GTS外汇清算业务

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1、Placeholder for client logo GTS外汇清算业务外汇清算业务 江苏分行运营管理部江苏分行运营管理部 江康江康1v 目录目录 GTS系统简介系统简介 对账处理对账处理 付汇清算付汇清算 收汇清算收汇清算2GTS系统简介系统简介v GTS系统是我行处理信用证、托收、涉外保函、押汇、福费廷和汇款（前台）等国际业务的集中应用系统，核心的单证业务采用经办行单证中心的处理模式，利用影像扫描技术和工作流技术，实现国际结算项下单据的集中处理。v GTS系统采用总行统一组织软件开发、升级、维护，各级业务经办机构应用、操作的管理模式。v GTS系统业务管理实行部门分工、归口管理的原则。v

2、 GTS系统的业务数据集中于总行数据中心，会计账务通过接口程序账务自动记入ABIS系统。v GTS系统采用岗位制约、流程控制、逐级授权的风险控制机制。3部门职责部门职责 vGTS系统的管理及操作涉及到各级行国际业务部门、运营管理部门、科技部门和资产负债部门。v国际业务部门主要包括各级行从事国际业务的相关部门;v运营管理部门主要包括各级行从事外币清算的相关部门；v科技部门主要包括省分行信息技术管理部和各级行科技部门，各级行科技部门按照各自的职责负责GTS系统的管理和运行维护工作；v资产负债部门主要包括各级行从事外汇资金、头寸管理的部门，4国际部部门职责国际部部门职责v省分行国际业务部门按照GTS

3、的要求进行相关业务操作；v负责向总行反馈GTS系统应用中存在的问题和新的业务需求；v负责权限内本级和辖内GTS系统中心管理的维护，辖内GTS系统机构业务权限的的设置；v负责全辖GTS系统用户管理，对本级行GTS系统用户设置用户、业务权限；v统筹安排辖内GTS系统上线分支机构的分布，实施对辖内分支机构的GTS系统应用培训，指导辖内分支行正确使用GTS系统处理业务。5国际部部门职责国际部部门职责v二级分行国际业务部门负责权限内本级和辖内GTS系统公共管理的维护，设置本级和辖内GTS系统用户、业务权限。v各级行运营管理部门主要职责为：制定涉及外汇清算的业务操作实施细则和管理办法；指导辖内分支行正确使

4、用GTS系统处理外汇清算业务；按照GTS业务主管部门的要求，进行指纹采集、管理；向国际业务部反馈GTS系统应用中存在的问题和新业务发展需求。6部门职责部门职责v 各级行科技部门主要职责如下：v（一）省分行信息技术管理部负责部署在省分行端的GTS系统相关设备的管理和日常运行维护；负责分行端GTS系统相关应用程序的更新和发布；负责向总行科技部门反馈GTS系统应用中存在的问题；负责指导各下级行科技部门对GTS相关设备（终端、扫描仪、指纹仪等）进行安装和维护。v（二）二级分行信息技术管理部负责本级和辖内GTS系统相关设备（终端、扫描仪、指纹仪等）的安装和维护工作。v资产负债部门的主要职责为外汇资金头寸

5、管理。7v GTS系统在省分行范围布署多级，GTS系统最下一级机构原则上应设置在二级支行级或以上外汇业务经办机构。vGTS 系统服务器放置在总行数据中心（上海）。vGTS系统分支机构的银行代码同ABIS机构代码。苏州分行在省分行中心以虚拟行部存在，不存在对应的ABIS机构。系统设置系统设置8岗位设置及职责v GTS系统设超级管理员、综合管理员、普通用户和代中心用户四种。v超级管理员。超级管理员为GTS系统最高级数据库管理员，设置在总行科技部门，负责GTS系统生产数据的维护。v综合管理员。综合管理员为GTS系统的系统管理员，设置在总行、一级分行和部分二级分行GTS系统应用机构。各级行GTS系统综

6、合管理员的主要职责如下：9岗位设置及职责v（一）总行：v 1、负责GTS系统所有基础静态表的设置、维护和发布工作；v 2、负责一级分行GTS系统综合管理员的增加、删除、变更；v 3、负责中心管理参数的维护。主要包括参数管理（银行维护、国家维护、币种维护、单据种类、SWIFT目录等）、汇率（报表汇率、远期牌价、即期牌价和即期历史牌价）等。v（二）一级分行：v 1、负责本级授权信息维护。通过为用户增删角色来设置用户的操作权限，为密码重置的用户恢复其业务权限。v 2、负责部分中心管理模块的维护。主要包括机构用户、角色权限等。v（三）二级分行：v 1、二级分行的综合管理员由省分行设置，主要负责本级和辖

7、属机构业务权限、用户、用户权限的设置。v 2、负责公共管理模块的维护，主要包括应用、费用、管理和客户管理等。10人员管理人员管理v普通用户为各级GTS应用机构中的业务处理人员，负责GTS系统中各类业务的具体操作。v代中心用户是在一级分行尚未集中处理进口信用证业务的情况下，在处理进口信用证业务的二级分行设立代中心用户，行使一级分行经办的职责。代中心用户由一级分行绑定用户，根据授权处理进口信用证、出口信用证或其它单证相关业务。v 综合管理员和普通用户调离岗位，要办理交接手续，做好接岗人员的培训工作。11机构和用户管理机构和用户管理v GTS系统机构新增、变更、注销，由二级分行综合管理员填写中国农业

8、银行GTS系统机构情况变动表（见附件1），部门负责人及分管行长签字并加盖行章后提交省分行国际业务部审批。省分行国际业务部审批后提交总行管理部门，由系统超级管理员进行相应的调整。在总行成立单证中心前，由一级分行综合管理员进行相应操作。v GTS系统用户的设置原则。一级分行综合管理员负责二级分行综合管理员的增加、删除和变更。普通用户由本级行或上级行综合管理员增加、删除和变更。用户岗位变动或职责调整时，用户所在机构应及时按规定程序调整其权限，或注销用户。所有用户必须使用真实姓名。12机构和用户管理机构和用户管理vGTS系统用户的建立：v新增GTS用户时，需先在本级ABIS系统新增柜员，柜员类型为“S

