中级银行从业资格考试《法律法规》资格证书考试内容及模拟题含参考答案71

《中级银行从业资格考试《法律法规》资格证书考试内容及模拟题含参考答案71》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《法律法规》资格证书考试内容及模拟题含参考答案71（22页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、中级银行从业资格考试法律法规资格证书考试内容及模拟题含参考答案1. 多选题：贴现利息的决定因素包括()。A.贴现申请人的资产总额B.贴现率C.汇票金额D.汇票背书次数E.贴现期正确答案：BCE2. 单选题：在行政执法的实践中，公司法人的营业执照被吊销，意味着公司()。A.破产B.被解散C.营业执照被注销D.被撤销正确答案：D3. 多选题：甲乙双方签订了一份买卖淫秽书籍的合同，对此正确的处理方式有()。A.确认为无效合同B.各自返还原物C.由双方当事人协商解决D.将双方已经取得或者约定取得的财产，收归国库E.有过错一方赔偿对方的损失正确答案：AD4. 单选题：依据货币经纪公司试点管理办法，我国货

2、币经纪公司的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。A.正确B.错误正确答案：A5. 单选题：【2014年真题】下列属于法律法规中程序性的规定范畴的是()。A.不得进行洗钱活动B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则正确答案：C6. 单选题：持票人在票据到期以前为获得票款，向金融机构贴付一定的利息后，以背书方式进行的票据转让行为是()。A.承兑B.托收C.贴现D.转贴现正确答案：C7. 多选题：下列关于提高商业银

3、行资本充足率采取的措施，说法正确的有()。A.以提高留存利润的方式增加核心资本可以在短期内起到立竿见影的效果B.如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，就必须采用发行普通股或非累积优先股的形式来筹集资本C.商业银行增加附属资本的方法主要是发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券D.在降低风险加权总资产方面，缩小资产总规模能起到立竿见影的效果，银行一般都会主动采用这种方法E.收回贷款用以购买国债可以降低风险加权总资产正确答案：BCE8. 单选题：商业银行销售理财产品应当遵循（）原则。A.公平、公开、公正B.公平、平衡、公开C.公正、公开、平衡D.公平、平衡、公正正确答案：A9. 单选题：

4、下列货币政策工具中，()不属于通过直接影响基础货币变动实现调控。A.法定存款准备金政策B.公开市场业务C.再贴现政策D.税收政策正确答案：C10. 单选题：承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是()。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国银行正确答案：B11. 单选题：中国进出口银行成立于（）。A.1994年B.1948年C.1983年D.1984年正确答案：A12. 多选题：长期借款具体包括()。A.国库券B.可转换债券C.普通金融债券D.次级金融债券E.混合资本债券正确答案：BCDE13. 单选题：临时存款账户的有效期为()。A.6个月B.1年C.2年D.5年正确

5、答案：C14. 单选题：借款人的义务不包括()。A.按照借款合同约定用途使用贷款B.按借款合同约定及时清偿贷款本息C.接受借款合同以外的附加条件D.依法如实提供贷款人要求的资料正确答案：C15. 单选题：第二版巴塞尔资本协议中的第()支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量来约束银行行为，驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四正确答案：C16. 单选题：银行工作人员为客户服务时要做到风险提示，下列违规的是（）。A.提醒客户留意合约中的免责条款B.分别从利弊两个方面介绍产品C.客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息D.根据客户需要推荐合适的产品?正确答案：C17. 多选题：银

6、行业监督管理的目标包括()。A.保证银行业金融机构不倒闭B.最大限度地扩大银行业资产规模C.促进银行业的合法运行D.促进银行业稳健运行E.维护公众对银行业的信心正确答案：CDE18. 单选题：对部分地域面积大、居住人口少的村、镇，村镇银行可通过采取（）。A.设立分支机构B.流动服务C.设立代表处D.设置ATM正确答案：B19. 单选题：下列关于信用证业务的说法，错误的是()。A.银行可在信用证业务中提供多种融资、咨询服务B.开证行是首要付款人C.信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务或其他行为D.信用证是一种无条件的支付承诺正确答案：D20. 单选题：银行财务报表中反映企业某一时

