公司业务示范行建设手册

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1、中国邮政储蓄银行安徽省分行公司业务示范行建设手册（2011年修订版）第一章 人员配置第二章 公司业务前台流程规范第1节 单位银行账户管理操作流程及时限要求1单位活期存款账户操作流程及时限要求2单位定期存款账户操作流程及时限要求3. 单位通知存款账户操作流程及时限要求4单位协定存款账户操作流程及时限要求5单位账户特殊服务操作流程及时限要求第2节 结算业务操作流程及时限要求1. 现金支票操作流程及时限要求2. 转账支票操作流程及时限要求3. 票据挂失操作流程及时限要求4. 汇款操作流程及时限要求第3节 其他结算操作流程及时限要求1. 小额定期类业务操作流程及时限要求2. 其他转账操作流程及时限要求

2、3. 代储蓄结算操作流程及时限要求第4节 同城票据交换操作流程及时限要求第5节 电子验印系统操作流程及时限要求第6节 支付密码系统操作流程及时限要求第7节 企业网银操作流程及时限要求第8节 非税收入代收操作规程及时限要求第9节 代理国库联网缴税操作规程及时限要求第10节 国库集中支付操作流程及时限要求第11节 集团现金管理操作流程及时限要求第三章 公司业务后台流程规范第1节 银企对账操作流程及时限要求第2节 公司业务会计稽核操作流程及时限要求 第一章 人员设置第1节 前台人员配置根据中国邮政储蓄银行中国邮政储蓄银行公司业务营业网点岗位设置指引（邮银发2008473号）文件要求，网点7个角色中，

3、除E柜和业务主管可以相互兼职外，其他岗位不得相互兼职。全省公司业务柜面操作模式可采取低柜和高柜两种模式，各行可以根据自身业务量大小和人员配备情况选择不同的模式。一、低柜模式网点日均交易笔数60笔以上的为业务量较大的网点，可实行低柜处理模式。实行低柜处理模式的网点必须配备2名专职经办人员（B柜），实行交叉复核，1名票据处理员。支行长：由原支局长担任，不经办具体业务。业务主管：兼职，原则上可与储蓄综合柜员兼职，承担部分E柜职责。B柜：专职，承担部分E柜职责。B柜：专职，承担部分E柜职责。C柜：兼职，与储蓄普通柜员兼职。D柜：专职，也可以和储蓄普通柜员兼职。二、高柜模式网点日均交易笔数60笔以下的为

4、业务量较大的网点，可实行高柜处理模式。高柜模式，配备1名专职B柜，其余岗位原则上可根据业务繁忙程度及网点实际情况，与非公司业务系统人员兼职。加入人行同城票据交换系统的可以采取集中同城处理模式，每个市行指定一个网点成立同城票据处理中心。支行长：由原支局长担任，不经办具体任务。业务主管：兼职，原则上可与储蓄综合柜员兼职，承担部分E柜职责,人员保持相对稳定。B柜：专职，承担部分E柜职责。B柜：兼职，承担部分E柜职责，可考虑与储蓄普通柜员兼职，人员保持相对稳定。C柜：兼职，原则上可以与储蓄普通柜员兼职。由原支局长担任，负责授权审批支行长兼职，由储蓄综合柜员兼职业务主管专职经办复核柜员低柜兼职，由储蓄普

5、通柜员兼职现金柜员柜面操作模式专职同城票据交换员由原支局长担任，负责授权审批支行长兼职，由储蓄综合柜员兼职业务主管专职经办柜员高柜兼职，由储蓄普通柜员兼职复核柜员兼职，由储蓄普通柜员兼职现金柜员第2节 后台人员配置各市行财务会计部下设结算中心，结算中心由一名专职公司业务结算管理员、1-2名公司业务稽核人员组成。因县行人员紧张、办公条件简陋、网点安全措施差等原因，公司业务结算管理职能尽量上收，县行不设置公司业务事后监督岗，且公司业务事后监督均由原储蓄事后监督担任，业务素质较低，故在结算中心配备1-2名专兼职公司业务事后监督，实行A、B角制度，负责全辖区（包括县行）的公司业务稽核，按照关于尽快完成

