税收风险管理工作总结

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1、税收风险管理工作总结_日常风险管理工作总结【税收风险管理工作总结】即墨市地方税务局税务风险防范工作实施情况报告。税务工作属于高风险职业。税收 执法和廉政风险的防范不能通过一般意义上的教育来解决。积极探索新思路、新措施。国 家税务总局、省税务局、青岛市税务局先后下发了关于加强内部控制、规范税务执法监督 管理的文件，为税务风险管理的发展指明了方向。即墨市税务局以此为指导，紧密结合专 业税源管理，从建立健全风险防范运行机制入手，实现了税务风险管理的突破，取得了显 著成效。一、税收风险防范工作开展情况。在税务风险管理发展中，即墨局以风险防控为核心，以明确岗位职责、规范流程为基 础，找准表层和深层次风险

2、点，积极实施防控，从根本上解决责任不清的问题，工作监督 不力、随意粗放和执法不力，从而达到防范风险、规范执法、规避干部问题的目的。主要 有以下特点：紧紧围绕专业税源管理，突出三个重点，明确四个目标。（一）突出了税收管理风险、税收廉政风险和纳税人遵从度风险三个重点。税收管 理风险是指税务机关或税务人员未依照或未完全依照法律、法规和行政规章的要求，在 税收执法或履行职责中给国家或纳税人造成的损失所应承担的责任。纳税合规风险是指纳税人不遵守税法而产生的风险。税收廉政风险是指税务机关和税务人员在税收执法或履行职责中的不廉行为所承担 的风险。税收管理风险和纳税人合规风险是税收诚信风险赖以生存的土壤。税收

3、诚信风险是税 收管理风险和纳税人合规风险的思想根源和后果。即墨局在开展风险防范工作中，突出税收工作特色，将税收管理风险、纳税人遵从 度风险和税收廉政风险紧密结合在一起。通过加强税收廉政风险防范，提高税收执法质 效； 通过纳税人遵从度的提高，税收执法的规范，消除不廉行为生存土壤，促进税收廉 政风险防范的有效开展。1. 规范税收执法，加强税收管理风险防范。制定了即墨市地方税务局关于税务管理 风险防范和即墨市地方税务局税务执法风险点识别与评价的暂行实施意见，为地方税务 人员在税务登记、税收征管、税务管理、税务稽查、税务处罚等方面提供指导，对行政复 议、行政诉讼、行政赔偿等执法活动中存在的各种执法风险

4、信息从发生概率、危害程度和 原因等方面进行识别、评价，并将其分为高、中、低三个层次。共发现 44 个执法风险点 其中高风险点25个，中风险点13个，低风险点6个。从风险点描述、执法依据、防范措 施、执法责任部门和责任人四个方面进行详细规定，做到人人规范执法、廉洁从政。2、按照加强两权制约和监督的要求，实施税收廉政风险防范。一是结合税收工作实 际，即墨地税局将工作中可能 引发不廉洁行为甚至违纪违法问题的廉政风险界定为四类 即思想道德风险、规章制度风险、岗位职责风险、工作流程风险，进行重点防范。二是 针对关键环节、重点部门和重点岗位，特别是具有干部人事权、行政执法权、行政审批 权、 财务管理权的部

5、门，结合个人目前的岗位、职务安排定位等情况，对照履职、执行 制度的实际，采取“自己找、同事帮、科长审、群众评、班子定”的方法，着眼于领导 岗位、中层岗位和一般岗位三个层次，分类查深、查透、查清、查准岗位廉政风险点。 通过查找，共找出风险点 56 个，其中：思想道德风险 5 个，岗位职责风险 44 个，工 作流程风险 4 个， 规章制度风险 3 个。三是根据风险发生概率或风险严重程度划分风险等级，通过发现和提示每个岗位流程 中可能存在的诚信风险，使诚信风险具有针对性和开放性，使税务干部和员工强烈感受到 诚信风险无处不在，风险防范不能放松，防止它发芽，阻止它发生。3、信息管税，重点关注纳税人遵从度

6、风险。分税种、分行业、分事项、分区域设臵 预警指标，明确纳税人遵从度风险防范重点，通过案头分析查找疑点，针对性地采取 措施， 消除风险点，提高征管质效。（二）它确定了“责任明确、联系顺畅、有效制衡和监督到位”四个目标。1、职责明确。职责明确是风险防范的基础。从税收风险管理的角度来，职责明确主 要有以下特点和要求一是按事项划分岗位，实现工作思路和方法从管理户向管理税源信息和事务的转变。二是人机结合，过程控制。第三，加强邮政联系。明确业务的发起人、各环节承办人、各层次的风险监督人。插入：即墨市地方税务局专业税源管理岗位职责及征管流程Rar 2。平滑链接。我们 建立了 “数据收集”的信息税务管理流程

7、f发布预警指标（风险点数据库）一桌面分析 和评估（风险点）f调度验证f风险点消除和数据增值应用f结果反馈和评价”。这是专业化税源管理工作的核心流程。具体到每一项工作、每一个岗位，均制定了 互相衔接、互相制约、层层监督的流程。特点：一是始终以风险点体系为主线，将税务执法风险防范、纳税人合规风险防范、 税务诚信风险防范融入信息化税务管理过程；二是人机一体化，分析找出内部管理漏洞和 外部不合规疑点，明确工作重点；三是以岗位职责衔接为保障，实现权力制约和内部监督 到位。效果：既促进了税收征管业务的顺利开展，又防范和化解了风险，同时也督导纳税 人遵从度的提高。三是制衡有效。围绕落实税收执法责任，建立健全

8、内部制约机制。通过岗位分工协作 处理风险事项，解决管理漏洞，落实前一环节不到位，实行监督，变被动为主动，建立有 效的税收风险防范运行机制，达到动态防范的效果。4、监督到位。一是在监管对象上，从领导岗位、中层岗位和一般岗位三个层面实施税收风险防范监 管。重点对领导小组成员在“三大一大”（重大事项决策、重要人员任免、重大项目安排 大额资金使用）方面的岗位风险进行监督；监理科负责人在履行岗位职责、执行制度、行 使事业部权限、内部管理权限等方面存在或潜在风险；监督一般岗位风险在履行岗位职责 制度实施和自由裁量权行使中存在或潜在的风险内容。二是在监督方式方面，从内部流程考核、监察科日常考核和市局风险防范

