公司理财实习心得体会范文.doc

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1、公司理财实习心得体会范文公司理财实习心得体会范文篇1每日重复单调繁琐的工作，时间久了容易厌倦。象我就是每天就是坐着对着电脑看k线图和一些相关的经济指标，显得枯燥乏味，中午休息的时候可以上qq和其他同学聊聊天之类的。但是工作简单也不能马虎，你一个小小的错误可能会给客户带来宏大的费事或损失，还是得认真完成。假设哪个客户有意向的还得到处奔波去商谈。而事实上所有的业务并不是一次就能交易成功的，他们必须具备坚忍不拔的个性，遭遇挫折时绝不能就此放弃，犯错遭领导责骂时不能赌气就辞职。一直以来，我们都是依靠父母的收入，而有些人那么是大手大脚的花钱。也许工作以后，我们才能体会父母挣钱的来之不易，而且要开始有意识

2、地培养自己的理财才能，我们刚毕业，工资程度普遍不高，除掉房租餐费和日常的开支，我们常常所剩无几，一不注意可能就入不敷出成为月光一族，但此时我们再也不好意思伸手向父母要，因此很多时候我们要合理支配我们手中的这笔少的可怜的钱。下面是我在一次早上发表汇评时的一些纪录，让大家分享一下：4月23日早上汇评各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾声，欧系货币维持区间振荡，欧洲股市小幅走软，市场情绪仍然较为慎重。美元指数开于71.44根本盘出触底反弹的走势，随着国际现货黄金跌破900美元/盎司关口，美元指数也触及71.87上方高点。非美货币方面，欧元受到容克和茹耶置评打压英国央行公布的会议纪要显示，4月

3、9日到10日会议上，英国央行货币政策委员会成员以6-3通过降息25个基点的决议，多数委员认为降息25个基点符合市场预期，由于鹰派成员认为消费与产出并未如预期般大幅放缓，并担忧高通胀预期情况持续，该纪要弱化了市场对英国央行将来大幅降息的预期，支持英镑反弹。导致市场区间振荡。欧元兑美元：图表显示欧元汇价维持强势，短线技术阻力位于1.6000区域。盘中受到容克和茹耶置评打压，汇价根本呈震荡下行走势，高点触及1.5976。技术面，欧元汇价回探10日均线附近后强劲上扬，升越1.60关口后，刷新历史高。日均线系统呈多头排列，rsi指标在60强势区域横盘整理，macd线零轴上方抬头向上，绿柱持续收窄趋向零轴

4、，kd指标进一步走高，进入严重超买区，布林带口逐渐张大。汇价总体保持强势，目前处于上升楔形当中，假设能成功升越楔形上边线那么将翻开上升空间，强阻力1.6120程度。初步支撑位于1.5810.强支撑在1.5745，守稳该线那么将保持区间强势格局。英镑兑美元：图表显示英镑汇价继续振荡整理为主。盘中受到英国央行会议纪要支持，反弹至1.9973，之后汇价便持续下滑，接连失守1.99和1.98关口。技术面，英镑汇价k线图显示，汇价接连失守两道关口，跌破20日均线1.9835支撑，进一步回撤支撑见于1.9720和1.9589，上方反弹阻力见于1.9905和2.0000。预期汇价维持在1.9580-2.00

5、00区间振荡，建议保持区间交易策略。同事相处公司理财实习心得体会范文篇2今天蓝仁昌教授的课，让我受益匪浅，这些道理一定会帮我快速成长。因果律，优胜劣汰适者生存，一定比别人优秀，真善美(明白、帮助别人、幽默有亲和力有修养)，人要有智慧不自私，懂得帮助别人，有意志力，人都有欲望，禅勇者，知错就改，认错。不然过分跟人家计较，生活饮食平衡节制，人都有压力，我要坚强，人我：别人眼里的我，我可以比方今还要优秀，一个潜在的我，英勇的战斗，不要有任何畏惧，爱一个人不是用嘴说出来的。爱她，就一定要有才能保护她照顾她，做一头狮子，会团结的战斗。结论：存在的价值就是要创造自己在这个人生的舞台我怎么演好我的角色，怎样

