2021年银行风险控制工作总结

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1、201*年银行风险控制工作总结201*年工作总结201*年的工作转眼已经接近尾声，回想一年以来的工作，在分行及部门领 导的关心指导下，在同事的帮助下，我认真学习业务知识和规章制度，积极主 动的履行工作职责、克服困难，较好的完成了本职工作。在思想觉悟、业务素 质、专业技能等方面都有了一定的提高，现将一年以来的工作总结如下一、201*年基本工作情况1、重视相关金融政策及规章制度的学习，将学习用于实践。作为一名风险 条线的银行员工，我深知没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务条线的同事 提供完善快捷的服务；无法在日常工作中发现潜在的风险隐患。为了全面提升 自己的综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常

2、的工作中我自觉系统的学 习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、制度有一个较 为全面的认识，对于业务部门同事提出的业务咨询也能给予及时、准确的反馈 和答复。在学习政策制度的同时，我结合分行的操作实际，主笔撰写了渤海银行 成都分行关于中国人民银行信用信息基础数据库使用的暂行管理规定，为管 理工作有章可循，规范上路创造了条件；并牵头推动规定在各部门、各条 线的贯彻、实施。同时收集实际执行中的反馈意见，以调整工作重点、强化管 理要求。真正做到了将学习内容用于实践，将知识更好的服务于分行的工作。2、克服困难，认真履行岗位职责，踏踏实实做好本职工作。201*年对于我 个人来说是困难又充满

3、了挑战的一年，上半年信贷监控部的同事陆续离职，截 止5月，全部只剩下我一个人。刚开始自己感觉很无助，额度建立、放款审 查、每月对总行和监管部门的报表报告、行内与各个部门之间的联系等等工作 几乎都由我一个人完成。但是在短暂的无助后我发现，在这个时候一切消极、 负面的情绪都是徒劳，只有积极的面对所有的困难才能保证行里的工作正常的进行。在这一困难时期里，在领导的关心和各部门同事的协助下。我部顺利的接 受了总行对批发授信业务全流程检查以及人民银行成都分行征信工作现场检 查。同时还认真履行自己的岗位职责；踏实完成监控部日常工作。3、精诚团结、注重培养自己的团队协作意识，不断提升自身价值。在分行 领导的关

4、心和支持下，从6月份开始，监控部的人员不断的充盈。虽然就目前 的工作量来说，部里的人员配备还是十分的紧张。但是我们每一个人都深深地 知道一个人的力量是有限的，促进我部的业务发展，需要的是全体同事的共同 努力。在提高自身素质的同时，我注重自己团队协作意识的培养，与同事们一起以负责任的工作态度，共谋发展的扎实作风，形成了互助互谅、团结友爱的 工作氛围。我在完成自身工作的同时，还将自己的工作经验及方法毫无保留的传授给 新进行的同事，做到互帮互助，一起努力使监控部在一种紧张而愉快的气氛种 完成每天繁重的工作。二、工作中存在的问题与不足学习的连续性还不够，虽然在日常工作中能够积极主动的学习相关政策制 度

5、，但由于自身身体、工作开展等客观因素的影响，导致存在学习的连续性不 足，对已学的旧有知识回顾不够的问题。三、201*年工作规划新年新气象，201*年，我将认真弥补自身不足，认真学习业务知识，提高 自身素质，认真踏实的履行岗位职责。首先加强与领导、同事之间的交流沟 通，继续增强自己的团队协作意识；其次转变思想观念；及时了解信贷风险监 控工作中存在问题的艰巨性、复杂性和多样性。认真学习风险管理相关知识， 提高风险分析与监控的能力；认真学习相关政策及规章制度，力求上进，为更 好的完成201*年各项工作任务，为信贷监控部的发展，做出自己应有的奉献。总之在201*年一年当中，在领导和同事的关心帮助下，我

