银行推进三化三铁创建工作

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1、0深入推进“三化三铁”创建工作不断提升运营基础管理水平深 入 推 进 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 不 断 提 升 运 营 基 础 管 理 水 平 1 前言n2012年 是 我 行 全 面 开 展 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 的关 键 一 年 ， 各 级 行 和 相 关 部 门 务 必 要 高 度 重 视 这项 工 作 ， 用 3-5年 时 间 ， 统 一 思 想 、 健 全 制 度 、 规范 行 为 、 强 化 约 束 ， 使 全 省 营 业 机 构 基 础 管 理 、合 规 操 作 和 风 险 控 制 能 力 得 到 大 幅 度 提 升 ， 彻 底解 决 有 令 不

2、行 、 有 禁 不 止 、 违 规 不 断 、 屡 查 屡 犯的 问 题 ， 为 业 务 发 展 提 供 坚 实 的 保 证 。 2回 顾 与 总 结 展 望 及 要 求 主要内容 3回 顾 与 总 结 4 （ 一 ） “ 三 化 三 铁 ” 创 建 取 得 良 好 开 端启 动“ 三 化 三 铁 ”创 建 工 作 抓 好 创 建 “ 启 动 、 宣 传 、学 习 、 强 化 ” 工 作 顺 利 通 过 总 行“ 三 化 三 铁 ”验 收 检 查先 后 出 台 四 川 省 分 行 营 业机 构 创 建 “ 三 化 三 铁 ” 工 作 方 案 、 四 川 省 分 行 营 业机 构 “ 三 化 三

3、 铁 ” 工 作 考 评实 施 细 则 两 个 纲 领 性 文 件 三 个 到 位 三 个 特 色 回顾与总结 5 n三 个 到 位 ： 1.组 织 领 导 到 位 成 立 以 各 级 行 “ 一 把 手 ” 为 组 长 、 相 关 部 门 负 责 人 为 小 组 成 员 的 各 层 级 领 导 小 组 ，一 级 抓 一 级 ， 一 级 管 一 级 。 省 分 行 营 业 部 、 内 江 、 资 阳 组 织 开 展 情 况 较 好 ： 省 分 行 营业 部 建 立 相 关 机 制 ， 要 求 各 支 行 就 三 化 三 铁 工 作 定 期 专 题 汇 报 ， 并 向 省 分 行 申 报 了 三

4、化 三 铁 创 建 样 板 行 ； 内 江 分 行 在 全 辖 范 围 营 造 了 良 好 的 创 建 工 作 氛 围 ， 辖 内 各 支 行 争相 开 展 三 化 三 铁 创 建 工 作 评 比 ； 资 阳 分 行 专 门 召 开 了 三 化 三 铁 创 建 工 作 促 进 会 ， 总 结创 建 经 验 ， 部 署 创 建 工 作 。 2.跟 踪 督 办 到 位 坚 持 “ 职 责 落 实 到 位 、 任 务 分 解 到 人 ” ， 将 创 建 活 动 落 实 到 各 级 行 每 一 个 岗 位 、每 一 个 环 节 ； 按 季 召 开 例 会 ， 在 全 行 建 立 “ 三 化 三 铁 ”

5、 创 建 工 作 月 报 ， 并 在 省 分 行 经管 网 运 开 辟 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 专 栏 ， 研 究 改 进 措 施 ， 通 报 创 建 进 度 ， 交 流 创 建 经 验 ，形 成 全 行 上 下 联 动 、 齐 抓 共 管 的 创 建 局 面 。 3.检 查 验 收 到 位 组 织 开 展 了 “ 三 化 三 铁 ” 试 评 价 ， 制 定 检 查 验 收 方 案 ， 统 一 验 收 检 查 标 准 ， 规 范 检查 验 收 方 式 ， 在 二 级 分 行 自 查 的 基 础 上 ， 省 分 行 组 织 11个 考 评 小 组 ， 于 10月 21日 至 11月 8日

