证券从业《金融市场基础知识》考试历年真题汇总含答案参考50

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1、证券从业金融市场基础知识考试历年真题汇总含答案参考1. 单选题:()是根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金营销人员正确答案:A2. 单选题:我国证券法规定,因不可抗力的突发事件或者为维护证券交易的正常秩序,证券交易所可以决定()。A.技术性停牌B.终止交易C.临时停市D.停止清算正确答案:C3. 单选题:下列各项中,可以作为利率期权的基础资产的金融工具有()。.利率指数.欧洲美元债券.大面额可转让存单.政府长期债券A.、B.、C.、D.、正确答案:A4. 单选题:金

2、融市场的反映功能主要表现在()I金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况II金融市场首先是反映宏观经济运行状况的指示器III通过金融市场能了解企业的发展动态IV金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动A.I、IIB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、III、IV正确答案:C5. 单选题:下列关于公司型基金特点的说法,错误的是()。A.基金的设立程序类似于一般股份公司,基金本身为独立法人机构B.基金资产归公司所有C.投资者既是基金的委托人,又是基金的受益人D.基金的组织结构与一般股份公司类似,设有董事会正确答案:C6. 单选题:关于远期合同交易与现券交易的区别,下列说

3、法正确的有()。.远期合同交易买卖双方必须签订远期合同,而现券交易则无此必要.远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判,双方达成一致意见签订合同之后才算成立,而现货交易则随机性较大,方便灵活,没有严格的交易程序.远期合同交易买卖双方进行商品交收通常有较长的间隔,而现货交易通常是现买现卖.远期合同交易不受过多的限制,容易产生一些非法行为,而现货交易通常要求在规定的场所进行,双方交易要受到第三方的监控A.、B.、C.、D.、正确答案:A7. 单选题:利息只在公司有盈利时才支付的公司债券是()。A.短期融资债券B.保证公司债券C.收益公司债券D.信用公司债券正确答案:C8. 单选题:下列属于证券业从业

4、人员诚信信息记录中奖励信息的有()。I受到中国证监会、中国证券业协会表彰、奖励的情况II受到上海、深圳证券交易所表彰、奖励的情况III受到地方证券业协会表彰、奖励的情况IV受到所在机构及其他有关部门和组织表彰、奖励的情况A.II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III正确答案:C9. 单选题:我国第一家专业性证券公司是()。A.中信证券公司B.深圳特区证券公司C.海通证券公司D.华泰证券公司正确答案:B10. 单选题:在各类债券中,()的信用等级是最高的。A.金融债券B.政府债券C.公司债券D.国际债券正确答案:B11. 单选题:交易所的固定收益电子平台定

5、位于机梅投资者,为大额现券交易提供服务。该平台可以进行()。现券交易质押式回购质押券申报与转回买断式回购A.B.C.D.正确答案:B12. 单选题:“三公”原则中的()原则要求证券市场不存在歧视,参与市场的主体具有完全平等的权利。A.公平B.公正C.公开D.公信正确答案:A13. 单选题:当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时,按照有关政策规定对债权人予以偿付的是()。A.风险准备金B.保障基金C.保护基金D.保证金正确答案:C14. 单选题:下列关于公募基金具有的主要特征的说法,不正确的是()。A.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广B.基金募集对象固定C.投资金额

6、要求低,适宜中小投资者参与D.遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管正确答案:B15. 单选题:有()情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构。净资本为人民币4000万元公司治理结构存在重大缺陷风险控制制度不健全或者未有效执行最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人A.B.C.D.正确答案:A16. 单选题:下列关于利率互换操作原则的说法,正确的有()。.预期利率上升,固定利息收入者应将固定利率调为浮动利率.预期利率下降,固定利息支出者应将固定利率调为浮动利率.预期利率上升,固定利息支出者应不做利率互换.预期利率上升,浮动利息收入者应将

7、浮动利率调为固定利率A.、B.、C.、D.、正确答案:D17. 单选题:证券投资基金的主要投资风险不包括()。A.市场风险B.管理能力风险C.汇率风险D.巨额赎回风险正确答案:C18. 单选题:()不属于“一委一行两会”。A.中国招商银行B.国务院金融稳定发展委员会C.中国人民银行D.中国银行保险监督管理委员会正确答案:A19. 单选题:集合票据是指2个(含)以上()个以下(含)具有法人资格的中的小非金融企业联合发行的债务融资工具。A.6B.8C.10D.12正确答案:C20. 单选题:证券公司经营自营业务,资产管理业务等两种以上的业务,注册资本最低限额为()。A.5亿元B.8亿元C.10亿元

