车险出单操作

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1、车险出单操作业管部/出单中心二O六年二月第一章客户信息管理1.1客户信息收集客户信息是公司的重要资源。随着社会与科技的进步，客户信息已不仅是一些与个人或 者企业业务直接相关的简单信息，不只是对客户情况的粗浅反映，将来对客户数据价值加以 挖掘，势必为公司带来附加价值、形成市场引导作用。因此，全面收集和分析客户数据，将 客户数据应用于产品设计、市场规划、销售过程，已成为企业发展的重要手段。客户信息收集坚持“谁接触、谁收集；谁收集、谁负责”原则，每一位客户接触点都是 信息收集的责任人。在出单环节，出单人员须负责将客户信息完整、准确录入系统。 1.1.1个人客户个人客户是指投保人、被保险人为“自然人”

2、的客户。1.1.1.1身份证明（1）居民的身份证明，是公安机关核发的居民二代身份证、居民临时身份证、 护照等；（2）军人的身份证明，是中国人民解放军或中国人民武装警察部队核发的军人身份证 件，包括军官证、警官证、文职干部证、士兵证等；（3）香港、澳门特别行政区的居民、台湾居民的身份证明，包括回乡证及其他公安机 关核发的居留证件；（4）外国籍人员的身份证明，包括外国籍人员的有效护照或中华人民共和国承认的护 照中文翻译本。1.1.1.2关键信息1）联系电话（被保险人手机号码），应提供其常用联系电话，严禁用业务员或代理 人的电话代替。（2）联系地址（如长期居住地址、工作年满一年的公司联系地址、身份证

3、地址），应 提供投保人常住地址，需要精确到门牌号码。1.1.2单位客户单位客户是指投保人、被保险人为“法人或其他组织”的客户。1.1.2.1组织机构代码证按照客户实名制的要求，投保时须提供组织机构代码证复印件（重点留意证件是否在有 效期内）。单位客户的信息，进入（全国组织机构代码管理中心），点击“信息核查”，查 询该客户组织机构代码是否准确（该平台开放时间为正常工作日8：0017：00）。 1.1.2.2关键信息（1）联系电话（如联系人手机号码、工作单位联系号码、联系人家庭电话号码），应填写常用联系电话，严禁用业务员或代理人的电话代替。（2）投保人住所：应填写主要办事机构所在地。客户信息收集工

4、作要求及标准详见中国人民财产保险股份有限公司客户信息收集指引 （人保财险发2014289号）。1.1.3反洗钱相关内容提示1.1.3.1客户身份识别（1）对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且 以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系， 核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身 份证明文件，登记投保人、被保险人、法

5、定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留 存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（2）在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额 为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险 合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认 申请人的身份。“身份证明文件”包括： 个人客户：身份证、军官证、港澳通行证、护照等； 法人客户：必须提供营业执照及组织机构代码证、税务登记证或其他证明单位客户依法 设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件。对客户身份证明文件和客户身份信息不完整

6、的，有权要求业务归属人员和客户完整填写 客户身份基本信息补充单。1.1.3.2大额交易大额交易：交易一方（非各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机 关、人民政协机关和人民解放军、武警部队）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上，或 者外币交易等值一万美元以上的现金收支。出单人员应根据本级机构反洗钱岗要求配合开展大额交易报告。 反洗钱相关工作要求详见人民银行关于客户身份识别相关问题的批复（银反洗发 201351号）、关于保险业金融机构客户身份识别工作请示的批复（银反洗发201353 号），以及中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法（2013版）（人保财险办发 2013219号

