2022初级银行从业资格-初级银行管理考前拔高名师测验卷18（附答案解析）

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1、2022初级银行从业资格-初级银行管理考前拔高名师测验卷（附答案解析）1. 判断题：债券回购的最长期限为1年，利率由市场确定。( )答案：错误 本题解析：债券回购的最长期限为1年，和率由双方协商确定。2. 多选题：信用风险的主要形式包括( )。A.结算风险B.流动性风险C.非系统风险D.违约风险E.国别风险答案：A、D 本题解析：流动性风险、国别风险和信用风险等是商业银行风险的主要类别，而信用风险具有明显的非系统风险特征，其不是信用风险的主要形式。3. 多选题：根据金融资产管理公司条例规定，金融资产管理公司在其收购的国有银行不良贷款范围内，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产时，可以从事

2、的业务活动有( )。A.追偿债务B.财务及法律咨询C.发行金融债券D.向中国人民银行申请再贷款E.债权转股权答案：A、B、C、D、E 本题解析：金融资产管理公司条例第十条规定，“金融资产管理公司在其收购的国有银行不良贷款范围内，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产时，可以从事下列业务活动：(一)追偿债务：(二)对所收购的不良贷款形成的资产进行租赁或者以其他形式转让、重组；(三)债权转股权，并对企业阶段性持股；(四)资产管理范围内公司的上市推荐及债券、股票承销；(五)发行金融债券，向金融机构借款；(六)财务及法律咨询，资产及项目评估；(七)中国人民银行、中国证券监督管理委员会批准的其他业务

3、活动。金融资产管理公司可以向中国人民银行申请再贷款。”4. 多选题：下列属于托收的基本当事人的有( )。A.委托人B.托收行C.代收行D.付款人E.提示行答案：A、B、C、D 本题解析：托收的当事人包括基本当事人和其他当事人。其中，基本当事人有委托人、代收行、托收行和付款人(受票人)；其他当事人有提示行和需要时的代理。5. 判断题：货币市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在1年以上的长期资金融通市场。答案：错误 本题解析：资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在1年以上的长期资金融通市场。6. 判断题：记账式国债有交易所、银行间债券市场、商业银行柜台市场三个发行及流通渠道。( )答案

4、：正确 本题解析：记账式国债有交易所、银行间债券市场、商业银行柜台市场三个发行及流通渠道，二级市场非常发达，交易方便，是商业银行证券投资的主要对象。7. 判断题：为保证审计工作充分有效，内部审计部门应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行。（ ）答案：错误 本题解析：内部审计部门可就风险管理、内部控制等有关问题提供咨询服务，但为确保其独立性，不应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行。8. 判断题：构成银行内部控制环境的因素分为外部环境和内部环境，外部环境对内部控制的影响更多体现的是约束和规范，是内部控制系统的重要组成部分。答案：错误 本题解析：构成银行内部控制环境的因素分为外

5、部环境和内部环境，外部环境对内部控制的影响更多体现的是约束和规范，但不能把它作为内部控制系统的组成部分，因为它超出了银行的控制范围。9. 多选题：商业银行内部控制指引要求商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究。下列选项中，符合这一要求的有（ ）。A.内部审计部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任B.董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任C.业务部门应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任D.监事会负责监督和评价董事会，高级管理层及其成员内部控制职责和经营计划的履行情况E.内控管

6、理职能部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任答案：A、B、C、E 本题解析：商业银行内部控制指引要求商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究。董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任；内部审计部门、内控管理职能部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任；业务部门应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。10. 判断题：科学合理的合规管理绩效考核、严格及时的违规问责，有助于提升合规风险管理的独立性和有效性。( )答案：正确 本题解析：科学合理的合规管理绩效考核、严格及时的违规问责，有助于提升合规风险管理的独立性和有效性。