工程项目监理管理之风险管理

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1、工程项目风险管理“风险无处不在，风险无时不有”，“风险会带来灾难，风险与利润并存”，这说明了风险的客观性和风险与生产及发展的相关性。现代工程项目规模越来越大，技术越来越复杂，风险同样也在增大。因此，工程项目 风险管理日益被项目管理人员所重视。工程项目风险管理包括：识别风险，分析风险事件 出现的可能性及其危害程度，进而提出对风险的防范措施和处理对策等，其已成为许多大 中型工程建设项目管理中的重要内容之一。第一节工程项目风险管理概述一、风险1 .风险的定义风险(Risk)在项目管理中是一个重要的概念，在几十年风险管理研究的历史中，人 们总是希望给其一个完备的定义，但到目前还没有得到完全统一的定义。

2、 美国风险管理专家 C - Arther Williams , Jr Rocjard M Heoms将风险定义为：给定情 况下的可能结果的差异性。 国内一些风险管理学者认为： 风险是给定条件下，特定时间内发生的不良后果的可 能性。 在一般的保险理论中， 将风险定义为：风险是对被保险人的权益产生不利影响的意 外事故发生的可能性。上述几种风险的定义可以概指为下列两个方面：(1)风险是活动或事件发生的潜在可能性；(2)风险是一种消极的不良的后果。2 .风险的属性风险具有下列属性：(1)风险的不确定性。风险事件的发生及其后果都具有不确定性。表现在：风险事件是否发生，何时发生，发生之后会造成什么样的后果

3、等均是不确定的。(2)风险的相对性。风险总是相对于事件的主体而言的。同样的不确定事件对不同的主体有不同的影响。人们对于风险事件都有一定的承受能力，但是这种能力因活动、人、时 间而异。(3)风险的可变性。在一定条件下任何事物总是会发展变化的。风险事件也不例外，当引起风险的因素发生变化时，必然会导致风险的变化。风险的可变性表现在：1)风险性质的变化；2)风险后果的变化；3)出现了新的风险或风险因素已经消除。3.风险的分类从不同角度，根据不同标准，可将风险分成不同的类型。(1)按风险后果划分。可将其分为：1)纯粹风险(Pure Risk)。这类风险只会造成损失，而不会带来机会或收益。纯粹风 险带来的

4、是绝对损失，如自然灾害，一旦发生，将会造成重大损失，甚至人员伤亡，不会 带来额外的收益。2)投机风险(Speculative Risk)。这类风险可能带来机会，获得利益；但又可能隐含 威胁，造成损失。(2)按风险来源划分。可将其分为：1)自然风险(Natural Risk)。由于自然力的作用，造成财产毁损，或人员伤亡的风险 属于自然风险。如，水利工程施工过程中，因发生超标准洪水或地震，造成的工程破坏、 材料及器材损失。2)人为风险(Personal Risk)。由于人的活动而带来的风险是人为风险。人为风险又 可以分为行为风险、经济风险、技术风险、政治风险和组织风险等。(3)按事件主体的承受能力

5、划分。可将风险分为：1)可接受风险(Acceptable Risk)。一般指法人或自然人在分析自身承受能力，财产 状况的基础上，确认能够接受最大损失的限度。风险低于这一限度的风险称为可接受风险。2)不可接受风险(Unacceptable Risk)。一般是指法人或自然人在分析自身承受能力、 财务状况基础上，确认已超过或大大超过所能承担的最大损失额，这种风险就称为不可接 受风险。(4)按风险的对象划分。可将风险分为：1)财产风险(Property Risk)。这是指财产所遭受的损害、破坏或贬值的风险。如设 备、正在建设中的工程等，因自然灾害而遭到的损失。2)人身风险(Life Risk)。这里指

6、由于疾病、伤残、死亡所引起的风险。3)责任风险(Liability Risk)。这是指由于法人或自然人的行为违背了法律、合同或 道义上的规定，给他人造成财产损失或人身伤害。(5)按风险对工程项目目标的影响划分。可将风险分为：1)工期风险，即造成工程的局部(工程的活动、分项工程)或整个工程的工期延长， 不能按计划正常移交后续工程施工或按时交付使用；2)费用风险，其包括：财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、投资回收期延 长或无法回收；3)质量风险，其包括：材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格、工程 质量经过评价未达到要求。二、工程项目风险工程项目风险(Project Risk),是指

7、工程项目在可行性研究设计、施工等各个阶段可 能遭到的风险。这些风险所涉及的当事人主要是工程项目的业主/项目法人、工程承包商和工程咨询人/设计人/监理人。1 .业主/项目法人的风险工程项目业主/项目法人通常遇到的风险可归纳为：项目组织实施风险、经济风险和 自然风险。前两种属人为风险。（1）项目组织实施风险，这类风险可能起因于下列诸多方面：1）政府或主管部门对工程项目干预太多，瞎指挥；2）建设体制或改革法规不合理；3）合同条件的缺陷；4）承包商缺乏合作诚意；5）材料、工程设备供应商履约不力或违约；6）监理工程师失职；7）设计缺陷等。（2）经济风险。其主要产生于下列原因：1）宏观经济形势不利，如整个

8、国家的经济发展不景气；2）投资环境差，工程投资环境包括硬环境如交通、通讯等条件和软环境，如地方政府对工程的开发建设的态度等；3）市场物价不正常上涨，如建筑材料价格极不稳定；4）通货膨胀（Currency Inflation ）幅度过大；5）投资回报期（Investment Recovery Period）长，属长线工程，预期投资回报难以实 现；6。基础设施落后。如施工电力供应困难，对外交通条件差等；7）资金筹措困难等。（3）自然风险。其通常由下列原因所引起：1）恶劣的自然条件，如洪水、泥石流等均直接威胁着工程项目；2）恶劣的气候条件，如严寒无法施工，台风、暴雨都会给施工带来困难或损失；3）恶劣

