某证券公司电子商务部VIP理财中心管理手册

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1、编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第38页 共38页华西证券成都电子商务部VIP理财中心管理手册（二七年三月）目 录第一章 概述第一节 奋斗目标1第二节 步骤1第三节 服务宗旨1第四节 服务理念1第五节 服务特性1第六节 服务对象1第二章 岗位职责第一节 组织构架1第二节 理财中心总经理岗位职责1第三节 理财中心客户主管岗位职责2第四节 理财中心业务主管岗位职责2第五节 理财中心咨询分析师岗位职责3第六节 附件3第三章 部门制度汇编第一节 理财中心行政管理办法4第二节 理财中心客户开发管理办法6第三节 理财中心咨询服务点管理办法7第四节 理财沙龙管理办法10第五

2、节 理财中心外出讲座管理办法11第六节 理财中心VIP客户管理办法13第七节 安逸银证帐户俱乐部章程16第八节 理财中心产品制作及发布管理办法18第九节 理财中心分析师协会章程20第四章 流程汇总第一节 VIP客户开发流程22第二节 流动咨询服务流程23第三节 理财中心VIP客户邮件服务流程23第四节 短信服务流程24第五节 电话服务流程24第六节 理财中心产品制作流程24第七节 理财中心产品发布流程24第五章 表格汇总第一节 行政管理类表一、理财中心总经理职位说明书26表二、理财中心客户主管职位说明书28表三、理财中心业务主管职位说明书30表四、理财中心咨询分析师职位说明书32表五、理财中心

3、月报34第二节 协助开发类表六、VIP理财中心客户洽谈预约登记表36表七、VIP理财中心客户洽谈登记表37表八、理财需求调查表38表九、理财中心VIP客户短信发送记录表41表十、理财中心VIP客户短信发送汇总表42表十一、VIP理财中心投资理财服务协议书43表十二、理财中心VIP客户签约登记汇总表46表十三、VIP理财中心现场咨询业务登记表47表十四、VIP理财中心现场咨询服务点业务汇总表48表十五、VIP理财中心现场咨询服务点分析师值班表49表十六、华西证券成都电子商务部VIP理财中心流动咨询服务申请表50表十七、VIP理财中心流动咨询服务协议书51表十八、华西证券成都电子商务部VIP理财中

4、心网点协助开发客户登记表52表十九、VIP理财中心流动咨询服务点业务汇总表53表二十、理财沙龙客户签到登记表54表二十一、华西证券成都电子商务部理财讲座客户满意度调查表55表二十二、理财沙龙情况汇总表56表二十三、华西证券成都电子商务部VIP理财中心分析师外出讲座申请表57表二十四、华西证券成都电子商务部参加理财讲座客户签到登记表58表二十五、华西证券成都电子商务部理财讲座汇总表59第三节 客户维护类表二十六、VIP理财中心客户服务分类表60表二十七、VIP理财中心邮件发送明细表62表二十八、理财中心VIP客户邮件发送记录表63表二十九、理财中心VIP客户邮件发送汇总表64表三十、短送服务发送

5、申请单65表三十一、理财中心VIP客户电话服务记录表66表三十二、理财中心VIP客户电话服务汇总表67表三十三、华西证券成都电子商务部安逸银证帐户俱乐部入会申请表68表三十四、华西证券成都电子商务部理财俱乐部会员收费标准69第四节 产品制作类表三十五、VIP理财中心产品制作明细表70表三十六、VIP理财中心产品制作记录表71表三十七、VIP理财中心产品制作汇总表72表三十八、VIP理财中心资料领用记录表73表三十九、VIP理财中心资料领用汇总表74第五节 培训认证类表四十、华西证券成都电子商务部分析师协会入会申请表75表四十一、华西证券成都电子商务部分析师协会成员名单汇总表76第六章 业务资料

6、汇总77一、短线荐股二、投资周刊三、权证周评四、中线荐股五、基金资讯六、理财月刊七、新股发行预告八、基金视点周刊九、研究报告十、机构策略通十一、研究报告摘要十二、行情周报十三、机构深度研究报告十四、股票池跟踪十五、新股定位报告十六、投资建议书第七章 风险控制77第一章 概述第一节 奋斗目标成为西南地区具有较高知名度和影响力的理财服务团队。第二节 步骤20072008年成为成都地区具有较高知名度和影响力的理财服务团队。2009年成为西南地区具有较高知名度和影响力的理财服务团队。第三节 服务宗旨永远保持诚信，通过持这以恒的专注，为四川的投资者提供个性化的低风险家庭理财专业服务，分享中国经济增长带来

7、的财富提升。第四节 服务理念低风险投资的最佳选择，家庭理财的专业顾问。第五节 服务特性专业、严谨、个性化。第六节 服务对象高端理财客户（拥有50万以上证券市值的客户）。第二章 岗位职责第一节 组织构架VIP理财中心隶属于咨询服务部，设总经理一人，客户主管一人，业务主管一人，理财分析师若干，理财分析师助理若干。第二节 理财中心总经理职责一、工作职责1、负责理财中心的整体工作规划。2、负责理财中心团队的建设，包括人员招聘、培训及考核管理。3、负责理财中心团队的业务培训。4、负责与公司内部相关部门的沟通。5、负责与合作银行相关部门的业务沟通及培训。二、任职条件1、本科以上学历。2、有丰富的证券从业经

