中级经济师《金融经济》试题押题卷含答案4

中级经济师《金融经济》试题押题卷含答案 答题时间：120分钟 试卷总分：100分 题号 一 二 三 合计 统分人 得分 一.单选题(共100题) 1.目前我国凭证式国债发行采用的方式是()。 A.询价推销方式 B.余额包销方式 C.承购包销方式 D.公开招标方式 【正确答案】C 2.【真题】投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取（　）。 A.利息 B.佣金服务费 C.金融工具溢价收入 D.登记结算费 【正确答案】B 3.信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是()。 A.吸收存款，融通资金 B.受人之托，代人理财 C.项目融资 D.规避风险，发放贷款 【正确答案】B 4.【真题】下列措施中，属于银行业市场运营监管内容的是（　）。 A.监管资本充足性 B.审批业务范围 C.审批注册资本 D.处理有问题银行 【正确答案】A 5.金融衍生品市场中允许进行保证金交易，投资者可以从事几倍甚至几十倍自身拥有资金的交易，同时这种保证金交易也放大了交易的收益和损失。这句话说明的金融衍生品的特征是()。 A.高风险性 B.杠杆比例高 C.定价复杂 D.全球化程度高 【正确答案】B 6.【真题】在银行业监管中，监管当局对商业银行现场检查的基础是（　）。 A.盈利性检查 B.流动性检查 C.合规性检查 D.风险性检查 【正确答案】C 7.外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是()。 A.远期外汇交易 B.掉期交易 C.即期外汇交易 D.回购交易 【正确答案】C 8.【真题】从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于（　　）导致的通货膨胀。 A.需求拉上 B.成本推进 C.供求混合作用 D.结构失衡 【正确答案】A 9.关于中国邮政储蓄银行，下列说法中错误的是()。 A.中国邮政储蓄银行是由中国邮政集团以全资方式出资组建的 B.2006年12月中国邮政储蓄银行经国家批准开业 C.邮政储蓄银行是在原邮政储蓄机构的基础上改革建立的 D.该银行的市场定位是立足于城市社区，提供金融服务 【正确答案】D 10.如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为民间主体，国家通过外汇管制、罚没或国有化等政策法规限制民间主体的资金转移，使之不能正常履行其商业义务，从而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性是()。 A.社会风险 B.政治风险 C.转移风险 D.主权风险 【正确答案】C 11.由某一集团成立持股公司，由该公司控制或收购两家以上的若干银行的组织制度是()。 A.分支银行制度 B.连锁银行制度 C.单一银行制度 D.持股公司制度 【正确答案】D 12.【真题】银行间交易商协会由（）监管 A.中国人民银行 B.中国银行协会 C.中国银行业监督管理委员会 D.中国证券监督管理委员会 【正确答案】A 13.我国于()年通过《关于国务院机构改革方案的决定》成立银监会。 A.2003 B.2002 C.2008 D.2004 【正确答案】A 14.【真题】根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》，我国商业银行的核心—级资本充足率不得低于（　）。 A.8% B.6% C.5% D.2.5% 【正确答案】C 15.我国目前的利率体系仍然是()的双轨并行体系。 A.存款利率与贷款利率隔离 B.对私利率与对公利率隔离 C.银行利率与货币市场利率隔离 D.银行利率与信用社利率隔离 【正确答案】C 16.银行业开展业务经营的先决条件是()。 A.充足的资本金 B.健全的组织机构和管理制度 C.准入许可 D.有符合规定的银行章程 【正确答案】C 17.一般性货币政策的主要作用在于对()进行总量调控，对整个经济产生影响。 A.货币储存量 B.货币供应量 C.货币发行量 D.现金发行量 【正确答案】B 18.分割市场理论的假设条件是()。 A.在未来不同的时间段内，短期利率的预期值是不同的 B.不同到期期限的债券可以相互替代 C.不同到期期限的债券无法相互替代 D.投资者对某种到期期限的债券有着特别的偏好 【正确答案】C 19.关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。 A.通货膨胀能够有效地扩张社会生产资本总量 B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用 C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲 D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象 【正确答案】A 20.