7、点状况的静态报表是（）。A.财务报表附注B.资产负债表C.现金流量表D.利润表正确答案：B21. 单选题：下列关于票据权利的叙述中，错误的是(?)。?A.票据权利包括付款请求权和追索权?B.为防止追索权的丧失，采取作出拒绝证书的方式?C.追索权是第一顺序权?D.从票据取得的主观状态看，分为善意取得和恶意取得?正确答案：C22. 多选题：下列只能由银行或金融机构工作人员构成的金融犯罪是()。A.票据诈骗罪B.非法出具金融票证罪C.伪造、变造金融票证罪D.违法发放贷款罪E.非法集资罪正确答案：BD23. 单选题：商业汇票的合法持票人将所持具有真实交易背景的并由商业银行认可的未到期的汇票转让给商业银

8、行，商业银行按票面金额扣除贴现利息后，将剩余资金付给持票人的融资行为称为（）。A.贴现B.再贴现C.保理D.福费廷正确答案：A24. 单选题：存款是银行最主要的()。A.投资业务B.风险暴露C.资金用途D.资金来源正确答案：D25. 多选题：【2015年真题】商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品(计划)的说法正确的有（）。A.保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益B.商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收孟率C.商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益D.商业银行不能将保证收益理财

9、计划转化成准储蓄存款产品E.商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平正确答案：ADE26. 单选题：【2015年真题】在宏观经济发展的四个总体目标中，通货膨胀是衡量（）的宏观经济指标。A.国际收支平衡B.物价稳定C.充分就业D.经济增长正确答案：B27. 单选题：下列关于信息保密的说法中，不正确的是()。A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B.在受雇期间不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息C.在离职后，可以透霉客户资料D.客户隐私保护是商业银行必须承担的一项重要义务正确答案：C28. 多选题：下列

10、选项中，属于我国三大产业中的第三产业的有()。A.房地产业B.金融业C.计算机服务和软件业D.建筑业E.燃气业正确答案：ABC29. 多选题：下列关于农村资金互助社的说法中，正确的有()。A.只能吸收社员存款B.能够吸收公众存款C.只能向社员发放贷款D.能够向公众发放贷款E.可以购买金融债券正确答案：ACE30. 单选题：我国证券法规定，证券业和银行业、信托业、保险业（）。A.混业经营、集中管理B.混业经营、分业管理C.分业经营、分业管理D.分业经营、统一管理正确答案：C31. 单选题：【2018年真题】下列选项中，不属于第二版巴塞尔资本协议第一支柱覆盖的风险是()。A.操作风险B.声誉风险C

11、.信用风险D.市场风险正确答案：B32. 单选题：企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。A.正确B.错误正确答案：A33. 单选题：下列关于非银行金融机构的说法，错误的是（）。A.企业集团财务公司的是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务B.汽车金融公司为我国境内的汽车购买者及销售者提供贷款服务C.货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构D.基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构正确答案：D34. 单选题：合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照（）承担保证责任。A.一般保证

12、?B.特殊保证?C.单方责任保证?D.连带责任保证?正确答案：D35. 单选题：市场风险的计量方法不包括（）。A.缺口分析B.久期分析C.风险价值法D.风险指数正确答案：D36. 单选题：银行业从业人员面对客户的时候，哪一项是不应该做的？()A.对客户提出的合理要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况B.不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户C.热情地为客户提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议D.为客户信息保密正确答案：C37. 单选题：根据2003年12月27日修订后的中国人民银行法，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是()。A.监督管理黄金市场B.监督与管理银行业金融机构C

13、.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备正确答案：B38. 单选题：监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（）进行的谈话。A.股东B.董事、高级管理人员C.员工D.监事正确答案：B39. 单选题：下列不属于金融诈骗罪特征的是()。A.客观上均遵循一定的逻辑顺序B.侵犯的客体不仅包括公私财物，而且包括国家的金融秩序或金融工具的公信力C.诈骗的方法是通过特定的金融工具D.以非法集资为目的正确答案：D40. 单选题：【2015年真题】擅自设立金融机构罪侵犯的客体是（）。A.国家的银行管理制度B.国家对金融机构的准入管

