金融监管信息化系统需求分析说明书

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1、金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 1编号：01需求分析说明书需求分析说明书Requirements Analysis Specificationfor金融监管信息化系统金融监管信息化系统Financial Institution Monitoring SystemVersion 1.1Prepared by 段炼段炼武汉大学国际软件学院软件工程武汉大学国际软件学院软件工程 2002 级级 02 班班 Senior Grade, Class 02Software Engineering SpecialtyInternational School of So

2、ftware, Wuhan University .2006-3-20金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 21 引言引言.41.1 编写目的.41.2 背景.41.3 定义.41.4 参考资料.52 任务概述任务概述.52.1 目标.52.2 用户的特点.62.3 假定和约束.63 需求规定需求规定.63.1 对功能的规定.63.1.1 功能概述.73.1.2 用户基本信息管理功能.73.1.3 数据采集功能.73.1.4 机构信息创建功能.83.1.5 信息查询功能.83.1.6 现场监管信息录入功能.83.1.7 核心监管财务比率计算功能.83.1.8

3、 基于核心监管指标的评级功能.83.1.9 监管综合评级功能.93.1.10 监管信息反馈功能.93.2 对模块的规定.93.2.1 登录模块.93.2.2 录入模块.103.2.3 更新模块.103.2.4 查询模块.113.2.5 数据采集模块.123.2.6 数据分析模块.123.2.7 现场信息录入模块.143.2.8 综合评级模块.143.3 对性能的规定.153.3.1 精度.153.3.2 时间特性要求.153.3.3 灵活性.163.4 输人输出要求.163.5 数据管理能力要求.163.6 故障处理要求.173.7 其他专门要求.173.7.1 安全保密性.173.7.2 健

4、壮性.173.7.3 可使用性.17金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 33.7.4 可维护性.173.7.5 可移植性.183.7.6 可重用性.183.7.7 可测试性.183.7.8 安全性.183.8业务规则.184 运行环境规定运行环境规定.194.1 设备.194.2 支持软件.194.3 接口.204.3.1 硬件接口.204.3.2 软件接口.204.3.3 通信接口.204.4 控制.205 数据描述数据描述.215.1 数据流图.215.2 数据字典.265.3 数据加工逻辑.29附录附录 A：词汇表：词汇表.29金融监管信息化系统需求

5、分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 41 引言引言1.1 编写目的编写目的编写这份金融监管信息化系统需求说明书是为了切实反映客户的各项需求，以使开发出来的系统为客户所满意，对目标系统提出完整、准确、清晰、具体的要求，也是进入下一个开发流程的基础。供客户及软件开发小组成员参考。1.2 背景背景金融监管信息化是金融监管部门为了改进监管方式，提高监管效率，利用现代计算机、通讯和网络技术，实现金融监管业务处理、信息收集、风险评价和处置决策信息化、自动化的行为。金融监管信息化实质是信息技术在金融监管工作各个环节的应用，包括机构、高管人员管理，非现场、现场检查，风险评价、风险处置和金融机构

6、经营管理行为评价等。本系统是专为金融监管机构监管而设计的应用软件。服务对象是金融监管机构的监管人员。该系统的主要作用是：利用现代计算机、通讯和网络技术，实现对金融机构的非现场监管的业务处理、信息收集、风险评价和处置决策信息化、自动化，从而提高监管的效率，使得监管机构能够更好的监测金融机构的行为，预防风险。待开发的软件系统的名称：金融监管信息化系统；本项目的任务提出者：金融监管机构；开发者：徐哲，罗希，段炼，朱丽媛，田尚文；用户：金融监管机构；实现该软件的计算中心或计算机网络：金融机构与监管机构之间的内部网络。1.3 定义定义列出本文件中用到的专门术语的定义和外文首字母组词的原词组。金融监管信息

7、化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 51. 4 参考资料参考资料FIMS金融监管信息化系统软件工程导论 张海藩 清华大学出版社软件开发规范 GB 856688 软件产品开发文件编制指南 GB 856788 计算机软件需求规格说明编制指南 GB 938588 计算机软件测试文件编制规范 GB 938688 软件工程术语标准 GB/T 11457892 任务概述任务概述2.1 目标目标本系统的开发目的是按照金融监管非现场监管的基本流程和需求来设计并实现一个金融监管信息化系统。主要是为了实现金融监管业务处理、信息收集、风险评价和处置决策的信息化和自动化，旨在提高金融监管效率

8、以及信息处理的准确性。目前我国金融机构非现场监管的基本流程是：被监管对象（金融机构）按照监管部门统一规定的格式和口径，并按照规定的日期报送基础报表和数据，形成金融监管基础数据库；各级监管部门从数据库中采集所需要的数据，以进行分现场分析；监管部门在对金融机构所报送的数据口径、连续性和准确性进行初步核对的基础上，按照非现场监管指标和风险分析的要求，进行分类和归并；将基础数据进行分类、归并后，按照事先设计的逻辑和一套经监管部确定的一套风险监测、控制指标，自动生成资本充足率、流动性、赢利能力和市场风险水平等一系列指标指；根据这些指标值进行风险检测分析，进行监管评级；监管人员再根据现场监管结果以及监管评