7、）。1.2客户信息管理 客户信息收集与建档，应严格按照公司客户实名制要求，通过学习，提升客户信息管理 的操作水平，全面提高公司客户信息数据质量，为公司向以客户为中心转型升级做好数据基 础。在客户信息管理方面，出单人员负责：（1）向客户、业务人员做好客户信息管理的宣导工作，形成全员参与收集客户信息的 氛围，使收集客户真实信息成为业务人员的工作习惯，推动客户资源掌控能力的提升。（2）负责对客户、业务人员提交的客户证件及客户信息进行审核，对不符合客户实名 制、客户信息及数据质量采集要求的，要及时向客户及业务人员反馈，提出要求补充相关资 料。（3）负责客户信息录入的完整性、规范性、真实性、准确性。由于

8、出单人员无法鉴别 客户提供的信息是否完全属实，因此这里提到的真实性，是指不允许私自篡改客户提供的信 息。（4）根据客户实名制及客户信息管理要求，整理并留存相关客户证件资料。注：客户实名制，是指客户在公司购买保险时，个人客户必须出示有效身份证件，单位 客户必须提供组织机构代码证，并使用该证件上真实名称的制度。客户档案的建立、维护和 管理，要坚持“唯一性”、“规范性”、“长期性”原则。1.2.1客户信息查询出单人员在出单前须向客户索要证件，并根据证件信息（客户名称或证件号码）在客户 档案库查询该客户是否存在客户档案，个人客户优先使用身份证号码查询，其次使用客户名 称查询；单位客户优先使用客户组织机

9、构代码证号查询，其次使用客户名称查询。（1）如果客户档案不存在，由出单人员根据客户提供的证件信息提交申请，建立客户 档案。（2）如果客户档案已存在，进一步确认客户档案是否规范、唯一以及档案信息是否完 整、准确，同时满足以上条件，出单人员可直接调用客户档案出单。1.2.2客户档案建立客户档案建立时，要求客户必须提供真实、有效的身份证件，出单人员按照证件信息完 整、准确录入，并留存证件影印件。任何机构或人员不得自编证件类型或证件号码建立客户 档案。建档时系统自动生成客户代码，客户代码区分单位客户和个人客户。1.2.2.1个人客户档案建立建档时要求提供个人身份证，或护照、军人证件、港澳身份证、港澳居

10、民来往内地通行 证、台湾居民来往内地通行证等身份证明文件。（1）客户证件类型为二代身份证时:由出单人员准确录入客户完整信息，传送客户身份 证原件或复印件影像资料，由系统自动校验证件号码准确性和唯一性后，自动审核建档。（2）证件类型为非二代身份证时:由出单人员准确录入客户完整信息，传送客户证件原 件或复印件影像资料，由系统自动校验号码唯一性后，提交人工审核建档。1.2.2.2单位客户档案建立建档时要求提供单位组织机构代码证，无组织机构代码证时必须提供盖有单位客户公章 的投保单。（1）客户有组织机构代码证时：录入客户完整信息，传送客户组织机构代码证原件或 复印件影像资料，系统自动校验“唯一性”后，

11、系统自动审批建立客户档案。如果客户提供证件名称与全国组织机构代码网备案名称不一致，以变更后客户组织机构 代码证原件名称为准建立客户档案，同时传送组织机构代码证原件影像资料。（2）客户无组织机构代码证时：录入客户完整信息，传送加盖单位客户公章的投保单 原件影像资料，系统自动校验“唯一性”后，提交人工审批。个体工商户类别的客户无组织机构代码证、无公章时，可使用营业执照原件或复印件影像资 料代替证件资料。1.2.3客户档案修改出单人员在客户档案信息变更时，必须进行修改。1.2.3.1个人客户档案修改（1）个人客户档案公共信息从无到有的修改：修改客户相关信息，传送客户身份证原 件或复印件影像资料，提交

12、系统自动审核通过。（2）个人客户档案证件号码由15位修改为18位身份证号：修改客户相关信息，传送客 户身份证原件或复印件影像资料，提交系统自动审核通过。（3）个人客户档案公共信息变更：修改客户相关信息，传送客户身份证原件影像资料， 提交人工审核。仅删除客户名称中含有的错误字符（例如名称中含有的乱码、“？”、空格等字符时）, 可传送身份证复印件影像资料。仅将客户名称中的字修改为同音字，可传送身份证复印件影像资料。 当日建档当日修改客户档案名称，可传送身份证复印件影像资料。因客户改名或变更身份证号（非证件号码15位升18位、非出单人员录入错误），需修改 客户名称或身份证号码时，提供客户身份证原件影