8、历，熟悉金融证券基础知识和证券投资分析。3、具有较强的组织、协调能力和管理能力。4、具有较强的学习能力、表达能力，能够准确理解、阐述公司为VIP客户提供的各种理财产品。5、爱岗敬业，工作有韧劲、有干劲。6、具有证券二级专业水平。第三节 理财中心客户主管岗位职责一、工作职责1、负责建立VIP客户档案。2、负责协调VIP客户的电话维护。3、负责协调VIP客户的咨讯资料的邮件发送。4、负责VIP客户俱乐部的管理工作。5、负责VIP理财中心团队的绩效工资制作。6、负责理财中心提供的资讯产品的发布和印制。7、负责理财专栏维护及资料发布。8、负责填报理财中心月报。二、任职条件1、大专以上学历。2、有一定的

9、证券从业经历，具有一定的金融证券基础知识和证券投资分析能力。3、具有一定的组织、协调能力和管理能力。4、具有一定的学习能力、表达能力，能够正确理解、阐述公司为VIP客户提供的各种理财产品。5、爱岗敬业，工作有韧劲、有干劲。6、具有证券一级专业水平。第四节 理财中心业务主管岗位职责一、工作职责1、组织理财中心分析师的业务学习。2、协助理财中心总经理做好分析师的业务培训。3、负责理财中心咨讯产品制作组织。4、负责理财沙龙的组织。二、任职条件1、大专以上学历。2、有一定的证券从业经历，熟悉金融证券基础知识和证券投资分析。3、具有一定的组织、协调能力和管理能力。4、具有一定的学习能力、表达能力，能够正

10、确理解、阐述公司为VIP客户提供的各种理财产品。5、爱岗敬业，工作有韧劲、有干劲。6、具有证券一级专业水平（必须通过 证券投资分析）。第五节 理财中心咨询分析师岗位职责一、工作职责1、按照客户主管的安排，协助客户经理做好VIP客户的开发。2、按照理财中心总经理的安排制作理财产品。3、做好VIP客户的维护工作。4、按照理财中心的安排做好其他相关工作。二、任职条件1、大专以上学历。2、有一定的证券从业经历，具有一定的金融证券基础知识和证券投资分析能力。3、具有一定的学习能力、表达能力，能够正确理解、阐述公司为VIP客户提供的各种理财产品。4、爱岗敬业，工作有韧劲、有干劲。5、具有证券一级专业水平（

11、必须通过 证券投资分析）。第六节 附件1、理财中心总经理岗位职责说明书2、理财中心客户主管岗位职责说明书3、理财中心业务主管岗位职责说明书4、理财中心咨询分析师岗位职责说明书5、理财中心月报第三章 部门制度汇编第一节 理财中心行政管理办法第一条 总则为了加强VIP理财中心日常管理的规范化，特制定本办法。第二条 日常管理一、VIP理财中心总经理、客户主管、业务主管及咨询分析师日常考勤按电子商务部的考勤制度进行管理。二、VIP理财中心实行例会制度，包括周例会、月度及季度总结会，并不定期地举行理财中心临时会议。1、理财中心周例会主要内容（1）、传达公司和部门政策、文件。（2）、上周工作总结。（3）、

12、部署本周工作，明确本周工作重点和目标。（4）、交流及培训。（5）、其他内容。（6）、总结。2、月（季）度总结会的主要内容（1）、传达公司和部门政策、文件。（2）、月（季）度总结。（3）、先进表彰。（4）、下月（季）度工作计划。（5）、其他内容。3、例会要求（1）、会议议程、内容事先确定，相关资料、设备要准备到位。（2）、各与会人员必须高度重视，严肃对待，不得无故缺席或迟到、早退，除特殊情况外，会议主持人不得中断会议处理其他事务。（3）、参加会议人员应提前5分钟到达。（4）、与会者手机一律设为无声状态。4、理财中心临时会议临时会议不定期举行，由理财中心客户主管提前一天通知与会人员。第三条 行为管

13、理一、行为规范1、提前十分钟到岗，换好工作服，做好上班前的准备工作。2、保持办公环境整洁，搞好办公桌面及周边卫生。3、在上班时间不做与工作无关的事。二、执业操守1、爱岗敬业，工作认真踏实，严于律已，服从大局。2、努力钻研业务，不断提高自身业务水平，崇尚团队精神，提高服务质量。3、团结同事，协调合作，妥善处理业务活动中出现的各种矛盾。4、严格遵守证券法规和职业道德，自觉维护部门形象和信誉。5、严格遵守部门各项规章制度，自觉遵守劳动纪律，保守公司秘密。三、禁止行为1、不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见。2、不得提供虚假信息，诱导客户进行投资。3、不得向客户保证收益。4、不得接受客户对买卖

14、证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托。5、不得以任何方式和理由向客户索要好处和提出附加条件。第四条 薪酬管理一、薪酬制定的原则遵循科学合理、多劳多得，有利于调动团队成员的积极性和保持团队的相对稳定的原则。二、理财中心人员的薪酬由基础工资、绩效工资、综合业务提成和福利构成。三、理财中心客户主管、业务主管和咨询分析师的基础工资按理财代表、理财顾问、理财经理、高级理财经理及理财规划师按相应级别执行。四、业务主管和咨询分析师的绩效工资与签约分析师签约客户的佣金贡献挂钩，签约客户佣金水平在1.8以上的，其超出部分按净佣金收入的18%计提，由VIP理财中心总经理考核后发放给相应分析师；佣金水平在1

