初级经济师《金融专业》考试历年真题汇总含答案参考34

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1、初级经济师金融专业考试历年真题汇总含答案参考1. 多选题：关于证券交易程序，下列说法正确的有()。A.所谓开户是指投资者在选定好经纪人以后，开立证券交易的账户，并在资金账户中交足准备金B.开户之后客户可以随时打电话委托经纪商代为买卖证券C.竞价成交原则的核心内容是价格优先、时间优先原则D.申请竞价成交后，买卖未告成立，还需委托人确认方可交割E.证券商之间也要进行清算交割正确答案：ABCE2. 单选题：()科目核算银行接受单位或个人申请向其签发的银行汇票金额。A.“清算资金往来”B.“贴现资产”C.“开出本票”D.“汇出汇款”正确答案：D3. 单选题：【2011年真题】按现行制度，商业银行从中央

2、银行提取现金必须在其()余额之内。A.法定准备金存款B.超额准备金存款C.储蓄存款D.同业存款正确答案：B4. 多选题：【2014年真题】按投资所有制形成及基本特征划分，下列银行中属于我国大型国有(控股)商业银行的机构的有()。A.中信银行B.中国工商银行C.中国建设银行D.中国农业银行E.交通银行正确答案：BCDE5. 多选题：中国人民银行对金融机构贷款的规定有()。A.按合同利率计息，若遇利率调整则分段计息B.贷款逾期，按逾期日的罚息利率计收罚息C.贷款期内不能按期支付的利息按银行利率计收复利D.对逾期期间不能按期支付的利息按罚息利率按季计收复利E.再贴现按再贴现日的再贴现利率一次性收取利

3、息正确答案：BDE6. 单选题：【2013年真题】信用在资本的积累和转化过程中发挥重要作用，实现资本枳累和转化的主要形式是（）。A.银行信用和债券发行B.国家信用和货币发行C.商业信用和股票发行D.消费信用和居民储蓄正确答案：A7. 单选题：【2012年真题】某客户购买票面金额100元、购买价格为89.2元、期限为1年的贴现国债，其收益率为（）。A.12.11%B.10.8%C.12%D.10%正确答案：A8. 单选题：证券买卖双方成立后，在规定的时间内收付应收应付款项和证券的过程称为()。A.清算B.过户C.交割D.买手正确答案：C9. 单选题：【2014年真题】我国的证券业协会属于证券市场

4、的（）。A.机构投资者B.证券筹资者C.自律性组织D.中介机构正确答案：C10. 单选题：下列属于我国的政策性银行的是()A.中国进出口银行B.上海浦东开发银行C.中国农业银行D.中国光大银行正确答案：A11. 单选题：【2011年真题】投资基金通常以发行（）的方式募集资金，设立基金管理公司进行运营。A.基金受益凭证B.无限期债券C.可转换债券D.优先股正确答案：A12. 单选题：【2014年真题】根据银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法的规定，企业发行短期融资券应在（）登记、托管与结算。A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.中国银行间市场交易商协会D.中央国债登记结算有限责任公司正

5、确答案：D13. 单选题：某股票上一交易日和当日最后一笔成交价格分别是10元和l0,5元，则该股票的日涨跌幅为()%。A.4,76B.7,5C.5D.2,5正确答案：C14. 多选题：下列关于债券的相关指标计算公式中，正确的有()。A.B.C.D.E.保证金存款利息=存款金额存期（月数）月利率正确答案：BCDE15. 单选题：【2012年真题】近年来，我国出现了许多依托于大型企业集团的财务公司，财务公司是（）。A.以中长期金融业务为主的非银行机构B.以中长期金融业务为主的银行机构C.以短期金融业务为主的非银行机构D.以短期金融业务为主的银行机构正确答案：A16. 单选题：商品生产者之间在商品交

6、易中以延期付款方式，互相赊购赊销商品而形成的借贷关系是()。A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用正确答案：A17. 多选题：【2014年真题】下列关于证券回购市场的说法中，正确的有（）。A.能避免通过买卖证券获取流动性而可能蒙受的价格风险B.利率一般比同业拆借利率高C.参与者包括普通工商企业D.交易的证券主要是国债E.融资期限在1年以内正确答案：ACDE18. 单选题：在国际结算中，如果汇款结算工具的传送方向与资金流向相同，则汇款属于（）。A.逆汇B.结汇C.售汇D.顺汇正确答案：D19. 单选题：国家不设立专司中央银行职能的机构,由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼

