证券基金冲刺二及答案.doc

2010年证券从业考试：证券投资基金模拟题及参考答案（二）一、单项选择题（共60题，每题05分，答对得分，不答或答错不给分）1证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价（C ）。A越大B不变C越小D不能判定2（D ） 是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以这为中心上下波动。A基金面值B基金的发行价格C101元D基金单位的资产净值3债券收益与市场利率的关系是（A ）。A同方向B无关C反方向D无确定关系4契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据（A ） 所获得的管理运作基金的报酬。A基金契约B基金章程C基金信托契约D基金托管契约5一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（B ）。A投资决策委员会B风险控制委员会C董事会D基金持有人大会6基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是（A ）。A所持每份基金单位有一票B基金持有人每人一票C作为基金发起人的基金持有人具有否决权D作为基金托管人的商业银行具有否决权7对基金信息披露质量的最低要求是（B ） 。A通俗性B真实性C时效性D全面性8目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起（ A） 个月内必须开业。A6B9C12D189我国证券投资基金托管费以（B ）为基础计提。A基金资产总值B基金资产净值C基金发行规模D固定金额10基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（B ）。A2/3B1/3C1/2D3/511投资组合的绩效归属模型不包括（D ）。A资产混合效率B资产风险管理C资产类别效率D资产配置效率12在我国，基金托管人可由（ B）来担任。A保险公司B证券公司C信托投资公司D商业银行13采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票（D ）。A战略性资产配置B恒定混合策略C战术性资产配置D投资组合保险策略14成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（ A）的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。A现金比例B资产比率C债券比例D股票比例15基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和（B ）。A顾客导向型B营销导向型C渠道导向型D投资顾问型16申请设立开放式基金须在人才技术设施上能保证每周于少（A ）次向投资者公布基金资产净值和赎回价格。A1B2C3D517投资人可以通过基账户买卖（ A）。A封闭式基金BA股CB股D债券18基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（B ） 。A获得更多的投资收益B保护投资者的利益C控制投资风险D防止内部人控制19符合规定的董事候选人拟被多家基金管理公司聘任的，其应聘任职基金管理公司的数量不应多于（B）。A2个B3个C5个D7个20当股票价格由升转降或由降转升，即市场处于易变的、无明显趋势的状态时，下列说法正确的是（A） 。A恒定混合策略的表现优于买入并持有策略B投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略C恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略D以上都不对21建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是（C）。A资产组合理论B资本资产定价模型C套利定价模型D有效市场假说22根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致（D ）。A低估证券的实际风险，进行过度交易B对不熟悉的股票资产敬而远之C选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来D追涨杀跌23目前我国基金设立实行的基本管理模式是（A ）。A审批制B注册制C审批制或注册制D校准制24我国封闭式基金上网定价发行手续费由（ A）收取。A证券交易所B基金托管银行C证券登记结算公司D电子商务网站25全球第一个公司型开放式投资基金是（ C）。A英国“海外及殖民地政府信托”B富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D麦哲伦基金26基金管理公司应与选定的证券商签订协议，取得（D ）个交易席位作为基金的专用交易席位。A一个B两个C多个D一个或多个27对基金信息披露范围的要求是（D ）。A通俗性B真实性C时效性D全面性28在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（ B）。A共同基金B单位信托基金C证券投资信托基金D私募基金29什么是证券投资基金市场营销的中心（A ）。A产品设计B定价C促销D分销30我国的首只债券型基金是（ A）。