14、理制度C.国家对存款的管理制度D.国家对贷款的管理制度正确答案：B41. 单选题：金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息()。A.销毁B.移交国务院有关部门指定的机构C.出售给其他金融机构D.退还给客户正确答案：B42. 多选题：洗钱的方式有（）。A.借用金融机构B.保密天堂C.空壳公司D.现金密集行业E.走私正确答案：ABCDE43. 多选题：流动资金贷款按照贷款方式可以分为（）。A.临时流动资金贷款B.流动资金整贷整偿贷款C.流动资金整贷零偿贷款D.流动资金循环贷款E.法人账户透支正确答案：BCDE44. 单选题：【2011年真题】下列不属于商业银行不正当竞争的行为是()。

15、A.有奖储蓄B.放松现金管制C.对其他金融机构采取压票或退票D.降低利率吸收储蓄正确答案：D45. 单选题：在保证法律关系中，下列关于主债权转让或变更对保证责任的影响，说法正确的是(?)。?A.保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，应当取得保证人书面同意，保证人对未经其同意转让的债务，不再承担保证责任?B.保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当通知保证人，保证人对未向其通知而转让的债务，不再承担保证责任?C.保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人口头或书面同意，保证人对未经其同意转让的债务，不再承担保证责任?D.债权人与债务人协议变更主合同的，应当取得保证人书面同意，未

16、经保证人书面同意的，保证人一般不再承担保证责任?正确答案：D46. 单选题：担保业务包含()。A.预支信用证业务B.对开信用证业务C.旅游信用证业务D.备用信用证业务正确答案：D47. 单选题：按金融工具的职能划分，其中用于支付、便于商品流通的工具是（）。A.债权?B.股票?C.期权?D.票据?正确答案：D48. 单选题：下列关于中央银行票据的表述，错误的是()。A.央行票据是中国人民银行面向全国银行问债券市场成员发行的B.中国人民银行发行票据的目的是为了筹资C.央行票据具有流动性高的特点D.央行票据一般为中短期债券正确答案：B49. 单选题：以下不属于储蓄存款业务的业务类型的是()。A.个人

17、通知存款业务B.整存零取业务C.单位协定存款业务D.教育储蓄存款业务正确答案：C50. 多选题：授信业务包括（）。A.贷款B.贷款承诺C.贸易融资D.担保E.再贴现正确答案：ABCD51. 单选题：【2017年真题】下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（）。A.确保商业银行风险管理的有效性B.确保商业银行经营管理合法合规C.确保商业银行市场份额最大化D.确保商业财务报告真实完整正确答案：C52. 单选题：市盈率的计算公式（?）。A.市盈率=每股市价每股收益B.市盈率=净利润期末总股本C.市盈率=每股市价每股净资产D.市盈率=净利润资本净额正确答案：A53. 单选题：一般用于非贸易结算或贸

18、易从属费用的收款等用途的托收方式是（）。A.光票托收B.跟单托收C.出口托收D.进口托收正确答案：A54. 单选题：（）决定着一个国家的金融市场利率水平，是金融机构系统制定存款利率、贷款利率、有价证券利率的依据。A.基础利率B.固定利率C.基准利率D.存款利率正确答案：C55. 单选题：商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过_个月未开业的，或者开业后自行停业连续_个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。()A.3；3B.3；6C.6；3D.6；6正确答案：D56. 单选题：以()为标准，可以将公司分为总公司和分公司。A.公司股东承担责任的范围和形式B

19、.公司的外部控制或附属关系C.公司的内部管辖关系D.公司的股份是否公开发行及股份是否允许自由转让正确答案：C57. 单选题：我国资产支持证券只在()上发行和交易。A.同业拆借市场B.商业银行C.上海证券交易所D.全国银行间债券市场正确答案：D58. 单选题：我国商业银行的逆周期资本要求由()来满足。A.核心一级资本B.-级资本C.二级资本D.附属资本正确答案：A59. 单选题：以依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向管理部门办理出质登记，质权自()之日起设立。2015年5月真题A.订立B.出质C.转让D.登记正确答案：D60. 多选题：人

