金融基础前三章测试 (1)

《金融基础前三章测试 (1)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融基础前三章测试 (1)（34页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、金融基础前三章测试1. 一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反 映了金融市场的（）功能。 单选题 *A、资金融通B、价格发现C、风险管理D、信息成本（正确答案）2. 持有未到期外汇应收账款的出口商，可以通过外汇远期、外汇掉期、货币互换和 外汇期权等金融衍生品交易锁定以本币计量的销售收入反映的是金融市场的（）功 能。 单选题 *A、资金融通B、风险管理（正确答案）C、价格发现D、提供流动性3. 直接融资的特点是（）。 单选题 *A、融资方式般具有可逆性B、融资信誉的差异性相对较小C、融资者有相对较强的自主性（正确答案）D、融资的相对集中性4. 风险投资企业以让渡企

2、业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（）。 单选题 *A、股票市场融资B、债券市场融资C、风险投资融资（正确答案）D、商业信用融资5. 资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起 桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的（）特点。 单选题 *A、资金获得的间接性（正确答案）B、融资的相对集中性C、融资信誉的较大差异性D、可逆性6. 下列不属于间接融资方式的是（）。 单选题 *A、银行信用融资B、消费信用融资C、租赁融资D、证券市场融资（正确答案）7. 按照交割方式，可以将金融市场划分为（）。 单选题 *A、债权市场;权益市场B、现货市场

3、;衍生品市场（正确答案）C、货币市场;资本市场D、证券市场;非证券金融市场8. 按照辐射地域，可以将金融市场分为（）。 单选题 *A、债权市场权益市场B、一级市场二级市场C、国际金融市场国内金融市场（正确答案）D、证券市场非证券金融市场9. 按照组织方式，可以将金融市场划分为（）。 单选题 *A、债权市场;权益市场B、一级市场;二级市场C、货币市场;资本市场D、交易所市场;场外交易市场（正确答案）10. 按照证券进入市场的顺序，证券市场可以分为（）。 单选题 *A、二板市场与三板市场B、场外市场与场内市场C、主板市场和二板市场D、发行市场与流通市场（正确答案）11. 下正确描述了货币政策传导机

4、制一般传导过程的是（）。 单选题 *A、货币政策工具-操作目标-中介目标-最终目标（正确答案）B、中介目标f最终目标f货币政策工具f操作目标C、最终目标货币政策工具操作目标中介目标D、操作目标中介目标最终目标货币政策工具12西方货币政策传导机制理论中，用表示托宾q理论的传导过程，其中的q表示（）。 单选题 *A、企业发行的股票的价格B、企业市场价值与资本重詈成本之比（正确答案）C、企业的总收入D、货币供给13. 如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（）。 单选题 *A、上升（正确答案）B、无变化C、不能确定D、下跌14. 一个完整的货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和 （

5、）。 单选题 *A、货币政策传导体系B、货币政策监督体系C、货币政策操作程序（正确答案）D、货币政策调控体系15. 下列各项中，不属于我国多层次资本市场体系构成的是（）。 单选题 *A、私募基金市场B、券商柜台市场C、上海票据交易所（正确答案）D、机构间私募产品报价与服务系统16. 深圳证券交易所于（）年正式营业。 单选题 *A、1993 年B、1995年C、1991年（正确答案）D、1990 年17. 上海证券交易所和深圳证券交易所分别于（）正式开业。 单选题 *A、1991年7月和1990年12月B、1992年10月和1991年7月C、1991年7月和1992年10月D、1990年12月和

6、1991年7月（正确答案）18. 我国多层次资本市场体系中，被称为二板市场的是（）。 单选题 *A、创业板市场（正确答案）B、区域股权交易市场C、全国中小企业股权转让系统D、中小企业板市场1 9.上海证券交易所成立于（）年1 1月。 单选题 *A、1990（正确答案）B、1992C、1989D、199120. （）市场有“国民经济晴雨表之称。 单选题 *A、主板（正确答案）B、新三板C、中小板D、创业板21. 根据上海证券交易所科创板股票上市规则，关于发行人申请在上海证券交易所科创板上市应当符合的条件不包括（）。 单选题 *A、最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元（正确答案）

