银行案件防控业务复习题

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1、银行案件防控业务复习题总共200 题共100分全部显示 隐藏答案 一.单项选择题共120题,共58.72分1.银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见，明确了案件治理的“六个重点环节，推行了强化内控管理的“十个，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施。0.27分A.制度建设B.机制建设C.联动建设D.文化建设标准答案：C2.农村商业银行监事会行使的职权不包括。0.55分A.监督董事会、高级管理人员履行职责情况B.对董事和高级管理人员进行专项审计和离任审计C.对农村商业银行的经营决策、风险管理和内部控制等进行审计D.组织农村商业银行内部稽核工作标准答案：D3.某银行职

2、员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们。0.55分A.可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息B.可以交换对某些客户的评价，包括客户的具体数据C.可以一起参加学术研讨会D.可以夸张地宣传所在机构的优势标准答案：C4.根据农村中小金融机构行政许可事项补充规定，地市农村信用合作联社解散的申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定，决定文件抄送。0.55分A.银监会B.银监会、市政府C.市政府D.市委、市政府标准答案：A5.根据我国?物权法?，以下关于物权登记机关的说法错误的选项是？0.27分A.不动产物权登记由不动产所在地的登记

3、机构办理B.浮动抵押在抵押人所在地的工商行政管理部门办理登记C.基金份额质押在证券登记结算机构办理登记D.应收账款质押在工商行政管理部门办理登记标准答案：D6.银行从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，不包括。0.55分A.不得买卖有相关关系的上市公司股票B.不得挪用公款买卖股票C.不得挪用客户资金买卖股票D.不得用个人消费贷款买卖股票标准答案：A7.以下有关银行业从业人员信息保密的说法错误的选项是。0.55分A.应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C.在离职后也要受信息保密的约束D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的标准答案：D8

4、.银行业监督管理局依法进行现场检查时，发现银行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据?银行业监督管理法?的规定，应当立即向以下何人报告？0.27分A.该省人民政府主管金融工作的负责人B.国务院主管金融工作的负责人C.中国人民银行负责人D.国务院银行业监督管理机构负责人标准答案：D9.国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成。0.27分A.公司、企业人员受贿罪B.业务侵占罪C.受贿罪D.贪污罪标准答案：C10.银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失

5、的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是。0.27分A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪标准答案：C11.根据?江苏银监局重大突发事件报告制度?，发生重大突发事件的银行业金融机构要在事发后内向银监局系统报告，不得延误，同时及时向地方政府和公安机关报告。0.55分A.1小时B.2小时C.3小时D.24小时标准答案：B12.农村商业银行未经中国银行业监督管理委员会批准，擅自设立、合并、撤销分支机构的，给予警告，并处的罚款；对直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。0.55分A.5万元以上30万元以下B.10万元

6、以上30万元以下C.10万元以上50万元以下D.15万元以上50万元以下标准答案：A13.农村商业银行应当在每一会计年度终了时制作财务会计报告，并由监事会聘请中国银行业监督管理委员会认可的会计师事务所进行审计。审计报告应由通过，经股东大会年会审议后，报当地银行监管机构备案。0.55分A.董事会B.董事会审计委员会C.监事会D.行长室标准答案：C14.以下符合银行业从业人员“守法合规要求的做法包括。0.55分A.遵守法律法规B.遵守行业自律标准C.遵守所在机构的规章制度D.以上皆是标准答案：D15.银监会副主席周慕冰在2021年农村中小金融机构监管工作会议上指出，“十二五时期是我国农村中小金融机

7、构的历史攻坚期。0.55分A.强化监管、深化改革、优化效劳B.强化监管、深化改革、加快开展C.深化改革、科学开展D.优化效劳、创新创优标准答案：A16.江苏银监局关于2021年江苏省农村中小金融机构案件防控工作的实施意见?提出，全面提升案件防控建设层次。0.27分A.合规管理B.IT系统C.长效机制D.内控制度标准答案：C17.根据?银行业监督管理法?的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是。0.27分A.财务会计账簿B.风险管理状况C.董事和高级管理人员变更D.财务会计报告标准答案：A18.银监会提出的银行业监管理念不包括。0.55分A.管风险B.管法人C.管内控D

8、.管业务标准答案：D19.以下哪项不属于操作风险防范“十三条所列明的监管要求范围？0.27分A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和过失处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开标准答案：A20.在以下哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？0.55分A.严重违法经营B.重大违约行为C.可能发生信用危机D.擅自开办新业务标准答案：C21.根据?银行业监督管理法?，以下哪一项不可以作为银行业监督管理机构的