15、.8以下的（含1.8），按净佣金收入的2%计提，纳入理财中心的整体绩效，由VIP理财中心总经理考核后予以统一分配。五、理财中心人员所开发客户均不纳入客户经理定级考核，其佣金统一按12.5%计提。第五条 人事管理一、理财中心工作人员（总经理除外）均由理财中心总经理负责在电子商务部内部以招聘考核的方式选拔，并报电子商务部总经理批准。二、理财中心工作人员违反部门相关管理制度，视其情节轻重，由理财中心总经理提出并报电子商务部总经理批准后予以调离或除名。三、理财中心工作人员因个人原因申请离职，应提前一个月向理财中心总经理提出，并由理财中心总经理报电子商务部总经理备案。第六条 本办法自发布之日起执行。由理

16、财中心负责解释。第二节 理财中心客户开发管理办法第一条 总则一、为更好地服务客户和客户经理，进一步提高VIP客户开发的规范化，特制定本办法。二、客户洽谈必须坚持电子商务部经营理念“低风险投资的最佳选择、家庭理财的专业顾问”。第二条 客户开发流程一、客户预约1、理财中心洽谈客户需具备以下要求：资产在30万或以上的客户及准客户。2、客户经理至少应提前半天做好电话或现场预约登记工作，并将客户的资产情况、投资风格等告知理财中心，以便理财中心客户主管安排分析师，做好客户接待准备。二、客户洽谈1、理财中心客户主管应先就客户的基本情况予以初步了解，请客户认真填写理财需求调查表。2、针对客户的投资风格或客户经

17、理的指定，理财中心客户主管安排相应的咨询分析师与客户做深一步交流。3、咨询分析师在与客户交流完毕后，制作理财建议书和投资建议书，交由客户主管提交给客户并归档理财需求调查表。4、理财中心客户主管应安排相关人员在三天内做好未开户客户的跟踪回访工作，记录洽谈的成功率，并在部门月报中进行汇总。5、客户经理应全程陪同客户进行洽谈，并配合理财中心做好客户登记洽谈跟踪等服务 三、客户签约1、本着自愿、互利的原则，有意向的客户即可签定VIP理财中心投资理财服务协议书，并加盖理财中心印章，由指定的分析师进行后续的咨询服务。2、协议书一式两份，理财中心和客户各持一份。协议书由理财中心客户主管进行统一登记和存档。3

18、、根据客户的资产总量不同，分为A、B、C三类客户，理财中心客户主管应根据客户三个月的平均交易量、市值适时调整客户的级别。4、公司在客户签约后的当天以短信的形式发出亲情问候。客户名单由理财中心提供，短信由热线岗发送，并填写理财中心VIP客户短信发送记录表备案。第三条 客户资料管理VIP签约客户的VIP理财中心投资理财服务协议书的保管由理财中心客户主管负责，并录入到理财中心VIP客户签约登记汇总表，电子文档应在理财中心总经理处做双备份，并做好客户资料的保密工作。理财中心VIP客户签约登记汇总表，每月由理财中心客户主管直接上报电子商务部总经理、副总经理备案。第四条 本办法自发布之日起执行。由理财中心

19、负责解释。第五条 附件1、VIP理财中心客户洽谈预约登记表2、VIP理财中心客户洽谈登记表3、理财需求调查表4、理财中心VIP客户短信发送记录表。5、VIP理财中心投资理财服务协议书。6、理财中心VIP客户签约登记汇总表第三节 理财中心咨询服务点管理办法第一条 总则一、为了更好地服务客户和客户经理，进一步提高理财中心的服务水平，特制定本办法。二、遵循原则“低风险投资的最佳选择，家庭理财的专业顾问”第二条 咨询服务点构成咨询服务点分为现场咨询服务点和流动咨询服务点。第三条 现场咨询服务点管理办法一、地点：华西证券成都电子商务部一楼大厅二、咨询服务人员：理财中心咨询分析师三、服务目标：扩大理财中心

20、知名度，提升公司形象，配合客户经理做好客户维护工作，提高VIP客户签约率。四、咨询服务内容：1、理财咨询：简单的理财常识简介、简单的理财建议等。2、股票咨询：股票投资理念、风险揭示、个股诊断、行情分析等。3、基金咨询：基金品种简介、基金分析、基金投资策略、基金资产配置、基金投资误区解释等。4、权证咨询：权证简介、风险揭示、权证分析等。5、债券咨询：债券简介、债券分析、债券投资策略分析等。6、VIP客户签约：双方本着自愿、互利的原则，根据VIP理财中心客户服务分类表不同级别佣金标准所提供的服务内容，签定VIP理财中心投资理财服务协议书，由相应的分析师进行跟踪服务。五、分析师应做好客户接待的记录工

