2022年金融-证券从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷78（附答案带详解）

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1、2022年金融-证券从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷（附答案带详解）1. 单选题下列关于设立证券登记结算机构的条件，正确的有（）。.自有资金不少于人民币2亿元.具有证券登记和结算服务所必需的场所和设施.证券登记结算机构的名称中应当标明证券登记结算字样.具有证券存管所必需的场所和设施问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】设立证券登记结算机构，应当具备下列条件：1.自有资金不少于人民币2亿元；2.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施；3.国务院证券监督管理机构规定的其他条件。证券登记结算机构的名称中应当标明证券登记结算”字样。2. 单选题根据反洗钱法律法规，下列关于证券公司

2、对境外分支机构管理的说法，正确的是（）。问题1选项A.对于在境外设有分支机构，如果法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）的要求比所驻国家的相关规定更为严格，但所驻国家禁止分支机构实施该指引，证券公司应遵照所住国家法律实施B.对于在境外设有分支机构的证券公司，如果法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）的要求比所驻国家的相关规定更为严格，但所驻国家禁止分支机构实施该指引，证券公司采取其他适当措施无法控制风险，应在适当情况下关闭境外分支机构C.对于在境外设有分支机构，如果法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）的要求比所驻国家的相关规定更为严格，但所驻国家禁止分支机构实施该指引

3、，证券公司应向证监会报告D.证券公司不应对境外分支机构进行管理指导和监督【答案】B【解析】证券公司应当加强对境内外分支机构和相关附属机构的管理指导和监督。对于在境外设有分支机构或相关附属机构的证券公司，如果法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或限制境外分支机构和相关附属机构实施法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行），证券公司应当采取适当的其他措施应对洗钱风险，并向中国人民银行报告。如果其他措施无法有效控制风险，证券公司应当考虑在适当情况下关闭境外分支机构或相关附属机构。3. 单选题下列属于质押式报价回购交易异常情

4、况的情形有（）。.证券公司质押专用账户中质押券被司法机关冻结的.证券公司被暂停报价回购业务权限的.客户资金账户被司法机关强制执行的.标的证券终止上市的问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】质押式报价回购交易异常情况一般包括以下几种情形：证券公司质押专用账户中质押券或质押现金被司法等机关冻结或强制执行的；证券公司被暂停或终止报价回购业务权限的；证券公司进入风险处置或破产程序的；客户资金账户被司法等机关冻结或强制执行的；质押券中的债券到期的。项错误，质押式报价回购交易的标的证券一般是国债，不存在终止上市的情况，只存在到期的情况。4. 单选题根据合伙企业法有关规定，关于合伙企业解散清算

5、中的清偿先后顺序的说法，正确的是（）。问题1选项A.清算费用、职工工资、社会保险费用、税款B.职工工资、社会保险费用、税款、清算费用C.税款、清算费用、职工工资、社会保险费用D.社会保险费用、清算费用、职工工资、税款【答案】A【解析】合伙企业财产在支付清算费用和职工工资、社会保险费用、法定补偿金以及缴纳所欠税款、清偿债务后的剩余财产，依照普通合伙企业利润分配、亏损分担规则进行分配。5. 单选题下列关于有限合伙企业执行合伙事务的说法，正确的有（）。.有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务.在合伙企业未有约定的情况下，有限合伙企业不得将全部利润分配给部分合伙人.有限合伙人不得执行合伙事务，不得对外代

6、表有限合伙企业.有限合伙人依法为有限合伙企业提供担保，不视为执行合伙事务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务，有限合伙人由于承担有限责任，有限合伙人不得执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业，但是有限合伙人依法为有限合伙企业提供担保，不视为执行合伙事务，在合伙企业未有约定的情况下，有限合伙企业不得将全部利润分配给部分合伙人。6. 单选题根据公司法，有限责任公司应当采取的设立方式为（）。问题1选项A.发起设立B.备案设立C.核准设立D.募集设立【答案】A【解析】公司的设立方式有两种，发起设立和募集设立；发起设立是指所有发起人认购公司发行的全部股

7、份而设立股份有限公司；募集设立是指发起人认购公司部分股份，其余部分向社会公众募集的方式设立股份有限公司，发起人认购比例不能低于35%。股份有限公司可应采取发起设立或募集设立；有限责任公司的设立只能采取发起设立，因为募集设立会导致股东人数超过50人，不符合公司法的要求。没有备案设立和核准设立的说法。7. 单选题根据客户资产保护相关规定，以下说法正确的有（）。.从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行.客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理.从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管.从事融资融券业务的证券公司应当参

8、照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理；从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管，从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理。四项均正确。8. 单选题根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见，下列行为被视为刚性兑付的有（）。.资产管理产品的发行人对产品进行保本保收益.资产管理产品的管理人采

9、取滚动发行的方式销售产品.资产管理产品兑付困难时，管理人自行筹集资金偿付.资产管理产品不能如期兑付，发行人委托其他机构代为偿付问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付：1.金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。2.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益；采取滚动发行等方式，使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益；资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机

10、构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付；金融管理部门认定的其他情形。9. 单选题下列关于证券公司反洗钱工作保密要求的说法，错误的是（）。问题1选项A.应对采取冻结措施有关的信息予以保密B.对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况，证券公司可以向有关单位和个人提供C.证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获取的客户身份资料和交易信息保密D.应对配合中国人民银行调查获取的反洗钱工作信息予以保密【答案】B【解析】证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况，对配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信

