有限公司银行存款管理制度

设施有限企业银行存款管理制度一、目的增强银行存款的管理，保证资本的有效运行，提升资本的利用率。二、合用范围企业所发生的各样银行存款业务。三、职责与权限财务部负责管理，其余部门依照履行。四、管理内容（一）履行与监察企业所发生的银行存款业务一定严格履行此规定，并接受开户银行和财务部的监察。（二）收付方式不论是支票、银行汇票、银行本票、拜托收款、托收承付、信誉卡、信誉证、汇兑，均合用本方法1 、收取款项（1） 1 ） 收取支票一定在支票到期日前五日内；（2） 2 ） 收取银行支票、汇票、本票一定仔细查对票面印鉴能否加盖清楚，金额能否正确；（3） 收取支票时，应留取付款人的姓名、单位、联系电话、身份证号码等；（4） 收取支票、汇票应在12 小时内送交财务部；（5） 付款单位以乙类转帐支票、 电汇、信汇方式支付款项的，应将其企业账号、开户银行、单位全称留于付款单位财务部门；（6） 出纳人员在收到单据后，应在24 小时内存入开户行（节假日顺延 ） 。2、支付款项（ 1 ）详尽审查付款的请款单及原始凭据能否齐备合法，花费开销能否切合企业制度规定，能否经有关审批人员签批；（ 2 ）出纳人员不得签发空白支票，支票日期、单位、金额、支票用途等项目应填列齐备；（ 3 ）开具支票名称应与发票或请款单名称符合；（ 4 ）支票开具后，经办人员应将支票实时送交收款单位，防止人为原由造成支票超期作废；关于各样原由造成支票作废重开，财务部每张收取工本费 2 元。（ 5 ）需以汇票、汇兑等方式付款的款项，应由经办人员供给对方单位的正确名称、账号、开户银行、汇入地址、汇款用途等。（三）管理方式1 、本企业银行账户，由出纳人员进行平时管理，并做好保密工作；2、禁止签发没有资本保证的单据或远期支票，套取银行信誉；3、禁止签发获得和转让没有真切交易和债权债务的票据，套取银行和别人资本；4、出纳人员应按期与银行查对发生额和存款余额，并每个月依据银行存款日志账及银行对账单填制余额调理表；5、财务负责人应随时掌握企业银行存款余额；6、对购入的转帐支票应成立登记簿，登记购入日期、购入数目、起讫号码；7、对发出的转帐支票进行连续登记，中间不得串号、断号，不得丢掉；（四）办理银行业务时间：1 、出纳人员每周办理两次银行业务，即每周二、周四；各部门需要办理银行汇款业务，请在规定时间内将所有手续交递到财务部门，过期不予办理；2、特别状况办理银行业务，需要财务经理同意。五、本管理规定由财务部提出并负责解说。