东北财经大学21春《金融学》概论离线作业1辅导答案96

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1、东北财经大学21春金融学概论离线作业1辅导答案1. 金本位制下外汇汇率上下波动的幅度受制于( )A.黄金储备状况B.外汇储备状况C.黄金输送点D.外汇政策参考答案：C2. 信用证是根据贸易合同开出的，因此，信用证在结算过程当中必须受贸易合同的约束。( )信用证是根据贸易合同开出的，因此，信用证在结算过程当中必须受贸易合同的约束。()错误3. 在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者也可能被通知追加保证金。( )答案：对4. 主张汇率实际是由两国物价水平之比决定

2、的汇率决定说是( )。A.国际借贷说B.货币分析说C.购买力平价说D.金融资产说参考答案：C5. 在经济转轨时期，衡量货币是否均衡的标志是( )A.货币流通速度变化率B.物价变动率C.汇价变动率D.货币流通速度和物价指数参考答案：D6. 执行价值单方向转移的货币职能是( )A.价值尺度B.流通手段C.支付手段D.贮藏手段参考答案：C7. 我国外汇交易市场实行会员制的组织形式，凡经银监会批准可经营结售汇业务的外汇指定银行及其我国外汇交易市场实行会员制的组织形式，凡经银监会批准可经营结售汇业务的外汇指定银行及其授权分支机构可称为外汇市场会员。( )答案：对8. 我国的财务公司是由大经济集团组建并主

3、要从事集团内部融资。( )A.正确B.错误参考答案：A9. 国际货币基金组织贷款均按照( )A.美元计值B.英镑计值C.特别提款权计值D.贷款对象的货币计值参考答案：C10. 当期限为一年时，采用单利和复利计算的本息结果是一样的。( )当期限为一年时，采用单利和复利计算的本息结果是一样的。()正确11. 投资银行在证券交易中扮演的角色有( )A.经纪商B.自营商C.做市商D.交易商参考答案：ABC12. 待摊费用的最长摊销期和预提费用的最长预提期均不能超过一年。( )待摊费用的最长摊销期和预提费用的最长预提期均不能超过一年。( )答案：13. 近年来，国际金融业对操作风险管理框架的基本构成要素

4、已逐渐达成了共识，一个完善的操作风险管理框近年来，国际金融业对操作风险管理框架的基本构成要素已逐渐达成了共识，一个完善的操作风险管理框架的基本要素包括( )。A风险管理策略和风险管理政策B风险管理过程和运营管理过程C企业文化D以上说法都正确正确答案：D14. 以下不属于证券交易所特点的是( )A.有形市场B.具有投机性C.协商议价原则D.投资人须经过交易所成员从事交易参考答案：C15. 以下属于货币发货支付手段职能的有( )A.银行吸收存款B.汽车购买C.工资支付D.商品购买参考答案：AC16. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。下列选项中属于商品风险形成因商品风险

5、主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。下列选项中属于商品风险形成因素的是( )。 (1)供需因素；(2)宏观经济因素；(3)国际政治因素；(4)突发性因素。A(1)(2)B(2)(3)C(1)(2)(3)D(1)(2)(3)(4)正确答案：D17. 上市公司仅可以在首次公开发行时募集资金，上市后不能再次募集资金。( )A.正确B.错误参考答案：B18. 1998年7月正式成立的欧洲中央银行属于( )。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国中央银行D.准中央银行参考答案：C19. 禁止或限制银行对股票进行投资的原因是( )A.保持银行业的稳定B.防止股市波动C.防止对特定企

6、业提供数额过大的融资支持D.防止垄断参考答案：ABCD20. 一般说来，我国商业银行贷款与存款的比例不得超过( )。A.100%B.65%C.80%D.75%参考答案：D21. 不属于证券自营商业务的是( )A.投机业务B.套利业务C.风险套利业务D.套期业务参考答案：D22. 下列关于操作风险与信用风险、市场风险联系的说法正确的是( )。A操作风险与市场风险、信用风险下列关于操作风险与信用风险、市场风险联系的说法正确的是( )。A操作风险与市场风险、信用风险都属于机构全面风险管理框架下的部分B操作风险可能导致市场风险、信用风险，市场风险、信用风险则可以反映出一个机构在操作风险管理上存在缺陷C