20、民币存款可分为()。A.个人存款B.单位存款C.机构存款D.同业存款E.准备金存款正确答案：ABD61. 单选题：()不属于变现途径的现金来源（资产类）。A.现金B.从中央银行拆入现金C.短期证券D.证券回购协议正确答案：B62. 单选题：信托法自（）年起开始实施。A.1999B.2000C.2001D.2005正确答案：C63. 单选题：汇率政策中最基础、最核心的部分是()。A.确定适当的汇率水平B.促进国际收支平衡C.选择相应的汇率制度D.稳定汇率水平正确答案：C64. 单选题：某银行的销售人员在向客户推荐一种理财产品时，向顾客强调该理财产品的目标收益率为25%，并暗示该产品肯定能够达到收

21、益目标，强调该产品没有风险，对这名销售人员的行为评价正确的是()。A.没有做到向客户充分提示风险B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D.以上说法都不对正确答案：A65. 单选题：李某大学毕业后到一家城市信用社工作，在一起贷款业务中收受回扣，则李某的行为有可能构成()。A.诈骗罪B.受贿罪C.金融机构从业人员受贿罪D.职业侵占罪正确答案：C66. 单选题：下列关于票据的出票日期，填写正确的是（）。A.贰月壹拾贰日B.零贰月壹拾贰日C.壹拾月贰拾日D.零壹拾月贰拾日正确答案：B67. 单选题：中国人民银行的直接检查

22、监督权不包括()。A.执行有关存款准备金管理规定B.与中国人民银行特种贷款有关的行为C.执行有关人民币管理规定的行为D.经批准对银行业金融机构进行检查监督正确答案：D68. 多选题：以下说法中正确的有()。A.禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为B.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为C.程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定D.禁止性规定是法律要求行为人必须履行的行为E.义务性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定正确答案：ABC69. 单选题：关于中央银行的职能，下列说法不正确的是()。A.是发行的银行B.主要

23、同商业银行发生业务关系，集中商业银行的准备金并对它们提供信用C.代表国家贯彻执行金融政策，代为管理财政收支，为国家提供各种金融服务D.在特定的业务领域内，协助政府发展经济正确答案：D70. 单选题：我国国家开发银行及政策性银行成立于()年。A.1994B.1995C.1996D.1998正确答案：A71. 单选题：我国金融市场的发展是从()开始的。A.回购市场B.同业拆借市场C.股票市场D.期货市场正确答案：B72. 单选题：商业银行的中间业务是以收取服务费用、赚取差价的方式获得收益。A.正确B.错误正确答案：A73. 单选题：按照中华人民共和国刑法规定，索取他人财物或非法收受他人财物，必须达

24、到数额较大，才构成犯罪。司法实践中，“数额较大”的标准是指索取或收受()元以上者。2012年6月真题A.500000B.50000C.500D.5000正确答案：D74. 多选题：中央银行发行一年期央行票据进行公开市场业务的市场属于()。A.货币市场B.资本市场C.现货市场D.期货市场E.金融市场正确答案：AC75. 单选题：下列关于我国公司资本制度特点的描述不正确的是()A.公司法规定公司设立时，其资本必须以章程加以确定，并应由股东认足、缴足（或募足）B.新的公司法不允许公司资本的分批缴纳C.公司法规定公司必须有相当的财产与其资本总额相维持D.公司法强调公司资本不得任意变更正确答案：B76.

25、 多选题：下列行为中属于票据欺诈行为的有（）。A.伪造票据B.签发空头支票C.故意使用伪造的票据D.故意使用变造的票据E.汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物正确答案：ABCDE77. 单选题：银行业从业人员要对()的同事加以特别关照。A.年长B.年轻C.经验不足D.身体残障正确答案：D78. 单选题：我国采用的外汇标价法是()。A.买入价标价法B.卖出价标价法C.直接标价法D.间接标价法正确答案：C79. 单选题：商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起()年内予以处分。A.一B.二C.三D.四正确答案：B80. 单选题：在第三版巴塞尔协议中，提出的用来度

