2022年金融-证券从业资格考试名师点拨押题密卷28（含答案详解）

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1、2022年金融-证券从业资格考试名师点拨押题密卷（含答案详解）1. 单选题下列关于基金财产债权债务独立性的意义的说法，错误的是（）。问题1选项A.有利于维护基金财产的独立性B.有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率C.有利于保障基金财产的安全D.有利于保护基金管理人的合法权益【答案】D【解析】基金财产债权债务的独立性，是基金财产独立性的必然要求，也是基金财产独立性内涵的应有之义。对证券投资基金活动具有重要的意义，主要体现在：1.有利于维护基金财产的独立性；2.有利于保障基金财产的安全；3.有利于保护基金份额持有人的合法权益；D错误。4.有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率；2.

2、单选题下列关于股份有限公司监事会的表述，正确的有（）。.监事会设主席一人，并应当设副主席.监事会主席由全体监事过半数选举产生.董事、高级管理人员不得兼任监事.监事会成员不得少于三人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】股份有限公司设监事会，其成员不得少于3人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定。监事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。监事会设主席1人，可以设副主席。监事会主席和副主席由全体监事过半数选举产生。董事、高级管理人员不得兼任监事。3. 单选题法律关系由（）要素构

3、成。.法律关系主体.法律关系客体.法律关系行为.法律关系内容问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】法律关系是以法律规范为基础形成的、以权利和义务为内容的社会关系。法律关系由主体、客体与内容三个要素构成。法律关系主体，是指在法律关系中享有权利和承担义务的人，法律关系客体是法律关系主体的权利和义务所指向的对象，法律关系的内容是指法律关系中的权利和义务。行为，属于法律关系的客体，没有专门的法律关系行为的说法。4. 单选题根据证券投资基金销售人员从业资质管理规则，基金销售人员在开展基金宣传推介活动时应通过适当方式向基金投资人出示（）。问题1选项A.个人身份证件B.任职机构出具的委托手续C

4、.基金代销协议D.从业资质证明【答案】D【解析】基金销售人员在开展基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动时应通过适当的方式向基金投资人出示从业资质证明。首先要和客户说明有从业资格，才能开展业务。5. 单选题下列关于内幕交易、泄露内幕信息的相关说法，错误的是（）。问题1选项A.内幕交易、泄露内幕信息罪的主观方面包括故意和过失B.证券交易内幕信息的知情人违反规定从事内幕交易的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以法定数额罚款C.内幕交易、泄露内幕信息行为，证券交易成交额累计在50万元以上的，应予立案追诉D.内幕交易、泄露内幕信息罪侵犯的客体是证券、期货交易市场的正常管理秩序和证券、期货投

5、资人的合法利益【答案】A【解析】内幕交易、泄露内幕信息罪的主观方面只能是故意，过失不构成本罪，A错误；该罪侵犯的客体是证券、期货交易市场的正常管理秩序和证券、期货投资人的合法利益。证券交易内幕信息的知情人违反规定从事内幕交易的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以法定数额罚款。内幕交易、泄露内幕信息罪的立案标准，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的；（4）多次进行内幕交易、泄露内幕信息的；（5）其他情节严重的情形。6. 单选题根据证券公司柜台市场管

6、理办法（试行），下列关于柜台市场业务的说法，正确的有（）。.证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通.证券公司应当向协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告.证券公司应当在每个会计年度结束后向中国证监会报送柜台市场业务年度报告.中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司进行柜台交易，应当报中国证券业协会备案，其柜台交易管理制度和实施方案应当通过中国证券业协会组织的专业评价。证券公司应当向中国证券业协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告。证券公司应于每月结束后5个工作日内按要求向中国证券业

7、协会报送柜台交易月度报表；每年结束后规定时间报送柜台市场业务年度报告。错误。证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通，信息范围包括但不限于私募产品基本情况、交易信息和登记结算信息等。中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查；证券公司及其相关人员应当予以配合，并按照要求提供有关文件和资料、接受问询。7. 单选题根据证券法相关规定，下列关于改变公开发行证券募集资金用途的说法，正确的有（）。.公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用.公司改变公开发行股票所募集资金用途，必须经股东大会作出决议.公开发行公司债券筹集

8、的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用.改变公开发行公司债券筹集的资金用途，必须经债券持有人会议作出决议问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用，公司改变公开发行股票所募集资金用途，必须经股东大会作出决议；公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用，改变公开发行公司债券筹集的资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。8. 单选题甲期货公司营业部客户经理陈某向客户高某推介保本理财产品。经时任营业部总经理孟某同意，陈某向高某承诺通过寻找第三方投资顾问的方式为高某操作

