2022年金融-证券从业资格考试名师点拨押题密卷43（含答案详解）

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1、2022年金融-证券从业资格考试名师点拨押题密卷（含答案详解）1. 单选题下列关于上市公司收购和信息披露的法律责任的说法，正确的有（）。.收购人未按照证券法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，无罚款.收购人未按照证券法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款.信息披露义务人未按照证券法规定报送有关报告或者履行信息披露义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以二十万元以上一百万元以下的罚款.信息披露义务人未按照证券法规定报送有关报告或者履行信息披露义务的，责令改正，给予警告，并

2、处以五十万元以上五百万元以下的罚款问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以上200万元以下的罚款，错误。信息披露义务人未按照本法规定报送有关报告或者履行信息披露义务的，责令改正，给予警吿，并处以50万元以上500万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以上200万元以下的罚款。错误。2. 单选题根据证券法相关规定，下列关于证券交易场所的说法，错误的是（）。问题

3、1选项A.国务院批准的其他全国性证券交易场所的组织机构、管理办法等，由国务院证券监督管理机构规定B.证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所的设立、变更和解散由国务院决定C.国务院批准的其他全国性证券交易场所可以根据证券品种、行业特点、公司规模等因素设立不同的市场层次D.证券交易所为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理【答案】A【解析】证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理，依法登记，取得法人资格。证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所的设立、变更和解散，由国务院决定。国务院批准的其他全

4、国性证券交易场所的组织机构、管理办法等，由国务院规定。A错误证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所可以根据证券品种、行业特点、公司规模等因素设立不同的市场层次。按照国务院规定设立的区域性股权市场为非公开发行证券的发行、转让提供场所和设施，具体管理办法由国务院规定。3. 单选题根据证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法有关规定，下列关于证券公司资产管理计划终止情形的说法，正确的有（）。.资产管理计划存续期届满且不展期的，资产管理计划终止.证券公司被依法撤销资产管理业务资格，且在六个月内没有新的管理人承接的，资产管理计划终止.证券公司被依法解散，且在六个月内没有新的管理人承接的，资产管理

5、计划终止.发生资产管理合同约定的应当终止的情形，资产管理计划终止问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】有下列情形之一的，资产管理计划应当终止：1.资产管理计划存续期届满且不展期。2.证券公司被依法撤销资产管理业务资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的管理人承接。3.托管人被依法撤销基金托管资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的托管人承接。4.经全体投资者、证券公司和托管人协商一致决定终止的。5.发生资产管理合同约定的应当终止的情形。6.集合资产管理计划存续期间，持续5个工作日投资者少于2人。7.法律、行政法规及中国证监会规定的其他情形。4.

6、 单选题以下关于有限责任公司股东股权转让的说法，正确的有（）。.公司分立时，对股东会回购股权决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权.股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意，其他股东半数以上不同意转让的，不得进行该股权转让.因股权转让而对公司章程的相应修订不需再由股东会表决.公司股东未全面履行出资义务即转让股权，受让人对此知道的，公司可以请求受让人对此承担连带责任问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复的，视为同

7、意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。错误。公司分立时，对股东会回购股权决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权。因股权转让而对公司章程的相应修订不需再由股东会表决；有限责任公司的股东未履行或者未全面履行出资义务即转让股权，受让人对此知道或者应当知道，公司可以请求该股东履行出资义务、受让人对此承担连带责任。5. 单选题根据证券法，下列关于证券上市的条件和终止上市交易的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券交易所决定终止证券上市交易的，应当及时公告，并报国务院证券监督管理机构审批B.上市交易的证券，有证券交易所规定的终止上市

8、情形的，由证券交易所按照业务规则终止其上市交易C.申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议D.证券交易所上市规则规定的上市条件，应当对发行人的经营年限、财务状况、最低公开发行比例和公司治理、诚信记录等提出要求【答案】A【解析】申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同 意，并由双方签订上市协议。证券交易所根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易。 申请证券上市交易，应当符合证券交易所上市规则规定的上市条件。证券交 易所上市规则规定的上市条件，应当对发行人的经营年限、财务状况、最低公开 发行比例和公司治理、诚信记录等