6、各方面都有了很 大的进步，业务素质也得到了较大程度的提高，虽然在很多方面还存在一定的 不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部门的关心帮助下，我必定会把工 作做得更好，我为分行和部门的发展出一份力！201*年12月15日扩展阅读201*年风险管理部工作总结201*年风险管理部工作总结转贴自原创点击数81文章录入fxgl_glh今年以来，全行认真贯彻落实总省 行年初全行工作会议精神，围绕“打造优秀大型上市银行”奋斗目标，以实施新 资本协议为主线，不断加强风险管理体系建设，风险管理状况总体向好。截至12月末，全行不良贷款余额248亿元（剔除审慎反映不良贷款16亿 元），较年初下降了 11亿元，不良

7、贷款占比95%，较年初下降0.99个百分 点。其中“三农”不良余额控制在17亿元（剔除审慎反映不良贷款0.54亿元）， 计划控制符合总行要求，顺利实现双降。全行信贷资产减值准备余额（不含卡 透支）334亿元，较年初减少0.41亿元。拨备覆盖率1367%，较年初提高187 个百分点，剔除审慎反映不良贷款后的考核覆盖率1312%，较年初提高132个 百分点。风险抵补能力进一步提高。一、认真贯彻落实总省行工作部署，积极推进全面风险管理体系建设工作（一）认真安排部署全年工作。根据总行要求及我行实际，及时分解下达了全行不良贷款及三农不良贷款余额下降计划，制定下发全省农行201*年风险管 理工作要点，对2

8、01*年风险管理的各项重点工作进行了详细部署，明确了对 三大风险的管控措施和工作要求。要求各行做好分类减值、信用评级、限额管理、风险报告、风险评估等日常工作；切实加强政府平台、房地 产、产能过剩行业和“三农”贷款风险管理，严防大案要案和重大操作风险事件 的发生，全面提升风险管理基础水平。（二）推进风险合规经理派驻工作。今年以来，为贯彻落实中国农业银行全面风险管理体系建设纲要和201*年风险管理工作要点， 根据总行安排，一是认真组织，按期完成了对风险合规经理派驻现状、履职效 果、经验交流等工作地调研和汇报。二是按照关于派驻风险经理管理子系统 后续功能上线运行的通知要求，严格按照系统上线推广的时间

9、和工作要求， 认真组织派驻风险合规经理，做好日常工作日志、检查工作单的录入和填报工 作。三是为进一步加强对派驻风险合规经理的管理，根据总省行相关制度，结 合各二级分行一年多来的工作实践，在充分调研和征求意见的基础上，制定下 发了全省统一的中国农业银行陕西省分行风险合规经理考核管理办法。要 求各行要高度重视对风险合规经理的综合考评和管理工作，不断推进风险合规 经理的职责落实和职能发挥，确保基层行风险合规管理工作的有序、有效开 展。四是正式下发了关于进一步加强派驻风险合规经理管理工作的通知， 明确了风险合规经理的人员补充时限、履职、待遇落实和考核管理等方面的存 在问题，统一和推进了全省派驻风险经理

10、管理工作。五是根据总行风险管理大 检查陕甘检查组对我行风险合规经理派驻工作存在问题的整改要求，督促各二 级分行严格按照总省行对风险合规经理派驻工作的相关要求，做好整改工作。（三）认真开展业务培训，积极推广新系统上线。根据总行要求，先后组 织和开展了风险经理子系统、新客户评级系统、新12级分类系统、新客户风险 统计系统等4系统的上线测试及推广工作。5月末，为确保新的分类系统推广工作顺利进行，在省行培训学校举办了关于新的12级分类系统进行了 上线前测试培训，就风险监测、水平评价等风险管理的相关理论知识进行了解 读。各二级分行风险管理部（信贷管理部）负责人、分类业务骨干、派驻风险 合规经理以及省行相

