金融行业移动信息化需求挖掘

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1、1金融行业移动信息化金融行业移动信息化需求挖掘需求挖掘20072007年年1 1月月9 9日日 小汤山小汤山 目目 录录 了解金融行业发展现状，了解金融行业发展现状，摸清其信息化需求摸清其信息化需求 集团客户需求调查与需求挖掘工具，六表单应用详解集团客户需求调查与需求挖掘工具，六表单应用详解 跨省跨国跨省跨国金融行业需求扩展表金融行业需求扩展表填写说明填写说明 了解金融行业发展现状，了解金融行业发展现状，摸清其信息化需求摸清其信息化需求 金融行业发展现状金融行业发展现状 金融行业信息化需求解析金融行业信息化需求解析 金融行业发展现状金融行业发展现状银行银行银行行业特点：用户规模大，从业人员多，

2、交易次数巨大，资产和业务主要银行行业特点：用户规模大，从业人员多，交易次数巨大，资产和业务主要集中在集中在18（4+14）家全国性银行）家全国性银行银行机构：银行机构：家家员工数：员工数：万万人人储蓄网点：储蓄网点：万万个个银行账户：银行账户：亿亿户户累计发卡：累计发卡：9.69.6亿亿张，其中活跃卡张，其中活跃卡1.31.3亿亿张，张，活跃度为活跃度为13.5%13.5%POSPOS机：机：6161万台万台ATMATM：8 8万台万台全部交易笔数：全部交易笔数：亿亿笔笔全部交易金额：全部交易金额：万亿万亿元元其中卡交易数：其中卡交易数：5757亿亿笔，笔，卡交易总金额：卡交易总金额：26.4

3、26.4万亿万亿元元资产、业务主要集中在资产、业务主要集中在4 4家国有银行家国有银行和和1414家股份制的全国性银行：家股份制的全国性银行：1.68.4%的资产2.93.9%的发卡量3.62.3%的从业人员 4大国有银行和大国有银行和14家股份制商业银行在资产、业务上占据绝对主要地位家股份制商业银行在资产、业务上占据绝对主要地位68.4%68.4%资产集中在4大国有和14家股份制商业银行。93.9%93.9%的发卡量集中在4大国有和14家股份制商业银行。金融行业发展现状金融行业发展现状银行银行 国家政策大力推动银行的信息化国家政策大力推动银行的信息化1.1993年，由11个部委组成的国家金卡

4、办以建立银行自动化支付系统及电子货币工程为目的组织的“金卡工程”2.2005年4月，中国人民银行联合九部委颁布关于促进银行卡产业发展的若干意见3.2006年3月，银监会颁布电子银行业务管理办法银行客户的需求推动银行客户的需求推动1.通存通兑 2 跨行交易 3 实时查询 4 及时通知 5 实时理财 2005年，中国全行业信息化IT投入总额为2829.5亿元，银行业IT投资规模400.2亿，占国内全部行业信息化投入15，排名第第2；预计06年增长10.24%(数据来源 信索咨询2006年)行业IT投入大驱动力强 金融行业发展现状金融行业发展现状银行银行 银行业目前服务手段中，移动终端将成为银行服务

5、的主要载体银行业目前服务手段中，移动终端将成为银行服务的主要载体 金融行业发展现状金融行业发展现状银行银行 业务规模和业务规模和IT系统现状差异明显，适合分三个梯队开展业务系统现状差异明显，适合分三个梯队开展业务4大国有银行（工农中建）14家全国股份制银行交通中信招商光大浦发民生兴业北京广发深发华夏邮储上海渤海外资银行城市商业银行农村商业银行和信用社政策性银行信托投资公司财务公司非银行金融机构第一梯队第二梯队第三梯队金融行业发展现状金融行业发展现状银行银行 保险行业保险行业截止2005年末的统计数据保险机构：93家，其中保险集团6家，保险公司82家，保险资产管理公司5家全国保费收入达到4927