9、的现场条件，如施工用水用电供应的不稳定性，工程的不利的地质条件等；4）不利的地理位置，如工程地点十分偏僻，交通十分不利等。2 .承包商的风险承包商是业主的合作者，但在各自的利益上又是对应的双方，即双方既有共同利益， 双方各自又有风险。承包商的行为对业主构成风险，业主的举动也会对承包商的利益构成 威胁。承包产的风险大致可成下列几方面：（1）决策错误的风险。承包商在实施过程中需要进行一系列的决策，这些决策无不 潜伏着各具特征的风险，包括：1）信息取舍失误或信息失真的风险。因信息的失真，其决策失误的可能性很大。2）中介与代理的风险。中介人（Intermediary）通常不让交易双方直接见面。在工程

10、承包过程中，缺乏经验的承包商受中介人之骗的案例不少。选择不当的代理人或代理协议 不当给承包商造成较大损失的例子也不罕见。3）投标的风险。投标是取得工程承包权的重要途径，但当承包商不能中标时，其投 标过程发生的费用是无法得到补偿的。4）报价失误的风险。报价过高，面临着不能中标的风险；报价过低，则又面临着利 润低，甚至亏本的风险。（2）缔约和履约的风险。其潜伏的风险主要表现在以下几方面：1）合同条件不平等或存在对承包商不利的缺陷。如，不平等条款（ Unequal Term）;合同中定义不准确；条款遗漏或合同条款对工程条件的描述和实际情况差距很大。2）施工管理技术不熟悉。例如，承包商不掌握施工网络计

11、划新技术，对工程进度心 中无数，不能保证整个工程的进度。3）合同管理不善。合同管理是承包商赢得利润的关键手段，承包商要利用合同条款 保护自己，扩大收益。若做到这一点，则势必存在较大的风险。4）资源组织和管理不当。这里的资源包括劳动力、建筑材料和施工机械等，对承包 商而言合理组织资源供应，是保证施工顺利进行的条件，若资源组织和管理不当，就存在 着遭受重大损失的可能。5）成本和财务管理失控。承包商施工成本失控的原因是多方面的，包括报价过低或 费用估算失误、工程规模过大和内容过于复杂、技术难度大、当地基础设施落后、劳务素 质差和劳务费过高、材料短缺或供货延误等。财务管理风险更大，一旦失控，常会给公司

12、 造成巨大经济损失。（3）责任风险。工程承包是一种法律行为，合同当事人负有不可推卸的法律责任。 责任风险的起因可以有下列几种：1）违约，即不执行承包合同或不完全履行合同。2）故意或无意侵权。如对工程质量的事故，可能是粗心大意引起，也可能是偷工减 料引发。3）欺骗和其它错误。3、咨询/设计/监理的风险同业主、承包商一样，咨询 /设计/监理在工程项目实施和管理中也面临着各种风险, 归纳起来，源于下列三方面：（1）来自业主/项目法人方的风险。咨询/设计/监理受业主委托，为业主提供技 术服务，当然其要按技术服务合同承担相应的责任，因此承担的风险是不会少的。来自业 主方面的风险主要出于下列原因：1）业主

13、希望少花钱多办事，不遵循客观规律，对工程提出过分的要求，如对工程标 准提得太高，对施工速度定得太快等。2）可行性研究缺乏严肃性。业主上项目的主意已定后，对咨询公司做可行性研究附 加种种倾向性要求。3）投资先天不足，咨询/设计/监理难做无米之炊。4）盲目干预。有些业主虽和监理签有监理合同，明确监理在承包合同管理中的责任， 权力和义务，但在实施过程中，业主随意做出决定，对监理工程师干预过多，甚至剥夺监 理工程师正常履行职责的权利。（2）来自承包商的风险。主要表现在：1）承包商不诚实。这常见的案例是承包商的报价很低，一旦中标后，在施工过程中 工程变更、施工索赔接连不断，若监理工程师不答应，则以停工相

14、要挟。2）承包商缺乏职业道德。如质量管理方面，常见的现象是承包商还设有自检，就要 求监理工程师同意进行检查或验收，当其履行合同不力或质量不合标准时，要求监理工程 师网开一面，手下留情。3）承包商素质太差。承包商的素质太差，履约不力，甚至没有履约的诚意或弄虚作 假，对工程质量极不负责，都有可能使监理工程师蒙受责任风险。（3）职业责任风险。咨询/设计/监理的职业责任风险一般由下列因素构成：1）设计不充分或不完善。这显然是设计工程师的失职。2）设计错误和疏忽。这潜在着重大工程质量问题。3）投资估算和设计概算不准。这会引起业主的投资失控，咨询/设计对此当然有不可推卸的责任。4）自身的能力和水平不适应。

15、咨询 /设计/监理的能力和水平不行，很难完成其相应的 任务，与此相伴的风险当然是不可避免的。三、工程项目风险管理1、工程项目风险管理概念工程项目风险管理是指项目主体通过风险识别、风险估计和风险评价等来分析工程项目的风险，并以此为基础，使用多种方法和手段对项目活动涉及的风险实行有效的控制， 尽量扩大风险事件的有利结果，妥善地处理风险事件造成的不利后果的全过程的总称。2、工程项目风险管理的重点工程项目风险管理贯穿在工程项目的整个寿命周期，而且是一个连续不断的过程，但 也有其重点。（1）从时间上看，下列时间工程项目风险要特别引起关注。1）工程项目进展过程中出现未曾预料的新情况时；2）工程项目有一些特