13、像资料，同时须提供公安部门出具的变更 证明或户口簿证明（必须体现曾用名、现用名）。因借用他人身份证件建档，需对客户档案名称或身份证号码修改时（例如使用A客户名 称，B客户证件号码建档），修改流程如下：A. 如果客户档案下无保单数据：修改客户名称或者证件号码，传送修改后的客户身份 证原件影像资料，提交人工审核。B. 如果客户档案下有保单记录：核查车险、非车险系统中客户档案下全部保单的实际 归属客户，如保单全部归属a客户，则将该客户档案的证件号码修改为A客户的证件号码，传 送A客户证件原件影像资料，提交人工审批通过后，再为B客户建档；如保单全部归属B客户， 将客户档案名称修改为B客户名称，传送B客

14、户证件原件影像资料，提交人工审批通过后，再 为A客户建档。（4）个人客户档案非公共信息修改：修改或补充客户相关信息，提交系统自动审核通 过。1.2.3.2单位客户档案修改（1）单位客户档案公共信息从无到有的修改：修改客户相关信息，传送客户组织机构 代码证原件或复印件影像资料，提交系统人工审核通过。2）单位客户档案公共信息变更：修改客户相关信息，传送客户组织机构代码证原件 或复印件影像资料，生成送审批说明，提交人工审核。如果修改后的客户名称与全国组织机构代码网备案信息不一致，须提供客户组织机构代 码证原件影像资料。如客户名称修改后变化较大、无法判别与修改前是否为同一客户的，须提供组织机构代 码证

15、原件或复印件影像资料的同时，还须提供客户名称变更证明材料影像资料。证明材料可 以是下列之一：工商管理部门出具的企业名称预先核准通知书、变更登记核准通知书； 政府主管部门印发的关于客户名称变更通知类公文；客户出具并加盖变更后行政章的企业 变更说明、客户名称变更前的证件材料。（3）单位客户档案非公共信息的修改：修改或补充客户相关信息，提交系统自动审核 通过。第二章投保资料审核投保资料是公司与客户订立保险合同的重要依据，一旦出现法律纠纷，投保资料则被当 做重要证据之一。保险法及监管部门也对投保资料的齐全性、准确性、真实性等多方面提出 了明确的规定。因此，各级出单运营管理机构及经营机构须充分重视投保资

16、料的重要性，应 合理引导客户提交投保资料，并对其完整性、填写准确性进行审核，对于出现较为明显的错 误或虚假信息，应及时向客户提出并协助修改。业务人员或代理人员引导客户的，由其负责指导客户办理相关投保手续。客户上门的， 出单人员负责指导客户填写投保单。2.1投保单填写规则确定承保方案后，业务人员（或代理人员）应协助指导投保人正确填写投保单。投保单 的填写必须字迹清楚，如有错误或遗漏需更正时，投保人应在更正处签字或签章。如更改超 过两处时，应建议投保人重新填写，以保持投保单的严肃、整洁。但被保险人、投保人、保 险金额、保险费、保险期限、赔偿期限、免赔额（率）不得涂改，否则需重新填制投保单。投保人对

17、投保单各项内容核对无误并对所投保险种对应的保险条款（包括责任免除和投保人 义务、被保险人义务）充分理解后，须在“投保人签名/签章”处签名或签章。投保人为自 然人时必须由投保人亲笔签字；投保人为法人或其他组织时必须加盖公章，有委托书的可不必签章，投保人签章必须与投保人名称一致。具体填写方式请参照附件1：投保单填写规范2.2车险投保资料审核2.2.1客户提供的资料个人客户：需提供身份证或其他有效身份证件（例如军官证等）、行驶证或车辆登记证； 指定驾驶员还需提供驾驶证。单位客户：需提供组织机构代码证、行驶证或车辆登记证、投保经办人身份证明或委托 书。其他：新车需提供新车购置发票及出厂合格证；进口车需