7、行央行职能,该制度属于()制度。A.二元式中央银行B.准中央银行C.复合式中央银行D.单一式中央银行正确答案：C20. 单选题：法定存款准备金是()可以支配的资金。A.中国银监会B.商业银行C.中央银行D.存款人正确答案：C21. 单选题：存款是商业银行的()。A.主动负债B.资产负债C.借入负债D.被动型负债正确答案：D22. 单选题：1994年，我国相继建立三家政策性银行，即()。A.国家开发银行；中国农业发展银行；中国光大银行B.中国开发银行；中国进出口银行；中国农业发展银行C.中国开发银行；中国进出口银行；中国农业发展银行D.国家开发银行；中国农业发展银行；中国进出口银行正确答案：D2

8、3. 单选题：【2013年真题】下列存款中，属于我国货币层次M1是（）。A.定期存款B.活期存款C.储蓄存款D.住房公积金存款正确答案：B24. 单选题：我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制。在一个交易日内，涨跌幅限制比例为()。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B25. 多选题：【2011年真题】在其他情况不变时，中央银行（），会导致货币供应量减少。A.提高法定存款准备金率B.放宽再贴现的条件C.买入有价证券D.减少外汇储备E.增加黄金储备正确答案：AD26. 单选题：货币起源于()。A.交易B.商品C.物品D.一般等价物正确答案：B27. 单选题：下列属于反映商业银行经营成

9、果的指标的()。A.固定资本比率B.资本金利润率C.流动比率D.资本风险比率正确答案：B28. 单选题：证券私募发行的优点不包括()。A.节约发行时间B.节约发行成本C.发行对象多D.比同结构证券收益率高正确答案：C29. 多选题：我国支付结算实务中，具有提示付款期规定的票据是（）。A.支票B.银行本票C.银行汇票D.商业汇票E.商业本票正确答案：ABCD30. 多选题：在银行会计核算中，下列属于无形资产的有()。A.土地使用权B.长期待摊费用C.专利权D.商誉E.历史成本正确答案：ACD31. 单选题：银行在季末月21日，将上季度单位活期存款的利息转入存款单位账户的会计分录是()。A.借：库

10、存现金?贷：单位活期存款B.借：单位活期存款?贷：库存现金C.借：单位活期存款?贷：单位定期存款D.借：应付利息?贷：单位活期存款正确答案：D32. 单选题：商业银行申请开业的首要条件是()A.组织存款B.筹足资本C.发放贷款D.申请上市正确答案：B33. 单选题：金融机构从内部筹集资本要受到()的限制。A.监管部门B.自身经营效益C.中央银行D.同业竞争正确答案：B34. 单选题：【2011年真题】下列存款种类中，规定1000元才可起存的是（）。A.定期储蓄存款B.活期储蓄存款C.个人通知存款D.定活两便存款正确答案：C35. 单选题：【2011年真题】在汇率标价方法当中，间接标价法是指以（

11、）。A.若干数量的外币表示一定单位的本币B.若干数量的本币表示一定单位的外币C.若干数量的本币表示一定单位的黄金D.若干数量的本币表示一定单位的特别提款权正确答案：A36. 单选题：【2011年真题】在会计核算中，对企业可能发生的损失和费用预先估计入账，这是会计核算一般原则中的（）。A.客观性原则B.谨慎性原则C.及时性原则D.可比性原则正确答案：B37. 单选题：()是一种在规定范围内经营部分银行业务的金融机构。A.金融租赁公司B.投资基金C.信托投资公司D.财务公司正确答案：D38. 单选题：【2011年真题】某企业持面额1000万元、尚有4个月才到期的银行承兑汇票到银行申请贴现，如果年贴

12、现率为6%，则银行应付给该企业（）万元资金。A.940B.960C.980D.1020正确答案：C39. 单选题：【2014年真题】金融中介机构按业务特征可分为（）。A.银行与非银行金融机构B.银行与证券机构C.银行与信贷机构D.典当行与银行正确答案：A40. 单选题：投资者发出委托指令时，要求经纪商按当时的市场价格买进或卖出某种证券，这种委托指令是()。A.限价委托B.市价委托C.集合委托D.连续委托正确答案：B41. 单选题：【2014年真题】银行投资买卖动产、不动产时，由于价格波动带来的风险是（）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险正确答案：C42. 单选题：在委托收款和

