代理业务考试试题

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1、n更多公司学院： 中小公司管理全能版183套讲座+89700份资料总经理、高层管理49套讲座+16388份资料中层管理学院46套讲座+6020份资料国学智慧、易经46套讲座人力资源学院56套讲座+27123份资料各阶段员工培训学院77套讲座+ 324份资料员工管理公司学院67套讲座+ 8720份资料工厂生产管理学院52套讲座+ 13920份资料财务管理学院53套讲座+ 17945份资料销售经理学院56套讲座+ 14350份资料销售人员培训学院72套讲座+ 4879份资料n更多公司学院： 中小公司管理全能版183套讲座+89700份资料总经理、高层管理49套讲座+16388份资料中层管理学院46

2、套讲座+6020份资料国学智慧、易经46套讲座人力资源学院56套讲座+27123份资料各阶段员工培训学院77套讲座+ 324份资料员工管理公司学院67套讲座+ 8720份资料工厂生产管理学院52套讲座+ 13920份资料财务管理学院53套讲座+ 17945份资料销售经理学院56套讲座+ 14350份资料销售人员培训学院72套讲座+ 4879份资料第十五章 代理业务一、判断题1开放式基金销售业务分为基金管理人直接向投资者销售基金单位（简称直销）和委托代理销售机构向投资者销售基金单位。（ ）2个人投资者申请建立基金账户须本人亲自办理，不得由她人代理。（ ）3每份基金单位认购价=基金单位净值（1-认

3、购费率）。（ X ）4基金申/认购申请表的保管年限是。（ ）5在债券发行期内认购记账式国债，视同买入交易。（ ）6非交易过户是指因继承、赠送和司法判决等，投资者或过户登记中心把基金份额从一种投资人的基金账户转移到此外一种投资人的基金账户。（ ）7认购日、申购日、赎回日是指经办网点接受投资人认购、申购、赎回等交易申请的日期。（ ）8基金成交确认日是指按照“基金契约”规定，登记中心确认投资人申购、赎回等交易与否成交的日期。（ ）9开放式基金定期定额业务，是客户委托银行每季固定期间从指定的资金账户（基金账户）代客户申购（赎回）固定金额（份额）基金产品的业务。（ X ）10.基金定期定额申购时间段为每

4、月1日至24日，委托申购日遇非基金开放日顺延，申购日顺延不跨月。（ X ）11.客户申请变更其用于基金交易的借记卡，换卡前七个工作日内不得发生任何基金交易。（ ）12客户委托定期定额申购时间与终结定期定额申购时间间隔为6个月。（ X ）13仍在发行期的基金，系统不受理分红方式的修改。（ ）14基金转换交易是指客户将基金账户内的基金份额从一种销售机构转到另一销售机构。（ X ）15凭证式国债采用记名式，不得改名。（ ）16凭证式国债利息不征收个人利息所得税。（ ）17凭证式国债兑付需纳入表外科目核算。（ ）二、单选题1基金单位面值为（A）元。A1 B2 C3 D42（ D ）是投资者在基金发行募

5、集期内申请购买基金单位的行为。A基金发行B基金申购C基金赎回D基金认购答案：D3（ B ）是指投资者因继承、接受赠与、法院鉴定等因素获得基金单位后通过登记中心办理过户手续的行为。A基金转换 B非交易过户 C基金注销 D基金认购4（ A ）是基金管理公司辨认其投资者的唯一标记。A基金交易账户（TA账户） B身份证号码C账号 D姓名5投资人办理开放式基金业务，必须开立（A）资金账户，并通过我行在注册登记中心开立基金账户，资金账户与基金账户为一一相应。A借记卡 B准贷记卡 C贷记卡 D存折6基金账户资料类的会计档案保管年限是（D）年。A5 B15 C25 D永久7基金交易申请类的会计档案保管年限是（