21、作，请客户仔细填写VIP理财中心现场咨询业务登记表，收盘后分析师应做好总结工作，认真填写VIP理财中心现场咨询服务点工作汇总表，每周末将数据及表格递交到理财中心客户主管处归档，并在部门月报中进行汇总。六、根据每个分析师的不同风格及客户的认同度，理财中心每月选派不同的分析师，咨询服务实行轮岗制度，具体见VIP理财中心现场咨询服务点分析师值班表。投诉多的分析师理财中心将免除其现场咨询资格。第四条 流动咨询服务点管理办法一、地点：银行网点、客户家中二、咨询服务人员：理财中心咨询分析师三、服务目标：本着自愿、互利的原则，通过理财中心和客户经理的共同努力，开发出更多、更优质的客户。四、服务内容：1、协助

22、客户经理做好网点银行员工的开发及维护工作。2、协助客户经理进行客户开发工作。3、协助客户经理做好客户维护工作。4、客户答疑。五、业务流程：1、客户经理需提前三天填写华西证券成都电子商务部VIP理财中心流动咨询服务申请表，并交该部市场总监和理财中心总经理签字后报电子商务部总经理备案。2、理财中心接到申请后，安排咨询服务分析师上岗，并与客户经理签署VIP理财中心流动咨询服务协议书，明确双方的权利和义务。3、客户经理应协助咨询分析师做好客户的登记工作，填写华西证券成都电子商务部VIP理财中心网点协助开发客户登记表，并由当天工作结束前半个小时做好总结工作，认真填写VIP理财中心流动咨询服务点业务汇总表

23、，每周末将数据及表格递交到理财中心客户主管处归档，并在部门月报中进行汇总。第五条 咨询服务点分析师纪律要求一、必须着公司统一订制的制服上岗，并佩戴公司徽章及胸牌。二、在进行咨询时，应按照“低风险投资的最佳选择，家庭理财的专业顾问”的原则对客户进行指导。三、上班时间不得做与工作无关的事，维护好公司及个人形象。四、保持办公环境的整洁优美。五、不得无故缺席或迟到早退，否则按照公司规定给予经济处罚。分析师请假须经理财中心总经理批准。第六条 咨询服务点分析师礼仪要求一、着装整洁，保持个人卫生，男士不得蓄长发、留胡须。二、必须使用礼貌用语，做到彬彬有礼，不得生硬、冷淡。三、接受咨询时，应态度诚恳、从容、充

24、满自信，不得含糊其辞。第七条 本办法自发布之日起执行。由理财中心负责解释。第八条 附件1、VIP理财中心现场咨询业务登记表2、VIP理财中心现场咨询服务点业务汇总表3、VIP理财中心现场咨询服务点分析师值班表4、华西证券成都电子商务部VIP理财中心流动咨询服务申请表5、VIP理财中心流动咨询服务协议书6、华西证券成都电子商务部VIP理财中心网点协助开发客户登记表7、VIP理财中心流动咨询服务点业务汇总表第四节 理财沙龙管理办法第一条 总则一、为了圆满地开展理财沙龙活动，提升部门形象，特制定本办法。二、遵循原则“低风险投资的最佳选择，家庭理财的专业顾问”。第二条 时间安排通常于每周六上午十点三十

25、分，在公司总部三楼大厅举行。第三条 准备一、人员准备1、理财中心总经理根据沙龙规模、主题安排分析师。2、理财中心客户主管安排人员做好客户接待工作。二、知识准备主讲分析师应根据当时市场实际行情，对客户可能提出的问题进行充分准备。三、宣传准备1、热线岗应提前一天以短信方式统一发送沙龙通知，告知全体客户和客户经理。2、客户经理负责对准客户进行个别通知。四、实物准备1、准备宣传资料，如月刊、周刊、产品资料等。2、准备VIP理财中心投资理财服务协议书。3、做好会场布置工作。4、放置理财沙龙指引牌。第四条 实施一、提前一小时到场，做好设备的联接、测试等工作。二、所有与会人员必须着公司制服并配戴公司徽章和胸

26、牌。三、请到场客户填写理财沙龙客户签到登记表，并每人发放一份华西证券成都电子商务部理财讲座客户满意度调查表，会后统一回收。四、必须使用礼貌用语，做到彬彬有礼，不得生硬、冷淡。五、分析师演讲时应语言流畅，表达准确。六、分析师回答客户提问应尽量简洁明了、客观公正，态度诚恳、充满自信，不得含糊其辞。七、做好现场秩序的维护工作。八、做好会场的清洁整理工作。第五条 总结一、理财中心客户主管做好理财沙龙客户签到登记表和华西证券成都电子商务部理财讲座客户满意度调查表的整理工作，认真填写理财沙龙情况汇总表，在部门月报中进行汇总，相关表格归档。二、认真总结经验。第六条 本办法自发布之日起执行。由理财中心负责解释

27、。第七条 附件1、理财沙龙客户签到登记表2、华西证券成都电子商务部理财讲座客户满意度调查表3、理财沙龙情况汇总表第五节 理财中心外出讲座管理办法第一条 总则一、为了圆满地完成外出讲座任务，收到预期效果，更好地协助客户经理开发出更多、更优质的客户，扩大理财中心知名度，提升公司形象，特制定本办法。二、遵循原则“低风险投资的最佳选择，家庭理财的专业顾问”第二条 预约一、客户经理需提前一周预约，并将时间、地点、人物等基本情况上报理财中心，以便合理制定计划。二、客户经理需填写华西证券成都电子商务部VIP理财中心分析师外出讲座申请表，交该部市场总监、理财中心总经理签字后备案。第三条 准备一、人员配备1、理