9、监管措施？0.27分A.进入银行业金融机构检查B.询问银行业金融机构工作人员C.查封银行业金融机构的资产D.封存可能被转移的文件、资料标准答案：C22.银行从业人员应自觉抵抗欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝。0.55分A.黄B.赌C.毒D.以上皆正确标准答案：D23.银行业金融机构从业人员应当执行，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质效劳。0.27分A.岗位责任制B.效劳承诺制C.岗位轮换制D.首问负责制标准答案：D24.是威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素。0.27分A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.战略风险标准答案：A25.针对不同类型、不同概率和规模的风险，采取相应的措

10、施或方法，使风险损失对银行经营的影响降到最低程度的是 0.27分A.风险评估B.风险决策C.风险评价D.风险处理标准答案：D26.是产生银行案件的主要根源。0.55分A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.法律风险标准答案：A27.银行无法以与其他类似银行相同的本钱从市场上筹集资金融资的风险是：0.27分A.市场风险B.负债流动性风险C.汇率风险D.资产流动性风险标准答案：B28.风险文化的精神核心是0.55分A.知识B.风险管理理念C.制度D.内部控制标准答案：B29.以下不属于操作风险事件的是 。0.55分A.外部欺诈B.内部欺诈C.经营中断和系统瘫痪D.本币汇率短期剧烈波动标准答案：D3

11、0.股票价格风险属于。0.27分A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.信用风险标准答案：C31.中国商业银行计算风险经济资本的方法有 0.55分A.根本指标法B.标准法C.高级计量法D.A和B标准答案：D32.对大多数银行来说，是银行最大、最明显的信用风险来源。0.27分A.存款B.理财产品C.授信业务D.中间业务标准答案：C33.商业银行的核心竞争力是：0.27分A.吸存放贷B.支付中介C.货币创造D.风险管理标准答案：D34.风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循的根本规律。0.27分A.高风险低收益、低风险高收益B.高风险高收益、低风险低收益C.高风险高收益D.低风险低收益标准答

12、案：B35.在中小金融机构，一般不直接负责操作风险管理，应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况。0.55分A.董监事会B.理事会C.合规部门D.稽核部门标准答案：D36.是指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产造成的损失。0.55分A.内部欺诈B.外部欺诈C.人员风险D.流程风险标准答案：C37.银行风险不同于经济领域其他风险的一个显著特征是0.27分A.隐蔽性B.加速性C.扩散性D.可控性标准答案：C38.在开展创新活动时，银行必须遵循审慎尽责的根本原那么，其主旨在于 。0.55分A.防止客户投诉B.将客户利益放在首位，始终从客户的角度来思

13、考问题C.引导理性投资和消费D.认识你的客户标准答案：B39.检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是 。0.55分A.商业银行上级管理部门B.人民银行相关管理部门C.银行业监督管理部门D.工商行政管理部门标准答案：C40.张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订，( )。0.55分A.张某承当民事责任B.王某承当民事责任C.张某与王某共同承当民事责任D.张某与王某均不承当民事责任标准答案：B41.合规负责人 分管业务条线。0.55分A.可以B.不得C.直接D.间接标准答案：B42.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机

14、构责令改正,逾期不改正的,处以( )数额的罚款。0.55分A.10万元以下B.10万元以上C.30万元以下D.10万元以上30万元以下标准答案：D43.商业银行高级管理层应 向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性。0.55分A.每月B.每季C.每半年D.每年标准答案：D44.某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1 500亿元人民币，那么其资本充足率为( )。0.55分A.100B.80C.67D.33标准答案：A45.专职合规人员不应承当与其履行职责可能发生利益冲突的其他工作职责 0.55分A

15、.风险管理B.合规管理C.风险控制D.合规监督标准答案：B46.商业银行对集团客户授信，应实行 。0.55分A.行长负责制B.分管行长负责制C.主管部门负责制D.客户经理制标准答案：D47.商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的 。0.55分A.2%B.5%C.8%D.10%标准答案：D48.以下选项中，不属于企业法人的是( )。0.55分A.全民所有制企业B.全民所有制企业的子公司C.股份D.股份的分公司标准答案：D49.以下不属于合规负责人职责的是 0.55分A.全面协调商业银行合规风险的识别和管理B.监督合规管理部门根据合规风险管理方案履行职责C.定期向高级管理层提交合

16、规风险评估报告D.按照高级管理层要求分管业务条线工作标准答案：D50.商业银行实施有条件授信时应遵循 的原那么。0.55分A.公平公证B.老实信用C.先实施授信、后落实条件D.先落实条件、后实施授信标准答案：D51.在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 。0.55分A.责任追究制度B.诚信举报制度C.鼓励约束制度D.重要岗位轮换制度标准答案：B52.任何单位和个人购置商业银行股份总额 以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。0.55分A.百分之三B.百分之五C.百分之八D.百分之十标准答案：B53.银行业金融机构 含被绑

