证券从业《金融市场基础知识》考试（全考点覆盖）名师点睛卷含答案84

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1、证券从业金融市场基础知识考试（全考点覆盖）名师点睛卷含答案1. 单选题：对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是（）。A.不动产抵押公司债B.信用公司债C.保证公司债D.收益公司债正确答案：B2. 单选题：剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券在（）等方面会与同样剩余期限的其他券种存在差异。.收益率.流动性.信用风险.利率风险A.、B.、C.、D.、正确答案：D3. 单选题：下列各项中，（）不是影响股价的宏观经济与政策因素。A.战争B.财政政策C.经济增长D.货币政策正确答案：A4. 单选题：财政政策

2、对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业（）。A.销售收入B.产品价格C.利润和股息D.资产总额正确答案：C5. 单选题：在我国，证券公司要取得交易席位，应向（）提出申请。A.中国证监会B.证券交易所C.证券监督管理机构D.证券登记结算机构正确答案：B6. 单选题：调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，下列不属于中央银行基准利率的是（）。A.再贷款利率B.存款准备金利率C.超额存款准备金利率D.金融机构的法定存贷款利率正确答案：D7. 单选题：深圳证券账户T日开立，()即可用于交易。A.T+3B.T+1C.T+2D.T正确答案：D8. 单选题：银行业金融机构包括（）。

3、I商业银行II城市信用合作社III邮政储蓄银行IV农村信用合作社A.I、IIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.II、III、IV正确答案：B9. 单选题：上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的()纳人证券投资者保护基金。A.15%B.20%C.25%D.30%正确答案：B10. 单选题：在我国基金份额持有人大会可以对（）等重大事项审议决定。I更换基金管理人II出具业绩报告III更换基金托管人IV基金扩募A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：C11. 单选题：下列关于债券票面价值的说法，正确的是（）。A.在债券

4、的票面价值中，只需要规定债券的票面金额B.票面金额定得较小，发行成本也就较小C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑正确答案：D12. 单选题：关于证券投资基金作用的说法中，错误的是()。A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道B.基金的发展有利于证券市场的稳定C.起到了丰富和活跃证券市场的作用D.缩小了证券市场的交易规模正确答案：D13. 单选题：下列关于证券投资基金的特点认识中，正确的有（）。.基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，有最低投资限额要求.是不能将鸡蛋放在

5、一个篮子里理论在现实中的具体运用.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作.以科学的投资组合降低风险、提高收益A.、B.、C.、D.、正确答案：D14. 单选题：国债销售价格的影响因素有()。市场利率承销商承销国债的中标成本流通市场中可比国债的收益率水平国际汇率A.、B.、C.、D.、正确答案：A15. 单选题：（）是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。A.风险分散B.风险规避C.风险转移D.风险对冲正确答案：A16. 单选题：证券公司为本公司买卖证券，赚取差价并承担相应风险的行为，称为（）。A.资产管理业务B.证券自营业务C.财务顾问业务D.证券代理业务正确答案：B17.

6、 单选题：不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以()为目的，参与国债期货交易。A.活跃证券市场B.套期保值C.利益输送D.增加流动性正确答案：B18. 单选题：证券交易所的交易采取的组织方式是（）。A.经纪制B.代理制C.做市商制D.自助制正确答案：A19. 单选题：对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集（）的公司股本。A.长期稳定B.中短期C.中期D.短期正确答案：A20. 单选题：证券投资者主要分为()。A.机构投资者和居民投资者B.企业投资者和居民投资者C.机构投资者和个人投资者D.企业投资者和个人投资者正确答案：C21. 单选题：与股票和债券相比，证券投资基金是

7、一种（）的投资品种。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险正确答案：C22. 单选题：股东大会作出普通决议，须经出席会议股东（）通过决议。A.三分之一B.三分之二C.二分之一D.全部正确答案：C23. 单选题：财政部代理发行地方政府债券采用的方式有（）。.合并名称.合并发行.合并托管.合并承销A.、B.、C.、D.、正确答案：C24. 单选题：1988年国际清算银行(BIS)制定的巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的（）。A.40%B.50%C.60%D.70%正确答案：B25.