28、财中心接到申请后，理财中心总经理根据讲座规模、内容安排分析师。2、由提出申请的客户经理协助理财中心做好讲座的后勤工作。二、知识准备1、主讲分析师应根据当时市场实际行情及客户群体特征整理出演讲稿，并对客户可能提出的问题进行充分准备。2、理财中心总经理对演讲稿进行审查。3、讲座前一天，由理财中心总经理召集参加讲座的分析师召开讲座准备会，明确主题，统一口径，提出要求，对讲座流程及内容充分讨论和模拟。4、客户经理应事先掌握会场周边地理情况、交通路线等信息。三、宣传准备1、热线岗应提前三天以短信方式告知全体客户经理，客户经理可自行选择是否到场旁听学习。2、客户经理应提前将讲座受众的手机号报送至热线岗，由

29、热线岗以短信方式统一发送讲座通知。3、客户经理负责对未提供手机号码的讲座受众进行个别通知。4、客户经理应提前三天在会场外张贴宣传海报。四、心理准备分析师应充分了解客户信息，做到胸有成竹、从容自信。五、实物准备1、理财中心负责提供宣传资料，如月刊、周刊、产品资料等。2、客户经理联系讲座场地，并做好会场布置工作，完成投影仪、音响等设备的准备。3、理财中心负责准备好演讲用笔记本电脑。4、由客户经理所在部门安排交通工具。第四条 实施一、提前30分钟到场，做好设备的联接、测试等工作。二、所有与会人员必须着公司制服并配戴公司徽章和胸牌。三、请到场客户填写华西证券成都电子商务部参加理财讲座客户签到登记表，并

30、每人发放一份华西证券成都电子商务部理财讲座客户满意度调查表，会后由负责后勤工作的客户经理统一回收。四、必须使用礼貌用语，做到彬彬有礼，不得生硬、冷淡。五、分析师演讲时应语言流畅，表达准确。六、分析师回答客户提问应尽量简洁明了、客观公正，态度诚恳、充满自信，不得含糊其辞。七、客户经理应做好现场秩序的维护工作。八、讲座结束，温情告别。九、客户经理应做好会场的清洁整理工作。第五条 总结一、客户经理应做好华西证券成都电子商务部参加理财讲座客户签到登记表的整理工作，并认真填写华西证券成都电子商务部理财讲座汇总表，交理财中心归档，在部门月报中进行汇总。二、分析师回公司后，应及时向理财中心总经理作情况汇报，

31、认真总结经验。第六条 本办法自发布之日起执行。由理财中心负责解释。第七条 附件1、华西证券成都电子商务部VIP理财中心分析师外出讲座申请表2、华西证券成都电子商务部参加理财讲座客户签到登记表3、华西证券成都电子商务部理财讲座客户满意度调查表4、华西证券成都电子商务部理财讲座汇总表第六节 理财中心VIP客户管理办法第一条 总则一、为了更好地服务客户，提高VIP客户服务的规范化程度，特制定本办法。二、服务理念“低风险投资的最佳选择，家庭理财的专业顾问”第二条 服务目标一、提供全面、客观、及时的资讯，为客户决策提供依据。二、提出稳健的投资建议，降低客户投资风险，提高客户投资收益。三、建立稳定、融洽的

32、客户关系，做到零投诉，使双方都能从中长期受益。第三条 服务对象一、佣金标准在2.5（含2.5）以上客户。二、资产或最近3个月均交易量50万元以上客户，并根据客户资产总量的不同，又分为钻石级客户、铂金级客户和黄金级客户。第四条 服务方式一、服务方式主要有：邮件、短信、电话等。二、不同的VIP客户级别和佣金标准，享受差异化的服务内容。详见VIP理财中心客户服务分类表。三、部分服务需客户定制。第五条 服务内容一、邮件服务内容1、短线荐股2、宏观分析3、行情周报4、权证周报5、中线荐股6、基金资讯7、理财月刊8、新股发行预告9、机构策略通10、基金视点周刊11、股票池跟踪12、研究报告摘要13、机构深

33、度研究报告14、重点个股跟踪（需定制）15、研究报告（需定制）16、新股定位报告（需定制）17、投资建议书（需定制）18、问题答疑二、短信服务内容1、重要提示2、新股发行3、新股定位三、电话服务1、盘中指导2、亲情热线第六条 服务流程一、邮件服务流程1、邮件内容的制作和取得（1）、理财中心客户主管负责收集和整理理财中心制作的各类刊物，并通过公司OA取得公司总部制作的产品。（2）、由理财中心总经理指定分析师完成客户定制项目的制作，交理财中心客户主管处存用。2、邮件内容的审核理财中心客户主管完成邮件内容的收集和整理后，报送至理财中心总经理处审核。3、邮件发送 经理财中心总经理审核无误后，由理财中心