9、小组考核 三个层次实施税收风险防范监督。层层防范，监督到位。二、税务风险防范措施目前，我局已建立了较为完善的风险防范体系，并在此指导 下开展了卓有成效的工作（一）成立风险防范领导小组，加强对风险防范工作的组织与领导。为切实加强对风险防范工作的领导，即墨市地方税务局成立了以党委书记、局长王琦 为组长、党组成员、纪检书记为组长的风险防范领导小组，负责全面风险防范管理的组织 指导、检查、评估、整改和改进，系统管理风险防范管理的实施全过程。领导小组办公室 设在监理科，负责组织协调，为工作提供了坚实的组织保障。同时，建立健全领导责任制 各单位一把手和部门负责人对本单位、本部门的风险防范工作负总责，将风险

10、防范工作纳 入党风建设责任制工作目标，签订各级责任书，年底与党风建设责任制一起考核。风险防范中的责任层次第一责任人：主任，负责人：纪检组长，负责人：主管主任，直接责任人：各部门主 要负责人，组织协调：监理部（二）制定风险防范实施意见，明确风险防范发展方向。我局制定了即墨市地方税务局实施廉政风险防范工作暂行意见和即墨市地税 局构建廉政风险防范管理体系 ， 明确了廉政风险防范工作开展的指导思想和基本目标 实施内容和基本步骤，为全局风险防范工作开展指明了方向。D:My Documents插入： 风险防范工作暂行意见张敬先10年工作风险防范即墨市地方税务局实施廉政风险暂行 意D:My Document

11、s张敬先10年工作风险防范即墨市地税局构建廉政风险防范体 系.doc风险防范管理体系（三）建立风险库，明确风险防范重点。根据税务管理风险防范和税务诚信风险防范的要求，我们建立了整体风险点数据库。 明确风险防范的重点。以风险点数据库为源头，明确单位和岗位职责，建立税务登记、税 收征管、税务检查、税务处罚、行政复议、行政诉讼、行政赔偿等工作流程图，要求各单 位、各岗位结合工作中存在的风险点进行自查和动态防范。D:my documentsZhang Jingxian十年工作风险防范执法风险监督管理（汇总）文档插入检查工作流程图D:my documentsZhang Jingxian十年工作风险防范检

12、查局反腐败风险防范WinRAR压缩文件 税务检查建立岗位反腐风险防控图，建立部门个人风险识别和自我防控图，并填写反腐承 诺（四）开展专业税源管理模式下的多层次风险防范1税务评估是专业税源管理的核心， 也是有效实施税务风险防范的主要途径。税务评估是通过对税务信息数据的综合分析比较 发现内部征管和外部合规方面存在的问题，采取有效措施消除风险点，提高征管质量和税 务合规性。【税收风险管理工作总结】各省辖市国家税务局、苏州工业园区、常熟市、张家港保税区、省直属税务分局为了深入学习实践科学发展观，紧密联系我省国税征管工作实际，全面落实税收管 理科学化、专业化、精细化要求，省局决定借鉴运用风险管理理念和方

13、法，进一步完善 税收管理体制机制，转变税收管理方式，不断提高纳税遵从度。为全面推进这项重点工 作，现提出以下工作意见。一、统一思想，明确目标，加强税务风险管理的组织领导。首先，要充分认识实施 税收风险管理的必要性。多年来经济高速发展带来的纳税户急剧增长，与税务干部人数持续维持低增长形成 鲜明反差，基层税务机关“人少户多”的矛盾日益尖锐。税收管理体制和机制已不能适应新形势下税收征管的需要。税收信息化建设的可持续 发展难以促进税收管理的根本转变。落实责任与监督制约难以协调统一。一方面，有限的征管资源不足，另一方面，分配效率低下，征管成本居高不下，等等 这些突出矛盾和问题制约着税收管理科学化、专业化

14、、精细化要求的真正落实，制约着税 收征管质量和效率的进一步提高。税收风险管理为有效解决上述矛盾和问题提供了重要启 示和有效途径。各地要紧密联系税收征管实际,紧紧围绕影响税收征管全局的主要矛盾,统 一推进税收风险管理的思想认识。其次，要充分认识全面实施税收风险管理的有利条件。2022年，全省国税系统借鉴 流程再造等现代管理理论，建立了覆盖纳税服务、税收执法全过程的税收征管业务流 程运行机制。2022年以来，以CTAISv2.0综合征管软件为基础，开发完成了以流程管 理系统、监控决策系统、基层管理平台三位一体，外部信息交换顺畅的综合税收管理信 息系统一一CTAIS2.0江苏优化版。2022年以来，

15、在各级部门之间，上下层级之间以及 税源税基管 理的主要环节之间，建立起职责清晰、衔接顺畅、重点突出、良性互动的税 源联动管理机制 等。这些重要举措不仅表明，风险管理的一些具体要求已经存在于税收 征管实践中，同时也 为全面实施税收风险管理创造了有利条件。各级税务机关要充分认识和利用这些有利条件，推进税收风险管理。税收风险管理涉及各级各部门和税收征管各主要环节， 专业化分工要求高， 统一协 调性 要求高。因此，各级要十分重视加强对实施风险管理工作的组织领导、协调管理。 各级税源 管理联动机制建设的领导小组直接承担实施风险管理的组织领导工作， 税源联 动管理联席会 议直接承担各级风险管理的协调管理工