16、别的目标必须实现时，例如道路工程一定要在九月底通车；3）工程项目进展出现转折点，或提出变更时。（2）项目无论大与小、简单与复杂都均可对其进行风险分析和风险管理，但是下面一些类型的项目或活动特别应该进行风险分析和风险管理：1）创新或使用新技术的工程项目；2）投资数额大的工程项目；3）实行边设计、边施工、边科研的工程项目；4）打断目前生产经营，对目前收入影响特别大的工程项目；5）涉及到敏感问题（环境、搬迁）的工程项目；6）受到法律、法规、安全等方面严格要求的工程项目；7）具有重要政治、经济和社会意义，财务影响很大的工程项目；8）签署不平常协议（法律、保险或合同）的工程项目。（3）对于工程建设项目，

17、在下述阶段进行风险分析和风险管理可以获得特别好的效 果。1）可行性研究阶段。这一阶段，项目变动的灵活性最大。这时若做出减少项目风险 的变更，代价小，而且有助于选择项目的最优方案。2）审批阶段。此时项目业主可以通过风险分析了解项目可能会遇到的风险，并检查 是否采取了所有可能的步骤来减少和管理这些风险。在定量风险分析之后，项目业主还能 够知道有多大的可能性实现项目的各种目标，例如费用、时间和功能。3）招标投标阶段。承包商可以通过风险分析明确承包中的所有风险，有助于确定应 付风险的预备费数额，或者核查自己受到风险威胁的程度。4)招标后。这时，项目业主通过风险分析可以查明承包商是否已经认识到项目可能

18、会遇到的风险，是否能够按照合同要求如期完成项目。5)项目实施期间。定期作风险分析、切实地进行风险管理可增加项目按照预算和进 度计划完成的可能性。3、工程项目风险管理的特点(1)工程项目风险管理尽管有一些通用的方法，如概率分析方法、模拟方法、专家 咨询法等。但要研究具体项目的风险，就必须与该项目的特点相联系，例如：1)该项目复杂性、系统性、规模、新颖性、工艺的成熟程度等。2)项目的类型，项目所在领域。不同领域的项目有不同的风险，有不同的风险的规 律性、行业性特点。例如计算机开发项目与建筑工程项目就有截然不同的风险。3)项目所处的地域，如国度、环境条件。(2)风险管理需要大量地占有信息、了解情况，

19、要对项目系统及系统的环境有十分 深入的了解，并进行预测，所以不熟悉情况是不可能进行有效的风险管理的。(3)虽然人们通过全面风险管理，在很大程度上已经将过去凭直觉、凭经验的管理 上升到理性的全过程的管理，但风险管理在很大程度上仍依赖于管理者的经验及管理者过 去工程的经历、对环境的了解程度和对项目本身的熟悉程度。在整个风险管理过程中，人 的因素影响很大，如人的认识程度、人的精神、创造力。有的人无事忧天倾，有的人天塌 下来也不怕。所以风险管理中要注重对专家经验和教训的调查分析，这不仅包括他们对风 险范围，规律的认识，而且包括他们对风险的处理方法、工作程序和思维方式。并在此基 础上将分析成果系统化、信

20、息化、知识化，用于对新项目的决策支持。(4)风险管理在项目管理中属于一种高层次的综合性管理工作。它涉及企业管理和 项目管理的各个阶段和各个方面，涉及项目管理的各个子系统。所以它必须与合同管理、 成本管理、工期管理、质量管理联成一体。(5)风险管理的目的并不是消灭风险，在工程项目中大多数风险是不可能由项目管 理者消灭或排除的，而是有准备地、理性地实施项目，尽可能地减少风险的损失和利用风 险因素有利的一面。4.风险管理同工程项目管理的关系风险管理是工程项目管理的一部分，目的是保证项目总目标的实现。风险管理与项目 管理的关系如下：(1)从项目的成本、时间和质量目标来看，风险管理与项目管理目标一致。只

21、有通 过风险管理降低项目的风险成本，项目的总成本才能降下来。项目风险管理把风险导致的 各种不利后果减少到最低程度，这正符合各项目有关方在时间和质量方面的要求。(2)从项目范围管理来看。风险管理是项目范围管理主要内容之一，是审查项目和 项目变更所必需的。一个项目之所以必要、被批准并付诸实施，无非是市场和社会对项目 的产品和服务的需求。风险管理通过风险分析，对这种需求进行预测，指出市场和社会需 求的可能变动范围，并计算出需求变动时项目的盈亏大小。这就为项目的财务可行性研究 提供了重要依据。项目在进行过程中，各种各样的变更是不可避免的。变更之后，会带来 某些新的不确定性。风险管理正是通过风险分析来识

22、别、估计和评价这些不确定性，向项 目范围管理提出任务。（3）从项目管理的计划职能来看，风险管理为项目计划的制定提供了依据。项目计 划考虑的是未来，而未来充满着不确定因素。项目风险管理的职能之一恰恰是减少项目整 个过程中的不确定性。这一工作显然对提高项目计划的准确性和可行性有极大的帮助。（4）从项目的成本管理职能来看，项目风险管理通过风险分析，指出有哪些可能的 意外费用，并估计出意外费用的多少。对于不能避免但能够接受的损失也计算出数量，列 为一项成本。这就为在项目预算中列入必要的应急费用提供了重要依据。从而增强了项目 成本预算的准确性和现实性，能够避免因项目超支而造成项目各有关方的不安。有利于坚

23、 定人们对项目的信心。因此，风险管理是项目成本管理的一部分。没有风险管理，项目成 本管理则不完整。（5）从项目的实施过程来看，许多风险都在项目实施过程中由潜在变成现实。无论 是机会还是威胁，都在实施中见分晓。风险管理就是在认真的风险分析基础上，拟定各种 具体的风险应对措施，以备风险事件发生时采用。项目风险管理的另一内容是对风险实行 有效的控制。5.工程项目风险管理的作用工程项目风险管理的作用表现在：1）通过风险分析，可加深对项目的认识和理解，澄清各方案的利弊，了解风险对项 目的影响，以便减少或分散风险。2）通过检查和考虑所有到手的信息、数据和资料，可明确项目的各有关前提和假设。3）通过风险分析

