东北财经大学21春《金融学》概论离线作业2参考答案3

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1、东北财经大学21春金融学概论离线作业2参考答案1. 国际收支平衡表上的长期资本项目不包括( )A.直接投资B.国际金融机构贷款C.各国银行间的资金拆放D.政府贷款参考答案：C2. 投资银行的发展趋势( )A.多样化B.专业化C.国际化D.集中化参考答案：ABCD3. 运用外汇及其衍生工具时需要注意信用风险、流动性风险、经营风险、法律风险。( )运用外汇及其衍生工具时需要注意信用风险、流动性风险、经营风险、法律风险。( )答案：对4. 商业银行的投资业务是指商业银行利用所吸收的部分资金，在证券市场进行有价证券交易的业务。下列陈商业银行的投资业务是指商业银行利用所吸收的部分资金，在证券市场进行有价

2、证券交易的业务。下列陈述正确的是( )。A商业银行的投资业务一方面可以增加银行收入，另一方面可以减少市场风险B商业银行的投资业务由银行根据市场状况自行决定，可以任意投资C根据相关规定我国商业银行不得投资海外资产D以国债等为固定收益的证券是商业银行的主要投资产品正确答案：D5. 对于银行券，发券银行保证随时按面额兑付金币、银币，银行券是大面额钞票。( )A.错误B.正确参考答案：B6. 金融市场是指货币资金融通和金融工具交易的场所和行为的总和。( )A.错误B.正确参考答案：B7. 根据存贷款计息的规定，下列说法不正确的是( )。A个人住房贷款期限在1年以内(含1年)的，实行合根据存贷款计息的规

3、定，下列说法不正确的是( )。A个人住房贷款期限在1年以内(含1年)的，实行合同利率，遇法定利率调整，不分段计息B贷款期限在1年以上的，遇法定利率调整，于下年初开始，按相应利率档次执行新的利率规定C定期存款原定存期内遇利率调整，不论调高或调低，均按存单开户日所定利率计付利息D活期储蓄存款在存人期间遇有利率调整，按存人日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息正确答案：D8. 风险是指由于股票、债券、金融衍生品等证券价格变动而导致亏损或收益的不确定性。A证券投资风险是指由于股票、债券、金融衍生品等证券价格变动而导致亏损或收益的不确定性。A证券投资风险B利率风险C汇率风险D基准风险正确答案：A9. 公债

4、不是弥补财政赤字的理想方式。( )公债不是弥补财政赤字的理想方式。()错误10. 下列( )不能成为金融债券发行主体。A证券公司B投资管理公司C银行D银行分支机构下列( )不能成为金融债券发行主体。A证券公司B投资管理公司C银行D银行分支机构正确答案：B金融债券是指银行及其分支机构或非银行金融机构依照法定程序发行的期限在1年以上的债券。11. 在下列( )情况下，投资者会卖出认购期权。A.预期股票价格上涨B.预期股票价格下跌C.对所持股票在下列( )情况下，投资者会卖出认购期权。A.预期股票价格上涨B.预期股票价格下跌C.对所持股票多头部位保值D.对所持股票空头部位保值答案：BC12. 银行信

5、用是当代各国采用的最主要的信用形式。( )A.错误B.正确参考答案：B13. 任一经济行为主体的货币收支赤字，都同时意味着对应经济行为主体的资产。( )A.错误B.正确参考答案：B14. 非居民企业在中国境内存在多处所得发生地的，由纳税人分别在所得发生地申报缴纳企业所得税。( )非居民企业在中国境内存在多处所得发生地的，由纳税人分别在所得发生地申报缴纳企业所得税。()错误15. 已登记注册的应税车辆，其底盘发生更换的，其最低计税价格按同类型新车最低计税价格的( )计算。 A80% B70已登记注册的应税车辆，其底盘发生更换的，其最低计税价格按同类型新车最低计税价格的()计算。A80%B70%C

6、60%D75%B16. 租赁设备由承租人维修保养的是( )A.经营租赁B.古代租赁C.传统租赁D.金融租赁参考答案：D17. 外汇即外国货币，只包括外国纸币和铸币。( )A.错误B.正确参考答案：A18. 关于“中航油事件”案例，下列说法正确的是( )。A中航油(新加坡)身处国际经济金融活动中，国家风关于“中航油事件”案例，下列说法正确的是( )。A中航油(新加坡)身处国际经济金融活动中，国家风险是其一定会面对的，主要表现为经济风险B信用风险贯穿了整个“中航油事件”的始终，并且在这个过程中不断壮大，是这次巨额亏损的终极原因C在“中航油事件”中，操作风险是造成大量损失的直接因素D市场风险是“中航