17、架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡的事件属于银监会?重大突发事件报告制度?中规定的银行业重大突发事件。0.55分A.2人以上B.3人以上C.4人以上D.5人以上标准答案：B54.网上银行突发紧急事件发生时，未按照规定的应急处理流程进行报告及处理，因延误处理造成严重后果的，给予有关责任人员( )处分。0.55分A.开除B.留用观察C.撤职D.记大过标准答案：A55.在计算机系统管理过程中，擅自修改业务数据、统计信息或将机密资料外泄的，给予有关责任人员( )处分。0.55分A.记过B.记大过至开除C.降职D.开除标准答案：B56.在办理取款业务中，冒用客户名义办理存单、折挂失，利用挂失存单

18、、折交易盗用客户资金的，给予有关责任人员 处分。0.55分A.记大过B.撤职C.留用观察D.开除标准答案：D57.在办理存款业务过程中，无款项输入存款信息，虚开存单折的，给予有关责任人员 处分。0.55分A.记过B.记大过C.留用观察D.开除标准答案：D58.在办理取款业务中，蓄意让客户透支存款的，给予有关责任人员 处分。0.55分A.记大过B.撤职C.留用观察D.开除标准答案：D59.属于案件防控长效机制建设有关公司治理机制方面的内容是。0.55分A.强化业务流程管理B.实施会计委派C.完善稽核体系D.强化岗位流程制约标准答案：A60.损失金额是指涉案金额中确定已无法追回的 。0.55分A.

19、涉案全部金额B.间接损失额C.无法追回中的局部金额D.直接损失数额标准答案：D61.在计算机系统管理过程中，为到达窃取银行资金或其他非法目的，利用各种手段修改业务数据的，给予有关责任人员( )处分。0.55分A.记过B.记大过至开除C.降职D.开除标准答案：B62.在押运途中押运人员擅离职守，形成一人押运或无人押运的；酒后执行押运任务或在押运途中饮酒的，应给予有关责任人 处分。0.55分A.警告至记大过B.记过至开除C.记大过至开除D.撤职至开除标准答案：C63.记大过和留用观察处分期分别为 个月。0.55分A.12个月和24个月B.18个月和24个月C.6个月和18个月D.10个月和12个月

20、标准答案：B64.违反利率政策，擅自对借款人的借款实行利息的减、免、停、缓的，给予有关责任人员 处分0.55分A.记过B.记大过至开除C.降职D.开除标准答案：B65.强制休假时间根据岗位特点和离岗审计需要视实际情况而定，原那么上一次不少于连续 个工作日。0.55分A.3B.5C.7D.10标准答案：B66.在办理存款业务过程中，有以下 行为之一的，给予有关责任人经济处分或警告至记大过处分；情节严重的，给予降级职 至开除处分。0.55分A.吸收存款不入账的B.挪用客户资金的C.其它方式骗、盗储蓄存款的D.明知是单位资金，允许以个人名义开立账户存储的标准答案：D67.我省农村信用社案件防控治理工

21、作三年规划具体时间是 。0.55分A.2021年2021年B.2021年2021年C.2021年2021年D.2021年2021年标准答案：C68.预案演练，宣传与培训，责任追究，表彰与奖励等属于突发事件应急预案中 主要内容。0.55分A.突发事件报告B.运行机制C.监督管理D.应急保障标准答案：C69.每日营业终了，金库保管的库存现金必须进行盘库清点，盘库清点完毕要与 对账碰库。0.55分A.提解员B.会计部门C.平安保卫部门D.出纳柜台标准答案：B70.持枪人员年度培训时间，不得少于 小时。0.55分A.10B.20C.30D.40标准答案：D71.一类库实体防护要求库房的墙、顶板、底板应

22、为 钢筋混凝土整表达浇结构。0.55分A.三面B.四面C.五面D.六面标准答案：D72.金库实行 管库制度0.55分A.单人B.双人C.三人D.四人标准答案：B73.营业人员确需离开柜台时，必须报告当班负责人同意，并将 等入箱加锁，退出业务系统应用程序，并妥善处理桌面有关物品，在确认平安情况下离开现金区。0.55分A.现金、印鉴、有价证券B.现金、重要凭证、印鉴C.现金、印鉴、密押、有价证券D.现金、印鉴、密押、重要凭证、有价证券标准答案：D74.为客户平安考虑，客户提取现金、特别是大额现金时，柜台工作人员应 。0.55分A.提供文明效劳B.提醒其注意平安防范C.出外护送D.在营业场所内护送标