我国商业银行的核心资本即所有者权益，下列不属于我国商业银行核心资本的是()。 A.资本公积金 B.盈余公积金 C.长期次级债券 D.未分配利润 【正确答案】C 21.在股票定价和销售中的“绿鞋期权”行使期内，若市场股价高于股票发行价，则主承销商应当进行的操作是()。 A.用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并按发行价配售给投资者 B.按发行价额外配发募集总量15%的股票并将其按原来认购比例配售给机构投资者 C.用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价上涨至发行价 D.按发行价额外配发募集总量15%的股票并按竞价方式销售给公众投资者 【正确答案】B 22.21世纪国际资本流动出现的一个新特点是()。 A.以官方资本为主 B.发展中国家成为资本净输出国 C.直接投资剧减 D.发展中国家成为资本净输入国 【正确答案】B 23.金融市场上最活跃的交易者是()。 A.企业 B.金融机构 C.政府 D.中央银行 【正确答案】B 24.政策性银行与商业银行最显著的不同在于()。 A.是否以盈利为目的 B.是否执行国家金融政策 C.是否自主经营 D.是否政府出资 【正确答案】A 25.美国1999年11月通过的()废除了金融分业管理的教条。 A.《反托拉斯法》 B.《Q条例》 C.《金融服务现代化法案》 D.《格拉斯-斯蒂格尔法》 【正确答案】C 26.【真题】一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致（　　）。 A.外汇汇率下跌 B.通货紧缩 C.本币汇率上升 D.通货膨胀 【正确答案】B 27.【真题】商业银行存款业务创新的最终目的是（　）。 A.扩大原始存款的资金来源，创造更多的派生存款 B.调整表外业务的结构 C.降低中间业务的成本 D.减少资产业务的风险 【正确答案】A 28.【真题】如果中国政府在美国纽约发行—笔美元债券，则该笔债券属于（　）的范畴。 A.外国债券 B.猛犬债券 C.武士债券 D.欧洲债券 【正确答案】A 29.【真题】在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的（　　）。 A.流动性风险 B.市场风险 C.操作风险 D.信用风险 【正确答案】D 30.【真题】根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的（　）。 A.利率风险 B.汇率风险 C.投资风险 D.操作风险 【正确答案】B 31.【真题】西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是（　）。 A.消除经营约束 B.制度变革 C.降低交易成本 D.规避管制 【正确答案】C 32.在签订对外经济贸易合同时控制汇率风险的首要步骤是()。 A.选择有利的合同货币 B.加列合同条款 C.进行即期外汇交易 D.提前或延期结汇 【正确答案】A 33.【真题】2010年至2012年上半年，由于国际大宗商品价格上涨，导致我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨，由此而引起的通货膨胀属于（　　）通货膨胀。 A.需求拉上型 B.结构型 C.成本推进型 D.供求混合型 【正确答案】C 34.中央银行认为需要改变政策，到提出一种新的政策所需要耗费的时间是()。 A.认识时滞 B.外部时滞 C.操作时滞 D.决策时滞 【正确答案】D 35.在市场经济体制下，无论是扩张性的财政政策还是扩张性的货币政策，其作用都是有限的。从根本上讲，要治理通货紧缩，就必须()。 A.政府干预 B.对产业结构进行调整 C.制定完善的法律 D.完善市场结构 【正确答案】B 36.【真题】在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是（　）。 A.套期保值者 B.投机者 C.套利者 D.经纪人 【正确答案】A 37.在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有()。 A.金价、汇价的变动 B.信贷收支状况 C.财政收支状况 D.一国的国际收支状况 【正确答案】D 38.【真题】在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于（　　）业务创新。 A.资产 B.负债 C.中间 D.投资 【正确答案】A 39.