第五节资产管理业务的禁止行为与风险控制

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1、第五节 资产管理业务的禁止行为与风险控制一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求) 1下列可导致资产管理业务经营风险的行为是( )。 A与客户签订资产管理合同不规范、约定不明 B操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金 C操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益 D在资产管理业务中投资决策失误 答案 D 解析 ABC三项属于导致资产管理业务管理风险的行为。 2证券公司从事资产管理业务的禁止行为不包括( )。 A客户有要求的，证券公司应当将客户资产交由资产托管机构进行托管 B自营业务抢先于定向资产管理业务进行交易，损害客户利益 C将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资

2、 D利用客户委托资产进行内幕交易、操纵证券价格 答案 A 3证券公司从事客户资产管理业务，可以( )。 A借用客户资产 B向客户保证最低收益的承诺 C收取管理费 D合作操纵市场 答案 C 解析 证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：挪用客户资产；向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺；内幕交易或者操纵市场。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖。 4下列属于资产管理业务合规风险的是( )。 A因不可预见因素引起市场波动而导致的损失 B因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失 C因投资证券超规模、超比例受到处罚而导致的损失 D因将客户资产管理业务与自营业务混合操作受

3、到处罚而导致的损失 答案 A 解析 BCD三项属于证券自营业务的合规风险。 5客户资产管理业务的下列风险中，属于市场风险的是( )。 A因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造成的损失聞創沟燴鐺險爱氇谴净。聞創沟燴鐺險爱氇谴净。 B证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟。 C公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损 D证券公司与客户签订的资产管理

4、合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失 答案 C 解析 AD两项属于管理风险；B项属于经营风险。 6客户资产管理业务的下列风险中，属于经营风险的是( )。 A因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失 B因发生操纵市场行为受到处罚而导致的损失 C因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造成的损失酽锕极額閉镇桧猪訣锥。酽锕极額閉镇桧猪訣锥。 D证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑。 答案 D

5、 解析 AB两项属于自营业务中的合规风险；C项属于管理风险。 7客户资产管理业务的下列风险中，属于管理风险的是( )。 A证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失 B证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔。謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔。 C证券公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损厦礴恳蹒骈時盡继價骚。厦礴恳蹒骈時盡继價骚。 D因发生客户资产管理业务与自营业务、经纪业务混合操作受到处罚而导致的损失 答

6、案 A 解析 B项属于经营风险；C项属于市场风险；D项属于合规风险。 8证券公司资产管理业务面临的主要风险是( )。 A合规风险 B经营风险 C市场风险 D管理风险 答案 C 9资产管理业务中，出现证券公司与客户签订资产管理合同不规范、约定不明，操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金，操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益等，而形成( )。茕桢广鳓鯡选块网羈泪。茕桢广鳓鯡选块网羈泪。 A合规风险 B市场风险 C经营风险 D管理风险 答案 D 10证券公司应当至少每( )个月一次向客户提供准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动情况等做出详细说明。鹅娅尽損鹌

7、惨歷茏鴛賴。鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴。 A1 B2 C3 D4 答案 C二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求) 1证券公司从事客户资产管理业务，不得有( )行为。 A以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益 B以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益 C对客户投资收益或者赔偿投资损失做出承诺 D以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易 答案 ABCD 2资产管理业务的禁止行为包括( )。 A挪用客户资产 B将定向资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保

8、等用途 C将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作 D接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额 答案 ACD 解析 未经客户允许，将定向资产管理客户委托资产用于融资或者担保，将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途。籟丛妈羥为贍偾蛏练淨。籟丛妈羥为贍偾蛏练淨。 3资产管理业务中证券公司不得从事的行为有( )。 A以签订补充协议等方式，掩盖非法目的或者规避监管要求 B同一高级管理人员同时分管证券资产管理和证券自营业务 C通过报刊、电视、广播、互联网和其他公共媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案和集合资产管理计划 D法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为 答案

9、 ABCD 4资产管理业务的管理风险有( )。 A与客户签订受托投资管理协议不规范、约定不明，操作人员违反协议约定买卖证券或划转资金 B对市场变化把握不准，投资决策或操作失误 C操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益 D与客户发生纠纷 答案 ACD 解析 资产管理业务的管理风险是指证券公司在受托投资管理业务中由于管理不善、违规操作而导致受托资产损失、违约或与客户发生纠纷等。对市场变化把握不准，投资决策或操作失误，属于经营风险的范畴。預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴。預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴。 5对于资产管理业务风险的控制，证券公司客户资产管理业务试行办法要求的内容有 ( )。 A证券公司开展资产

10、管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险 B证券公司应当向客户如实披露其资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险、证券公司因丧失资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦。渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦。 C证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡。铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡。 D在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的资产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况；客户应当如实提供