8、D.15亿元正确答案:A21. 单选题:普通股股东的义务有()。.遵守公司章程.依法行使股东权利.不得滥用股东权利损害公司利益.必须亲自参加股东大会A.、B.、C.、D.、正确答案:A22. 单选题:按照保险标的的不同,可以将保险分为()。.财产保险.人身保险.再保险.原保险A.、B.、C.、D.、正确答案:C23. 单选题:关于在证券交易所上市股票征收印花税的理解,下列说法正确的是()。A.证券交易印花税是印花税的一部分,税率为0.5B.股票交易印花税由交易者自行缴纳C.现行的做法是向成交双方分别收取印花税D.由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收,并由证券经纪商统一向征税机关缴纳正确

9、答案:A24. 单选题:按揭支持证券(MBS)的基础资产是()。A.房地产按揭贷款B.应收账款C.信贷资产D.高速公路收费正确答案:A25. 单选题:股票应载明的事项主要包括()I公司名称II公司成立的日期III股票种类IV票面金额A.I、IIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案:D26. 单选题:下列关于证券公司融资融券业务试点的业务规则的叙述中,不正确的是()。A.证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户B.证券公司向客户融资,只能使用融资专用资金账户内的资金

10、;向客户融券,只能使用融券专用证券账户内的证券C.客户融资买入证券的,应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金;客户融券卖出的,应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券D.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易,且最后交易日在融资融券债务到期日之前的,融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日正确答案:A27. 单选题:()对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。A.A级债券B.B级债券C.C级债券D.D级债券正确答案:B28. 单选题:股票价格指数的编制方法有()。A.拉斯贝尔加权指数、费雪理想式B.简单算术股价指数、加权股价指数C.费雪理想式、简单算术股

11、价指数D.加权股价指数、拉斯贝尔加权指数正确答案:B29. 单选题:【2016年真题】()的基金份额持有人不得申请赎回基金。A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金正确答案:D30. 单选题:上证综合指数是()I以全部上市股票为样本II以经流动性调整后的全部上市股票为样本III以股票发行量为权数IV按加权平均法计算A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV正确答案:C31. 单选题:公司与资信评级机构应当约定,在公司债券有效存续期间,资信评级机构每年至少公告()次跟踪评级报告。A.1B.2C.3D.5正确答案:A32. 单选题:根据发行主体

12、的不同,债券可以分为()。A.有担保债券、无担保债券B.贴现债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.政府债券、金融债券和公司债券正确答案:D33. 单选题:下列关于商业银行次级债券的说法中,正确的是()。A.本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后B.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后C.本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债D.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后,先于商业银行股权资本的债券正确答案:D34. 单选题:金融衍生工具伴随的风险主要包括()。.汇率风险、利率风险.信用风险、法律风险.市场风险、操作风险.流动性风

13、险、结算风险A.、B.、C.、D.、正确答案:B35. 单选题:()对股票价格影响较大且可能导致股价波动幅度较大。A.市场供求变化B.政策干预C.宏观经济D.市场监管正确答案:C36. 单选题:有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票,这一记载的金额也被称为()I股票价值II股票面值III票面价值IV票面金额A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案:C37. 单选题:优先股票的意义不包括()。A.对股份公司而言,发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本,又因其股息率固定不变,从而减轻了企业利润的分派负担B.优先股票股东无表决权,

14、这样可以避免公司经营决策权的改变和分散C.对投资者而言,由于优先股票的股息收益稳定可靠,而且在财产清偿时也先于普通股票股东,因而风险相对较小D.在公司经营有方盈利丰厚的情况下,优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票正确答案:D38. 单选题:()制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换,资本项目尚未完全开放的情况下,有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。A.ETFB.LOFC.QDIID.QFII正确答案:D39. 单选题:下列关于风险与暴露的描述中,正确的有()。.暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态.风险与暴露如影随形,紧密结合.没有风险暴露就没有风险.风险是一种可能性A.、