11、关部门，合计80余人参加了本次培训。二、积极履行部门职责，认真做好风险管理各项工作（一）认真开展各项 监测分析和报告工作，发挥好风险“总闸门”作用1、按月开展对全行全面风险状况的监测、分析和报告。积极主动开展风险 监测工作，坚持独立的风险判断，全面、准确、及时地揭示和报告风险，落实 风险管理责任和工作机制，有效识别和计量风险，及时向行领导提交分析报 告，并提出针对性建议，为全行业务经营分析会提供重要决策信息，促进全行 风险管理水平进一步提升。2、加强对重点领域的风险防范。一是认真组织和指导各级行填报各类风险 监测报表，及时处理发现问题。二是结合实际，选择辖内重点行业的重点客 户，进行重点监测，

12、在深入分析风险状况的基础上，提出切实可行的风险防控 措施，防止信用风险升级。按照总行要求，我行选取了代表水泥行业的千阳县 支行作为全国10个监测点之一，建立“支行省行总行”的风险信息传递渠道，充 分发挥了派驻风险合规经理作用，提高了信息传递的效率和质量，及时提供行 业风险动态。三是根据总行要求，按期对辖内公路行业和房地产行业风险状况 进行分析，指导各级行强化信用风险监测、分析和预警，并对高风险平台提示 的各类风险信息进行核实，按季上报风险处情况，以确保风险监测管理工作的 有效持续开展。3、加大不良贷款结构管控力度。一是按照总行关于进一步加强贷款风险 分类管理的通知，对辖内存量贷款进行全面、深入

13、的风险排查，充分利用总 行配套政策，认真选择客户与项目，真实反映贷款形态，确保完成调控目标任 务。对201*年9月1日至12月31日期间新认定的不良贷款按月填报新认定 不良贷款情况统计表，及时上报总行。二是按照总行关于对201*年末不良 贷款余额预测的通知、关于开展信贷资产质量管控工作专题调研的通知 以及省行行长会议精神，安排专人对辖内信贷资产质量管控情况开展调研，对 201*年不良贷款余额和“三农”不良贷款余额进行了预测、分解，并提出管控责 任和追究措施，并形成报告上报总行。三是根据总行关于开展可疑、损失类 贷款处情况调查的通知要求，安排专人对全行159户、金额176亿元的可疑、损失类法人客

14、户相关情况进行了调查，填写法人客户不良贷款基本情况 表，并将129户逾期不良企业贷款未采取诉讼清收的原因逐户说明，形成报 告上报总行。四是多次专项二级分行主管行长及部门经理会议，认真传达总省 行风险管理工作会议精神，对不良贷款控制计划及总行相关政策进行了详细解 读，并督促各行严格落实，按时完成下达的任务。4、推进操作风险管理信息系统应用，强化对全行重点业务领域的监测和防 控。一是按日查询、审核、修改操作风险事件（事项）上报情况，并及时提示 相关行；按月对基层关键岗位人员超期任职、被诉案件、柜员自办业务及大额 交易差错等情况进行重点监测和分析，不断强化操作风险管控力度，提高全行 操作风险管理水平

15、；二是及时下发了谨防不法分子在自助银行冒充大堂经理 行骗、关注和防范人人贷风险、严防我行信贷资金流入民间借贷市场 引发风险、关于防范不法分子利用我行营业、办公场所行骗的风险提示、转发中国银监会办公厅关于伪造存款证实书骗取银行客户资金案件风 险提示的通知、转发银监会办公厅关于任啸等人利用伪造增值税发票虚构 交易背景从多家商业银行巨额贴现案件通报的通知、转发银监会办公厅关 于银行柜台业务风险的通知等风险提示，要求各级行加强员工防范意识教育 和营业场所及自助设备的检查、巡查力度，严格落实相关信贷管理制度，防范 贷款、票据业务的调查、审查、审批以及贷后管理等环节的操作风险。对已经 发生的操作风险事件（