23、准答案：B75.银行存放现金的主要位置是 0.55分A.金库B.尾箱C.仓库D.备品库标准答案：A76.22、银行平安保卫风险一般分为类。0.55分A.案件B.事故C.事件D.案件和事故标准答案：D77.平安保卫工作是农村信用社经营管理的重要组成局部，纳入经营目标管理，在单位评选综合性荣誉称号以及主要领导、分管领导、平安责任人评先、晋职、晋级中，实行 。0.55分A.民主评议B.酌情考虑C.一票否决制D.投票制标准答案：C78.金库毗邻发生火灾时，守库人员应 。0.55分A.全部出去参加救火B.向119报警并和向单位领导报告C.马上转移库款D.人员全部转移标准答案：B79.营业人员必须按时到达

24、工作岗位，坚持( A )当班、双人临柜。0.55分A.三人B.双人C.四人D.一人标准答案：A80.不属信用社持枪人员政策培训内容的是 0.55分A.持枪人员在何种情况下允许佩带枪支B.持枪人员开枪射击时的处置程序、程度和考前须知C.持枪人员在何种情况下可以开枪射击D.持枪人员如何修理保养枪支标准答案：D81.业务库按存放现金数额的大小，可分为 类。0.55分A.五B.四C.三D.二标准答案：B82.营业场所的平安保卫工作，按照?公共平安行业标准?，实施按 等级防护。0.55分A.平安B.风险C.经营D.业务标准答案：B83.新建、改建营业场所有条件的应设置后院，以便运钞车入内交接款。营业场所

25、的后院墙高度应达( )以上，墙面光滑，顶部设置防攀越障碍物。0.55分A.2米B.2.5米C.3米D.1.5米标准答案：B84.金库区域安装与110报警效劳台相连的紧急报警装置，启动紧急报警装置时应能 0.55分A.同时启动现场声、光报警装置B.启动报警喇叭C.启动光报警D.不触发现场声、光报警，以防吓跑罪犯标准答案：A85.保证期间，债权人许可债务人转让局部债务未经保证人书面同意的，保证人0.55分A.不承当保证责任B.对未经同意转让局部的债务，不承当保证责任C.仍应承当保证责任D.对未转让局部的债务，不承当保证责任标准答案：B86.公民甲以自己所有的一套住房作抵押，向银行贷款10万元，并到

26、有关部门办理了登记手续。在向银行贷款之前，公民甲已经向公民乙借款10万元，并以同一套住房向公民乙进行了抵押，但是一直没有办理登记手续。如果公民乙及银行的还款期限均到，但甲无能力还款，以下说法正确的有。0.55分A.公民乙可以公民甲的住房折价或变卖受偿B.因为公民甲的住房已经抵押，银行的抵押权无效C.公民乙的抵押权无效D.公民乙的抵押权在先.银行的抵押权在后，故公民乙应先于银行受偿标准答案：C87.贷款利息收回率指标表达正确的选项是( )0.55分A.贷款实收利息占贷款利息收入的比例不抵于75%B.贷款实收利息占贷款利息收入的比例不低于80%C.贷款实收利息占贷款利息收入的比例不低于85%D.贷

27、款实收利息占贷款利息收入的比例不低于90%标准答案：D88.借新还旧贷款，符合人民银行规定的，至少归为_ _类 。0.55分A.关注B.次级C.可疑D.损失标准答案：A89.向法院请求民事权利得诉讼时效期间为( )。0.55分A.一年B. 两年C.三年D.五年标准答案：B90.短期贷款展期期限累计不得超过( )0.55分A.一年B.半年C.原借款期限D.原借款期限的一半标准答案：C91.在我国商业银行实践中，对不良贷款进行风险化解的手段一般不包括。0.55分A.催收B.重组C.诉讼D.贷款的借新还旧标准答案：D92.对于可变更或者撤销合同，享有撤销权的当事人应自知道或者应当知道撤销事由之日起内

28、行使撤销权。0.55分A.6个月B.1年C.2年D.3年标准答案：B93.以下说法不正确的选项是 0.55分A.附条件的背书，所附条件无效，背书有效B.附条件的承兑，所附条件无效，承兑有效C.附条件的保证，所附条件无效，保证有效D.票据上如果记载法定必要记载事项以外的事项，该记载事项不具有票据上效力标准答案：B94.某企业总资产1000万元，其中流动资产500万元，存货300万元，总负债800万元，其中流动负债400万元，那么其速动比率为 。0.55分A.2标准答案：D95.中国人民银行关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知规定：借款人申请个人商业用房贷款的抵借比不得超过_ _，贷款期限最长不