6、实现我的价值。成功是给准备好的人，成功跟信心有关系，一定要有信心，给自己定位，我一定要成功。不甘平庸，我比想象中的伟大，自信不自卑，人会成功有三种：思想成功，性格好，人格魅力;良好的习惯工作习惯是好的，幽默感，上进心，自我修炼，我的生活是简单的节制的。用生气来掩盖自己的_心中的恐惧，恐惧是_的表现。不要做亏心事，做任何事都要对得起自己的良心。不做亏心事不怕鬼敲门。多见大的人物，要练习讲话，加快脚步，大声讲话，代表着自信这些都是培养自信心的方法。时刻反省自己，以上这几点哪些我做到了哪些我还没做到或者做得缺乏。推销我的缺点，成认我的缺点，不要害怕。一定要有一个一生的朋友，结交法律的朋友，房地产的朋

7、友。会计师朋友，由税务的问题，个人理财的问题。看到同事朋友做一件事情给他赞美，拓展视野，做什么事情都要往正面想，不会的要学！公司理财实习心得体会范文篇3在公司领导的关心下，我们新员于20xx年4月26日至29日，有幸参加了全省第一期银保渠道客户经理新员培训班。尽管是短短的4天时间，但是通过强化的训练，我们模糊的银行保险理念，银保客户经理的工作职责、工方法终于有了更为明晰思路，更为光明的道路。在这三天的学习时间里，难得的时机让我们再次学习，全天培训，紧张而又充满乐趣。每位来自全省各市的新员，都抱着认真严谨的态度跟着讲师们学习，坚持不懈。感觉又回到了大学生活学习当中，身心都在课堂上，甚至比大学课堂

8、还要精彩，还要有激情。因为这是我们的事业，我们起步的转折点，而更加投入这热融融的气氛中。第一堂课程是辉煌国寿，是我们的中国注册理财规划师，寿险讲师胡春宇带来的。课堂气氛高涨，辉煌的国寿有着悠久的历史，雄厚的实力，世界品牌公司，投资收益大，勇担责任的公司。让我们深感身为国寿的员工，有这么雄厚力量的公司做后盾，在往后的工作生活中，无比的自信。辉煌国寿，辉煌人生，在国寿的带着下，我们员工就能辉煌每一天。信心高昂！第二堂课程是保险的意义和功用，是1998年入司的前辈，资深讲师喻海燕带来的。保险对于每个人的意义是：发生在别人身上的是一个故事，发生在自己身上的就是一个悲剧。保险在人生当中，不应再被人们无视

9、，小视，而应要提早做一个险前的准备，生命仅仅是一张单程车票，乘坐航班的每个人都会自觉买航班险，难道我们漫长的一生就不用考虑去买个人寿保险吗？不用考虑的，都需要买的。保险的功用分为：养老险，60岁80岁，退休了，单纯算吃饭的钱，一餐5元，一天三餐，两个老人都退休的。5*3*365*20*2=21.9万元，单靠退休金，够吗？期间还没算走亲戚，红包，打麻将.;教育险，孩子是我们的将来，生命的延续，从出来到大学毕业就有根本生活费，出生费，保育费，医疗费，根本教育费，零用钱.30万元，不可不准备;安康险，有啥也别有病，缺啥也别却钱，在农村里，救护车一响，老母猪又白养了。疾病不可怕，可怕的是庞大的医疗费用

10、，安康险也不可无视。第三堂课是客户经理的职责与定位，是上饶分公司的讲师，兼任我们的班主任带来的。客户经理的职责，分为：经营职责、管理职责、效劳职责、其他职责。我们心目中所想象的客户经理该做什么？对产品的理解;对同行业的理解;会开发和维护网点;学会做和社会相溶的人。对自己有信心，眼神要坚决，对客户进展分别。定位：我想做一个优秀的客户经理，我想干的业绩热火冲天，今天我就要出单。最后一堂课是511工作管理形式，是南昌分公司培训部专职讲师带来的。511是一个程序，一把武器，一个工具，相当于一条流水线作业。5次有效拜访，一次工作日志记录，一个问题或者一单。511含义：拜访-识别接触-需求激发-产品推介-