在金融交易技术的发展与创新过程中，电子银行业务成为各银行提高效率、节约成本的重要手段，随之也成为商业银行的重要业务，其中，被称为我国网络银行业务的市场导引者的是()。 A.招商银行推出的网上银行“一网通” B.中信银行的国际金融业务 C.光大银行的“一卡通” D.交通银行的网上申请信用卡 【正确答案】A 40.投资者完全绕过证券商，相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为()。 A.一级市场 B.二级市场 C.第三市场 D.第四市场 【正确答案】D 41.某投资者以990元的价格购买A公司的一张债券，本债券面值1000元，票面利率为10%，当期期末收到公司支付的债券利息，且债券市场价格仍然波动到原来购买时的水平上，则此投资者购买该公司债券的当期收益率为()。 A.10% B.11% C.10.1% D.11.1% 【正确答案】C 42.计入附属资本的长期次级债券不得超过核心资本的()。 A.100% B.50% C.20% D.10% 【正确答案】B 43.跨国公司在对海外子公司财务报表进行并表处理时遇到的汇率风险类型属于()。 A.流动风险 B.折算风险 C.系统风险 D.经济风险 【正确答案】B 44.【真题】投资银行财务顾问业务的服务对象通常是（　）。 A.机构投资者 B.个人投资者 C.公司或者政府机构等融资者 D.金融中介机构 【正确答案】C 45.目前，我国商业银行最主要的组织制度是()。 A.单一银行制度 B.分支银行制度 C.持股公司制度 D.连锁银行制度 【正确答案】B 46.【真题】具有规模效益高、竞争力强，但会加速银行的垄断与集中等特点的商业银行组织制度是（　　）制度。 A.单一银行 B.持股公司 C.连锁银行 D.分支银行 【正确答案】D 47.【真题】强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之—，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀（　）。 A.降低了实际利率，债务人受益 B.提高了实际利率，债务人受益 C.降低了实际利率，债权人受益 D.提高了实际利率，债权人受益 【正确答案】A 48.与一般工商企业的市场营销相比，商业银行的市场营销更多地表现为一种()。 A.产品营销 B.渠道营销 C.服务营销 D.价格营销 【正确答案】C 49.在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这体现了投资银行在媒介资金供需过程中的()。 A.流通性中介作用 B.期限中介作用 C.信息中介作用 D.风险中介作用 【正确答案】A 50.经批准在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的是()。 A.财务公司 B.金融租赁公司 C.消费金融公司 D.汽车金融公司 【正确答案】C 51.我国银行法规定，设立商业银行的注册资本最低限额为()人民币。 A.10亿元 B.20亿元 C.50亿元 D.100亿元 【正确答案】A 52.在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。 A.商业银行 B.中央银行 C.企业 D.个人 【正确答案】A 53.关于商业银行贷款的五级分类，被认为是不良贷款的是五级分类中的()。 A.后三类 B.后两类 C.后一类 D.后四类 【正确答案】A 54.如果经济活动位于IS曲线右边的区域，说明存在()。 A.超额商品供给 B.超额商品需求 C.超额货币供给 D.超额货币需求 【正确答案】A 55.由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购，由此而形成的债务用未来被买下的目标公司的资产及收益来偿还。这种并购叫作()。 A.杠杆收购 B.管理层收购 C.要约收购 D.协议收购 【正确答案】A 56.下面不属于商业银行经营的是()。 A.负债业务的组织和营销 B.资产业务的组织和营销 C.中间业务和表外业务的组织和营销 D.财务管理 【正确答案】D 57.中央银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为是()。 A.正回购 B.逆回购 C.现券买断 D.现券卖断 【正确答案】A 58.在货币供给形成过程中，假定其他条件不变，如果黄金收购量小于销售量，基础货币量()。 A.减少 B.增加 C.不变 D.既可能增加也可能减少 【正确答案】A 59.【真题】下列中央银行的职能中,属于“政府的银行”职能的是（）。 A.管理境内金融市场 B.制定实施货币政策 C.控制信用规模 D.代理国债发行 【正确答案】D 60.一国内的社会总供给和总需求的不平衡会引起市场经济中的物价变动，当国内生产总值大于一国投资需求、消费需求和净出口需求三者之和时，物价()。 