6、 对 重 点 城 市 行 、 县 域 行 的 创 建 工 作 进 行 了 检 查 验 收 ， 并 顺 利 通 过 了 总 行 的 “ 三 化三 铁 ” 验 收 检 查 。 （ 一 ） “ 三 化 三 铁 ” 创 建 取 得 良 好 开 端回顾与总结 6 2011年 重 点 城 市 行 及 县 域 行 创 建 情 况 重 点 城 市 及 县 域 行 参 评 营 业 机 构 共 304个 ， 达 标 以 上 的 机 构 数 为 292个 ，占 比 96%。 其 中 ： 三 铁 单 位 7个 ， 占 比 2%； 良 好 单 位 98个 ， 占 比 32%； 达标 单 位 187个 ， 占 比 62%

7、； 不 达 标 单 位 12个 ， 占 比 4%。（ 一 ） “ 三 化 三 铁 ” 创 建 取 得 良 好 开 端回顾与总结 7 n三 个 特 色 ： 1.目 标 更 高 。 按 照 “ 实 事 求 是 ， 跳 起 摸 高 ” 的 原 则 ， 在 “ 创 建 时 间 、 创 建 指 标 ” 两 个 维 度 提 出 了略 高 于 总 行 的 创 建 目 标 ， 至 2014年 ： “ 达 标 ” 单 位 及 以 上 100%， 其 中 ： “ 达 标 ” 单 位30%， “ 良 好 ” 单 位 60%， “ 三 铁 ” 单 位 10%。 2.奖 惩 更 严 。 在 总 行 奖 励 基 础 上

8、， 配 套 专 项 奖 励 工 资 ， 把 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 与 “ 四 好 领 导 班 子 ”评 定 、 领 导 班 子 绩 效 考 评 、 管 理 人 员 绩 效 工 资 、 运 营 管 理 考 评 、 个 人 评 先 挂 钩 ， 以 促 进创 建 活 动 深 入 开 展 。 3.基 础 更 牢 。 把 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 与 规 范 运 营 管 理 相 结 合 ， 抽 调 业 务 骨 干 多 名 ， 将 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 活 动 与 运 营 管 理 精 细 化 相 结 合 ， 撰 写 了 四 川 省 分 行 运 营 管 理 “ 三 化 三 铁 ”

9、精细 化 操 作 指 引 ， 分 账 户 管 理 、 柜 台 基 本 业 务 处 理 、 现 金 业 务 管 理 等 七 个 章 节 ， 对 柜 台业 务 主 要 操 作 环 节 的 关 键 点 、 风 险 点 进 行 梳 理 分 析 ， 规 范 操 作 步 骤 、 操 作 要 求 ， 实 现 创建 工 作 与 规 范 操 作 良 性 互 动 、 相 互 提 升 。 （ 一 ） “ 三 化 三 铁 ” 创 建 取 得 良 好 开 端回顾与总结 8 （ 一 ） “ 三 化 三 铁 ” 创 建 取 得 良 好 开 端回顾与总结 9 （ 二 ） 我 行 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 存 在

10、 的 问 题 与 分析 n一 是 思 想 认 识 不 到 位 ； 对 运 营 管 理 工 作 在 业 务 经 营 管 理 中 的 基 础 性 作 用 认 识 不 清 ： 部 分 行 对 “ 三化 三 铁 ” 的 创 建 工 作 重 视 不 够 ， 缺 乏 常 抓 不 懈 的 责 任 心 和 主 动 性 ， 关 心 考 核 分值 的 多 ， 认 真 研 究 解 决 问 题 的 少 ； 运 营 后 台 中 心 建 设 上 收 部 分 业 务 后 更 是 反 映出 一 些 机 构 长 期 违 规 操 作 ； 对 于 营 业 网 点 的 创 建 工 作 而 言 ， 通 过 2月 3日 至 16日省 分