16、作。各级各部门、税源管理各环节在联席会议框架内，按照风险管理程序要求，统一规划 明确职责，分工协作，密切配合。通过调整和完善管理职责和操作流程，联动机制可以快 速融入风险管理新模式。通过努力，全省国税系统按照风险管理战略规划、风险识别、风 险排序、风险应对和风险管理监测评估的程序框架，形成了以提高税收合规性、风险控制 为导向的体系，以信息平台为支撑，优化征管资源配置，明确专业分工，上下互动，有序 衔接，税收合规风险管理体系运行顺畅。二、转变管理职能、发挥资源优势，细化省市局在风险管理中的职能配置，健全相应 的 运行机制 省市局在实施风险管理工作中要充分发挥人力资源优势和信息资源优势。省、市局业

17、务管理部门由行政管理职能体系向行政管理加实体管理职能体系转变；从 政策制度管理的职能定位转变为政策制度合规管理的职能定位，努力将省、市局直接纳入 风险管理大流程模式，在风险管理运作过程中逐步承担“风险目标规划与管理、风险分析 与识别、风险等级管理、风险应对支持管理、收集管理”的重要职能，发挥其在风险管理 中的主导作用。具体任务包括建立风险分析识别管理工作机制。在监测决策系统中筛选整合税源预警监测指标和税源管理联动指标，建立省级风险特 征指标数据库。计统部门牵头管理日常税收风险分析识别工 作，主要从事税收风险的宏观分析，包 括经济与税收、跨税种、跨部门以及重点税源的综合 税收风险分析；税种管理部

18、门、专 业管理部门在综合分析的基础上，针对税种管理、专业管 理的特点、难点和热点，深化 各税种管理中、各专业管理中的税收风险分析；征管部门主要 从事税收程序性风险分析 稽查部门、税种管理部门、专业管理部门还要通过对税务稽查、 纳税评估等典型案例解 剖，开展微观风险分析。建立风险信息管理机制，满足风险分析和识别的要求。征管和信息中心牵头， 各部门密 切配合，基于监控决策系统的信息查询分析模块， 建立纳税人情报信息管理库。重点是提高 内部信息的共享度， 挖掘税收管理过程中税收 风险信息情报资源； 拓展外部信息的采集渠道， 采集地税、上市公司报表、工商、统计、 行业管理部门和管理协会等部门信息；提升

19、跨地区信息交换、查询功能，形成跨地区信 息情报采集、交换管理机制。建立协调统一的风险应对管理机制。加强部门联动，统筹规划年度专项检查、工税评 估等风险应对工作，做好部门风险应对工作的规划和安排。省局本级开展各税种、各专业管理联动纳税评估，由征管处牵头负责。年度专项检 查工作，由稽查局牵头负责。深入研究不同时期主要税收风险的应对策略，总结设计应 对风险的方法和措施，为基层风险应对提供专业支持；做好数据模型、分析工具的研发 工作，研究收集制定业务操作模本、评估审计指南等，提高对基层税务机关风险应对的 指导力和支撑力，这项工作，由省局征管处牵头负责。对基层一线遇到的复杂政策和征 管问题，各相关部门要

20、及时提供专家指导帮助。对于一些重要和复杂的响应事项，省局将直接响应风险；联系一些大企业直接实施以 风险控制为重点的专业化管理，主要由大企业和国际税务管理部门负责。建立风险管理工作目标管理和保障机制。征管和计统部门要发挥联席会议秘书部门作 用，做好全系统风险管理的规划管理工作，对规划期风险管理的工作目标、阶段重点、方 针 策略、 主要措施、实施步骤等作出系统性安排。及时总结和评价规划期内的风险管理工作，为风险管理体系的持续改进和完善提供依 据。省辖市局要按照省局的统一安排部署，做好本地区风险管理年度规划工作。以省级局风险特征数据库为基础，根据区域纳税人行业分布结构和风险发生的主要特 征，建立区域

21、市级风险特征数据库；参照省局分工，组织日常风险分析和识别。建立风险 等级管理机制，根据税收风险特点和区域人力资源分布情况，调整和维护风险等级的相关 参数，做好风险等级的日常管理工作。根据省局的统一规划，做好中小企业风险分析与应 对指南和模板的编制工作。结合省税务局纳税评估和专项检查工作安排，制定区域内年度 联动纳税评估和专项检查一体化的规划部署。对部分复杂事项实施上收管理；按照大企业管理的统一要求，开展上收大企业税收 分析监控和风险应对工作；对一线一 些风险应对工作中的疑难问题提供及时的支持帮助。做好年度风险管理总结评估和绩效评估。【税收风险管理工作总结】2022年上半年征管单位税务风险工作落

22、实情况1、根据排查岗位风险健全防控机制回头看工作要求，依照兴安盟国家税务局并于印 发全盟国税系统开展“排查岗位风险健全防控机制”主题活动实施意见的通知 （兴国税监字?2022?37 号）文件。征收管理 岗位风险点自查表和专项清查表及时填报到监察室。 2制定了科友中旗国家税务局2022年税收风险综合管理实施方案。3：按照税收风险平台提示开展风险管理日常工作。存在的问题：1：对全面税收风险管理的认识不够深入，重视不够。需要加强培训和 学习。2.2：平台操作不够熟练。风险管理工作总结2022年，对兴隆台区农村信用合作联社来说，是一个不平常的年度央行票据兑付 成功了!它的成功兑付，标志我区农村信用社体

23、制改革又走上了一个新台阶。在这一年里， 全区信用社风险管理工作围绕“票据兑付为第一要务”和省联社提出的“改革年”的风险 管理工作要求，积极工作，扎实进取，使风险管理工作进一步得到规范，资产质量逐步好 转，各项工作得以稳步推进，有效地促进了全区信贷资产质量持续好转，现将风险管理工 作情况总结如下：一、不良贷款结算指标完成情况。截止到12月末，各项不良资产余额13286万元。其中，表内不良资产余额5021万元 票据置换不良资产余额53万元，抵债资产余额4330万元，系统内重点监控类不良贷款余 额3870万元。（二）票据置换不良贷款的结算。截至2022年12月底，CCS处置置换资产2524万 元，占