A.不变 B.上升 C.下降 D.不能确定 【正确答案】C 61.【真题】商业银行的存款准备金加流通中的现金等于（　）。 A.基础货币 B.库存现金 C.法定存款准备金 D.超额准备金 【正确答案】A 62.实现有保证的增长率，要求满足的条件是()。 A.S＝sY B.S＝I C.I＝Vy D.S＝V 【正确答案】B 63.在信用货币制度下，存款与通货的比率取决于()的行为。 A.公众 B.银行 C.政府 D.市场 【正确答案】A 64.麦金农和肖认为包括利率和汇率在内的金融价格的扭曲以及其他手段使实际增长率下降，并使金融体系的实际规模下降，因而阻止或严重妨碍了经济发展，这种现象就是()。 A.金融管制 B.金融抑制 C.金融价格的管制 D.金融市场的管制 【正确答案】B 65.为加强对信托公司的风险监管，中国银监会于2010年9月颁布了《信托公司净资本管理办法》，建立了以()为核心的风险控制指标体系 A.净利润 B.风险资本 C.净资产 D.净资本 【正确答案】D 66.在商业银行业务运营模式中，新型的业务运营模式的核心是()。 A.前后台为一体 B.前后台分离 C.开放型公众网络 D.前后台相互牵制 【正确答案】B 67.在不利事件发生时，保险机构的可用资产不能保证所有保险客户索赔的可能性属于金融风险中的()。 A.信用风险 B.索赔风险 C.偿付能力风险 D.保险风险 【正确答案】C 68.我国金融创新里程碑式的文件是()。 A.商业银行法 B.证券投资基金法 C.商业银行金融创新指引 D.中华人民共和国外汇管理条例 【正确答案】C 69.根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。 A.5% B.8% C.10% D.15% 【正确答案】A 70.中央银行在金融市场上卖出政府债券时,相应()基础货币。 A.收回 B.卖出 C.投放 D.买断 【正确答案】A 71.在下列选项中，()既是财务管理的重要组成部分，又是揭示矛盾、探索规律、改善管理的途径。 A.会计报告 B.财务分析 C.资产评估 D.财务状况调查 【正确答案】B 72.商业银行中间业务经营中的关系营销与传统营销的区别是()。 A.营销对象不同 B.组织方式不同 C.对顾客的理解不同 D.交易方式不同 【正确答案】C 73.非银行公众所持有的通货与银行的存款准备金之和称为()。 A.货币供给量 B.货币需求量 C.不兑现信用货币 D.基础货币 【正确答案】D 74.【真题】我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而加倍阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了（　　）。 A.市场风险 B.国家风险 C.法律风险 D.操作风险 【正确答案】B 75.一笔按8%利率为期3年的投资，在3年内分别支付本金和付息，其中第1年500元，第2年600元，第3年700元，则该笔投资的到期值为()元。 A.1754.5 B.1554.5 C.1854.5 D.1931.2 【正确答案】D 76.有效利率是指按复利支付利息条件下的一种复合利率，当每年计息次数为一次以上时，有效利率与一般市场利率的关系是()。 A.有效利率低于市场利率 B.有效利率高于市场利率 C.有效利率等于市场利率 D.不能确定 【正确答案】B 77.1986-1989年，日本的经济泡沫泛滥成灾，股票和房地产价格扶摇直上。但是当1990年5月经济泡沫破灭之后，股市狂泻，汇率大跌，企业和银行大量倒闭，最终使日本陷入了长期的通货紧缩困境。这种现象表明了引起通货紧缩的原因是()。 A.资产泡沫破灭 B.货币紧缩 C.多种结构性因素 D.流动性陷阱 【正确答案】A 78.当一国国际收支发生逆差时，通常会()。 A.减少进口 B.增加进口 C.增大国内有效需求 D.减少出口 【正确答案】A 79.【真题】在银行业监管中，现场检查的基础是（　）检查。 A.风险性 B.合规性 C.有效性 D.适宜性 【正确答案】B 80.（）业务是投资银行最本源、最基础的业务活动。 A.证券发行与承销 B.证券经纪 C.投资研究咨询 D.资产管理 【正确答案】A 81.如果某次IPO定价采用荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。 A.有效价位a和最高价位b的加权平均值 B.有效价位a C.有效价位a和最高价位b的算术平均值 D.最高价位b 【正确答案】B 82.假定某商业银行吸收到1000万元原始存款，然后贷款给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。 A.5 B.6.7 C.10 D.20 【正确答案】A 83.