26、量商业银行中长期流动性的量化监管指标是()。A.流动性覆盖比率B.净稳定融资比率C.核心负债比例D.流动性缺口率正确答案：B81. 单选题：下列说法有误的是()。A.任何可能接触到金融交易的从业人员，不得未经法定程序对外透露内幕信息，也不得利用内幕信息进行内幕交易B.客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C.客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D.银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息正确答案：D82. 单选题：下列行为没有违法的是（）。A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款B.为他人提

27、供伪造的信用卡或以虚假的身份证明领取信用卡C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资正确答案：D83. 单选题：某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是()。A.没有做到向客户充分提示风险B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D.不需要说明风险的存在，客户自己知道正确答案：A84. 单选题：监事会是商业银行的()。A.执行机构B.决策机构

28、C.监督机构D.管理机构正确答案：C85. 单选题：冒用他人信用卡，骗取财物数额较大的，构成（）。A.盗窃罪B.贷款诈骗罪C.信用卡诈骗罪D.信用证诈骗罪正确答案：C86. 单选题：银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，其主要区别在于()。A.是保管在保险箱库还是保管在普通仓库B.保管物品的种类C.是否先将保管物品密封再交给银行D.保管期限不同正确答案：B87. 单选题：当一国降低利率或本国利率低于外国利率时，外汇贬值，本币升值。A.正确B.错误正确答案：B88. 多选题：【2014年真题】通常所说的Mi不包括()。A.在银行体系以外流通的现金B.农村存款C.企业单位定期存款D.证券公

29、司保证金存款E.企业单位活期存款正确答案：CD89. 单选题：下列10个行业中，属于国民经济第三产业的有()。邮政业采矿业电力金融业渔业建筑业交通运输燃气供应业房地产业技术服务业A.4个B.5个C.6个D.7个正确答案：B90. 单选题：根据银行业从业人员职业操守的规定，银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求，应当（）。A.耐心说明情况，取得理解和谅解B.直接拒绝C.全力满足D.向上一级汇报，由上一级设法解决正确答案：A91. 单选题：【2013年真题】对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以（）。A.限期纠正B.批评C.警告D

30、.取缔正确答案：D92. 单选题：【2012年真题】下列属于融资类保函的是()。A.投标保函B.即期付款保函C.履约保函D.借款保函正确答案：D93. 单选题：【2014年真题】商业银行内部控制的出发点是()。A.防范风险、审慎经营B.实现规模最大化C.控制速度、稳健发展D.实现盈利最大化正确答案：A94. 多选题：人民币国际化是指人民币在国际范围内行使货币职能，逐步成为主要的（）。A.价值衡量货币B.贸易计价结算货币C.金融交易货币D.国际储备货币E.以上都对正确答案：BCD95. 单选题：【2011年真题】在资产负债比例管理中，贷款余额与存款余额的比例不得超过()。A.75%B.50%C.

31、25%D.10%正确答案：A96. 单选题：兼具债券和股票的特性融资工具是（）。A.银行贷款B.商业票据C.可转换债券D.证券投资基金正确答案：C97. 单选题：中国进出口银行成立时的主要任务是()。A.向国家基础设施、基础产业、支柱产业的大中型基本建设项目发放贷款B.农业政策性贷款C.执行国家产业政策和外贸政策，为扩大资本性货物出口提供政策性金融支持D.工商信贷和个人储蓄业务正确答案：C98. 多选题：以下不能采用仲裁的纠纷是（）。A.婚姻B.收养C.监护D.扶养E.继承纠纷正确答案：ABCDE99. 单选题：(?)是指无权代理人的代理行为客观上存在使相对人相信其有代理权的情况，且相对人主观上为善意，因而可以向被代理人主张代理的效力。?A.无权代理?B.表见代理?C.委托代理?D.越权代理?正确答案：B100. 单选题：【2014年真题】A银行将自2015年3月11日起代理销售B基金管理公司某个股票型证券投资基金。关于此项业务的表述，正确的是()。A.投资者认购基金合同当事人是A银行与投资者B.A银行负责该基金的投资C.B基金管理公司负责该基金的投资D.以上代理属于法定代理正确答案：C