6、.34亿元，是2000年末的3.09倍，五年平均增幅高达25.29%全国投保人数已超过1.7亿人。全国保险从业人员达181.5万人，从业人数占金融业的40%以上。全国有保险营销员148.3万人，其中，寿险营销员132.6万人，产险营销员15.7万人。全国共有保险专业中介机构1980家，全国共有保险兼业代理机构133825家。金融行业发展现状金融行业发展现状保险保险 金融行业发展现状金融行业发展现状保险保险庞大的人口基数，逐步增强的国民保险意识，为我国保险业的发展提供了前所未有的机遇中国人口众多，人均保单量中国人口众多，人均保单量0.47，拥，拥有率低，有率低，与发达国家相比，有着很与发达国家相

7、比，有着很大差距，市场潜力巨大。大差距，市场潜力巨大。国民保险意识逐渐增强，保险需求更国民保险意识逐渐增强，保险需求更加多样化加多样化1.保险业务收入年均增长超过25，是我国国民经济中发展最快的行业之一。2.保险业务收入的世界排名由2000年的第16位上升到2005年的第11位。保险行业信息化系统构成保险行业信息化系统构成决策辅助决策辅助系统系统核核心心业业务务系系统统客户服务系统客户服务系统辅助业务系统辅助业务系统企企业业管管理理系系统统承保系统核保系统保全系统理赔系统电话服务呼叫中心网络服务Web中心展业支持Web支持客户管理系统财务管理系统代理人管理系统人力资源管理系统远程定损系统远程救

8、援系统其他辅助业务系统可充分发挥移可充分发挥移动商务的优势动商务的优势 金融行业发展现状金融行业发展现状保险保险 2005至至2006保险行业信息化现状保险行业信息化现状20052005年保险行业年保险行业ITIT投入资金为投入资金为1515亿元，大大低亿元，大大低于全年总保费收入的于全年总保费收入的1%1%，在美国，保险公，在美国，保险公司的司的ITIT支出大约占其保费收入的支出大约占其保费收入的6%6%。国内。国内保险业目前的信息化建设水平与证券业、保险业目前的信息化建设水平与证券业、银行业相比，仍显得相对落后。银行业相比，仍显得相对落后。20062006年保险行业的年保险行业的ITIT建

9、设重点主要是系统建设建设重点主要是系统建设与整合阶段。数据集中仍然是保险行业与整合阶段。数据集中仍然是保险行业ITIT建设的主旋律。在泰康人寿、平安、新华建设的主旋律。在泰康人寿、平安、新华人寿先行完成数据集中后，中国人寿和人人寿先行完成数据集中后，中国人寿和人保基本实现了以省为单位的保基本实现了以省为单位的3535个省级公司个省级公司逻辑集中，太保的数据集中工作也基本完逻辑集中，太保的数据集中工作也基本完成。成。随着数据集中的逐渐深入和完成，保险行业的随着数据集中的逐渐深入和完成，保险行业的信息系统正从以产品中心阶段，向着以客信息系统正从以产品中心阶段，向着以客户为中心阶段全面过渡。户为中心

10、阶段全面过渡。CRMCRM建设也将成为建设也将成为保险行业信息化的新亮点。保险行业信息化的新亮点。金融行业发展现状金融行业发展现状保险保险 保险行业信息化趋势保险行业信息化趋势借助借助CRMCRM系统实现客户关系的优化管系统实现客户关系的优化管理，借助呼叫中心及网上保险来理，借助呼叫中心及网上保险来实现营销渠道的多方位拓展，降实现营销渠道的多方位拓展，降低业务运作成本低业务运作成本,由信息技术的由信息技术的快速发展来带动全行业的持续增快速发展来带动全行业的持续增长。长。对网上营销展开积极尝试，泰康在对网上营销展开积极尝试，泰康在线、线、PA18PA18、EPICCEPICC等电子商务平等电子商