某债券面值100元，每年按5元付息，10年后到期还本，当年市场利率为4%，则其名义收益率是()。 A.2% B.4% C.5% D.6% 【正确答案】C 84.【真题】金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指（　）。 A.农村金融市场的发展 B.外资金融机构的增加 C.金融产品的复杂化 D.金融效率的提高 【正确答案】D 85.()是指按借贷协议在一定时期可以变动的利率，其具有一定的科学合理性。 A.名义利率 B.实际利率 C.固定利率 D.浮动利率 【正确答案】D 86.法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的()。 A.10% B.25% C.35% D.50% 【正确答案】B 87.根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。 A.8% B.6% C.5% D.2.5% 【正确答案】C 88.某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票,该笔交易所在的市场属于() A.流通市场 B.发行市场 C.期货市场 D.期权市场 【正确答案】B 89.缺口管理属于管理()。 A.信用风险 B.汇率风险 C.利率风险 D.操作风险 【正确答案】C 90.目前国家控股的大型商业银行都是一级法人的总分行制，其分支机构()。 A.应按行政区划设立 B.独立经营，自负盈亏 C.不是独立的法人 D.是独立的法人 【正确答案】C 91.【真题】剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求，重视存量货币占收入的比例，又被称为（　）。 A.现金交易说 B.现金余额说 C.国际借贷说 D.流动性偏好说 【正确答案】B 92.()是24小时交易的全球最大单一市场。 A.债券市场 B.股票市场 C.投资基金市场 D.外汇市场 【正确答案】D 93.治理通货膨胀，实行宏观紧缩政策，首先要()。 A.控制货币流量 B.控制需求 C.控制货币发行 D.控制货币供给 【正确答案】B 94.如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大10%，某证券的β值为1，则该证券的实际收益率比预期收益率大()。 A.85% B.50% C.10% D.5% 【正确答案】C 95.根据资产组合理论，有价证券组合预期收益率是()。 A.每种有价证券收益率的几何平均值 B.每种有价证券收益率的方差 C.每种有价证券收益率的加权平均值 D.每种有价证券收益率的简单平均值 【正确答案】C 96.作为货币政策调控对象的金融部门及企业部门对中央银行实施货币政策的反应过程称为()。 A.政策传导机制 B.数量效应 C.内部时滞 D.外部时滞 【正确答案】D 97.当金融体系和金融结构发生大量深刻变化的时候，就是()。 A.金融工具创新 B.金融业务创新 C.金融制度创新 D.金融政策创新 【正确答案】C 98.【真题】1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于（　）制度。 A.?元式中央银行 B.二元式中央银行 C.跨国的中央银行 D.准中央银行 【正确答案】C 99.在我国，上市公司的股份按()可以分为国有股、法人股和社会公众股。 A.发行范围 B.投资主体 C.发行产品 D.标的资产 【正确答案】B 100.以下不属于金融互换的是() A.货币互换 B.利率互换 C.交叉互换 D.汇率互换 【正确答案】D 二.多选题(共70题) 1.关于股票市场，下列说法中正确的有()。 A.股票市场是股票发行和流通的市场，可分为一级市场和二级市场 B.一级市场是股份公司发行新股票筹集资金的市场 C.二级市场又称为流通市场，是对已经发行的股票进行买卖和转让的市场 D.股票的发行是流通的基础 E.发行市场保证了流通市场的正常运行 【正确答案】ABCD 2.商业银行现金管理服务的内容有()。 A.资金控制类服务 B.账户完善类服务 C.资金管理类服务 D.再贴现服务 E.贴现服务 【正确答案】ABC 3.【真题】在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括（　　）。 A.充分性检查 B.合规性检查 C.适宜性检查 D.有效性检查 E.风险性检查 【正确答案】BE 4.【真题】根据近代世界各国发生通货紧缩的情况分析，通货紧缩的成因有（　）。 A.货币紧缩 B.资产泡沫破灭 C.币制改革 D.多种结构性因素 E.流动性陷阱 【正确答案】ABDE 5.能够解释不同期限的债权的利率往往会同升或同降现象的理论有()。 A.古典利率理论 B.流动性偏好理论 C.市场分割理论 D.