24、不但可提高项目各种计划的可信度，还有利于改善项目执行组织内 部和外部之间的沟通。4）编制应急计划时更有针对性。5）能够将处理风险后果的各种方式更灵活地组合起来，在项目管理中减少被动，增 加主动。6）有利于抓住机会，利用机会。7）为以后的规划和设计工作提供反馈信息，以便在规划和设计阶段采取措施防止和 避免风险损失。8）风险虽难以完全避免，但通过有效的风险分析，能够明确项目到底可能承受多大 损失或损害。9）为项目施工、运营选择合同形式和制订应急计划提供依据。10）通过深入的研究和情况了解，可以使决策更有把握，更符合项目的方针和目标， 从总体上使项目减少风险，保证项目目标的实现。11）可推动项目实施

25、的组织和管理班子积累有关风险的资料和数据，以便改进将来的项目管理。第二章工程项目风险识别风险识别（Risk Identification）是工程项目风险管理的第一步，也是工程项目风险管 理的基础。一、工程项目风险识别过程最后形识别风险的过程包括对所有可能的风险事件来源和结果进行客观的调查分析,成项目风险清单，具体可将其分为5个环节，如图81。图8 1工程项目风险识别过程图1 .工程项目不确定性分析影响工程项目的因素很多，其许多是不确定的。风险管理首先是要对这些不确定因素 进行分析，识别其中有哪些不确定因素会使工程项目发生风险，分析潜在损失的类型或危 险的类型。2 .建立初步风险源清单在项目不确

26、定性分析的基础上，将不确定因素及其可能引发的损失类型或危险性类型列入清单，作为进一步分析的基础。对每一种风险来源均要作文字说明。说明中一般要包 括：(1)风险事件的可能后果；(2)风险发生时间的估计；(3)风险事件预期发生次数的估计。3 .确定各种风险事件和潜在结果根据风险源清单中各风险源，推测可能发生的风险事件，以及相应风险事件可能出现 的损失。4 .进行风险分类或分组根据工程项目的特点， 按风险的性质和可能的结果及彼此间可能发生的关系对风险进 行分类。在工程项目的实施阶段，其风险可作如表8-1分类。对风险进行分类的目的在于：一方面是为加深对风险的认识和理解；另一方面是为了 进一步识别风险的

27、性质，从而有助于制定风险管理的目标和措施。5 .建立工程项目风险清单按工程项目风险的大小或轻重缓急，将风险事件列成清单，不仅给人们展示出工程项 目面临总体风险的情况，而且能把全体项目管理人员统一起来，使各人不仅考虑到自己管 理范围内所面临的风险，而且也使他了解到其他管理人员所面临的风险以及风险之间的联系和可能的连锁反应。工程项目风险清单的编制一般应在风险分类分组的基础上进行，并 对风险事件的来源、发生时间、发生的后果和预期发生的次数作出说明。表8-1施工实施阶段风险分类表业主风险承包商风险征地现场条件及时提供完整的设计文件 现场出入道路建设许可证和其它有关条例 政府法律规章的变化 建设资金及时

28、到位工程变更工人和施工设备的生产率施工质量人力、材料和施工设备的及时供应施工安全材料质量技术和管理水平材料涨价实际工程量劳资纠纷业主和承包商共担风险未定风险财务收支变更令谈判 保障对方不承担责任 合同延误不可抗力第三方延误二、风险辨识方法原则上，风险识别可以从原因查结果，也可以从结果反过来找原因。从原因查结果， 就是先找出本项目会有哪些事件发生，发生后会引起什么样的结果。 如，项目进行过程中，关税会不会变化，关税税率提高和降低两种情况各会引起什么样的后果。从结果找原因， 则是从某一结果出发，查找引发这一结果的原因。又如，建筑材料涨价引起项目超支，哪 些因素引起建筑材料涨价；项目进度拖延了，造成

29、进度拖延的因素有哪些。在具体识别风险时，还可以利用核对表、常识经验和判断、流程图等工具或方法。1 .核对表人们考虑问题有联想习惯，在过去经验的启示下，思想常常变得很活跃，浮想联翩。 风险识别实际是关于将来风险事件的设想，是一种预测。如果把人们经历过的风险事件及 其来源罗列出来，写成一张核对表，那么，项目管理人员看了就容易开阔思路，容易想到 本项目会有哪些潜在风险。核对表可以包含多种内容，例如以前项目成功或失败的原因、 项目其它方面规划的结果（范围、成本、质量、进度、采购与合同、人力资源与沟通等计 划成果）、项目产品或服务的说明书、 项目班子成员的技能、 项目可用的资源等等。 还可以 到保险公司

30、索取资料，认真研究其中的保险例外，这些东西能够提醒还有哪些风险尚未考 虑到。例1,工程项目管理成功与失败原因的核对表，如表8-2。例2,工程项目融资风险核对表。近些年来，项目融资作为建设基础产业和基础设施 项目筹集资金的方式越来越受到人们的重视。但是项目融资是风险很大的一种项目活动。因此，项目融资的风险管理也变得越来越重要。国际上一些有项目融资经历的专家和金融 机构从以往这类业务活动中总结出了丰富的经验和教训。这些经验和教训对于识别今后项 价融资以及其它活动中的风险将发挥重要的作用。它们的价值是难以估量的。项目融资风 险核对表，如表8-3。表8-2工程项目管理成功与失败原因核对表工程项目管理成