11、务平台，已经初步实现了保险网络营台，已经初步实现了保险网络营销的功能。销的功能。20062006年保险行业年保险行业ITIT系统建设重点放系统建设重点放在核心业务系统、数据集中与整在核心业务系统、数据集中与整合、合、CRMCRM系统以及网上保险等方系统以及网上保险等方面面 。金融行业发展现状金融行业发展现状保险保险 v截止2006年11月，我国已注册成立了证券公司129家，其中创新类证券公司有18家、规范类证券公司有28家。v证券公司客户已达六千多万 中国证券市场中国证券市场2006年经营状况，为证券公司带来了良好的发展机遇年经营状况，为证券公司带来了良好的发展机遇v2006年上半年，证券全行

12、业营业收入231亿元，实现利润123亿元，盈利公司93家，占总数的72。v市场预计仅佣金收入一项，券商全年收入将在250亿至280亿元之间。v2006年，证券业务快速增长2006年前五个月沪深股市交易量同比增长150。2006年IPO融资预计将达到800亿元，是2005年58亿元的15倍。金融行业发展现状金融行业发展现状证券证券 v1995年年-2005年，我国上交所和深交所股票市值变化详图，充分展示了我国证年，我国上交所和深交所股票市值变化详图，充分展示了我国证券市场十年来的迅猛发展。券市场十年来的迅猛发展。v证券市场产品同质化日趋明显，市场竞争日益加剧，不断提升工作效率和提证券市场产品同质

13、化日趋明显，市场竞争日益加剧，不断提升工作效率和提升客户服务质量是证券公司在竞争中立于不败之地的重要手段。升客户服务质量是证券公司在竞争中立于不败之地的重要手段。中国移动为证券公司打造的中国移动为证券公司打造的S-MAS系统，系统，将为证券公司提升竞争力推波助澜将为证券公司提升竞争力推波助澜 金融行业发展现状金融行业发展现状证券证券 了解金融行业发展现状，了解金融行业发展现状，摸清其信息化需求摸清其信息化需求 金融行业发展现状金融行业发展现状 金融行业信息化需求解析金融行业信息化需求解析 结合行业特点进行目标市场定位：银行业结合行业特点进行目标市场定位：银行业 传统渠道高成本运转，无线终端传统

14、渠道高成本运转，无线终端将大大降低单比交易成本！将大大降低单比交易成本！对安全性和实时性的高要求，对安全性和实时性的高要求，移动终端能较好满足！移动终端能较好满足！移动办公的需求越来越迫切，无移动办公的需求越来越迫切，无线终端将大大提高管理效率！线终端将大大提高管理效率！为客户提供随时随地的金融服务与为客户提供随时随地的金融服务与资讯，有效提高客户满意度！资讯，有效提高客户满意度！银行业移动银行业移动信息化需求信息化需求可能性分析可能性分析数亿客户规模、频繁交易需求，形成海量数亿客户规模、频繁交易需求，形成海量需要实时传递的交易信息，蓝海！需要实时传递的交易信息，蓝海！银行业信息化时代到来！银

15、行业信息化时代到来！金融行业需求解析：银行金融行业需求解析：银行 锁定五大目标用户群锁定五大目标用户群银行商户银行商户与银行签定受理卡业务协议并同意用银行卡进行商务结算的经营机构细分：零售、酒店、娱乐等对私用户对私用户持有银行账户的自然人细分：储蓄用户、信用卡用户、理财金用户对公用户对公用户持有银行账户的法人，与银行进行银行业务往来细分：跨国企业、大型企业、中小企业银行员工银行员工银行内部的工作人员细分：决策者、主管、普通员工银行设备银行设备银行所使用的相关软硬件系统细分：ATM、无线POS银行客户服务营销推广交易通知移动办公其它产品集成银行金融行业需求解析：银行金融行业需求解析：银行 实时性