11、 行 开 展 的 对 4个 行 5个 营 业 网 点 的 实 地 调 研 来 看 ， 营 业 网 点 并 未 按 要 求 建 立三 化 三 铁 台 账 ， 未 组 织 专 题 学 习 ， 柜 员 、 运 营 主 管 、 监 管 员 不 能 全 面 了 解 掌 握三 化 三 铁 的 105条 扣 分 点 、 3 个 制 度 和 创 建 方 案 、 考 核 办 法 。 n二 是 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 基 础 薄 弱 ； 合 规 还 没 有 成 为 一 种 习 惯 ， 对 问 题 的 整 改 不 认 真 、 不 彻 底 ， 后 续 监 管 力 度也 不 够 ， 导 致 违 规 行

12、为 重 复 发 生 ， 屡 禁 不 止 。 基 层 行 管 控 不 力 的 现 象 时 有 发 生 ，有 的 行 运 营 主 管 、 柜 员 等 人 员 配 备 不 足 ， 素 质 不 符 合 要 求 ； 监 督 检 查 走 过 场 ，质 量 不 高 、 内 容 固 定 ， 不 擅 于 发 现 风 险 苗 头 ， 甚 至 以 基 层 行 的 自 查 代 替 验 收 检查 ； 创 建 措 施 不 具 体 ， 落 实 不 到 位 ， 培 训 针 对 性 不 强 ， 方 式 单 一 。n三 是 营 业 机 构 同 质 同 类 问 题 屡 查 屡 犯 的 情 况 仍 然 存 在 。 回顾与总结 10

13、总 行 “ 三 化 三 铁 ” 现 场 检 查 发 现 问 题 情 况 总 行 现 场 检 查 验 收 发 现 问 题 共 83个 ，扣 分 共 171分 ， 主 要 集 中 表 现 在 现 金业 务 管 理 方 面 问 题 23个 扣 82分 ， 柜 台基 本 业 务 处 理 方 面 问 题 31个 扣 33分 、自 助 设 备 管 理 方 面 问 题 9个 扣 18分 、账 户 管 理 方 面 问 题 8个 扣 16分 。 （ 二 ） 我 行 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 存 在 的 问 题 与 分析 回顾与总结 11 今 年 三 化 三 铁 创 建 工 作 第 一 阶 段 AR

14、MS系 统 非 现 场 监 控 分 析 自 办 业务 （ 26） 对 公 新开 户 三日 内 交易 （ 28） 系 统 内往 来 账户 无 对应 关 系（ 34） 错 误 处理 业 务（ 42） 柜 员 交接 不 规范 、 休假 离 职未 按 相关 规 定办 理（ 57） 现 金 调拨 、 箱包 交 接不 规 范（ 88) 挂 账 、 错账 处 理(95) 主 管 授权 监 督不 到 位(99)（ 现 场授 权 ) 主 管授 权监 督不 到位 (99)（ 远程 授权 ) 预 警 信息 处 理（ 103） 柜 员 末 笔 交易 核 实 登 记不 符 或 未 登记 (104)问 题笔数 扣分 问题

15、笔数 扣分 问题笔数 扣分 问题笔数 扣分 问题笔数 扣分 问题笔数 扣分 问题笔数 扣分 问题笔数 扣分 问题笔数 扣分 问题笔数 扣分 问 题笔 数 扣 分3 60 1 2 6 12 30 60 44 88 3 6 141 141 7 35 9 45 22 44 1035 2070 （ 二 ） 我 行 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 存 在 的 问 题 与 分析 ARMS监 控 发 现 的 问 题 共 涉 及 515个 营 业 机 构 ， 问题 笔 数 1301个 ， 扣 分 2563分 ， 主 要 集 中 表 现 在柜 员 末 笔 交 易 核 实 登 记 不 符 或 未 登 记

16、问 题 1035个 扣 2070分 ， 挂 账 、 错 账 处 理 问 题 141个 扣 141分 ， 柜 员 自 办 业 务 问 题 3个 扣 分 60分 ， 柜 员 交 接不 规 范 、 休 假 离 职 未 按 相 关 规 定 办 理 问 题 44个扣 88分 ， 错 误 处 理 业 务 问 题 30个 扣 60分 。回顾与总结 12展 望 与 要 求 13 深 入 推 进 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作不 断 提 升 运 营 基 础 管 理 水 平 （ 一 ） 深 刻 认 识 抓 好 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 的 重 要 意 义 和 明 确 创 建目 标 任 务 开