6、B）年。A5 B15 C25 D永久8基金定期定额申购资金以人民币（B）元为单位。A10 B100 C200 D10009在客户认购基金时，网点在客户购买（B）天后打印交易受理确认单。A一 B三 C五 D七10办理开放式证券投资基金销售业务，如遇信息在传送过程中临时中断，经办柜员应（C）。A无需解决，将银行卡退回客户B立即做抹帐解决C做末笔查询，再根据返回成果解决D立即重做该笔交易11基金( A )交易不容许撤单。A认购 B申购 C赎回 D转托管12（A）是指投资者在同一经办网点，就同一基金管理人管理的不同基金之间进行转换的行为。A基金转换 B非交易过户 C基金注销 D基金认购13凭证式国债的

7、额度调拨，只能由有直接从属关系的管理行（ B ）进行额度分派和调拨。A垂直向上 B垂直向下C横向调拨D任意调拨14凭证式国债交易行是指对外售卖和兑付凭证式国债的（ D ）。A省行 B分行 C支行 D营业网点15凭证式国债发行金额起点为（ B ）。A10 B100 C500 D100016凭证式国债提前兑付，须收取兑付本金的（ A ）作为手续费。A1 B1% C0.5% D2%17凭证式国债提前兑付时，必须（ A ）兑付。A全额 B半额 C部分 D不小于四份之三金额18发售凭证式国债，交易成功，打印（ A ）。 A凭证式国债收款凭证 B凭证式国债凭证C国债收款凭证 D定期存款证明书19每个投资者

8、可在我行开立（ A ）个账户用于购买记账式国债。A1 B2 C3 D多种20记账式国债柜台交易时间为（ D ）。A09:00-15:00 B10:00-15:00 C09:00-15:30 D10:00-15:3021储蓄国债的服务对象为（ D ）。A社会客户 B公共客户 C公司客户 D个人客户22申购汇利丰理财产品之前，客户应在我行开立有相应币种的现汇或现钞（A）账户，余额不低于申购金额。A借记卡 B准贷记卡 C活期一本通 D借记卡或活期存折23客户办理网上记账式国债交易业务须事先开立（ A ）。A借记卡 B活期存折 C准贷记卡 D银行账户24记账式国债转托管是指对债券（ B ）进行转移。A

9、金额 B份额 C总额 D账户25记账式国债冻结期限最长不超过（ D ）个月。A1 B2 C3 D626储蓄国债以（ B ）元为发行单位。 A10 B100 C1000 D1000027储蓄国债仅在发行期内办理（ B ）业务。A申购 B认购 C发行 D购买28储蓄国债只可办理（ C ）冻结。A总额 B金额 C余额 D份额29储蓄国债解冻须在（ C ）办理。A一级分行辖属任一网点 B二级分行辖属任一网点C原冻结网点D全国任一网点30储蓄国债为（ A ）债券。A人民币 B港币 C美元 D外币31储蓄国债查询密码遗忘时，由（ A ）办理查询密码重置。 A本人 B代理人 C授权人 D委托人32持续（ D

10、 ）年余额为零的储蓄国债账户将自行注销。A1 B2 C3 D533临柜人员为客户办理“汇利丰”理财签约业务时，对签约金额（ B ）万元美元（不含）以上的，需由网点负责人（网点三级主管）审批，并在记帐凭证相应的主管栏签名确认，方能办理。A1 B3 C5 D1034“本利丰”由（ A ）根据当期市场条件评估拟定发售总规模；并根据发售总规模拟定每期发售筹划，制定方案并发布。A总行 B省行 C省行营业部 D支行35“汇利丰”理财产品在扣划前的冻结期间，按（ B ）计付利息。A合同利率 B活期储蓄存款C一天告知存款D不计付利息36税收收入电子缴库，重要采用（ A ）方式。A划缴入库 B自缴入库 C代理收