16、案件），要妥善处理，防止声誉风险蔓延。5、不断加强对市场风险的管控工作。一是严格按照中国农业银行市场风 险监测报告管理办法（试行）部门职责分工及风险监测报告的相关要求，以 利率及汇率风险为重点，按季进行市场风险监测分析。二是转发了中国农业 银行201*年资金交易投资和市场风险管理政策，进一步规范了市场风险基础 管理工作。三是根据总行通知要求，及时将陕西分行代客衍生交易垫款情况上 报总行。6、做好国别风险的监测与管理工作。根据总行中国农业银行国别风险管 理办法（试行）的要求，组织开展了国别风险敞口统计表的填报工作， 并明确了部门职责分工和填报要求，按时全面地完成了填报工作。7、不断加强对全行非信

17、贷资产的监测管理。按月组织非信贷542报表、非 信贷不良资产变动情况表等报表的编报和审核工作，并按季向银监局报送非 信贷资产质量分析报告，对全行非信贷资产的风险状况进行客观全面的反 映。（二）以信用风险为核心，积极组织开展日常风险预警及防控工作一是为 发现重大信用风险事件，有效识别、预警行业性风险，及时下发风险提示，认真分 析信贷企业风险变动趋势，预警和报告重大信用风险事件，防范化解信用风险。 针对今年5月辖内信贷企业被省环境违法通报的风险信号，为防范风险隐患加 大，向宝鸡、汉中分行下发了2期风险提示，要求相关二级分行加强风险 管理，排查风险隐患，防范事实风险的发生，将风险事件的发展情况，进行

18、持 续监测和管理，及时上报省行；二是积极开展房地产贷款压力测试，确保我行 信贷资产风险平稳。为衡量我行房地产贷款风险状况，根据中国农业银行压 力测试管理办法（试行），一季度对我行大额房地产贷款进行了压力测试， 测试在宏观调控、外部市场环境变化和内部经营压力下，借款人能够承担冲击 的能力，以充分评估平台贷款和房地产的风险状况，并根据不同风险情况采取 有效的缓释措施，切实防范风险；三是加强了对超限行业的贷款限额管控。按 照总行限额管理要求，及时向二级分行转发了中国农业银行行业信贷风险限 额管理办法和中国农业银行201*年行业限额管理意见，针对总行对房地 产限额实施指令性计划，要求各行认真落实房地产

19、贷款限额管理要求，认真做 好行业限额执行情况的监测与分析；四是根据总行关于房地产开发贷款项目 销售情况风险排查的通知要求，安排专人对涉及我行的25户住房开发贷款和 商业用房开发贷款的风险情况进行的核查，并将风险核查情况上报总行。（三）认真开展风险分类及减值测试工作1、严格执行分类制度和管理，提升分类基础管理水平。一是按季做好信贷资产分类和贷时分类工作。要求辖内各行严格按照信贷资产管理制度做 好季度风险分类工作和贷时分类，其中对纳入十二级分类管理的信贷资产通过 十二级分类系统完成十二级分类工作，纳入五级分类管理的信贷资产按照流程 完成五级分类工作，确保分类结果动态、客观、合理，力促分类无偏离或将

20、偏 离度控制在合理范围内。二是完成了农户贷款分类偏差的整改。CMS在线检查发现部分农户小额贷款分类形态出现偏差，及时将相关情况请示总行软 开，并按总行下发的解决方法，要求相关行在C3系统进行了操作，目前农户 小额贷款形态偏差问题已经整改。三是要求各行严格总行关于加强信贷资产 风险分类审核工作的通知要求，加强对分类审核人员工作质量的检查和考核 力度，督促相关人员规范操作、把握审核重点，审慎客观地评价信贷资产质 量。要通过规范操作、考核及问责等方式强化派驻风险经理在分类审核环节的 把关责任，切实发挥派驻风险经理在分类工作中的基础作用。2、认真核查分类在线监测风险线索。根据总行风险分类在线监测发现问