7、操作风险管理、市场风险管理与信用风险管理的侧重点不同，可以在一定程度上弥补相互之间的不足D以上说法都正确正确答案：D23. 某投资者在6月份以500点的权利金买进一张9月到期、执行价格为12000点的恒指认购期权，同时又以3某投资者在6月份以500点的权利金买进一张9月到期、执行价格为12000点的恒指认购期权，同时又以300点的权利金买人一张9月到期、执行价格为12000点的恒指认沽期权。当恒指( )时，该投资者可以盈利。A.大于11200点B.小于11200点C.大于12800点D.小于12800点答案：BC24. 下列科目不属于资产的是( )。A资本公积B同业存放C拆出资金D无形资产下列

8、科目不属于资产的是( )。A资本公积B同业存放C拆出资金D无形资产正确答案：A25. 通货膨胀具有的资产结构调整效应使得债权人受损而使债务人受益。( )A.正确B.错误参考答案：A26. 做好税源管理工作应遵循的原则有( )A.税源管理方式与税制结构相适应原则B.税源管理方式与纳税人做好税源管理工作应遵循的原则有( )A.税源管理方式与税制结构相适应原则B.税源管理方式与纳税人素质状况相适应原则C.税源管理方式与现代化科技手段相结合原则D.税源管理要充分发挥社会力量原则答案：ABCD27. 自营业务是指从价格变动中获利或从相对价值差异中获利而持有金融工具或头寸的行为。( )A.正确B.错误参考

9、答案：A28. 投资银行的融资属于( )A.直接融资B.长期融资C.间接融资D.短期融资参考答案：AB29. 消除了种种风险溢价后补偿机会成本的利率是指( )A.基准利率B.实际利率C.无风险利率D.名义利率参考答案：C30. 属于货币市场的金融工具有( )A.股票B.债券C.商业票据D.回购协议E.国库券参考答案：CDE31. 当一国物价普遍上升或通胀严重时，产品出口成本下降，产品的国际竞争力提高。( )当一国物价普遍上升或通胀严重时，产品出口成本下降，产品的国际竞争力提高。()错误32. 对于见票后若干天付款的远期汇票来说，期限起始日为( )。A.向受票人提示汇票日B.受票人承兑日C.对于

10、见票后若干天付款的远期汇票来说，期限起始日为( )。A.向受票人提示汇票日B.受票人承兑日C.汇票出票日D.汇票付款日参考答案：ABCD33. 清算是指公司解散时依法对公司财产进行清理、分配，公司合并或分立时同样需要进行清算。( )A.正确B.错误参考答案：B34. 目前我国的公债种类有( )。 A记账式国库券 B记账式公债 C无记名公债 D凭证式公债 E折实公债目前我国的公债种类有()。A记账式国库券B记账式公债C无记名公债D凭证式公债E折实公债ABCD35. 资本市场线是以预期收益为纵坐标，为横坐标的坐标系中的一条直线。( )A.正确B.错误参考答案：B36. 证券贷款是商业银行对证券自营

11、商、经纪人、投资银行和证券公司等发放的短期贷款。( )A.错误B.正确参考答案：B37. 税收与经济的微观分析，其显著标志是( )的关系。A.企业B.国家C.企业税收与企业经济D.国家政策与税收与经济的微观分析，其显著标志是( )的关系。A.企业B.国家C.企业税收与企业经济D.国家政策与经济答案：AC38. 证券交易中的做市商数量越多，报价差额越小。( )A.正确B.错误参考答案：A39. 治理通货紧缩的措施包括( )。A.减税B.中央银行在公开市场上卖出有价证券C.增加政府支出D.减少消费信贷参考答案：AC40. 下列证券交易方式的划分中，不属于按完成交割期限划分的是( )A.现货交易B.

12、期货交易C.期权交易D.现金交易参考答案：D41. 在“南方证券事件”案例中，南方证券共挪用客户保证金高达80亿元。为防止客户保证金被挪用，2005年10在“南方证券事件”案例中，南方证券共挪用客户保证金高达80亿元。为防止客户保证金被挪用，2005年10月，新证券法颁布，在法律层面对证券行业实施客户资金第三方存管提出了明确要求。关于“第三方存管”业务，下列说法正确的有( )。A第三方存管下，证券公司除了负责客户证券交易、股份管理和清算交收外，还要负责管理客户保证金明细账户B第三方存管下，银行只负责管理客户保证金汇总账户C“第三方存管”业务遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，实现证券公司自有