9、级给出风险初步评价，并及时向金融机构反馈检查结果以及早期预警信号，同时启动和指导下一次的现场检查。金融机构向监管部门报送数据该软件应能够与监管机构所使用的其他业务处理或是财务统计分析软件相配合共同作用，是一个相对独立的软件。金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 62.2 用户的特点用户的特点本软件最终用户是金融监管机构的工作人员以及最后的决策人员。主要的操作人员没有专业的计算机知识，但能熟练互联网的操作和使用，监管人员能熟练使用计算机，并且具有专业的金融监管知识。系统维护人员具备专业的计算机知识，能够对系统进行日常的数据库更新及维护。本软件是金融机构的监管软

10、件，能够对金融机构的财务状况进行监测，因此使用频率较高，平均 5 次/天。2.3 假定和约束假定和约束本软件的开发期限至 2006 年 5 月 20 日至止。该需求分析文档是基于以下假定的：需求提出者是金融监管机构，有着整套的金融监管理论和数据分析能力。需求提出者有连接到互联网的硬件设备及服务器和数据库设备。需求提出者拥有可提供 Web 服务的相应软件。该文档遵守以下约束：文中的一些监管评级逻辑和规则是模拟的，并非真正的监管评级规则。文中设计的系统为毕业设计项目使用，不涉及营利等其他目的。3 需求规定需求规定 3.1 对功能的规定对功能的规定本系统提供给金融机构以及金融机构的监管人员以及决策人

11、员使用，为了维护系统的安全性，不同类型的用户拥有不同的访问权限，使用不同的功能。主要功能包括：创建金融机构档案，并提供查询和修改；提醒金融机构按期提交报表；接受金融机构定期提交上来的报表，并存入数据库，提供查询；对系统中存在的每家金融机构的资本充足度及财务比率进行基础的分析；制定用于测算的财务变量；对现场监测的结果进行存储；对采集到的金融机构数据进行非现场检测评级；决策者综合现场监测和本系统的非现场监测给出综合评价反馈给金融机构。金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 73.1.1 功能概述功能概述FIMS金融机构监管系统根据业务的需求，主要由用户基本信息管理

12、功能，数据采集功能，机构信息创建功能，信息查询功能，现场检查信息录入功能，核心监管财务比率计算功能，基于核心监管指标的评级功能，监管综合评级功能，监管信息反馈功能。基本功能概述如下：基本信息录入/修改：金融机构的档案（编号，名称，创立年份，地址，注册资本等等）；基本信息查询：例如，输入机构编号，显示出该金融机构的基本概况；输入地址，查询出总部位于此地的所有金融机构等等；现场监测信息的录入：金融监管机构对该银行进行现场监测后监测信息的存储；数据采集：提醒并接受金融机构按季度提交的报表，并将相关信息存入数据库；报表查询：根据金融机构的编号查找某一特定季度该机构的报表；财务比率的计算：按照确定的财务

13、比率变量对各机构的财务比率进行计算；财务评级：结合历史数据对相应的财务变量进行分析，得出该机构不同方面的财务状况；综合分析：结合现场监测信息和财务分析对金融机构的财务状况给出综合的评价；信息反馈：决策者根据现场与非现场监测给出的信息针对各金融机构得出评价，并反馈给该金融机构。3.1.2 用户基本信息管理功能用户基本信息管理功能用户合法登陆以后，根据各用户的权限，进入相应权限的界面，拥有相应的功能。用户可对其密码，基本信息等进行修改。3.1.3 数据采集功能数据采集功能机构财务报表每季度提交一次。机构用户登陆以后，系统根据当时的日期提醒用户提交报表的种类，若该机构还未提交，则给出提醒，若该机构报

14、表未提交完整，则给出提醒，若报表正在被分析，则给出分析状态。金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 8机构用户按照规定的报表格式提交相应年度和季度的财务报表。系统对机构用户提交到服务器端的报表进行分类存储，便于以后的数据录入和查询。在机构用户提交报表之后，监管人员对提交报表的内容进行核实，确认后再存入系统数据库中，为之后的监管评级做准备。3.1.4 机构信息创建功能机构信息创建功能以家新的金融机构批准建立以后，由监管机构在本系统中为该机构创建档案，将包含用户名及初始密码的确认信以电子邮件或传真的方式通知该机构，并对机构信息进行初始化后该机构用户才可使用该系统。

15、3.1.5 信息查询功能信息查询功能即信息披露。机构用户和监管人员可对处于本监管机构监管下的所有机构上报的各年份及季度的报表进行查询。监管人员还可查询所有机构的基本信息，并根据实际情况调整各机构的所属类别。3.1.6 现场监管信息录入功能现场监管信息录入功能监管人员在对其指定的被监管机构进行现场检查后，将相关的信息和评分输入该系统，每家机构都有其特定的监管密码，只有指定的监管人员才能对其进行现场监管信息的录入。3.1.7 核心监管财务比率计算功能核心监管财务比率计算功能为了实现对金融机构的有效监管，在机构提交报表后，监管机构要根据当时的实际情况确定这次进行分析的核心监管财务比率以及所有按时提交