9、”，系统柜员类型为“P”。并通过上级运营管理部门建立与该柜员号一致的逻辑终端号。该柜员的最基本的交易掩码配置为“100000000000”，各行可以根据实际业务需求增加开放的交易掩码。但应用掩码须配置含02、04、07、25、26、27、28、30、35、51应用位的应用掩码。如应用位今后有变动则根据情况变动对应的交易掩码。13机构和用户管理机构和用户管理v本级或上级综合管理员在GTS系统新增，生成GTS用户码。由本级行或上级行综合管理员在GTS系统，将新增的GTS用户号与对应的ABIS柜员号和逻辑终端号做绑定处理。v 代中心用户的建立由各二级分行提交省分行国际业务部审批后，由省分行国际业务部

10、向总行提交办理相关事宜。如总行有其它相关规定，按总行的相关规定执行。v根据本细则第九章的规定采集对应的柜员指纹，以完成GTS指纹认证登录的条件。14机构和用户管理机构和用户管理v GTS系统用户的变更：v（一）综合管理员的变更，二级分行（不含二级分行）以下机构不得设置综合管理员。综合管理员所在行业务部门填写中国农业银行GTS系统用户申请及变更表,部门负责人签字并加盖部门公章后提交上级行综合管理员所在部门，由上级行综合管理员进行相应的调整。v（二）普通用户的变更，普通用户所在机构填写中国农业银行GTS系统用户申请及变更表，机构负责人签字并加盖公章后提交本级或上级行综合管理员所在部门，由本级行或上

11、级行综合管理员进行相应的调整。v（三）代中心用户的变更。代中心用户所在行业务部门填写中国农业银行GTS系统代中心用户申请及变更表，部门负责人签字并加盖部门公章后提交省分行国际业务部，由省分行综合管理员进行相应的调整。15机构和用户管理机构和用户管理v每级行的综合管理员至少需由两人分别担任，综合管理员不得同时拥有普通用户和代中心用户权限。v除代中心用户外，每个业务人员只能掌握一个普通用户代码，一个业务人员最多只能掌握一个代中心用户代码。vGTS系统的行所签退由用户类型为“主管”的用户完成。16系统登录系统登录v 系统登录、行所签退及配帐管理系统登录、行所签退及配帐管理v GTS的所有用户纳入指纹

12、系统管理，GTS的签到交易采用指纹+密码认证方式。用户签到登录时（登录方式选择指纹密码），两者均验证无误后方可登录系统。17登录与签退登录与签退vGTS系统用户登录后，首先查看待处理任务、待确认任务、消息收件箱，以保证及时处理相关任务。在登录状态下，GTS用户应定时查看上述任务及消息收件箱，及时、高效完成业务操作。vGTS系统行所签退前，所有用户应检查待处理任务、待确认任务、相应业务节点的待复核任务、消息收件箱，查看是否有未处理任务。检查是否有未收费、未入账业务。vGTS行所签退的用户应检查错误的业务信息，并根据报错信息进行相关业务处理，并进行行所签退。18配配 帐帐v账户行设置及账户行账号设

13、置：各行的账户行由省分行中心统一设置。省分行中心为辖属行设置账户行，各行负责帐务处理的柜员可配置该账户行下的各币种账号。v.运营管理部GTS功能江苏分行GTS上线文档终结版附件4具体配账要求.doc19业务管理业务管理vGTS系统上线后，在BIBS系统处理的业务，仅限于资金交易模块及会计管理模块的业务及各项查询业务（资金调拨业务除外）。所有BIBS有关业务清单、登记簿、传票等仍然在BIBS中打印，原处理方法不变。vBIBS系统管理及留存业务操作仍严格按照原管理规定执行。20业务管理业务管理v西联汇款网点变更，须各级行有权人（支行、二级分行或省分行具备资金清算经办和复核角色的人员）维护西联汇款网

14、点信息，保证西联汇款业务的清算畅通。涉及本辖内西联网点辖属关系变更的，由支行或二级分行有权人员操作。涉及跨辖区西联网点辖属关系变更的，由省分行有权人员操作。21业务管理业务管理v 各行可为本行辖内网点机构或不在本行开立账户或无法建立CCIF客户的客户新增“非CCIF客户”。GTS客户的新增及变更应以ABIS系统客户管理子系统（CCIF）的信息为基准，严格遵守客户身份识别制度及人民银行关于反洗钱的各项规定。无特殊原因，不得新增“非CCIF客户”。22安全管理安全管理v 指纹信息的采集。GTS用户的指纹由柜员所在行提出申请，提交市分行国际业务部审批，由国际业务部签注意见后转交同级运营管理部，再由市

15、分行运营管理部负责采集、实时验证柜员指纹信息。v 指纹信息的新增。GTS柜员指纹信息的新增存 在两种情况：v 第一种情况：GTS柜员从未在指纹安全认证系统中采集过指纹，或曾经采集过指纹后来删除的。需要在ABIS柜员及对应的GTS柜员建立后，由柜员所在行提出申请，填报指纹认证系统柜员信息新增、变更申请表,提交市分行国际业务部。运营管理部采集时以与GTS柜员号存在绑定关系的ABIS柜员号作为该柜员在指纹安全认证系统的唯一柜员号，并在表中签注意见。采集完成后，市分行国际部将签注同级运营管理部意见的指纹认证系统柜员信息新增、变更申请表提交省分行国际业务部，由省分行国际业务部提交科技部门将GTS柜员与指

16、纹安全认证系统的ABIS柜员号建立映射关系。23安全管理安全管理v 第二种情况：GTS柜员在所在行所已经采集过指纹，但在指纹安全认证系统中的柜员号不是与GTS系统绑定的ABIS柜员号。这种情况下，由柜员所在行提出申请，填报指纹认证系统柜员信息新增、变更申请表,表中的“映射的ABIS柜员号”栏填写已经采集过的ABIS柜员号，提交市分行国际业务部审核，市分行国际业务部审核后提交同级行运营管理部查询表中所填“映射的ABIS柜员号”是否已经存在并且确定为该GTS柜员本人，由运营管理部签注意见后，提交省分行国际业务部，由省分行国际业务部提交科技部门将GTS柜员与指纹安全认证系统的ABIS柜员号建立映射关

17、系。24安全管理安全管理vGTS系统用户需严格保管用户密码。v （一）取得用户代码和用户密码后，应立即登录GTS系统修改密码。v （二）对用户密码严格保密，不得告诉他人或转借他人使用，用户输入密码时应采取遮挡等安全措施。v （三）如忘记密码或修改错误，应及时向上级行综合管理员申请密码重置。v （四）GTS系统用户离开座位须锁定或退出本系统。25安全管理安全管理v应用GTS系统的分支机构在处理已开通模块业务时，应使用相应的业务模块处理业务。未经上级行同意，不得使用其他方式与上级行进行业务数据传递。26档案管理档案管理v 单证业务：已通过影像扫描的单据，各经办行需将主要进出口单据复印留档（如：发票