21、 题，结合我行实际，每5日开展一次在线核查，对风险事项易发环节重点监 测。今年以来，多次下发了关于逾期贷款在正常、关注形态的风险提示、关于调整客户风险分类形态的通知、关于贷款风险分类在线监测情况的 通知、关于贷款风险分类工作提醒的通知等风险提示94份，涉及10个 二级分行、341个客户、贷款金额369亿元。要求各行高度关注业务经营中出 现的风险与问题，对涉及客户及贷款认真开展风险核查，对违反分类制度、分 类测评不审慎等问题立即整改。进一步规范了贷款风险分类管理，真实反映贷 款质量和客户风险分类形态，促进存量贷款风险隐患的有效化解，切实降低信 贷资产损失。3、建立风险分类直接干预机制，加大省行直

22、接认定力度。对总省行下发风 险贷款清单，采取跟踪相关贷款的风险处进展的措施，督促相关行积极行动， 准确认定。下发了关于贷款风险分类监测情况的通报，对各行核查后风险 反映仍不充分、分类整改不及时、风险化解无效果、未履行还款计划的贷款， 将继续加大对分类形态的纠偏力度，实施直接分类予以纠正，并纳入各行分类 偏离度考核。4、认真开展新信贷资产十二级分类系统上线推广工作。一是按时保质地完 成了新系统上线测试工作。成立了由韩桢副行长任组长，风险管理部、内控合 规部、公司业务部等11个部门负责人为成员的领导小组，制定了陕西分行法 人客户信贷资产十二级分类系统测试方案，组织各二级分行认真开展了各项 测试和汇

23、报工作，按期完成了相关数据的清理、补录、转授权等工作。二是实 现了新系统上线工作的稳步推进。落实专人负责解答测试中遇到的系统及业务 问题，认真分析测试结果与原分类情况差异、因系统问题导致无法完成分类等 情况，密切关注新系统上线对我行资产风险状况的影响，及时形成分析报告上 报总行，确保了新系统上线后各项工作平稳过渡，按时保质地完成本次上线推 广任务。5、认真开展信贷资产减值测试工作。一是转发了总行关于做好201*年 贷款风险分类与减值测试工作的通知，要求各行要高度重视，严格按照制度规 定，认真开展信贷资产减值测试工作。进一步明确了派驻风险合规经理在分 类、减值工作中的职能，充分发挥分类和减值工作

24、在风险管理中的积极作用。 二是按照总行相关制度要求，按月认真组织对全行法人不良贷款的DCF减值测 试及全辖支行机构的法人客户正常、关注贷款及个人客户贷款的MM测试，严 格落实各项工作要求，加强对测试结果的审核，认真开展后评价工作，稳步提 高拨备覆盖水平。减值测试及预计负债工作结束后，坚持按期对测试情况进行 专题分析，针对性的提出风险管理意见及建议，促进全行拨备工作的科学有效 开展。（四）认真组织开展操作风险评估及事件收集工作1、积极开展两项评估的后续整改工作。根据总行关于印发的通知和 关于印发的通知要求，组织对两项评估工作风险隐患的整改计划和方案落实检查工作。一是按照总行要求，认真组织相关部门

25、，落实整改工作，并及时 上报风险隐患整改落实报告。二是借案件排查之机，检查两项评估的落实整改 情况，进一步督促各行完成整改计划落实工作。2、认真组织信息科技风险监控工作。根据总行关于做好一级分行信息科 技风险监控工作的通知要求，我行成立了信息科技风险监控领导小组，下设 办公室在风险管理部。积极组织风险、内控、安全保卫和信息技术管理等部门，按季、年对一级分行信息科技人员、机房、网络、重要信息系统、操作系 统、安全及应急等方面监控要点，开展了现场检查和评价工作，并将检查和评 价情况上报总行。3、做好全行清算中心风险评估工作。4月-5月，根据总行关于对全行清 算中心开展风险评估的通知要求，及时制定中