29、得超过_，所购商业用房为竣工验收的房屋。 0.55分A.40% 8年B.50% 8年C.60% 10年D.70% 10年标准答案：C96.当事人约定的定金数额超过主合同标的额_ _的，超过局部，人民法院不予支持。0.55分A.10%B.20%C.25%D.30%标准答案：B97.贷款本金或利息逾期31天至90天的贷款或表外业务垫款30天以内，或连续逾期3-6期含的抵押或按揭贷款应划为 0.55分A.关注2B.关注3C.次级1D.次级2标准答案：B98.连带责任保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务的诉讼时效。一般保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务的诉讼时效。0.55分A.中断中断B.不中断中断

30、C.不中断不中断D.中断不中断标准答案：B99.以下主体中，哪个不可以充当保证人0.55分A.30岁的张某，经营一独资企业，因经营不善已经导致其破产B.某IT企业，中国法人C.法律出版社D.某会计事务所标准答案：A100.银行向甲公司贷款50万元，后甲公司决定把两个业务部门分立出去再设乙公司和丙公司，并在决定中明确该公司以前所负的债务由新设的乙公司承当，银行对该贷款应当如何处理？0.55分A.由乙公司承当债务B.由甲公司承当债务C.由甲、乙二个公司承当连带债务D.由甲、乙、丙三个公司承当连带债务标准答案：D101.根底金融衍生产品不包括。0.27分A.期权B.期货C.互换D.外汇标准答案：D1

31、02.金融衍生品工具越来越被银行所广泛使用，以下有关金融衍生品的说法错误的选项是。0.27分A.金融衍生品是相对于根底内行金融产品的概念B.其价格受根底金融产品或根底变量的影响C.包括期权、期货、互换等D.是重要的风险管理工具，其交易总是会降低银行的风险标准答案：D103.下面有关保理业务说法不正确的选项是。0.27分A.分为担保理和双保理B.保理业务的全称是保付代理业务C.是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融效劳D.单、双保理业务中进出口银行都与进出口商签订保付代理协议标准答案：D104.也称包买票据或买断票据，是指银行或包买人对国际贸易延期付款方式中

32、出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现即买断。0.27分A.保付代理B.福费廷C.银行保函D.信用证标准答案：B105.金融市场的最根本、最重要的功能是。0.27分A.融通货币资金B.资源配置C.产生超额收益D.调节经济标准答案：A106.取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的。0.55分A.正式授权B.书面授权C.公证授权D.口头授权标准答案：B107.目前商业银行的中间业务主要集中在。0.27分A.第一产业B.第二产业C.第三产业D.人口分布结构标准答案：C108.目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是。0.27分A.证券投资基金B.衍生金融工具C.结构性

33、存款D.浮动利率债券标准答案：C109.通常而言，以下各项理财客户中，风险承受能力较高的是。0.55分A.理财目标弹性比拟大的B.年龄越大的C.需动用资金的时间离现在越近者D.负债比率越高者标准答案：A110.申购新股型理财方案属于。0.27分A.套汇型理财产品B.固定收益型产品C.衍生工具联结型产品D.套利型理财产品标准答案：D111.申领圆鼎借记卡个人卡起存金额为 元。0.55分A.0B.1C.5D.10标准答案：B112.在江苏农信EPOS业务中，商户收款的资金到账时间为 。0.55分A.实时到账B.一天内到账C.隔天到账D.3个工作日内到账标准答案：A113.圆鼎贷记卡的账单日为每月的

34、 号。0.55分A.15B.17C.20D.25标准答案：B114.目前江苏农信已经开办的业务不包括： =0.55分A.富民卡B.车贷分期业务C.EPOS业务D.外币卡业务标准答案：D115.支付宝属于 。0.55分A.网上商城B.物流机构C.第三方支付平台D.金融机构标准答案：C116.圆鼎贷记卡持卡人可享受的免息还款期最长为 天，最短为 天。0.55分A.27，0B.56，1C.60，25D.56，25标准答案：D117.支付宝卡通业务中的“卡通签约指 签订协议。0.55分A.用户与支付宝之间B.用户和银行间C.支付宝和银行间D.用户与支付宝和银行标准答案：D118.在江苏农信直联POS收

35、单业务， 资金即可到达商户银行结算账户。0.55分A.刷卡后的当日B.刷卡后次日C.刷卡后的下一工作日D.刷卡后三个工作日内标准答案：C119.开展圆鼎易贷通卡客户应遵循 原那么。0.55分A.审慎性B.效益性C.平安性D.盈利性标准答案：A120.圆鼎贷记卡主卡持卡人可以为其他具有 或年满周岁的自然人申领副卡。0.55分A.完全民事行为能力，18B.限制民事行为能力，16C.无民事行为能力，18D.完全民事行为能力，16标准答案：D二.多项选择题共40题,共21.16分121.根据农村中小金融机构行政许可事项补充规定，农村商业银行可以跨区域设立地市分行，设立地市分行应满足以下条件。0.55分