18、、提单、保险单等），各二级分行将光票托收中的相关票据背书后复印留档。v 电文：各级行需将已处理电文打印留档。v 在省分行下发业务操作规程年版后，按具体操作规程要求办理。v 日终前打印的账务流水清单应与本行所BIBS传票、ABIS传票一同装订保管。附件或原始凭证按业务顺序排列在对应的账务流水清单后面。.运营管理部GTS功能江苏分行GTS上线文档终结版附件6档案要求.doc27 数据备份及应急数据备份及应急vGTS系统每天由总行数据数据中心进行日终前备份和日终后备份。v各行在GTS系统应用中遇到系统故障，应及时向省分行（国际业务部、运营管理部、信息技术管理部）报告。28收汇清算收汇清算v 定义定义

19、 汇入汇款业务指我行接受汇款行的付款委托，将一定金额的款项解付给指定收款人的业务。v 功能功能 GTS系统中的汇入汇款功能主要处理从境外及境内汇入的电汇汇入款，借/贷记卡清算，业务菜单包括汇款新增、汇款复核、汇款修改、汇款删除、汇款查询、汇款拆分、汇入款核查入账、汇入款退汇、待解付收汇等，支持录入负金额记账、账单分拆等附加功能。业务交易节点主要在“107-140收汇业务”。29v 收汇清算 流程图 经办岗复核岗授权岗事后监督岗系统接收报文自动匹配自动清算6待处理任务/2131汇入款2133待解付收汇系统柜员复核人工复核人工复核不能匹配的MT202MT910汇入汇款操作流程查询/授权总行借记/退

20、汇/转汇人工清算MT103人工匹配或下划人工复核授权权限、流程核对MT950汇入款电文分户账账务核对本部电文纸质经办经办30收汇清算收汇清算v具体操作具体操作v收汇业务主要通过GTS系统中的“2131：汇入汇款”和“2133：待解付收汇”菜单进行处理，汇入汇款业务编号为“HR”，由系统自动产生，共16位，其中16位为经办行行号，910位为年份的后2位数字，1116位为业务流水号。在G系统内的所有汇入款以及相关查询都以此编号作为关联因素和辨别标准。31v 1.MT103报文的处理报文的处理v（1）总行或账户行发来的MT103报文的处理。v 总行或账户行发来的MT103报文进入GTS系统后，通过不

21、需人工干预的系统自动处理（柜员44a058）后，在“2131：汇入汇款”中所处状态分以下3种：v “已完成”状态：即系统能自动根据收款人的账号辨认去向的，由系统自动柜员“44a058”自动下划到相应收款行。v“待确认”状态：即系统不能自动辨认去向的，对于在“2131：汇入汇款”中成“待确认”状态（也可在“6：待处理任务列表”-“汇入汇款”业务中“汇入汇款待确认”状态中找到）由经办员在以上任一模块中手工下划。收汇清算收汇清算32收汇清算收汇清算v“待处理”状态：即来报时间未到起息日的报文，由于目前自动清算只能单向滚动一次，当日不能清算，即被放入“2131：汇入汇款”的“待处理”任务列表下（也可在

22、“6待处理任务列表”-“汇入汇款”业务中“汇入汇款待处理”状态中找到）由经办在起息日当日由以上任一模块中手工下划。v 具体操作：打开“2131：汇入汇款”，选择“待处理”的汇入款业务，右键单击选择“修改”，进入业务界面。根据报文内容，选择正确收款行行号及客户代码，确认无误后按“保存”完成下划经办。33收汇清算收汇清算v 非总行或账户行发来的MT103报文的处理。v 非总行或帐户行发来的M103报文在“2131：汇入汇款”的“待确认”状态列表中；总行或帐户行头寸MT202cov报文在“2133：待解付收汇”的“待复核”状态列表中。目前系统柜员的自动匹配只承认先收到MT103报文，后收到MT202

23、cov报文的情况，否则不能自动匹配。v 系统可以自动匹配的报文，由系统自动柜员“44a058”自动匹配。可以辨别去向的由系统自动下划，在“2131：汇入汇款”中成“已完成”状态；无法确定去向的，在“6：待处理任务列表”-“汇入汇款”业务中成“汇入汇款待确认”状态，由经办员在此模块通过手工选择开户行下划。34收汇清算收汇清算v 系统不能自动匹配的MT103报文，由经办员在“2133：待解付收汇”模块右键中的“转确认汇入汇款”功能对头寸和MT103进行匹配下划。v 具体操作：需要同时打开“2133：待解付收汇”和“2131：汇入汇款”节点，根据“2133：待解付收汇”中的头寸去寻找相对应的MT10

24、3，并手工匹配下划。v 根据待处理的头寸的“相关业务编号”，进入“2131汇入汇款”，查询到来源编号与之相匹配的MT103，再根据MT103的HR号，返回“2133：待解付收汇”，使用头寸右键的“转确认汇入汇款”功能，合成新的汇入款账单，按照普通汇入款下划方式下划完成。头寸的电文不会跟随账单下划，需另行关联。v 如果一对间接汇款的编号不匹配，但是根据金额、汇款详情和其它信息能够确认是一对的，不影响手工匹配。v 如果一对间接汇款的金额不匹配，但是根据编号、汇款详情和其它信息能够确认是一对的，按照纯头寸下划的方式下划该笔款项，并将相关两份电文关联至该笔汇入款。成功下划后原MT103将滞留在“待确认

25、”状态中。35收汇清算收汇清算v 匹配后来报时间未到起息日的，由于目前自动清算只能单向滚动一次，当日不能清算，即被放入“2131：汇入汇款”的“待处理”任务列表下（也可在“6：待处理任务列表”-“汇入汇款”业务中“汇入汇款待处理”状态中找到）由经办在起息日当日由以上任一模块中手工下划。36收汇清算收汇清算v 收款人非我行客户，但是为农业银行的其他兄弟行的汇入汇款业务的处理。v 当收到的MT103报文的收款人非我行客户，但是为农业银行的其他兄弟行的账单，需要授权总行借记。37MT202/MT910报文的处理v MT202/MT910报文的处理报文的处理v MT202/MT910报文被放置在“21