7、B、首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上C、公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上D、发行后股本总额不低于人民币3000万元22. 我国创业板于（）在深圳证券交易所启动。 单选题 *A、2011 年B、2008年C、2010年D、2009年（正确答案）23. 全国中小企业股份转让系统中采取做市交易方式的股票，须有（）家以上做市 商为其提供做市报价服务。 单选题 *A、2（正确答案）B、5C、1D、324. 我国被称为“新三板”的证券交易场所是（）。 单选题 *A、创业板市场B、全国中小企业股份转让系统（正确答案）C、区域股权交易市场D、中小板市场25.OT

8、C市场是（）的简称。单选题*A、芝加哥期权交易市场B、交易所市场C、场外交易市场（正确答案）D、首次公开发行26. 区域性股权市场实行的制度是（） 单选题 *A、投资者制度B、准入制度C、核定制度D、合格投资者制度（正确答案）27. 中央银行是代表已过政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体，（） 单选题 *A、既可以发行股票，也可以发行债券（正确答案）B、不可以发行股票，但可以发行债券C、可以发行股票，但不可以发行债券D、既不可以发行股票，也不可以发行债券28. 西方某些国家中央银行发行股票，其股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定

9、的红利，其股票类似于（）。 单选题 *A、短期债券B、长期债券C、优先股（正确答案）D、中央银行票据29. 股份公司向不特定对象公开募集股份的再融资方式是（）。 单选题 *A、增发（正确答案）B、IPOC、公募D、配股单选题 *30. 我国上市公司增加公司资产和股份总数的行为不包括（A、发行公司债券（正确答案）B、定向增发C、配股D、公募增发31. 有利于保护原股东的权益及其对公司控制权的融资方式是（）。 单选题 *A、首次公开发行股票B、定向增发C、配股（正确答案）D、增发32. 众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格 形成和（）的根本保证。 单选题 *A、安全

10、性B、参与性C、流动性（正确答案）D、收益性33. 社会保险制度确定的用于支付劳动者或公民在患病、年老伤残、生育、死亡、 失业等情况下所享受的各项保险待遇的基金成为（）。 单选题 *A、社会保险基金（正确答案）B、社会公益基金C、社会福利基金D、社会保障基金34. 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户 分级和（）匹配原则，避免错误销售。 单选题 *A、产品规模B、资产分级（正确答案）C、产品分级D、客户风险35. 证券承销是证券公司代理（）发行证券的行为。 单选题 *A、金融机构B、证券发行人（正确答案）C、商业银行D、投资银行36. 国内证券公司从 20世纪

11、90年代开始涉足国际化业务，但在走出去的过程中也 存在一些问题。其中，存在的问题不包括（）。 单选题 *A、部分境外机构下设机构较多，层级较多，内部架构不清晰，管控不到位B、部分境外机构将业务拓展至非金融业务领域C、部分境外机构信息技露不规范（正确答案）D、证券基金经营机构对境外机构管控不足，存在风险隐患37. 证券中介机构包括证券经营机构和证券（）机构两类。 单选题 *A、业务B、投资C、服务（正确答案）D、法人38. 从事证券投资咨询服务业务，应当经（）核准。 单选题 *A、中国证监会（正确答案）B、中国证券业协会C、律师协会D、证券交易所39. 证券金融公司借入的长期次级债，应当计入（）

12、 单选题 *A、净资产B、权益资本C、注册资本D、净资本（正确答案）40. 证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金，证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要，对提取比例进行调整。 单选题 *A、10%（正确答案）B、15%C、18%D、5%41. 若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为 68 万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（）万元。 单选题 *A、10.2B、6.8（正确答案）C、20.4D、3.442. 证券金融公司的注册资本不少于人民币（）亿元。 单选题 *A、10B、60（正确答案）C、20D、5043. 证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者

13、重大遗漏，给他 人造成损失的，应当与（）承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除 外。 单选题 *A、证券投资者B、委托人（正确答案）C、上市公司D、资信评级机构44. 律师事务所从事证券服务业务必须报（）和有关主管部门备案。 单选题 *A、证券交易所B、工商管理部门C、中国证监会（正确答案）D、司法部45. 我国证券法规定，证券交易所的设立和解散由（）决定。 单选题 *A、理事会B、国务院（正确答案）C、会员大会D、国务院证券监督管理机构46. 我国证券交易所章程的制定和修改，必须经（）批准。 单选题 *A、全国人大B、地方人民政府C、国务院D、国务院证券监督管理机构（正确答案）47