36、A.机构开业满一年以上B.资产总额500亿元以上，注册资本不少于10亿元，不良贷款率3%以下，资本充足率11%以上，拨备覆盖率不低于150%C.公司治理健全，风险管控能力强，监管评级二级含二级以上D.银监会规定的其他审慎性条件标准答案：ABCD122.在加强对银行员工异常行为动态情况的排查方面，要重点关注员工的。0.55分A.工作圈B.生活圈C.社交圈D.消费圈标准答案：ABCD123.以下哪些属于分支行行长的案件防控责任目标？0.55分A.确保不发生百万元以上大案、要案B.力争不发生百万元以下案件C.完善案件防控责任体系D.建立案件防控长效机制标准答案：ABCD124.对被动发现的案件，以及

37、反复发生的同质同类案件，必须严格按照的要求落实责任。0.55分A.一案四问责B.上追一级C.上追两级D.双线问责标准答案：ACD125.为提高整改的持续性和有效性，各银行经营机构应当重点从角度提出整改措施，从根本上解决外表整改、形式整改的弊端。0.55分A.完善制度建设B.业务流程C.管理控制D.内控制衡标准答案：ABCD126.案件防控工作日常开展情况，主要包括以下哪些方面？0.55分A.案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况B.风险自查自评和排查工作情况C.主动排查情况及成效D.发案银行业金融机构落实整改措施和问责情况标准答案：ABCD127.以下表述哪几项符合“四个禁止监管要求？0.5

38、5分A.禁止银行员工个人卡账与企业、客户账户资金往来，不得为亲属和朋友代开账户B.禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业C.禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为D.禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为标准答案：ABCD128.银监会王华庆纪委书记在2021年银行业案件防控和平安保卫工作会议上指出，2021年案防工作主要要做好以下四方面工作。0.55分A.进一步提高认识，端正态度，把案防工作抓紧抓实抓出实效B.进一步完善案防工作体系建设，将“管内控落实到硬约束C.进一步加大工作力度，真正实现案件有效防控D.进一步深化执行年活动，落实操作风险

39、管控执行力E.进一步加强业务创新，确保快速开展标准答案：ABCD129.以下属于市场风险的有0.55分A.A.利率风险B.B.股票风险C.C.违约风险D.D.汇率风险E.E.商品风险标准答案：ABDE130.内部欺诈不包括0.55分A.A、盗用财产B.B、违反监管制度C.C、性别歧视D.D、种族歧视标准答案：CD131.金融犯罪是指0.55分A.A、发生在银行、证券、保险等领域中的刑事犯罪B.B、主要发生在金融业务活动领域中，违反金融管理法律法规，危害国家有关货币、银行、信贷、票据、外汇、保险、证券等管理制度，破坏金融秩序，情节严重，应受刑罚处分的行为。C.C、银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃

40、、抢劫等侵害，并经公安机关立案侦查的案件。D.D、由于银行自身完善的流程和系统罗东以及外部事件等因素造成的操作风险标准答案：AB132.风险评估包括以下哪些内容： 0.55分A.研究风险的性质B.分析风险的影响C.分析风险发生的可能性D.分析风险发生后导致的损失程度标准答案：CD133.我国银行管理实践中，将操作风险归纳为四类风险。0.55分A.A、人员B.B、流程C.C、IT技术及系统D.D、外部事件标准答案：ABCD134.由于操作所造成的风险不包括0.55分A.法律风险B.策略风险C.声誉风险D.市场风险标准答案：BC135.商业银行合规风险管理指引所称法律、规那么和准那么，是指适用于银

41、行业经营活动的 。0.55分A.部门规章B.标准性文件C.行为守那么D.职业操守E.行政法规F.经营规那么标准答案：ABCDEF136.商业银行合规风险管理的目标是 0.55分A.建立健全合规风险管理架构B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进全面风险管理体系建设D.确保依法合规经营标准答案：ABCD137.经董事会授权，以下 部门负责对商业银行合规风险管理进行日常监督。0.55分A.A、风险管理部门B.B、内部审计部门C.C、董事会下设的合规管理委员会D.D、董事会下设的审计委员会E.E、董事会下设的风险管理委员会标准答案：CDE138.商业银行应建立与其 相适应的合规风险管理体系。0.5

42、5分A.经营范围B.员工水平C.组织结构D.业务规模标准答案：ACD139.合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与 和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。0.55分A.A、信用风险B.B、市场风险C.C、战略风险D.D、操作风险E.E、流动性风险标准答案：ABD140.银行业从业人员离职时，( )。0.55分A.应当归还相关办公物品B.应当妥善交接工作C.只能带走自己在工作中积累的客户资料D.归还所欠公司费用标准答案：ABD141.中小金融机构要做到案件防控持之以恒，需要构建 的长效工作机制。0.55分A.流程化B.标准化C.制度化D.常态化标准

