银行用户经理工作总结银行工作总结模板四篇

《银行用户经理工作总结银行工作总结模板四篇》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行用户经理工作总结银行工作总结模板四篇（9页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、银行用户经理工作总结银行工作总结模板四篇 未到xx时我们无数次的憧憬xx的美好，可是，当xx转眼就要成为历史的时候，我们却只能这么来形容她“这一年，我们拥有过巨大的幸福，也经历了巨大的痛苦”。作为一名银行理财经理，我们的工作就是要为用户提供适合她们的理财产品，帮助她们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯。然而，今年的种种情况却使我们感到了空前的压力、也碰到了很多问题。1、当长久投资遭遇“雷曼”我是一个根本的长久投资理念信仰者。对于个人的投资，我的处理方法是很消极的。而且，我一直坚持着这一理念，因为在我看来市场的周期性发展是有一定之规的。繁荣、衰退、萧条、复苏总是周而复始的出现，只是当科技发展

2、到今天，我们似乎能够延长某一时期或缩短某一时期，不过，我们却无法改变什么。当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候，也就证实了我们无力预计什么。所以，我认为以不变应万变是唯一的选择。当然，前提是我认为我的投资是正确!不过，当历史最悠久的投资银行雷曼弟兄企业在走过150年的光辉历程以后轰然坍毁，这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了全部投资者的资产。我们需要思索得问题多了起来雷曼弟兄企业曾是为全球企业、机构、政府和投资者的金融需求提供服务的一家全方位、多元化投资银行。雷曼弟兄企业经过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络主动地参加全球资本市场，这

3、一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地域总部统筹管理。雷曼弟兄企业自1850年创建以来，在全球范围内建立起了发明新奇产品、探索最新融资方法、提供最好优质服务的良好声誉。企业雇员人数为12,343人，职员持股百分比达成30%。很多人在很长的时间内(甚至一生)持有雷曼的股票或债券，现在，一切全部没了。此时，不但要问：当我们的投资遭碰到“雷曼”，在经济的某一步骤、阶段中它消失了，我们该怎么办?恐怕没有些人能够明确的告诉您答案。在经济的发展中，总有破有立、有灭有生。我们能够做得就是分散，让我们的投资尽可能有效的多元化。所以，作为一名理财师，提议和引导用户进行有效的分散投资也是一项很主要的

4、职责。2、当投资预期变成泡影任何投资者在作投资之前全部会有一定的预期，这个预期要么源于历史经验、要么源于某一方的承诺。现在，作为银行的一员我们全部在为银行理财产品摇旗呐喊，不过假如处理不好用户的预期，我们将见面临很严重的信任危机!所以，我们必需主动面对并妥善处理用户“预期变遇欺” 的心理。首先，投资前的沟通要全方面。要让用户知道自己在干什么，不要利用用户对自己的信赖将个人想法强加在用户身上。其次，投资后的继续服务要立即。尤其是部分浮动收益类产品，要让用户立即了解近况，潜意识的影响用户调整预期。第三，当产品的非预期情况出现，主动主动地和用户沟通，询求改进的发法。这时，可能有些人要问了，我们在产品

5、的设计和报价上没有任何变通余地，怎样改进?我的方法是：立即交流讯息(如基金用户)，选择平稳或保本的产品进行推荐(如前期新股增殖用户)等。3、当投资者草木皆兵经历了股市的大起大落，很多投资者全部有点草木皆兵。面对着这些被基金/股票伤透心的用户，我们该怎么办呢?首先，了解用户的真实想法是最主要的。这段时间开会的时候，总有同事问“股市不好，股票基金没有些人买。那债券基金为何也没有用户?基金没有些人问也就罢了，为何银行理财产品也销售冷淡?”。问题可能就在于没有了解用户的真实想法。其实，现在有很多用户(尤其是在偏远地域)分不清股票基金和债券基金，基金和银行理财产品。假如我们不经过一些渠道使用户了解其中区