15、B.、C.、D.、正确答案:A40. 单选题:下列不属于基金份额持有人的是()。A.基金的出资人B.基金资产的所有者C.基金投资回报的受益人D.基金的管理者正确答案:D41. 单选题:下列可以作为保证公司债券的担保人的有()。.发行人.政府.信誉好的银行.举债公司的母公司A.、B.、C.、D.、正确答案:A42. 单选题:下列不属于直接融资特点的是()。A.直接性B.集中性C.相对较强的自主性D.部分不可逆性正确答案:B43. 多选题:【2015年真题】从1970年代起,证券市场出现高度的繁荣的局面,不仅证券市场的规模更加扩大,证券交易日趋活跃,而且逐渐形成()的全新特征。A.金融证券化B.证

16、券市场国际化C.投资者机构化D.证券市场电脑化正确答案:ABCD44. 单选题:下列关于中小非金融企业集合票据的说法中,错误的是()。A.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币C.中小非金融企业发行集合票据,应在中国银行间市场交易商协会注册,一次注册、一次发行D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让正确答案:B45. 单选题:证券投资基金的资产总值包括()。.基金所拥有的各类证券的价值.银行存款本息.基金应收的申购基金款.其他投资所形成的价值总和A.、B.、C.、D.、正确答案:A46. 单选

17、题:下列关于风险的说法中,错误的是()。.地震、旱灾、战争、虫灾属于自然风险.政治风险和战争属于技术风险.空气污染、噪音属于技术风险.政治风险属于国家风险A.、B.、C.、D.、正确答案:C47. 单选题:资产支持证券的发起机构为()金融机构。A.银行业B.证券业C.保险业D.信托业正确答案:A48. 单选题:下列属于国有股权组成部分的是()。A.外资股B.社会公众股C.国家股D.法人股正确答案:C49. 单选题:国际债券的计价货币包括()。.美元.英镑.欧元.日元A.、B.、C.、D.、正确答案:D50. 单选题:假设法定存款准备金率为17%,超额存款准备金率为5%,现金在存款中的比率为8%

18、,则可得出货币乘数为()。A.1.6B.3.1C.3.6D.4.3正确答案:C51. 单选题:我国有关法律规定,公司缴纳所得税后的利润,在支付普通股票的红利之前,应按如下顺序分配()。A.弥补亏损提取法定公积金提取任意公积金B.提取任意公积金提取法定公积金弥补亏损C.提取法定公积金提取任意公积金弥补亏损D.提取法定公积金弥补亏损提取任意公积金正确答案:A52. 单选题:下列不属于货币市场的是()。A.同业拆借市场B.票据市场C.回购市场D.债券市场正确答案:D53. 单选题:下列关于不同金融工具所反映的经济关系的说法,错误的是()。A.股票反映的是一种所有权关系B.债券反映的是债权债务关系C.

19、基金反映的是种信托关系D.银行储蓄存款反映的是所有权关系正确答案:D54. 单选题:一只基金是否有效益主要是看()是否偏高。A.管理费B.托管费C.运作费D.宣传费正确答案:C55. 单选题:金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸,从而锁定未来现金流的功能称为()。A.套期保值功能B.价格发现功能C.投机功能D.套利功能正确答案:A56. 单选题:我国记账式国债的特点不包括()。A.发行时间短,发行效率高B.交易手续简便C.成本低,交易安全D.不可记名、挂失,安全性较低正确答案:D57. 单选题:定向资产管理业务的特点有()。.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务.具体的投资方向在

20、资产管理合同中约定.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制A.,B.,C.,D.,正确答案:A58. 单选题:可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行,而且在发行时,应在发行条款中规定()I转换期限II转换条件III转换利率IV转换价格A.I、IIB.III、IVC.I、IVD.II、III正确答案:C59. 单选题:下列不能担任国际债券发行人的是()。A.各国政府、政府所属机构B.银行或其他金融机构C.自然人D.工商企业及国际组织正确答案:C60. 单选题:下列选项中,属于在我国强调公开原则的具体内容的有()。.上市公司的财务报表必须

21、依法及时向社会公开.上市公司的经营状况必须依法及时向社会公开.上市公司的所有事项必须及时向社会公布.上市公司的一些重大事项必须及时向社会公布A.、B.、C.、D.、正确答案:B61. 单选题:以下关于股票分割与合并的说法正确的有()。事实上,股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降从理论上说股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值股票分割通常适用于低价股股票合并常见于高价股股票分割与合并,不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重A.B.C.D.正确答案:B62. 单选题:2018年10月31日,W公司拟冲击IPO,于中小企业板上市,该公司的下列()情况会导致其无法成功上市。I、W公司