6、公司业务会计结算管理工作职责交接的通知（邮银发2009410号）要求，每5个网点配备一名专职公司业务事后监督，并根据网点数量的增加和实际业务量的大小适当增配公司业务事后监督人员。市、县分支行公司业务从业人员标准配置机构人员岗位名称数量下限要求市分行负责人财务会计部经理1不兼任部门内其他业务岗位财务会计部副经理1可兼部门内公司业务结算管理岗结算中心公司业务结算管理岗1专职事后监督岗1专职（1人专职，1人兼职，实行A、B角）网点（低柜）七个角色6除了业务主管和E柜可以相互兼职外，其余角色不得相互兼职，2名专职B柜，同城票据处理中心设2名专职D柜，其余可与非公司业务系统人员兼职网点（高柜）七个角色5

7、除了业务主管和E柜可以相互兼职外，其余角色不得相互兼职，1名专职B柜，其余可与非公司业务系统人员兼职县支行负责人财务会计部经理1不兼任部门内其他业务岗位结算中心公司业务结算管理岗1兼职网点（低柜）七个角色6同上网点（高柜）七个角色5同上第1节 单位银行账户管理操作流程及时限要求第11节 集团现金管理操作流程及时限要求1客户与账户管理1.1现金管理业务开通活动名称现金管理业务开通岗位名称经办柜员操作要求1.开通现金管理业务前，先由客户向其开户行提交现金管理产品服务书面申请，明确具体服务事项。2.结算账户开户行受理客户现金管理产品服务申请书，经审核无误后，逐级上报其上级主管行审批。3结算账户上级主

8、管行审核经办网点提交的申请后，按对等原则与客户签定现金管理服务协议，现金管理服务协议为框架性协议，具体服务内容以现金管理服务申请表或补充协议确定，服务价格以现金管理服务费用表确定，协议编号编码规则为：省(市)简称+邮银现服字YYYY+第XXX号，其中YYYY表示年号，XXX表示协议顺序号，如“沪邮现服字2010第001号”。4. 虚拟账簿产品签定一式三份协议书，一联开通管理行留存，一联签约开户行留存，另一联交客户留存；资金归集或资金池产品签定一式三份协议书，一联签约开户行留存，一联客户留存，另一联报一级分行或总行备案，如为一级分行或总行签约，另一份则由签约账户主办行留存。签定完毕后，在产品服务

9、申请书注明审批意见并签章，然后逐级返还至结算账户开户行。5.结算账户开户行根据上级主管行签约审批意见，在公司业务系统P平台选择“21010集团客户结算账户签约”交易，选择“新增”功能，完成现金管理账户准入管理。6.交易成功后，对新增必须打印“内部通用凭证”，随一联客户申请书附当日会计凭证后统一装订保管；另一联退客户收执。填写单册企业客户开通现金管理业务，需填写现金管理服务协议（加盖公章，一式三联），一联开通管理行留存，一联签约开户行留存，另一联交客户留存。时限要求10分钟风险提示1.现金管理服务协议是否涂改、有效，是否有客户签章，以及相关部门批准。2内部通用凭证打印内容和现金管理服务协议记载是

10、否一致。12现金管理业务关闭活动名称现金管理业务关闭岗位名称经办柜员操作要求1. 关闭现金管理业务，由客户向其开户银行提交书面申请。2. 结算账户开户行审核客户申请无误后，逐级上报其上级主管行审批，上级主管行对在其职能范围内的业务，进入公司业务系统E平台，关闭该账户现金管理业务产品，并在客户申请书中注明审批意见，签章后逐级返还至账户开户行。3结算账户开户行依据上级行审批申请，在公司业务系统P平台选择“21010集团客户结算账户签约”交易，选择“删除”功能，退出使用现金管理产品机制。4.交易成功后，对删除必须打印“内部通用凭证”，随一联客户申请书附当日会计凭证后统一装订保管；另一联退客户收执。填

11、写单册企业客户开通现金管理业务，需提供客户申请书，加盖公章。时限要求10分钟风险提示1客户关闭现金管理书面申请书，是否涂改、有效，是否有客户签章，以及相关部门批准。2内部通用凭证打印内容和申请书内容记载是否一致。13集团客户结算账户签约活动名称集团客户结算账户签约岗位名称经办柜员操作要求1现金管理结算账户签约交易主要包括新增、删除、查询功能，通过集团客户结算账户签约处理，实现现金管理业务对客户账户的准入管理，只有开通集团客户结算账户签约交易，才能办理现金管理业务相关产品。2.基本规定1）客户必须填制现金管理产品服务书面申请，经加盖公章后交其开户行。2）操作员为公司业务系统B柜。3）交易行为结算