31、功原因(1)项目目标清楚，对风险采取了现实可行的措施(2)从项目一开始就让参与项目以后各阶段的有关方面参与决策(3)项目各有关方的责任和应当承担的风险划分明确(4)在项目设备订货和施工之前，对所有可能的设计方案都进行了细致的分析和比较(5)在项目规划阶段，组织和签约中可能出现的问题都事先预计到了(6)项目经理有献身精神，拥有所有应该有的权限(7)项目班子全体成员工作勤奋，对可能遇到的大风险都集体讨论过(8)对外部环境的变化都采取了及时的应对行动(9)进行了班子建设、表彰、奖励及时、有度(10)对项目班子成员进行了培训工程项目管理失败原因(1)项目业主不积极、缺少推动力(2)沟通不够，决策者远离

32、项目现场，项目各有关方责任不明确，合同上未写明(3)规划工作做得不细，或缺少灵活性(4)把工作交给了能力不行的人，又缺少检查、指导(5)仓促进行各种变更，更换负责人，改变责任、项目范围或项目计划(6)决策时不征求各方面意见(7)未能对经验教训进行分析(8)其它错误2 .常识经验和判断以前搞过工程项目积累起来的资料、数据、经验和教训，项目班子成员的常识、经验 和判断在风险识别时非常有用。对于那些采用新技术、无先例可循的项目，更是如此。另 外，把项目有关各方找来，同他们就风险识别进行面对面的讨论，也有可能触及一般规划 活动中未曾或不能发现的风险。3 .流程图(Flow Diagra m)将一工程项

33、目的活动按步骤或阶段顺序以若干模块形式组成一个流程图子列。每个模块中都标出各种潜在的风险或利弊因素，结合项目的具体情况，对可能风险进行识别。图 8-2是承包工程风险识别流程图。表8-3项目融资风险核对表项目失败原因(潜在的威胁)(1)工程延误，因而利息增加，收益推迟(2)成本、费用超支(3)技术失败(4)承包商财务失败(5)政府过多干涉(6)未向保险公司投保人身伤害险(7)原材料涨价或供应短缺、供应不及时(8)项目技术陈旧(9)项目产品服务在市场上没有竞争力(10)项目管理不善(11)对于担保物，例如油、气储量和价值的估计过于乐观(12)项目所在国政府无财务清偿能力项目成功的必要条件(1)项目

34、融资只涉及信贷风险，不涉及资本金(2)切实地进行了可行性研究，编制了财务计划(3)项目要用的产品材料的成本要有保障(4)价格合理的能源供应要有保障(5)项目产品或服务要有市场(6)能够以合理的运输成本将项目产品运往市场(7)要有便捷、通畅的通讯手段(8)能够以预想的价格买到建筑材料(9)承包商具有经验、诚实可靠(10)项目管理人员富有经验、诚实可靠(11)不需要未经实际考验过的新技术(12)合营各方签有令各方都满意的协议书(13)稳定、友善的政治环境、已办妥有关的执照和许可证(14)不会有被政府没收的风险(15)国家风险令人满意(16)主权风险令人满意(17)对于货币、外汇风险事先已有考虑(1

35、8)主要的项目发起者已投入足够的资本金(19)项目本身的价值足以充当担保物(20)对资源和资产已进行了满意的评估(21)已向保险公司缴纳了足够的保险费，取得了保险单(22)对不可抗力已采取了措施(23)成本超支的问题已经考虑过流别识险风程工包承2 -8图第三节工程项目风险估计与评价风险识别仅是从定性角度去了解和识别风险，要进一步把握风险，有待于对其进行深 刻的分析。一、风险估计风险估计的对象是工程项目的各单个风险，估计的内容包括风险事件发生的概率及可 能发生的损失。1 .风险事件发生的概率风险事件发生的概率和概率分布是风险估计的基础。因此，风险估计的首要工作是确 定风险事件的概率分布。一般而言

36、风险事件的概率分布应由历史资料确定，这样得到的即 为客观概率。当项目管理人员没有足够的历史资料表确定风险事件的概率分布时，可以利 用理论概率分布进行风险估计。由于项目管理活动独特性很强，项目风险来源彼此相差甚远。因此，项目管理班子成 员在许多情况下只能根据样本个数不多的小样本对风险事件发生的概率进行估计。对有些 新项目，是前所未有的，根本就没有可利用的数据，项目管理人员只能根据自己的经验预 测风险事件的概率或概率分布，这即为主观概率。2 .风险事件后果的估计风险事故造成的损失大小要从三个方面来衡量：损失性质、损失范围和损失的时间分 布。损失性质是指损失是属于政治性的、经济性的还是技术性的。损失

37、范围包括：严重程度、变化幅度和分布情况。严重程度和变化幅度分别用损失的 数学期望和方差表示。损失的时间分布对于项目的成败关系极大。数额很大的损失如果一次就落到项目头 上，项目很有可能因为流动资金不足而破产，永远失去了项目可能带来的机会；而同样数 额的损失如果是在较长的时间内分几次发生，则项目班子容易设法弥补，使项目能够坚持 下去。损失这三个方面的不同组合使得损失情况千差万别，因此，任何单一的标度都无法准 确地对风险进行估计。在估计风险事故造成损失时描述性标度最容易用，费用最低；定性的次之；定量标度 最难、最贵、最耗费时间。3 .等风险量图风险的大小不仅和风险事件发生的概率有关，而且还与风险损失

38、的多少有关。评价风 险的大小，常用如图8-3所示等风险量图。在图 8-3中，工程项目风险量的大小 R为风险 出现概率p (Probability )和潜在的损失量 q (Risk Event Value )的函数：R=f(p,q)(8-1)R具有下列性质：(1) R的大小主要取决于潜在损失的多少。有严重潜在损失的风险， 其虽不经常发生，但比虽经常，但无大灾的风险要可怕。(2)若两种风险有潜在损失相类似，则其发生频率高的风险具有较大的Ro(3)风险评价图中每条曲线代表一风 险事件，不同曲线风险程度不一样。曲线 距离原点越远，期望损失越大，一般认为 风险就越大。(4)工程项目风险频率与损失的乘积