22、股本为4000万元人民币、W公司于2016年1月成立、W公司与Z公司产生了严重的版权纠纷诉讼,W公司的主要收入大多源于该版权IV、W公司的财务总监与其销售主管为夫妻关系A.I、IVB.、IVC.、IV、D.、正确答案:D63. 单选题:货币市场基金会面临的风险包括()。.利率风险.购买力风险.信用风险.流动性风险A.、B.、C.、D.、正确答案:D64. 单选题:()年,香港和内地之间启动了“债券通”计划,境内外机构和个人可以借助中国香港债券市场进入对方市场。A.2015B.2016C.2017D.2018正确答案:C65. 单选题:【2018年真题】下列关于发行金融债券的承销人,说法正确的是

23、()。、承销人应为金融机构;、承销人注册资本不低于2亿元人民币;、承销人具有较强的债券分销能力;、承销人具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道。A.、B.、C.、D.、正确答案:A66. 单选题:按交易场所划分,证券账户可以划分为()。A.上海证券账户和深圳证券账户B.深圳证券账户和香港证券账户C.人民币特种股票账户和人民币普通股票账户D.证券投资基金账户和其他账户正确答案:A67. 多选题:【2015年真题】资金的融通一般有直接融资与间接融资两种,间接融资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。下面()是间接融通的工具。A.股票B.定期存单C.CDsD.公司债券正确答案:BC6

24、8. 单选题:全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入,这部分资金的投资方向有严格限制,主要投向()。A.债券市场B.股票市场C.基金市场D.国债市场正确答案:D69. 单选题:财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业()。A.销售收入B.产品价格C.利润和股息D.资产总额正确答案:C70. 单选题:()是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。A.汇率风险B.操作风险C.信用风险D.经营风险正确答案:C71. 单选题:适用于融资租赁交易的租赁物是()。A.固定资产B.流动资产C.商品D.产品正确答案:A72. 单选题:操纵市场的行为包括()。单独或者通过合

25、谋,操纵证券交易价格或数量利用信息优势联合买卖,操纵证券交易价格或数量在自己实际控制的账户之间进行证券交易与他人串通,以事先约定的价格相互进行证券交易A.B.C.D.正确答案:D73. 单选题:2013年9月28日,投资人钱某出售的股票金额为50万元,按照我国证券交易的纳税要求,应当缴纳的印花税为()元。A.0B.200C.500D.1000正确答案:C74. 单选题:A公司的每股收益是25元,A公司的市盈率为2,则A公司的股票价值为()元。A.2B.25C.4D.5正确答案:D75. 单选题:下列关于基金各项费用的说法中,正确的是()。A.基金从设立到终止都要支付一定的费用B.目前,我国封闭

26、式基金按照0.33%的比率计提基金托管费C.目前,我国开放式基金根据基金合同的规定比率计提,通常高于0.25%D.股票型基金的托管费率低于债券型基金及货币市场型基金的托管费率正确答案:A76. 单选题:通常,期限在()的国债为贴现式国债。A.1年以下(含1年)B.2年以下(含2年)C.3年以下(含3年)D.5年以下(含5年)正确答案:A77. 单选题:我国混合资本债券的特点包括()。.期限在15年以上,发行之日起10年内可以赎回.混合资本债券到期前,如果发行人核心资本充足率高于4%,发行人可以延期支付利息.当发行人清算时,混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本

27、.混合资本债券到期时,如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务,发行人可以延期支付该债券的本金和利息A.、B.、C.、D.、正确答案:B78. 单选题:记账式国债的特点描述错误的是()。A.不记名,不挂失,可上市流通B.上市后价格随行就市C.安全性较好D.发行成本低正确答案:A79. 单选题:证券投资基金通过发行基金单位集中的资金,交由()管理和运作。A.基金托管人B.基金承销公司C.基金管理人D.基金投资顾问正确答案:C80. 单选题:有关证券公司次级债,下列说法正确的是()。.证券公司向其他证券公司借入长期次级债务或发行长期次级

28、债券的,作为债权人的证券公司在计算自身净资本时应将借出或融出资金全额扣除.证券公司不得向其实际控制的子公司借入或发行次级债.证券公司风险控制指标不符合规定标准或偿还次级债务后将导致风险控制指标不符合规定标准的,不得偿还到期次级债务本息.证券公司提前偿还长期次级债务后1年之内不得再次借入新的长期次级债务,1年之后新借入的次级债务应先按照提前偿还的长期次级债务剩余到期期限对应的比例计入净资本;在提前偿还的次级债务合同期限届满后,再按规定比例计入净资本A.、B.、C.、D.、正确答案:A81. 单选题:道?琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数,每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份(