34、客户主管登陆公司邮箱，根据不同的客户类别发送（详见VIP理财中心邮件发送明细表），并填写理财中心VIP客户邮件发送记录表。4、备份和汇总邮件发送成功后，理财中心客户主管应制作拷贝，填写理财中心VIP客户邮件发送汇总表，记入部门月报。二、短信服务流程1、由理财中心客户主管编写短信内容，填写短信服务发送申请单。2、理财中心总经理审核无误后签字。3、交电子商务部总经理签字。4、交与热线岗发送。5、理财中心客户主管填写理财中心VIP客户短信发送记录表，并在理财中心VIP客户短信发送汇总表中汇总，记入部门月报。三、电话服务流程1、主动沟通（1）、由理财中心总经理负责交易量、市值排名前20位客户的电话服务

35、，由热线岗负责其它VIP客户的电话服务。（2）、理财中心客户主管填写理财中心VIP客户电话服务记录表，并在理财中心VIP客户电话服务汇总表中汇总，记入部门月报。2、盘中指导（1）、根据来电客户的类别由签约分析师提供电话服务。（2）、分析师在结束电话服务后，填写理财中心VIP客户电话服务记录表，并交理财中心客户主管处存档。（3）、理财中心客户主管在理财中心VIP客户电话服务汇总表中汇总，记入部门月报。第七条 本办法自发布之日起执行。由理财中心负责解释。第八条 附件1、VIP理财中心客户服务分类表2、VIP理财中心邮件发送明细表3、理财中心VIP客户邮件发送记录表4、理财中心VIP客户邮件发送汇总

36、表5、短信服务发送申请单6、理财中心VIP客户短信发送记录表7、理财中心VIP客户短信发送汇总表8、理财中心VIP客户电话服务记录表9、理财中心VIP客户电话服务汇总表第七节 安逸银证帐户俱乐部章程第一条 总则一、本俱乐部的名称为安易银证帐户俱乐部，由华西证券成都电子商务部主办，旨在为会员提供一个相互交流、相互切磋的平台。二、本俱乐部定期向会员提供相关活动及资讯，致力于为会员提供工作生活中所需要的理财帮助。三、本俱乐部属开放式组织，针对不同会员下设四个分部：快乐增长俱乐部、安心回报俱乐部、稳健套利俱乐部和VIP俱乐部。四、俱乐部活动内容1、快乐增长俱乐部：主要针对证券投资理财激进型会员，专门针

37、对股票或相关衍生品的专题报告会，使会员在最快时间了解到最新的行业咨讯。2、安心回报俱乐部：主要针对证券投资理财平衡型客户，专门针对基金、债券或信托产品的专题报告会，使会员在最快时间了解到最新的基金咨询、最准确的债券数据。3、稳健套利俱乐部：主要针对证券投资理财稳健型会员，针对无风险套利的专题报告会，使会员在最快时间了解到最新的套利机会、最简单的套利模型、最安全的套利方式。4、VIP俱乐部：主要针对证券投资理财的VIP级会员，举行小规模或面对面的专家访谈或专项交流，贵宾级的私密讲座或单独沟通。第二条 会员管理制度一、本俱乐部实行会员制度，同时欢迎非会员爱好者参加活动二、凡符合以下条件者，均可申请

38、加入俱乐部，成为会员：1、华西证券成都电子商务部客户2、对理财有兴趣3、拥护本俱乐部章程及其他各项规定，并愿意积极参与俱乐部组织的各项活动。4、参加活动并及时交付活动经费（入会费50元）。三、入会申请1、填写俱乐部入会申请表（样表附后）2、提交身份证复印件及一寸免冠照片两张后即可建立会员档案，并获得会员资格。3、办理入会手续，发放会员证四、会员证管理1、会员证不得转借他人使用或转让会籍2、会员参加本俱乐部活动时需出示会员证3、若会员证丢失，应及时向本俱乐部申请补发新证五、会员权利1、有权参加俱乐部组织的各项活动2、有权通过俱乐部获得理财各方面的技术帮助，包括高水平会员和俱乐部邀请的其他专家指导

39、3、有权对俱乐部的活动提出意见和建议六、会员义务1、会员应遵守俱乐部的章程规定及活动安排2、会员在自愿接受的前提下有义务完成俱乐部委托的任务3、会员应尽可能向其他会员提供技术帮助第三条 组织机构一、华西证券成都电子商务部全面负责俱乐部的管理与运营二、华西证券成都电子商务部负责内外联络、宣传等事宜三、俱乐部各工作人员均为义务提供服务，不收取报酬第四条 活动安排一、俱乐部定期组织活动二、俱乐部应至少提前三天将有关活动内容、时间、地点等事项通知俱乐部会员三、俱乐部活动发布通过以下渠道：1、主渠道为华西证券成都电子商务部客户经理2、除主渠道外俱乐部还将通过电子邮件、手机短信等方式通知会员，但会员在申请

40、入会时须事先告知俱乐部组织人员四、为使活动有序开展，需要确定每项活动具体参加人数，便于组织者安排有关场地事宜，决定参加活动的成员，应至少48小时向组织者确认。五、已经报告参加活动的成员，有特殊情况不能参加的，亦应至少48小时通知组织者，便于组织者安排相关变更事宜。六、非会员参加俱乐部活动，参照以上规则执行。第五条 附则一、本俱乐部不从事任何盈利性商业活动，俱乐部成员个人从事此类活动的行为与俱乐部无关。二、俱乐部组织人员的劳动应当得到所有会员和非会员的尊重和配合。三、本章程的修改、解释权归华西证券成都电子商务部。条六条 附件1、华西证券成都电子商务部安逸银证帐户俱乐部入会申请表2、华西证券安逸银