8、 单选题：公司与资信评级机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。A.1B.2C.3D.5正确答案：A26. 单选题：场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由（）组成I柜台市场II第三市场III第四市场IV二级市场A.I、IVB.I、IIC.I、II、IIID.I、II、III、IV正确答案：C27. 单选题：不属于客户向证券经纪商下达委托指令的形式的是（）。A.网上委托B.当面口头委托C.电话自动委托D.传真委托正确答案：B28. 单选题：【2018年真题】改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括()。、构筑多元化的投资

9、基金群体；、积极推进保险资金入市；、发展公募基金；、吸引海外资金入市。A.、B.、C.、D.、正确答案：A29. 单选题：（）只能在期权到期日执行。A.欧式期权B.美式期权C.修正的欧式期权D.大西洋期权正确答案：A30. 单选题：证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的（）%的，无须取得证券自营业务资格。A.80B.85C.90D.95正确答案：A31. 单选题：【2018年真题】委托受理的手续和过程包括()。、委托受理；、委托执行；、委托检查；、委托撤销。A.、B.、C.、D.、正确答案：C32. 单选题：【2018年真题】基金性质的机构投资者包括()。、社会保险基金；、证券投资基金；、企

10、业年金；、社会公益基金。A.、B.、C.、D.、正确答案：A33. 单选题：()应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。A.证券登记结算机构B.证券公司C.负责客户信用资金存管的商业银行D.中国证监会正确答案：A34. 单选题：客户交易结算资金第三方存管制度是按照（）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。.保障客户资产安全.防止风险传递.方便投资者.有利于证券公司业务创新A.、B.、C.、D.、正确答案：C35. 单选题：下列关于证券经纪业务的说法，错误的是（）。A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立

11、就形成了实质上的委托关系D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系正确答案：C36. 单选题：【2015年真题】除按规定分得本期固定股息外，还可以再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为()。A.累积优先股B.非参与优先股C.参与优先股D.非累积优先股正确答案：C37. 多选题：【2015年真题】证券市场的横向结构关系是由()等构成的。A.债券市场B.股票市场C.发行市场D.基金市场正确答案：ABD38. 单选题：股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为（）。A.参与型优先股票B.股息率固定优先股票C.固定利息优先股票D.固定盈利优先股票正确答案：B39. 单选题：代表基金份额10%以

12、上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集。A.20%B.5%C.10%D.50%正确答案：C40. 单选题：证券市场监管的常见手段有（）。.经济手段.法律手段.行政手段.自律方式A.、B.、C.、D.、正确答案：A41. 单选题：按照中国证监会发布的上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，可交换债券的期限最短为（），最长为（）。A.6个月；1年B.6个月；6年C.1年；6年D.1年；10年正确答案：C42. 单选题：一般来说，中央银行紧缩银根会导致股票价格（）。A.不变B.不确定C.下降D.上升

13、正确答案：C43. 单选题：我国自（）年开始发行境外上市外资股（H股、N股等）。A.1991B.1992C.1993D.1994正确答案：C44. 单选题：影响股票价格的政治因素有()。、战争；、国际社会政治、经济的变化；、政权更迭、领袖更替等政治事件；、政府重大经济政策的出台。A.、B.、C.、D.、正确答案：D45. 单选题：下列关于公司型基金的说法中，正确的有（）。.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构.按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股

14、东大会A.、B.、C.、D.、正确答案：B46. 单选题：单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：A47. 单选题：下列属于资本流出的是（）。A.外国对本国负债减少B.本国对外国的负债增加C.本国对外国的债务减少D.本国在外国的资产减少正确答案：C48. 单选题：下列关于优先股的说法中，正确的是（）I收入稳定II风险较大III适宜中长线投资IV国外大部分优先股为稳健型投资者持有A.I、IIIB.I、IIC.I、III、IVD.II、III、I

15、V正确答案：C49. 单选题：对于事先已确定发行条款的国债我国采取（）方式发行。A.行政分配B.公开招标C.银行发售D.承购包销正确答案：D50. 单选题：资产支持证券化中，受托机构以（）为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。A.担保人提供的担保B.发起人的全部财产C.受托机构的自由财产D.发起人提供的信托财产正确答案：D51. 单选题：属于公债的有（）I金融债券II地方政府债券III企业债券IV国家债券A.I、IIB.II、IIIC.II、IVD.III、IV正确答案：C52. 多选题：【2015年真题】根据债券的利率与市场利率的关系，债券可以分为固定利率债券与浮动利率债券，其中()

