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1、反洗钱分类评级自评报告为做好本次反洗钱分类评级工作，我行反洗钱领导小组严格 按照关于印发法人金融机构反洗钱分类评级管理办法的通 知的要求，重点针对反洗钱制度完善程度、机制合理性、技术 保障能力、人员配备、资质及履职情况、客户身份识别、对高风 险客户的特别措施、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和 可疑交易报告、对高风险业务的针对性措施、开展宣传情况、组 织培训情况、自主管理与审计、配合行政调查情况、洗钱风险防 控成果、等方面对我行反洗钱工作的开展情况进行了自评，根据 反洗钱分类评级内容及扣分标准，对每个评估项目逐条进行了认 真打分。通过对辖内各经营机构、营业网点2016年全年的大额原始 记录
2、及业务系统的数据进行逐笔审查，未发现有虚假交易或为身 份不明确的客户提供服务等现象;未发现相关的企事业单位及个 人客户有可疑存取款或转账行为。一、自评概述（一）、制度方面1、我行根据上级有关文件精神，组织制定了反洗钱宣传 及培训的管理办法、反洗钱内部审计工作方案，对反洗钱 做了全面部署，在全辖范围内大力开展反洗钱工作；随后，我行 又先后起草、印发了反洗钱工作实施细则、支行反洗钱工 作管理及岗位职责，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、 各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反 洗钱工作的深入开展。2、我行各营业机构主要负责人对反洗钱工作和面临的洗钱 风险都有正确的认识，讨论反
3、洗钱事项的会议次数年均达到3 次，研究和解决反洗钱工作存在的主要问题，机构主要负责人能 对反洗钱工作进行有效管控，能对反洗钱重要工作进行最终审核 确认，切实履行起反洗钱“一把手负责制”.3、我行建立了反洗钱工作领导小组，小组成员涵盖了各相关 业务部门。作为反洗钱牵头部门，能够对相关业务部门和分支机 构反洗钱工作实施有效的管理控制。4、我行目前人力资源紧缺，依据现有条件仅设立了兼职反洗 钱岗位并配备兼职反洗钱工作人员。5、我行建立了较为完善的反洗钱内控制度（如客户身份识 别、大额交易报告和可疑报告、涉恐怖融资、客户身份资料和交 易记录保存、绩效考核、责任追究等制度），制度能根据政策法 规和监管要
4、求的变化而及时更新。（二）、执行方面1、我行各营业机构对前来办理业务的客户进行身份核查及 客户身份信息系统录入，按市办的要求对所有客户身份识别数据 和身份证有效期数据，进行全面风险排查和重新识别，开展客户 身份持续性识别工作。2、我行核心业务系统对客户风险等级划分及客户身份识别 设置已达到反洗钱履职标准，会定期对客户风险等级进行审核和 调整。3、2016年度我行没有一例可疑交易报告，没有存在迟报、 错报、漏报、报告不及时、不准确等问题.4、我行各营业机构的客户身份资料及交易记录保存真实、 完整，客户身份资料和交易记录保存符合规定期限。5、2016年9月我行开展了反洗钱宣传活动，并及时向市办 报
5、送宣传报告、资料等。反洗钱宣传一是采用海报宣传；二是发 放宣传手册和折页，向客户发放人民银行制定的反洗钱宣传折页 或将宣传资料放置在营业场所供客户取阅。（三）、风险管理方面1、我行在推出新业务、新产品之前充分识别和评估其中包 含的洗钱风险，并根据可能存在的风险建立相应的风险防范措 施。2、我行各营业机构对于系统提示的可疑交易、可疑身份客 户会及时上报，并采取相应的风险处理和防控措施，即对可疑交 易、可疑身份客户进行全面审查、风险排查，并对客户风险等级 予以调整，涉及的账户和交易进行持续监控.3、我行设有反洗钱监控、报送系统，实时对业务数据进行 监控。（四）、监督评价与纠正方面2016年我行开展
6、了辖区各机构反洗钱工作的内部自查，排 查力度大，覆盖面广，针对自查中发现的问题及时进行整改，确 保反洗钱工作的顺利运行。二、评估发现的问题：1、在具体工作中存在部分员工对可疑交易的分析甄别概念 模糊，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力；2、在业务操作中存在未及时提示客户更新资料信息的情况。3、反洗钱岗位工作人员属于兼岗，也没有明确其反洗钱职 责，未能根据洗钱风险状况变动、业务发展创新和新的监管要求 及时调整完善反洗钱工作制度和措施。4、反洗钱培训有效性不足，我行员工的反洗钱知识水平较 低，现场测试平均得分57。57分。2016年全年开展反洗钱培训 一次，只有培训资料一份，未见培训课件及其
7、它相关培训资料.三、自我改进及优化措施1、重新修订并出台了反洗钱领导小组文件,补充完善了反洗钱领 导小组各部门岗位职责。2、建立反洗钱相关规章制度报送登记薄，反洗钱规章制度务必在 出台后的10日之内报备人行反洗钱部门。3、依照反洗钱考核指标，对所辖各机构、营业网点已建立考核评 估指标，并以正式文件形式印发。4、加强学习和培训,通过对中国反洗钱案例分析、金融机 构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型案例分析的学习， 提高一线员工和反洗钱人员对大额支付交易和可疑支付交易的 辨别判断能力，规范可疑交易报告的内容和要素，确保反洗钱工 作的深入开展。5、加强客户身份识别工作，做好客户风险排查管理，对高风险 客户及黑名单客户采取强化的尽职调查措施。
反洗钱分类评级自评报告