7、油事件”的主导因素正确答案：A道德风险贯穿了整个“中航油事件”的始终，并且在这个过程中不断地壮大，是这次巨额亏损的终极原因。在“中航油事件”中，市场风险是造成大量损失的直接因素。操作风险是“中航油事件”的主导因素。19. 自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的固定汇率自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的固定汇率制度。( )答案：错20. 在垂直套利组合中，对不同期权合约描述不正确的是( )。A. 期权的标的物相同B. 期权的到期日相在垂直套利组合中，对不同期权合约描述不正确的是( )。A. 期

8、权的标的物相同B. 期权的到期日相同C. 期权的买卖方向相同D. 期权的类型相同答案：C21. ( )是指期权距离到期日所剩余的价值。A. 时间价值B. 期权收益C. 期权损失D. 内在价值( )是指期权距离到期日所剩余的价值。A. 时间价值B. 期权收益C. 期权损失D. 内在价值答案：A22. 消费信用的形式主要有( )A.买方信贷B.分期付款C.赊销商品D.卖方信贷E.货币贷款参考答案：CE23. 信用过度扩张，导致货币供应量过多，从而成为引发通货膨胀的重要原因。( )信用过度扩张，导致货币供应量过多，从而成为引发通货膨胀的重要原因。()正确24. 信用担保是由担保机构以( )身份为债务

9、合同或其他资金契约的责任和义务提供担保，其担保效力来信用担保是由担保机构以( )身份为债务合同或其他资金契约的责任和义务提供担保，其担保效力来自的担保方的信用及资金能力。A. 授信方B. 第三方C. 受信方D. 法人参考答案B25. 在个股期权的到期日 ( )A、若市价大于行权价，多头与空头价值：金额绝对值相等，符号相反B、若市在个股期权的到期日 ( )A、若市价大于行权价，多头与空头价值：金额绝对值相等，符号相反B、若市价小于行权价，多头与空头价值均为0C、多头的净损失有限，而净收益却潜力巨大D、空头净收益的最大值为期权价格答案：CD26. 与货币的起源密不可分的是( )A.私有制B.社会分

10、工C.贫富分化D.商品交换参考答案：D27. 在“中航油事件”案例中，( )风险贯穿了整个中航油(新加坡)事件的始终，并且在这个过程中不断地壮在“中航油事件”案例中，( )风险贯穿了整个中航油(新加坡)事件的始终，并且在这个过程中不断地壮大，是这次巨额亏损的终极原因。A道德风险B信用风险C违约风险D以上选项都不正确正确答案：A28. 违约概率是实施内部评级法的商业银行需要准确估计的重要风险要素，无论商业银行是采用内部评级初违约概率是实施内部评级法的商业银行需要准确估计的重要风险要素，无论商业银行是采用内部评级初级法还是内部评级高级法，都必须按照监管要求估计违约概率。下列陈述正确的是( )。A在

11、内部评级法中违约概率是银行通过标准普尔信用等级计算出来的B在内部评级法中违约概率是银行通过穆迪信用等级计算出来的CPD是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性DPD反映了信用资产实际的违约概率正确答案：C29. 备兑股票认购期权组合的收益来源于( )。A. 持有股票的收益B. 卖出认购期权的收益C. 持有股票备兑股票认购期权组合的收益来源于( )。A. 持有股票的收益B. 卖出认购期权的收益C. 持有股票的收益和卖出认购期权的收益D. 不确定答案：C30. 做好税源管理工作应遵循的原则有( )A.税源管理方式与税制结构相适应原则B.税源管理方式与纳税人做好税源管理工作应遵循的原则有( )A.

12、税源管理方式与税制结构相适应原则B.税源管理方式与纳税人素质状况相适应原则C.税源管理方式与现代化科技手段相结合原则D.税源管理要充分发挥社会力量原则答案：ABCD31. _是汇票的主债务人，负有无条件支付汇票金额的责任。 A出票人 B承兑人 C保证人 D背书人_是汇票的主债务人，负有无条件支付汇票金额的责任。A出票人B承兑人C保证人D背书人B32. 我国某商业银行在一段时间在人民银行备付金存款日平均余额为500万元，库存现金日平均余额为100万元，在该时段各项存款日平均余额为65000万元，请问该银行的支付能力( )。A.不足B.较足C.正好符合人民银行规定的比例D.大大超出人民银行规定的比

13、例参考答案：A33. 我国外汇交易市场实行会员制的组织形式，凡经银监会批准可经营结售汇业务的外汇指定银行及其我国外汇交易市场实行会员制的组织形式，凡经银监会批准可经营结售汇业务的外汇指定银行及其授权分支机构可称为外汇市场会员。( )答案：对34. 纳税人自建住房销售给本单位职工，不属于销售不动产行为，免征营业税。( )纳税人自建住房销售给本单位职工，不属于销售不动产行为，免征营业税。()错误35. 资本市场线是以预期收益为纵坐标，为横坐标的坐标系中的一条直线。( )A.正确B.错误参考答案：B36. 治理通货紧缩的措施包括( )。A.减税B.中央银行在公开市场上卖出有价证券C.增加政府支出D.