9、提出要求。上市交易的证券，有证券交易所规定的终止上市情形的，由证券交易所按照 业务规则终止其上市交易。证券交易所决定终止证券上市交易的，应当及时公 告，并报国务院证券监督管理机构备案。A项错误，不是审批，是备案；对证券交易所作出的不予上市交易、终止上市交易决定不服的，可以向证券 交易所设立的复核机构申请复核。6. 单选题根据证券投资基金法，从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。.销售、销售支付.份额登记、估值.投资顾问、评价.信息技术系统服务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】根据证券投资基金法第九十七条及第一百三十六

10、条的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。违反上述规定，擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款。7. 单选题下列关于证券公司及其人员违反发布证券研究报告执业规范和证券分析师执业行为准则而受到处分的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券业协会根据自律规定，可采取纪律处分B.证券业协会视情节轻重做出行政处罚C.证券业协会根据自律规定，可采取自律管理措施D.纪律处分结果应报送中国证监会【答案】B【解析】证券业协会属于自律

11、管理机构，可以采取自律管理措施，比如纪律处分等等；如需采取行政处罚，要由证监会作出，证监会属于行政监管机构，故B选项错误。8. 单选题下列关于违反全国股转系统业务有关规定的法律责任的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券公司及其工作人员未按照非上市公众公司监督管理办法规定履行持续督导责任，情节严重的，全国股转公司可以采取通报批评、公开谴责并记入诚信档案等措施B.公众公司内幕信息知情人或非法获取内幕信息的人，在对公众公司股票价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息、买卖或者建议他人买卖该股票的，依照证券法有关规定进行处罚C.公司及其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误

12、导性陈述或重大遗漏的，依照证券法有关规定进行处罚D.公司向不符合非上市公众公司监督管理办法规定条件的投资者发行股票的，中国证监会可以责令改正，并可以自确认之日起在36个月内不受理其申请【答案】A【解析】公司及其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，依照证券法有关规定进行处罚。公众公司内幕信息知情人或非法获取内幕信息的人，在对公众公司股票价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息、买卖或者建议他人买卖该股票的，依照证券法有关规定进行处罚。公司向不符合公众公司办法规定条件的投资者发行股票的，中国证监会可以责令改正，并可以自确认之日起在36个月内不受理

13、其申请。证券公司及其工作人员未按公众公司办法规定履行持续督导责任，情节严重的，中国证监会可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施。A项错误。9. 单选题根据证券公司信用风险管理指引，下列关于证券公司信用风险的定义，正确的是（）。问题1选项A.信用风险指因市场利率变动的不确定性导致损失的风险B.信用风险指因证券市场证券价格波动导致投资损失的风险C.信用风险指因证券公司无法以合理成本及时获得充足资金导致损失的风险D.信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险【答案】D【解析】利率风险指因市场利率变动的不确定性导致损失的风险；价格风险指因证券市场证券价格波动导致投资损失的风险；

14、流动性风险指因证券公司无法以合理成本及时获得充足资金导致损失的风险；信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。10. 单选题下列关于欺诈发行股票、债券罪的犯罪构成的说法，错误的是（）。问题1选项A.欺诈发行股票、债券罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理秩序和投资者的合法权益B.欺诈发行股票、债券罪的主观方面表现为故意或过失C.欺诈发行股票、债券罪的犯罪主体主要是单位D.自然人在一定条件下也能成为欺诈发行股票、债券罪的犯罪主体【答案】B【解析】欺诈发行股票、债券，是指发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行注册的行为。情节严重构成犯罪的，以欺诈发行股票、债券罪定罪处罚。

15、本罪的犯罪主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪主体；在主观上只能由故意构成，过失不构成本罪。本罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理秩序以及投资者（即股东、债权人和公众）的合法权益。11. 单选题证券公司承担建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系的主体是（）。问题1选项A.风险管理部门B.董事会C.监事会D.经理层【答案】D【解析】证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：（1）制定风险管理制度，并适时调整。（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运

16、行机制。（3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告。（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。（7）风险管理的其他职责。风险管理部门负责全公司的风险管理；董事会负责公司的总体运营发展，监事会负责监督公司的运营发展。12. 单选题根据证券公司全面风险管理规范，下列属于证券公司经理层应当履行的全面风险管理职责的有（）。.任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇.制定风险

