《商业银行经营管理》习题集.doc

商业银行经营管理习题集第一章 1、名词商业银行 公众存款 分支行制 持股公司制 流动性目标 安全性目标2、问题现代银行和早期银行有何区别？如何理解商业银行的性质？商业银行的两种发展模式有何区别？其形成原因如何？简述商业银行的主要功能。商业银行的类型如何？商业银行设立的条件和程序如何？商业银行经营目标有哪些？实现这些目标的基本策略有哪些？近年来国际银行体系的发展趋势如何？其优点和问题如何？第二章一、名词解释核心资本 附属资本 可转让支付命令账户 银行资本充足性 加权风险资产 证券回购 巴塞尔协议 同业拆借可转让定期存单二、填空题1、资本盈余由三部分内容组成，即：（ ）、（ ）和（ ）。2、银行存款经营管理的内容包括四方面，即：（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。2、负债业务的管理目标是：（ ）、（ ）和（ ）。三、选择题（含单选和多选）1、在以下借入资金的项目中，属于长期借款的项目是（ ）。a.可转让定期存单 b.向中央银行借款c.回购协议 d.一般性金融债券2、银行负债的构成内容包括：（ ）。a. 存款 b.借入款项c. 同业拆借 c.其他负债3、在中国大陆，成立全国性商业银行、城市商业银行和农村商业银行所需的最低资本金分别是（ ）亿元人民币。a.10，1，0.5 b.10，1，0.1c. 1，0.1，0.01 d.5，1，0.14、在以下借入资金的项目中，属于短期借款的项目是（ ）。a. 同业拆借 b.回购业务c.发行可转让定期存单 d.向中央银行借款四、简述题1、商业银行的核心资本和附属资本各包括哪些内容？2、商业银行资本的作用是什么？3、负债业务有何意义？4、商业银行资本筹集和管理的策略如何？5、负债业务的构成如何？6、传统存款业务的类型和特点如何？7、银行存款经营管理的内容如何？8、短期借款的管理重点是什么？9、长期借款的经营要点是什么？五、判断1、商业银行的资本内涵与一般公司的资本内涵的不同之处主要是：商业银行的资本金可以少一点。2、存款总是有存有取，银行之所以能对存款资金加以应用，主要原因是银行经营有方。3、由于借入资金也可增加资金来源，因此商业银行完全可以用借入资金代替组织存款。4、商业银行进行证券回购业务毫无意义。第三章1、名词。现金资产 同业存款 头寸 基础头寸 可用头寸 自营贷款2、简述题商业银行资产的意义和构成内容如何？商业银行贷款的种类、对象、条件、程序和管理责任制如何？贷款价格构成和定价方法如何？商业银行现金资产业务经营的基本策略如何？商业银行头寸资金调度的顺序和方法如何？商业银行证券投资业务的目的如何？投资对象如何？简述商业银行证券投资四种方法的基本原理和意义。一家银行应根据哪些因素来决定采用何种投资策略。3、判断现金资产是非盈利资产，放款、投资和固定资产是盈利资产。影响银行头寸资金变化的因素是存贷款的增减变化。储蓄客户上午取款金额的平均数一般大于下午，而对公出纳业务，一般是上午大量收入现金，而下午则大量支出现金。对公存款和储蓄存款的增减变化都会引起超额准备金的增减。同业存款的需要量取决于委托行的需要。次级贷款是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行抵押或担保，也肯定要发生一定的损失。贷款展期后，担保手续无须重新办理，其担保效力自动延续。流动性准备方法的核心是以各类中长期证券为主。市场利率普遍上升，则长期证券市价下跌；反之，则上升。4、分析题负债业务与资产业务的联系和区别。对借款企业信用分析时，资产负债表的分析原理如何？第四章1、名词解释。中间业务 表外业务 信用证 银行卡 金融租赁 票据发行便利 2、简述题。商业银行开展中间业务和表外业务有何意义？中间业务和表外业务有何区别？ 汇票、本票和支票相互间有何区别？信托业务和银行信贷业务有何区别？金融租赁业务有何特点？简述货币互换业务和利率互换业务的基本原理。 3、论述。中间业务和表外业务的内容如何？中国的商业银行发展中间业务和表外业务有何意义？ 第五章1、名词解释进口押汇 出口押汇 出口信贷 外国债券 欧洲债券 国家风险 离岸金融业务 银团贷款2、简述题商业银行开展国际业务的动因是什么？商业银行开展国际业务的组织形式有哪些？国际贸易融资的类型有哪些？银团贷款与联合贷款有区别？离岸金融业务的形成原因和类型如何？第六章1、名词解释。融资缺口 持续期缺口 资产管理思想 负债管理思想 自偿性贷款利率敏感性资金2、简述题。资产管理思想和负债管理思想，各自强调的管理重心和所处环境差异是什么？当预测利率处于不同的周期阶段时，银行应如何配置利率敏感性资金？为什么？当利率处于不同的周期阶段时，资产负债持续期正缺口和负缺口对银行净值有什么影响？3、论述题。商业银行经营管理理论的演变及其启示。第七章1、名词解释比较分析法 比例分析法 杜邦分析法2、简述题银行财务报表有哪些？各自反映什么内容？商业银行绩效评价指标体系由哪几类构成？各自側重分析哪些方面？银行财务报表和工商企业财务报表有何异同？银行财务报告有哪几种？表外业务对银行经营业绩的影响。第八章1、名词解释流动性风险 风险识别 内部控制2、简答题商业银行风险的特点和成因如何？商业银行风险识别的方法有哪些？内部控制的内容和方法如何？商业银行风险识别的方法有哪些？3、论述 商业银行风险的主要类型如何？你认为应如何建立内部控制制度？