14、减少消费信贷参考答案：AC37. 如何理解财政的收入分配职能?如何理解财政的收入分配职能?收入分配职能是指政府运用税收、财政补贴及转移支付等手段来调节微观经济主体的收入差距，以达到分配公平的目标。在政府对收入分配不加干预的情况下，一般会以个人财产的多少和对生产所作的贡献大小等因素，将社会财富在社会各成员之间进行初次分配，这种分配可能是极不公平的，而市场对此无能为力，只有依靠政府的力量，才会对这种不公平现象加以调整和改变。财政收入分配职能的主要内容是通过调节企业的收入水平即利润水平和居民个人收入水平，实现收入与财产的公平分配。调节企业利润水平主要在于通过调节，使企业的利润水平能够比较客观地反映企

15、业的生产经营管理和主观努力状况，使企业在条件大致相同的条件下获得大致相同的利润。调节居民个人收入水平是在坚持以按劳分配为主体、多种分配方式并存的制度，坚持效率优先、兼顾公平的前提下，贯彻执行现行收入分配政策，既要合理拉开收入差距，又要防止两极分化，逐步实现共同富裕。这主要通过两个方面来进行调节：一是通过征收个人所得税、遗产税和赠与税等调节个人收入的差距和个人财产的分布状况；二是通过转移性支出，如社会保障支出、救济支出、财政补贴等，维持居民最低生活水平和福利水平。38. 简述财富效应的传导机制，并与托宾的q理论加以比较。简述财富效应的传导机制，并与托宾的q理论加以比较。财富效应的传导机制起源于莫

16、迪利亚尼的生命周期理论。莫迪利亚尼认为，消费是指人们一生的支出，所以决定消费支出的是人们一生的财富，而不仅仅是今天的收入。他还认为，人们一生财富的构成，其中重要的部分是金融财富，即股票。当中央银行实施扩张的货币政策时，股票的价格上升，人们持有的金融财富的价值增加，消费者一生的财富也随之增加，从而刺激了消费，导致国民收入的增长。财富效应的传导机制和托宾的q理论都强调了股票价格在货币政策传导机制中的作用，所不同的是，托宾的q理论未涉及人们的住房。实际上，住房也是一种资本，如果将住房加到q值的计算公式中，财富效应的传导机制和托宾的q理论就殊途同归了。39. 1998年7月正式成立的欧洲中央银行属于(

17、 )。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国中央银行D.准中央银行参考答案：C40. 中国证监会2008年的证券公司合规管理试行规定指出证券公司应当建立考核机制，以下表述错误的是(中国证监会2008年的证券公司合规管理试行规定指出证券公司应当建立考核机制，以下表述错误的是( )。A对于证券公司的违法违规行为，董事长、高级管理人员已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任B证券公司未能有效实施合规管理，内部控制不完善或出现违法违规行为的，依法对该公司的合规总监采取监管措施或者追究法律责任C证券公司应当对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核，并根据考核结果决定其薪酬待遇DA和B正确答案：

18、D对于证券公司的违法违规行为，合规总监已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任。证券公司未能有效实施合规管理，内部控制不完善或出现违法违规行为的，依法对该公司及负有责任的董事、高级管理人员和其他人员采取监管措施或者追究法律责任。41. 信贷资金占用时间延长，在相同的产出水准下相对增加对贷款的需求并从而增加货币供应量。( )A.正确B.错误参考答案：A42. 债券市场的主要功能不包括( )A.融资B.资金流动导向C.宏观调控D.套期保值参考答案：D43. 不属于国债的形式的是( )A.凭证式国债B.记账式国债C.无记名国债D.记名国债参考答案：D44. 下列不属于债券特征的是( )A.偿还性B

19、.流动性C.安全性D.补偿性参考答案：D45. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。下列选项中属于商品风险形成因商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。下列选项中属于商品风险形成因素的是( )。 (1)供需因素；(2)宏观经济因素；(3)国际政治因素；(4)突发性因素。A(1)(2)B(2)(3)C(1)(2)(3)D(1)(2)(3)(4)正确答案：D46. 直接融资领域中的金融中介有( )A.商业银行B.投资银行C.证券公司D.证券交易所参考答案：BCD47. 投资银行在基金管理业务中扮演的角色不包括( )A.基金发起人B.基金管理者C.基金承销人D.基金监管者参考答案：D48. 下列属于普通股股票的是( )A.蓝筹股股票B.成长股股票C.收入股股票D.周期性股股票参考答案：ABCD49. 信用工具的基本特征有( )A.偿还性B.流动性C.衍生性D.风险性E.收益性参考答案：ABDE50. 不属于证券自营商业务的是( )A.投机业务B.套利业务C.风险套利业务D.套期业务参考答案：D