11、回绝处理-销售促成。一个问题:不交费问题，不交问题交保费。现状：银行-利益见英雄(谁钱多给谁做);客户-谁说得好买谁的(凭感觉);同行-不断的流水线选宝马(几分钟出一辆车)。客户经理：收入-钱多腰就能挺;才能-唯一的金饭碗;前途-我的将来不是梦。最具有价值的客户经理：让我成为银行的宠儿(能买、能教);让同行见我就能闻风丧胆;自我价值的表达;前途充满信息和力量。做个最有价值的客户经理，坚持511工作形式，学会做人，得体的口语话术精通的会谈沟通技巧，学会聆听，做个好听众，不要自己制造新问题，辨识问题，解决问题，来个信心传递，做好每一单。做一个出色的员工，让公司更加卓越！以上是我在上饶参加三天的培训

12、的心得体会，希望各位同仁能一起以饱满的激情和积极的心态全力。理财培训心得体会作为一名去年入行的员工，非常有幸地参加此次省分行组织的理财经理培训。它完全不同于以往理财经理培训中专注于某款产品的介绍，而是结合实际情况解决如何让客户真正心甘情愿让我们为他们效劳的问题。同时，也让我懂得丰富的业务知识和独到的见解对进步理财经理综合素质起到很重要的作用。通过学习，我从以下几方面来交流一下自己的几点拙见。首先，从产品销售的角度用两类产品为例来说明：第一，贵金属已经走入千家万户。它不仅仅是一种豪华的象征，它作为几千年来的硬通货，也是抵御通胀的最正确选择。马克思说过金银天然不是货币，但货币天然是金银。当今投资黄

13、金白银保值增值已然成为一种趋势，最普通的就是现货黄金。而在现实中跟多的人对于贵金属的投资仅限于知道，但是详细的来操作在理念上还有一定的顾虑。比方说一些客户提到价格贵、体积小、无法保存和后续的回收问题，对投资金和题材金的区别不理解等等。通过学习，我明白了量体裁衣非常重要，不同的客户群可以根据需求向他们介绍不同的产品。对于想购置配饰的女士可以给她推荐一些克数较小，比较精致的挂件。在和金店作比较的同时突出我行贵金属的百年品质保障；对于想理解投资黄金的客户，我们可以详细地介绍我行推出的题材金。题材金不同于投资金，不仅可以做投资，更是不错的选择。因为题材金它本身是由权威的国家造币公司采用Au.9999的

14、金粉制造而成，工艺精致，且为限量版发行。权威的发行机构、优质的品牌保证和精致的工艺都决定了我们会比同业的投资金条价格要略高一些，但是我们可以让客户明白它将来升值的空间会更大，更有竞争优势、更适宜于和投资。让客户充分理解我们的产品后，可以根据客户的经济状况来适当的建议一些适宜的产品。同时对自己保存的客户要详细给他介绍贵金属的一些保养方法，防止造成磨损和擦伤；对于一些了老年客户，普通的介绍也许改变不了他的投资理念，但是在我们在和他们进展日常交流的过程中可以随时理解他们的需求。如理解到家里有小孩子的出生，我们可以建议老人一款金宝宝产品，既小巧又精致而且充满寓意；对于经商的客户，我们可以建议他选择贵金

15、属产品进展馈赠，既精致又保值。第二，基金定投。近年来，金融危机影响全球，欧洲影响最大，我国也受到了相应的影响。国内，房地产泡沫的形成已经成为不争的事实，国家出台用于调控房地产市场的政策使我国股市收到了一定程度上的冲击。面对一次又一次人民银行存款准备金率的下调，伴随而来的是理财产品的收益率每况愈下。但是在震荡的市场中如何为客户选择一条适当的投资方式是横在每个理财经理心中一个重要的问题。面对我国当前牛市短，熊市长的这么一个现状，我们可以适当的给客户建议一些基金定投。它类似于我行的零存整取，但是高于银行零存整取的利率。根据基金定投低买高卖的原那么，股市震荡时期更适宜于投资基金定投。对于前两年被基金套