12、账户开户银行。4) 操作系统为公司业务系统P平台。5) 结算账户状态正常。6）账户性质为：基本账户、一般账户和专用账户。7) 新增时，要求结算账户未开通透支功能，账户“申报状态”为“报备或核准后三天”。8）删除时，结算账户必须关闭透支和其他相关现金管理产品。3.结算账户开户行受理客户申请审核无误后，对资金归集和资金池产品，报其上级主管行逐级审批。4.上级最终受理行审核完毕后，一联留存作开通相关产品的依据，另二联逐级退回至账户开户行。5. 结算账户开户行审核经审批的客户申请无误后，选择“21010集团客户结算账户签约”交易，依据客户书面资料，在“功能选项”中选择新增、删除或查询，“客户账号”输入

13、公司业务系统中18位实际结算账号。6.交易成功后，对新增和删除业务必须打印“内部通用凭证”，随一联客户申请书附当日会计凭证后统一装订保管；另一联退客户收执。重要事项1. 检查客户账户是否为基本户、一般户或专用户，账户状态是否正常。2. 检查账户“申报状态”为“报备或核准后三天”。3. 检查账户未签约现金管理产品。填写单册现金管理服务协议时限要求10分钟风险提示1.现金管理服务协议是否涂改、有效，是否有客户签章，以及相关部门批准。2.内部通用凭证打印内容和现金管理服务协议记载是否一致。14集团客户总分关系维护活动名称集团客户总分关系维护岗位名称经办柜员操作要求1集团客户总分关系维护主要包括建立、

14、修改、删除、查询功能，通过集团客户总分关系建立，可将一个客户编号与多个客户编号进行关联，建立起上下级客户之间的关系，满足集团上级账户对其下级账户的分类查询、统计和监控等功能。2.基本规定1）客户必须填制一式二份现金管理客户总分关系维护申请书，在“功能选项”中注明建立、删除或修改事项。2）操作员为公司业务系统B柜。3）交易行为结算账户开户银行。4) 操作系统为公司业务系统P平台。5) 客户总分关系建立依据上下级关系，逐级向上建立。3. 操作员审核现金管理客户总分关系维护申请书无误后，选择“21013集团客户总分关系维护”交易。4. 依据相关资料，在“功能选项”中选择建立、删除、查询或修改,“上级

15、客户编号”输入公司业务系统中上级客户结算账号前10位的客户编号。5. 交易成功后，对建立、修改或删除业务必须打印“内部通用凭证”，随第一联现金管理客户总分关系维护申请书附当日会计凭证后，另一联申请书加盖业务专用章后，交客户收执。重要事项1. 建立时，检查建立的客户号及其上级客户编号真实存在。2. 查询、删除或修改时，检查存在上下级客户号关系建立记录。填写单册现金管理客户总分关系维护申请书时限要求10分钟风险提示1. 现金管理客户总分关系维护申请书是否涂改、有效，是否有客户签章，以及相关人员批准意见。2. 内部通用凭证打印内容和现金管理客户总分关系维护申请书记载是否一致。15结算账户定向收支关系

16、维护活动名称结算账户定向收支关系维护岗位名称经办柜员操作要求1结算账户定向收支关系维护主要包括增加、删除、修改、查询功能，通过增加账户收入、支出范围设置，控制该结算账户只能或不能对指定账户进入收、付款处理。2.基本规定1）客户必须填制一式二份结算账户定向收支控制申请书，“功能选项”注明增加、删除或修改。2）操作员为公司业务系统B柜。3）交易行为结算账户开户银行。4) 操作系统为公司业务系统P平台。5) 新增、删除或修改时，需要网点业务主管授权。6）定向关系属性代码包括：限定划款对象和限制划款对象。限定划款对象是指只能对指定的账户进行收款或付款处理；限制划款对象是指不能对指定的账户进行收款或付款

17、处理。7）定向业务类型包括：收入、支出和收支三大类，当选择收入时，表示对收入业务进行控制；当选择支出时，表示对支出业务进行控制；当选择收支时，表示对收入和支出业务同时控制。8）控制渠道包括：外围系统、对公网银和银行柜面三部分，其中外围系统主要指烟草平台、中间业务平台等。3. 操作员审核结算账户定向收支控制申请书无误后，选择“03008结算账户定向收支关系维护”交易，依据申请资料，在“功能选项”中选择新增、删除或修改后提交。4. 当功能选项选择“新增”时，输入申请帐号后，依次输入定向收支关系账号、定向关系属性代码、定向业务类型、生效日期、控制渠道、定向关系户名。5. 当功能选项选择“删除”时，输