预期理论 E.流动性溢价理论 【正确答案】DE 6.下列中属于投资性金融机构的有()。 A.投资银行 B.证券经纪和交易公司 C.商业银行 D.金融公司和投资基金 E.信用合作社 【正确答案】ABD 7.凯恩斯货币需求函数的三个动机为()。 A.投机动机 B.交易动机 C.投资动机 D.储蓄动机 E.预防动机 【正确答案】ABE 8.影响存款经营的因素主要有()。 A.支付机制的创新 B.货币政策 C.汇率政策 D.存款创造的调控 E.政府的监管措施 【正确答案】ADE 9.信贷类不良资产的处置手段主要有()。 A.资产证券化 B.贷款重组 C.协议处置 D.催付清收 E.债权核销 【正确答案】ABDE 10.公开市场业务的缺点是()。 A.主动权在中央银行 B.时滞较长 C.时滞较短 D.不如存款准备金调整灵活 E.干扰其实施效果的因素多 【正确答案】BE 11.从广义的角度讲，下列中属于所有权结构变更的并购形式的有()。 A.交换发盘 B.转为非上市公司 C.管理层收购 D.代表权争夺 E.杠杆收购 【正确答案】ABCE 12.【真题】全面风险管理的架构包括（　）等维度。 A.企业战略 B.企业目标 C.风险管理的要素 D.企业层级 E.企业文化 【正确答案】BCD 13.我国金融创新的环境不够理想，主要体现在()。 A.金融创新缺乏系统性 B.金融创新缺乏规范性 C.创新的风险、价格和效益均无理性相关 D.金融体系仍存在一定的垄断 E.金融管制仍相当严重 【正确答案】DE 14.投资基金的优势是()。 A.分散风险 B.专家理财 C.规模经济 D.社会效益 E.投资组合 【正确答案】ABCE 15.中央银行的职能有()。 A.发行的银行 B.政府的银行 C.银行的银行 D.管理金融的银行 E.经营型银行 【正确答案】ABCD 16.下列对我国金融创新的特点表述正确的是()。 A.起步晚、发展快 B.吸纳性创新多，原始性创新少 C.金融手段多样，重质量、轻数量 D.负债类业务创新少、资产类业务创新少 E.金融创新有明显的区域性特征 【正确答案】ABE 17.【真题】不能作为国际储备资产的有()。 A.非货币性黄金 B.外汇储备 C.IMF的储备头寸 D.特别提款权 E.跨国企业持有的外汇资产 【正确答案】AE 18.根据《金融租赁公司管理办法》的规定，我国金融租赁公司可申请经营下列业务中的()。 A.贷款 B.融资租赁业务 C.转让和受让融资租赁资产 D.吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款 E.同业拆借 【正确答案】BCDE 19.将再贴现作为货币政策工具运用的前提条件是()。 A.在金融领域以票据业务为主要的融资方式 B.再贴现利率高于市场利率 C.再贴现利率低于市场利率 D.借款成本效果明显 E.商业银行要以再贴现方式向中央银行借款 【正确答案】ACE 20.【真题】所有权结构变更属于广义的并购范畴。下列并购方式中，属于所有权结构变更的有（　　）。 A.交换发盘 B.股权切离 C.股票回购 D.杠杆收购 E.溢价购回 【正确答案】ACD 21.根据资产定价理论中的有效市场理论，资本市场可以分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。其中，半强式有效市场的信息包括()。 A.内幕消息 B.盈利资料 C.盈利预测值 D.公司管理状况 E.成交量 【正确答案】BCDE 22.证券公司经营风险防范机制主要包括()。 A.证券公司应当建立有关隔离制度 B.证监会对证券公司财务及审计的监管制度 C.内控制度的建设 D.依照规定，建立健全组织机构，明确决策、执行、监督机构的职权 E.市场退出制度 【正确答案】ABCD 23.从广义看，并购的主要形式是()。 A.扩张 B.售出 C.公司控制 D.购入 E.所有权结构变更 【正确答案】ABCE 24.根据《中国人民银行法》,中国人民银行的主要职责有() A.承担最后贷款人的职责 B.依法制定和执行货币政策 C.负责制定和实施人民币汇率政策 D.对银行业金融机构实行并表监督管理 E.发行人民币,管理人民币流通 【正确答案】ABCE 25.信用风险事中管理的主要方法是()。 A.建立不良贷款的分析审查机制 B.风险转移 C.建立针对借款人的信用恶化预警机制 D.帮助借款人开辟市场 E.行使抵押权或质押权 【正确答案】ACDE 26.【真题】在金融工具四个性质之间，存在反比关系的是（　）。 A.期限性与收益性 B.期限性与风险性 C.流动性与收益性 D.期限性与流动性 E.收益性与风险性 【正确答案】CD 27.国家风险包括()。 A.主权风险 B.转移风险 C.法律风险 D.投资风险 E.利率风险 【正确答案】AB 28.中央银行的中间业务包括() A.货币发行 B.结清交换差额 C.证券买卖 D.办理异地资金转移 E.