华融信托·赛日新材信托贷款集合资金信托计划(共4页)

中信信诚西安航天新佳园专项资产管理计划资管计划概要项目亮点中国军工巨头西安航天发动机厂职工团购学区房项目，22个月！1、中国唯一大型液体火箭发动机厂-西安航天发动机厂工会团购尾款作为第一还款来源，完全覆盖本息（已付全款70%）！2、西安交大附小和西安交大附中学区房！3、高收益（11%），高安全度，小额畅打，省会刚需地产项目！4、土地和在建工程（8.67亿）抵押，超低抵押率仅23%；中信信诚100%控股项目公司。5、西安航天新佳园主要为满足西安航天发动机厂职工改善居住条件需求，已收全款70%作为定金，后续30%尾款来自银行按揭等，且银行已全部批复同意（参见附件-银行批复函）。6、西安航天发动机厂。中国唯一的大型的专业研制生产厂，以100%的成功率将“神舟”系列宇宙飞船送入太空，为中国跻身世界航天先进之列建立了不朽的功勋，在中国航天事业中有着举足轻重的作用。7、中信信诚设立监管账户，中信工程全程监管项目建设进度。中信信诚派驻董事，保管财务印鉴，并拥有重大事项一票否决权，全程监管项目公司资金流向。资管规模总规模2亿元，满3000万成立 托管银行中信银行总行营业部（北京）资管期限22个月，满6个月可提前还款，满12个月可计划退出。（到期日2017年5月31日）预期收益率100-300万（不含）， 10%300-500万（不含）, 10.5%500万以上， 11%收益分配半年付息资金用途用于“西安航天新佳园”项目的后续开发建设还款来源第一还款来源：西安航天发动机厂团购尾款约3.21亿；第二还款来源：陕西有色建设公司团购尾款约1.77亿元；项目自主销售回款约1.17亿元。以上共计6.15亿元交易结构风控措施1、 将西安航天发动机厂工会团购尾款作为第一还款来源，完全覆盖本息！西安航天发动机厂工会已付全款70%作为定金，后续30%尾款来源为银行按揭和公积金贷款，且银行已全部批复同意（参见附件-银行批复函）；2、 土地及在建工程抵押，超低抵押率23%：融资方提供价值3.53亿的土地和价值5.14亿的在建工程为本项目提供抵押担保，抵押物总价值8.67亿元，抵押率仅为23%；3、 100%控股项目公司：93.4%项目公司股权转让给中信信诚，6.6%股权质押给中信信诚；4、 连带责任担保：实际控制人郭春兰及股东刘英为本项目提供个人无限连带责任担保；5、 销售回款监管：中信信诚设立监管账户，派驻董事，保管财务印鉴，并拥有重大事项一票否决权，对销售回款严格监管，并进行定期提留，全程监管项目公司资金流向；6、 中信工程全程监管项目建设进度。融资方介绍西安天浩置业有限公司成立于2010年6月26日，目前公司经营范围为房地产开发、销售、物业管理。本项目全部施工许可证取得后，可达到一级资质条件。天浩置业实际控制人及控股股东为郭春兰先生。项目介绍“西安航天新佳园”项目主要为满足西安航天发动机厂职工安置使用，其中住宅房源的74%已被团购，距离西安航天发动机厂直线距离仅几百米。1、项目地处国家级航天基地，为基地中的老居住区，配套成熟、交通便利；区域内大型国有工业企业较多，团购需求旺盛；区域内现有住宅多为老式的家属院，刚需和改善型住房需求量大，项目销售环境良好； 2、项目住宅房源74%已被团购，待收回款达5.96亿元，还款来源保障程度高； 3、本项目各项手续办理已到后期，进展顺利，已按标段逐步取得施工许可证及预售许可证，手续办理风险低； 4、优质学区房：西安交通大学附属中、小学已建成，2015年9月开始招生。处于实验幼儿园、长安区实验小学、航天小学、西安航天中学（市重点）等学区；5、地铁沿线：项目位于城市中轴线，临近地铁2号线、4号线及9号线，贯通南北。6、医院配套：西安航天总医院、长安区中医医院、西安市长安区妇幼保健院等。7、购物休闲：华润万家、家乐福、奥斯卡长安国际影城等，以及两个大型主题公园。项目销售情况 截至 2015年 3月31日，住宅部分已售面积达 29.08万方，已完成签约金额 11.69亿元，已完成回款 6.12亿元，未收回款达 5.57亿元。车位部分：已认购车位 610个，完成签约金额 0.58亿元，共计待回款为 6.15亿元。商业部分暂未销售。团购方西安航天发动机厂西安航天发动机厂是我国唯一的大型的专业研制生产厂，是西安国家民用航天产业基地经济实力最强、发展最好的企业。建厂50年来，工厂先后成功研制生产了长征系列、高新工程、探月工程、载人航天工程所需的一系列火箭发动机，以100%的成功率将"神舟"系列宇宙飞船及东方红、澳星、一箭三星等返回式卫星、通讯卫星、气象卫星、等在内的中外80多颗卫星送入太空，为中国跻身世界航天先进之列建立了不朽的功勋，在中国航天事业中有着举足轻重的作用。“天浩航天新佳园”项目已于2010年10月与西安航天发动机厂工会签订团购协议，团购面积为20.44万方，约1721套，团购金额7.44亿元；后又于2014年6月发起二次团购，团购面积为2.2万方，约198套，团购金额为1.06亿元；两次合计团购住宅面积为22.7万方，共计约1919套，团购金额8.5亿元；预定车位447个，团购金额0.43亿元。受托人介绍-中信信诚中信信诚资产管理有限公司是中国证监会批准的专门从事特定客户资产管理以及中国证监许可的其他业务的专业化资产管理公司。中信信诚成立于2013年4月19日，注册资本为5000万元，由中信信托有限责任公司和信诚基金管理有限公司共同发起设立，持股比例分别为45%和55%。中信信托有限责任公司实际持股71.95%。中信信托有限责任公司是中国银监会直接监管的以信托业务为主业的全国性非银行金融机构，是资产管理规模最大、综合经营实力稳居行业领先地位的信托公司。中信集团由原国家副主席荣毅仁先生于1979 年创办，中信信托是中信集团旗下的优质金融资产、全资国有金融企业。公司注册资本为人民币100 亿元，截至2013年末，中信集团总资产达42997亿元，全年实现营业收入3,751亿元，净利润378亿元。2009年以来连续五年入选美国财富杂志“世界500强”企业排行榜，2013年排名第172位。免责声明：本材料仅作推介之用，不构成对客户的要约，各项条款最终以法律文件为准。