13、资金和客户保证金隔离的目标D以上说法都不正确正确答案：C第三方存管下，证券公司只负责客户证券交易、股份管理和清算交收。存管银行负责管理客户保证金明细账户和客户保证金汇总账户，向客户提供保证金存取服务，为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。42. “四类型法”将操作风险分为操作流程的缺陷、人员因素、系统因素和外部事件四类。根据此分类，上述案例“四类型法”将操作风险分为操作流程的缺陷、人员因素、系统因素和外部事件四类。根据此分类，上述案例中的操作风险属于( )。A操作流程的缺陷B人员因素C系统因素D外部事件正确答案：C“四类型法”中系统性因素是指由于硬件、软件和

14、通讯系统发生故障，致使交易系统中断、延误、崩溃或发生偏差，程序错误，电脑病毒以及交易人员或风险管理人员使用了错误的模型，或模型参数选择不当等方面造成的损失等。43. 关于“青海格尔木农村信用社集体撤销事件”案例，下列说法不正确的是( )。A“青海格尔木农村信用关于“青海格尔木农村信用社集体撤销事件”案例，下列说法不正确的是( )。A“青海格尔木农村信用社集体撤销事件”是新中国首例集体性农村信用社被关闭事件B中国人民银行成了该事件的最后“埋单人”C此事件，多家银行间的无序竞争是风险的主要诱因D在这8家信用社被撤销前的一段时间，中国人民银行从维护金融稳定的职责出发，通过批准动用存款准备金、发放紧急

15、贷款等方式对其进行了多次救助正确答案：C此事件，股东恶意抽逃资金是风险的主要诱因。44. 凯恩斯的货币需求函数非常重视( )的主导作用。A.恒常收入B.货币供应量C.利率D.汇率参考答案：C45. 借款过程中，从债务人方面说，要承担货币贬值的通货膨胀风险而就债权人说，则会遭遇通货紧缩的风险。( )A.错误B.正确参考答案：A46. 商业银行最主要的资金来源是( )A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债参考答案：D47. 发生恶性通货膨胀时，人们对本国货币完全_，货币_，各种正常的经济联系_，货币系统和价格系统以发生恶性通货膨胀时，人们对本国货币完全_，货币_，各种正常的经济联系

16、_，货币系统和价格系统以至整个国民经济_。失去信任$极度贬值$遭到破坏$完全崩溃48. 简述第二次世界大战前西方国家稳定通货的对策。简述第二次世界大战前西方国家稳定通货的对策。主要有三种：(1)废弃。所谓废弃的方法，就是用法令宣布贬值的纸币作废，重新恢复金币流通，或者发行能直接或间接兑换的银行券，以代替原来的纸币。这种方法通常在通货膨胀十分严重时才使用。(2)恢复。所谓恢复的方法，就是使贬值的通货恢复到通货膨胀以前的状况，即把贬值了的通货的币值重新提高到通货膨胀以前的水平，并且恢复纸币按其而值与金属货币的兑换。这种方法一般用于抑制比较轻度的通货膨胀。(3)减值。减值的方法是指国家根据通货膨胀发

17、展的程度，宣布降低纸币的名义价值，使之与纸币所代表的实际价值相符，并恢复纸币与金属货币的兑换。这是稳定通货时采用最多的一种方法。减值的方法有两种形式，即公开的减值和隐蔽的减值。所谓公开的减值，是指用金铸币或可兑现的银行券按一定比例收回贬值的通货。所谓隐蔽的减值，是指宣布减低通货的含金量，并恢复兑现。49. 关于操作风险计量的自下而上法，下列说法正确的是( )。A自下而上法在评估操作风险时并没有区分关于操作风险计量的自下而上法，下列说法正确的是( )。A自下而上法在评估操作风险时并没有区分发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并分别进行不同的处理B自下而上法在分析操作风险时会评估各个业务单位的操作风险C自下而上法仅仅依靠历史数据对操作风险进行评估，所以该方法是滞后的D以上答案都不正确正确答案：B自下而上法在分析操作风险时会评估各个业务单位的操作风险，这样就可以区分发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并进行不同的处理。自下而上法可以诊断出特定经营过程中的薄弱环节，并提出改进建议。因此，自下而上法是前瞻的。仅仅依靠历史数据对操作风险进行评估的是自上而下法。50. 我国储蓄存款管理业务必须坚持_、_、_、_的原则。我国储蓄存款管理业务必须坚持_、_、_、_的原则。参考答案：存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密