18、入申请帐号后，可选择输入定向关系属性代码、定向业务类型。回车后显示所有符合条件记录，柜员可对指定的记录按Ctrl+d作删除处理。6）当功能选项选择“修改”时，输入申请帐号后，可选择输入定向关系属性代码、定向业务类型，查询出符合条件记录，柜员可对相关查询结果进行修改。7）当功能选项选择“查询”时，输入申请帐号后，可选择输入定向关系属性代码、定向业务类型，查询出所有符合条件的记录。8）交易成功后，对新增、删除或修改的业务打印“内部通用凭证”，第一联结算账户定向收支控制申请书附内部通用凭证后，由事后监督人员统一装订保管。另一联申请书加盖业务专用章后，交客户收执。重要事项1. 对新增业务，输入结算账号

19、后，系统检查账户状态是否正常；检查输入定向收入账号和支出账号是否本行账户，提交后将输入内容作登记处理。查询、删除或修改时，检查存在上下级客户号关系建立记录。2. 对查询业务，输入结算账号后检查是否存在记录，并显示查询结果。3. 对修改和删除业务，输入结算账号后系统显示查询结果，供修改或删除处理。填写单册结算账户定向收支控制申请书时限要求10分钟风险提示1. 结算账户定向收支控制申请书是否涂改、有效，是否有客户签章，以及相关人员批准意见。2. 内部通用凭证打印内容和结算账户定向收支控制申请书记载是否一致。16结算账户支付限额维护活动名称结算账户支付限额维护岗位名称经办柜员操作要求1结算账户支付限

20、额维护包括新增、删除、修改、查询功能，通过对结算账户支付限额设定，可对该账户单笔支付、每日支付、每月支付或一定时期内支付限额进行控制。2.基本规定1）客户必须按要求填制一式二联结算账户支付限额控制申请书。2）操作员为公司业务系统B柜。3）交易行为结算账户开户银行。4) 操作系统为公司业务系统P平台。5) 单笔支付限额为单笔支取的最大额度；日支付限额为每日累计支取的最大额度；月支付限额为每月累计支取的最大额度；不定期支付限额为一定期限内累计支取的最大额度。月支付限额和不定期支付限额二者只能取其中之一。6）账户发生对外支付时，系统同时检查所有限额（从小到大，包括不定期限额），只要超过一种限额控制，

21、账户就不能对外支付。7）删除账户支付限额时，系统自动清除账户所有限额的累计额。修改支付限额时，系统不清除限额的累计额。按日或按月支付限额到期后，日终处理时累计额自动清空，限额即可重复使用。3. 操作员审核结算账户支付限额控制申请书无误后，选择“03009结算账户支付限额维护”交易，依据申请资料，在“功能选项”中选择新增、删除、修改或查询。4. 当“功能选项”选择“新增”时，输入客户账号后，可依次输入单笔支付限额、日支付限额、月支付限额或不定期支付限额，按F4提交新增。5. 当“功能选项”选择“删除”时，输入客户账号后系统联动支付限额查询交易，柜员核对无误后按F4提交删除。6.当“功能选项”选择

22、“修改”时，输入客户账后系统联动支付限额查询交易，柜员可依次对单笔支付限额、日支付限额、月支付限额或不定期支付限额进行修改。7. 当“功能选项”选择“查询”时，输入客户账号回车后，直接查询交易结果。8. 交易成功后，对新增、删除或修改业务打印“内部通用凭证”，第一联结算账户支付限额控制申请书附内部通用凭证后统一装订保管；另一联加盖业务专用章后退客户收执。重要事项1. 对新增业务，输入结算账号后，系统检查账户状态是否正常，如输入单笔支付限额、日支付限额、月支付限额或不定期支付限额额，提交后作登记处理。查询、删除或修改时，检查存在上下级客户号关系建立记录。2. 对查询业务，输入结算账号后检查是否存