39、就是损失期望值，即风险量大小是关于损 失期望值的增函数。因此，可得到图8-3中等风险量图的大致形状。在风险理论中 常用下列公式来计算Ro(8-2)(8-3)n)表示工程项目的第图8-3 等风险量图i风险事件。R=F (P, q) =p q或 R n Piq i 1上式中，i (=1, 2, 3,4 .风险估计的不确定性风险估计本质上是在信息不完全情况下的一种主观评价。因此，进行风险估计时有两 个问题要注意：第一，不管使用哪种标度，都需要有某种形式的主观判断。所以风险估计 的结果必然带有一定程度的不确定性；第二，计量本身也会产生一定程度的不确定性。项 目变数(如成本、进度、质量、规模、产量、贷款

40、利率、通货膨胀率)不确定性程度依赖 于计量系统的精确性和准确性。计量风险的准确性同不确定性是有区别的。风险估计还涉及信息资料问题。人们一般不能从收集到手的信息资料直接获得有关风 险的大小、后果严重程度和发生频率等信息。在传播过程中，信息资料的意义常常被人们 歪曲地理解或解释。如果事件给人留下的印象深，则其损失容易被高估。有人研究过这种 现象，结论是，广为传播的事件发生频率常常被高估，而传播少的事件则被低估。二、工程项目风险评价风险估计只对工程项目各阶段单个风险分别进行估计和量化，没有考虑到各单个风险 综合起来的总体效果，也没有考虑到这些风险是否能被项目主体所接受。这些问题需要通 过项目风险评价

41、去解决。(一)风险评价的目的工程项目风险评价有下列 4个目的：(1)对项目诸风险进行比较和评价，确定它们的先后顺序。(2)从项目整体出发，弄清各风险事件之间确切的因果关系，为制定风险管理计划 提供基础；(3)考虑各种不同风险之间相互转化的条件，研究如何才能化威胁为机会；(4)进一步量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概率和后果估计中的 不确定性。(二)风险评价的方法常见的风险分析方法有 8种：即调查和专家打分法(Checklist)、层次分析法(AHP)、 模糊数学法(Fuzzy Set)、统计和概率法(Statistics)、敏感性分析法(Sensitive Analysis)、 蒙

42、特卡罗方法(Monte Carlo, MC)、CIM模型、影响图法(Influence Diagram)。其中前两 种方法侧重于定性分析，中间三种侧重于定量分析，而后三种则侧重于综合分析。限于篇 幅，本书主要介绍 Checklist、AHP和MC三种方法。1 .调查和专家打分法调查和专家打分法是一种最常用的、最简单的、易于应用的分析方法。它的应用由两 步组成：首先，识别出某一种特定工程项目可能遇到的所有风险，列出风险调查表(Checklist);其次，利用专家经验，对可能的风险因素的重要性进行评价，综合成整个项 目风险，具体步骤如下：(1)确定每个风险因素的权重；以表征其对项目风险的影响程度；

43、(2)确定每个风险因素的等级值，按可能性很大、比较大、中等、不大、较小这五 个等级，分别以1.0、08 0.6、0.4和0.2打分。(3)将每个风险因素的权数与等级值相乘，求出该项风险因素的得分，再求出此工 程项目风险因素的总分。显然，总分越高说明风险越大。如表8-4为某海外工程的风险调查表，其中， WXX叫风险度，表示一个项目的风险 程度。由WXX=0.56,说明该项目的风险属于中等水平，可以投标，报价时风险费也可取 中等水平。为进一步规范这种方法，可根据以下标准对专家评分的权威性确定一个权重值。1)在国内外进行国际工程承包工作的经验；2)是否参加已投标准备，对投标项目所在国及项目情况的了解

44、程度；3)知识领域(单一学科或综合性多学科)；4)在投标项目风险分析讨论会上发言的水平等。表8-4某海外工程风险调查表可能发生的风险因素权数(W)风险因素发生的可能性WXX很大1. 0比较大0. 8中等0. 6不大0. 4较小0. 2政局不稳0.05V0.03物价上涨0.15V0.12业主支付能力0.10V0.06技术难度0.20V0.04工期紧迫0.15V0.09材料供应0.15V0.12汇率浮动0.10V0.06无后续项目0.10V0.04该权威性的取值建议在 0.51.0之间，1.0代表专家的最高水平， 其他专家，取值可相 应减少，投标项目的最后的风险度值为：每位专家的评定的风险度乘以各

45、自的权威性的权 重值，所得之积合计后再除以全部专家权威性的权重值的和。该方法适用于决策前期。这个时期往 往缺乏项目具体的数据资料，主要依据专 家经验和决策者的意向，得出的结论也不 要求是资金方面的具体值，而是一种大致 的程度值，它只能是进一步分析的基础。2 .层次分析法在工程风险分析中，层次分析法提供 了一种灵活的、易于理解的工程风险评价 方法，承包商在工程项目投标阶段使用 AHP来评价投标工程风险，以便其在投标 前就对拟建项目的风险情况有一个全面认 识。判断出工程项目的风险程度，并进行 投标决策。应用层次分析法进行投标风险分解过 程如图8-4,具体可分下列8个步骤。(1)工作结构分解。通过工

46、作分解结 构(WBS ),按工作相似性质原则把整个 项目分解成可管理的工作包，然后对每一 工作包做风险分析。(2)风险识别。首先，对每一个特定 的工作包进行风险分类和识别，常用的方 法是专家调查法，如德尔裴法( Delpi); 然后，构造出该工作包的风险框架图。图 8-5是某国际工程的风险框架图。(3)构造因素和子因素判断矩阵。请 专家按照表8-5所示的规则对因素层和子 因素层间各元素的相对重要性给出评判， 可求出各元素的权重值。图8-4(4)构造反应各个风险因素危害的严重程度的矩阵。严重程度通常用高、中、低风 险三个概念表示，求出各个风险因素相对危害程度值。(5) 一致性检验。由于(3)、(