13、托收承付结算业务中，委托行收到托收款项同时，借记科目是()。A.联行往账B.联行来账C.活期存款D.应解汇款正确答案：B43. 多选题：下列()属于政策性银行的特别贷款。A.扶贫开发贷款B.产业开发贷款C.基础设施贷款D.企业设备贷款E.公司厂房贷款正确答案：ABC44. 多选题：贷款的偿还方式有()。A.按期偿还B.提前偿还C.展期偿还D.逾期偿还E.呆滞偿还正确答案：ABCD45. 单选题：【2014年真题】在我国，按照中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任，具体负责基金资产的保管，并对基金管理人的运作进行监督。A.证券公司B.商业银行C.人民

14、银行及派出分支机构D.证券交易所正确答案：B46. 多选题：关于法定利率与市场利率关系的说法,正确的有()A.法定利率对市场利率有重要影响B.市场利率随法定利率的变化而变化C.市场利率与法定利率变化完全一致D.市场利率是确定法定利率的重要依据E.法定利率与市场利率都能非常灵敏地反映市场供求关系正确答案：ABD47. 单选题：银行对各项贷款利息按月或按季进行计提利息，计息时的会计分录为()。A.借记利息收入科目，贷记应收利息科目B.借记应收利息科目，贷记利息收入科目C.借记利息收入科目，贷记活期存款科目D.借记活期存款科目，贷记利息收入科目正确答案：B48. 单选题：【2012年真题】农村信用合

15、作社是中国农村的（）合作金融组织。A.行政性B.政策性C.生产性D.群众性正确答案：D49. 单选题：中国人民保险公司成立于_年10月20日，1952年改隶属于_。()A.1950；中国人民银行B.1949；中国银行C.1949；财政部D.1950；财政部正确答案：C50. 单选题：【2011年真题】在我国，人民币从中国人民银行现金发行库直接进入商业银行和其他金融机构现金业务库的过程称为()。A.现金投放B.现金发行C.现金回笼D.现金归行正确答案：B51. 单选题：()的核心内容是价格优先、时间优先原则。A.开户B.竞价成交C.委托D.清算、交割正确答案：B52. 单选题：下列()不是财务公

16、司从事的业务。A.从事同业拆借B.对成员单位办理贷款及融资租赁C.协助成员单位实现交易款项的收付D.贸易融资担保正确答案：D53. 单选题：盈余公积金包括_和_。()A.法定盈余公积；任意盈余公积B.资本公积；任意盈余公积C.任意盈余公积；决议盈余公积D.自由盈余公积；有限盈余公积正确答案：A54. 单选题：【2011年真题】费雪的货币需求函数式为（）。A.MV=PTB.Md=kPYC.D.正确答案：A55. 单选题：付款人按照票面记载的事项做出保证到期无条件兑付款项的表示，即票据的()。A.发行B.承兑C.贴现D.再贴现正确答案：B56. 单选题：根据人民银行监控指标的规定，逾期贷款率应不大

17、于()。A.49.05%B.8%C.3.9%D.30.22%正确答案：B57. 单选题：【2014年真题】下列商业银行的中间业务中，比较传统、安全性比较好的中间业务是（）。A.结算业务B.资产证券化C.代理业务D.信托租赁业务正确答案：A58. 单选题：【2014年真题】承兑银行在承兑汇票到期日预先向承兑申请人收取票款的会计分录为（）。A.借：单位活期存款-承兑申请人户贷：应解汇款B.借：银行存款贷：应解汇款C.借：贴现资产贷：单位活期存款-承兑申请人户D.借：贴现负债贷：单位活期存款-承兑申请人户正确答案：A59. 单选题：商业银行和其他金融机构将超过其业务库存限额的现金送缴人民银行发行库的