26、国农业银行陕西分行清算中 心风险评估工作实施方案，成立由党委副书记副行长韩桢为组长，风险管 理、运营管理等七个部门负责人为成员的领导小组，下设办公室在风险管理 部，由各成员单位抽调业务骨干组成办公室工作小组。先后积极组织各二级分 行和省行本部清算中心开展了自查评估、现场评估以及风险隐患的研讨会议等 相关工作，针对发现问题、隐患，认真分析，提出整改计划及建议，并认真撰 写总结报告，签报行领导及相关部门审议后，上报总行。4、认真开展外包业务风险评估工作。9月-11月，根据总行关于开展 201*年下半年专项风险评估工作的通知要求，及时下发了陕西分行外包业 务风险评估工作实施方案，成立了外包业务领导小

27、组及工作小组，在组织各 行自查评估的基础上，对省行机关、省行营业部和咸阳分行进行了现场评估。 通过全省自查、现场评估、专项座谈研讨、风险管理委员会审议,全面评估和分 析了当前外包业务的风险管理状况，共梳理汇总出涉及制度、人员、系统和风险 管理等方面的各类风险隐患15项,针对存在问题及隐患，多角度、系统性地提出 了明确的管理和整改意见，进一步建立健全了风险管理机制，促进和优化了业务 地快速发展。5、操作风险事件收集工作。为全面准确积累操作风险损失数据，加快操作 风险高级计量法建设，提高风险隐患的识别能力，根据总行工作部署，省行就 操作风险事件收集工作进行了统一安排。目前，操作风险事件收集工作已基

28、本 结束，共收集08年以来的操作风险事件（或近似操作风险事件）107件。其 中，201*年37件、201*年34件、201*年23件、201*年13件，从时间和数量上 来看，我行操作风险事件数量呈逐年下降趋势，操作风险管理水平总体向好。（五）认真组织实施风险水平评价工作按照总行要求和结合我行实际，认真做好辖内风险水平评价工作。一是为 进一步提高风险水平评价工作的适用性，更加科学、准确地评价全行风险状 况，引导各行提高风险管理水平。制定下发了中国农业银行陕西省分行风险 水平评价实施细则，风险水平评价制度的深化，强化了考核政策引导，确保 了各项风险防控措施的有效落实和风险防控目标的顺利实现；二是定

29、期开展风 险水平评价工作，按照中国农业银行陕西省分行风险水平评价实施细则要 求，我部按季度对辖内各二级分行的风险管理水平进行考核后进行通报，并将 考核结果按比例计入综合绩效考评，同时向总行上报我行风险水平评价的基础 数据和自评结果；三是为进一步提高风险水平评价工作质量，发挥其在综合绩 效考核、风险管理工作指引等方面的重要作用，对风险水平评价实施细则的实 施情况进行调研，认真研究评价结果，分析风险管理工作中存在的问题，并有 针对性的提出工作建议和要求，督促二级分行积极改进风险管理水平。（六）认真做好新评级体系试点及正式上线推广工作根据总行评级试点及上线工作安排，积极组织相关部门做好本次16级新评

30、 级体系试点及上线推广工作，为我行评级工作作出应有的贡献。一是根据总行 中国农业银行非零售内部评级体系试点方案，制定了陕西分行非零售内 部评级体系试点实施方案，并根据总行提供的我行客户201*年度9级和16 级的测试结果进行数据分析，及时将新评级体系对我行经营产生的影响、存在 的问题、意见及建议反馈总行。二是根据评级体系试点工作安排，先后组织和 参加了评级相关的制度进行梳理、非零售内部评级体系2次试点培训和评级制 度集中修订等工作。我行共梳理出评级相关制度84项，其中总行制定的80 项，我行制定的4项（信贷3项、绩效1项）。认真向总行反馈我行评级试点 工作中遇到的问题，并提出有建设性的意见和建