18、提供进口关单等，另投保商业 险的车辆按各省市承保规定需要验车的，需提供验车照片。原系统中客户资料有误，须提供 要求的客户身份证明文件，并上传证件影像。转保业务所需材料与新保业务相同；续保业务 所需资料严格按照各省市产品线部门承保要求执行。2.2.2交强险根据机动车交通事故责任强制保险条例规定，需要对以下重要事项进行核对：（1）由投保人手工填写后签字和签章确认的投保，是否填写完整齐备。（2）机动车种类、厂牌型号、识别代码、牌照号码、使用性质，并与行驶证、车辆登 记证（或出厂合格证）的车辆信息进行核对。注意：机动车种类和厂牌型号无法通过批单修改，如有错误只能进行退保批改处理。（3）机动车所有人或者

19、管理人的姓名（名称）、性别、年龄、住址、身份证或驾驶证 号码（组织机构代码），并核对证件是否在有效期内。（4）业务来源：投保单无渠道名称或渠道代码信息的，应要求投保人或业务人员如实 填写渠道名称、渠道代码。5）保监会等监管机构的其他事项。2.2.3商业险需要对以下重要事项进行核对：（1）由投保人手工填写后签字和签章确认的投保单，是否填写完整齐备。（2）机动车种类、厂牌型号、识别代码、牌照号码、使用性质，并与行驶证、车辆登 记证（或出厂合格证）的车辆信息进行核对。注意：机动车种类和厂牌型号无法通过批单修改。（3）机动车所有人或者管理人的姓名（名称）、性别、年龄、住址、身份证或驾驶证 号码（组织机

20、构代码），并核对证件是否在有效期内。（4）暂未上牌新车业务，要求投保人提供新车购置发票复印件及出厂合格证复印件（或 进口车辆可提供进口关单）。（5）被保险人与车主不一致时，应提供由车主出具的能够证明被保险人与投保机动车 关系的证明或契约。（6）保险期限是否为一年期，对于短期业务应在特别约定中注明短期承保原因。注：保险期限无法通过批单修改，如有错误只能进行退保批改处理。（7）投保险种：根据客户需要投保的险种填写录入。（8）平均年行驶里程：填写实际年行驶里程数；行驶区域可选择省内、境内、有固定 行驶路线或场内。（9）约定驾驶人员时，需提供约定驾驶人员有效的机动车驾驶证复印件。（10）特别约定：经保

21、险人和投保人协商补充的事项可以在特别约定中详细说明。（11）争议处理方式：诉讼、仲裁。（12）验车验证：可参照各省市承保实务具体要求对承保车辆和行驶证进行检验。13）保险公司填写：机构代码，业务员姓名、代码，并在业务员签字处由业务人员签字。（14）业务来源：投保单无渠道名称或渠道代码信息的，应要求投保人或业务人员如实填写渠道名称、渠道代码。机动车辆保险投保单填写示例中国人民财产歸险胶档有隈舍-H机动牟純悭险投保单Ko戟虎测屮HA鲨时产IMMHA命吨比出：庄車删*投葷*机WIHlGWWm左轉禅皑*1(. 仗+鶯时卄咄中岂 *#?*中IWIftVffi. VEJWB-MMfcAiC#?內B齐馳帕电