A南方宝元B华夏债券C华安创新D南方稳健31目前，我国证券投资基金的发起设立实行（ D）。A注册制B核准制C备案制D审批制32开放式基金转托管业务的一步转托管为基金持有人在（A ）办理转出、转入手续，过户登记确认后自动将基金单位转入持有人指定的销售机构。A原销售机构B基金托管机构C基金管理机构D基金监管机构33依照开放式证券投资基金试点办法规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归（C） 所有。A基金管理公司B基金托管人C基金D基金发行人34封闭式基金溢价发行是指（ A）。A基金按高于面值的价格发行B基金按低于面值的价格发行C基金按等于面值的价格发行D以上都不是35资产配置的主要类型的含义积极型股票投资战略的重要标志之一是（ C）。A指数化投资B长期持有C时机抉择D以上都不是36基金管理公司投资管理的基本目标是（D ）。A高回报B分散风险C高管理费和手续费D为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全37基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告（C）。A10%以上B02C03D05382002年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是（D） 。A后者更为公平B封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃C后者发行费用较低D后者发行时间较短39基金管理公司的高级管理人员在非经营性机构兼职的，应当报（B ）备案。A所任职的非经营性机构B聘任单位C证券交易所D中国证监会40我国第一只上市交易的投资基金是（ C）。A武汉证券投资基金B深圳南山风险投资基金C淄博乡镇企业基金D建业基金41根据沪、深交易所现行的资金清算规则，交易所交易资金清算时间为（ A）日收盘前（下午3：00）。AT+1BT+0CT+2DT+342开放式基金公开说明书的报告截止日为（ B）。A开放式基金成立后每年6月30日B开放式基金成立后每6个月的最后一日C开放式基金成立后每年12月31日D开放式基金成立后每会计年度最后工作日43基金管理公司投资决策委员会是基金管理公司（ B）。A常设机构B最高投资决策机构C最高权力机构D执行机构44门禁制度的执行情况信息的密级管理制度是否获利切实执行等，属于（A ） 的监察稽核。A资讯管制B公司内部管理制度C基金投资决策与执行D公司财务与投资管理45基金托管人一般由A）聘请 。A基金发起人B基金管理人C基金持有人大会D证券交易所46在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的（C）。A01B03C02D0447我国私募基金是按（ C）组织起来的。A信托法B证券法C目前没有法律依据D公司法48基金持有人大会在代表基金份额（B ） 以上的基金持有人出席时才可以召开。A015B05C051D0349积极的债券组合管理策略应急免疫和骑乘收益率曲线，如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为（C）。A16万元B100万元C17146万元D23328万元50基金会计的计量属性属于（B ）。A历史成本B公允价值C重置成本D直接成本51基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（B ）。A获得更多的投资收益B保护投资者的利益C控制投资风险D防止内部人控制52以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益？风险搭配的证券投资基金是（D）。A指数基金B成长型基金C收入型基金D平衡型基金53投资绩效的风险调整方法不包括（C ）。A夏普比率B詹森指数C博迪比率D特雷诺比率54公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由（C） 依照有关规定，组织股东有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。A股东会B董事会C人民法院D债权人55封闭式基金交易的价格变化单位为（A ）。A0001元B001元C010元D100元56在我国，根据证券投资基金管理暂行办法及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（C）。A05B06C08D0757在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是（D ）。A股票基金B债券基金C国债基金D货币市场基金E期权基金58投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是（ C）。A在基金契约上签字盖章B认购基金单位C签署个人授权委托书D在基金章程上签字盖章59根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着顶期未来的短期利率会（B）。A上升B不变C下降D以上皆不60投资管理的目标可以表述为：在既定的收益水平下（A） 风险。A降低B保持不变C提高D不能判断二、 多选题 （共60题，前20题每题1分，后40题每题05分，共40分）。