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1、2022年金融-基金从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷（附答案带详解）1. 单选题关于大宗交易，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖B.每个交易日15：00以后，上海证券交易所开始接受大宗交易C.证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额D.对于当天停牌的股票沪深交易所都不接受其大宗交易申请【答案】B【解析】大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖，A正确。上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日9：30一11:30、13:00一15：30，B错误。按照规定，证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额，C正确。上海证券交易所，如果在交易日15
2、：00前处于停牌状态的证券，则不受理其大宗交易的申报，D正确。2. 单选题某投资者得到了100只QDII基金的单位净值，从小到大排列为NAV1-NAV100，其中NAV1-NAV10的值依次是1.0007、1.0014、1.0030、1.0040、1.0080、1.0122、1.0124、1.0193、1.0200、1.0309，则NAV的下2.5%分位数是（ ）。问题1选项A.1.0030B.1.0022C.1.0014D.1.0025【答案】B【解析】因为100*2.5%=2.5，所以下2.5%分位数，就是从小到大排列第2.5小的数，即（1.0014+1.003）/2=1.0022。3.
3、单选题假设股权投资基金按照12%的折现率计算，基金净现值为2亿元，按照15%的折现率计算，基金净现值为1亿元。按照18%的折现率计算，基金净现值为-0.5亿元。则基金当前内部收益率更接近（）问题1选项A.13%B.10%C.16%D.19%【答案】C【解析】本题考查内部收益率。内部收益率是指截至某一特定时点，倒推计算至基金成立后第一笔现金流产生时，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等，即净现值等于零时的折现率。由题干可知，该基金的内部收益率在15%18%之间。4. 单选题关于基金募集申请的注册，以下说法正确的是（ ）。.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起3个月内做出注
4、册或者不予注册的决定.中国证监会对基金募集的注册审查不对基金的投资价值等做出实质性判断.基金按照简易程序注册的，注册审查时间原则上不超过20个工作日.基金按照普通程序注册的注册审查时间不超过3个月问题1选项A.、B.、C.、D.【答案】A【解析】根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。（项说法错误）中国证监会不断推进基金产品注册制度改革，对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等做出实质性判断或者保证，并将注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20
5、个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。（项说法错误）5. 单选题关于股票基本面分析和技术分析，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.基本面分析的核心在于公司未来的经营业绩和盈利水平B.技术分析不仅关心证券市场本身的变化，也会考虑基本面因素C.技术分析主要研究股价、成交量、图形走势、涨跌幅等因素D.基本面分析主要研究宏观经济、行业状况和公司价值等因素【答案】B【解析】技术分析是指通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势。技术分析是相对于基本面分析而言的。如前所述，基本面分析对经济情况、行业动态以及各个公司的经营管理状况等因素进行分析，以此来研究股票的价值，衡量股
6、价的高低。技术分析则是通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，以推测未来价格的变动趋势。技术分析只关心证券市场本身的变化，而不考虑基本面因素。6. 单选题假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9%，则其时间加权收益率为（ ）。问题1选项A.8.74%B.8.84%C.9%D.2.25%【答案】B【解析】根据时间加权收益率的计算方法R=（1+R1）（1+R2）（1+R3）（1+R4）-1，把对应的每季度收益率带入公式，R=（1+4.5%）（1-2%）（1-2.5%）（1+9%）-1=0.0884，正确答案选B。7. 单选题某股权投资基金目前仅完成对知名企业A公司的
7、投资，该项投资的投资金额为该基金已实缴规模的70%。该基金在T日收到A公司核心商标争议案件败诉的终审判决，导致该基金对A公司的投资估值大幅下跌。该基金的管理人最迟应不晚于（ ）向中国证券投资基金业协会进行报告。问题1选项A.T日所在季度结束后10个工作日B.T日所在季度结束后10日C.T+5日D.T+5个工作日【答案】D【解析】基金运行期间，如发生以下重大事项的，基金管理人应当在5个工作日内向基金业协会报告：基金合同发生重大变化；基金发生清盘或清算；基金管理人、基金托管人发生变更；对基金持续运行、投资者利益、资产净值产生重大影响的其他事件。8. 单选题沪深证券投资基金账户不能参与的投资行为是（
