个人理财_第七章个人理财业务相关法律法规5_2010年版

.实用文档.Is个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（）A:监管机构和商业银行B:商业银行和客户C:央行和商业银行D:理财人员和客户答案:B2、个人理财业务中，客户和商业银行之间是（）关系。A:委托代理B信托C法定代理D漠约答案:A3、关于代理的说法，不正确的是（）A:代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为B:法人可以通过代理人实施民事法律行为C:代理人在代理活动中具有附属的法律地位D:依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理答案:C4、书面委托代理的授权委托书授权不明的，（）A:被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人不承担责任.实用文档.B:代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人不承担责任C:被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人承担连带责任D:代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任答案:C5、下列关于合同法订立的说法，不正确的是（）A:当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力B:当事人必须本人订立合同，不得代理C:当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当使用D:当事人订立合同，有书面形式、开头形式和其他形式答案:B6、下列不属于商业银行开展的中间业务的是（）A:银行间同业拆借业务B:个人理财业务C代理买卖外汇业务D:承销金融债券业务答案:A7、根据证券法，下列不属于操纵证券市场行为的是（）A:单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖 证券B:与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易.实用文档.C:在自己实际控制的账户之间进行证券交易D:为牟取佣金收入,建议客户进行不必要的证券买卖答案:D8、我国证券投资基金的基金托管人是（）A:保险公司B信托公司C:商业银行D:基金公司答案:C9、下列关于证券投资基金法对于基金管理人有关规定的说法,不正确的是（）A:基金管理人负责基金的具体投资操作B:基金管理人由依法设立的商业银行担任C:基金管理人的注册资本不得低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本D基金管理人可以接受其他机构委托进行资产管理答案:B10、根据证券投资基金法，基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行 基金募集A:3B:6C:9D:12.实用文档.答案:B11. 按照保险法的规定，下列说法不正确的是()A:保险法不仅调整保险组织,还调整保险行为B:同一保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不能同时接受两个以上保险人的委托C:保险代理人可以是单位D:保险经纪人只能由个人担任答案:D12、人寿保险的索赔时效为()A:自保险事故发生之日起5年B:自保险事故发生之日起2年C:自知道保险事故发生之日起5年D:自知道保险事故发生之日起2年 答案:C13. 根据信托法下列关于受益人的说法，不正确的是() A:受益人可以是自然人法人，或者依法成立的其他组织 B:委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人 C:受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人 D:受益人自信托生效之日起享有信托受益权 答案:C14、我国商业银行进行境外理财投资，其用于境外投资的全部资产应当().实用文档.A:保管在该银行相应的理财部门B:将50%的资产委托给另一家境内商业银行保管，并支付该部门托管费，剩余部分由 自己的理财部门管理C:全部委托另一家境内商业银行保管D:委托给一家境外商业银行托管答案:C15、个人理财业务的客户可以是()A:完全民事行为能力人B:限制民事行为能力人C:无民事行为能力人D:限制民事行为能力人的法定代理人E:无民事行为能力人的监护人答案:A,D,E16、下列关于商业银行设立分支机构的说法，正确的有()A:商业银行设立分支机构须有一定的资本B:商业银行总行拨付给分支机构的营运资金金额的总和不得超过商业银行总行资本总额的60%C:商业银行分支机构具有独立的法人资格D:商业银行分支机构独立核算、自负盈亏E:商业银行分支机构对外先以自己经营管理的财产承担民事责任，不足部分由总行承担答案:A,B,E.实用文档.17、个人外汇账户及外汇现钞管理中，应经国家外汇管理局核准的有（）A:开立外国投资者投资专用账户B:开立特殊目的公司专业账户C:开立投资并购专用账户D:开立个人外汇储蓄账户E:开立个人外汇结算账户答案:A,B,C18、境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境内个人外汇储蓄账户进行管理。答案:True