14、. 中国证券业协会成立于（）。 单选题 *A、1991年8月28日（正确答案）B、1992年8月28日C、1993年8月28日D、1994年8月28日48. 根据证券账户管理规则相关规定，（）对证券账户实施统一管理。 单选题*A、中国证监会B、中国人民银行C、中国证券登记结算有限责任公司（正确答案）D、证券公司49. 下列关于证券投资者保护基金来源的说法，错误的是（） 单选题 *A、发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入B、依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入C、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%5%缴纳基金D、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达

15、到规定的上限后，交易经手费的15% 纳入基金（正确答案）50. 根据证券法，持有上市公司（）以上有表决权股份的股东可以作为征集人代为出席股东大会，并代为行使提案权、表决权等股东权利。 单选题 *A、0.3%B、1%（正确答案）C、0.5%D、0.1%51. 场外交易市场的特点是（）。 挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利状况等作要求 信息披露要求较低 因风险较大，监管相对更加严格 交易制度通常采用做市商制度 单选题 *A、（正确答案）B、C、D、52. 创业板市场特点的有（）。 前瞻性 高风险 监管要求严格 明显的高技术产业导向 单选题 *A、B、C、（正确答案）D、53. 央行是代表一国政府

16、（）的重要机构 发行法偿货币 制定和执行货币政策 创造利润 实施金融监管 单选题 *A、B、C、D、（正确答案）54. 我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司再融资的方式有（ 向原股东配售股份 向特定对象公开募集股份 发行可转换公司债券 非公开发行股票 单选题 *A、B、C、（正确答案）D、55. 投资者包括（）。 政府机构类投资者 金融机构类投资者 基金类机构投资者 企业和事业法人类机构投资者 单选题 *A、B、（正确答案）C、D、56. 按照投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（）。 投机型 稳健型 冒险型中庸型 单选题 *A、B、（正确答案）C、D、57. 和个人投资者相比，机

17、构投资者的特点包括（）。 投资资金规模化 投资管理专业化 投资灵活性强 投资行为规范化 单选题 *A、B、C、D、（正确答案）58. 投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护 金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（）。 有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进间接融资 有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制 有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行 有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展 单选题 *A、B、C、（正确答案）D、59. 政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（）投资于证券市场。 金融债券

18、 公司债券 政府债券企业债券 单选题 *A、B、C、D、（正确答案）60. 证券公司以（）进行证券投资。 自有资本 营运资金 受托投资资金 客户交易结算资金 单选题 *A、B、C、（正确答案）D、61. 银行业金融机构类的机构投资者有（ 信托投资公司 商业银行 城市信用合作社 农村信用合作社 单选题 *A、B、C、（正确答案）D、62. QDII基金可以投资（）等金融产品或工具。 银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期 政府债券等货币市场工具 政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及中国 证监会认可的国际金融组织发行的证券 与中国证监会

19、签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普 通股、优先股 房地产抵押按揭、不动产等单选题*A、B、C、（正确答案）D、63.2019年 9月10日，国家外汇管理局决定取消合格境外投资者和人民币合格境外 投资者投资额度限制，包括 （） 取消QDII投资额度限制 明确不再对单家合格境外投资者的投资额度进行备案和审批 投资范围由交易所市场金融工具扩展到银行间债券市场 RQFII试点国家和地区限制也一并取消单选题*A、（正确答案）B、C、D、64. 符合条件的（）可以获批作为合格境内机构投资者（QD11）,从事境外证券投 资。 商业银行 保险公司 基金管理公司证券公司 单选题 *A、B

20、、（正确答案）C、D、65. 根据我国现行规定，事业法人可以用来进行证券投资的资金主要有（）。 自有资金 依法募集的资金 经授权可以支配的预算内资金 有权自行支配的预算外资金 单选题 *A、（正确答案）B、C、D、66. 根据证券法规定，向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当 由（）和（）的证券公司组成。 主承销 第一承销 参与承销代理承销 单选题 *A、B、C、D、（正确答案）67. 证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，可以提供的服务包括（） 代理期货公司收取期货保证金 协助办理开户手续 代理客户进行期货交易 提供期货行情信息、交易设施单选题*A、B、C、D、（正确答案）68.