16、了全部报表的机构，并计算出这些机构的核心监管财务比率存入系统。本功能对数据的操作在每次提交报表截止日期的后一天（月日，月日，月日，月日）集中处理。金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 93.1.8 基于核心监管指标的评级功能基于核心监管指标的评级功能在财务比率计算完毕后才能使用此功能。评级分为三部分，CAMEL 评级，即根据相应的核心监管指标，现场监管情况以及其它可供参考的信息对该机构的资本充足率，资产质量，管理水平，盈利能力和流动性进行评价，最后给出整体的评级（一级，二级，三级，四级或五级） 。FIMS 评级，根据相应的财务比率，分别对该机构的基本充足率，

17、资产质量，盈利能力和流动性进行分析。每家机构都根据其性质和资产规模被分入不同的类别，每个类别是一个小组，此评级中每一部分的分数这样得到，根据此项比率该机构在小组中排名而获得响应的百分比分数。FIMS 风险评级，在 FIMS 评级的基础上，对四项比率在最近两个季度的变化率进行横向比较，获得四项评分在总体评分中的相应权重。3.1.9 监管综合评级功能监管综合评级功能监管人员综合搜集到的和机构提交上来的各项财务，经营数据，信息，现场监管信息，CAMEL 评级，FIMS 评级和 FIMS 风险评级对每家机构给出综合评价，并生成相应报告，供机构用户和相关人员参考，指导下一步的监管工作。3.1.10 监管

18、信息反馈功能监管信息反馈功能每期的监管评级完成后，生成相应的评级报告，机构用户可以查看监管机构对它的评价，以指导今后的工作重点，同时也可以查看以往的监管评价信息。3.2 对模块的规定对模块的规定3.2.1 登录模块登录模块该模块的主要功能为验证用户身份，以确定用户对该系统的访问权限。金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 10用户输入用户名及密码，系统进行身份识别。若用户存在且密码正确，则进入相应的界面，供用户操作；若用户不存在或密码错误，则给出提示。IPO 图示： 输入 处理 输出用户名密码身份验证用户成功登陆或提示出错3.2.2 创建机构信息模块创建机构信

19、息模块该模块主要由监管机构的一般工作人员操作，当一家新的金融机构被批准创建之后，由监管机构工作人员调用此功能，在系统中创建该机构的档案，并为其分配一个使用该系统的用户名和初始密码。新增一家机构时，系统自动新的机构编号，由操作人员输入该机构的基本信息。若该机构已存在（通过名称）则给出提示，若不存在则系统将信息存入数据库并提示录入成功。IPO 图示： 输入 处理 输出机构编号基本信息向数据库中输入信息验证该机构是否存在关闭数据库机构信息添加到数据库中提示成功或提示该机构已存在3.2.3 更新机构信息模块更新机构信息模块该模块主要由机构用户操作，当机构的基本信息发生变更时，调用此功能，对金融机金融监

20、管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 11构的基本档案进行修改。用户输入要更改信息的机构编号，系统判断该机构是否存在。若该机构不存在，则给出提示；若该机构存在，则进入更新的主界面，由用户选择并填入要更新的内容，系统根据更新请求对数据库做必要的修改。IPO 图示：输入 处理 输出 机构编号更新信息检索数据库，该机构是否存在更新数据库检索结果更新数据库成功或提示该机构不存在3.2.4 查询模块查询模块3.2.4.1 基本信息查询基本信息查询本模块由监管工作人员操作，用以对系统中存在的机构的所有信息进行查询。用户输入机构编号，若该机构编号不存在，则给出提示；若该机构编号

21、存在则系统从数据库中提出该机构相应的信息。IPO 图示：机构编号访问数据库，进行查询该机构存在则显示该机构信息；否则显示出错信息；输入输出处理金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 123.2.4.2 报表信息查询报表信息查询本模块由监管工作人员操作，用以对系统中存在的机构的所有财务报表信息进行查询。用户输入机构编号，若该机构编号不存在，则给出提示；若该机构编号存在则根据用户对所需要的报表的年份季度的选择，从数据库中提出该机构相应的财务报表信息。IPO 图示：机构编号年份季度选择访问数据库，进行查询该机构存在则显示该机构信息；否则显示出错信息；输入输出处理3.