24、置换资产总额的97.94%。其中，收回现金80万元，占置换资产总额的3.10%；以 偿债资产的形式收回1万元，占被置换资产总额的0.04%（见处置清单1）；无法收回且 已取得相关证明材料2443万元，占置换资产总额的94.80%。目前正在收回并落实置换资 产53万元，占置换资产总额的2.06%。（三）重点监控类不良贷款清收情况。12月末重点监控类不良贷款余额3870万元， 比年初下降731万元。（四）偿还债务的资产。12月末，偿债资产余额4330万元，比年初的2711万元净 增1619万元。其中，全年收回偿债资产1711万元，处置变现92万元。二、风险管理各项工作开展情况（一）完善机制，充分发

25、挥职能部门作用。美联社风险管理委员会严格按照省美联 社关于风险管理的要求履行职责，没有通过动议。全年召开风险管理委员会工作会议18次，讨论21项，形成会议纪要。同时，对基层社会风险小组的工作进行了指导和检查， 有效落实了风险管理工作。（二）不良贷款清收目标明确，措施得力，成效显著1、以票据兑现为第一要务，做好票据置换不良贷款的结算和处置工作。新年伊始， 美联社首先统一思想，召开多次催收工作会议，成立了票据兑现领导小组，下设办公室。 特别票据置换资产的清算和处置由风险管理部负责，风险管理部主要负责对所辖置换资产 的清算和处置工作进行指导、监督、检查和评估。在征集工作中，由于各级领导的高度重 视和

26、亲自参与，基层征信人员的征集信心和士气大大增强，征集速度明显加快，征集效果 明显提高。经过前五个月的清仓战，兴隆台区美联社旧有的票据置换和不良贷款清仓难题 终于有了突破。共收回现金收入243张81万元，收回证明材料758份2443万元，符合中 央银行票据置换资产变现评估标准。这一实践的意义不仅在于满足票据兑现的评估标准， 而且为今后不良贷款的收集打下了良好的基础，并提供了一些宝贵的经验。2、有的放矢，做好表内不良贷款清收工作。首先，落实指标，奖罚分明。按照省联 社清收不良贷款工作部署和市办事处下达的任务指标积极动员，层层落实责任，合理分配 指标，并采取硬性措施。逐级建立了不良贷款清收责任机制和

27、严格的奖惩措施，在行政处 罚和经济奖惩上也提出了严格的具体要求。对未能完成本年度清收指标计划的，要严格按 照经营指标考核暂行办法考核验收，除执行扣发工资外，严重的还要对其领导班子成 员集体解聘等等；对能够完成不良贷款清收指标计划的，对先进单位和个人给予重奖。其 次，领导带头，克服困难全力攻坚。为了达到清收的目的，我联社理事长亲自挂帅，积极 与政府相关部门沟通，寻求合作。对实在不能以现金偿还的不良贷款，就寻求以政府优良 资产置换。截止到12月末，全辖共清收表内不良贷款贷款862万元。由于奖罚分明，措 施得力，不良贷款总的清收任务完成指标的87.22%。3、多管齐下，全力清理，确保实效。收集不良贷

28、款是一项复杂而细致的工作。在收 款过程中，始终强调信贷人员要有高度的责任心和奉献精神，不要错过任何收款机会；加 强与当地政府的沟通，协助收集，提高收集效率。例如，在农民贷款方面，信用合作社与 村庄之间的关系协调得很好，信贷人员可以很容易地收集到贷款。与地方政府合作，抓住 一切机会收集不良贷款。3月6日，办下发了中国人民银行盘锦市中心支行关于核实市 政府2022年表彰的二、三级公务员候选人资信情况的函。兴隆台区美联社对此高度重 视，在其管辖范围内进行了即时、详细的调查，并借此机会成功收回了3万元不良贷款等（三）抵债资产管理、接收、处置第一，现有偿债资产的管理。根据辽宁省农村信用社偿债资产管理办法

29、（辽宁农 信联202260号）和盘锦市兴隆台区农村信用社偿债资产管理办法的文件要求，在偿 债资产的管理中，始终坚持“严格控制、合理定价、妥善保管、及时处置”的原则。我们 在日常管理中始终坚持偿债资产检查监督制度，进一步完善档案。根据不同的资产类型， 建立偿债资产的总账、明细账、卡片台账，登记债务人的姓名、名称、类型、规格、数量、 产权证号、偿债时间、入账价值、存放地点、管理责任人更换记录、处置时间等，详细说 明处置方法和净处置收益。第二，收到偿债资产。一是坚持严控原则,严格控制以货抵 债。要求基层信用社在收集不良贷款时，将现金作为首选。债务人、担保人无货币资金偿 还能力的，应当优先采取直接拍卖

30、、变卖非商业性资产等方式收回债权。当无法实现现金 偿还时，债务可以实物偿还。其次，强调了合理定价原则。收到的偿债资产的价值必须通 过严格的资产评估来确定。评估程序应合法合规，合理定价应以市场价格为基础。本年度 共收到 7 项偿债资产，金额为1711 万元。第三，偿还债务资产的处置。始终坚持“妥善 保管、及时处置”的原则。偿债资产的处置应当遵循公开、透明的原则，采取公开拍卖的 方式进行处置。今年共处置2 项偿债资产，金额92万元。（四）信贷资产五级分类工作高度重视信贷资产五级分类，积极配合信贷部门审核、识别分类意见，做好不良贷款 五级分类监测评估工作。建立和实施信贷资产风险五级分类，是树立审慎管

31、理理念，动态 真实反映信贷资产风险变化，判断信贷资产实际损失程度，为确定和处置信贷资产风险提 供科学准确依据的需要。这也是加强风险管理意识的需要，及时防范和化解信用风险，提 高信用管理水平的需要。全体政府统一思想，提高认识。特别强调，信贷资产风险五级分 类不仅是风险管理的重要手段，也是增强风险预警能力、全面提高农村信用社信贷管理水 平的有效途径。今年，根据辽宁省农村信用社信贷资产风险五级分类管理暂行办法 （辽宁农信联2022104 号）的要求，五级分类采用“季度分类、月度调整”的原则， 即：，各运营机构每季度对所有信贷资产进行五级分类，五级分类纳入日常信贷管理，每 月对信贷资产风险进行监控和调