16、是固定利率债券。A.单利债券B.复利债券C.浮动利率债券D.可变利率债券正确答案：AB53. 单选题：证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（）。A.自销B.助销C.包销D.代销正确答案：C54. 单选题：关于债券的票面价值，下列说法中正确的是（）。A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额B.票面金额定得较小，发行成本也就较小C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑正确答案：D55. 单选题：上市公司有下列（）情形之一的，由证券交易所决定暂停

17、其股票上市交易。公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件公司不按照规定公开其财务状况对财务会计报告作虚假记载公司最近3年连续亏损A.B.C.D.正确答案：D56. 单选题：在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为（）。A.现金方式B.分红再投资转换为基金份额C.现金分红和分红再投资转换为基金份额D.既不是现金方式，也不是分红再投资转换为基金份额方式正确答案：C57. 单选题：下列不属于定向资产管理业务特点的是（）。A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务B.具体的投资方向在资产管理合同中约定C.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行D.投资范围有限定性和非限定性的区分正

18、确答案：D58. 单选题：【2018年真题】我国证券投资基金管理办法规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。A.70%B.50%C.60%D.90%正确答案：D59. 单选题：从发行方式看，我国股票发行制度经历的阶段包括（）。.上网发行.采取专项定期存款方式.进行市场竞价认购.无限量发行认股证A.、B.、C.、D.、正确答案：B60. 单选题：我国创业板市场于2009年10月23日在()正式启动。A.深圳证券交易所B.上海证券交易所C.大连证券交易所D.北京证券交易所正确答案：A61. 单选题：下列关于风险与暴露的说法中，正确的是()。风险与暴露如影随形，紧密结合；暴

19、露反映的是风险资产目前所处的一种状态；风险是一种可能性；没有风险暴露就没有风险。A.B.C.D.正确答案：A62. 单选题：关于信用衍生工具的论述正确的是（）。主要包括信用互换、信用联结票据等用于转移或防范系统风险是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品A.B.C.D.正确答案：D63. 单选题：（）是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的标准化期货合约的交易。A.金融期权B.期货交易C.期货合约D.金融期货正确答案：B64. 单选题：权证存续期满前的（）交易日，权证终止交易，但可以行权。A.5个B.4个C.3个

20、D.2个正确答案：A65. 单选题：投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势做出判断，这是由衍生工具的（）所决定的。A.跨期性B.杠杆性C.风险性D.投机性正确答案：A66. 单选题：证券市场监管原则中，（）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。A.公正原则B.公平原则C.公开原则D.诚信原则正确答案：C67. 单选题：发行对象仅限于个人的国债是（）。A.储蓄国债(电子式)B.记账式国债C.战争国债D.凭证式国债正确答案：A68. 单选题：为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置()只备选名单。A.10B.15

21、C.20D.25正确答案：B69. 单选题：填写委托单的第一要点是填写（）。A.证券账号B.交割日期C.数量D.品种正确答案：D70. 单选题：证券公司经营（）以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元I证券承销与保荐II证券自营III证券资产管理IV证券经纪A.I、II、IIIB.II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV正确答案：A71. 单选题：下列关于私募基金的描述中，不正确的是（）。A.投资金额高B.投资风险大C.所受法规限制和约束较多D.采取非公司方式发行正确答案：C72. 单选题：股东会对公司特别决议事项需要经代表（）以上表决权的股东通过。A.三分

22、之一B.三分之二C.二分之一D.百分之十正确答案：B73. 单选题：下列选项中，属于在我国强调公开原则的具体内容的有（）。.上市公司的财务报表必须依法及时向社会公开.上市公司的经营状况必须依法及时向社会公开.上市公司的所有事项必须及时向社会公布.上市公司的一些重大事项必须及时向社会公布A.、B.、C.、D.、正确答案：B74. 单选题：证券市场融资活动的方式主要包括()。股票融资债券融资投资基金融资A.B.C.D.正确答案：D75. 单选题：宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有（）。A.累积性B.或然性C.周期性D.