26、33待解付收汇”的“待复核”状态列表中。头寸的下划要利用该模块右键中的“转新增汇入汇款”功能来完成。目前纯头寸下划的主要业务来自HIBS境内外币系统的汇入款下划。v （1）普通纯头寸下划。一般来说，报文类型非MT202cov的MT202/910报文都是纯头寸的报文，右键点选该笔头寸，选择“转新增汇入汇款”，该笔头寸转换为汇入款账单，在“2121来报查询”调出该笔电文，粘贴相应信息到账单，选择正确下级行，下划。保存后将原电文与该笔账单关联。38境内外币汇款系统的业务境内外币汇款系统的业务v（2）境内外币汇款系统的业务。v 境内外币汇款系统的汇款信息由经办从总行的HIBS客户端登陆，在代码“F00

27、05”中下载，为TXT文本格式，文本名称为总行头寸的“DTRE”号。而其头寸则由总行以纯头寸方式划拨过来，该类业务20域编号以“DTRE”开头。v 右键点选该笔头寸，选择“转新增汇入汇款”，产生新账单界面，同时打开相应的TXT格式汇款信息，将对应的汇款人，汇款行，受益人，附言信息粘贴至相对应的框内，同时在附言末尾加上“HIBS”字样。选择正确行下划。39境内外币汇款系统的业务境内外币汇款系统的业务v 另：境内外币汇款系统业务还包括查询查复，退回申请应答。代码分别为：查询查复“F0080”，自由格式报文查询“F1000”，退汇申请应答“F0110”。具体操作规程等总行进一步改进系统后，以下发的最

28、新操作规程为准。40收汇清算收汇清算v 3.汇入汇款的挂账、解除挂账和冲抹账（反交易）业务的处理汇入汇款的挂账、解除挂账和冲抹账（反交易）业务的处理v（1）挂账业务的处理。v 普通汇入款挂账的处理：开户行选择“449999”客户代码“OTHER”账户类型“SWIFT清算待查暂收/暂付款”，“汇款来源”和“申报分类”按实际情况填写。保存后，在“挂账情况登记簿”上登记挂账情况，打印两份原电文一份挂账拷屏图片，交予汇入款授权岗签字授权。v 纯头寸挂账的处理：右键点选该笔头寸，选择“修改”，进入后选择“保存”即完成挂账。v 普通扣费挂账的处理：参照汇入款挂账，在帐户类型处选择“SWIFT清算待查暂付款

29、”。41收汇清算收汇清算v（2）解除挂账业务的处理。v挂账后的汇入款不能再做下划处理，需要在该笔汇入汇款修改界面点击“生成”复制出新账单，并手工输入原始汇款信息下划。注意：新增账单的“账户行”位置必须要改为挂账处理的分行(本部ABC GUANGDONG BR.),开户行选择经查询后选择正确的收款行，填入相应的信息后保存，完成业务下划。v对于扣费的解挂由于本行部帐账号设置的原因，无法直接重新生成新账单解挂，需要按照以下3）做冲抹账反交易后，重新做账单下划。42收汇清算收汇清算v 3）冲抹账（反交易）业务的处理。v 收汇业务的删除和冲抹账功能通过汇入款“修改”界面的“删除”和“6待处理任务列表”的

30、“删除待复核-反交易”完成。冲抹账（反交易）需在冲抹账登记簿上登记并由主管人员签名。删除时应注意：v 未经办的MT103业务不可删除。v 未经办的MT910/202业务可以单人删除。v 经办后的MT103/MT910/202业务可以单人删除。v 经办复核后的MT103/MT910/202必须双人删除（有反交易）。43收汇清算收汇清算v 如果账单已经下划支行，应由下级行先做删除处理，当下级行完成处理后该汇款在下级行应成“已删除”状态，此时下级行需通过传真书面向省行申请进行删除处理，申请书应包括以下内容：v*汇入汇款业务编号、来源编号和金额。v*要求删除的原因，如非本行业务等。v*联系人名字和电话

31、。v*加盖业务公章。v 经过删除完成后的汇入款在“汇入汇款”的“已删除”状态下。不能再恢复。44收汇清算收汇清算v 4）删除后的汇入款再次下划的处理。v 对于MT103：在已删除的MT103上右键选“修改”然后“生成”，克隆一份新的汇入款，正确下划。（也可以手工新增汇入款，但“生成”能复制全部的原始信息，较为方便）v 对于通过“转新增汇入汇款”下划的单头寸MT910/202，（见汇入汇款第四步）在删除完成后，该头寸原报文会由“已转置”状态重新恢复到“待复核状态”，此时可以进入“2133：待解付收汇”的“待复核”列表找到这笔，重新下划。45西联汇款西联汇款v 4.西联清算业务的处理西联清算业务的

32、处理v 一般正常的西联清算是由系统后台自动运行下划，不需人工干预，但由于个别西联清算因为监控号重复或者记账系统问题不能自动清算，则需手工生成账单下划，具体操作如下：v（1）查找西联汇款未自动清算报文：进入“2121：来报查询”，分别选择MT910和MT900的“未处理”电文列表，对方业务编号为“STWU”开头的则为西联报文。v 西联报文的21域，为16位数字，前十位为西联监控号，后六位为西联网点账号。可在“2316网点配置”根据西联报文21域的后六位，查出该笔账单所属上级行。46西联汇款西联汇款v（2）在“2131：汇入汇款”，新生成一笔汇入款，将该西联报文的信息粘贴到空白处，划到正确的下级行

33、。v（3）保存完毕后，通过“报文关联”功能将报文关联到该笔账单。47收汇清算收汇清算v费用杂项业务处理费用杂项业务处理v费用杂项处理包括钞币运送费、利息费用、账户维护费等等，经办进入“2131：汇入汇款”，手工生成一笔新账单，按照业务填写相应的信息，选择正确科目账号。48同城美元同城美元/港币清算业务的处理港币清算业务的处理v收到人行交换过来的“清算行差额报告表”核对日期和清算户名，确认无误后作手工录入。v若业务数据只涉及一个二级行，则经办在“2131：汇入汇款”中新增一笔汇入款，账户行为人行，开户行为二级行代码，选择正确客户代码、币种，金额为清算行差额报告表合计扎差额，填写汇款人信息、汇款详