41、证帐户理财俱乐部会员收费标准第八节 理财中心产品制作及发布管理办法第一条 总则为进一步提高理财中心产品质量，提高制作效率，树立良好的部门形象，实行规范化管理，特制定本办法。第二条 产品内容一、期刊1、短线荐股短线股票的推荐。2、投资周刊提出理财中心对近期市场的主要观点，提供影响股市的宏观及市场消息。3、权证周评对上周权证市场的回顾，并对下周权证市场做出研究判断4、理财月刊主要分为六个部分：要闻点评、大势研判、股票投资、基金投资、权证投资和国债投资。5、中线荐股立足于行业和公司基本面兼顾股票的技术面，挖掘在六个月内跑赢大盘的股票。6、基金资讯主要是从封闭式基金和开放式基金两个大类别对基金的投资进

42、行评述。二、不定期1、新股发行预告对市场上即将发行的股票进行预告并提出申购建议。2、无风险套利理财产品挖掘市场上无风险套利的机会，对投资者进行推荐。第三条 制作要求分析师应遵守华西证券成都电子商务部分析师协会章程规定的职业道德，遵循“低风险投资的最佳选择，家庭理财的专业顾问”的原则制作理财产品。第四条 制作流程一、由理财中心总经理下达制作任务（详见VIP理财中心产品制作明细表）。二、理财中心业务主管负责产品的收集、汇总。三、由理财中心总经理审稿。四、上报部门总经理批阅、定稿。五、由理财中心客户主管负责产品印刷。六、相关产品的电子文档在理财中心总经理处做双备份，制作完成的产品做好存档工作。第五条

43、 发布流程一、通过E-MAIL方式发送至VIP签约客户的电子邮箱，并在理财中心VIP客户邮件发送记录表中备案。二、通过短信方式发送至相应客户的电子邮箱，并在理财中心VIP客户短信发送记录表中备案。三、发布至公司OA及论坛。四、张贴至一楼宣传栏内。五、客户经理可自行到理财中心领取产品资料，并填写VIP理财中心资料领用记录表。第六条 记录汇总1、理财中心客户主管应做好产品制作的记录工作，认真填写VIP理财中心产品制作记录表，于每月月未在VIP理财中心产品制作汇总表中汇总，并在部门月报中进行汇报，相应表格存档。2、由理财中心客户主管填写VIP理财中心资料领用汇总表，在部门月报中进行汇总并存档。第七条

44、 附件1、VIP理财中心资料制作明细表2、VIP理财中心产品制作记录表3、VIP理财中心产品制作汇总表4、VIP理财中心资料领用记录表5、VIP理财中心资料领用汇总表6、理财中心VIP客户邮件发送记录表7、理财中心VIP客户短信发送记录表第九节 理财中心分析师协会章程第一条 总则一、为促使华西证券成都电子商务部分析师协会更好地履行职责，保持应有的职业行为规范，保证并不断提高执业水准，在公众中树立良好的职业形象，根据国家法律、法规的有关规定，特制定本管理办法。二、分析师协会管理办法，指证券分析师在其业务及相关活动中应当遵守的行为规范，是对证券分析师的职业品德、执业纪律、专业胜任能力及职业责任等方

45、面的基本规定和要求。三、分析师协会的目标是成为证券行业内有影响力和品牌知名度的证券投资分析队伍，并在现有基础上扩大分析师协会规模。四、本管理办法适用于华西证券成都电子商务部证券分析师及其助理人员和协助执行证券分析师业务的其他专业人员，并对上述人员具有同等的约束力。第二条 基本要求一、华西证券成都电子商务部分析师应热爱中华人民共和国，遵守国家法律、法规及其他各项规章制度的规定。二、证券分析师在执行业务过程中必须恪守独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平的原则，为成都电子商务部的客户提供专业服务，努力提高证券分析师的整体社会信誉和地位。三、证券分析师应当正直诚实，在执业过程中保持中立身份，独立作出

46、判断和评价，不得利用自己的身份、地位和执业过程中所掌握的内幕信息为自己或他人谋取私利，不得对投资人或委托单位提供存在重大遗漏、虚假信息和误导性陈述的投资分析、预测或建议。四、证券分析师应当依据充分周密的分析研究和完整详实的公开披露的信息资料，恪尽应有的职业谨慎，客观地提出投资分析、预测和建议，不得断章取义或篡改有关信息资料，以及因主观好恶影响投资分析、预测或建议。五、证券分析师应当本着对公众投资者与客户高度负责的精神，对与投资分析、预测及咨询服务相关的一切问题进行尽可能全面、详尽、深入的调查研究，切实履行应尽的职业责任，维护华西证券成都电子商务部证券分析师的职业声誉，不得出现重大遗漏与失误，从