集中办理票据交换 【正确答案】BDE 29.【真题】我国金融市场存在的问题有（　）。 A.间接融资比重过低 B.金融市场规模小 C.直接融资比重过低 D.尚未推出金融衍生品市场 E.货币市场发展滞后 【正确答案】BCE 30.下列选项属于间接信用控制的货币政策工具的有()。 A.窗口指导 B.公开市场业务 C.流动性比率 D.道义劝告 E.消费者信用控制 【正确答案】AD 31.中央银行作为银行的银行主要履行以下职责()。 A.垄断货币发行 B.集中保管存款准备金 C.充当最后贷款人 D.主持全国银行间的清算业务 E.代理国库 【正确答案】BCD 32.下面对于利率与货币供给量的变动关系描述正确的是()。 A.利率升高时，社会公众以持币机会成本加大而减少现金提取，这样就使现金比率缩小，货币乘数加大，货币供给增加 B.银行因贷款收益增加而减少超额准备金来扩大贷款规模，使超额准备金率下降，货币乘数变大，货币供给增加 C.均衡利率水平时，货币供给与货币需求会出现不均衡的状况 D.均衡利率水平时，货币供给与货币需求相等 E.以上都不对 【正确答案】ABD 33.下列资金来源中,不能作为中央银行资本金的有() A.实收资本 B.法定存款准备金 C.财政拨款 D.在经营活动中的留存利润 E.财政存款 【正确答案】BE 34.西方供给学派经济学家主张治理通货膨胀用刺激生产的方法增加供给，其主要措施有()。 A.降低边际税率 B.刺激出口 C.削减社会福利开支 D.适当增加货币供给，发展生产 E.减少政府对企业活动的限制 【正确答案】ACDE 35.根据汇率适用的外汇交易背景，可以将汇率分为()。 A.即期汇率 B.远期汇率 C.双边汇率 D.有效汇率 E.实际有效汇率 【正确答案】AB 36.市场有效性的标志有()。 A.市场管理和市场秩序良好 B.能够保持市场价格的持续性 C.市场价格能反映所有公开的信息 D.资金资源的优化分配 E.市场动态的可控性 【正确答案】ABCD 37.下列情况中,可能会导致成本推进型通货膨胀的有() A.垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品价格 B.劳动力不能及时在不同部门之间转移 C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率 D.资源在备部门之间的配置严重失衡 E.汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升 【正确答案】ACE 38.【真题】商业银行利润总额的构成包括（　）。 A.购买企业股票利得 B.证券交易佣金收入 C.营业利润 D.投资收益 E.营业外收支净额 【正确答案】CDE 39.中央银行的组织形式包括()。 A.一元式中央银行制度 B.二元式中央银行制度 C.跨国的中央银行制度 D.三元式中央银行制度 E.准中央银行制度 【正确答案】ABCE 40.我国衡量银行收益合理性的监管指标包括()。 A.成本收入比不应高于35% B.不良贷款率不得高于4% C.资产利润率不应低于0.6% D.资本利润率不应低于11% E.流动性缺口率不应低于-10% 【正确答案】ACD 41.下列属于中央银行的资产的有()。 A.政府债券 B.流通中现金 C.贴现贷款 D.准备金 E.商业银行等金融机构的存款 【正确答案】AC 42.人力资源管理的职责主要包括()。 A.计划和录用 B.保持和发展 C.评价和调整 D.教育和培训 E.信息咨询服务 【正确答案】ABC 43.商业银行信用风险管理中，3C分析法涉及的因素主要有()。 A.偿还能力 B.现金流 C.资本 D.事业的连续性 E.管理 【正确答案】BDE 44.COSO在其《内部控制--整合框架》中正式提出内部控制构成要素有()。 A.控制环境 B.风险评估 C.控制活动 D.信息与沟通 E.评价与纠正 【正确答案】ABCD 45.存款创造倍数的实现要基于若干假设条件，这些假设条件主要有（）。 A.固定汇率制度 B.全额准备金制度 C.部分准备金制度 D.券款对付结算制度 E.非全额现金结算制度 【正确答案】CE 46.在中央银行的货币政策工具中，存款准备金政策的主要内容包括()。 A.规定存款准备金计提的基础 B.规定存款准备金率 C.规定存款准备金运用的方式 D.规定存款准备金提取的时间 E.规定存款准备金的构成 【正确答案】ABDE 47.下面有关金融调控监管机构与金融运行机构的描述中正确的是()。 A.金融调控监管机构主要负责金融宏观调控和金融监管 B.金融调控监管机构不以营利为目的 C.金融运行机构不以营利为目的 D.金融运行机构通过向公众提供金融产品和金融服务而开展经营 E.以上都正确 【正确答案】ABD 48.银行监管的内容主要包括()监管。 A.市场准则 B.市场竞争 C.市场运营 D.市场准入 E.市场退出 【正确答案】CDE 49.