34、情，确认无误后按“保存”键完成输入。49同城美元同城美元/港币清算业务的处理港币清算业务的处理v若业务数据涉及两个或以上二级行，则需要做拆分处理。v拆分经办需要两人两步完成，首先第一经办如上操作，第二经办在“2131汇入汇款”找到该笔数据，点击鼠标右键，选择“修改”，进入修改界面后点击“拆分”，输入需要拆分的笔数，也就是报告表中的二级行数量，然后逐一按照报告表的二级行及该行的扎差金额输入，填写客户代码，按“保存”确认。50贷记卡清算贷记卡清算v（1）从中国农业银行贷记卡系统下载并打印“中国农业银行贷记卡发卡资金清算汇总记账凭证”及“中国农业银行贷记卡交易差额清算报告表（国内交易）”；v（2）“

35、中国农业银行贷记卡交易差额清算报告表（国内交易）”业务清算，经办在“2131汇入汇款”中选择“待处理”业务，并在列表中找到该笔业务，鼠标点击右键，进入修改，选择正确客户代码及账户类型，确认无误后按“保存”键确认。51贷记卡清算贷记卡清算v“中国农业银行贷记卡发卡资金清算汇总记账凭证”业务清算，一般都有多个二级行数据需要清算，所以需要进行分拆处理，第一经办在“2131汇入汇款”中选择待处理业务，并在列表中找到该笔业务，鼠标点击右键，进入修改，选择正确开户行、客户代码，并在相应位置填好汇款来源、费用情况及申报分类，确认无误后按“保存”键确认。v第二经办在“2131汇入汇款”中选择待复核业务，并在列

36、表中找到该笔业务，鼠标点击右键，进入修改，点击分拆，参照同城美元业务进行分拆处理。52v 外汇宝业务清算与贷记卡的操作步骤相同。53v 转汇经办岗复核岗授权岗事后监督岗汇入汇款转汇操作流程汇出系统输入要素本部电文编辑电文转汇电文清算电文汇入款电文本部电文清算复核权限、流程核对MT950汇入款电文在2131汇入汇款将账单做转入SWIFT清算待查暂收款项专户处理打印分户账打印汇入款电文本部电文系统复核系统授权账务核对本部电文54收汇款转汇收汇款转汇v 1.收汇款转汇的操作：收汇款转汇的操作：v（1）“汇入汇款”菜单中的处理：v 经办员在“2131汇入汇款”菜单中，查询状态为“待确认”的需转汇记录，

37、双击记录，进入“汇入汇款编辑”页面，对以下栏目进行填写：v 开户行：输入省行本部代码（449999）；v 客户代号：输入OTHERv 账户类型：下拉菜单选择SWIFT清算待查暂收款项专户，系统自动弹出专户账号。v 汇款来源：根据汇入汇款MT103上的汇款人性质填写。v 申报类型：下拉菜单选择其他申报。v 经办保存后，生成待复核任务。复核员在“6待处理任务列表”，查找该笔业务，双击打开“汇入汇款”界面，核对无误后点击“复核”。55收汇款转汇收汇款转汇v（2）“汇出汇款”菜单中的处理：v 经办员先选择“2142汇出汇款”节点，点击右键小菜单的“新增”选项，进入汇出汇款新增界面，对以下栏目进行填写：

38、v 我行账户行：下拉菜单选择总行；v 业务编号：系统自动随机产生，不需填写；v 开户行:下拉菜单选择本部代码（449999）；v 客户代码：选择OTHER；v 客户账号类型：须与相关的收汇入账账户相符，一般情况下是SWIFT清算待查暂收款项专户；v 汇款去向：根据相关的收汇电文指示的最终收款行填写；v 费用负担：下拉菜单选择“SHA-转汇”，以便系统自动在汇款金额内扣转汇费用；56收汇款转汇收汇款转汇v 汇款币种、金额：根据相关的收汇电文指示的金额币种填写；v 费用总计：按照我行的中间业务产品项目价格标准有关外汇转汇清算的收费标准扣收；v 汇款人、收款人账号名称、收款人类型等信息均需按照相关的

39、收汇电文罗列的信息填写；v 收款行、中间行和汇款行等信息均需按照原收汇电文罗列的信息填写；v 汇款用途：根据相关的外汇管理条例填写；v 汇款详情：需按照原收汇电文的付款详情填写；v 附言：按照原收汇电文的附言填写，并适当增加汇款行或中间行的相关交易编号。57收汇款转汇收汇款转汇v 经办员录入完毕后，按“提交”保存，系统自动生成电文。并将原收汇电文与该笔汇出汇款相关联，方便日后查询。v 复核员可在“6待处理任务列表”中，查找该笔汇出汇款待复核任务，可从附件审核电文，审核无误后，点击复核，生成待授权任务。v 授权人员进入“6待处理任务列表”，找到任务名为“汇出汇款授权”的任务，双击该记录进入汇出汇

40、款授权界面，并对录入项目进行核对，如无问题，点击“授权”即可，业务状态变为已完成。58v 三、退汇三、退汇v（一）流程图（一）流程图经办岗复核岗账务核对权限、流程核对MT950分户账汇入款退汇核对业务信息汇入款退汇录入零星电文汇出汇款打印原汇入款电文确认是否需要情况说明退汇电文汇出汇款录入情况说明情况说明下级行电文原汇入款电文汇出汇款复核零星电文授权汇入款退汇复核事后监督岗59收汇清算收汇清算v 1.本部收汇业务退汇的操作本部收汇业务退汇的操作v（1）经办员对于汇入汇款的退汇的操作v 收汇业务挂账查询后，查询经办人员确认可以退汇的，登记交接本上后交给退汇经办员签收，交接本上须注明汇入款的业务编

41、号。退汇经办员在GTS系统上进行操作后，从会计人员处拿回挂账时的凭证，附在查询档案后，具体操作步骤如下：v 1）在2131汇入汇款节点或是6待处理任务列表，业务种类选择“汇入款退汇”，交易码选择“0719000汇入款录入确认”找到要做退汇的业务，右键单击“修改”，进入汇入款退汇界面。v 2）单击“查看原业务”，打开原汇入款。v 3）单击“附件”，逐笔查看往来电文。v 4）如果不符合退汇条件：回到汇入款退汇界面，单击“放弃”，不生成退汇业务。并通知查询人员。60收汇清算收汇清算v如果符合退汇条件：回到汇入款退汇界面，按照实际需要选择汇路、费用的“试算”，退汇原因，确认无误后点击“保存”。v退汇的