22、2.5 数据采集模块数据采集模块本模块由监管工作人员操作，用以提醒并接收各金融机构每季度提交的报表并存入数据库。每个季度的头一个月向各金融机构提示提交上一季度的财务报表，并在期限结束时对未提交的机构再次提醒，并将接收到的报表存入数据库中。用户输入机构代码，检查是否按时提交，若已提交则输入数据库，若未提交则再次提醒。IPO 图示：机构编号访问数据库，进行查询该机构已提交则输入数据库；否则发出提示信息；输入输出处理金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 133.2.6 监管评级模块监管评级模块3.2.6.1 核心监管指标的计算核心监管指标的计算本模块由高级监管人员

23、操作，事前由监管机构的决策者指定进行监管评级的核心财务指标，每次评级时，由高级监管人员调用此模块划分机构中参加此次评级的机构，然后对核心监管指标进行计算。用户输入机构类型，年份和季度，若该评级时间合理则将计算结果输入数据库，若不合理则给出提示。IPO 图示：机构类型年份季度访问数据库，进行查询和计算若合理将计算结果存入数据库，若不合理则给出相应提示输入输出处理3.2.6.2 CAMEL 评级模块评级模块本模块由高级监管人员操作，在核心监管指标计算和现场监管完成以后，根据美国的CAMEL 评级对金融机构的资本充足率、资产质量、管理能力、流动性和盈利性四个方面进行评级，最后给出一个中和评级。用户选

24、择该功能，若评级已完成则给出提示信息，若评级未完成则依次对资本充足率、资产质量、管理能力、流动性和盈利性进行评级，并显示评级结果。IPO 图示：金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 14选择CAMEL 评级功能访问数据库，进行查询和计算该评级已完成则给出提示并提供显示结果的功能；若未完成则依次进行评级，并且显示评级结果；输入输出处理3.2.6.3 FIMS 评级模块评级模块本模块由高级监管人员操作，在核心监管变量计算完成之后，根据相应的财务比率，分别对该机构的基本充足率，资产质量，盈利能力和流动性进行分析。每家机构都根据其性质和资产规模被分入不同的类别，每个

25、类别是一个小组，此评级中每一部分的分数这样得到，根据此项比率该机构在小组中排名而获得响应的百分比分数。用户选择该功能，若评级已完成则提示，并显示评级结果；若未完成，则完成评级并给出显示评级结果的选择。IPO 图示：选择进行FIMS 评级访问数据库，进行查询和计算该评级已完成则给出提示并提供显示结果的功能；若未完成则依次进行评级，并且显示评级结果；输入输出处理3.2.6.4 FIMS 风险评级模块风险评级模块本模块由高级监管人员操作，在核心监管变量计算完成之后，FIMS 风险评级，在FIMS 评级的基础上，对四项比率在最近两个季度的变化率进行横向比较，获得四项评分在总体评分中的相应权重。金融监管

26、信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 15用户选择该功能，若评级已完成则提示，并显示评级结果；若未完成，则完成评级并给出显示评级结果的选择。IPO 图示：选择进行FIMS 风险评级访问数据库，进行查询和计算该评级已完成则给出提示并提供显示结果的功能；若未完成则依次进行评级，并且显示评级结果；输入输出处理3.2.6.5 现场监管信息录入模块现场监管信息录入模块本模块由高级管理人员操作，用于对各机构的现场监测日期以及信息进行存储。用户输入机构代码，若该机构存在将现场监测信息输入数据库，若不存在则给出提示。IPO 图示：机构代码访问数据库，进行查询若存在将监测信息存入数据

27、库，若不存在则给出相应提示输入输出处理3.2.6.6 综合评级模块综合评级模块本模块由监管决策者进行操作，结合现场检查和非现场检查结论对该金融结构的经营状况给出评价并反馈给该金融机构。用户输入机构代码，若机构存在则显示出非现场监测信息，和资本充足度，财务比率分析的初步结论，用户给出评价，系统反馈给相应机构；若机构不存在则给出提示。金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 16IPO 图示：机构代码访问数据库，进行查询，显示监测结果若存在将最后评价反馈该机构，若不存在则给出相应提示输入输出处理3.3 对性能的规定对性能的规定3.3.1 精度精度该软件的输入数据是各

28、金融机构的基本档案和财务数据，对于数据的处理要求数据不能有误差。数据采集率：必须在 90%以上动态信息及时率：必须在 95%以上静态信息全面率：必须在 95%以上信息准确率：必须在 98%以上3.3.2 时间特性要求时间特性要求说明对于该软件的时间特性要求，如对：a 响应时间；对于信息及数据的录入，修改和查询，系统应在 2 秒内给出反应；对于数据的处理和分析应在 30 秒内给出反应，并提示用户信息正在处理。登录时间：视同时在线人数多少而定，原则上8 秒b 更新处理时间；存储信息的数据库应能随时更新，以保证监管数据的即时性c 数据的转换和传送时间；数据的传输时间应 2 到 3 分钟内，并提示用户

29、信息已提交正在处理。金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 17d 解题时间；等的要求。对于信息的处理在 1 分钟内给出反应，并提示用户信息正在处理。e. 平均故障间隔时间：系统应该稳定可靠，平均故障时间（mean time between failure, MTBF）在 700 小时左右（大概一个月故障一次） 。3.3.3 灵活性灵活性说明对该软件的灵活性的要求，即当需求发生某些变化时，该软件对这些变化的适应能力，如：a 操作方式上的变化；b 运行环境的变化；c 同其他软件的接口的变化；d 精度和有效时限的变化；e 计划的变化或改进。对于为了提供这些灵活性而