32、整，每月上报五级分类结果。美联社风险部进一步规范了 信贷资产五级分类的认定程序，并对辖区内上报的材料提出了统一、标准化的要求。（五）完善档案资料，准确统计数据，及时上报材料不良贷款管理系统全年安全运行，及时处理所有报表和数据，按时提交分析和汇总材 料。数据提供商和运营商都确保提供的数据准确及时。此外，为了及时、准确掌握不良资 产的管理情况，根据省美联社风险管理部和市办公室的要求，建立了五级分类的信贷资产 月度分析体系，每月提交五级分类不良资产管理分析报告。高度重视每次提交的分析资料 详细分析收集、处置进度及收集过程中存在的问题，认真总结经验教训，提出合理化建议 今年，按照票据置换不良贷款、表内

33、不良贷款、重点监控不良贷款和偿债资产类别，对档 案资料进行了进一步规范和逐项完善。三、主要存在的问题尽管2022 年在风险管理方面取得了一些成就，但仍存在许多不足之处：（一）表内不良、重点监控不良贷款清收、抵债资产变现形势依然很严峻。从现在结 果看，离达到优秀等级社的要求还有一定的距离。（二）由于缺乏风险资产档案，尤其是资产负债表上的不良贷款，大部分贷款客户 没有档案，给清收工作带来很大压力。（三）基层信用社风险管理工作不到位。由于信贷工作人员少，信贷和风险工作混在 一起，常常重信贷而轻风险，所以，一些风险制度根本贯彻不到位，风险工作有待进一步 加强。（四）信贷人员的素质普遍较低，了解法律知识

34、的人较少。因此，必须在整个管辖 范围内加强培训。全辖区应征集相关书籍，统一参加考试培训，持证上岗等。四、2022年工作规划（一）加强不良贷款收集，努力达到优秀合作社的考核标准。今年省联社将在县级联社推行差别管理，其中定量考核指标中不良贷款率的得分标准 为：按五级分类口径计算，不良贷款率等于或低于25%的满分，每高出1个百分点减1分 按五级分类口径计算，当年新发放贷款不良率为零的满分，每高出0.25个百分点减1分 目前看我社不良贷款率离优秀社等级标准相差很远，现在加大不良贷款清收力度是当务之 急。在新的一年，风险部将进一步做好辖内不良贷款管理、指导和处置工作，做好基层社 不良贷款的监测、分析和考

35、核，履行职责。（二）进一步完善偿债资产管理，完善接收、处置、租赁程序，做到合规合法。坚 持“妥善保管、及时处置”的原则。做好偿债资产公开拍卖工作。（三）做好不良贷款调查与估值，完善不良贷款催收的记录。档案登记内容翔实，不 良贷款档案其中包括催收回执，调查催收的次数，每次催收的结果，遇到的困难等等。（四）加强对辖区内风险管理人员的培训，明确风险工作的范围和职责。（五）做好数据统计报表工作，及时报送各类报表和分析材料。风险管理部2022年工作总结2022年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求， 紧紧围绕公司经营发展思路，以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力服务

36、于前 台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作，充分发挥风险管理部 的职能作用和人才优势作用，较好地履行了各项职责。风险管理部2022年的主要工作简要报告如下：（一）提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习作为风险管理条线的人员，没有优秀的业务理论支持，就无法为业务提供完善、快捷 的服务，也无法发现潜在的风险。为了全面提高综合素质,跟上政策法规的变化,在日常工 作中,我们部门重视对有关财政政策法规的研究,对现行政策制度有了更全面的了解,，并 将研究成果应用于实践，更好地为业务部门服务。（二）持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务增长1. 完善风险控制流程，加强风险控制体

37、系建设风险管理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形 成较为完整的流程。同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常化与具 体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时，也完善了公司的风险控制体系。2. 在风险可控的前提下，加大对优质成员单位的支持力度随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五亿，根据总公司关于适度增加贷 款投放的总体思路，结合公司实际，本着积极审慎的原则，明确信贷投放的重点，着力优 化信贷结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位，把增量贷款的着眼点放 在有市场、有效益、有信誉的成员单位上来，2022年新增授信1.6亿元，为公

38、司业务发展 提供了有力保障。3. 做好风险管理部门的统计分析和数据报送工作财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，直接受省银监局的领导与监督， 我部严格按照监管部门的要求，及时上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、监管部 门和公司领导决策提供了依据。（三）严格执行审核制度，有效防范和降低信贷风险，确保信贷资金的安全性、流 动性和有效性在实际工作中，严格贯彻落实“审贷分离”制度，认真落实授信业务审查的工作职责 一是严格主体资格审查，确保借款人主体资格合法。对提供资料不齐全的，及时与客户经 理沟通，要求补充合法有效的主体资格类文件，确保借款人主体资格合法。二是严格贷款 政策性审查，确保贷款

39、投向符合国家金融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、 金融、产业政策进行严格审查，对国家禁止、限制的行业和项目，严禁信贷资金进入。三 是严格贷款新规的执行，确保贷款用途的规范。对申请用信用途有关的市场前景调查及分 析资料是否全面进行审查，对其用途进行分析，审查其是否合理、真实，申请用信理由是 否充分，确保用信用途符合规定。四是严格借款人财务及偿债能力审查，确保第一还款来 源有保障。并根据相关财务信息，对客户的各项财务指标进行认真的测算和分析，对其是 否处于正常水平予以客观评价，审查其还款来源是否充分。在严格审查的基础上，坚持审查的独立性，2022年，对27项贷款业务、18项贴现业 务、1

40、3项融资担保业务提出了明确的风险审查意见和风险审查报告，共计54.62亿元。严 格审核公司财务部填写的相关合同、贷款凭证、抵押、质押登记手续，防范操作风险；全面监控信贷业务风险，及时分析信贷资产质量变化的原因和趋势，提出加强风险管理的措 施，努力将信贷审核环节和全面管理中的风险降到最低。在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类后续管理工作是今年信贷管理中 的重点工作之一，我部在五级分类管理工作中主要做了以下工作：1. 认识到五级分类的必要性和重要性。进一步重点了解贷款风险分类的相关文献，认 识贷款风险五级分类的必要性、重要性和意义。2. 注重质量，准确分类，实时调整。认真细致地做好调查工