9、期货账户，保本保息基础上达到17%的年收益。后孟某、陈某未能找到愿意接盘的投资顾问，在未通知高某也未取得其同意的情况下，二人擅自运用高某账户进行操作造成损失一千余万元，为甲公司赚取手续费八十余万元。以下说法错误的有（）。.甲公司营业部构成背信运用受托财产罪.孟某构成操纵期货市场罪.陈某构成操纵期货市场罪.甲公司营业部不构成背信运用受托财产罪问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】违背信运用受托财产，是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为；甲公司营业部构成背信运用受

10、托财产罪。题干中两人私自交易，但是没有操纵期货市场，所以不构成操纵期货市场罪。9. 单选题下列关于证券公司客户的交易结算资金和证券的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行B.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产C.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产D.任何情况下不得查封、冻结、扣划或者强制执行客户的交易结算资金和证券【答案】D【解析】证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产，证券公司破产或者清算时，客户的交易结

11、算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产，非因投资者本身的债务或者法律规定的其他情形，不得查封、冻结、扣划或者强制执行存入专门账户的投资者参与资金，D项错误。10. 单选题以下关于有限责任公司股东股权转让的说法，正确的有（）。.公司分立时，对股东会回购股权决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权.股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意，其他股东半数以上不同意转让的，不得进行该股权转让.因股权转让而对公司章程的相应修订不需再由股东会表决.公司股东未全面履行出资义务即转让股权，受让人对此知道的，公司可以请求受让人对此承担连带责任问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】

12、A【解析】股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。错误。公司分立时，对股东会回购股权决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权。因股权转让而对公司章程的相应修订不需再由股东会表决；有限责任公司的股东未履行或者未全面履行出资义务即转让股权，受让人对此知道或者应当知道，公司可以请求该股东履行出资义务、受让人对此承担连带责任。11. 单选题中国证监会对违反证券公司融资融券业务管理办

13、法的证券公司可采取监管措施不包括（）。问题1选项A.追究刑事责任B.暂停部分业务C.暂停全部业务D.撤销业务许可【答案】C【解析】证券公司或其分支机构违反证券公司融资融券业务管理办法，中国证监会或者其派出机构可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、暂不受理与行政许可有关的文件、暂停部分或者全部业务、撤销业务许可等相关监管措施。C项错误，不可能暂停全部业务。12. 单选题根据证券法，下列关于上市公司收购的说法，正确的有（），.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五时，应当按照规定报告并予公告.投资者持有一个上市公司

14、已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之五，应当按照规定报告并子公告.投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之一，可以不用进行公告.违反上分公司收购规则买入上市公司有表决权的股份的，在买入后的三十六个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机

15、构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少5%，应当依照前款规定进行报告和公告。违反上述规定买入上市公司有表决权的股份的，在买入后的36个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少1%，应当在该事实发生的次日通知该上市公司，并予公告，错误。13. 单选题关于证券公司股东出资的规定，以下说法正确

16、的是（）。问题1选项A.证券公司的债权人可以将其债权转为证券公司股权B.证券公司股东的货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%C.证券公司股东的出资可以聘请不具有证券业务资格的会计师事务所验资D.证券公司股东只能用货币出资【答案】A【解析】证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。但是，在证券公司经营过程中，证券公司的债权人将其债权转为证券公司股权的，不受前述规定的限制。证券公司股东的出资应当聘请具有证券业务资格的会计师事务所验资。14. 单选题下列关于资产管理计划投资者义务的说法，正确的有（）。.在

17、持有的资产管理计划份额范围内，承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任.集合资产管理计划投资者按照合同约定参与、退出和转让资产管理计划份额.认真阅读并签署风险揭示书.认真阅读并遵守资产管理合同，保证投资资金的来源及用途合法问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】资产管理计划的投资者主要应履行的义务：（1）认真阅读并遵守资产管理合同，保证投资资金的来源及用途合法。（2）接受合格投资者认定程序，如实填写风险识别能力和风险承担能力问卷，如实提供资金来源、金融资产、收入及负债情况，并对其真实性、准确性和完整性负责，签署合格投资者相关文件。（3）除公募资产管理产品外，以合伙企业、契约等非法人形