30、进行的专门设计的部分应该加以标明。3.4 输人输出要求输人输出要求解释各输入输出数据类型，并逐项说明其媒体、格式、数值范围、精度等。对软件的数据输出及必须标明的控制输出量进行解释并举例，包括对硬拷贝报告（正常结果输出、状态输出及异常输出）以及图形或显示报告的描述。3.5 数据管理能力要求数据管理能力要求由于金融监管系统的数据量庞大，因此对数据管理能力的要求很高。应该使用比较成熟的数据库来管理数据。由于该项目的毕业设计项目，涉及的数据量不是很大，故使用了SQL Server 数据库来管理数据。金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 183.6 故障处理要求故障处

31、理要求1、系统非正常退出时，中间数据保存在模版当中，当用户再次进入系统时，提示是否将模版中的数据保存，根据用户的选择做出相应的操作。2、当用户操作不当时，提示操作失误信息，并引导用户做出正确的操作。3、当系统崩溃时，中间数据保存在模版当中，当用户再次进入系统时，提示是否将模版中的数据保存，根据用户的选择做出相应的操作。3.7 其他专门要求其他专门要求射定用户权限，保证数据的安全性，增强系统的可维护性，可补充性，易读性以及可靠性。3.7.1 安全保密性安全保密性因本数据属于金融信息监管所用的关键数据，因此除金融监管人员外，其他人员不得访问。要求设有登录密码检验功能，并且此密码可以在以后进行修改。

32、3.7.2 健壮性健壮性当用户输入非法数据时，系统立即报错，并发出修改提示信息，直到用户修改正确为止。当输入数据无效时，系统会自动选用改数据项的默认值，同时要求用户确认。当数据库中的数据发生错误时，系统会回到执行前的状态，并提示用户重新执行已执行过的操作。使用下拉菜单等减少用户输入错误数据的可能性。3.7.3 可使用性可使用性要求界面友好，易操作。3.7.4 可维护性可维护性要求本软件的维护文档齐全,便于维护文档编制。金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 19在整个系统的开发过程中，要有完整，准确的文档资料。正常情况下，维护人员每天在正常下班时间可在一小时内

33、完成对系统的日常维护。在系统编码时，函数的调用不能超过三层深度，并且每个软件模块中注释与代码的比例不得少于 1:3。注释中应包含编写人、编写时间、软件功能模块的描述、函数的作用。3.7.5 可移植性可移植性该系统可以在 Windows95、Windows98、WindowsXP、Windows2000 操作系统平台上正常运行。在以后的开发升级中，将解决本系统在 Linux 平台使用的一些问题。3.7.6 可重用性可重用性本系统涉及到的基础数据（如查询，录入，修改等）处理模块可考虑作为新的组件库，评级模块也可作为组建，为后续项目做准备。3.7.7 可测试性可测试性模块之间不要出现相互调用的情况，

34、同时每个模块源代码中逻辑分支不要大于 8。3.7.8 安全性安全性设置用户登陆权限，用户通过密码验证则会根据不同的权限进入不同的界面。在项目今后的扩展中将会把权限细化，分配到不同的功能点上。本系统自身不具有病毒检测能力，无法防范病毒的侵入。解决的方法是使用其它外部病毒防护软件。3.8业务规则业务规则1 机构用户须在每季度结束后的一个月内提交所有的财务报表，若到截止日期时任金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 20未提交完全则表示自动放弃参与这一季度的 FIMS 评级，视情节轻重会被扣除相应的分数。2 新批准成立并纳入监管范围的机构，由监管人员创建档案，并分配

35、用户名及提供初始密码，由机构用户登陆后修改密码。3 对每家机构的现场监管由指定的监管人员负责，只有指定的人员知道密码并输入监管信息。4 每一季度监管所使用的财务比率在提交报表截止日期后一天统一开始计算（月日，月日，月日，月日） ，未提交的机构用户排除在数据处理之外。5 所有的评级都是在提交报表截止日期后一天统一开始处理（月日，月日，月日，月日） ，未提交的机构用户排除在数据处理之外。处理完成后所有分析标志归零。4 运行环境规定运行环境规定4.1 设备设备列出运行该软件所需要的硬设备。说明其中的新型设备及其专门功能，包括：a 处理器型号及内存容量；Intel Pentium Processor，

36、256MBb 外存容量、联机或脱机、媒体及其存储格式，设备的型号及数量；普通 PC 电脑配置，连接打印机，互联网。c 输入及输出设备的型号和数量，联机或脱机；输入设备：键盘，鼠标输出设备：打印机，显示器，文档数据。d. 后台使用服务器：要求至少为两台。4.2 支持软件支持软件列出支持软件,包括要用到的操作系统、编译（或汇编）程序、测试支持软件等。金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 21操作系统为 Win95，Win98，Win2000，WinXpIE6.0 以上浏览器后台操作系统为 Red Hat Linux数据库使用 SQL Server20004.3