42、费用收取执行总行最新的中间业务收费标准，如果账户行是总行，20域编号以“FITR”开头，则依照最新版的总行同业存款户一览表的标准扣费。v这笔退汇业务可在2378汇入款退汇节点里找到，状态为“待复核”。退汇电文在省行经办后生成，可在退汇业务的“附件”里看到。61v （2）经办员对于待解付收汇的退汇的操作v 1）进入2133待解付收汇节点，找到要求退汇的这笔业务，右键选择修改v 2）单击“查看原业务”，打开原始汇入款。v 3）单击“附件”，逐笔查看往来电文。查看是否满足退汇的要求v 4）如果不符合退汇条件：回到汇入款退汇界面，单击“放弃”，不生成退汇业务。v 如果符合退汇条件：回到汇入款退汇界面，

43、按照实际需要选择汇路、费用的“试算”，退汇原因。确认无误后单击“保存”，生成退汇业务。收汇清算收汇清算62收汇清算收汇清算v退汇的费用收取执行总行最新的中间业务收费标准，如果账户行是总行，20域编号以“FITR”开头，则依照最新版的总行同业存款户一览表的标准扣费。v这笔退汇业务可在2378汇入款退汇节点里找到，状态为“待复核”。省行经办后生成退汇电文，退汇电文可在相关退汇业务的“附件”里看到。63收汇清算收汇清算v 2.下级行发起的退汇下级行发起的退汇v（1）经办员对GTS系统内“汇入款退汇”的操作v 1）在2131汇入汇款节点或是6待处理任务列表，业务种类选择“汇入款退汇”，交易码选择“07

44、19000汇入款录入确认”找到要做退汇的业务，右键单击“修改”，进入汇入款退汇界面。v 2）单击“查看原业务”，打开原汇入款。v 3）单击“附件”，逐笔查看往来电文。v 4）查实该笔业务信息是否正确v 5）退汇业务信息无误，单击“汇入汇款退汇修改”界面的“修改”。业务处理结束。否则进入下一步。64收汇清算收汇清算v GTS系统内省行挂账查询后下划的汇入款，账户行为广东省分行，在处理退汇业务时，经办员须根据实际情况选择退汇业务的账户行。v 退汇的费用收取执行总行最新的中间业务收费标准，如果账户行是总行，20域编号以“FITR”开头，则依照最新版的总行同业存款户一览表的标准扣费。v 6）退汇业务信

45、息有误，单击“汇入汇款退汇修改”界面里的“删除”。电话通知下级行，等待下级行重做上来后的电话通知。v 7）经办员接到下级行的电话通知后，进入2378汇入款退汇节点，找到该笔业务，选中，右键“修改”进入，单击“恢复”。再回到步骤4）65收汇清算收汇清算v（2）复核员对GTS系统内“汇入款退汇”的操作v 复核经办员已处理的“汇入款退汇”业务。v（3）经办员对以汇出汇款加零星电文方式处理的退汇业务的操作v BIBS系统内的收汇：v 如果汇入款业务是BIBS内的收汇，数据未导入到GTS，那么经办行不能在GTS内由汇入款发起退汇，处理方法为新增一笔汇出汇款，然后再新增一笔零星电文。v 1）在6.待处理任

46、务列表节点里“业务种类”选择“汇出汇款”，“交易码”选择“0700004汇出汇款录入”，找到以汇出的形式做上来的退汇业务；v 2）双击打开这笔汇出汇款，再打开“附件”，打印发报；66收汇清算收汇清算v 3）根据“付款详情”处的总行业务编号，在BIBS系统内打印出原汇入款电文；v 4）如果发报中有引用查询编号，将纸质交给查询岗同事查询档案号并去取回纸质档案。如果没有查询编号，则直接进入下一步；v 5）经办员核对业务信息无误后，选择“我行账户行”，单击“提交”。v 退汇的费用收取执行总行最新的中间业务收费标准，如果账户行是总行，20域编号以“FITR”开头，则依照最新版的总行同业存款户一览表的标准

47、扣费。v 6）将纸质交给复核67查询查复查询查复v 四、查询查复四、查询查复v(一一)流程图流程图v 1.省行本部向汇款行省行本部向汇款行 或账户行发出查询或账户行发出查询经办岗复核岗授权岗事后监督岗省行本部向汇款行或账户行发出查询流程系统复核系统授权汇款行或账户行MT103报文编辑电文打印本部电文MT103/MT199报文本部电文确认电文发出核对本部电文发报清单MIPS系统数据GTS系统数据建立/查询查询档案MT103/MT199报文本部电文682.处理下级行向汇款行或处理下级行向汇款行或账户行发出查询账户行发出查询/查复电文查复电文经办岗经办岗事后监督岗处理下级行向汇款行或账户行发出查询/

48、查复电文流程查询未处理MT199电文查询下级行电文授权电文MT103电文确认电文发出核对本部电文发报清单MIPS系统数据GTS系统数据69查询查复查询查复v 3.汇款行或账户行发来汇款行或账户行发来 的查询的查询/查复报文处理查复报文处理经办岗复核岗授权岗事后监督岗汇款行或账户行发来的查询/查复报文处理流程SWIFT查询/查复电文自动转发查找旧档案建立查询档案人工转发70查询查复查询查复v (二二)具体操作具体操作v 1.省行本部向汇款行或账户行发出查询电文的操作。省行本部向汇款行或账户行发出查询电文的操作。v(1)经办人员的操作v 审核需要对外发出查询的MT103/MT950报文是否已有授权

49、人员签名。v 建立查询档案v 对于省行本部向汇款行或账户行发出查询，应分别设立电子档案和纸质档案，以便进行跟踪处理，对于无法解付下级行的汇入汇款，在发出查询的15个工作日后，如没有收到任何实质性答复，应将档案交退汇经办做退汇处理。71查询查复查询查复v a.按以下形式编制查询业务编号：449999HRAABBBBBB，其中449999为经办行在GTS系统上的行号，AA为年份，BBBBBB为流水号。查询业务编号与对应的汇入汇款的业务编号相同。v b.在电子档案中登记相关要素。v c.在纸质档案中注明电子档案的顺序号、建档日期。v 编制查询电文v 在“2131：汇入汇款”的菜单中查询到该笔汇入汇款

50、，按右键点击“修改”进入汇入汇款的内容，点击“零星电文”进行电文编辑，编辑完毕后，按“SAVE”保存电文，然后在“2116：发报”菜单中打印该报文。72查询查复查询查复v 编辑时要注意以下要点：v a.收报银行必须填写正确。MT199的收报银行必须是所需查询的原MT103报文的发报行，但是，对于由总行发出的MT103报文，如果报文的72域/INS/后有显示中转行及相关编号，则应直接向该中转银行进行查询，且电文21域应填写该中转行的相关编号。v b.报文20域输入我行的查询业务编号，21域输入MT103报文的20域编号。v c.在报文79域的第一行应写明“ATTN:REM.DEPT”，查询内容要