16、需求是银行信息化的主要特点实时性需求是银行信息化的主要特点2005年，我国中产阶层人数达到2.47亿人，储蓄总额超过14万亿，如何将资金升值保值成为储户的重要需求。目前我国ATM约8万台，日均故障率5%，因此及时修复ATM故障，减少损失，成为银行生产管理的迫切要求2005年，全球银行卡犯罪导致30亿美元的损失，其中发生在中国地区约1亿元人民币。客户迫切需要了解账户变动，防范风险。需要实时掌握银行信息需求的用户实时掌握信息的方式调查数据表明：超过80%的银行客户或员工有实时掌握信息的需求超过70%的用户会首选移动终端为业务工具移动终端是银行信息化的重要载体数据来源：数据来源：20052005中国

17、金融信息化研究报告中国金融信息化研究报告 CCW ResearchCCW Research金融行业需求解析：银行金融行业需求解析：银行 核心需求：信息的实时通知；信息的查询、交互核心需求：信息的实时通知；信息的查询、交互用户类型个性化需求用户类型个性化需求银行员工待办提醒、会议通知、移动OA、批文提示通知、经营数据通知、日程提醒通知行内新闻、邮件提醒、Push Email、工资到帐通知、报销到帐通知等设备系统故障通知、异常交易行为通知吞卡提醒通知、缺币通知无线通信承载对私用户帐户变动通知、帐户余额查询公共事业缴费提醒通知、还贷提醒通知理财产品通知手机帐户转帐通知、手机交易收款通知、股票/外汇到

18、价通知、股票交易通知、预授权通知帐户明细查询客户关怀通知对公用户总帐变化通知、往来帐务通知代收代付通知员工工资到帐通知历史交易查询帐户明细查询理财产品通知客户关怀通知商户刷卡交易通知、批量转帐通知、日交易额通知交易明细查询商户业务通知、客户关怀通知银行账户信息变动的实时通知银行账户信息的查询银行工作信息的实时通知银行工作流的交互核心需求金融行业需求解析：银行金融行业需求解析：银行 保险行业特性分析保险行业特性分析挑战1234保险营销员人数众多，人保险营销员人数众多，人员管理有待提高员管理有待提高目前保险业营销员占保险行业从业人员81%,保险公司又难于监管,无法提供更多的服务支持，保险营销人员无

19、归属感。2004年，北京、上海、广州三地的保险营销员留存率在20%-30%之间，低于国际的30%-40%。保险分支机构众多，但数据保险分支机构众多，但数据集中度相对低，行业信息化集中度相对低，行业信息化程度较低程度较低2005年保险行业IT投入资金为15亿元，大大低于全年总保费收入的1%，在美国，保险公司的IT支出大约占其保费收入的6%。横向与证券业、银行业相比，保险信息化建设水平仍显得相对落后。目前仅泰康人寿、平安、新华人寿先行完成数据大集中，中国人寿和人保基本实现了以省为单位的35个省级公司逻辑集中，太保的数据集中工作基本完成。保险客户服务质量有待提高，保险客户服务质量有待提高，导致客户流

20、失率高导致客户流失率高国内续保率低，财产险续保率50%左右，寿险续保率低于80%，美国续保率接近98%，投保人在购买过程中，以及购买后，得不到及时、持续的客户服务，造成客户大量流失。渠道1：代理人代理人对公司的归属感不强，流动性很大，存在一些误导现象，而保险公司难于实时监管，导致客户产生不信任感，从而影响保险市场的拓展。渠道2：电话直接的电话挖掘客户，会影响用户的正常工作和生活，用户有反感情绪，成功率也低。销售与服务渠道的销售与服务渠道的尚未完善尚未完善业业务流程冗长，拉大了老百姓与务流程冗长，拉大了老百姓与保险公司的距离保险公司的距离金融行业需求解析：保险金融行业需求解析：保险 保险行业信息