31、议。三是根据总行统一安排， 为全面实施16级内部评级体系，及时指导二级分行开展评级体系上线工作，对 辖内客户评级情况进行在线监测，对发现的客户未评级、敞口选择错误、评级 结果登记错误等问题及时通知各相关分行进行整改。四是做好新旧体系切换影 响的分析。为充分反映新评级体系对我行经营管理的影响，及时将评级成果在全行业务经营和风险管理中加以推广应用，对新旧评级体系切换情况进行了专题研究，通过对评级结果变化、制度调整和计 量升级的分析，提出了具有针对性的管理建议。（七）认真履行风险管理委员 会办公室职责今年以来，风险管理委员会办公室组织召开了 4次省行风险管理委员会会 议。审议讨论了陕西分行银行卡和电

32、子渠道业务、信息科技专项风险评估工作 报告、陕西分行外包业务专项风险评估报告及对风险事件、隐患的完善和整改 意见，明确了各相关部门的整改任务和职责；对西安铁路局西安北站、宝鸡冀 东水泥提供上门服务、汉中市宁强县政务服务中心设立延伸柜台业务等准入审 批事项进行了审议和投票表决，并对上报行及部门提出了具体的风险控制意 见。（八）认真履行“三农”风险管理中心职责为全面落实“三农”业务服务到位、风险可控、发展可持续的工作要求，一 是在201*年实施三农信贷产品停复牌的基础上，针对辖内三农业务风险状况， 及时下发了关于进一步做好三农信贷产品停复牌管理工作的通知，严格按 照要求，建立有效工作机制，继续抓好

33、三农信贷产品停复牌管理的落实；二是 按月对“三农”信贷产品进行风险监测，并及时汇总分析全行三农信贷产品的风 险控制情况，及时向二级分行提示三农信贷产品的风险情况；三是进一步提高 停复牌制度的适用性。为更有针对性的开展三农风险管控工作，认真研究根据 经营行提出的停复牌相关问题，及时对制度做出调整，明确了停复牌管理的经 营机构以及停牌后新增优质贷款的介入问题，有效地促进了业务发展与风险管 理的关系。三是积极指导村镇银行完成了对风险管理相关制度的完善和改进， 并按季对村镇银行的风险管理状况进行监测，密切关注其信用风险、操作风险 和流动性风险的变化情况，审核其监管报表，撰写报告及时报总行。三、其他 相

34、关工作（一）根据外部监管要求，认真推进相关管理工作。一是按季报送全行风险状况报告。为配合银监局非现场监管的针对性和有 效性要求，按季向银监局报送我行资产质量报告、经营与内部控制情况报告， 全面真实反映我行日常经营状况和内部控制以及各类资产质量风险状况等；二 是根据中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见的通知、 中国银监会关于201*年二季度重点风险防范工作的通知、关于加强闲置 土地信贷风险防范和管理有关事项的通知等通知的要求，加强对政府投融资 平台监管和闲置土地客户的预警提示工作，进一步规范融资平台贷款担保管理 和房地产企业风险的应对、化解工作，确保我行贷款资金安全；三是根据陕西 省

35、银行业协会陕西省银行业“逃废银行债务机构”名单管理实施办法和关 于报送逃废银行债务机构名单的通知，组织在全行范围内开展报送逃废银行 债务机构名单工作，并将相关情况报送银行协会。四是按照总行转发中国 银监会关于201*年大型银行监管工作的意见的通知要求，为全面反映我行 在绩效考核、合规建设、市场准入、信用风险缓释、改善金融服务等方面监管 工作的贯彻落实情况，组织省行相关部门和各二级分行认真落实监管要求，并 将辖内情况报送总行。五是积极配合德勤审阅工作，认真开展风险分类检查。 全年先后5次配合德勤审计组，累计对我行475户、1793亿元的信贷样本进行 了现场和非现场的审计，对审计发现问题，要求相关