51、素应包括款项的币种和金额、相关业务编号、查询原因、退汇时限等，最后要载明查询人员的姓名，对于向总行发出的查询还必须载明联系电话。73查询查复查询查复v(2)复核人员的操作v在“6：待处理任务列表”中选择“电文处理”菜单，输入电文的查询编号，找到该电文后按右键，点击“处理”，进行电文复核，复核无误后，按“CHECK”确认。v(3)授权人员的操作v在“6：待处理任务列表”中选择“电文处理”菜单，输入电文的查询编号，找到该电文后按右键，点击“处理”，进行电文核对，核对无误后按“AUTHORIZE”授权发出电文。74查询查复查询查复v2.处理下级行向汇款行或账户行发出查询电文的操作。处理下级行向汇款行

52、或账户行发出查询电文的操作。v该类电文的处理只需经办员一级操作即可完成。对于该类电文，只对涉及回复总行和退汇业务的查询建立档案。v经办员每天数次进入“6：待处理任务列表”菜单中选择“电文处理”子菜单，报文类型选“MT199”，查询所有带“HR”和“IQ”编号的电文，按右键“处理”进入电文处理界面，根据电文内容在“2131：汇入汇款”菜单中查找出对应的汇款及其附件，再审核电文内容和对应的汇款及其附件，审核无误后按“AUTHORIZE”授权发出电文。75查询查复查询查复v审核电文内容时应注意以下要点：v查询/查复业务参考号是否按规定编制；关于在GTS系统收到的汇入汇款的查询电文必须在“2131：汇

53、入汇款”菜单中的“零星电文”功能中编辑生成。v查询/查复报文要素是否齐全，如汇款编号、金额、起息日或对方查询报文的引用是否准确，查询/查复电文内容表达是否清楚、简洁明了。v对于查询/查复报文编写不规范的，要打电话通知下级分支行经办拉回重做；对有疑问的或意思表达不清的查询/查复电文，要打电话询问下级分支行经办后，由其拉回重做或修改。76查询查复查询查复v3.汇款行或账户行发来的查询汇款行或账户行发来的查询/查复报文的操作查复报文的操作v汇款行或账户行发来查询/查复报文的处理只需经办员一人操作即可完成。对于该类电文，只对涉及回复总行和退汇业务的查询建立档案。v(1)处理汇款行或账户行发来查询报文的

54、操作v建立电子档案v在“2131：汇入汇款”菜单中查找出对应的汇款，然后根据查询电文、汇款电文、清算账单中的信息在电子档案进行登记，给该查询编一个档案号（即顺序号）。77查询查复查询查复v转发电文v进入“2121来报查询”菜单中，输入前三日到当天的日期范围，报文类型输入“MT199”或“MT999”，状态输入“未处理”，按“查询”键查找未处理报文，选定需处理的报文后按右键，点击“报文处理”进入处理界面，按“关联业务”，在对话框输入原汇入汇款的业务编号（44999HR号），在“是否同时转发下级行”前的方框中打“，再按“提交”转发电文，最后按“完成处理”，通过以上处理，查询报文可以被关联到相应的汇

55、入汇款的附件中。如该笔汇入汇款是在BIBS系统中下划的，则在报文处理界面按“转发”，在对话框输入分支行行号代码，按“提交”转发电文，最后按“完成处理”。78查询查复查询查复v(2)处理汇款行或账户行发来查复报文的操作v系统自动转发报文的操作v系统会根据来报中21域我行查询业务编号规则，将汇款行或账户行的有关查复报文转发到相应的分支行，并将查复报文自动关联到相应的汇入汇款的附件中。经办员进入报文处理界面，如看到备注栏有“自动转发给XXXXXX行”字样的，只需按“完成处理”，确认报文为“已处理”状态。79查询查复查询查复v人工转发报文的操作v对于系统不能自动转发下级行的报文，经办员进入“2121来

56、报查询”菜单中的报文处理界面，按“关联业务”，在对话框输入分支行查询编号，在“是否同时转发下级行”前的方框中打“，再按“提交”转发电文，最后按“完成处理”。通过以上处理，查复报文可以被关联到相应的汇入汇款的附件中。80查询查复查询查复v对于省行本部挂账查询的查复电文的操作v在收到对方银行的实质性修改后，先将修改电文登记、作关联业务”处理、转发相应分支行并留底，再通知汇入汇款经办人员记账，核销挂账。如果收到的答复/修改电文确认款项为农行系统内其他行的汇入汇款时，应先将电文登记、作“关联业务”处理、留底后，再通知汇入汇款经办向总行发出授权借记报文，最后将授权借记报文号登记在查询档案中。如果收到的答

57、复/修改电文确认款项为非我行汇款业务或对方行要求退汇时，应先将答复电文登记、作“关联业务”处理、留底后，再通知退汇经办，作退汇处理，最后将退汇业务编号登记在查询档案中。81风险提示风险提示v一、账单下划必须以账号为依据。账单下划给哪个分支行，必须以账号为首要依据。不能自动下划的市区内卡号（7-9位为008）和7-9位为146的卡号，必须交由会计在ABIS系统内查询后，根据查询结果下划。v二、注意在复核汇入汇款账单时，来源编号处为红色提示的，是为手工编制的账单，需要经办提交纸质复核。v三、已下划至下级分支行的汇入款，如需删除，必须要下级行上传“汇入款删除申请”后再进行本部操作。v四、“2133待

58、解付收汇”中，“已转置”的头寸在反交易后，会恢复到“待复核”的状态，如需重新下划该笔款项，可直接找到该头寸下划，不可按照普通汇入款反交易流程重新“生成”下划，以免造成账务重复。82风险提示风险提示v 五、普通汇入款从本部解挂下划时，新生成的账单账户行必须为“ABC GUANGDONG BRANCH”否则会发生串户。v 六、各级操作人员必须仔细核对转汇电文与原汇入汇款电文的内容是否相符，其中，转汇电文的有关汇款金额各域是否与原汇入汇款的付款指示电文的金额逻辑相符，付款人、收款行、收款人信息是否完全一致，防止因转汇电文信息与我行收汇电文信息不一致引起汇入汇款的收款银行延迟解付或者错误解付，造成纠纷