43、答案：BCD142.2005年银监会提出建立案件综合治理长效机制的“十项措施，其中包含 。0.55分A.完善相关法律法规，加大对银行业的犯罪的打击力度B.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任C.加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力D.完善信贷统计制度，加强对中介机构管理标准答案：ABC143.在信贷业务合法性管理过程中，发生以下哪些行为的，除责令收回或赔偿资金损失外，还应视情节给予有关责任人留用观察至开除处分或解除劳动合同处理。 0.55分A.发放借款主体不合法贷款，造成贷款难以收回的B.发放冒名贷款包括顶名、搭名、盗名、假名等贷款的C.明知借款人为非法集资人员、涉及“黄

44、、赌、毒和“高利贷人员而发放贷款的D.以自有资金或他人资金借本单位名义账外发放贷款，从中谋取个人利益的标准答案：ABCD144.有以下哪些行为，给予有关责任人开除处分。 0.55分A.私自窃取网上银行客户信息或交易信息用于不法用途的B.套取客户用户名、密码等信息的C.盗用客户资金的D.擅自修改客户指令信息，给客户或本单位造成资金损失的标准答案：ABCD145.?农村中小金融机构案件责任追究指导意见?中，中小金融机构案件间接责任人，具体可划分为 。0.55分A.高管层B.机构案件防控第一责任人C.机构经营管理责任人D.其他间接责任人标准答案：BCD146.管理人员以下哪些行为，可按照有关责任人员

45、的处分档次从重或加重处理，造成严重后果的给予撤职至开除处分。 0.55分A.直接实施违规行为的B.决策或指使、授意、强迫下属员工实施违规行为的C.在职责范围内明知下属员工实施违规行为而不予制止的D.在职责范围内按规定对违规行为进行制止与纠正的标准答案：ABC147.农村信用社发生个案金额2万元以下的诈骗、盗窃、抢劫案件，涉枪案件未造成事故、资金损失、人员伤亡的，发案单位要在案发后立即向 报告。0.55分A.当地公安机关B.县市联社C.省联社监察保卫处D.当地银监部门E.市行业管理组标准答案：ABCDE148.以下条件是三级风险营业场所的特征的是 0.55分A.设在乡、镇村、农牧区或机关、院校、

46、部队、工厂等企事业单位内部的营业场所B.现金出纳柜台不超过2个含2个C.存放现金超过10万元含10万元的营业场所D.现金出纳柜台只有一个标准答案：ABD149.按“阳光信贷中相关规定，对有贷款需求的农户建立信用档案，收集包括0.55分A.夫妻双方身份证B.户口簿C.结婚证D.实际居住地证明资料E.家庭主要财产、收入明细等资料。标准答案：ABCDE150.集团客户授信业务风险是指由于以下情形，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。0.55分A.对集团客户多头授信和过度授信;B.对集团客户不适当分配授信额度;C.集团客户经营不善;D.集团客户通过关

47、联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原那么转移资产或利润;标准答案：ABCD151.以下关于个人商业用房按揭贷款的说法错误的有0.55分A.借款人申请个人商业用房贷款的抵借比不得超过50%B.贷款期限最长不超过8年C.所购商业用房可以为期房D.“商住两用房不纳入个人商业用房贷款管理标准答案：ABCD152.以下哪些行为构成冒名贷款0.55分A.借款人未在合同文本上签字B.在借款人有效的授权书下的代理借贷C.以他人身份证件办理贷款D.以他人的名义办理贷款标准答案：ACD153.以下情况应划入次级1的是0.55分A.借款人目前的还款能力缺乏或抵押物缺乏值；存在影响贷款本息足额偿 还的

48、明显缺陷，如果这些缺陷不能及时纠正，银行贷款遭受损失的可能 性较大。B.借款人已不得不通过出售、变卖主要的生产和经营性固定资产来维持生 产经营，或者通过拍卖抵押品、履行保证责任等途径筹集还款资金。C.借款人内部管理出现问题，对正常经营构成实质损害，阻碍债务的及时 足额清偿。D.贷款本金或利息逾期91天至180天的贷款或表外垫款31天至90天。标准答案：ABC154.贸易融资贷款形式主要有。0.27分A.信用证B.保理C.贷款承诺D.福费廷标准答案：ABD155.票据业务包括以商业汇票为媒体进行的业务。0.27分A.票据签发B.票据转贴现C.票据签证D.票据保管标准答案：ABCD156.以下理财

49、产品属于金融产品的是()。0.27分A.现金B.股票C.债券D.期权E.期货标准答案：ABCDE157.在贷记卡的授信审批阶段，以下可行的有 0.55分A.严格执行授信审批与资信核查相别离的制度B.分级授权管理，明确授信审批人员职责，加大问责力度C.不得单纯设立发卡量考核指标D.为了抢占市场，放松标准，扩大发卡量标准答案：ABC158.根据省联社POS收单业务管理方法，商户出现以下情况应列为高度关注商户：。0.55分A.出现疑似套现行为B.出现拨号移机C.一年交易笔数少于12笔D.商户法人个人信用出现屡次逾期现象标准答案：ABD159.在江苏农信POS收单业务中，POS机通讯方式可分为 。0.