17、 展 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 是 “ 基 础 管 理 提 升 年 ” 活 动 的 重 中 之 重 ；开 展 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 是 促 进 合 规 操 作 、 有 效 防 范 风 险 、 夯 实 基 础 管 理 的 重 要 举 措 ；开 展 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 是 打 造 优 秀 大 型 上 市 银 行 的 重 要 基 础 ； 1.“ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 是 总 行 党 委 夯 实 经 营 管 理 基 础 的 一 项 重 要 举 措 ；展望与要求 14 通 过 2 3年 努 力 ， 全 省 营 业 机 构 涌 现 出 一

18、批 基 础 管 理 水 平 高 的 “ 三 铁 ” 单 位 ， 同 时 ，“ 良 好 ” 单 位 达 到 60 以 上 ， 消 除 不 “ 达 标 ” 单 位 。 阶 段 目 标 为 ： 2012年 ： 力 争 消 除 “ 不 达 标 ” 单 位 ， “ 达 标 ” 单 位 95%以 上 ， 其 中 ： “ 良 好 ” 单 位 30%， “ 三 铁 ” 单 位 5%。 2013年 ： “ 达 标 ” 单 位 及 以 上 力 争 100%， 其 中 ： “ 良 好 ” 单 位 50%， “ 三 铁 ” 单 位 7%。 2014年 ： “ 达 标 ” 单 位 及 以 上 100%， 其 中 ： “

19、 良 好 ” 单 位 60%， “ 三 铁 ” 单 位 10%。（ 一 ） 深 刻 认 识 抓 好 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 的 重 要 意 义 和 明 确 创 建 目 标 任 务 2.今 后 一 段 时 间 我 行 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 目 标展望与要求 15 1.加 强 领 导 ， 提 高 认 识 ， 形 成 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 的 长 效 机 制 ；继 续 抓 好 以 “ 一 把 手 ” 为 组 长 、 相 关 部 门 负 责 人 为 小 组 成 员 的 各 层 级 创建 小 组 建 设 ；切 实 抓 好 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作

20、 的 保 障 性 制 度 建 设 ；要 把 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 活 动 作 为 日 常 管 理 工 作 的 重 要 内 容 ， 常 抓 不 懈 ；及 早 谋 划 ， 从 今 年 开 始 要 将 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 向 后 台 中 心 延 伸 ；建 立 信 息 共 享 机 制 ；通 过 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 的 持 续 推 进 ， 最 终 达 到 提 升 全 行 风 险 管 理 能力 、 市 场 竞 争 能 力 、 价 值 创 造 能 力 的 目 标 。（ 二 ） 深 入 推 进 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 ， 提 升 营 业 机 构

21、 基 础 管 理 水 平展望与要求 16 序 号 时 间 段 工 作 内 容1 1月 份 对 2011年 四 季 度 非 现 场 监 管 发 现 问 题 进 行 分 析 评 价2 2月 份 1 召 开 全 省 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 视 频 会 议 ；2 省 分 行 开 展 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 情 况 调 研 ， 树 立一 个 创 建 样 板 行 。3 3月 份 1 省 分 行 开 展 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 专 题 培 训 ， 各级 行 进 行 转 培 训 ；2 编 订 “ 三 化 三 铁 ” 精 细 化 操 作 指 引 ；3 拟 定 “

22、三 化 三 铁 ” 考 评 办 法 。4 4-6月 1 省 分 行 在 全 省 范 围 内 对 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 进 行抽 检 及 辅 导 ；2 省 分 行 组 织 开 展 一 次 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 的 专 项治 理 。5 7-9月 各 级 行 深 入 开 展 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 。 6 10-11月 开 展 “ 三 化 三 铁 ” 工 作 总 结 评 价 与 验 收 。 2012年 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 推 进 时 间 表 17 “三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 各 部 门 职 责 分 工运 营 管 理 部