11、款 D网上支付37我行代理付款合同书中规定代付业务按（ B ）收取手续费。A次 B笔 C合同商定 D金额38代发工资资金原则上应从单位的（ C ）划拨。A一般存款账户 B临时存款账户 C基本存款账户D验资账户39临柜人员为客户办理“本利丰”理财签约业务时，对签约金额（ C ） 万元人民币（不含）以上的，需由有权人员审批。A5 B10 C20 D5040“本利丰”人民币理财产品收益由（ A ） 根据市场运作统一定价。A总行 B省行 C省行营业部 D支行41通过借记卡批量开卡的客户必须到( C )办理密码修改激活手续。AATM B网上银行 C柜台 D电话银行42（ D ）系统是农业银行在金融服务平

12、台开发的，用于解决海关税费网上支付业务的银行端系统。A银税通 B银保通 C银期通 D银关通43当中国电子口岸系统与“银关通”系统网络连接浮现故障时，公司应到（ A ）进行税费支付。A海关柜台 B银行柜台 C网上银行 D电话银行44个人投资者办理第三方存管业务须提供（ B ）、有效证件等资料。 A活期一本通 B借记卡 C准贷记卡 D贷记卡45下列账户中，不属于机构投资者办理第三方存管业务可使用的账户是（ A ）。A定期存款账户 B借记卡 C基本存款账户D专用存款账户三、多选题1投资开放式基金的重要风险有（ ABCD ）。A流动性风险B申购、赎回未知风险C基金投资风险D管理风险2基金代理销售的对象

13、涉及（AB）。A持有中华人民共和国居民身份证的中国居民B持有中华人民共和国军人证的中国居民C持有台湾回乡证的台湾同胞D持有港澳通行证的香港同胞3基金交易时间为( AB )证券交易所交易时间或基金契约的其他时间。A上海 B深圳 C大连 D厦门4基金代理销售网点在基金开放日可以受理的交易申请有（ABCD）。A代理销售业务的开户 B发行认购C非交易过户 D基金份额质押解押5非基金开放日可以受理（ ABC ）业务申请。A开户B分红派息C预约申购D认购6如下有关开放式基金定期定额业务说法对的的是（BD）。A客户不必开立基金账户B须客户本人持有效身份证明原件、金穗借记卡、与银行签定开放式基金定期定额业务委

14、托合同书C用于基金定期定额业务的借记卡处在错款冻结状态，系统将自动终结该业务D委托赎回日是指由客户预先商定委托银行自动办理指定基金赎回业务的交易日7有关客户申请停止开放式基金定期定额申/赎业务说法对的的是（ABC）。A客户须本人持有效身份证明原件办理B客户须提供基金代码C客户可选择终结定期定额申购或赎回业务，犹如步终结两种业务，须分别提交D委托申购日或赎回日的前一日及当天（T-1、T日）系统受理客户的终结申请8如下客户（BCD）资料与基金系统不一致时，须通过修改“重要客户资料交易3897”交易进行变更。A联系方式 B借记卡户名 C证件种类 D证件号码9基金代理销售网点职责涉及（ABCD）。A负

15、责及时对外发布基金信息B开放日日间按业务操作规程办理多种基金交易C负责日终进行业务量记录D打印有关报表10.因客户账户内资金份额局限性，导致系统持续（AC ）扣款不成功，将记录客户当月违约一次；系统记录客户持续（ ）违约，将自动终结客户的基金定期定额申购业务。A3个基金开放日 B5个基金开放日C3个月D2个月11必须到原开户网点办理的凭证式国债业务有（ ABC ）。 A正式挂失 B挂失补发 C司法冻结 D支取兑付12凭证式国债可凭（ ABD ），在一级分行内任一网点办理通兑。A国债收款凭证B客户身份证件C预留印鉴D预留密码13兑付凭证式国债，柜员可选择（ ABCD ）交易进行解决。 A国债转整