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27、出 单人员应熟练操作系统，掌握打印机的设置及调整等操作。4.1查询/选择待打印保单查询出待打印保单，勾选待打印的单笔保单，点击【打印】，进入打印页面。打印页面可以进行【投保单打印】【保单打印】【发票打印】【意健险预借发票打印】 功能的选择。4.2投保单打印需要打印正式投保单的，选择对应商业险或交强险后，点击【正式投保单打印】单独打印交强险、商业险投保单，或直接点击【联合投保单打印】打印交强险与商业险的一体投保单，进入打印预览页面。4.2.1打印预览部分单证点击【打印】之后会直接进行打印，部分则会跳转至打印预览页面。打印格式出现偏左、偏右、偏上、偏下的错位时，点击【打印设置】按钮进行调整，修改右

28、下角“页面设置”中的“附加偏移量”，单位是毫米(mm),设置完成后点击“保存”，会保存设置并自动开始当前打印。.打印设置打印选项设置名称 defaultTCF/ir连打印.卜正文渲染选项 驰动选择页面设置打印机实达票据打印耕确定取消详细信息時1111对吝方式4.3保单打印4.3.1单张保单打印选择【保单打印】，双击“单证类型”后空格字段，选择单证类型，点击【确定】。直接打印偏移星设置投保单打印保单打印发票打印意健险预惜发票打印商业险f呆单号：PDkO-1537020000089495帝业险保费合计：43曲月5 变强廝呆费合i+ : 950.00商业险Y呆锂印单证类型：机动车辆保险卡打印单证类型

29、：印刷流水号:jg | Code Select网页对话框13MAECIB.2010Z10-七强险摩托车定额保险单2010版（50cc：AED.W.2011Z00般机动车辆保险揍险单2Q11版三联AEDAAA2012Z00一般机动车辅保险保险单刘12版L底AE DAW 013200-般机动车辆保险保险单2 Cl 13版二联让U零已ZL门bAUU L功半間业尿险1采险早正式棵单宜接打印正式保险卡直接打印凌强险i呆单号：PDZi201537020000103740选择单证类型后，根据单证实物分别录入印刷流水号，点击【正式保单直接打印】直接进行 保单打印。商业险特别约定如未打印完整，点击【特别约定清单

30、】继续打印。4.3.2多张保单连续打印在【保单查询】中，使用非保单号类条件查询后，会查询出同一条件下的多个保单号， 勾选所要连打的保单号，点击【连续打印】。注意：建议每次连续打印数量控制在30份之内，避免因系统、打印机或人员操作等原因导致单证实物与系统状态不一致。依次选择需要打印保单的险种及单证种类，录入“单证类型”及“起始印刷流水号”， 点击【打印】，依次放入单证实物直接打印。第五章单证管理单证管理是出单中心日常运营中的一项重要工作，也是监管重点。各级出单中心单证管 理员及使用人员应按照公司单证管理规定及实务，做好单证的领用、发放、收集、整理等工 作。本手册第六章内容可满足大部分日常单证管理

31、工作，其他具体事项可参考附件5、附件6。 5.1承保单证管理5.1.1单证发放出单分中心单证管理员向出单中心提交单证领用申请，从办公室领用本分中心使用的承 保业务单证。出单分中心单证管理员向出单员、业务员、中介机构发放保险单证，应根据业 务规模、单证使用情况、历史信用记录，按年度签订重要单证限量领用授权书，确定领 用单证种类及每次最大发放数量。一般情况下限发一个月的使用量，且满足第三次领用时收 回第一次领用的单证。5.1.2单证领用出单员、业务员向出单分中心单证管理员领用单证，单证管理员应按照限时限量领用制 度发放单证，严格按照规范填写单证管理台账，领用人必须当面清点并在领用台账上签字确 认，

32、做好个人领用的记录工作。中介机构、代理点领取单证，应指定具体业务员为单证的代领人。如果业务员为代理单 位领用单证，必须告知单证管理员并在单证领用台账备栏中注明所代理的中介机构。单证代 领人应建立中介机构单证领用台账，中介机构在领取单证时签字确认。单证代领人负责对代 领单证的回收、核对、清查工作，并有义务向代理网点、中介公司明确我公司单证管理方面 制度和要求，公司对代领人视同单证使用人，代领人有义务对发放出去的单证负全责。 5.1.3单证保管空白保单领用后，保管应视同有价证券，应做到不离开自已的视线范围，尤其是在外部 出单点必须做到这一点，离开视线必须上锁保管。5.1.4单证使用（1）单证的使用