36、行高度关注德勤审计提出 的贷款风险点，采取完善手续、补充担保、退出收回等措施进行风险化解，并 组织相关部门和贷款所在行及时与德勤审阅人员进行沟通，确保了审阅工作的 顺利完成。（二）认真开展信贷资产核查、检查及整改工作。一是认真排查201*年以来新形成不良的核查工作。按照总行关于对201* 年以来新放贷款形成不良的法人客户进行清查整改的通知要求，我行对辖内 201*年新发放形成不良的贷款进行了逐笔排查，深入分析了不良贷款形成的原 因，撰写报告参加总行座谈会；二是配合开展信贷大检查。为落实银监会20年 大型银行监管工作会议精神，防范和纠正六项违规行为，强化合规管理，按照 总、省行安排，我部组织人员

37、参加省行信贷大检查，对省行营业部信贷业务进 行了为期十天的现场检查；三是根据总行关于201*年全行信贷业务检查发现 问题整改情况的通报，配合业务部门，督导相关分行对未完成整改的个人生 产经营贷款采取切实可行的整改措施，加大整改力度；四是根据总行关于对 201*年当年发放当年形成不良贷款进行调查的通知，要求各二级分行对辖内 201*年新发放当年形成不良的贷款进行了逐笔排查，深入分析了不良贷款形成 的原因，并将整改方案上报总行。五是根据总行关于开展风险管理综合大检 查的通知要求，我行全面组织开展了风险管理综合大检查自查及接受总行现 场检查等工作。检查结束后，要求各级行、各相关部门认真做好发现问题的

38、后 续整改工作，落实责任，督办纠改，正确处理好业务发展和风险控制的关系， 严防大案、要案和重大风险事件的发生，全面提升风险管理基础水平。（三）做好客户风险应用平台管理工作一是按照总行要求，根据辖内各行风险客户系统运行情况，总结风险信息 运用工作存在的问题与建议，按季撰写陕西分行风险客户信息运用季度总结 报告，并及时上报总行。同时，对高风险平台提示的各类风险信息进行核 实，按季上报风险处情况。二是按照总行统计部门要求，按月维护客户风险统 计系统，上报大额授信客户数据异常变化分析表，并对客户风险统计数据进行 清理核查，同时反馈需银监会集中清理客户信息。（四）做好部门配合工作一是配合省行内控合规部做

39、好审计工作。根据总行审计局西安分局对韩桢 副行长审计工作的安排，积极配合省行内控合规部，认真填写了审计期内不良 贷款新增客户清单、不良贷款统计表（五级分类）、201*年度新增不良贷款统 计表，以及201*年新增不良贷款专项审计前问卷等工作，并及时和审计人员沟 通，确保了审计工作的真实反映和顺利开展。二是配合做好总行年度和省行季 度内控评价相关指标整理填报。根据提供各分行内部控制评价相关指标的通 知及调阅清单要求，积极配合省行内控合规部，提供调阅资料，并整理和填 报内部控制评价风险管理相关指标，为我行内部控制评价工作发挥应有作用。 三是根据省行相关部门的通知要求，配合做好总行及陕西银监局关于党风廉政 建设责任落实和深化“内控和案防制度执行年”活动的检查工作。今后，我们将进一步适应形势，按照总省行各项工作部署及会议精神,正确处 理业务发展与风险防范的关系，以信用风险为核心、操作风险为重点，充分利用各 种风险管理工具,结合存在问题及不足，扎实抓好各项工作地落实,全面提高我行 风险管理水平，进一步保障我行各项业务经营工作健康有序发展。陕西分行风险管理部二一二年一月五日友情提示本文中关于201*年银行风险控制工作总结给出的范例仅供您 参考拓展思维使用，201*年银行风险控制工作总结该篇文章建议您自主创作。