23、 财 务 会 计 、 国 际 业 务 、个 人 金 融 、 信 用 卡 中 心 、电 子 银 行 、 信 息 技 术 、结 算 与 现 金 管 理 、 安 全保 卫 等 部 门风 险 管 理 部 、内 控 合 规 部人 力 资 源 部 监 察 部 牵 头 管 理部 门 ， 负责 “ 三 化三 铁 ” 创建 工 作 的具 体 实 施 、管 理 。 参 与 “ 三 化 三 铁 ” 工作 考 评 ， 将 日 常 发 现的 问 题 提 交 运 营 管 理 部 门 纳 入 考 评 。负 责 按 照 考 评 结 果 ， 对相 关 人 员 、 机 构 按 规 定进 行 奖 惩 。 负 责 对 “ 三 化 三

24、 铁 ” 工作 中 发 现 的 违 规 行 为 及事 项 进 行 处 理 。 （ 二 ） 深 入 推 进 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 ， 提 升 营 业 机 构 基 础 管 理 水 平展望与要求2.明 确 分 工 ， 强 化 责 任 ， 畅 通 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 的 协 调 机 制 ；将 相 关 检 查 中 发 现 的 涉 及运 营 基 础 管 理 方 面 的 问 题汇 总 、 整 理 后 ， 提 交 运 营管 理 部 纳 入 考 评 。 18“ 三 化 三 铁 ”创 建 工 作 各 种 内 外部 检 查 日 常 经 营活 动 推 动 三 大集 中 建 设处

25、好 “ 三 个 关 系 ”（ 二 ） 深 入 推 进 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 ， 提 升 营 业 机 构 基 础 管 理 水 平展望与要求 19 各 二 级 管理 行省 分 行 其他 部 门 运 营管 理 部 纵 向 协 调横 向 协 调 管 理 部 门基 层 营 业 机 构（ 二 ） 深 入 推 进 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 ， 提 升 营 业 机 构 基 础 管 理 水 平做 好 “ 两 个 协 调 ”展望与要求 20 一 是 以 柜 员 “ 三 基 本 ” 学 习 培 训 为 重 要 抓 手 ， 不 断 夯 实 “ 三 化 三 铁 ”创 建 基 础 ；按 照

26、 “ 统 一 部 署 、 全 行 参 与 、 考 核 挂 钩 ” 的 原 则 ， 建 立 全 行 性 、 常 态 化 和强 考 核 的 柜 员 “ 三 基 本 ” 学 习 培 训 机 制 ；制 定 柜 员 “ 三 基 本 ” 学 习 培 训 奖 惩 制 度 。二 是 抓 好 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 的 样 本 行 建 设 ；为 树 立 创 建 典 型 ， 省 分 行 确 定 省 分 行 营 业 部 锦 江 支 行 九 眼 桥 分 理 处 为 全 省“ 三 化 三 铁 ” 样 本 网 点 ， 将 其 建 设 为 全 行 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 标 杆 所 ；各 级 行 也

27、 要 重 点 地 培 育 本 辖 属 范 围 内 的 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 精 品 网 点 ， 抓 好典 型 示 范 效 应 。 各 行 应 将 三 化 三 铁 确 定 的 样 本 网 点 于 2月 29日 前 报 省 分 行运 营 管 理 部 。 对 后 进 单 位 的 进 行 督 导 和 帮 促 ， 有 效 促 进 本 行 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 顺 利开 展 。 （ 二 ） 深 入 推 进 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 ， 提 升 营 业 机 构 基 础 管 理 水 平3.精 心 组 织 ， 高 效 推 进 ， 按 时 完 成 “ 三 化 三 铁 ”