33、应按照各类单证印刷号由小到大的顺序使用，不得跳号、错号使用。（2）出单员每日应对当天使用的单证进行整理、核对，保证已使用单证及未使用空白 单证总数正确。对投保单、投保资料、保险单、保险发票等资料进行清分归类，投保资料、 投保单附表等要附贴在投保单后面，对非标准的纸张进行修剪，规格小于投保单。（3）出单员、业务员、中介机构领用的空白未使用完的保单，保留时间期限最长不得 超过两个月。领取超出两个月没有使用完的空白单证必须将单证交回单证管理员核对，如需 继续使用重新办理登记手续。5.1.5单证整理装订归档（1）单证整理归档前，首先要检查单证是否联机销号，是否顺号正常使用等，其次要 检查单证的完整性。

34、（2）作废单证不得随意撕毁或缺页，要在单证各联上加盖“作废”章后，将其与有效 保单或批单一并按单证流水号装订归档。作废的交强险标识及保险卡单独整理装订，对于补 办标识的补办申请每月要核查，无误后上报至单证管理员。 对于作废的非车险通用全打保单，应在收集全部联次并在各联上加盖“作废”章后，与正常 已使用的非车险通用全打保单单证联一并装订归档。（3）保单和批单按100份（*1号-*100号）装订归档，若保单副本后所附承保材料较多， 也可每50份（*1号-*50号）装订归档，每一归档业务卷宗内，须有卷宗目录（目录内容：险 种名称、流水号或保单号段等）、卷宗封面、脊背应注明保险单出单年度、机构、险种名

35、称、 保管期限、起止号码（流水号或保单号）等。4）车险保单按单证流水号顺序装订成册。车险合同的装订顺序：保险单副本。投保单。同时投保交强险和商业保险的车辆，投保单附贴在交强险保单的背面；多车投 保填写了投保单附表的，将附表与第一张保险单副本一同装订。购车发票复印件、合格证复印件、行驶证复印件、身份证复印件或组织机构代码证复印 件、约定驾驶员的驾驶证复印件。其他资料。(5) 车险批单副本按批单流水号单独装订保存。如果客户同时批改商业险、交强险，只 需提供一套批改申请，批单申请书、批改所需相关资料随交强险批单归档。批单装订顺序应 为：批单副本、批改申请书、批改所需相关资料。因全部退保或赔偿而终止责

36、任的业务，原 则上应收回保单正本，及相关的保险标志和保险证，并将保险标志和保险证粘贴在保单正本 上。如有特殊原因无法收回的，要由相关人员出具书面说明。(6) 非车险通用保单的装订方式是按业务联、单证联分别装订归档：通用保单第一联业 务联按保单号顺序装订归档，投保单、投保资料随此联归档。通用保单第二联单证联按单证 流水号顺序装订归档。每份非车险合同的装订顺序：保险单副本。投保单。投保资料、投保清单及其他相关资料。(7) 非车险批单副本按批单流水号单独装订保存，批改申请书及批改资料附批单副本后 面。因全部退保或赔偿而终止责任的业务，原则上应收回保单正本，如有特殊原因无法收回 的，要由相关责任人出具

37、书面说明。(8) 单证整理装订后，单证使用人应填写已使用单证交接单(内容包括：单证名称、 单证流水号段、数量、作废单证号明细），连同单证实物一起，交单证管理员审核无误后， 双方签字。单证代领人（业务员）在回交中介机构、代理点单证时，需提交中介机构单证 领用、使用回收交接表，连同已使用单证交给分中心单证管理员。单证管理员对已使用单 证在单证系统中进行单证核销后，单证归档。第六章风险提示出单中心是公司保单的生产中心，承担着公司核心业务的后台保障工作。公司年总保单 量已突破一亿份，在如此规模庞大的业务量下，对于出单中心这个链条式的运营平台，控制 出单风险已成为每位管理者、操作者的必修课。本手册主要对