17、管理制度，并适时调整.建立健全公司全面风险管理的经营管理架构.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：（1）制定风险管理制度，并适时调整。（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。（3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风

18、险管理中存在的问题并向董事会报告。（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。（7）风险管理的其他职责。.任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇，是董事会的职责。13. 单选题下列各项中，属于公司提供担保的法定方式的有（）。.保证.出具安慰函.抵押.质押问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】公司可以对外投资和提供担保。公司提供担保的方式包括保证、抵押和质押等。保证担保是指保证人与贷款人约定，当借款人违约或者无力归还贷款，保证人按约定履行债务或承担责任的行为。抵押担保是指债务人或者第三人不转移对某一特定物的占有，而将该财产作为债权的

19、担保，债务人不履行债务时，债权人有权依照担保法的规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。质押担保是债务的一种担保方式，即债务人可以用自己享有所有权的动产或合法的权利凭证作为质物交债权人占有，或者第三方也可以用自己享有所有权的动产或合法的权利凭证作为质物交债权人占有而为债务人提供担保。没有出具安慰函的说法。14. 单选题下列关于公募基金运作方式的说法，错误的是（）。问题1选项A.开放式基金的份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回B.封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式C.封闭式基金在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回基金份额

20、D.投资者对开放式基金份额的买卖，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易【答案】D【解析】公募基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金，简称封闭式基金”，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易；封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式。采用开放式运作方式的基金，简称“开放式基金”，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。15. 单选题根据公司法，关于可以用作有限责

21、任公司出资的财产的说法，错误的是（）。问题1选项A.知识产权B.实物C.货币D.土地所有权【答案】D【解析】有限责任公司股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。对作为出资的非货币财产应当评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价。D错误，土地所有权属于国家，个人和单位没有土地所有权，只有土地使用权。16. 单选题证券公司总部合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量占公司总部工作人员比例应当（）。问题1选项A.不低于2%，且不得少于5人

22、B.不低于1.5%，且不得少于3人C.不低于2%D.不低于1.5%，且不得少于5人【答案】D【解析】证券公司应当为合规部门配备足够的、具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的1.5%，且不得少于5人。17. 单选题根据证券发行上市保荐业务管理办法，下列关于保荐代表人应具备的条件，错误的是（）。问题1选项A.保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识B.最近3年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律处分或者中国证监会的行政处罚、重大

23、行政监管措施C.最近5年内具备24个月以上保荐相关业务经历D.最近12个月持续从事保荐相关业务【答案】C【解析】保荐机构履行保荐职责，应当指定2名品行良好、具备组织实施保荐项目专业能力的保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作。保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识，最近5年内具备36个月以上保荐相关业务经历、最近12个月持续从事保荐相关业务，最近3年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律处分或者中国证监会的行政处罚、重大行政监管措施。18. 单选题根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见，下列行为被视为刚性兑付的有（）。.资产管理产品的发行人对产品进行保

24、本保收益.资产管理产品的管理人采取滚动发行的方式销售产品.资产管理产品兑付困难时，管理人自行筹集资金偿付.资产管理产品不能如期兑付，发行人委托其他机构代为偿付问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付：1.金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。2.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益；采取滚动发行等方式，使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益；资产管理产品不能如期兑付或者兑付困

25、难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付；金融管理部门认定的其他情形。19. 单选题根据证券投资基金法，下列关于非公开募集基金财产的投资范围的说法，正确的有（）。.只能投资于上市交易的股票、债券.不可以投资于股权.可以投资于期货.可以投资于期权问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】公开募集基金财产只能用于投资上市交易的股票、债券或国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。而非公开募集基金财产的证券投资，既包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，也包括国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种，如股权、期货、期权以及基金合同约定的其他投资标的。20. 单选题证券公司应当依法向社会公开披露其基本情况、负债及或有负债情况、（）、高级管理人员薪酬和其他有关信息。.财务收支状况.经营管理状况.人均薪酬情况.参股及控股情况问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】根据证券公司监督管理条例第六十六条的规定，证券公司应当依法向社会公开披露其基本情况、参股及控股情况、负债及或有负债情况、经营管理状况、财务收支状况、高级管理人员薪酬和其他有关信息。具体办法由国务院证券监督管理机构制定。错误，不是人均薪酬情况，只需披露高管薪酬情况即可。