8、 ）。问题1选项A.证券公司承销的开放式基金认购B.封闭式基金（网上发售）认购C.ETF基金证券认购D.ETF基金场内现金认购【答案】C【解析】沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购或基金的申购、赎回。投资者进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户。9. 单选题投资者5月4日购入的欧式期权5月15日到期，在以下时间投资者可以执行期权（ ）。 .5月14日.5月15日.15月16日问题1选项A. 、B.C. 、D.【答案】D【解析】欧式期权，指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权（即行使买入或卖岀标的资产的权利），既不能提前也不能推迟。如果买方要提前执行权利
9、，期权卖出者可以拒绝履约；如果推迟，期权则将被作废。10. 单选题某合伙型股权投资基金从事的下述活动中符合法律法规及中国证券投资基金业协会自律规则的是（ ）。问题1选项A.基金完成备案前，不得以现金管理为目的购买国债B.在合伙协议中明确基金的投资标的为不低于80%未上市企业的股权、不高于20%的AAA级公司债券C.基金未进行托管，并通过设立一个特殊目的载体投资于某拟在海外上市的医药公司D.基金投资某保理资产的收益权【答案】B【解析】C项错误，私募投资基金通过公司、合伙企业等特殊目的载体间接投资底层资产的，应当由依法设立并取得基金托管资格的托管人托管。在合伙协议中明确基金的投资标的为不低于80%
10、未上市企业的股权、不高于20%的AAA级公司债券，符合要求，B项正确。A项错误，私募投资基金完成备案前，可以以现金管理为目的，投资于银行活期存款、国债、中央银行票据、货币市场基金等中国证监会认可的现金管理工具。D项错误，投向保理资产、融资租赁资产、典当资产等私募基金登记备案相关问题解答（七）所提及的与私募投资基金相冲突业务的资产、股权或其收（受）益权不属于私募投资基金备案范围。11. 单选题尽职调查中所获得的标的公司信息，对投资方的作用包括（ ）。.帮助投资方对投资协议中的交易条款进行取舍.帮助投资方在未来同行业投资标的谈判中，以其获得的非公开信息争取投资机会.帮助投资方评估投后管理所需投入的
11、资源和成本，提高投资决策的质量.帮助投资方对项目未来退出的可行性大小和成本高低进行评估问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】尽职调查的作用，一是价值发现，帮助投资方判断目标公司是否值得投资并获取项目估值所需信息；二是风险发现，通过获取目标公司的真实信息，识别和评估目标公司的主要风险，降低信息不对称可能带来的问题；三是投资决策辅助，依据尽职调查中发现的目标公司的特点和风险，帮助投资方在投资条款谈判、投资后管理重点内容、项目退出方式选择等方面的决策提供依据。帮助投资方在未来同行业投资标的谈判中，以其获得的非公开信息争取投资机会，这涉及到内幕交易，属于不允许的情形。故错误。12. 单选
12、题股权投资基金的销售募集机构及其从业人员宣传推介时，可以（ ）。问题1选项A.宣传最近3个月的基金产品业绩B.采取权威数据来源C.预测基金未来业绩D.在微信朋友圈介绍基金信息【答案】B【解析】募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：（1）公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。（D项不合规）（2）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（
13、3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。（C项不合规） （4）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等 可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。（5）使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。（
14、6）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。（A项不合规）（7）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。（8）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞。（9）恶意贬低同行。（10）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。（11）推介非本机构设立或负责募集的私募基金。（12）法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。13. 单选题关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（ ）。问题1选项A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务B.