37、接口接口4.3.1 硬件接口硬件接口本系统在 B/S 结构的环境中使用，用户通过互联网访问我们的系统。4.3.2 软件接口软件接口本平台的后台服务器运行环境是 Tomcat，前台 PC 运行环境是 Windows 操作系统，建议使用 Windows2000 或 Xp，需安装 JAVA 虚拟机。由于本系统使用 SQL server 2000，JCreater，Tomcat 等产品，需购买相关软件平台和工具支持。本系统所产生的信息等均使用 SQL server2000 数据库存取，提供索引表接口交换，各类信息的存储为数据库记录。4.3.3 通信接口通信接口本系统采用的网络协议是 TCP/IP。4.

38、4 控制控制说明控制该软件的运行的方法和控制信号，并说明这些控制信号的来源。金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 225 数据描述数据描述5.1 数据流图数据流图金融机构用户提交报送材料报送监管材料金融监管机构数据库报送材料查看监管结果检查结果提醒提交报表到期提醒金融机构操作数据流图2006年5月4日更改机构信息更改的机构信息更改结果金融监管信息化数据采集系统报表信息录入金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 23金融机构监管人员新增金融机构信息金融机构基本信息表金融机构基本信息金融机构基本信息更改金融机构信息更改要求及信息

39、新增结果更改信息更改结果查询金融机构信息查询要求查询信息查询结果查询结果金融机构资产负债表金融机构利润表查询报表信息查询要求现金流量表查询金融机构现金流量表资产负债表查询利润表查询金融机构其他材料计算财务变量金融机构财务变量表资本充足度分析财务变量分析相关机构的特定财务比率资本充足度分析结论财务分析结论分析结论得出检查结论结论文件金融监管人员数据流程图2006年5月4日机构用户查看监管结果查看监管结果查询要求金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 24用户身份验证处理登陆信息用户登陆表登陆信息登陆结果登陆结果用户登陆流图录入财务数据流图更新机构信息数据流图监管

40、工作人员进行查询机构编号金融机构基本信息表查询结果机构编号金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 25查询机构信息流图监管工作人员进行查询机构编号年份季度查询结果机构编号金融机构财务报表年份季度查询报表数据流图一般工作人员金融机构资产负债表金融机构损益表金融机构现金流量表金融机构其他信息表金融机构财务变量表财务数据财务变量的计算财务变量财务比率计算数据流图高级监管人员金融机构基本信息表金融机构财务变量表金融机构财务报表库监管评级财务变量及其他信息监管评级结果信息监管评级结果记录表监管评级数据流图金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复

41、制无效 26用户录入现场监测信息处理分析结果记录表现场监测信息现场监测信息现场监管信息录入数据分析人员分析结果记录表现场监测信息及财务分析结果综合分析结果综合分析综合分析数据流图5.2 数据字典数据字典序号内容1名字：登陆信息描述：用户使用该系统使用的用户名和密码，用来确定该用户是否有使用该系统的权限以及拥有怎样的权限定义：身份验证信息用户名密码位置：身份验证数据处理2名字：登陆结果描述：系统反馈给用户的登陆成功与否的信息定义：成功登陆 | 登陆失败位置：反馈给用户的提示信息3名字：机构基本信息描述：金融机构的基本信息包括创建时间，人员数量等；定义：机构基本信息=机构代码+机构名称+机构类型+

42、创建时间+机构地址+联系电话金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 27+邮箱地址+在职员工总数位置：录入机构基本信息的数据处理4名字：机构信息录入结果描述：当监管人员输入机构代号后，系统判断这个机构是否存在，将信息返回给工作人员。定义：录入结果=录入成功录入失败位置：反馈给操作人员的提示信息5名字：财务报表信息描述：财务报表中包含的信息，经系统会输入到金融机构财务报表中定义：财务报表信息=金融机构现金流量表+金融机构现金流量表+金融机构利润表+其他信息位置：录入财务报表信息的数据处理6名字：金融机构资产负债表描述：存储在数据库中由机构用户提交并经审核后录入的

43、金融机构资产负债表。定义：金融机构资产负债表=机构代码+报告日期+货币资金+存放中央银行存款+短期贷款+应收账款净额+贴现+应收利息+流动资产合计+中长期贷款+逾期贷款+贷款呆帐准备金+长期资产合计+长期投资净额+固定资产原价+固定资产合计+无形资产及其他资产合计+资产总计+短期存款+应付工资+应交税金+预提费用+流动负债合计+长期存款+应付债券+长期负债合计+负债合计+股本+未分配利润+股东权益合计+负债及股东权益总计位置：存入金融机构监管机构数据库的数据处理7名字：金融机构损益表描述：存储在数据库中由机构用户提交并经审核后录入的金融机构损益表。金融机构损益表=机构代码+报告日期+主营业务收