11、相关信息擁締凤袜备訊顎轮烂蔷。擁締凤袜备訊顎轮烂蔷。 答案 ABD 解析 证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，但不得通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划。贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷。贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷。 6资产管理业务的风险有( )。 A管理风险 B经营风险 C操作风险 D市场风险 答案 ABD 解析 资产管理业务的风险包括：合规风险、市场风险、经营风险和管理风险。 7为了控制风险，证券公司客户资产管理业务试行办法要求，证券公司办理集合资产管理业务，应当保证( )的相互独立。坛摶乡囂忏蒌鍥铃氈淚。坛摶乡囂忏蒌鍥

12、铃氈淚。 A自有资产和其他客户资产 B自有资产和集合资产管理计划资产 C集合资产管理计划资产与其他客户的资产 D不同集合资产管理计划的资产 答案 BCD 解析 证券公司办理集合资产管理业务，应当保证集合资产管理计划资产与其自有资产、集合资产管理计划资产与其他客户的资产、不同集合资产管理计划的资产相互独立，单独设置账户、独立核算、分账管理。A项属于证券公司办理定向集合资产管理业务的要求。蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘。蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘。 8在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的( )等基本情况。 A资产与收入状况 B消费需求 C风险承受能力 D投资偏好 答案 ACD 9为了控制资产管理业务风险

13、，证券公司客户资产管理业务试行办法要求( )。 A证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务買鲷鴯譖昙膚遙闫撷凄。買鲷鴯譖昙膚遙闫撷凄。 B证券公司应当至少每3个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告 C证券公司办理定向资产管理业务，应当保证客户资产与其自有资产、不同客户的资产相互独立 D证券公司办理集合资产管理业务，应当保证集合资产管理计划资产与其自有资产、集合资产管理计划资产与其他客户的资产、不同集合资产管理计划的资产相互独立綾镝鯛駕櫬鹕踪韦辚糴。綾镝鯛駕櫬鹕踪韦辚糴。 答案 ABCD三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示

14、) 1经营风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损。这是证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险。( )驅踬髏彦浃绥譎饴憂锦。驅踬髏彦浃绥譎饴憂锦。 答案 B 解析 经营风险主要是指证券公司在资产管理业务中投资决策或操作失误而使管理的客户资产受到损失；题中描述的是“市场风险”。猫虿驢绘燈鮒诛髅貺庑。猫虿驢绘燈鮒诛髅貺庑。 2证券公司、推广机构可以通过广播、电视推广集合资产管理计划。( ) 答案 B 解析 “通过报刊、电视、广播、互联网和其他公共媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案和集合资产管理计划”属于证券公司开展资产管理业务的禁止行为之一。锹籁饗迳琐筆

15、襖鸥娅薔。锹籁饗迳琐筆襖鸥娅薔。 3证券公司从事客户资产管理业务，不得将客户资产管理业务与其他业务混合操作。 ( ) 答案 A 4证券公司办理定向资产管理业务，应保证客户资产与其自有资产、不同客户的资产相互独立，对不同客户的资产分别设置账户、独立核算、分账管理。( )構氽頑黉碩饨荠龈话骛。構氽頑黉碩饨荠龈话骛。 答案 A 5客户资产管理合同中证券公司不得向客户承诺收益，但可承诺分担损失。( ) 答案 B 解析 不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失。 6证券公司将客户资产管理业务与自营业务、经纪业务混合操作而受到处罚，该风险属于管理风险。( )輒峄陽檉簖疖網儂號泶。輒峄陽檉

16、簖疖網儂號泶。 答案 B 解析 题中描述的风险属于合规风险。 7管理风险主要是指证券公司在资产管理业务中由于管理不善、违规操作而导致管理的客户资产损失、违约或与客户发生纠纷等，可能承担赔偿责任而使证券公司受到损失。 ( )尧侧閆繭絳闕绚勵蜆贅。尧侧閆繭絳闕绚勵蜆贅。 答案 A 8客户参与证券公司设立的集合资产管理计划时，应对其资产来源及用途的合法性作出承诺；客户未作承诺的，证券公司不得与其签订资产管理合同。( )识饒鎂錕缢灩筧嚌俨淒。识饒鎂錕缢灩筧嚌俨淒。 答案 A 9合规风险是证券公司客户资产管理业务运作中面临的主要风险。( ) 答案 B 解析 市场风险是证券公司客户资产管理业务运作中面临的主要风险。 10证券公司办理定向资产管理业务，应当按照中国证监会的规定对客户资产中的各种资产进行管理。( )凍鈹鋨劳臘锴痫婦胫籴。凍鈹鋨劳臘锴痫婦胫籴。 答案 B解析 证券公司办理定向资产管理业务，应当按照中国证监会的规定对客户资产中的货币资金进行管理；客户有要求的，证券公司应当将客户资产交由资产托管机构进行托管。恥諤銪灭萦欢煬鞏鹜錦。恥諤銪灭萦欢煬鞏鹜錦。5 / 5