1经中国证监会批准，封闭式基金可以转为开放式基金的情形包括（BC ）。A基金管理人申请B基金持有人大会决议通过C出现基金契约或基金规定的情形D基金托管人申请2申请设立证券投资基金时，基金发起人应提交的申报材料包括（ABCD ）。A发起协议B基金契约C托管协议D招募说明书3我国开放式基金的设立经过（ ABCD）过程。A基金申报B证监会审核C专家评议D批准通过4证券交易过程的执行成本主要包括（BCD ）。A市场冲击成本B选择市场时机成本C信息成本D机会成本5证券交易所对基金的监管主要表现为（BC ）。A对基金从业人员资格的管理B对基金上市的管理C对基金投资行为的监管D对基金立法的管理6证券投资基金的服务机构包括（ABCD ）。A基金代销机构B基金注册登记机构C基金投资咨询机构D基金验资机构7证券投资基金的主要特征包括（ ABCDE）。A集合投资B专业管理C组合投资分散风险D制衡机制E利益共享风险共担。8证券投资基金的当事人包括（ABCD ）。A基金持有人B基金托管人C基金管理人D基金发起人9营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策。每一类业务产品或品牌都需要一个详细的营销计划。产品或品牌计划应包括以下几个部分。（ABCDE）A计划实施概要B市场营销现状C威胁和机会D目标和问题E市场营销和战略10下列哪些可以被视为市场异常的现象（ABCD ）。A小公司效应B日历效应C低市盈率效应D被忽略的公司的效应11证券投资基金信息披露的原则目前对基金信息披露进行监管的部门主要是（AB ）。A中国证监会B证券交易所C证券业协会D中国人民银行12资本市场上交易的金融产品包括（ABD ）。A股票B公司债券C商业票据D资产担保证券13下列哪些文件属基金定期报告（BCDE ）。A公开说明书B年度报告C中期报告D投资组合报告E基金资产净值公告14以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（ AB）。A封闭式基金一般有固定的存续期限B开放式基金一般没有固定的存续期限C封闭式基金投资人少D开放式基金投资人多15在经济运行中，证券投资基金的融资功能在客观上是由以下（ ABD）因素决定的。A经济运行中资金有效配置的要求B证券市场发展的要求C政府融资的要求D公众进行资产选择的要求16下列因素中，会影响投资者风险承受能力和收益需求的有（ABCD ）。A投资者的年龄或投资周期B投资者的资产负债状况C投资者的财务变动状况与趋势D投资者的财富净值17投资组合超额收益的来源是（BD ）。A战略性资产配置B股票选择能力C资产混合效率D市场时机选择能力18根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求（ABDE ）。A坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则B使股东会董事会监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡C基金持有者结构分散D实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用E建立完善的内部监督和控制机制19商业银行办理开放式基金的注册登记业务，审批机构为（AD ）。A中国证监会B中国证监会派出机构C证券交易所D中国人民银行20准在岸基金或问候语离岸基金的典型的方式有（ ABC）。A合资性基金公司B合资性基金管理C公司本土化基金管理人D外资基金公司21根据我国有关规定，基金作为一个营业主体，其可能缴纳的（AD ）必须直接从基金资产中扣除，为基金承担的税收。A营业税B消费税C增值税D印花税22根据基金投资范围不同，基金可分为（ABDE ）。A股票基金B雨伞基C债券基金D货币市场基金E混合基金23金融资产风险包括（ABCDE ）。A市场风险B利率风险C信用风险D通货膨胀风险E流动性风险24目前，针对我国基金高管人员日常监管的主要手段有（ABCDE ）。A年检登记制度B定期检查制度C谈话提醒制度D持续教育制度E离任审计制度25开放式基金的买入价可以是（ABC ）。A基金单位净值B基金单位净值减交易费C基金单位净值减赎回费D基金单位净值加交易费26基金托管人的内部控制目标有（ ABCD）。A保证业务运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则B自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格C防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整D维护基金持有人的权益27基金从组织性质上分类，可以是（ABCD ）。A非法人机构B事业性机构C公司性法人机构D有限合伙制机构28从基金投资运作特点，对基金进行划分的种类有（ BDE）。A国债基金B对冲基金C货币市场基金D指数基金E平衡型资金29我国基金交易的委托特点有（ ABCD）。A基金单位的买卖采用"三公"原则价格优先原则和时间优先原则B基金交易委托以标准手数为单位进行，价格变化单位为001元C在证券市场的营业日可以随时委托买卖基金单位D基金的实行T+1交割制度30我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有（ ABCDE）。