23、隐蔽性正确答案：A76. 单选题：按照职能划分，现代资本主义国家银行可以分为（）。.中央银行.商业银行.投资银行.储蓄银行A.、B.、C.、D.、正确答案：A77. 单选题：下列符合金融看涨期权购买者盈亏的是（）。.潜在亏损是有限的.潜在亏损是无限的.潜在盈利是有限的.潜在盈利是无限的A.、B.、C.、D.、正确答案：A78. 单选题：下列有关国债销售的表述中，错误的是（）。A.市场利率趋于上升，就为承销商确定国债销售价格拓宽了空间B.国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格C.降低销售价格，承销商的分销过程会缩短，资金的回收速度会加快D.若国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二

24、级市场上购买已流通的国债，从而阻碍国债分销工作顺利进行正确答案：A79. 单选题：根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为（）。.赤字国债.建设国债.战争国债.特种国债A.、B.、C.、D.、正确答案：C80. 单选题：某上市公司通过公开发行股票融资的方式属于（）。A.直接融资B.间接融资C.吸收投资D.民间借款正确答案：A81. 单选题：首个交易日无价格涨跌幅限制的情形有（）。首次公开发行上市的股票增发上市的股票暂停上市后恢复上市的股票首次公开发行上市的封闭式基金A.B.C.D.正确答案：C82. 单选题：社会保险基金的投资范围不包括（）。A.银行存款B.国债C.股票D.全部信用等

25、级的企业债正确答案：D83. 单选题：证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，采用一致的评级标准和工作程序。A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性正确答案：D84. 单选题：中国人民银行的职能不包括（）。A.制定和执行货币政策B.通过审慎有效的监管，增强市场信心C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定正确答案：B85. 单选题：债券买断式回购和质押式回购的区别是（）。.买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券卖给逆回购方，所有权转移至逆回购方.质押式回购的初始交易中，债券持有人将债券卖给逆回购方，所有权转移至逆回购方.买断式回购的逆回购

26、方可以自由支配购入的债券.质押式回购的逆回购方可以自由支配购入的债券A.、B.、C.、D.、正确答案：C86. 单选题：下列关于国际债券的表述，不正确的是（）。A.不存在汇率风险B.国际债券资金来源广发行规模大C.国际债券是一种跨国发行的债券涉及两个或两个以上的国家D.发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金正确答案：A87. 单选题：投资者委托证券交易时需支付的佣金不包括（）。A.变更股权登记费B.证券公司经纪佣金C.证券交易所手续费D.证券交易监管费正确答案：A88. 单选题：政府机构直接融资的方式包括（）。.向亚洲开发银行贷款.向世界银行贷款.外国政府援助赠款.民营资本的

27、投入A.、B.、C.、D.、正确答案：B89. 单选题：关于简单算术股价平均数的说法，错误的是（）。A.简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数B.简单算术股价平均数的优点是计算简便C.发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性D.在计算时考虑了权数正确答案：D90. 单选题：证券经纪业务营销人员在所服务证券公司授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应当符合的要求有()。、如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；、向客户充分提示证券投资的风险；、清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况；、要求

28、客户不论在何种情况下都应坚持从事证券投资活动。A.、B.、C.、D.、正确答案：B91. 单选题：下列可以作为保证公司债券的担保人的有（）。.发行人.政府.信誉好的银行.举债公司的母公司A.、B.、C.、D.、正确答案：A92. 单选题：下列关于上证50指数的叙述中，错误的是()。A.上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的B.上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选排名前50位的股票组成的样本股C.指教以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点D.当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现

29、非交易因素的变时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性正确答案：B93. 单选题：下列各项属于保护基金公司职责的有（）。筹集、管理和运作基金监测证券公司风险。参与证券公司风险处置工作组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作管理和处分受偿资产A.B.C.D.正确答案：C94. 单选题：ETF的投资目标是（）。A.提供尽可能多的套利机会B.取得与指数基本一致的收益C.使ETF规模不断扩大D.超越指数正确答案：B95. 单选题：私下或直接向特定群体募集的资金是（）。A.私募基金B.公募基金C.对冲基金D.机构间私募产品正确答案：A96. 单选题：下列属于证券市场中介机构的有（）。证

30、券公司投资咨询机构财务顾问机构律师事务所A.B.C.D.正确答案：D97. 单选题：财务顾问业务的具体业务范围包括（）。.为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务.将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资的业务.为上市公司的重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务A.、B.、C.、D.、正确答案：D98. 单选题：非流通股股东提出股权分置改革建议，应委托公司（）召集A股市场相关股东举行会议，审议公司股权分置改革方案。A.监事会B.董事会C.股

31、东大会D.经营委员会正确答案：B99. 单选题：当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向（）提出监管处置建议。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券交易所D.证券公司正确答案：B100. 单选题：下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是（）。.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策.从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重.股票拆细是将若干股股票合并为1股A.、B.、C.、D.、正确答案：A