18、过程称为()。A.现金发行B.现金归行C.现金流通D.现金回笼正确答案：D60. 单选题：【2012年真题】出票行签发银行汇票，其贷方科目是（）。A.活期存款B.汇出汇款C.联行往账D.现金正确答案：B61. 单选题：借款人有能力履行承诺，并且对贷款的本金和利息进行全额偿还，这类没有问题的贷款是()。A.正常贷款B.关注贷款C.次级贷款D.可疑贷款正确答案：A62. 单选题：一个国家和一个地区与世界上其他国家或地区之间，由于贸易、非贸易和资本往来而引起的国际间资金流动称为()。A.国际支付B.国际收支C.国际货币流通D.国际资本流通正确答案：B63. 单选题：()是商业银行投资决策必须首先考虑

19、的重要因素。A.证券流动性B.收益率C.投资风险D.税率正确答案：A64. 单选题：能够综合反映债券持有期间的利息收入情况和资本损益水平的收益率是()。A.票面收益率B.当期收益率C.持有期收益率D.到期收益率正确答案：C65. 单选题：【2012年真题】商业汇票贴现、转贴现、再贴现的期限为（），不得超过规定的最长期限。A.从贴现之日到汇票到期日B.从开票日到贴现日C.从开票日到汇票到期日D.从贴现日到承兑日正确答案：A66. 单选题：【2014年真题】在借贷活动中，决定利润在货币所有者和货币使用者之间分配比例的是（）的高低。A.利润率B.成本率C.收益率D.利息率正确答案：D67. 单选题：

20、【2014年真题】金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权、从事职业规范不允许的业务或风险过高的业务所造成损失的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险正确答案：C68. 单选题：金融市场最主要的运行机制是（）。A.定价机制B.分配机制C.价格机制D.供求机制正确答案：C69. 单选题：信托公司是以资金及其他资产为信托标的，根据_的意愿，以_的身份管理及运用信托资财的金融机构。()A.受托人；委托者B.受托人；委托者C.委托者；受托人D.受托人；委托者正确答案：C70. 单选题：【2014年真题】基础头寸是商业银行随时可用的资金，它由（）构成。A.法定准备金和业务库存现

21、金B.超额准备金和同业拆借资金C.超额准备金和业务库存现金D.法定准备金和中央银行介入资金正确答案：C71. 多选题：下列属于我国中央银行的基本职责的有()。A.发行人民币，管理人民币流通B.维护支付、清算系统的正常运行C.发放各类贷款，并负责金融业的统计、调查、分析和预测D.向政府财政透支E.经理国库正确答案：ABE72. 单选题：财政性存款的管理由中央银行总行()。A.统一计划，统一实施，统一使用B.统一计划，统一实施，分级使用C.分级计划，分级实施，统一使用D.统一计划，分级实施，统一使用正确答案：D73. 单选题：中央银行票据通过（）发行。A.深圳证交所B.上海证交所C.全国银行间债券

22、市场D.全国银行间同业拆借市场正确答案：C74. 单选题：【2014年真题】金融监管的最终目的是促进金融业稳健发展，体现了金融监管的（）原则。A.依法监管B.综合性监管C.社会经济效益D.安全稳健与风险预防正确答案：C75. 单选题：在汇兑结算中，汇出银行向汇款人签发了汇款回单，说明()。A.该笔汇款已转入收款人账户B.收款人已签收了该笔汇款C.汇款银行从汇款人账户上划出了该笔款项D.汇出银行受理了该笔汇款正确答案：D76. 多选题：目前我国银行业二级资本工具仅包括()。A.普通股票B.可转债C.期货D.次级债E.基金正确答案：BD77. 单选题：马克思揭示的货币必要量规律的理论基础是()。A

23、.货币数量论B.劳动价值论C.剩余价值论D.货币金属论正确答案：B78. 单选题：按照贷款五级分类方法，哪三类贷款合称为不良贷款()。A.关注、次级、可疑B.次级、可疑、损失C.可疑、损失、关注D.损失、次级、关注正确答案：B79. 单选题：按我国现行规定，如下商业承兑汇票签发与承兑的正确表述是()。A.承兑银行签发并承兑B.付款人签发并承兑C.收款人签发并承兑D.付款人签发，收款人承兑正确答案：B80. 单选题：【2014年真题】某银行上年度的有关财务指标：营业收入为8200万元、营业支出为6900万元、营业利润为812万元、利润总额为960万元。该银行上年度的营业利润率为（）。A.13.9