41、作，全面掌握借款人的真 实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并积极、实时地做 好季度的五级分类审核工作。3、抽查并及时整改。我司多次对五级分类的准确性进行了抽查，及时纠正了发现的 问题，为数据收集的准确性打下了基础。同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的分类结果提出审核意见，确保 五级分类工作的准确性、真实性。经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善了原有的风险管理体系，并以 此为基础构建了整个公司的风险管理体系。该风险管理体系以法律风险控制为补充，并与 信贷资产五级分类审计相结合，形成贯穿于业务全过程的前、中、后三个阶段的风险管理 机制，为公司的稳

42、定发展而努力。（四）做好公司领导交办的其他工作配合修订公司内部控制制度，完善公司治理结构（完成董事年度绩效考核、董事会年 度工作报告、监事会年度工作报告、年度风险评估报告、利率定价风险评估报告制度等） 为省银监会风险评估做好准备；协助筹备财务公司董事会和股东会会议，为公司后续发展 提供支持。回顾2022年，虽然做了一些工作，但也还存在许多需要我部在以后的工作加以改正 的地方，如需要加强对宏观经济、区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解，提 高业务知识的积累，在日常工作中要注意与各业务部门的沟通，及时转变工作思路，更好 地服务于业务部门。（五）2022年工作计划1、继续加大风险监控力度，将

43、风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程，强化管理， 防范风险。2、加强对会员单位的实地考察，获取更多客户信用信息，全面掌握客户情况，防范 风险。3、不断加强自我建设，注意学习金融行业相关政策，积极参与横向与同行业交流学 习活动，以实时掌握新知识，不断提高综合素质，为公司的风险管理工作提供智力支持。以上是我们2022年的工作总结和工作计划。总之，我部在总结今年风险管理工作的 同时，将始终围绕完成新一年的各项工作目标和任务，以风险管理为突破口，不断提高加 强风险防范的能力，为公司的发展做出进一步的贡献。银行风险管理部年度工作总结我是*银行*支行的员工。我于2022年8月开始工作，在风险管理部综合统计

44、岗位 工作。在本人参加工作半年多时间来，受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，在工作上 亦受到了无微不至的指导，帮助我快速的胜任岗位。风险管理部是综合管理部门，负责*支行综合风险管理政策的实施、监控、评价和控 制，是风险和内控的日常管理部门职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的 统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。在实际工作中，我主要完成以下几个方面的工作：录入和核对手工信用账，并对实际 信用业务明细进行动态控制、分析和管理，以便及时、准确地获取各项信用统计数据；维 护和管理*支行原有的信用体系，对各部室录入的数据和报表进行统计分析；提供*银行

45、 各类信贷资产的数据和明细，完成四级分类和五级分类的统计分析；每月向银行领导、计 划财务部、公司部、个人财务部提供详细的同业业务数据；月度、季度和年度，独立或配 合办公室、计划财务部等部门提供各种信用数据报告。此外，我们还设立了一个新的信息 安全干事职位。我是风险管理部门的信息安全专员，负责维护该部门的计算机网络信息安 全。进入*银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下，本人抱着谦虚好学的态度努 力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作 和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工 作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专

46、业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换 位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到，严谨的态度、正确的方法 积极的沟通、努力的思考，才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业 这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在*优良的成长环境下使我能 够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行 规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。正是基于上述认识，我在过去的六个月里努力向各位前辈学习业务知识，严格认真地 完成了自己的统计工作，及时、准确、完整地反映了*支行的信贷业务。认真做好信息安 全员工作，做好信息安全日常维护

47、工作，建立安全员日志。我努力培养良好的工作习惯和 工作方法。我最近的工作让我越来越深刻地认识到，良好的工作习惯是相互关联的，特别 是在工作组织方面。在前辈们的指导下，我今后将继续努力工作。风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过半年多的学习和实践， 我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工作中，我也将继续努力，成为更优秀的*一员XXXX安全工作总结（2022年12月）2022年，xxxxx将认真落实总行安全生产工作部署，坚持“安全第一、预防为主、综 合治理”的方针，紧密围绕总行安全风险管理目标，按照总行安全风险管理“三四五九” 工作思路，深入落实“九堵八查”，加强现场风险控制，巩固

48、基本安全目标，确保安全风 险管理有序发展。主要工作如下：一、领导高度重视，推进安全风险管理体系建设。为有效落实安全风险管理的各项工作，公司将安全风险管理纳入公司每周党政联席会 议议程，专职安全风险管理人员将汇报安全风险管理的进展和存在的问题。对于工作中存 在的问题，参与者将共同讨论，交换意见，并确定最终解决方案。结合领导班子成员的实 际工作，推进安全风险管理，明确了任务和明确职责，形成了良好的人情、责任、层级责 任和严格执行，为工作的开展奠定了基础。二、加强岗位培训，提高干部职工安全风险意识。1、开展事故案例警示教育。结合 铁路总公司通报的作业人员责任死亡较大事故，制定事故案例警示教育内容，组

49、织干部职 工学习“xxxxx（2022） 96号关于进一步加强近劳动安全工作的通知及xxxxx（2022）94号污水提升站、化粪池等集污设备维修安全操作规程，充分利用班前点名 会、职工学习会、安全“警示室”等，明确各级干部的监控责任和职工岗位作业标准，并 在污水提升站、化化粪池等污水收集设备的维护应认真执行。规定有限空间作业的技术要求和管理程序， 如管道、检查井、阀井、化粪池、污水处理池、污水蓄水池、储水槽、沟槽、锅炉、压力 容器、箱式和罐式容器、烟道、除尘器、储藏室、冷库等。2、安全风险知识培训。组织各车间安全管理人员，在xx职培基地分5次进行安全风险管理知识培训，通过“安全风险管理方法与技