29、)时,就对除数作相应的修正。A.9%B.10%C.12%D.15%正确答案:B82. 单选题:在我国,证券公司要取得交易席位,应向()提出申请。A.中国证监会B.证券交易所C.证券监督管理机构D.证券登记结算机构正确答案:B83. 单选题:下列关于股票性质的描述中,不正确的是()。A.股票是有价证券、要式证券B.股票是证权证券、资本证券C.股票是综合权利证券D.股票是物权证券、债权证券正确答案:D84. 单选题:下列影响基金份额净值的因素有()。基金资产净值基金资产总值基金负债基金总份额A.B.C.D.正确答案:D85. 单选题:设立证券市场的目的是()。A.提高GDPB.加快商品销售速度C.

30、解决资本供求矛盾和流动性D.提高商品质量正确答案:C86. 单选题:资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的()或者中国证监会认可的其他机构A.基金管理公司B.信托公司C.商业银行D.证券公司正确答案:C87. 单选题:关于货币层次,下列说法中错误的是()。B.M1是狭义货币,M2是广义货币C.M0包括银行的库存现金D.在我国,准货币包括定期存款、储蓄存款和其他存款正确答案:C88. 单选题:非流通股股东提出股权分置改革建议,应委托公司()召集A股市场相关股东举行会议,审议公司股权分置改革方案。A.监事会B.董事会C.股东大会D.经营委员会正确答案:B89. 单选题:债券作为证

31、明()关系的凭证,一般是以有一定格式的票面形式来表现的。A.物权B.所有权和转让权C.债权债务D.处置权正确答案:C90. 单选题:以下属于政府债券的功能的有()。政府弥补赤字国家实施宏观经济政策政府筹集资金政府扩大公共开支A.B.C.D.正确答案:D91. 单选题:我国人民币实行弹性汇率机制,其作用包括()。.人民币保值增值.增加出口总额.调节汇率.打击投机性资金A.、B.、C.、D.、正确答案:D92. 单选题:在客户交易结算资金第三方存管制度框架下,关于证券公司与指定商业银行双方职责,下列说法中,错误的是()。A.证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据完成客户资金的清算,更新客户资金

32、账户的余额B.指定商业银行负责根据客户资金的存取数据和证券公司向其发送的证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新C.证券公司根据核对无误的清算结果向指定商业银行发送资金划付指令D.指定商业银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付,完成客户证券交易的资金交收正确答案:A93. 单选题:下面关于境内上市外资股的阐述错误的是()。A.采取记名股票形式B.以外币标明面值C.以外币认购D.境内居民个人与非居民之间不得进行正确答案:B94. 单选题:股份有限公司向()发行的股票,应当为记名股票。A.发起人、法人B.法人、个人投资者C.机构投资者、个人投资者D.发起人、个人投资者正确答案:A95.

33、单选题:关于客户交易结算资金第三方存管制度框架,下列说法中正确的有()。.证券公司与客户之间的资金清算交收由商业银行独立完成.证券公司与客户之间的资金清算交收由证券公司独立完成.指定商业银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付,完成客户证券交易的资金交收.指定商业银行进行客户资金账户余额与客户管理账户余额的核对,将核对结果发送证券公司A.、B.、C.、D.、正确答案:D96. 单选题:基金管理费费率的高低通常()。A.与基金规模成反比,与风险大小成正比B.与基金规模成正比,与风险大小成反比C.与基金规模成反比,与风险大小成反比D.与基金规模成正比,与风险大小成正比正确答案:A97. 单选题:下列中属于影响债券利率因素的是()。.筹资者的资信.债券票面金额.债券期限长短.借贷资金市场利率水平A.、B.、C.、D.、正确答案:C98. 单选题:我国银行业的主体是()。A.中央银行B.股份商业银行C.地区性商业银行D.信用合作社正确答案:B99. 单选题:股票及其他有价证券的理论价格是根据()而来的。A.期值理论B.票面价值C.现值理论D.清算价值正确答案:C100. 单选题:社会保险基金的投资范围不包括()。A.银行存款B.国债C.股票D.全部信用等级的企业债正确答案:D

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