16、牢的客户，我们可以通过介绍一些债券型基金，让客户充分感觉到本金平安和收益低风险以后再根据客户的需求进展操作。通过以上例子使我重新界定了理财经理不仅仅是产品的销售，更多的是通过敏锐的洞察力理解客户的需求来销售产品，站在客户的角度上考虑。这样产品的销售会更容易做，才能让客户更信任我们中行，才能与客户建立长期的合作关系。其次，从零售贷款的角度， 公司理财实习心得最后一堂课是511工作管理形式，是南昌分公司培训部专职讲师带来的。511是一个程序，一把武器，一个工具，相当于一条流水线作业。5次有效拜访，一次工作日志记录，一个问题或者一单。511含义：拜访-识别接触-需求激发-产品推介-回绝处理-销售促成

17、。一个问题:不交费问题，不交问题交保费。现状：银行-利益见英雄(谁钱多给谁做);客户-谁说得好买谁的(凭感觉);同行-不断的流水线选宝马(几分钟出一辆车)。客户经理：收入-钱多腰就能挺;才能-唯一的金饭碗;前途-我的将来不是梦。最具有价值的客户经理：让我成为银行的宠儿(能买、能教);让同行见我就能闻风丧胆;自我价值的表达;前途充满信息和力量。做个最有价值的客户经理，坚持511工作形式，学会做人，得体的口语话术精通的会谈沟通技巧，学会聆听，做个好听众，不要自己制造新问题，辨识问题，解决问题，来个信心传递，做好每一单。做一个出色的员工，让公司更加卓越！以上是我在上饶参加三天的培训的心得体会，希望各

18、位同仁能一起以饱满的激情和积极的心态全力。以坚强的毅力和坚韧的精神完成工作目的。在工作中满载着知识和业绩，为中国人寿事业开展加油努力，再创佳绩！公司理财实习心得篇3每日重复单调繁琐的工作，时间久了容易厌倦。象我就是每天就是坐着对着电脑看k线图和一些相关的经济指标，显得枯燥乏味，中午休息的时候可以上qq和其他同学聊聊天之类的。但是工作简单也不能马虎，你一个小小的错误可能会给客户带来宏大的费事或损失，还是得认真完成。假设哪个客户有意向的还得到处奔波去商谈。而事实上所有的业务并不是一次就能交易成功的，他们必须具备坚忍不拔的个性，遭遇挫折时绝不能就此放弃，犯错遭领导责骂时不能赌气就辞职。一直以来，我们

19、都是依靠父母的收入，而有些人那么是大手大脚的花钱。也许工作以后，我们才能体会父母挣钱的来之不易，而且要开始有意识地培养自己的理财才能，我们刚毕业，工资程度普遍不高，除掉房租餐费和日常的开支，我们常常所剩无几，一不注意可能就入不敷出成为月光一族，但此时我们再也不好意思伸手向父母要，因此很多时候我们要合理支配我们手中的这笔少的可怜的钱。下面是我在一次早上发表汇评时的一些纪录，让大家分享一下：4月23日早上汇评各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾声，欧系货币维持区间振荡，欧洲股市小幅走软，市场情绪仍然较为慎重。美元指数开于71.44根本盘出触底反弹的走势，随着国际现货黄金跌破900美元/盎司

20、关口，美元指数也触及71.87上方高点。非美货币方面，欧元受到容克和茹耶置评打压英国央行公布的会议纪要显示，4月9日到10日会议上，英国央行货币政策委员会成员以6-3通过降息25个基点的决议，多数委员认为降息25个基点符合市场预期，由于鹰派成员认为消费与产出并未如预期般大幅放缓，并担忧高通胀预期情况持续，该纪要弱化了市场对英国央行将来大幅降息的预期，支持英镑反弹。导致市场区间振荡。欧元兑美元：图表显示欧元汇价维持强势，短线技术阻力位于1.6000区域。盘中受到容克和茹耶置评打压，汇价根本呈震荡下行走势，高点触及1.5976。技术面，欧元汇价回探10日均线附近后强劲上扬，升越1.60关口后，刷新