50、术”“安全管理理论与方法”“安全文 化建设”三个培训课件，结合公司安全生产实际情况，引导干部职工树立安全风险意识， 正确识别安全风险源点，熟练掌握现场作业风险源点控制技巧，提高职工现场处置能力。3. 新工人的岗前培训和教育。对新分配到我公司的5名大学生和33名高职毕业生， 在公司培训基地分两个阶段对新员工进行岗前安全培训。针对新的岗位培训，劳动部提前 启动，精心准备，明确培训重点，确定培训内容，从安全部抽调文化素质高、安全意识强、 专业技能强的人员，劳动部等相关业务部门担任授课教师，采取多种形式保证培训效果， 避免流于形式，做好新员工的初始培训和锻炼，促进新员工尽快成长成才。同时，明确培 训重

51、点，制定“一人一案”培训计划，特别是加强预算编制、电气维修、集中控制等关键 岗位适应性实践培训，鼓励新员工取得国家认证资格，采取多种形式确保培训效果。实习 期满不符合岗位标准要求的，不予分配。确保人员和设备安全的链接。4、提高干部素质。为提高干部业务能力，强化干部下现场指导下半年，公司将把提高干部素质作为重点工作。各部室、车间根据公司总体工作部署 结合各干部岗位实际情况，从政治素质、业务素质、综合素质等方面制定干部素质培训计 划，突出干部素质培训的质量和效果，增强干部素质培训计划的可操作性，通过政治素质 业务素质综合素质培训学习。同时，公司劳动部、纪检监察室等部门联合成立“干部素质 提升”指导

52、小组，对各部室、车间干部素质提升计划的实施情况进行不定期、不定期的监 督检查，并询问有关人员的培训结果。如果车间或个人不符合要求，所有培训工作将被推 迟并纳入月度考核，确保了干部素质培训计划的有效实施，提高了干部素质培训的质量和 效果，增强了干部素质培训计划的可操作性。三、落实四个机制，重点卡控现场作业风险源点。1、针对公司生产任务种类多、日常作业流程分散、作业范围广等突出特点，组织专 业人员对内部建设工程、房屋建筑、供水、物业、锅炉等关键部位的“地毯”进行梳理总 结，广泛收集近年来的安全问题和违章违纪情况，重点从人员、设备、管理三个要素进行 数据分析，初步确定15个风险源、83个风险点。深入

53、一线，组织车间、班组干部职工从 思想认识、人员素质、设备素质、现场操作等方面进行讨论分析，研究判断风险源，最终 确定15个风险源，确定安全风险控制的重点和难点，根据安全风险等级，逐项建立72个 安全风险点，实现风险数据的全覆盖。2、将各类安全风险点按照人为因素、技术因素、自然条件因素对原因进行梳理分类，综合评估风险概率、风险范围和严重程度，分别制定281项有 针对性的卡控措施和应急处置措施，将风险管理充分融入现有安全体系，从安全生产管理 制度、安全生产监督检查、安全生产考核等方面修订完善安全管理制度和方法，找到安全 风险管理的切入点。3、进一步完善安全问题报告制度，明确各部门的响应人员、时限、

54、流程及应对方案， 严格规范报告程序，严肃报告纪律，坚决消除瞒报、迟报现象。迅速将新发现的安全问题 纳入安全风险问题库，并根据应急预案规定，适时启动相关应急预案。四、明确风险重点，加强现场安全风险控制和处置。1、公司根据实际工作情况，确定月度重点工作项目，从客车上水、锅炉焚火、物业 管理、基建工程、高铁设备、交通安全、消防安全等重点工作，制定公司月度安全风险源 （点）控制表予以下发，各车间根据公司安全风险源控制点，结合车间生产任务，分别制 定车间安全风险源点控制表和控制措施，下发到班组贯彻落实，并通过公司各级检查人员 下现场检查和跟班作业检查，强化作业标准和安全卡控措施落实，确保各项安全措施落到

55、 实处。2、针对季节变化、工程改造、设备更新、业务变化等内外部条件的变化，以及运输 生产的新情况、新问题，及时分析判断安全风险的变化，动态调整“月度安全风险源控制 表”中的控制点和控制措施，补充和修订风险和控制措施，始终保持把握安全风险源的高 度敏感性，确保安全风险管理，及时跟踪安全形势的发展变化。五、夯实管理基础，规范规章制度管理办法措施。1.安全责任和标准流程的修订。按照总行“三四五九”安全风险的总体思路，公司组 织人员首先要明确管理职责，按照“层层负责、分工负责、岗位负责”的要求，进一步明 确和落实各部门、各岗位的安全责任，杜绝责任不清、推诿扯皮的现象发生，严格堵塞安 全管理漏洞。其次，

56、从岗位职责的制定入手，通过修订管理人员和操作人员的岗位职责， 明确各岗位的工作职责范围，落实到各生产岗位和各操作环节。最后，从修订每个岗位的 工作标准和流程入手，通过修订管理岗位的量化指标和操作岗位的“安全风险提示卡”， 让每个干部和员工都知道自己的职责、遵循什么程序、达到什么标准。截至目前，已完成 安全责任316项，其中公司级1项，公司领导9项，部室14个，部室管理岗位87个，车 间31个，车间管理岗位174个；完成工作标准270项，其中公司领导9项，部门管理岗 位87项，车间管理岗位174项；已完成94个工作流程，其中公司级40个，各部门54个 完成31个作业岗位标准流程的修订，形成xxx

57、xx生产岗位作业标准及流程（说明）一 份。2、应急预案公布。一是公布xxxxx暴风雨雪雾等恶劣天气应急预案、xxxxx地 震灾害应急预案、xxxxx交通安全应急预案管理办法、xxxxx建筑施工安全事故 应急预案、xxxxx处置群体性突发事件应急预案（转载于：在点网：安全风险管理 工作总结）、xxxxx火灾事故应急预案、xxxxx食品卫生突发事件应急预案、 xxxxx雨雪天气小区道路扫雪铲冰应急预案、xxxxx林业消防应急预案、xxxxx 物业高层消防应急预案、篇二：风险管理员个人工作总结风险经理个人工作总结风险管理员个人工作总结转眼间，我在建行工作了近五年。在这段时间里，在领导的关心和同事的帮

