无本金交割远期外汇交易事例

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1、,跨境人民币业务简介,2011.12,中国银行市南第二支行,2,目录,跨境人民币业务背景简介,跨境人民币业务政策要点简介,我行跨境人民币结算业务开展情况,企业需求及跨境人民币产品,3,（一）国际货币体系呈现多元化趋势，人民币对美元汇率持续走强，中国金融改革不断深化。,2005年汇改以来人民币兑美元汇率：人民币/100美元,一、业务实践试点背景,4,（二）中国经济实力大幅增强，GDP占世界比重不断提升，外汇储备持续增长。,数据来源：联合国贸易和发展会议（UNCTAD）数据库：http:/unctadstat.unctad.org/ 国家外汇管理局网站：,中国GDP、外汇储备与GDP在世界占比,一

2、、业务实践试点背景,5,货币周边化,货币区域化,货币国际化,计价货币,结算货币,投资和储备货币,（三）人民币的国际认可度正在逐步加强,一、业务实践试点背景,6,人民币在国际上的认可程度不断加强，已基本实现计价货币和周边区域内结算货币的职能。,1993年我国央行就与8个周边地区和国家央行签署了边贸本币结算协定； 1997年亚洲金融危机之后，人民币现金大量进入港澳、新、马、泰等国家市场； 2003年人民银行分别对港澳地区银行开办的个人人民币业务做出了清算安排； 2008年以来，我国央行与多个国家签署货币互换协议,一、业务实践试点背景,7,（四）我国银行和企业“走出去”需求显著增强,企业规避汇率风险

3、 银行打入国际市场,一、业务实践试点背景,试点启动（2009.7.6）： 试点地区为境内的上海、广州、深圳、珠海和东莞五个城市；境外为港澳和东盟地区；试点企业365家；业务为货物贸易项下结算。,1,试点政策完善（2009.7-2010.6）： 国家外汇管理局、海关总署、税务总局出台配套政策，明确报关、国际收支申报、出口退税政策等。,2,试点扩大（2010.6）： 试点地区扩大至20个省市和境外全部地区；试点企业包括全部进口企业和经核准的出口试点企业；业务为经常项目下全部结算业务。,2010.12 出口试点企业新增67359家,一、业务实践试点进程,3,新的政策（2010.6)： 允许境外三类机

4、构运用人民币投资境内银行间债券市场； 境外机构人民币银行结算账户； 人民币对林吉特、卢布报价。,一、业务实践试点进程,境外直接投资人民币结算试点管理办法,试点扩大（2011.8）： 试点地区扩大至全国。,外商直接投资人民币结算业务管理办法,（1）合同谈判,（2）发运货物报关,（6）付款,（3）付款,（4）付款,（5）资金清算,（5）资金清算,买方,付款行,卖方,收款行,代理行 清算行,基本流程,一、业务实践基本模式,11,目录,跨境人民币业务背景简介,跨境人民币业务政策要点简介,我行跨境人民币结算业务开展情况,企业需求及跨境人民币产品,12,二、政策要点,北京、天津、内蒙古、辽宁、上海、江苏、

5、浙江、福建、山东、湖北、广东、广西、海南、重庆、四川、云南等16个省（自治区、直辖市）出口货物贸易人民币结算实行试点企业管理制度。 当地政府及监管部门在总量控制的前提下，审定试点企业名单。试点地区的省级人民政府负责协调当地有关部门推荐跨境贸易人民币结算的试点企业，由中国人民银行会同财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会等有关部门进行审核，最终确定试点企业名单。 山东： 所有具有进出口经营资格的企业，按照跨境贸易人民币结算试点管理办法均可用人民币进行进口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算。 对出口货物贸易人民币结算实行试点企业管理制度。 2010年12月初，山东出口试点企业名单出台,1

6、3,适用于进出口信用证、托收、汇款（包括预收预付款和货到付款）等多种结算方式。境内银行可以为试点企业提供跨境贸易结算项下的人民币保函等对外担保服务，试点企业也可以开展跨境贸易结算项下的人民币对外担保业务。,进出口货物贸易 跨境服务贸易 其他经常项目结算 资本项目实行个案试点,二、政策要点,14,清算行模式：试点企业与境外企业以人民币进行的跨境收付，可以通过香港、澳门地区人民币业务清算行进行人民币资金的跨境结算和清算(清算行模式) （中银香港/中国银行澳门分行） 代理行模式：也可以通过境内商业银行代理境外商业银行进行人民币资金的跨境结算和清算（代理行模式）,二、政策要点,15,试点企业享受出口货

7、物退（免）税政策。,企业出口的人民币收款无须进入银行的待核查账户，资金到账时间明显加快。,外汇核销管理,试点企业的跨境贸易人民币结算不纳入外汇核销管理，办理报关和出口货物退（免）税时不需要提供外汇核销单。但应单独向主管税务机关申报，如与其他出口货物一并申报的，应在申报表中对跨境贸易人民币结算出口货物报关单进行标注。,二、政策要点,16,试点企业可以将出口人民币收入存放境外,但应通过境内结算银行向人民银行当地分支机构备案。,外债登记,跨境贸易人民币结算项下发生的预收预付和延收延付业务，纳入外债统计范畴但不进行外债管理。,二、政策要点,跨境贸易人民币结算与外汇管理政策对比表,18,目录,跨境人民币