44、入+主营业务支出+主营业务税金及附加+主营业务利润+营业利润+利润总额+净利润+可分配利润+可供股东分配的利润+未分配利润。位置：存入金融机构监管机构数据库的数据处理8名字：金融机构其他信息表描述：存储在数据库中由机构用户提交并经审核后录入的金融机构其他信息表。金融机构其他信息=机构代码+报告日期+逾期 3089 天仍在计息的贷款额+逾期超过 90 天的仍在计息的贷款额+不计息贷款额+没收的抵押不动产+股本权益+商誉+非经常项目前的净收益+出售有价证券的损益+证券投资的帐面价值+贷款和租赁损失备用金+大于或等于 100，000 美元的国内存款单+流动资产净额+基于 UBSS 系统的在过去的四个

45、季度内总资产的增长百分比等级得分+为可变负债所付利息+基于 UBSS系统的合成百分比评级分数+坏帐+坏帐回收+经纪存款+不计息的费用+存款总额大于等于 100，000 美元的国内存款额+少于 100，000 美元经纪存款国外存款+内部成员贷款+股息+现时资产的等级+贷款和借款损失备抵+商业及工业贷款+商业不动产贷款+个人贷款+农产品贷款+个人所得+住房营建批准数。位置：存入金融机构监管机构数据库的数据处理9名字：提示信息描述：在期限结束时，提醒未提交的机构提交报表。定义：提示信息=应在+数字+天内提交报表位置：系统提示给用户的信息10名字：更新结果金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际

46、软件学院内部文档 复制无效 28描述：如果存在该机构，则返回信息表示允许更新操作，若不存在则返回错误定义：更改结果=更改成功 | 该机构不存在位置：反馈给操作人员的提示信息11名字：更改要求及信息描述：向系统输入更新的机构基本信息定义：更新信息=机构代码+机构名称 | 机构类型 | 创建时间 | 机构地址 | 联系电话 | 传真 | 邮箱地址 | 邮编 | 在职员工总数位置：更新机构信息的数据处理12名字：机构信息查询结果描述：当监管人员输入机构编号后，系统判断这个机构编号是否存在，将信息返回给工作人员。定义：查询结果=机构信息查询失败位置：反馈给操作人员的提示信息13名字：报表查询信息描述：

47、监管人员向系统提出查询报表的要求定义：报表查询信息=机构编号+年份+季度位置：查询财务报表信息的数据处理14名字：报表信息查询结果描述：当监管人员输入机构编号后，系统判断这个机构编号是否存在，将信息返回给工作人员。若该机构编号不存在，则给出提示；若该机构编号存在则根据用户对所需要的报表的年份季度的选择，从数据库中提出该机构相应的财务报表信息。定义：查询结果=财务报表查询失败位置：反馈给操作人员的提示信息15名字：财务数据描述：从数据库中提取的用于计算该金融机构财务变量的数据定义：财务数据=机构代码+报告日期+逾期 3089 天仍在计息的贷款额+逾期超过 90 天的仍在计息的贷款额+不计息贷款额

48、+没收的抵押不动产+股本权益+商誉+非经常项目前的净收益+出售有价证券的损益+证券投资的帐面价值+贷款和租赁损失备用金+大于或等于 100，000 美元的国内存款单+流动资产净额+基于 UBSS 系统的在过去的四个季度内总资产的增长百分比等级得分+为可变负债所付利息+基于 UBSS 系统的合成百分比评级分数+坏帐+坏帐回收+经纪存款+不计息的费用+存款总额大于等于100，000 美元的国内存款额+少于 100，000 美元经纪存款国外存款+内部成员贷款+股息+机构创立的时间+现时资产的等级+贷款和借款损失备抵+商业及工业贷款+商业不动产贷款+个人贷款+农产品贷款+个人所得+住房营建批准数+资产

49、+劳动力+失业率（州内水平） 。位置：计算财务变量时的数据处理16名字：财务变量信息描述：计算得到的该金融机构的财务变量定义：财务变量信息=机构代码+报告日期+逾期 3089 天仍在计息的贷款额+逾期超过 90天的仍在计息的贷款额+不计息贷款额+没收的抵押不动产+有形资本+收益净额+证券投资+储备+大额存款单+流动资产净额+ UBSS 资产增长百分比分数+可变负债费用+ UBSS 的合成百分比分数+纯坏帐+经纪存款+不计息的费用+核心存款+内部贷款+股金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 29息+年代+规模+损失备抵+工商业贷款+商业不动产+消费贷款+农业贷

50、款+失业率+个人平均所得+人均住房营建批准。位置：要存入数据库的财务变量17名字：财务变量及其他信息描述：数据人员从数据库中调出计算过后的财务变量信息供进一步的分析定义：财务变量信息=机构代码+报告日期+逾期 3089 天仍在计息的贷款额+逾期超过 90天的仍在计息的贷款额+不计息贷款额+没收的抵押不动产+有形资本+收益净额+证券投资+储备+大额存款单+流动资产净额+ UBSS 资产增长百分比分数+可变负债费用+ UBSS 的合成百分比分数+纯坏帐+经纪存款+不计息的费用+核心存款+内部贷款+股息+年代+规模+损失备抵+工商业贷款+商业不动产+消费贷款+农业贷款+失业率+个人平均所得+人均住房