11、息，以及对采取冻结措施有关的工作信息予以保密。非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，B项错误。10. 单选题根据证券投资基金销售人员从业资质管理规则，基金销售人员在开展基金宣传推介活动时应通过适当方式向基金投资人出示（）。问题1选项A.个人身份证件B.任职机构出具的委托手续C.基金代销协议D.从业资质证明【答案】D【解析】基金销售人员在开展基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动时应通过适当的方式向基金投资人出示从业资质证明。首先要和客户说明有从业资格，才能开展业务。11. 单选题下列属于全国股转系统业务主要部门规章的是（）。问题1选项A.非上市公众公司收购管理办法B.国务院关于开展优先股试点的

12、指导意见C.全国中小企业股份转让系统主办券商管理办法（试行）D.全国中小企业股份转让系统分层管理办法【答案】A【解析】全国股转系统业务的主要部门规章包括非上市公众公司监督管理办法（以下简称公众公司办法）非上市公众公司信息披露管理办法证券发行上市保荐业务管理办法（以下简称保荐办法）非上市公众公司收购管理办法（以下简称收购管理办法）非上市公众公司重大资产重组管理办法（以下简称重组管理办法）优先股试点管理办法公司债券发行与交易管理办法中国证监会关于全国中小企业股份转让系统挂牌公司转板上市的指导意见中国证监会关于改革完善并严格实施上市公司退市制度的若干意见等。国务院关于开展优先股试点的指导意见、全国中

13、小企业股份转让系统主办券商管理办法（试行）、全国中小企业股份转让系统分层管理办法都属于规范性文件。12. 单选题根据证券公司分类监管规定，证券公司分类评价（）进行一次。问题1选项A.每月B.每半年C.每年D.每季度【答案】C【解析】证券公司分类监管评价首先设定正常经营的证券公司基准分为100分。在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、持续合规状况、业务发展状况等方面情况，进行相应加分或扣分以确定证券公司的评价计分。分类评价每年进行一次，评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日。13. 单选题下列关于子公司法律地位的说法，正确的有（）。.子公司具有独立的法人资格.子公司独立承

14、担民事责任.子公司可以依法独立从事生产经营活动.子公司从事经营活动的民事责任由其母公司承担问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】公司可以设立分公司，分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。分公司是指在业务、资金、人事等方面受本公司管辖而不具有法人资格的分支机构。公司可以设立子公司，子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。子公司是指一定数额的股份被另一公司控制或依照协议被另一公司控制、支配的公司。错误。14. 单选题下列关于公募基金运作方式的说法，正确的有（）。.公募基金必须设立开放期.开放式基金的基金份额总额不固定.封闭式基金的基金份额持有人在基金合同期限内不得申请赎回.开

15、放式基金的基金份额可以在基金合同约定的场所申购或者赎回问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】公募基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金，简称封闭式基金”，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易；封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式。采用开放式运作方式的基金，简称“开放式基金”，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。封闭式基金有封闭期的说法，没有开放期的说法，错误。1

16、5. 单选题根据证券法相关规定，下列关于证券公司从业人员执业行为的相关说法，正确的有（）。.禁止从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券.禁止从业人员为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖.禁止从业人员在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导.禁止从业人员不在规定时间内向容户提供交易的确认文件问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】项错误，有客户委托，也不能为客户买卖证券，禁止为客户买卖证券；其余三项均属于禁止性行为。16. 单选题证券公司总部合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量占公司总部工作人员比例应当（）。问题1选项

17、A.不低于2%，且不得少于5人B.不低于1.5%，且不得少于3人C.不低于2%D.不低于1.5%，且不得少于5人【答案】D【解析】证券公司应当为合规部门配备足够的、具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的1.5%，且不得少于5人。17. 单选题证券公司承担建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系的主体是（）。问题1选项A.风险管理部门B.董事会C.监事会D.经理层【答案】D【解析】证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：（1）制定风险管理制度，

18、并适时调整。（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。（3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告。（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。（7）风险管理的其他职责。风险管理部门负责全公司的风险管理；董事会负责公司的总体运营发展，监事会负责监督公司

19、的运营发展。18. 单选题根据证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则，下列属于证券经纪业务展业禁止性行为的有（）。.通过返还佣金或者其他利益、违规给予部分客户特殊优待等方式，输送或者谋取不正当利益.以所在机构名义或者以所在机构员工身份，销售未经公司核准销售的金融产品.委托不具备资质的人员或者机构招揽客户，并输送不正当利益.以非公允价格为利益关系人配售债券或者约定回购债券问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】违法违规，违反道德的行为，都应属于禁止性行为，题干中的四项都属于违法违规行为，都应该要被禁止。19. 单选题根据期货交易管理条例，下列与期货相关的说法，错误的是（）。问题1选

20、项A.期货交易是以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动B.期权合约可以约定将期货合约作为买卖标的物C.期货交易场所可以制定非标准化的期权合约D.期权合约是规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的合约【答案】C【解析】期货交易，是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。期货合约，是指期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。C项错误，期货交易所制定的期权合约一定是标准化的。期权合约是规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的合约。20.

21、单选题根据上市公司并购重组财务顾问业务管理办法，下列关于财务顾问主办人执业行为规范的说法，正确的有（）。.财务顾问的法定代表人或者其授权代表人、部门负责人、内部核查机构负责人、财务顾问主办人和项目协办人应当在财务顾问专业意见上签名，并加盖财务顾问单位公章.财务顾问应当建立健全内部检查制度，确保财务顾问主办人切实履行持续督导责任，按时向中国证监会派出机构提交持续督导工作的情况报告.财务顾问应当按照中国证监会的要求，配合提供上市公司并购重组相关内幕信息知情人买卖、持有相关上市公司证券的文件.财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，在保密前提下可以买卖相关上市公司的证券问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】错误，相关上市公司的证券，对于财务顾问或财务顾问主办人而言，都属于内幕信息，如果在此情况下交易证券，属于内幕交易；其余三项均符合执业行为规范。