21、化应用群体保险行业信息化应用群体个人用户企业用户保险公司员工目标用户：通讯载体：保险机构：手机PDA笔记本电脑保险集团保险公司再保险公司 保险资产管理公司保险专业中介公司金融行业需求解析：保险金融行业需求解析：保险 企业内部应用需求企业内部应用需求员工端管理、支持需求员工端管理、支持需求保险机构管理需求管理需求保险公司可以通过手机短保险公司可以通过手机短信方式随时随地通知保险信方式随时随地通知保险代理人及保险公司内部员代理人及保险公司内部员工。保险公司员工也可远工。保险公司员工也可远程登录公司内部系统，实程登录公司内部系统，实现远程管理。现远程管理。支持需求支持需求保险代理人可以通过手机、保险

22、代理人可以通过手机、PDAPDA、笔记本电脑随时随地、笔记本电脑随时随地无线上网登陆保险公司内无线上网登陆保险公司内部系统，完成录入、查询部系统，完成录入、查询等各种操作。等各种操作。保险公司员工金融行业需求解析：保险金融行业需求解析：保险 企业外部应用需求企业外部应用需求客户端营销、服务需求客户端营销、服务需求保险客户保险机构营销需求营销需求投保客户可以通过手机投保客户可以通过手机 不不受时间、空间限制，可以受时间、空间限制，可以随时进行投保，预约保险随时进行投保，预约保险代理人，查询相关保险信代理人，查询相关保险信息，或接受保险公司推广息，或接受保险公司推广信息。信息。服务需求服务需求保险

23、公司可以通过手机实保险公司可以通过手机实现对投保客户从承保到理现对投保客户从承保到理赔全过程随时随地的全程赔全过程随时随地的全程服务通知，并可实现相关服务通知，并可实现相关信息的即时查询。信息的即时查询。金融行业需求解析：保险金融行业需求解析：保险 全面提升服务质量，随时随地提供服务全面提升服务质量，随时随地提供服务 客户营销需求 客户服务需求 员工管理需求 员工支持需求u手机实时投保u手机实时查询u手机营销推广u手机预约沟通u手机市场调查u其他营销需求u手机承保通知u手机理赔通知u全程服务通知u手机关怀问候u其他服务需求u实时客户管理u实时保单管理u实时系统管理u实时员工管理u实时短信通知u

24、其他管理需求u无线远程承保u无线远程理赔u无线远程登陆u无限远程查询u短信通知查询u短信邮件互动u其他支持需求金融行业需求解析：保险金融行业需求解析：保险 证券行业移动证券行业移动信息化解决方信息化解决方案案信息“浪涌”出现时间段相对集中信息交互量大，交互次数频繁股市行情多变，信息传递需及时准确股民投资思路易受外界影响股民需要具有一定的前瞻能力股市易受重大事件影响而变动123456证券行业行业特性分析证券行业行业特性分析证券行业证券行业行业特性行业特性金融行业需求解析：证券金融行业需求解析：证券 证券客户需求发掘举例（证券客户需求发掘举例（1）栏目名称内容描述发送频度信息来源建议发送对象成交回

25、成交回报及及时的成交回的成交回报通知通知实时随机随机交易系交易系统高高级客客户申申购配号配号提示客提示客户申申购的起始配号和配号个数的起始配号和配号个数随机随机交易系交易系统所有客所有客户中中签通知通知通知客通知客户已中已中签及中及中签股数股数随机随机交易系交易系统所有客所有客户配股配股缴款提醒款提醒提醒客提醒客户注意注意获配股配股缴款期，开始和款期，开始和结束束日前一天各日前一天各发一次一次随机随机交易系交易系统人工采人工采编所有客所有客户分分红到到帐提示提示客客户红股股红利已到利已到帐提醒提醒随机随机交易系交易系统所有客所有客户权证到到帐提示提示客客户被派送的被派送的权证已到已到帐提醒提醒