6、分和差异，那肯定会被用户全盘否决。其次，发掘“影响力中心”或“喇叭”。通常，每个人全部有自己的活动圈子，找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物，经过她/她就能够影响其周围的人投资观念转变。这一点对于理财经理日常工作是很有效的。第三，利用同理心，利用自己豁达的投资心理影响用户，使用户慢慢转变。4、当用户问：我能够买了吗?“我能够买了吗?”，这是我们工作中常常听到的一个问题。不过，我们常常无力回复。答了，怕市场变幻判定错误;不答，怕失去用户。我的处理方法是：结合用户需求和想法，明确看过去，辩证看未来。首先，明确地了解用户的需求和想法。比如：假如用户想买外汇，是有消费需要还是个人投资。其次，明确掌握历

7、史走势、现在的位置。并就这些问题和用户进行沟通，降低用户对自己的决议依靠。第三，分析市场未来可能的情况，不一样情况可能会给用户带来什么影响。让用户知道决议的可能结果。在以往用户维护工作中这种方法还是很有效的，基础上没有因为决议的结果而产生用户埋怨的情况。一、抓思想教育，增强安全防范意识(一)强化安全责任机制。抓好防范保安全，强化责任是关键。我区农村信用社从健全组织领导机构入手，严格落实“一把手”负责制，把目标管理摆在主要位置，横到边，竖到底，不留死角，层层签署目标责任状，并实施风险责任金专题考评的责任制约机制，强化领导责任和全员参加意识，一级向一级负责。各分社领导带头认真学习落实上级文件精神，

8、定时研究布署保卫工作，常常深入基层开展安全检验，时刻注意掌握辖内安全动态，立即处理保卫工作中存在的问题。(二)强化案防常识学习。我联社严格落实案防知识学习和教育制度,在每个月一次的分社主任例会和会计集中时，坚持安全常识学习和教育，做到了上级文件必学,基础知识常温,基础操作熟知,“四防预案”铭心。经警队员还要单独进行安全保卫方面的技能训练和安全知识的学习，对上级行办通报的案例我们还进行了专题学习。(三)强化思想警示教育。今年来,我联社前后开展湖北xx持枪抢劫案、湖南xx持枪抢劫案件通报等专题警示教育6次,并举一反三,结合辖内社会治安形势,整理思想,抓自查促整改,使广大职员对安全防范的严峻性、必须

9、性有一个清醒的认识,增强忧患意识和紧迫感,克服麻痹和侥幸心理,警钟长鸣。XX年,在分行党委、行长室的正确领导下，*支行深入发挥区域优势，明确目标，坚持业务发展和合规经营相结合，正确处理好规模、质量、效益三者关系，在上半年度取得一定成绩。截止到XX年11月末，我行各项关键业务指标完成情况负债业务：本外币存款余额为*万元，其中：人民币存款余额为*万元，比年初新增*万元，完成年度计划的*%。增量结构为：储蓄存款新增*万元，完成年度计划*%；企业存款新增*万元，完成年度计划*%。外币存款余额为*万美元，比年初新增*万元，完成年度计划的*%。资产业务：本外币各项贷款余额为*万元，比年初增加*万元，资产优

10、良率、收息率保持100%。消费贷款新增*万元，同期增幅为*%，完成年度计划*%。中间业务：国际结算量累计*万美元，比去年同期增加*万美元，增幅达*%；结售汇累计为*万美元，比去年同期增加*万美元，增幅达*%。总结今年各项业务发展和管理，我们关键采取以下工作方法：一、突出绩效考评引导作用，关键竞赛活动拉动业务发展1、完善改善绩效考评整体方案，突出考评的全方面引导作用。今年对各项业务指标考评取消了加分封顶的限制，激励网点充足发挥优势，利用本身区域特点发展业务。同时，为配合总行经营合规年的创立，在考评中强化了综合管理考评力度，尤其是业务主管的管理职能考评分大幅度提升，表现对内控管理的重视。2、各季度

11、和时俱进，关键竞赛活动加速业务快速发展。一季度坚持存款立行标准，依据市场规律开展存款开门红竞赛，经过采取支行每七天通报、定时例会分析，网点业务宣传咨询活动和vip用户座谈等方法，使开门红活动扎实有效开展，在分行开门红竞赛活动中，支行对公日均存款处于分行领先位置，对私存款中网点入围率40%。二季度结合支行业务发展的关键，开展vip用户拓展、黄金宝竞赛和联动营销活动，并按各层面分别实施竞赛奖励方案。一是针对网点制订了本外币存款计划奖励方案、标杆管理方案，明确当季目标；其中突出vip用户争揽的主要性，为此支行制订了专题奖励方案，经过数据分析、资源投入、联络造访等方法，开展营销，在支行本部探索深耕新区