21、 根据证券期货投资者适当性管理办法的规定，证券公司在销售产品提供服 务的过程中，禁止进行的活动有（）。 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务 向普通投资者主动推介风险等级低于其风险承受能力的产品或服务 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或服务 向投资者就不确定的事项提供确定性的判断 单选题*A、B、（正确答案）C、D、69. 承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为，证券承销业务可以采取的 方式有（）。 代销 全额包销 余额包销自销 单选题 *A、B、C、D、（正确答案）70. 国内证券公司在走出去过程中存在的问题，中国证监会制定了统一适用于证 券基金经营机构的证券公司和证

22、券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营 机构管理办法，其主要内容之一是规范业务范围，完善组织架构”，具体要求包 括（）。 要求境外机构突出主营业务 要求境外机构规范下设机构 要求境外机构限制返程投资 给予现有机构12个月过渡期以达到法规要求单选题*A、B、C、D、（正确答案）71. 投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以（）为依据向投资人或者客户提供投 资分析或建议。 投资预测 虚假信息 市场传言 内幕信息 单选题*A、B、（正确答案）C、D、72. 证券金融公司不以营利为目的，应履行的职责有（）。 为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务 对证券公司融资融券业务运行情况进行监控 平

23、抑市场大的波动 监测分析全市场融资融券业务交易情况，运用市场化手段防控风险单选题*A、（正确答案）B、C、D、73. 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义在商业银行和证券登记结算 机构分别开立（）账户。 转融通专用资金账户 转融通担保证券账户 转融通担保资金账户 转融通资金交收账户 单选题*A、（正确答案）B、C、D、74. 交易所的组织形式主要有（） 合伙人制 联合制 公司制会员制 单选题 *A、B、C、D、（正确答案）75. 证券登记结算公司为证券交易提供集中（）服务。 登记 存管 结算经纪 单选题 *A、B、C、D、（正确答案）76. 根据中国证券业协会章程，中国证券业协会依据行

24、业规范发展的需要，行 使自律管理职能，其职能包括（）。 推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任 组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织 推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高 负责证券业从业人员资格考试、执业注册单选题*A、（正确答案）B、C、D、77. 根据证券法，中国证券业协会行使的职责包括（）。 组织开展证券行业诚信建设，督促证券行业履行社会责任 督促会员开展投资者教育和保护活动，维护投资者合法权益 制定证券行业业务规范，组织从业人员的业务培训 对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行仲裁单选题*A、（正确答案）B、C、D、78. 证券登记结算公司依据证

25、券法应当履行的职能有（）。 证券持有人名册登记 受发行人委托派发证券权益 证券的存管和过户 证券账户的设立和管理 单选题 *A、B、（正确答案）C、D、79. 证券业协会是根据（）的有关规定设立的证券业自律性组织。 证券法 社会团体登记管理条例 公司法 公司登记管理条例单选题*A、B、C、D、（正确答案）80. 关于证券业协会的说法，正确的有（）。 证券业协会由经营证券业务的金融机构自愿组成 证券公司应当加入中国证券业协会 会员大会是证券业协会的最高权力机构 中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案单选题*A、B、C、（正确答案）D、81. 证券交易所的组织机构有（） 会员大会 董

26、事会 理事会 监察委员会 单选题*A、B、C、D、（正确答案）82. 证券登记结算制度包括（）。 证券实名制 货银对付的交收制度 全额结算制度 净额结算制度 单选题 *A、（正确答案）B、C、D、83. 关于金融市场的说法，正确的有（）。 金融市场是一种要素市场 由于通讯手段的发达，现代金融市场已形成了庞大的无形市场 金融市场仅仅是交易金融资产的 金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。 单选 题 *A、B、C、（正确答案）D、84. 关于金融市场的说法，正确的有（） 现代金融市场在大部分情况下是无形市场 在有效的金融市场上，各种金融资产的价格以及资金的利率能够及时、准