26、随机随机交易系交易系统所有客所有客户资金余金余额变动客客户账户资金金变动提醒提醒实时交易系交易系统所有客所有客户账户变动类金融行业需求解析：证券金融行业需求解析：证券 栏目名称内容描述发送频度信息来源建议发送对象收收盘指数指数略略实时行情系行情系统所有客所有客户个股到价提醒个股到价提醒提醒客提醒客户股价以到其股价以到其预先先设定的价格定的价格实时随机随机行情系行情系统所有客所有客户定定时行情行情发送送按照客按照客户预约的的时间发送送时点行情点行情实时随机随机行情系行情系统高高级客客户行情行情阀值报警警提醒客提醒客户其其设定的股票行情已超定的股票行情已超过其其预定的上定的上下下阀值 实时随机随机

27、行情系行情系统高高级客客户涨跌幅提醒跌幅提醒提醒客提醒客户其其设定的股票行情已超定的股票行情已超过其其预定的定的涨跌幅跌幅实时随机随机行情系行情系统高高级客客户涨跌停提醒跌停提醒提醒客提醒客户其其设定的股票已达定的股票已达涨跌停限制跌停限制实时随机随机行情系行情系统所有客所有客户涨跌幅排行跌幅排行收收盘后播后播报涨跌幅排行跌幅排行实时行情系行情系统所有客所有客户客客户持股行情日持股行情日报收收盘后客后客户所持股票当日行情播所持股票当日行情播报每天一次每天一次人工采人工采编所有客所有客户行情揭示类证券客户需求发掘举例（证券客户需求发掘举例（2）金融行业需求解析：证券金融行业需求解析：证券 栏目名

28、称内容描述发送频度信息来源建议发送对象新股上市新股上市发行行关于新股关于新股发行和上市的信息行和上市的信息随机随机人工采人工采编所有客所有客户重大事件重大事件证券市券市场的重大事件提醒的重大事件提醒随机随机人工采人工采编所有客所有客户每日操每日操盘必必读每日市每日市场动态每天一次每天一次人工采人工采编所有客所有客户个股送配提醒个股送配提醒同上，但不限持股，客同上，但不限持股，客户可指定股票可指定股票随机随机人工采人工采编高高级客客户持股送配上市持股送配上市提醒客提醒客户持股的送配股上市日期持股的送配股上市日期随机随机人工采人工采编所有客所有客户个股送配上市个股送配上市同上，但不限持股，客同上，

29、但不限持股，客户可指定股票可指定股票随机随机人工采人工采编高高级客客户持股信息持股信息发布布提醒客提醒客户持股公司公告或其他信息持股公司公告或其他信息随机随机人工采人工采编所有客所有客户个股信息个股信息发布布同上，但不限持股，客同上，但不限持股，客户可指定股票可指定股票随机随机人工采人工采编高高级客客户市场资讯类证券客户需求发掘举例（证券客户需求发掘举例（3）金融行业需求解析：证券金融行业需求解析：证券 栏目名称内容描述发送频度信息来源建议发送对象首首创X公司咨公司咨询产品如品如“点股成金点股成金”等等产品定品定义人工采人工采编所有客所有客户持股股票点持股股票点评客客户持有股票的点持有股票的点

30、评定期定期外外购资讯所有客所有客户个股点个股点评同上，但不限持股，客同上，但不限持股，客户可指定股票可指定股票定期定期外外购资讯高高级客客户持股公告点持股公告点评客客户持股公司公告的点持股公司公告的点评随机随机外外购资讯所有客所有客户个股公告点个股公告点评同上，但不限持股，客同上，但不限持股，客户可指定股票可指定股票随机随机外外购资讯高高级客客户午午间解解盘同上，但不限持股，客同上，但不限持股，客户可指定股票可指定股票每天一次每天一次人工采人工采编所有客所有客户盘中异中异动点点评盘中异中异动个股点个股点评随机随机外外购资讯所有客所有客户专业咨询类证券客户需求发掘举例（证券客户需求发掘举例（4）