47、而向投资人和委托单位提供具有高度专业见解的意见。六、证券分析师必须对其所提出的建议结论及推理过程的公正公平性负责，不得在同一时点上就同一问题向不同投资人或委托单位提供存在相反与矛盾意见的投资分析、预测或建议。第三条 执业纪律一、证券分析师应当珍视“证券分析师”称号，不得有任何有损于证券分析师职业形象的行为。二、证券分析师应当对投资人和委托单位一视同仁，遵守公正公平原则。但允许证券分析师依据投资人或委托单位财务状况、投资经验和投资目的的不同提出和适合不同投资人或委托单位特点的和特定投资组合建议。三、证券分析师应当在投资分析、预测或建议的表述中将客观事实与主观判断严格区分，并对重要事实予以明示。四

48、、证券分析师应当将投资分析、预测或建议中所使用和依据的原始信息资料进行适当保存以备查证，保存期应自投资分析、预测或建议作出之日起不少于两年。五、证券分析师应当对在执业过程中所获得的未公开重要信息履行保密义务，不得泄露、传递、暗示他人或据以建议投资人或委托单位买卖证券。六、证券分析师不得在进行投资预测等含有不确定因素的工作时，向投资人或委托单位作出保证。七、证券分析师应当相互尊重、团结协作，共同维护和增进本行业的职业道德和职业信誉。八、华西证券成都电子商务部的员工有兴趣加入分析师协会者可填写华西证券成都电子商务部分析师协会入会申请表。九、华西证券成都电子商务部分析师协会将每月招开一次公开会议（以

49、短信形式通知客户经理参与旁听），同时根据市场情况不定期举行封闭式会议。十、华西证券成都电子商务部分析师协会将负责各种咨询产品的制作、发布及理财产品的制作、营销、推广。第四条 本章程的修改、解释权归华西证券成都电子商务部。第五条 附件1、华西证券成都电子商务部分析师协会入会申请表2、华西证券成都电子商务部分析师协会成员名单汇总表第四章 流程汇总第一节 VIP客户开发流程一、客户预约1、理财中心洽谈客户需具备以下要求：资产在30万或以上的客户及准客户。2、客户经理至少应提前半天做好电话或现场预约登记工作，并将客户的资产情况、投资风格等告知理财中心，以便理财中心客户主管安排分析师，做好客户接待准备。

50、二、客户洽谈1、理财中心客户主管应先就客户的基本情况予以初步了解，请客户认真填写理财需求调查表。2、针对客户的投资风格或客户经理的指定，理财中心客户主管安排相应的咨询分析师与客户做深一步交流。3、咨询分析师在与客户交流完毕后，制作理财建议书和投资建议书，交由客户主管提交给客户并归档理财需求调查表。4、理财中心客户主管应安排相关人员在三天内做好未开户客户的跟踪回访工作，记录洽谈的成功率，并在部门月报中进行汇总。5、客户经理应全程陪同客户进行洽谈，并配合理财中心做好客户登记洽谈跟踪等服务工作。三、客户签约1、本着自愿、互利的原则，有意向的客户即可签定VIP理财中心投资理财服务协议书，并加盖理财中心

51、印章，由指定的分析师进行后续的咨询服务。2、协议书一式两份，理财中心和客户各持一份。协议书由理财中心客户主管进行统一登记和存档。3、根据客户的资产总量不同，分为A、B、C三类客户，理财中心客户主管应根据客户三个月的平均交易量、市值适时调整客户的级别。4、公司在客户签约后的当天以短信的形式发出亲情问候。客户名单由理财中心提供，短信由热线岗发送，并填写理财中心VIP客户短信发送登记表备案。第二节 流动咨询服务流程一、客户经理需提前三天填写华西证券成都电子商务部VIP理财中心流动咨询服务申请表，并交该部市场总监和理财中心总经理签字后报电子商务部总经理备案。二、理财中心接到申请后，安排咨询服务分析师上

52、岗，并与客户经理签署VIP理财中心流动咨询服务协议书，明确双方的权利和义务。三、客户经理应协助咨询分析师做好客户的登记工作，填写华西证券成都电子商务部VIP理财中心网点协助开发客户登记表，并由当天工作结束前半个小时做好总结工作，认真填写VIP理财中心流动咨询服务点业务汇总表，每周末将数据及表格递交到理财中心客户主管处归档，并在部门月报中进行汇总。第三节 理财中心VIP客户邮件服务流程1、邮件内容的制作和取得（1）、理财中心客户主管负责收集和整理理财中心制作的各类刊物，并通过公司OA取得公司总部制作的产品。（2）、由理财中心总经理指定分析师完成客户定制项目的制作，交理财中心客户主管处存用。2、邮件内容的审核理财中心客户主管完成邮件内容的收集和整理后，报送至理财中心总经理处审核。3、邮件发送经理财中心总经理审核无误后，由理财中心客户主管登陆公司邮箱，根据不同的客户类别发送，并填写理财中心VIP客户邮件发送记录表。4、备份和汇总邮件发送成功后，理财中心客户主管应制作拷贝，填写理财中心VIP客户邮件发送汇总表，记入部门月报。第四节 短信服务流程1、由理财中心客户主管编写短信内容，填写短信服务发送申请单。2、理财中心总经理审核无误后签字。3、交电子商务部总经理签字。4、交与热线岗发送。5、理财中心客户主管填写理财中心VIP客户短信发送记录表，并在理财中心VIP客户短信发送汇