23、在支付限额控制记录，并显示查询结果。3.对修改和删除业务，输入结算账号后系统显示查询结果，供修改或删除处理。填写单册结算账户支付限额控制申请书时限要求10分钟风险提示1. 结算账户支付限额控制申请书是否涂改、有效，是否有客户签章，以及相关部门批准意见。2. 内部通用凭证打印内容和结算账户支付限额控制申请书记载是否一致。2虚拟账簿余额调整活动名称虚拟账簿余额调整岗位名称经办柜员操作要求1用于调整同一结算账户下二个不同虚拟账簿间的余额，如输入隔日调整日期，系统在调整余额的同时，自动按隔日日期调整虚拟账簿积数。2.基本规定1）客户原因造成的差错，原则上在P平台调整账簿余额，调整时客户需向银行提供虚拟

24、账簿余额调整凭证（进账单和转账支票），注明调整原因、内容。2）银行操作失误或系统原因造成的差错，可在E平台调整账簿余额，调整时必须提供调整依据。3）操作员为公司业务系统业务管理员。4）交易行为结算账户开户银行或其管理行。5）系统原因造成的差错，可由E平台调整账簿余额。6）待调整的二个虚拟账簿状态正常。4. 操作员审核调整凭证无误后，进入公司业务系统P平台，选择“21017虚拟账簿余额调整”交易，或进入公司业务系统E平台，点击集团客户现金管理菜单，选择“27107虚拟账簿余额调整”交易操作。5. 依据调整凭证，输入客户账号、调出虚拟账簿编号、调入虚拟账簿编号、原交易日期、交易金额等要素提交。6.

25、交易成功后，打印业务记录单，附当日传票后专夹保管，按档案管理要求装订。7.对银行出现的差错，在原记账凭证右上角注明“于年月日，调整至账簿”。重要事项1. 检查调出虚拟账簿编号、调入虚拟账簿编号状态必须正常。2. 系统根据交易金额，调整调出、调入虚拟账簿余额。3根据原交易日期和交易金额，调整调出、调入虚拟账簿积数。填写单册虚拟账簿维护申请书时限要求10分钟风险提示1. 客户提供的调账凭证是否合法有效，是否有客户签章。2. 打印的业务记录单与客户申请（或银行原错账凭证）记载是否一致。3法人账户透支维护活动名称法人账户透支维护岗位名称经办柜员操作要求1法人账户透支维护包括新增、删除、修改、查询功能，

26、主要用于对开通了法人透支授信额度的客户，对其最高级透支额度管理账户进行透支额度的再分配。2.基本规定1）客户必须填制法人客户、账户透支业务申请书，并经有权审批部门批准。2）操作平台为公司业务系统P平台。3）操作员为B柜员，新增、修改或删除时，需支行行长授权。4）交易行为结算账户开户行。5）账户性质为基本账户、一般账户或专用户，未开通内部透支，账户状态正常。6）新增账户透支额度，所有账户的透支额度之和不得超过该客户号透支总额度；必须开通资金归集或资金池产品。7）修改内部透支关联标志，必须关闭集团内所有账户内部透支功能；修改账户透支额度，修改后额度不得小于已使用透支额度，所有账户的透支额度之和不得

27、超过该客户透支总额度。8）删除账户透支额度，已使用额度必须为“0”。9）法人账户透支与内部透支不关联是指集团总公司在未取得法人透支授信额度下，可进行内部透支额度分配；不关联时，额度管理方式必须为“集中管理”方式；法人账户透支功能开通后，“关联标志”不得更改。10）集团客户未开通法人账户透支，如需开通内部透支，无须通过此交易维护。3. 操作员审核上级审批的法人客户、账户透支业务申请书等相关资料无误后，在公司业务P平台选择“21014法人账户透支维护”交易操作。4. 新增时，操作员输入客户账号后，显示账户名称、法人账户透支标志，依据相关资料输入内部透支关联标志、核定可使用额度、允许连续透支天数、透

28、支取现标志、额度管理方式，经支行长授权后提交。5. 查询时，操作员输入客户账号后，输入客户编号后，系统显示查询界面。内容为：客户编号、法人账户透支标志、核定可使用额度、已使用额度、未使用额度、允许连续透支天数、已连续透支天数、透支取现标志、额度管理方式、协议透支账号、透支利率、账户名称。6修改时，操作员输入客户账号后，系统联动查询信息，操作员可对核定可使用额度、允许连续透支天数、透支取现标志进行修改，经支行长授权后提交。7.删除业务，操作员输入结算账号后，系统联动查询账户透支额度相关信息。操作员核对无误并经支行长授权后提交。8.交易成功后，对新增、修改或删除业务打印“内部通用凭证”，法人客户、