21、历史高。日均线系统呈多头排列，rsi指标在60强势区域横盘整理，macd线零轴上方抬头向上，绿柱持续收窄趋向零轴，kd指标进一步走高，进入严重超买区，布林带口逐渐张大。汇价总体保持强势，目前处于上升楔形当中，假设能成功升越楔形上边线那么将翻开上升空间，强阻力1.6120程度。初步支撑位于1.5810.强支撑在1.5745，守稳该线那么将保持区间强势格局。英镑兑美元：图表显示英镑汇价继续振荡整理为主。盘中受到英国央行会议纪要支持，反弹至1.9973，之后汇价便持续下滑，接连失守1.99和1.98关口。技术面，英镑汇价k线图显示，汇价接连失守两道关口，跌破20日均线1.9835支撑，进一步回撤支撑

22、见于1.9720和1.9589，上方反弹阻力见于1.9905和2.0000。预期汇价维持在1.9580-2.0000区间振荡，建议保持区间交易策略。同事相处中国有句俗话叫林子大了什么鸟都有。踏上社会，我们得与形形色色的人打交道。由于存在着利益关系，又工作繁忙，很多时候同事不会象同学一样对你嘘寒问暖。而有些同事外表笑脸相迎，背地里却勾心斗角不择手段，踩着别人的肩膀不断地往上爬，因此刚出校门的我们很多时候无法适应。这里说一下我自己的一点小小感受吧！在我们公司也有自己小团队，刚刚进入团队的时候我比较拘谨，做事小心翼翼，后来我们之间渐渐熟悉了，并开始找到了和自己性格和爱好都比较一致的同事，他们都比较喜

23、欢远动和玩单机游戏，比方说足球和魔兽，没多久我们就成了哥们，这之后我很快融入了团队，并在团队中扮演着重要的角色，而我们团队也成为公司最活泼业绩最好的团队。环境往往会影响一个人的工作态度，一个冷漠没有人情味的办公室，大家就会毫无眷恋之情，有更好的时机他们肯定毫不犹豫的跳槽，反之也是同样的道理。偶尔的为同事搞一个生日party，生病时的轻轻一句慰问，都有助于营造一个齐乐融融的工作环境。心情好，大家工作开心，有利于公司的开展。在电视上不止一次的看到职场的险恶，公司里同事之间的是非，我想我能做的就是多工作，少闲话。且在离毕业走人仅剩的几个月，更加珍惜与同学之间的相处。公司理财实习心得领会范文最后一堂课

24、是511工作管理形式，是南昌分公司培训部专职讲师带来的。511是一个程序，一把武器，一个工具，相当于一条流水线作业。5次有效拜访，一次工作日志记录，一个问题或者一单。511含义：拜访-识别接触-需求激发-产品推介-回绝处理-销售促成。一个问题:不交费问题，不交问题交保费。现状：银行-利益见英雄(谁钱多给谁做);客户-谁说得好买谁的(凭感觉);同行-不断的流水线选宝马(几分钟出一辆车)。客户经理：收入-钱多腰就能挺;才能-唯一的金饭碗;前途-我的将来不是梦。最具有价值的客户经理：让我成为银行的宠儿(能买、能教);让同行见我就能闻风丧胆;自我价值的表达;前途充满信息和力量。做个最有价值的客户经理，坚持511工作形式，学会做人，得体的口语话术精通的会谈沟通技巧，学会聆听，做个好听众，不要自己制造新问题，辨识问题，解决问题，来个信心传递，做好每一单。做一个出色的员工，让公司更加卓越！以上是我在上饶参加三天的培训的心得体会，希望各位同仁能一起以饱满的激情和积极的心态全力。个人理财培训心得体会钱常常是人们着迷的中心，但很少有人做过老实的、私下的讨论。像动物为过冬储存食物一样，我们对钱的修辞学上的讨论持续不断，数量惊第 16 页 共 16 页