8、业务背景简介,跨境人民币业务政策要点简介,我行跨境人民币结算业务开展情况,企业需求及跨境人民币产品,19,目录,跨境人民币业务背景简介,跨境人民币业务政策要点简介,企业需求及跨境人民币产品,我行跨境人民币结算业务开展情况,跨境贸易人民币结算对企业有哪些好处？,出口企业：规避汇率风险，特别是人民币升值预期情况下需求突出。,企业需求,进口企业：利用跨境结算、融资、资金产品的组合降低财务成本； 利用境外市场不同的利率、汇率水平降低资金成本。,出口企业：使用人民币结算相对于使用美元结算可节约： 68,200,000-68,000,000=200,000元人民币，从而规避了汇率风险,企业需求,企业需求,

9、境外不同的利率、汇率水平为企业提供不同的选择。,人民币 NRA账户,产品介绍,传统结算产品 服务贸易结算 人民币NRA账户 跨境组合产品 海外人民币融资 人民币直接投资,结算,进口结算业务,出口结算业务,进口融资业务,融资,出口,进口,汇入汇款 出口信用证通知 出口信用证审单 出口跟单托收,汇出汇款 进口代收 开出信用证,授信开立信用证 进口押汇 进口保付 汇出汇款融资 海外代付,出口融资业务,国际保理 福费廷,出口押汇 出口贴现 出口商业发票贴现 打包贷款 订单融资 福费廷,24,产品介绍传统国际结算产品,跨境贸易人民币结算产品远期信用证,国内分行人民币远期信用证 + 海外分行融资,1. 申

10、请开立人民币远期信用证,国内分行,3. 信用证交单,6. 到期内地支付人民币,内地企业,2. 开出人民币远期信用证 4. 单证相符承兑,5. 办理贸易融资,海外分行,流程图：,中行,2.开出人民币远期信用证 4.单证相符承兑,1.人民币存款作押申请开立人民币信用证,5.办理人民币融资并即期兑换,海外供货商,6.外币TT对外付款/香港企业自行把融资款项支付海外供货商,内地企业,香港企业,3.信用证交单 7.到期内地支付人民币,跨境贸易人民币结算产品远期信用证,2.开出人民币主证5.单证相符承兑,1.以人民币存款作押/以额度申请开立人民币信用证,6.办理外币贸易融资,海外供货商,3.开出外币子证,

11、内地企业,香港企业,流程图：,4.信用证交单 8.到期内地支付人民币，兑换外币偿还贷款,7.外币TT对外付款/企业自行把融资款项支付海外供货商,跨境贸易人民币结算产品远期信用证,28,融资代付类产品 海外发人民币债 FDI/ODI ,29,目录,跨境人民币业务背景简介,跨境人民币业务政策要点简介,企业需求及跨境人民币产品,我行跨境人民币结算业务开展情况,30,30,中国银行在北京等十七个境内扩大试点地区办理当地首笔业务。,6月22日，人民银行等六部委联合发布关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知，扩大跨境贸易人民币结算试点范围。,2009年7月6日，中国银行上海分行与中银香港成功叙做国内

12、首笔跨境贸易人民币业务，标志着我国跨境贸易人民币结算业务正式开始运作。,中行优势境内业务首发优势,在中国香港、中国澳门、泰国、马来西亚、菲律宾、印度尼西亚叙做当地首笔跨境人民币业务,在欧洲（俄罗斯、卢森堡、德国、英国、意大利）、非洲、日本、美国、澳大利亚、巴西均叙做当地首笔或我行首笔跨境人民币业务,31,四、中行优势境外业务首发优势,32,1000 800 600 400 200 0,16,93,247,515,3月末,上年末,1652,6月末,9月末,12月末,业 务 量,（亿元）,截至2010年末，中国银行境内各行共办理跨境人民币结算业务1652亿元，市场份额约30%。 2011年1-8月

13、全国跨境人民币结算量15362亿元，其中经常项目下跨境人民币结算量13327亿元，跨境投融资2035亿元。,四、中行优势总体情况,1929年在伦敦设立中国金融业首家海外分行；目前已拥有超过11000家国内分支机构以及遍布全球29个国家和地区的800多家海外分行、子公司和代表处 与1500多家国外银行总部及其附属机构保持业务往来 中银香港和中国银行澳门分行分别是人民银行指定的香港和澳门地区的发钞银行和唯一的人民币清算银行 目前，我行境内外机构已经为境外参加行开立人民币代理清算账户352个。,33,四、中行优势清算渠道,境内行已为电气、通讯设备、电子产品、日用品、矿石、农产品等不同行业的6000多

14、家客户办理了业务，包括大型国企、重点民营企业以及在华外资企业等各类客户。中银香港开立了75000多户人民币账户，在当地保持市场领先。,34,四、中行优势客户基础,中国大陆最早从事贸易金融服务的银行 2010年国际结算量1.97万亿美元，全球领先 出口双保理业务量全球第一 国际贸易结算和外币贸易融资业务境内市场占有率第一 外币保函、福费廷、保理、国内信用证境内市场份额第一 境内首家办理保理、远期结售汇、本外币掉期、国内信用证业务 独家办理对外承包工程保函风险专项资金业务 独家办理加工贸易进口料件银行保证金台账业务 境内首批开展跨境贸易人民币结算试点业务银行 境内前十大进出口企业的主要合作银行 境内进出口企业100强83家企业的主要合作银行,35,四、中行优势专业技术,谢 谢,36,