12、高层白领新渠道，和台协共同举行活动，吸引的外资白领。二是针对职员制订了个人吸存精英奖励方案，发挥职员个人争揽存款的主动性；三是针对业务发展部制订了对公存款时点考评，以加大市场份额，改变以往时点低、日均高的局面。三季度始，支行出台了三季度业务节节高方案，对公项目组时点考评方案，突出奖励存款实施、vip用户拓展和中间业务达标，使各部门及网点明确了三季度的工作关键。不论存款，还是中间业务，支行对每个网点、业务发展部对项目组全部制订了清楚确实保量和确保项目，并细化到每个月。每七天通报业务进展，每个月立即兑现奖励，调动了职员的工作主动性，推进业务长足稳步发展。二、充足认识优势及压力，树立营销新理念因为支

13、行一季度行长室组员调整，新的领导班子到位后，加强分工，明确职责，三位行长和网点建立联络负责制。提出“用脑专心的有效营销”、“团体个人相结合的有效营销”新理念。为此提倡个性化营销，充足挖掘本区域资源；柜面和目标用户营销相结合，柜面以管理引导柜员营销为主，变被动服务为主动营销；业务拓展经过联动营销等手段，利用项目组丰富的拓展经验，增强对目标用户的营销力度。另外，行长室十分重视产品的联动营销，由国际结算产品带动，负债业务的增加。三、深层发掘区域资源，确保业务源远流长：1、加强对新项目争揽。累计争揽新项目*个，注册资金累计达*万元。日资项目争揽的传统优势地位得到深入巩固；欧美项目争揽踏步前进，如*等纷

14、纷落户我行。2、加大对她行目标用户的争揽力度。三个项目组详细锁定4-5家她行用户作为近期目标，有针对性地进行营销。对已开立帐户的她行用户，要求增加走帐、存款百分比；还未营销成功的，深入经过外围营销、产品营销、走访等形式，主动争揽。3、继续强化和政府招商部门的沟通，确保新的优质项目源头。首先要求用户经理们每星期最少跑招商部门两次，第一时间捕捉项目信息，并据此展开跟踪和营销。其次，按项目组进行详细分工，三个项目组对应三个招商局，充足利用有限资源，关键联络，关键跟踪；再次，点面结合，在全方面保持和招商部门联络的同时，有关键的选择部分招商经理，关键公关，使她们成为“内线”人物。四、做大做强中间业务，拓

15、展赢利新空间1、国际结算：培育重大用户，争揽市场业务份额。依据年初制订的方案，对支行前十位大用户实施首席用户经理制，业务发展部主管用户经理每季向首席用户经理汇报业务情况和企业经营情况，共同约定下一步营销方案，提升用户忠诚度和贡献度。我行经过和分行及*分行联动营销，抓住有利时机，以网上银行为营销手段促进了该企业在我行国际结算量的增加；对于另一结算大户*企业，我们以资产业务投入为契机，采取灵活的用款还款方法。经过多方面营销，现在为止，*企业国际结算量达*亿美元，*结算量达*万美元。和此同时，也关注中小企业的国际结算业务，利用多种机会进行营销，形成两头抓，两头全部不放松的发展局面。2、零售贷款：在有效防范风险的前提下，结合XX宏观调控对无锡房市的影响，我们重视加强和中介的合作，关键发展二手房业务，同时兼顾新楼盘开发的发展思绪。经过努力，实现新增*万元，较同期增幅为*%。3、其它中间业务：经过主动引导，各网点明确了中间业务对于我们收益、功效和形象上的主要性经过早筹备、早落实，纷纷挖掘用户资源，主动拓展中间业务指标，经过上下努力，现在大部分业务进度均已完成。另外,支行主动拓展分行新业务，制订*竞赛奖励方案，经过每日发送短信，立即向行长室和网点责任人通报黄金宝行情及