A基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日B基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账独立核算，保证不同基金之间在名册登记账户设置资金划拨账簿记录等方面相互独立C基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位D基金的会计核算以权责发生制为基础E基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以公告31根据我国规定，下列（ ABCD）人员改变聘用单位，自其离开受聘单位之日起的三个月内，不得在新聘用单位从事基金投资业务。A基金管理公司高级管理人员B基金托管部的高级管理人员C基金经理D基金管理公司的电脑人员32在美国，商业银行主要从（ACD ）等方面介入证券投资基金业务。A担任基金托管人B担任基金管理人C销售基金单位D投资于基金单位33投资组合收益率的计算方法包括（ABC ）。A算术平均法B时间加权法C净现金流加权法D移动平均法34按照基金组织形式，证券投资基金可以划分为（CD ）。A私募基金B公募基金C契约型基金D公司型基金35发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括（ABCD） 。A基金品种的设计B签署基金成立的有关法律文件C提交申请设立基金的主要文件D申请的审核与批准36实务上对基金业绩的考察主要采用将选定的（ AB）。A基金表现与市场指数的表现加以比较B基金表现与该基金相似的一组基金的表现进行相对比较C基金表现与该基金不同的一组基金的表现进行相对比较D组合风险与市场风险比较37比较资本资产定价模刑（CAPM）和套利定价模型（APM）对风险来源的定义，以下说法中正确的是（ AD）。A资本资产定价模型（CAPM）的定义是具体的B资本资产定价模型（CAPM）的定义是抽象的C套利定价模型（APM）的定义是具体的D套利定价模型（APM）的定义是抽象的38证券投资基金持有人大会决议对（ABD ）均有约束力。A基金持有人B基金管理人C基金监管机构D基金托管人39证券投资基金的发行价格由（ABC ）组成。A基金面值B基金发行与募集费用C基金销售费用D其他费用40封闭式基金的发售目前，我国封闭式基金发行价格的构成主要包括（AC ）。A基金面值B预期分红C发行费用D发起人利润41基金当事人的信息披露义务下列关于基金当事人信息披露职责说法正确的是（ACD）。A基金发行协调人就基金发行具体事宜编制并公布发行公告B发行协调人编制并公告基金招募说明书C基金管理人编制公开说明书并经基金托管人复核后公告D基金临时报告书均由基金管理人编制并公告42依照开放式证券投资基金试点办法规定，基金管理公司于收到基金投资人申购赎回申请之日起3个工作日内不须对下列（BCD ）确认。A申购赎回的有效性B申购款项到达注册登记机构银行账户C赎回款项到达投资人账户D基金规模43基金管理人进行组合投资的条件有（ ABD）。A基金资金规模大B基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色C代客理财是一竞争性市场D基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员44优化基金管理公司的法人治理结构必须把握好以下（ABCD ）问题 。A建立股东会董事会监事会和经理层之间的合理的制衡机制B强化基金管理公司基金托管人基金发起人之间的制约机制C建立健全内部控制机制及制度，尤其是开放式基金的制约机制D优化包括资本市场体系监管水平法律环境在内的基金管理公司外部45证券投资基金的产品管理包括。（ACD ）A产品的设计开发B基金品牌管理C基金产品线的延伸D基金售后服务E基金信息管理46申请开办开放式基金单位的认购申购和赎回业务的机构，应当符合下列条件（ABCD）。A设有专门管理开放式基金单位认购申购和赎回业务的部门B有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员C有便利有效的商业网络D有安全高效的办理开放式基金单位认购申购和赎回业务的E必须是具有基金托管资格的商业银行47基金持有人拥有的基金资产转让权或处分权是指（CD ）。A基金持有人直接利用基金资产进行投资的权利B基金持有人直接买卖基金资产的权利C通过证券市场自由转让封闭式基金份额的权利D基金持有人赎回开放式基金份额的权利48基金托管人需定期向中国证监会报送（ACD ）。A监察稽核报告B公司财务和自有资金运用情况报告C基金持有人名册D对基金管理公司的监督报告49资产管理人所提供的信息披露服务的内容可能包括（ABCD ）。A历史业绩与风险状况B目前投资方向与投资内容C对市场的预期D资产管理人的重大变更50法人应当具备如下条件（ ABCD）。A依法成立B有必要的财产或者经费C有自己的名称组织机构和场所D能够独立承担民事责任51基金变更包括（ACD ）。A封闭式基金转为开放式基金B封闭式基金清算C封闭式基金扩募D封闭式基金续期52对（AB ）买卖基金的差价收入须征收营业税。A银行B非银行金融机构C个人投资者D国有企业E民营企业53上市公告书年度报告中期报告在编制完成后，应放置于下列地点供公众查阅（ABCD）。A基金管理人所在地B基金托管人所在地C上市交易的证券交易所D有关销售机构及其网点E中国证监会派出机构54市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程包括四个步骤（ABCD）。