31、金融行业需求解析：证券金融行业需求解析：证券 服务定制/取消模块栏目名称内容描述 发送频度信息来源建议发送对象服服务定制定制客客户选择自己需要的服自己需要的服务内容内容上行触上行触发客户客户服服务取消取消客客户取消不再需要的服取消不再需要的服务内容内容上行触发上行触发客户客户证券客户需求发掘举例（证券客户需求发掘举例（5）金融行业需求解析：证券金融行业需求解析：证券 目目 录录 了解金融行业发展现状，了解金融行业发展现状，摸清其信息化需求摸清其信息化需求 集团客户行业应用需求六表单应用详解集团客户行业应用需求六表单应用详解 跨省跨国跨省跨国金融行业需求扩展表金融行业需求扩展表填写说明填写说明

32、集团客户需求调查与需求挖掘工具，六表单应用详解集团客户需求调查与需求挖掘工具，六表单应用详解 集团客户行业应用需求六表单填写说明集团客户行业应用需求六表单填写说明六表单应用详解六表单应用详解-华夏银行华夏银行 集团总部设计的六表单，是挖掘客户需求的有效工具 要求通过表一搞清楚客户的组织结构，以及跟外部的业务关系；为做好客户关系、摸清客户内部商务与合同审批流程掌握第一手资料。表表 一一 表单二充分显示客户分部门信息化资源状况集团客集团客户内部户内部部门部门部门信息化系统使用情况表部门信息化系统使用情况表工作中使用那些信工作中使用那些信息化系统息化系统使用系使用系统与谁统与谁沟通沟通供应商供应商使

33、用的使用的频率频率满意度满意度使用的目的使用的目的提高效率提高效率降低成降低成本本增加收增加收入入市场部市场部邮件邮件是是/否否具体描述具体描述网站网站是是/否否OAOA是是/否否ERPERP是是/否否SCMSCM是是/否否CRMCRM是是/否否*行政部行政部人事部人事部公关部公关部*客户经理要通过表单二摸清客户企业IT架构和IT应用，各个部门使用的系统是用来与谁沟通，哪个供应商提供，使用频率和是否满意。表单三，目的是理清部门间目前信息交互现状要求填写各个部门间信息沟通的现状：与哪些部门沟通、什么内容、采用什么手段、有哪些缺陷 表单四，了解移动应用的潜在需求 通过表四，了解各个部门对未来信息交

34、互的需求：该部门希望与哪些部门实时交流、交流什么、采用什么方式。表单一、三、四的分析结果，则显示在这张表单五上 通过对三个维度的量化评估，得出的结论显示各集团客户信息化需求的高低主要维度（主要维度（5 5分）分）完整性完整性5050准确性准确性3030时效性时效性2020最终评价最终评价集团客户集团客户01015 53 31 13.63.6集团客户集团客户02023 35 51 13.23.2集团客户集团客户03035 55 51 14.24.2集团客户集团客户04045 50 00 02.52.5集团客户集团客户06063 33 33 33 3 六表单填写示例：华夏银行六表单填写示例：华夏银

35、行 表一表一 华夏银行六表单华夏银行六表单 表二表二 华夏银行华夏银行 六表单六表单 表三表三 华夏银行六表单华夏银行六表单 表四表四 华夏银行六表单华夏银行六表单 表五表五 华夏银行六表单华夏银行六表单 表六表六 目目 录录 了解金融行业发展现状，了解金融行业发展现状，摸清其信息化需求摸清其信息化需求 集团客户行业应用需求六表单应用详解集团客户行业应用需求六表单应用详解 跨省跨国跨省跨国金融行业需求扩展表金融行业需求扩展表填写说明填写说明 金融行业集团客户需求扩展表金融行业集团客户需求扩展表银行银行上报要求：上报要求：该表格与六表单共同构成对某一集团客户的全面需求的了解，要求各省公司在会后根据工该表格与六表单共同构成对某一集团客户的全面需求的了解，要求各省公司在会后根据工作部署安排的时间反馈跨国跨省金融行业集团客户的需求挖掘时上报六表单和需求扩展表作部署安排的时间反馈跨国跨省金融行业集团客户的需求挖掘时上报六表单和需求扩展表