29、账户透支业务申请书作其附件专夹保管，由事后监督人员检查核对后，按月、按季或按年装订入档保管。重要事项1.检查操作行必须为结算账户开户行。2.检查结算账户状态必须正常。3.检查结算账户必须进行集团客户结算账户签约，且开通资金归集或资金池产品。4.检查该结算账户核定可使用透支额度，小于或等于法人透支授信额度。填写单册法人客户、账户透支维护申请书时限要求10分钟风险提示1.法人客户、账户透支维护申请书是否涂改、有效，是否有客户签章。2.打印的“内部通用凭证”与法人客户、账户透支维护申请书等相关材料记载内容是否一致。4收费管理41按账号查询收费明细活动名称按账号查询收费明细岗位名称经办柜员操作要求1用

30、于查询指定账户在一定的期限内产生的应收、免收、待扣收、欠费、欠费结清和已收回等状态的收费记录，查询结束后系统提供打印和导出功能。2.基本规定1）交易行为结算账户开户行或上级管理行。2）操作系统为公司业务系统E、P平台。3）公司业务系统E平台操作员为业务管理员或业务主管；P平台为B柜员。3. 操作员进入公司业务系统E平台，选择集团客户现金管理下“27055按账号查询收费明细”交易；或公司业务系统P平台，选择“21018按账号查询收费明细”交易。4. 按屏幕提示，输入客户账号、付费账号、起始日期、截止日期、扣费起始日期、扣费截止日期，选择收费种类名称和收费状态后提交。5. 交易成功后，系统显示查询

31、结果，操作员可根据需要进行打印或导出。重要事项1. 检查起始日期和截止日期必须同时输入，客户账号和付费账号不能同时为空。2.操作员如“收费种类名称”和“收费状态”未选择输入（即为空），系统视同查询查询全部记录。3. 提交后，系统显示符合条件记录，内容包括：客户账号、客户账户名称、收费种类编码、收费种类名称、应收金额、收费费率、收费状态、交易金额、付款账号、付款账户名称、交易日期。填写单册无时限要求10分钟风险提示42按机构查询收费信息活动名称按机构查询收费信息岗位名称经办柜员操作要求1用于查询一定期限内指定机构，或指定结算账户产生的已收回或欠费状态的收费记录进行汇总查询，查询结束后系统提供打印

32、功能，如点击单笔某条收费明细，系统可联动“账户收费明细查信息询”交易，查询该单笔业务有详细信息（查询账户欠费及应收未收记录）。2.基本规定1）交易行为结算账户开户行或上级管理行。2）操作系统为公司业务系统E、P平台。3）公司业务系统E平台操作员为业务管理员或业务主管；P平台为B柜员。3. 操作员进入公司业务系统E平台，选择集团客户现金管理菜单，点击“27056按机构查询收费信息”交易，或进入公司业务系统P平台，选择“21019按机构查询收费信息”交易。4. 输入机构代码、起始日期、截止日期，选择收费状态（应收、已转欠费、不收），如需要查询某一客户，也可输入指定客户账号。5. 交易成功后，系统显

33、示查询结果，操作员可根据需要进行打印或导出。重要事项1.检查机构代码、起始日期和截止日期必须同时输入。2.提交后，系统显示符合条件记录，内容包括：客户账号、客户名称、付款账号、收费种类名称、应收金额、登记日期、入账日期、收费状态。填写单册无时限要求10分钟风险提示5银企直联委托扣款签约管理活动名称委托扣款签约管理岗位名称经办柜员操作要求1委托扣款签约管理包含增加、查询和删除功能，主要用于关联公司业务系统结算账户与银企直联、中间业务平台等外围渠道（网上银行除外）的关系。只有建立关系后，方具备公司业务系统指定结算账户与外围渠道的联接条件。2.基本规定1）客户必须按向其开户行提交书面申请，并经上级行