A管理部门先设定具体的市场营销目标；B衡量企业在市场中的业绩；C估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因；D最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距E风险控制55依照证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理人应履行（BC ）义务。A不得为自己及任何第三人谋取利益B保存基金会计账册C公告基金管理公司资产负债状况D出具基金托管报告56在美国的共同基金中，主要的基金种类为（ABCD ）。A股票基金B债券基金C混合基金D货币市场基金E期权基金57以下关于贝塔系数的说法中，不正确的有（BC ）。A当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险低于市场风险B当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险高于市场风险C当贝塔系数小于l时，投资组合的系统风险低于市场风险D当贝塔系数小于1时，投资组合的系统风险高于市场风险58历史数据法中有关历史数据包括（ABC ）。A各类型资产的收益率数据B以标准差衡量的风险水平数据C不同类型资产之间的风险水平数据D预测数据59基金支运作费有以下几类（BCD）。A营销费用B过户费C交易佣金D其他手续费60下列指标中，（ BCD）是用于衡量投资基金风险调整的绩效指标。A净值增长率B夏普比率C特雷诺比率D收益率标准差三、 判断题 （共60题，每题05分，共30分）1ADR所代表的是非美国公司股票的所有权。（）A正确B错误2战术性资产配置中的主要利润机制是“回归均衡”的原则。（ ）A正确B错误3基金证券的发行，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费。（ ）A正确B错误4目前，我国对企业投资者买卖基金获得的差价收入不征收企业所得税。（ ）A正确B错误5投资组合理论中，风险厌恶投资者是指那些不喜欢波动的投资者，他们为了获得可能的高收益，愿意承担较高的风险。（B）A正确B错误6中国香港的单位信托绝大部分是开放式契约型。（ ）A正确B错误7一般来说，我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本。（B ）A正确B错误8基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和营销导向型。（ ）A正确B错误9基金托管人的债权人可以对托管人托管的基金资产行使请求冻结、扣押和其他权利。（B）A正确B错误10投资者对债券要求的收益率与债券流动性无关。（B ）A正确B错误11证券投资基金是股票、债券或其他金融资产的组合。（ ）A正确B错误12从长期看，资本市场参与者从证券投资管理过程中获利的是与其风险承担水平一致的正常收益，而不是超额收益，因为风险本身被消除了。（B）A正确B错误13指数基金一般根据指数计算的权重构建投资组合。（ ）A正确B错误14采用消极型证券投资战略的投资者认为，证券投资管理成本的存在使在长期中战胜市场变得更加困难甚至不可能。（）A正确B错误15封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。（B ）A正确B错误16社保基金投资管理人不得以他人的名义使用属于社保基金名下的资金从事投资活动。（）A正确B错误17投资决策委员会是基金管理公司的常设机构，是公司最高投资决策机构。（B ）A正确B错误18基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币。（B ）A正确B错误19资产混合管理战略也可以称为捷径式资产配置策略，批一个中期过程，投资期1-3年之间，而不包括投资期在1年内的短期过程。（B ）A正确B错误20在我国基金会计中，“投资估值增值”、“配股权证”及“未实现利得”等项目由于未“实现”而不应得到确认。（B）A正确B错误21投资基金的投资者所拥有的权益属于债仅性权益。（B ）A正确B错误22我国目前对基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税。（）A正确B错误23基金股份是按照基金的销售佣金的设计不同而设计的不同的基金类别。（ ）A正确B错误24基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。（ B）A正确B错误25德国证券投资基金按投资对象不同主要分为两种，一是主要投资于证券市场的开放式基金，二是以房地产为主要投资对象的半开放半封闭的基金。（）A正确B错误26美国墓金托管机构的职责比较有限，它并不负责监督基金管理人在基金的管理活动中是否遵守基金契约的有关规定。（）A正确B错误27证券公司开办开放式基金的注册登记业务，不需中国证监会批准。（B ）A正确B错误28机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税。（ ）A正确B错误29证券投资基金管理暂行办法禁止基金之间相互投资。（ ）A正确B错误30国际上，公司治理结构通常有三种模式，即美、英、德三国治理结构模式，这三种模式的股东大会、董事会、监事会的职责各有其特色。