16、整B钞票销户C转账销户D国债转活期14记账式国债冻结涉及（ AB ）冻结。A债券账户 B债券份额 C债券资金 D债券总额15记账式国债账户可以办理（ ABCD ）业务。A迁出 B迁入 C过户 D转托管16记账式国债转托管类型涉及（ ABC ）。A同一投资人在农行系统内跨解决中心的转托管。B同一投资人跨商业银行之间的转托管。C同一投资人跨市场转托管。D同一投资人跨行业转托管。17投资者开立储蓄国债账户，可指定（ BC ）作为储蓄国债账户的资金结算账户。A定期一本通 B活期一本通 C借记卡 D准贷记卡18有关储蓄国债认购，对的的说法是（ ABCD ）。A储蓄国债仅在发行期内办理认购业务。B单期储蓄

17、国债设单个个人国债账户最低、最高购买限制额。C储蓄国债认购可采用免填单形式，即投资者口头提出认购规定，客户对银行打印记录签字承认。D储蓄国债发行额度由总行统一管理，各代销网点在总行设定的额度内销售。19批量代收代付业务严禁重新申请提交的状态涉及（ ABCD ）。AS：交易成功BE：表达部提成功，交易正常结束CD：未收到总行成果文献DI：正在解决中20批量代付业务，客户需提交的资料涉及（ ABCD ）。A付款凭证B批量代付数据磁盘C加盖单位财务章的收款清单D加盖单位公章的收款清单21按业务功能不同，我行“银关通”业务可分为（ AB ）。 A非担保业务 B银行担保业务 C本地支付业务D异地支付业务

18、22海关实行网上支付的税费重要有（ ABCD ）。A进出口关税 B反倾销税 C进口增值税 D进口消费税23网上支付税费合伙合同书签订单位主体为（ ABCD ）。A直属海关B中国电子口岸数据C农业银行D税局24我行办理“银关通”的业务流程涉及（ABCD）。A受理审核四方合同，报送省分行B审核并录入银关通登记变更表，并提交 “9162维护海关签约公司资料”交易C审批审核“先放后征”申请，拟定公司担保额度D为先放后征公司开设相应的账户25第三方存管业务中，客户交易结算资金专用存款账户中的资金只能用于（ABCD）。A中国证券登记结算有限责任公司的证券清算资金交收B其她场外交收主体的资金交收C投资者划转

19、交易结算资金D证券公司划转佣金收入、利息收入26客户交易结算资金第三方存管业务发起方式重要涉及：（ ABC ）。A营业网点柜台B电话银行C网上银行D手机银行27个人投资者办理第三方存管业务须提供如下资料：（ ACD ）。A证券代理业务合同书（一式三联）B中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表C本人有效身份证件原件及复印件D同名证券账户卡原件及复印件、金穗借记卡28个人投资者申请办理第三方存管重置资金账户密码时，须提供如下资料（ ABC）。A中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表B本人有效身份证件原件及复印件C签约的金穗借记卡D股东卡原件及复印件29客户办理如下（ABCD）第

20、三方存管业务时，需“3+0”主管授权。A强制变更签约账户B对公结算账户资金转资金账户C对公结算账户存管签约D对公结算账户客户信息修改30合用于“强制变更签约账户7085”交易状况的有（BCD）。A投资者需要变更第三方存管业务的借记卡B投资者遗失银行签约账户且忘掉签约账户密码C同一法人的单位结算账户与单位借记卡账户互换D同一法人的签约单位银行结算账户与另一单位银行结算账户变更31税收收入电予缴库业务的凭证涉及（ ABCD ）。A电子缴款书 B电子缴税付款凭证C电子缴库入库清单 D电子退库书32开办“银保通”业务的网点必须具有如下条件（ABCD）。 A. 具有保险监督管理委员会颁发的保险兼业代理许可证B. 与保险公司签订委托代理保险合同C. 在人民银行颁发的金融许可证和工商局颁发的营业执照中需涵盖“保险代理”的经营范畴D. 柜员须有保险从业资格证33纳入我行重要空白凭证保管的是（ AB ）。A保险费发票 B保险单 C投保申请书 D保全变更申请书34本利丰人民币理财业务项下的理财产品可分为（AB）。A可提前赎回 B不可提前赎 C固定期限 D非固定期限