28、创 建 工 作 的 艰 巨 目 标 。展望与要求 21 22 三 是 认 真 开 展 普 遍 问 题 的 重 点 治 理 工 作 ；省 分 行 将 逐 月 下 发 非 现 场 监 管 台 账 ， 并 定 期 通 报 各 行 在 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 中发 现 的 问 题 ；各 行 既 要 将 这 些 问 题 纳 入 考 评 扣 分 内 容 ， 同 时 ， 也 要 加 强 对 柜 员 末 笔 交 易 登记 差 错 、 挂 账 或 错 账 处 理 、 柜 员 交 接 不 规 范 等 常 见 问 题 的 分 析 ， 结 合 辖 内 创建 工 作 推 进 情 况 对 普 遍 性 、 反 复

29、性 发 生 的 问 题 进 行 重 点 治 理 。 四 是 做 好 非 现 场 考 评 资 料 的 收 集 与 整 理 工 作 ；“ 三 化 三 铁 ” 创 建 重 在 过 程 考 核 ， 各 级 行 要 从 每 年 10月 1日 起 ， 为 每 一 个 营业 机 构 建 立 日 常 违 规 问 题 台 账 ， 详 细 记 录 营 业 机 构 规 范 运 行 情 况 ； 在 全 行 集 中 监 控 平 台 全 部 上 线 后 ， 各 行 要 尽 快 完 善 运 营 监 管 平 台 有 关 基 础 数据 库 ， 及 时 录 入 其 他 途 径 发 现 的 问 题 ， 建 立 规 范 的 电 子

30、台 账 ；省 分 行 将 把 各 行 非 现 场 考 评 体 系 的 建 设 、 运 行 、 管 理 情 况 ， 作 为 评 价 各 行“ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 组 织 和 运 营 管 理 工 作 质 量 的 重 要 内 容 。 3.精 心 组 织 ， 高 效 推 进 ， 按 时 完 成 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 的 艰 巨 目 标 。 展望与要求（ 二 ） 深 入 推 进 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 ， 提 升 营 业 机 构 基 础 管 理 水 平 23 3.精 心 组 织 ， 高 效 推 进 ， 按 时 完 成 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工

31、作 的 艰 巨 目 标 。展望与要求（ 二 ） 深 入 推 进 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 ， 提 升 营 业 机 构 基 础 管 理 水 平五 是 抓 好 “ 三 化 三 铁 ” 制 度 落 实 工 作 ；今 年 省 分 行 将 组 织 人 员 编 写 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 手 册 、 运 营 主 管 一 日 工作 流 程 、 柜 员 一 日 工 作 流 程 ， 出 台 四 川 省 分 行 各 级 运 营 管 理 人 员 履 职“ 五 个 一 ” 制 度 ， 对 重 要 风 险 点 予 以 提 示 ， 作 为 员 工 日 常 规 范 操 作 的 一个 指 引 ，

32、 也 是 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 对 照 验 收 的 一 个 依 据 ；各 行 要 以 组 织 学 习 、 培 训 等 方 式 ， 确 保 相 关 制 度 办 法 传 达 到 基 层 和 每 一 个柜 员 ， 结 合 自 身 实 际 提 出 具 体 的 贯 彻 意 见 ， 采 取 有 效 措 施 督 促 营 业 机 构 抓好 贯 彻 落 实 ， 并 通 过 讨 论 、 调 研 、 座 谈 等 多 种 形 式 ， 结 合 常 规 检 查 、 随 机抽 查 、 重 点 督 导 等 各 种 手 段 ， 使 得 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 中 的 相 关 机 构 及人 员

33、掌 握 创 建 方 法 ， 根 据 “ 三 化 三 铁 ” 考 评 标 准 规 范 操 作 、 组 织 整 改 ， 为本 行 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 奠 定 基 础 。 24 六 是 严 格 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 的 考 评 奖 惩 。第 一 严 格 考 评 。 各 行 要 尽 量 减 少 考 评 工 作 对 网 点 正 常 业 务 运 行 带 来 不 利 影 响 ，要 坚 持 以 日 常 记 载 的 非 现 场 考 评 方 式 为 主 ， 充 分 发 挥 各 个 后 台 中 心 对 网 点 的监 测 作 用 ， 综 合 利 用 各 种 内 外 部 检 查 情