18、式直接或者间接投资于资产管理计划的，应向管理人充分披露实际投资者和最终资金来源。（4）认真阅读并签署风险揭示书。（5）按照资产管理合同约定支付资产管理计划份额的参与款项，承担资产管理合同约定的管理费、业绩报酬（如有）、托管费、审计费、税费等合理费用。（6）在持有的资产管理计划份额范围内，承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任。（7）向管理人或资产管理计划销售机构提供法律法规规定的信息资料及身份证明文件，配合管理人或其销售机构完成投资者适当性管理、非居民金融账户涉税信息尽职调查、反洗钱等监管规定的工作。（8）不得违反资产管理合同的约定干涉管理人的投资行为。（9）不得从事任何有损资产管理计划及其投

19、资者、管理人管理的其他资产及托管人托管的其他资产合法权益的活动。（10）保守商业秘密，不得泄露资产管理计划的投资计划、投资意向等；不得利用资产管理计划相关信息进行内幕交易或者其他不当、违法的证券期货业务活动。（11）法律法规、中国证监会及中国证券投资基金业协会规定和资产管理合同约定的其他义务。.集合资产管理计划投资者按照合同约定参与、退出和转让资产管理计划份额；不是投资者的义务，是投资者的权利。15. 单选题证券公司应根据（），设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。.自身业务规模、性质、复杂程度.自身流动性风险偏好.外部市场发展变化.监管要求问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解

20、析】证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。16. 单选题根据证券基金经营机构信息技术管理办法，下列关于证券公司信息技术合规与风险管理要求的说法，正确的有（）。.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动前，应开展内部审查.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，至少每两年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风

21、险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预.证券公司应定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保五年内完成信息技术管理全部事项的审计工作问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动前，应当开展内部审查。证券公司应当识别借助信息技术手段从事证券基金业务活动的各类风险，建立持续有效的风险监测机制。证券公司应当及时、稳妥处置发现的风险问题，并至少每年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估，错误。证券公司应当定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保3年内完成信息技术管理全部事项的审计工

22、作，包括但不限于信息技术治理、信息技术合规与风险管理、信息技术安全管理、应急管理。错误。证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预。17. 单选题在证券交易活动中禁止作出虚假陈述或信息误导的主体包含（）。.证券服务机构.证券交易场所工作人员.证券监督管理机构.证券登记结算机构从业人员问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导，是指证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构

23、及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导。主体是指证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员。18. 单选题根据证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法有关规定，证券公司应当对资产管理计划实行（）。问题1选项A.集合运作管理B.预期收益管理C.净值化管理D.滚动发行、分离定价管理【答案】C【解析】金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理；净值生成应当符合企业会计准则规定，及时反映基础金融资产的收益和风险，由托管机构进行核算并定期提供报告，由外部审计机构进行审计确认，被审计金融机构应当披露审计结果并同时报送金融管理部门

24、。采取滚动发行、分离定价属于刚性兑付，属于违规行为；集合运作管理和预期收益管理都不符合规范。19. 单选题下列关于证券经纪业务特点的说法，正确的有（）。.证券经纪业务的对象具有广泛性.证券经纪商具有中介性.委托人的指令具有权威性.委托人的资料应当及时披露问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券经纪业务的特点1.业务对象的广泛性：所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，因此，证券经纪业务的对象具有广泛性。2.证券经纪商的中介性：证券经纪业务是一种代理活动，证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖，也不承担交易中证券价格涨跌的风险，而是充当证券买方和卖方的代理人。证券经纪商发挥

25、着沟通买卖双方和按一定的要求和规则执行指令并代办手续，同时尽量使买卖双方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特点。3.客户指令的权威性：在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人，证券经纪商应当忠实执行投资者的委托指令，严格按照委托人的要求办理委托事务。委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。4.客户资料的保密性：在证券经纪业务中，委托人的资料关系到其资产的安全和投资决策的实施，证券经纪商有义务为客户保密，但法律法规另有规定的除外，项错误。20. 单选题根据有关规定，中国证监会应当与之建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务统计信息共享的有（）。.发改委.中国银保监会.中国人民银行.商务部问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】中国证监会及其派出机构对证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构从事私募资产管理及相关业务的情况，进行定期或者不定期的现场和非现场检查，证券公司等机构应当予以配合。中国证监会与中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务的统计信息共享。发改委是负责国家的发展改革；商务部是是负责国家的商务发展的机构，都是国家战略层面的，与证券行业没有直接的关联。