27、确地反 映出一定的信息 金融市场无法揭示金融资产的定价过程 金融市场揭示了资金从集中到传递的过程 单选题 *A、B、C、（正确答案）D、85. 关于金融市场功能的说法，正确的有（）。 金融市场的重要功能之一就是通过套利、对冲等方式对实体经济或金融行为中蕴 含的风险进行管理 金融市场可以降低那些与评估金融资产投资特点有关的成本 提供金融资产交易变现或赎回的渠道和机制是金融市场的重要功能之一 金融市场中形成的价格为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融 资产之间进行配置 单选题 *A、B、（正确答案）C、D、86. 金融市场功能包括（）。 提供流动性 货币创造 价格发现 降低搜寻成本 单

28、选题 *A、B、C、（正确答案）D、87. 下列几项经济活动中，属于直接融资的有（）。 商业银行通过发行 CDS 筹集了 2000万元资金 商业银行向C商业银行出售了价值1000万元的贷款 公司以支付租金的方式从H租赁公司处获得了价值300万元设备的使用权 美国政府通过发行国库券筹集了 200亿美元资金单选题 *A、B、C、（正确答案）D、88. 直接融资方式有（）。 银行信用融资 商业信用融资 股票市场融资 风险投资融资 单选题 *A、B、C、（正确答案）D、89. 下列几项关于直接融资的说法，错误的有（）。 直接融资的活动分散于各种场合 在法律允许的范围内，直接融资主体可以自己决定融资的对

29、象和数量 相对间接融资而言，直接融资的信誉程度高，风险相对较小 商品赊购不属于直接融资的范畴 单选题 *A、（正确答案）B、C、D、90. 关于间接融资的说法，正确的有（）。 间接融资中资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，两者只与金 融机构发生债权债务或权益关系 间接融资中的所有中介并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的 对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综 合性中介 相对于直接融资而言，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小 通过金融中介的融资均属于借贷融资，到期必须归还并支付利息单选题*A、B、C、（正确答案）D、91. 关于直接

30、融资与间接融资区别的表述中，正确的有（）。 一般认为，直接融资活动从时间上要晚于间接融资活动 直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中资金的需求者和资金的供给者是 否直接形成债权债务关系 直接融资和间接融资在可逆性上存在一定的差异，间接融资全部具有可逆性，而 直接融资则不一定 间接融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中，而直接融资中的投资者和融资 者则有相对较强的自主性。 单选题*A、B、（正确答案）C、D、92. 国务院证券监督管理机构的组成包括（）。 中国证券监督管理委员会 中国证券业协会 中国人民银行 中国证券监督管理委员会派出机构 单选题 *A、（正确答案）B、C、D、93. 货币政

31、策工具主要包括（）。 存款准备金制度 证券市场信用控制 再贴现政策 公开市场业务 单选题 *A、（正确答案）B、C、D、94. 货币政策的最终目标是（）。 经济增长 充分就业 稳定物价 国际收支平衡 单选题 *A、B、C、（正确答案）D、95. 我国企业数量众多，如按行业类型划分包括（）。 传统型 创业型 高科技型合伙型 单选题 *A、B、（正确答案）C、D、96. 关于多层次资本市场的说法，正确的有（）。 多层次资本市场可以满足不同投资者对不同投资品种的偏好 多层次资本市场可以满足企业不同阶段的融资需求和融资特点 多层次资本市场的各层次之间单独平行、彼此交错 多层次资本市场特性体现在投资者结

32、构、中介机构和监管体系的多层次上单选 题 *A、（正确答案）B、C、D、97. 下列属于场内市场的有（ 主板市场 创业板市场 全国中小企业股份转让系统 私募基金市场 单选题 *A、B、C、（正确答案）D、98. 关于中小板块与主板市场的表述，正确的是（）。 适用的基本制度规范相同 适用的发行上市标准相同 信息披露要求相同 交易系统和监察系统相同 单选题 *A、B、C、D、（正确答案）99. 根据上海证券交易所科创板企业上市推荐指引，下列属于科创板重点服务 六大领域的有（）。 生物医药领域 金融服务领域 新材料领域 节能环保领城 单选题 *A、B、C、D、（正确答案）100. 下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，正确的是（ 主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务 设立创新层和基础层两个层级 属于场外交易市场 可以采用无纸化的公开转让 单选题 *A、B、（正确答案）C、D、