15、普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件【答案】B【解析】B项说法错误，符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。不是说随随便便按照意愿转化。A选项，既然专业投资者转变成了普通投资者，那就需要对其履行适当性义务；C选项，专业投资者转化为普通投资者就不需要条件，告知机构就可以；D选项正确普通投资者转化为专业投资者，是需要达到专业投资者的条件的。14. 单选题关于项目退出方式，以下表述错误的是（ ）
16、。.从退出成本的角度来看，相对于首发上市来说，在场外交易市场挂牌所需费用相对较低.协议转让的退出风险主要表现为由信息不对称所引起的价格不能充分反映被投资企业实际价值的不确定性.从退出效率的角度来看，一般上市转让退出比协议转让的方式效率高.从退出收益的角度来看，一般清算退出的收益较高问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】本题考查项目退出的主要方式。从退出成本的角度来看，首发上市需要支付给承销商及其他市场服务机构相对较高的费用。在场外交易市场挂牌通常也需要聘请专业市场服务机构提供改制、辅导等服务，但相对于上市来说，挂牌所需费用相对较低，故正确。协议转让的风险主要表现为由信息不对称所引
17、起的价格不能充分反映被投资企业实际价值的不确定性，故正确。从退出效率的角度来看，如果选择上市的话，从券商进场确定股改基准日算起，完成首次公开发行股票并上市（以下简称首发上市）一般需要2年甚至更长时间，上市成功后一般还有相当期限的限售期，实现最终退出耗时较长。对协议转让而言，收购方和被收购方谈定交易价格和条件后，就可以进行交割，并且交易后不存在限售期的问题，股权投资基金通过协议转让退出的方式可以更快地收回现金，实现快速退出，故错误。从退出收益的角度来看，上市转让退出的收益一般要比挂牌转让退岀和协议转让退出的收益高，故错误。15. 单选题关于项目退出方式以下表述错误的是（）。I .从退出成本的角度
18、来看相对于首发上市来说在场外交易市场挂牌所需费用相对较低II.协议转让的退出风险主要表现为由信息不对称所引起的价格不能充分反映被投资企业实际价值的不确定性.从退出效率的角度来看，一般上市转让退出比协议转让的方式效率高.从退出收益的角度来看，一般清算退出的收益较高问题1选项A.I 、II、B.I 、C.II、D.、【答案】D【解析】16. 单选题基金投资者教育的内容包括（ ）。、投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】基金投资者教育主要包含投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育等三方面的内容。故本题答案选C。17. 单选题某投资者通过借入所在
19、证券公司资金购买有价证券的交易方式为（ ）。问题1选项A.买空交易B.期货交易C.卖空交易D.现货交易【答案】A【解析】融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。A正确。卖空交易即融券业务，与融资业务正好相反，投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖岀，当证券价格下降时再以当时的市场价格买入证券归还证券公司，自己则得到投资收益。18. 单选题以下关于基金销售结算资金的表述正确的包括（ ）。.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金.涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售
20、结算资金归入其自有资产.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】基金销售结算资金是指自基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金份额登记机构等基金销售相关机构归集的，在基金投资人结算账户与基金财产托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。第一二项正确。第三、四项，基金销售结算资金肯定不能被相关机构归入到自有资产，包括相关机构破产、清算的时候，肯定是不能一起破产或者清算的。综上所述，应该选择A选项。19. 单选题关于基金职业道德中守法合规的基本要求，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.基金从业人员应当积极配
21、合基金监管机构的监管B.基金从业人员应严格遵守法律法规，对不同效力级别的规范，只需遵守效力级别最高的法律法规C.负有监督职责的基金从业人员，应忠实履行监督职责，及时发现并制止违法违规行为D.普通基金从业人员不负有监督职责，但也应当监督他人行为是否符合法律法规要求【答案】B【解析】守法合规的基本要求有两个：一是熟悉法律法规等行为规范；二是遵守法律法规等行为规范，基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范；基金从业人员应当自觉遵守自律准则规定的各类行为规范；基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管；负有监督职责的从业人员，要忠实
22、履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果；普通从业人员，经管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合要求。所以错误的应该选择B选项。20. 单选题所得免疫策略对养老基金、社保基金等机构投资者具有重要的意义，该策略最重要的特质是满足了投资者（ ）的需要。问题1选项A.资产凸性低于负债凹性B.以收益率最大化为首要目标C.充足的资金满足预期现金支付D.找到凸性相等的债券组合【答案】C【解析】所得免疫策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。这对于养老基金、社保基金、保险基金等机构投资者具有重要的意义，因为这类投资者对资产的流动性要求很高，其投资成败的关键在于投资组合中是否有足够的流动资产可以满足目前的支付。
2022年金融-基金从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷66（附答案带详解）