50、55分A.GPRS方式B.GSM短信方式C.无线通讯D.有线通讯标准答案：CD160.圆鼎贷记卡的催收原那么包括： 0.55分A.效益性原那么B.及时性原那么C.连续性原那么D.公平原那么标准答案：ABC三.判断题共40题,共20.88分161.现代企业制度的核心是建立法人财产制度。0.55分正确错误标准答案：正确162.银监会对不良贷款占比低于5%，偏离度较低、经营较为审慎的机构，从2021年起不再实行“双降考核，重点催促加强精细化风险管理和提高拨备水平。0.55分正确错误标准答案：错误163.比拟优势理论是建立在单个生产要素生产效率的国别比拟根底之上的。0.55分正确错误标准答案：正确16

51、4.要按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、失职重罚的原那么，实行鼓励自查、尽职免责的案件责任追究政策。0.55分正确错误标准答案：正确165.产权制度的核心是权责明确。0.55分正确错误标准答案：错误166.案防工作尽管不会生产经济效益，但却可以减少银行损失；案件的发生对银行声誉造成的负面影响要远远超过直接资金损失。0.55分正确错误标准答案：正确167.对于基层行就规章制度建设提出的问题，总行相关职能部室要认真研究，及时解决，不得延误。0.55分正确错误标准答案：正确168.人民银行有权依照法律规定，定期对商业银行的存款、贷款、结算、呆账等情况进行检查监督。0.55分正确错误标准答案：错误1

52、69.除自然灾害、恐怖袭击、盗抢欺诈等外部事件引起的操作风险损失外，操作风险大多是在银行可控范围内的内生风险，而信用风险和市场风险更多的是一种外生风险。0.55分正确错误标准答案：正确170.?巴塞尔资本协议?通过对同类型资产规定不同权数来量化风险，是对银行风险比拟笼统的一种分析管理方法。0.55分正确错误标准答案：错误171.操作风险管理处于较低水平的、未到达量化阶段的商业银行，可以选择根本指标法和标准法对风险经济资本计量。0.55分正确错误标准答案：正确172.银行风险的分类不是绝对的、孤立的，各种风险之间有着内在的联系。0.55分正确错误标准答案：正确173.银行风险管理是指银行通过风险

53、识别、计量评估、监测、控制或缓释等方法，预防、回避、分散、转移或承受经营中的风险，在追逐利益的同时，维护银行平安的行为。0.55分正确错误标准答案：正确174.金融危机促使人们更加重视市场风险与信用风险的综合模型以及操作风险的量化问题，由此全面风险管理模式开始引起人们的重视。0.55分正确错误标准答案：正确175.当亲朋好友成为银行的客户时，由于相互比拟熟悉，所以在开展业务时可以随随便便。0.55分正确错误标准答案：错误176.专业胜任不仅指具备岗位所需的专业知识，还应具有资格和能力。0.55分正确错误标准答案：正确177.银行业从业人员在业务活动中，可以向客户明示或暗示诱导客户躲避金融、外汇

54、监管规定。0.55分正确错误标准答案：错误178.银行业监督管理机构进行现场检查时，只能检查纸质报表与文件，不能检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。0.55分正确错误标准答案：错误179.银行业从业人员离职时，按照规定妥善交接后，可以备份所在机构的工作资料和客户信息。0.55分正确错误标准答案：错误180.?农村中小金融机构案件责任追究指导意见?规定，对因成心、过失或尽职面导致发生重大案件的直接责任人员，涉嫌违法犯罪的，一律给予解除劳动合同处理。0.55分正确错误标准答案：错误181.在案件责任追究中，对集体失职的共同责任行为，可免于对个人的处分。0.55分正确错误标准答案：错误182.违反经济纠纷案件报告规定，有案不报，越权处理的，给予有关责任人员撤职至开除处分。0.55分正确错误标准答案：正确183.加强对可能发生的账外经营的监控，对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验核或由上级行独立进行复审、批准。要建立与该客户一个以上主管热线联系查证制度。0.55分正确错误标准答案：错误184.在纪检监察部门对违规行为进行