58、助下，我 学到了很多知识。为更好地完成工作，总结经验，提高安全管理能力和意识，现将工作总 结如下：自 2022 年 6 月份以来，我做风险管理员的工作已经近四年了，在这段时间里，我深 刻的意识到安全对于银行的日常运营是多么的重要，因此我也深知自己的职责是多么重大 每天进入营业间前，先检查营业场所内有没有不安全的迹象。开启通勤门后及时反锁固定 进入营业间后，检查营业间内的报警器、监控系统、110安全设备、消防器材是否处于 良好的状态，确保完好后及时做好记录，对有问题的监控设备和安全设备及时上报上级领 导以便及时维修，同时检查好自卫器械是否置于隐蔽，随手可拿的位置。营业期间，因事故进入营业室的人员

59、应及时登记，并在确保安全的情况下立即开启和 锁定。工作中，大额现金和重要凭证应及时存放在柜子内，不得放在桌面上。业务人员临 时离开柜台时，应及时将现金、印章、重要凭证放入柜台并上锁，同时退出终端。在营业时间结束后，将现金、印鉴、重要凭证清点完毕后锁入箱中送往运钞车。两人 以上护送尾箱和其他箱包上运钞车，等运钞车启动离开后方可离开营业厅。在营业厅关门 前，对监控设备及安全设备再次检查，及时登记好安全保卫台帐。同时我也总结了一些工 作中存在的一些问题 1、风险管理员队伍稳定性差，缺乏必要的人员储备，近年来，由于 银行人员流动情况较为严重，而银行缺乏强有力的后备队伍做补充，从人员配备上都是一 个萝卜

60、一个坑，员工在自己工作较为繁忙时会忽略风险防范的意识，遇到风险管理员请假 休假等特殊情况，也不会及时有人顶上完成风险管理员的工作。2、风险管理员的相关培 训不到位，缺乏岗位间的横向交流和学习，在学习制度的过程中由于每个人对文件的理解 把握存在差异，所以会导致不同的人会有不同的理解。3.基层网点会有重业务，轻风险 的错误观念，认为只要不出案件，抓好发展才是最重要的4.风险管理员作为兼职，都有自 己的工作，而有时网点会因为业务发展会违规办理一些业务，导致风险系数增加。建议：1.选择合适的风险经理人选，建立岗位人员淘汰机制，参照尽职调查、绩效等 多项指标进行排名，增强风险经理的责任感。2.风险经理是

61、员工与银行之间传递风险防控 知识的纽带。因此，加强对风险管理人员的培训尤为重要。要向银行员工普及档案案件防 控工作，加强网点间风险管理人员的学习和交流，大力推广先进经验，对网点情况进行大 讨论，观察做得好的网点。3.基层网点风险检查相对较少，因此加强网点负责人的风险防 控学习也很重要。只有当负责人重视它时，它才会传递给每个员工。4、加强网点其他人 员的案件防控意识，不因业务发展而忽视风险，坚决抵制有潜在风险的业务，不因人情原 因违规处理业务。在日常工作中，我将不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿具体工作的 始终，牢固树立违规无小事的意识，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强

62、自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线。风险管理员个人工作总结论第三部分：2022 年全面风险管理报告2022年全面风险管理工作报告一、 2022年全面风险管理总结2022年，xx项目部继续深入贯彻落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的要 求，借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的成功经验，服务于公司战略发展需要，立足 于公司风险管控现状，大胆实践，不断创新，逐步形成了具有铁军特色的全面风险管理体 系和运行机制，各项工作取得了较好的成效。2022年，项目部确定了 x个重大风险，即安全风险、风险、安全风险等。回顾了公司 2022年的重大风险管理，发生了 x个与重大风险相对应的风险事件。

63、XX项目部2022年安 全质量事故为零，开启了安全管理可控有序的良好局面。1、专项检查的组织和准备工作情况XX公司下发风险控制专项检查通知后，XX项目部风险小组高度重视，召开了项 目安全风险自查专项会议。为做好本次专项检查工作，我们做了以下准备：（1）总结 2022年安全风险事项的经验教训（2）成立以XX副总经理为首的专项检查工作组；（3） 根据集团公司的要求和XX公司的实际情况，及时向总包商和监理单位下发了关于开展 XX安全风险控制专项检查的通知；（4）项目部进行了人员分工，带领班组对现场进行 重大安全风险检查。（5） 项目部共编制了8份应急预案，内容包括：高温中暑事故预防 应急预案、火灾事

64、故应急预案、雨季施工应急预案、台风灾害应急预案、汛期洪水应急预 案。食物中毒应急计划和销售大楼- 1 -本部门踩踏事故应急预案和环境保护应急预案明确了应急和事故处理的组织 机构、责任和处罚等。2、专项检查的基本情况1）2022年1月23日，组织节前安全隐患专项清查整改；2）2022年2月19日组织节后复工安全教育及施工技术交底，同时对新进员工进行三 级安全教育及培训；3）2022年2月20日，组织施工现场节后安全生产情况专项检查；4） 2022年4月 6日，组织施工现场临时用电安全专项检查。5）2022年5月13日组织精装房消防专项检查；对相关防火材料进行了抽查检验，经 抽查后，相关施工材料均符合检验要求。6）2022年6月20日组织临时生活区专项安全检查；严禁将拖板和各种非法电器搭 接。共查处非法电器18件，要求临时生活区安全员每天巡视宿舍。7）2022年7月25日组织现场临时用电安全专项检查；8）2022年8月11日组织施工现场质量、安全、文明施工综合检查；9） 2022年9 月13日，开展安全事故“四不放过”专项活动；10）2022年10月20日组织生活区消防安全管理专项整改；11） 2022年11月25日组织施工火灾隐患专项检查；同时，项目部每周四组织各施工单位、监理单位安全管理人员进行大检查，对发现的 违章作业现象，必要时留音像资料，书面通知相关施工单位进行整改