59、或者资金损失。v 七、退汇电文中必须有注明我行账户行（总行和省中行）的业务编号，留意2378节点汇入款退汇自动抓取要素生成的电文。83风险提示风险提示v八、用汇出汇款加零星电文形式做的退汇，汇出汇款的电文类型必须选择“无”，我行账户行选择“ABC H.O.”。v九、账户行为总行的汇入款，如果20域业务编号是“FITR”开头的，按照最新的同业存款户一览表收取，其中含“*”号的未解付客户时不得内扣费用。请注意表上所示金额为扣费全部金额，不得再加收邮电费或其他费用。v十、省行挂账查询后，新增汇入款下划给相应的下级行的，账户行为广东省分行，在处理此类退汇业务时，经办员须根据实际情况选择退汇业务的账户行

60、。84风险提示风险提示v 十一、查询应先内查、后外查，有查必有复，不得延误。对于同一笔业务的二次或多次查询查复，应保持查询业务参考号唯一、前后一致。一份查询查复报文只能对一笔业务进行查询查复，严格禁止用一份报文查询查复两笔或多笔业务。v 十二、SWIFT来报的漏转、错转。v 在“2121来报查询”菜单中进行报文处理，有可能出现漏转、转错行、漏关联业务的情况。应做以下防范：v（一）防漏：每日上午核对前一日未处理的SWIFT来报。将未处理的电文全部处理。v（二）防错：针对每一份查询，必须确认相应的汇款账单曾经是划给了哪家支行，再将查询电文转发该支行；而不得仅凭电文中的修改信息判断是哪家支行（因为有

61、可能把本来给A支行的款项修改为给B支行）。另外，对于已经错转的电文，只能依靠分支行发现后及时退回省行。v（三）防漏关联业务:不管来报中是否提示我行的“HR”编号，都必须在汇入汇款查询中找到相应的“HR”编号,进行作“关联业务”处理，除非该笔汇入汇款是在BIBS系统中下划的。85风险提示风险提示v十三、没有及时处理下级行上发的查询电文v（一）在“6：待处理任务列表”菜单进行“电文处理”时，查询日期范围尽量大，一般选择一周以内，遇长假则选择不少于十天。v（二）每日终检查所有当日电文是否已经成功发送。v十四、对于无法解付下级行的汇入汇款，在发出查询的15个工作日后，如没有收到任何实质性答复，应将档案

62、交退汇经办做退汇处理。86 付汇清算付汇清算v定义定义 汇出汇款是指银行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式，将款项付给指定收款人的业务。汇款业务当事人一般包括汇款人、收款人、汇出行及汇入行。汇款方式分电汇、信汇和票汇。电汇是以SWIFT方式、电传或电报方式委托境内外代理行或系统内分支行解付款项的一种汇款方式。票汇是汇出行开出以代理行为付款人、以收款人抬头人的银行汇票交由汇款人，由汇款人自寄（带）给收款人或凭票到付款行领取票款的一种汇款方式。信汇方式目前很少使用。87付汇清算付汇清算v功能功能 该类业务主要在“107-141-2142汇出汇款”、“107-141-2137分行内汇款”等节点操作

63、，主要包含下列功能：汇款查询、汇款新增、汇款修改、批量导入、申报数据录入等。该类业务主要在“107-141-2142汇出汇款”、“107-141-2137分行内汇款”等节点操作。88付汇清算付汇清算v 一、电汇方式付汇业务一、电汇方式付汇业务v（一）境外（一）境外/境内境内GTS系统外的直接汇款系统外的直接汇款经办岗复核岗授权岗事后监督岗境外/境内GTS系统外的直接汇款流程查询待经办汇款确认系统要素、生成汇款电文下级行汇款本部电文系统授权账务核对权限、流程核对MT950系统复核分户账本部经办汇款是否省行发起业务是否89付汇清算付汇清算v确认“付汇录入”“主页面”、“代理行”及生成汇款报文：经办

64、员选择光标所在的编号，双击调出该笔业务进行“要素确认”，审核“客户代码”、“电文类型”、“费用负担”、“起息日”、“汇款金额”“中间行”、“收报行”、“指示行”、“付款详情”“附言”等输入是否正确，审核无误后，选择正确的“我行账户行”，然后按“提交”键确认。90付汇清算付汇清算v 要素审核注意事项：v A注意是否有显示“客户代码”，如没有显示则需要将该笔业务进行“删除”的反交易处理，由下级行删除后重新生成一笔新的汇款业务。v B注意汇款人及收款人信息是否提供了完整信息包括：账号（或身份证号）、客户名称及住址三要素。v C对于增加了中间行的付款报文要特别注意审核以下内容：中间行清算功能要与汇款币

65、种相符；中间行要与收款行存在直接的账户关系或同城清算关系；除汇往国内中行系统的美元汇款外，收款行为我行（包括总行）账户行或开户行、系统外农行的汇款不能增加中间行。91付汇清算付汇清算v D汇款要素是否符合各汇款币种特殊编辑要求：v.汇往欧盟地区的欧元汇款要提供受益人的IBAN账号，注意IBAN账号间不可有空格，且账号前不能出现IBAN字样。同时报文中不允许出现72域，对于确实需要提示受益人的相关信息，可填写在70域。v 英镑付款，首选收款行的路由号SORT CODE代码，收款行使用57D，在账号一行先写两个斜线（/），后面跟“SC”以及六位数的代码，中间无需空格，将银行名称及地址写在下面。如S

66、ORT CODE无则需要11位的SWIFT CODE或8位SWIFT CODE+受益人IBAN账号。92付汇清算付汇清算v E如使用美国大通银行美元付款全额到账服务，应注意72域的代名词/FND/PREADV/或/BENOUR/PREADV/是否表示正确。如使用欧元汇款的全额到帐服务，应注意中间行要加“DEUTDEFF”。注意：收款行为总行相应币种账户行时不可再增加中间行。v F使用我行在省中行的账户做汇款处理，需输入收报行代理行和发报行代理行为省中行的BIC（BKCHCNBJ400），并在72域注明DOMESTIC REMITTANCE。v G注意附言及付款详情的编辑是否符合要求。例如：附言域输入需使用代码词，同一代码词下的内容如果换行需“/”开头。93付汇清算付汇清算v（2）复核员的操作v 复核员进入“6待处理任务列表付汇”菜单，按“查询”键，查询待复核付汇业务。双击选中的汇款业务进行处理，按“附件”键可查看汇款电文，按“查看相关记录”键可查看下级行原始汇款要素，核对汇款各要素和汇款电文，核对无误后，按“提交”键确认要素同时记账、发送电文。v 复核时应注意以下要点：v A复核时应遵