51、营建批准。位置：财务变量分析中的数据处理18名字：现场监测信息描述：监管人员将对金融机构现场监测的结果进行存储的过程定义：现场监测信息=机构代码+机构名称+报告日期+现场监测日期+现场监测结果位置：录入现场监测信息的数据处理过程19名字：CAMEL 评级信息描述：监管人员将对金融机构提交的报表中的数据进行财务比率计算后进行 CAMEL评级的过程定义：CAMEL 评级=机构代码+机构名称+报告日期+CAPITAL 评级+ASSET QUALITY 评级+MANAGEMENT 评级+EARNINGS 评级+LIQUIDITY 评级+CAMEL 总体评级。位置：进行 CAMEL 评级的数据处理过程2

52、0名字：FIMS 评级信息描述：监管人员将对金融机构提交的报表中的数据进行财务比率计算后进行 FIMS评级的过程定义：FIMS 评级=机构代码+机构名称+报告日期+CAPITAL 评级+ASSET QUALITY 评级+ +EARNINGS 评级+LIQUIDITY 评级+UBSS 总分。位置：进行 FIMS 评级的数据处理过程21名字：FIMS 风险评级信息描述：监管人员将对金融机构进行 FIMS 后进行的 FIMS 风险评级的过程定义：FIMS 风险评级=机构代码+机构名称+报告日期+CAPITAL 权重+ASSET QUALITY权重+ +EARNINGS 权重+LIQUIDITY 权重

53、+FIMS 加权得分。位置：进行 FIMS 风险评级的数据处理过程22定义：综合分析结果描述：监管人员综合现场监测信息及财务分析信息对金融机构做出的综合分析结果定义：综合分析结果=机构代码+机构名称+报告日期+综合分析日期+综合分析结果位置：综合现场监测和财务分析结果得出的综合分析结果5.3 数据加工逻辑数据加工逻辑数据加工逻辑说明金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院内部文档 复制无效 301234用户名用户名正确不正确正确不正确条件条件密码密码正确正确不正确不正确不予登录不予登录操作操作予以登录予以登录附录附录 A：词汇表：词汇表现对本文的编写过程出现的术语或相关用语作必要

54、的说明：UBSS：统一银行监测分级系统。美国联邦储备系统依靠从每家银行组织季度性提交的情况和收入报告中计算出的审查财务比率来监管银行组织的财务状况。为了改善这种监管的效果，美国联邦储备系统在 1980 年代中期采用了 UBSS 作为它的主要监测系统。FIMS 评级：FIMS 评级代表了一个基于最新的财政报告数据的评估，在这个报告中有在最近一个季度的该银行的 CAMEL 评级。FIMS 评级是在合成的 CAMEL 等级的变量上的，这个变量是由整数 1 到 5 表示的。FIMS 风险评级：风险排列代表的评估是基于一家银行财务状况的，而其财务状况是由最新的财政报告数据计算得出的，该排列能给出在接下来

55、的两年当中这家银行破产的可能性。FIMS 风险排列只有两个变量，0 代表破产，1 代表存活。财务变量说明：变量描述逾期 3089 天的贷款逾期 3089 天仍在计息的贷款额/资产逾期超过 90 天的贷款逾期超过 90 天的仍在计息的贷款额/资产不计息贷款不计息贷款额/资产没收的抵押不动产没收的抵押不动产/资产有形资本（股本权益商誉）/资产收益净额（计算非经常项目前的净收益出售有价证券的损益）/资产证券投资证券投资的帐面价值/资产储备贷款和租赁损失备用金/资产大额存款单大于或等于 100，000 美元的国内存款单/资产流动资产净额流动资产净额/资产金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软

56、件学院内部文档 复制无效 31UBSS 资产增长百分比分数基于 UBSS 系统的在过去的四个季度内总资产的增长百分比等级得分可变负债费用为可变负债所付利息/平均可变负债UBSS 的合成百分比分数基于 UBSS 系统的合成百分比评级分数纯坏帐（坏帐坏帐回收）/资产经纪存款用二进制数字表示：当经纪存款与总资产的百分比大于 1是，该值为 1，小于等于 1时该值为 0不计息的费用不计息的费用/资产核心存款（存款总额大于等于 100，000 美元的国内存款额少于 100，000 美元经纪存款国外存款）/资产内部贷款内部成员贷款/资产股息股息/资产年代银行创立的时间规模现时资产的等级损失备抵贷款和借款损失备抵/资产工商业贷款商业及工业贷款/资产商业不动产商业不动产贷款/资产消费贷款个人贷款/资产农业贷款农产品贷款/资产失业率失业率的州内水平个人平均所得个人所得/劳动力，州内水平人均住房营建批准住房营建批准数/劳动力，州内水平