2017基金从业资格考试考点串讲1500字

2017基金从业资格考试考点串讲1500字 导语：下面由lw54整理的知识涉及基金的类型和分析方法、股票基金的分类、股票基金的分析方法、债券基金的分类等内容，大家都清楚知道了吗?跟着一起来看看吧。基金的类型和分析方法股票基金在投资组合中的作用:追求长期资本增长;高风险高收益;有效抵御通货膨胀风险的投资工具;股票基金与股票的区别：1. 股票基金是组合投资，风险相对分散化;单一股票投资风险相对集中，投资风险较大;2. 股票价格由投资者买卖股票数量的大小和强弱对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于申购赎回数量的多少受到影响;3. 评判标准不同4. 股票交易价格在每一交易日处于变动之中;股票基金净值每日只计算一次。股票基金的分类1. 按投资市场分：国内、国外、全球2. 按基金投资风格：大盘成长、中盘成长、小盘成长;大盘价值、中盘价值、小盘价值;大盘平衡、中盘平衡、小盘平衡。3. 行业型基金股票基金的投资风险：系统风险、非系统风险、基金管理运作风险股票基金的分析方法：1. 反映基金经营业绩指标：基金分红、已实现收益、净值增长率2. 股票型基金风险评价指标：净值增长率标准差、持股集中度、行业投资集中度3. 反映基金运作成本指标：费用率4. 反映基金操作策略的指标：基金周转率债券基金在投资组合中的作用：追求稳定收入;较好分散投资风险;可与股票基金搭配进行组合投资。债券基金与债券的区别：1. 债券基金收益的稳定性不如债券的利息固定2. 债券型基金没有明确的到期日3. 投资风险不同，债券基金分散风险债券基金的分类根据是否可以直接在二级市场买卖股票分为：纯债型、偏债型债券基金的投资风险：利率风险、信用风险、提前赎回风险、通货膨胀风险证券市场相关风险债券基金的分析指标：对持有债券平均久期;信用等级的分析货币市场基金在投资组合中的作用：风险低、安全性高、流动性好;短期投资工具;流动性资产品种配置。货币市场基金的投资对象：现金;一年以内(含一年)的银行定期存款;大额存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券;期限在一年以内(含一年)的债券回购;期限在一年以内(含一年)的央行票据等;剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券货币市场基金的投资风险：利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险货币市场基金的分析指标1. 收益分析指标：日每万份基金净收益;最近7日年化收益率;2. 风险分析指标：投资组合平均剩余期限;融资比例;浮动利率债券投资情况混合基金在投资组合中的作用：仓位灵活;投资组合中灵活搭配品种;混合基金的类型：配置型、灵活组织型、其他类型混合基金的风险：股票与债券配置的比例大小保本基金特点：满足一定持有期限后为投资者提供本金或收益的保障保本基金类型：境内：保本型基金100%为本金保证型;境外：本金保证、收益保证、红利保证保本基金的投资风险：保本期限期间不能赎回;认购结束后申购份额不适用保本条款; 通货膨胀以及资金的机会成本。ETF的特点：1 被动操作的指数型基金 2 独特的实物申购、赎回机制 3 一级市场与二级市场并存的交易制度ETF分析方法：1、 分析ETF的收益指标：二级市场价格收益率、基金净值增长率2、 分析基金运作效率的指标：折(溢)价率、周转率、跟踪偏离度、跟踪误差、信息比率QDII基金的投资风险：汇率风险、海外市场管理经验不足带来的风险、特别投资风险、流动性风险