38、操作环节的风险点做出提示， 本章则将全流程的风险点整理分类，重点提醒。6.1权限管理风险提示6.1.1机构权限管理（1）出单中心负责落实出单资格管理的制度要求，协同相关部门规范审批流程，对申 请设立的内部出单点，应从合作机构资质、出单人员资格、出单业务类型和范围等方面开展 审核备案。对申请设立的外部出单点，应按照外部出单点管理办法规定进行审核备案。（2）外部出单点必须严格满足下列条件方可设立： 外部出单点在保险中介机构设立的，应确认保险中介机构具备有效的工商营业执照、 保险经营许可证、组织机构代码证，须与公司签订保险代理合同书或保险业务合作协 议，且在有效期内。外部出单点在政府便民服务机构、交

39、通管理部门设立的，须符合当地 监管机构、行政管理机构规定。 外部出单点必须设立在保险中介机构营业场所内或政府便民服务机构、交通管理部门 办公场所内。在保险中介机构设立外部出单点的，网点地址须与保险经营许可证上载明的营 业地址一致。 拟设外部出单点的中介机构应资信状况良好，内控制度健全，与公司有良好的业务合作基础，且在保险经营活动的2年内无不良记录。 拟设外部出单点须具备一定面积的专用办公场所和醒目的公司标识，且出单办公设备 配备齐全。 拟设外部出单点保费规模应达到一定标准。由地市分公司根据实际经营情况及需求自 行制定（直辖市、计划单列市、杭州、广州分公司由市公司本部制定）。 拟设外部出单点须具

40、备已取得上岗资格的出单工作人员,人员由分公司派员或合作方 指定。 外部出单点名称命名规则：所在机构名称+外部出单点。外部出单点代码编码规则:省市4位代码+W+3位数字和大写字母的组合（例如：4101W56E）。 出单管理系统上线后,外部出单点代码由系统自动生成。（3）出单中心应严格管控外部出单点出单权限,严格执行权限审批制度与流程。 6.1.2人员权限管理（1）出单中心负责对各类出单人员的出单权限进行管理,应严格按照出单权限管理 办法、出单人员上岗资格管理办法要求,执行出单人员上岗资格认证及权限审批制度 与流程,强化出单风险管控。（2）纳入HR系统管理的出单岗位人员、纳入销售管理系统且参与出单

41、操作的销售人员、 符合外部出单点管理办法要求的外部人员,均应参加总/省公司统一组织的出单人员上 岗资格考试,取得上岗资格后,方可在出单中心授权范围内进行出单操作。（3）出单中心对出单权限应严格执行差异化授权管理： 对归属地市分公司（包括直辖市、计划单列市、杭州、广州分公司）出单中心（含出单分中心）的出单人员,可授其该地市辖内所有机构、渠道、险种的查询、保（批）单录入、 提交核保、保（批）单打印权限。对归属支公司、内部出单点的出单人员,可授其本机构辖内对应的渠道、险种的查询、 保（批）单录入、提交核保、保（批）单打印权限。分公司确有需求的,可授予超出该人员 所属出单点业务范围的相应权限。对外部出单点的出单人员，包括派驻人员和合作机构人员，仅可授其该外部机构所属渠道、 对应险种的查询、保单录入、保单打印权限，且查询范围仅为所属渠道个人所属业务。对资 质较好，合作信誉度高的外部出单点，可根据业务实际情况授予提交核保等出单全流程权限 6.1.3出单代码管理(1) 出单代码配置规则：已纳入HR系统管理的人员，其出单操作代码沿用HR系统的人 员编码。销售人员的出单操作代码，沿用销售管理系统分配的销售人员代码。未纳入HR系统 和销售管理系统的人