47、4)中，均采用专家凭经验、直觉的主观判断，那么 就要对专家主观判断的一致性加以检验。一般检验不通过，就要让专家做重新的评价，调 整其评价值，然后再检验，直至通过为止。一般一致性检验指标Ci不超过0.1即可，Ci的计算公式如下：max nCi n 1(8- 4)上式中，n判断矩阵阶数；入 max判断矩阵阶数的最大特征值。工作包经济风险政治风险自然风险分包商违约资金筹措通货膨胀禁运与封锁法律地震洪水塌方叵！叵！叵！叵！叵！叵！叵！巨!中中中中中中中中低一低低低低低低低图8-5层次分析法投标风险分析框架表8-5评判准则表标度含义1表示两因素相比，具有同样重要性3表示两因素相比，一个因素比另一因素稍微

48、重要5表示两因素相比，一个因素比另一因素明显重要7表示两因素相比，一个因素比另一因素强烈重要9表示两因素相比，一个因素比另一因素极端重要2, 4, 6, 8上述两相邻判断中间值，如 2为属于同样重要和稍微重要之间(6)求风险度。把所求出的各子因素相对危害程度值统一起来，就可求出该工作包 风险处于高、中、低各等级的概率值大小，由此可判断该工作包的风险程度。(7)求总风险水平。把组成项目的所有工作包都如此分析评价，并把各工作包的风 险程度统一起来，就可得出项目总的风险水平。(8)决策与管理。根据分析评估结果制定相应的决策并实行有效的管理。3. MCT法（1） MCT法基本原理和应用步骤。蒙特卡罗(

49、 MC)方法，又称随机抽样统计试验方 法。这种方法计算风险的实质是在计算机上做抽样试验，然后用具体的风险模型进行计算,最后用统计分析方法得到所求的风险值。它是估计经济风险和工程风险常用的一种方法。 使用MC方法分析工程风险的基本过程如下：1)编制风险清单。通过结构化方式，把已识别出来的影响项目目标的重要风险因素 构造成一份标准化的风险清单。在这份清单中能充分反映风险分类的结构和层次性；2)采用专家调查法确定风险因素的概率分布和特征值；3)根据具体问题，建立风险的数学表达公式；4)产生伪随机数，并对每一风险因素进行抽样；5)计算风险的数学表达公式；6)重复第四步、第五步 N次；7）对N个计算值进

50、行统计分析，进而求出具体的风险值。应用MC方法可以直接处理每一个风险因素的不确定性，但其要求每一个风险因素是这已不再是困难的事。该方法的难点在于对风还是在操作上都较前几独立的。这种方法的计算工作量很大，在计算机技术发展的今天, 可以编制计算机软件来对模拟过程进行处理，大大节约计算时间。 险因素相关性的识别与评价。但总体而言，该方法无论在理论上, 种方法有所进步，目前已广泛应用于工程项目管理领域。（2） MC方法在工程进度风险分析计算中的应用。在工程建设中，一般活动（或工序）、8-6。子项目的施工先后的逻辑关系一般是确定的，但完成每一活动或子项目所需要的时间（或 称工序持续时间）是不确定的。因此

51、，在工期规定的条件下，工程进度就存在风险。下面 介绍一个用MC方法计算工程进度风险的案例。某工程施工进度网络图如图 8-6所示，图中每一活动时间估计如表图8-6某工程施工进度网络图用MC方法计算该工程的进度风险步骤如下：1）由“三时”估计法估计工序持续时间，并由式（5-2）和（5-3）计算工序的期望持续时间和方差。2）确定模似仿真次数 N,设定工序持续时间的分布，如选3分布或正态分布；3）产生伪随机数n,并进行抽样计算，当工序持续时间为正态分布时，其抽样公式为：12fi Dij ij ri 6（8-5）i i上式中，fi工序随机抽样时间；D ij工序（i,j ）期望持续时间；山一一工序（i,j

52、 ）持续时间标准差；ri 一一伪随机数；沽动i, j乐观估计 工期(a)最可背轴 计工期(m)悲观1古计 工期b)沽动i, j乐观估计 工期(a最可能估计 工(m)悲观彷计工Mb)1,28101210,142451,345611,142791,447912,1479101,545612,1589102,345713,141315172,616182013,152343,424513,162453,736914,1579114,723515,16810125,778915,172585,8791015,1837126,714161815,194566,823516,172566,934516,2

53、01618207,8691117,183468,99111317,213698,1035818,212358,11271219,217898,1235619,2279109,1035720,211416189,1317192120,2223510,1124621,2281012某工程施工进度网络计划各工作持续时间估计值表8-64)5)6)由fi,用CPM法，计算第k次模似仿真的计算工期 Tk； 当仿真N次后，得到计算工期的集合Tk;由Tk,分别由下列两式推算计算工期的期望值和标准差S;(8-6)(8-7)S,即1 N N k 1 k1 N2Tk T1 N 1 k 1其中，N 仿真次数；Tk第k

54、次模似仿真的计算工期 Tk；7)当网络的工序较多时，工期服从正态分布，并由计算工期的期望值和标准差可计算工程进度的风险。在本案例中，在方t算机上仿真10000次，得到计算期望工期为 159.40天，标准差为1.35天当规定工期为160天时，其不能按时完工的进度风险为32.9%。第四节工程项目风险控制在一个工程项目的实施过程中，不可避免地存在各种各样的自然和社会风险。对这些 风险首先要在业主/项目法人、设计、咨询或承包商间合理分配； 其次是各方风险控制的问 题。一、风险分配此处主要介绍工程施工阶段项目风险的分配问题。工程项目施工阶段的风险主要在项目法人/业主和承包商(供应商)间进行分配。合理进行