24、1%B.11.77%C.11.71%D.9.90%正确答案：D81. 多选题：【2012年真题】我国金融资产管理公司的主要业务范围是（）。A.管理、处置银行划转的不良资产B.投资咨询与顾问C.接受其他金融机构委托、发放贷款D.直接投资与资产证券化E.债务追索和重组正确答案：ABDE82. 多选题：被称为贷款新规的三个办法、一个指引具体包括()。A.中华人民共和国银行业监督管理办法B.固定资产贷款管理暂行办法C.个人贷款管理暂行办法D.项目融资业务指引E.流动资金贷款管理暂行办法正确答案：BCDE83. 单选题：()是操作风险管理的第一道防线。A.银行产品、服务的资产组合B.独立的法人操作风险管

25、理部门C.独立的评估与审查D.业务条线管理正确答案：D84. 单选题：面额为100元的可转换债券的转换比例是5，则其转换价格为()元。A.5B.20C.50D.500正确答案：B85. 单选题：金融企业的资本是指金融企业的投资人以现金或实物投入的可供其长期使用的经营资金和以后保留在金融企业的()。A.资金B.利息C.成本D.收益正确答案：D86. 单选题：【2012年真题】在存款货币与现金货币流通总量不变的条件下.如果现金货币量增加，则可能是由于（）。A.存款等量减少，贷款等量增加B.存款等量减少，贷款规模不变C.存款等量减少，贷款等量减少D.存款等量增加，贷款等量增加正确答案：B87. 多选

26、题：按所有者归属可以将商业银行的存款分为()。A.财政性存款B.活期存款C.定期存款D.企业存款E.储蓄存款正确答案：ADE88. 单选题：【2011年真题】商业银行现金资产中以现钞形态存在的是（）。A.库存现金B.法定准备金C.超额准备金D.同业存款正确答案：A89. 多选题：【2014年真题】根据外汇的静态概念，外汇需要具备的条件包括（）A.以外币表示的国外资产B.可以兑换成其他支付手段的外币资产C.在国际上能得到偿还的货币债权D.以黄金储备为基础E.与特别提款权相关联正确答案：ABC90. 单选题：出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的支票称为()A.空白支票B.违规

27、支票C.空头支票D.短缺支票正确答案：C91. 单选题：以外币表示的，用以进行国际清偿的支付手段和资产是()。A.外汇B.国际储备C.国际资产D.政府资产正确答案：A92. 单选题：单位支取定期存款只能以转账方式将存款转人其()账户。A.一般存款B.基本存款C.临时存款D.专用存款正确答案：B93. 单选题：存款单位存入现金时，借记_科目，贷记_科目。()A.现金；单位定期存款B.现金；单位活期存款C.单位活期存款；现金D.现金；现金正确答案：B94. 多选题：从狭义的角度分析，金融体系特指()组成的体系。A.沟通资金供求双方的金融中介B.金融市场C.金融调控机构D.金融监管机构E.金融资本正

28、确答案：ACD95. 单选题：股票价格指数期货的交易标的是（）。A.股票平均价格B.股票加权价格C.股票价格指数D.股票价格变动正确答案：C96. 单选题：【2014年真题】属于租赁信用的是（）。A.补偿贸易B.来料加工C.经营租赁D.赊销正确答案：C97. 多选题：下列关于国内委托收款结算的说法中，正确的有（）。A.收款人可选用邮寄和电报两种方式划款B.委托收款只能在异地使用C.收款人应向开户银行提交委托凭证和有关的债务证明D.以单位为付款人的，银行应及时通知付款人，付款人应于接到通知的当日书面通知银行付款E.付款人在一定条件下可以对收款人委托收取的款项拒绝付款正确答案：ACDE98. 多选题：【2012年真题】下列可以用于转账也可以用于支取现金的票据有（）。A.银行汇票B.商业汇票C.银行本票D.普通支票E.划线支票正确答案：ACD99. 单选题：巴赛尔协议确定商业银行不同种类的资产风险权数为()。A.0、10%、20%、80%、100%B.0、10%、20%、50%、100%C.0、20%、40%、60%、100%D.0、20%、50%、80%、100%正确答案：B100. 单选题：企业在进行会计核算时，不得多计资产或收益，少计负债或费用，这体现了会计信息质量要求的()。A.可靠性B.相关性C.重要性D.谨慎性正确答案：D