34、批准。2）操作员为公司业务系统B柜员。3）交易行为结算账户开户银行。3. 操作员审核客户申请无误后，选择“03103委托扣款签约管理”交易。4. 新增签约时，操作员“操作类型”选择“增加”，“签约类型”系统自动显示“委托扣款”，输入单位账号后，按F4提交。5. 删除签约时，操作员“操作类型”选择“删除”，输入20位协议号后系统显示查询结果，核对无误后按F4提交。6.交易成功后，对新增和删除业务，打印“内部通用凭证”，随当日会计凭证统一装订保管。重要事项1. 新增时，系统产生20位委托扣款协议号，系统保存交易记录结果。2.查询时，系统根据输入内容，显示符合条件的签约日期和协议号。3.删除时，输入

35、结算账号后系统显示查询结果，操作员按F4后删除原登记记录。填写单册客户提交的书面申请书时限要求10分钟风险提示1.客户提交的申请书是否涂改、有效，是否有客户签章，以及相关部门批准意见。2.“内部通用凭证”与客户申请书记载内容是否一致。6邮政集团服务管理邮政集团客户签约 活动名称邮政集团客户签约岗位名称经办柜员操作要求1. 邮政集团客户签约交易主要包括增加、删除、查询三大应用功能，通过增加签约功能，客户能顺利、安全使用现金管理客户端进行操作。2.基本规定1）客户必须填制现金管理客户总分关系维护申请书。2）操作员为公司业务系统B柜员。3）交易行为结算账户开户银行。4）操作系统为公司业务系统P平台。

36、5）“功能选项”选择“1-删除”时，必须退出客户总分关系维护，并解除结算账户签约和现金管理所有产品的签约。3.操作员审核现金管理客户总分关系维护申请书无误后，进入公司业务系统P平台，选择“27001邮政集团客户签约”交易操作。4.依据客户书面资料，在“功能选项”中选择“0新增”、“1删除”或“2查询”，按系统提示输入公司业务系统中客户结算账号前10位的客户号。5.交易成功后，对新增和删除业务必须打印“内部通用凭证”，随当日会计凭证统一装订保管。重要事项1.新增时系统检查客户编号必须存在，交易成功后保存签约记录。2.查询时系统检查输入客户编号必须是签约客户，并显示查询结果。3.删除时系统检查输入

37、客户编号必须是签约客户，交易成功后删除签约记录。填写单册现金管理客户总分关系维护申请书时限要求10分钟风险提示检查打印的“内部通用凭证”与现金管理客户总分关系维护申请书记载内容必须一致。附件1：登记簿附件2：凭证整理顺序按如下顺序整理：网点业务主管B柜C柜D柜其他1. 网点公司业务凭证交接清单网点科目轧帐单网点尾箱余额核对单（汇总）2. 业务主管科目轧帐单尾箱余额核对单交易流水报表（账务类）账务类业务凭证交易流水报表（非账务）非账务类业务凭证3 . B柜科目轧帐单尾箱余额核对单交易流水报表（账务类）账务类业务凭证交易流水报表（非账务）非账务类业务凭证4 C柜尾箱余额核对单交易流水报表（非账务类

38、）非账务类业务凭证现金调入调出清单5. D柜提出票据汇总表汇总机构提出清单提出异地借记票据入账明细清单提入票据汇总表汇总机构提入清单提入票据入账成功明细清单交换轧差打印的内部通用凭证6. 人行同城系统报表提出交换票据汇总核对单提出交换票据计数单提出数据明细单提入交换票据汇总核对单提入交换票据汇总明细单提入数据明细单提入贷方凭证7其他（1）账户余额统计表（2）汇划来账入账清单（3）汇划来账挂账清单（4）往账滞留清单（5）小额汇划来账入账清单（6）小额汇划来账挂账清单（7）小额往账滞留清单（8）单位活期账户季度结息清单（9）拟睡眠户清单（10）转睡眠户清单（11）睡眠户转营业外收入清单（12）网上银行支付清单（13）网上银行支付未处理清单（14）网上银行服务费扣收清单（15）国库扣税成功清单（16）中国邮政储蓄银行电子缴税付款凭证（17）资金归集汇总记账清单 （18）资金归集产品账户发生明细清单 （19）现金管理签约客户自助转账清单 （20）通存通兑（本代他）交易清单（21）通存通兑（他代本）交易清单（22）银行本票结清清单（23）银行汇票结清清单（24）收到委托收款到期清单（25）收到托收承付到期清单（26）银行承兑汇票到期提示清单（27）银行承兑汇票到期收款成功清单（28）银行承兑汇票到期收款垫款清单（29）银行承兑汇票到期收款失败清单（30）未处理业务汇总清单