55、风险分配， 对工程项目的顺利实施 至关重要。1、风险分配的原则对工程项目施工阶段的风险分配，业主起主导作用。作为买方的业主，通常由其组织 起草招标文件、选择合同条件。而承包商或供应商一般处于从属地位。当然，业主一般不 能随心所欲，不顾主客观条件，把风险全部推给对方，而对自己免责。风险分配应遵循下 列原则：(1)风险分配应能有利于降低工程造价和有利于履行合同。(2)合同双方中，谁能更有效地防止和控制某种风险或减少该风险引起的损失，就 由谁承担该风险。(3)风险分配应能有助于调动承担方的积极性，认真做好风险管理工程，从而降低 成本，节约投资。从上述原则出发，施工承包合同中的风险分配通常是双方各自承

56、担自己责任范围内的 风险，对于双方均无法控制的自然和社会因素引起的风险则由业主承担，因为承包商很难 将这些风险事先估入合同价格中，若由承包商承担这些风险时，则承包商势必只能将风险 在投标报价中体现，即增加其投标报价。因此，在这种情况下，当风险不发生时，相对而 言会增加业主/项目法人的工程造价；当然，当风险估计不足时，则会造成承包商亏损，且 难以保证工程的顺利进行。2、项目法人/业主应承担的风险在工程项目施工合同中，一般要求项目法人/业主承担下列风险：(1)不可抗力的社会或自然因素造成的损失和损坏。前者如战争、暴乱、罢工等； 后者如洪水、地震、飓风等。但工程所在国以外的战争、承包商自身工人的动乱

57、以及承包 商延误履行合同后发生的情况等均除外。(2)不可预见的施工现场条件的变化，而引起的损失或损坏。其是指施工过程中出 现了招标文件中未提及的不利的现场条件，或招标文件中虽提及，但与实际出现的情况差 别很大，且这些情况在招、投标时又是很难预见到的，由此而造成的损失或损坏。在实际 工程中，这类问题最多是出现在地下工程的情况，如土方开挖现场出现了岩石，其高程与 招标文件所述的高程差别很大；设计指定了土石料场，其土石料不能满足强度或其他技术 指标的要求；开挖现场发现了古代建筑遗迹、文物或化石；开挖中遇到有毒气体等。(3)工程量变化而导致的价格变化的风险。其是对单价合同而言，因单价合同的合 同价是按

58、工程量清单上的估计工程量计算的，而支付款项是按施工实际的支付工程量计算的，由于两种工程量不一致，就会出现合同价格变化的风险。若采用的是总价合同，则此项风险由承包商承担。另一种情况是当某项作业其工程量变化甚大，而导致施工方案变化 引起的合同价格变化。(4)设计文件有缺陷而造成的损失或成本增加，由承包商负责的设计除外。(5)国家或地方的法规变化导致的损失或成本增加，承包商延误履行合同后发生的除外。2、承包商应承担的风险在工程项目施工合同中，一般规定由承包商承担的风险如下：(1)投标文件的缺陷，指由于对招标文件的错误理解，或者勘察现场时的疏忽，或者投标中的漏项等造成投标文件有缺陷而引起的损失或成本增

59、加。(2)对业主提供的水文、气象、地质等原始资料分析或运用不当而造成的损失和损坏。(3)由于施工措施失误、技术不当、管理不善、控制不严等造成施工中的一切损失 和损坏。(4)分包商工作失误造成的损失和损坏。二、风险控制策略和措施工程项目风险控制包括所有为避免或减少风险发生的可能性以及潜在损失而采取的各种措施。一般控制风险的策略和措施有：减轻、预防、转移、回避、自留和后备措施6种。1、减轻风险减轻风险的目标是降低风险发生的可能性或减少后果的不利影响。具体目标是什么，则在很大程度上要看风险是已知的，可预测的，还是不可预测的。对已知的风险，项目管理者可在很大程度上加以控制。例如，若已发现工程进度出现

60、了滞后的风险，则可以通过压缩关键线路上活动的时间，改变活动的逻辑关系等措施来减 轻工程项目的风险。可预测或不可预测的风险是项目管理人员难以控制的风险，直接动用项目资源一般难 以收到好的效果，必须进行深入细致的调查研究，减少其不确定性和潜在损失。2、预防风险工程项目风险预防通常采用有形和无形的手段。(1)有形的风险预防手段。在有形手段中，常以工程措施为主。如，在修山区高速 公路时，为防止公路两侧高边坡的滑坡，可以采用锚固技术固定可能松动滑移的山体。有 形的风险预防手段有多种多样的形式，如：1)防止风险因素出现，即在工程活动开始之前就采取一定的措施，减少风险因素。2)减少已存在的风险因素。如在施工

61、现场，当用电的施工机械增多时，因电而引起 的安全事故势必会增加，此时，可采取措施，加强电气设备管理和做好设备外壳接地等， 减少因电而引起的安全事故。3)将风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离。风险事件发生时，造成财产毁损 和人员伤亡是因为人、财、物同一时间处于破坏力作用范围之内。因此，可以把人、财、 物与风险源在空间上实行隔离，在时间上错开，可达到减少损失和伤亡的目的。（2）无形的预防手段。其分教育法和程序法：1）教育法。工程项目实践表明，工程项目风险因素有一大类是由于工程项目管理者 和其他人员的行为不当而引发的。因此，要减轻与不当行为有关的风险，就必须对有关人 员进行风险和风险管理的教育，主要内容包括：资金、合同、质量、安全等方面的法律、 法规、规程规范、工程标准、安全技能等方面的教育。2）程序法，即是指用规范化、制度化的方式从事工程项目活动，减少不必