商业银行区别于其他金融机构的最明显特征是()。 A.创造信用货币 B.国家控股 C.金融监管 D.吸收活期存款 E.不以盈利为目的 【正确答案】AD 50.【真题】银行业市场准入临管的内容有（　）。 A.审批注册地点 B.审批注册机构 C.审批注册资本 D.审批高级管理人员的任职资格 E.审批业务范围 【正确答案】BCDE 51.市场运营监管主要是监管()。 A.资产安全性 B.资本充足率 C.流动适度性 D.收益合理性 E.市场稳定性 【正确答案】ABCD 52.弗里德曼把影响货币需求量的诸因素划分为()。 A.各种金融资产 B.各种有价证券 C.各种资产预期收益率和机会成本 D.各种随机变量 E.恒常收入与财富结构 【正确答案】CDE 53.【真题】根据凯恩斯货币需求理论，人们持有货币的动机包括（　）。 A.预防动机 B.保荐动机 C.交易动机 D.投机动机 E.避险动机 【正确答案】ACD 54.【真题】下列方法中，属于利率风险管理的方法是（　）。 A.做远期外汇交易 B.缺口管理 C.做货币衍生产品交易 D.做利率衍生产品交易 E.做结构性套期保值 【正确答案】BD 55.金融对经济增长的作用体现在()等方面。 A.动员增加社会储蓄 B.分配社会资本资源 C.监督企业经理人员的管理活动 D.转移和分散金融风险 E.吸收存款和发放贷款 【正确答案】ABCD 56.减轻通货膨胀压力的方法有直接限制支出和减少需求，主要包括()。 A.减少政府支出 B.增加税收 C.利用“挤出效应”减少民间部门的投资和消费，抑制社会总需求 D.发行公债 E.以上都不对 【正确答案】ABCD 57.根据国际收支不均衡产生的原因，国际收支不均衡可以分为()。 A.收入性不均衡 B.经常账户不均衡 C.货币性不均衡 D.结构性不均衡 E.周期性不均衡 【正确答案】ACDE 58.市场风险包括()。 A.汇率风险 B.利率风险 C.投资风险 D.信用风险 E.流动性风险 【正确答案】ABC 59.下列属于金融监管基本原则的是()。 A.统一性原则 B.单纯追求利益原则 C.监管主体独立性原则 D.适度竞争原则 E.外部监管与自律并重原则 【正确答案】ACDE 60.租金的影响因素包括()。 A.租赁期限 B.计算方法 C.保证金的支付数量和方式 D.营业费用 E.汇率 【正确答案】ABCD 61.证券公司的主要业务包括()。 A.推销政府债券 B.推销企业债券 C.推销股票 D.充当企业财务顾问 E.办理资金清算服务 【正确答案】ABCD 62.以下关于金融宏观调控的说法正确的有()。 A.金融宏观调控存在的前提是二级银行体制 B.金融宏观调控主体是商业银行 C.金融宏观调控包括计划调控、政策调控、法律调控和行政调控 D.政策和法律调控是市场经济体制下金融宏观调控的主要形式 E.金融宏观调控是宏观调控的重要组成部分 【正确答案】ACDE 63.政策性金融机构主要包括以下()类型。 A.经济开发政策性金融机构 B.农业政策性金融机构 C.非银行类金融机构 D.进出口政策性金融机构 E.住房政策性金融机构 【正确答案】ABDE 64.下列中属于中央银行的资产业务的有()。 A.证券买卖 B.管理国际储备 C.再贴现 D.贷款 E.集中存款准备金 【正确答案】ABCD 65.接规定证券公司可以从事的客户资产管理业务有() A.为单一客户办理定向资产管理业务 B.为多个客户办理集合资产管理业务 C.为客户提供股权投资的财务顾问服务 D.设立直投基金,筹集并管理客户资金进行股权投资 E.为客户办理特定目的的专项资产管理业务 【正确答案】ABE 66.金融市场的类型按交易中介可以划分()。 A.直接金融市场 B.间接金融市场 C.发行市场 D.流通市场 E.有形市场 【正确答案】AB 67.下列金融活动中，属于商业银行资产管理范畴的有（）。 A.发行债券 B.交纳法定存款准备金 C.证券回购 D.债券投资 E.优化贷款期限结构 【正确答案】BDE 68.下面对于同业拆借市场的描述中正确的是()。 A.同业拆借市场是指具有法人资格的金融机构或经过法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的市场 B.同业拆借市场期限短，最长不得超过一年，以隔夜头寸拆借为主 C.同业拆借市场参与者往往只有商业银行 D.同业拆借市场交易资金限定，主要是金融机构存放在中央银行账户上的超额准备金 E.同业拆借活动都是在金融机构之间进行的，且金融机构主要以其信誉参加拆借活动 【正确答案】ABDE 69.根据金融危机爆发的领域，可以将金融危机划分为()。 A.全球性金融危机 B.货币危机 C.银行危机 D.外债危机 E.系统性金融危机 【正确答案】BCDE 70.住房政策性金融机构的资金来源主要是()。 A.发行股票 B.发行债券 C.养老基金 D.政府出资 E.吸收住房储蓄存款 【正确答案】BDE