34、 况 ； 现 场 考 评 要 在 对 非 现 场 掌 握 的 重要 情 况 进 行 落 实 的 基 础 上 ， 明 确 评 价 范 围 和 重 点 ， 有 针 对 性 地 开 展 考 评 工 作 ；要 采 取 有 效 措 施 ， 坚 决 防 止 弄 虚 作 假 。第 二 细 化 考 核 指 标 。 省 分 行 将 拟 定 对 二 级 分 行 和 县 支 行 “ 三 化 三 铁 ” 组 织 开展 情 况 的 考 评 意 见 ， 并 将 考 评 结 果 纳 入 全 年 综 合 绩 效 考 评 。 3.精 心 组 织 ， 高 效 推 进 ， 按 时 完 成 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 的

35、 艰 巨 目 标 。展望与要求（ 二 ） 深 入 推 进 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 ， 提 升 营 业 机 构 基 础 管 理 水 平 25 非 现 场 考 评体 系 建 设 u主 要 考 评 非现 场 资 料 的齐 全 程 度 、真 实 性 ， 以及 营 业 机 构日 常 违 规 问题 登 记 的 连续 性 及 完 整情 况 。 对 二 级 分 行 和 县 支 行“ 三 化 三 铁 ” 组 织 开 展 情 况 的 考 评 意 见 二 级 分 行 及 县 支 行开 展 现 场 考 评 的频 率 、 覆 盖 率 营 业 机 构创 建 情 况 辖 内 重 要违 规 事 项 全 辖 创

36、 建 基 础工 作 的 总 体 评 价 u二 级 分 行 按季 度 组 织 对辖 内 营 业 机构 开 展 现 场考 评 ， 覆 盖度 要 达 到 总行 及 省 分 行要 求 的 标 准 。 u营 业 机 构 创建 情 况 是 否达 到 省 分 行制 定 的 2012年 的 创 建 目标 。 u辖 内 是 否 出现 严 重 的 违规 行 为 或 发生 案 件 。 u是 否 认 真 贯彻 省 分 行 的创 建 工 作 意见 ， 是 否 存在 弄 虚 作 假的 行 为 。（ 二 ） 深 入 推 进 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 ， 提 升 营 业 机 构 基 础 管 理 水 平3.精 心

37、 组 织 ， 高 效 推 进 ， 按 时 完 成 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 的 艰 巨 目 标 。展望与要求 26 （ 二 ） 深 入 推 进 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 ， 提 升 营 业 机 构 基 础 管 理 水 平3.精 心 组 织 ， 高 效 推 进 ， 按 时 完 成 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 的 艰 巨 目 标 。 六 是 严 格 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 的 考 评 奖 惩 。 第 三 逗 硬 奖 惩 。 在 总 行 奖 惩 措 施 基 础 上 ， 省 分 行 配 套 了 专 门 的 奖 惩 措施 ， 将 “ 三 化 三 铁

38、 ” 评 价 结 果 与 被 评 价 行 运 营 工 作 考 评 、 “ 四 好 领 导班 子 ” 评 定 、 领 导 班 子 绩 效 考 评 、 管 理 人 员 绩 效 工 资 挂 钩 、 个 人 评 先挂 钩 ， 各 级 行 责 任 主 体 的 责 任 非 常 明 确 ； 此 外 ， 今 年 省 分 行 还 会 出 台 关 于 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 的 考 评 意 见 ， 将 各 行 的 “ 三 化 三 铁 ”创 建 工 作 纳 入 全 行 综 合 绩 效 考 评 体 系 以 及 重 点 城 市 行 相 关 考 评 体 系 。 展望与要求 27 结束语 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 是 总 行 党 委 确 定 的 打 造 优 秀 大型 上 市 银 行 的 一 项 基 础 性 工 作 ， 意 义 重 大 ， 影 响 深 远 。全 行 上 下 务 必 要 统 一 思 想 ， 坚 定 信 心 ， 脚 踏 实 地 ， 高效 推 进 ， 通 过 实 施 “ 三 化 三 铁 ” 创 建 工 作 ， 不 断 提 升全 行 基 础 工 作 管 理 水 平 。