（B）A正确B错误31证券投资管理过程只需要考虑与交易相关的各项固定与变动成本。（ B）A正确B错误32我国单只基金投资于国家债券的比例，不得低于基金资产净值的20%。（ ）A正确B错误33产品创新应该充分运用证券市场已有的金融工具，深入挖掘现有金融工具潜力。（）A正确B错误34契约型基金托管人应按基金契约规定保护基金持有人的权益。（ ）A正确B错误35凡在上半年设立的基金，该次中期报告可不编制。（ ）A正确B错误36开放式基金巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比列不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。（ ）A正确B错误37根据英国有关规定，受托人作为登记人应当建立和维护持有人的登记。（ ）A正确B错误38离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金。（B ）A正确B错误39基金资产配置既包括资金在股票、债券等资产类型之间的分配，也包括资金在各自资产类型之内的配置。（）A正确B错误40开放式基金申购、赎回申请暂停期间，每周至少刊登提示性公告一次。（B ）A正确B错误41证券投资基金初创阶段，在类型上以封闭式基金为主。（ ）A正确B错误42一般而言，基金资产小于基金资本。（ B）A正确B错误43按照有关规定，申请办理社保基金投资业务的基金管理公司实收资本不少于5000元，在任何时候都维持不少于5000万元的净资产。（ ）A正确B错误44在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查。（B ）A正确B错误45基金管理公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（）A正确B错误46在其他条件不变的情况下，票息越高修正期限越低，存续期限越长修正期限越高，到期收益率越高修正期限越低。（）A正确B错误47通常情况下，基金管理公司监察稽核部门发现的问题交由公司管理层和相应部门负责改进。（B）A正确B错误48基金估值的对象包括基金所持有的全部资产。（ ）A正确B错误49数据的收集和处理成本是定量投资的信息成本的重要组成部分。（ ）A正确B错误50按照有关规定，在计算基金运作费用时，如某一费用小于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益。（）A正确B错误51科学的投资管理战略通常具备量比特征。（ ）A正确B错误52基金管理人与基金托管人之间是受托人和委托人的关系。（ B）A正确B错误53买入并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期投资。（B）A正确B错误54个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税。（B ）A正确B错误55违约风险模型衡量借款人拖欠利息和借款本金的违约风险与借款利率之间的关系。（）A正确B错误56我国封闭式基金不允许折价发行。（ ）A正确B错误57封闭式基金既有股权性特征，又有债权性特征。（ ）A正确B错误58投资组合管理以实现投资组合整体的收益-风险最优化为目标，它非常注重资产之间的相互关系。（ ）A正确B错误59根据我国规定，代表30%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理人必须退任。（B）A正确B错误60在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市场的。（ ）A正确B错误参考答案：一、单项选择题1C2D 3A 4A 5B 6A 7B 8A 9B10B11B12D13B14A15B16A17A18B19B20A21C22D23A 4A25C26D27D28B29A30A31D32A33C34A35C36D37C38B39D40C41A42B43B44A45A46C47C48B49C50B51B52D53C54C55A56C57D58C59B60A二、不定项选择题1BC 2ABCD3ABCD 4BCD 5BC6ABCD 7ABCDE 8ABCD 9ABCDE10ABCD11AB 12ABD13BCDE14AB 15ABD16ABCD 17BD 18ABDE19AD 20ABC21AD 22ABDE 23ABCDE 24ABCDE25ABC26ABCD 27ABCD 28BDE 29ABCD 30ABCDE31ABCD 32ACD33ABC 34CD 35ABCD36AB 37AD 38ABD 39ABC40AC41ACD42BCD43ABD 44ABCD 45ACD46ABCD 47CD 48ACD 49ABCD 50ABCD51ACD52AB 53ABCD 54ABCD55BC56ABCD 57BC 58ABC59BCD 60BCD三、判断题1A 2A 3A 4A 5B 6A 7B 8A 9B10B11A2B13A14A15B16A17B18B19B20B21B 22A23A24B25A26A27B28A29A30B31B 32A33A34A35A36A37A38B39A40B41A 42B43A44B45A46A47B48A49A50A51A 52B53B54B55A56A57A58A59B60A