东北财经大学21春《金融学》概论在线作业二满分答案29

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1、东北财经大学21春金融学概论在线作业二满分答案1. _是汇票的主债务人，负有无条件支付汇票金额的责任。 A出票人 B承兑人 C保证人 D背书人_是汇票的主债务人，负有无条件支付汇票金额的责任。A出票人B承兑人C保证人D背书人B2. 由债权人开出承诺到期付款的有价证券是( )A.商业票据B.支票C.商业汇票D.商业期票参考答案：C3. 资源税的税目共有7个，其中包括( )。 A天然气 B天然矿泉水 C盐 D煤矿制品资源税的税目共有7个，其中包括()。A天然气B天然矿泉水C盐D煤矿制品AC4. 新巴塞尔协议从商业银行向证券业拓展业务的角度出发，确立了一部分证券公司业务的风险权重。下列新巴塞尔协议从

2、商业银行向证券业拓展业务的角度出发，确立了一部分证券公司业务的风险权重。下列属于证券公司业务风险权重为20的项目有( )。A承销中的余额包销和自营政府债券B代理基金和全额包销业务C代理上市交易D以上选项都正确正确答案：A5. 基础货币(名词解释)参考答案：又称强力货币，它由流通中的通货和商业银行的准备金构成。6. 在面值一定的情况下，调整债券的( )，可以使投资者的实际收益率接近市场收益率水平。A.资信评级B.在面值一定的情况下，调整债券的( )，可以使投资者的实际收益率接近市场收益率水平。A.资信评级B.发行价格C.到期日D.发行费用正确答案：B7. 各国中央银行一般选定的货币政策中介目标通

3、常包括( )。 A货币需求量 B存款准备金 C货币供给量 D利各国中央银行一般选定的货币政策中介目标通常包括()。A货币需求量B存款准备金C货币供给量D利率(市场利率)E基础货币BCDE8. 当一国物价普遍上升或通胀严重时，产品出口成本下降，产品的国际竞争力提高。( )当一国物价普遍上升或通胀严重时，产品出口成本下降，产品的国际竞争力提高。()错误9. 巴塞尔委员会虽然不是严格意义上的银行国际监管组织，但事实上已成为银行监管国际标准的制定者，巴塞尔委员会虽然不是严格意义上的银行国际监管组织，但事实上已成为银行监管国际标准的制定者，巴塞尔协议也代表着银行资本管理的国际标准和导向。下列关于1988

4、年版本巴塞尔协议说法不正确的是( )。A1988年协议的主要内容包括：资本的构成、资产的风险权数、资本比率的标准、过渡期和实施的安排B1988年协议将银行资本分为一级资本和二级资本C1988年协议对银行资产负债表的表内和表外项目，按其风险程度不同进行了分级和分类D1988年协议对银行资产负债表外和表内的风险权重比分别是0、25、55、75正确答案：D1988年协议对银行资产负债表外和表内的风险权重比分别是0、20、50、100。10. 凯恩斯认为交易性需收入的( )A.平减指数B.非平减指数C.递减函数D.递增函数参考答案：D11. 认购期权的买方有( )根据合约内容，在规定期限以行权价买入指

5、定数量的标的证券;认购期权的卖方有认购期权的买方有( )根据合约内容，在规定期限以行权价买入指定数量的标的证券;认购期权的卖方有( )按行权价卖出指定数量的标的证券。A.权利;权利B.权利;义务C.义务;权利D.义务;义务答案：B12. 判断民间借贷是否高利贷的标准主要看是否按照现代信用形式运作。( )A.错误B.正确参考答案：A13. 一般性货币政策手段包括( )。 A存款准备金制度 B再贴现政策 C信贷计划 D公开市场业务 E利率限制一般性货币政策手段包括()。A存款准备金制度B再贴现政策C信贷计划D公开市场业务E利率限制ABD14. 客户分类管理是指商业银行按照一定的标准将客户进行适当的

6、分类，按照信贷资源投入与产出相匹配的客户分类管理是指商业银行按照一定的标准将客户进行适当的分类，按照信贷资源投入与产出相匹配的原则，针对不同的客户实行不同的营销、开发和风险管理策略，配合以不同的金融产品和服务。下列客户分类不恰当的是( )。A按客户社会经济成分细分B按组织形式和业务规模细分C按客户首次接触的银行部门细分D按客户贡献度细分正确答案：C15. 一般来讲，信息系统的安全需求通过表格的形式记录，系统安全需求包含( )三个部分的详情。A管理一般来讲，信息系统的安全需求通过表格的形式记录，系统安全需求包含( )三个部分的详情。A管理性、操作性、技术性B管理性、操作性、控制性C管理性、实施性

7、、技术性D控制性、操作性、技术性正确答案：A16. 运用外汇及其衍生工具时需要注意信用风险、流动性风险、经营风险、法律风险。( )运用外汇及其衍生工具时需要注意信用风险、流动性风险、经营风险、法律风险。( )答案：对17. 依据是否按市场规律自由变动，利率可以分为：A.市场利率B.官定利率C.优惠利率D.实际利率依据是否按市场规律自由变动，利率可以分为：A.市场利率B.官定利率C.优惠利率D.实际利率正确答案：AB18. 在我国保险公司的业务中，有些欺诈并没有保险事故发生，而是虚构或伪造了保险事故，类似这种情况也在我国保险公司的业务中，有些欺诈并没有保险事故发生，而是虚构或伪造了保险事故，类似

8、这种情况也归为( )。A核赔欺诈B核保欺诈C索赔欺诈D以上答案都不正确正确答案：C19. 下列选项关于有效久期的说法不正确的是( )。A有效久期的计算考虑了到期收益率的变化B有效久下列选项关于有效久期的说法不正确的是( )。A有效久期的计算考虑了到期收益率的变化B有效久期公式的分母为到期收益率的变化量C有效久期不能根据确定现金流和到期收益率直接求出，而麦考利久期和修正久期可以D有效久期等于金融资产价格变化率与市场利率变化量之比正确答案：A20. 在“南方证券事件”案例中，南方证券共挪用客户保证金高达80亿元。为防止客户保证金被挪用，2005年10在“南方证券事件”案例中，南方证券共挪用客户保证

9、金高达80亿元。为防止客户保证金被挪用，2005年10月，新证券法颁布，在法律层面对证券行业实施客户资金第三方存管提出了明确要求。关于“第三方存管”业务，下列说法正确的有( )。A第三方存管下，证券公司除了负责客户证券交易、股份管理和清算交收外，还要负责管理客户保证金明细账户B第三方存管下，银行只负责管理客户保证金汇总账户C“第三方存管”业务遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，实现证券公司自有资金和客户保证金隔离的目标D以上说法都不正确正确答案：C第三方存管下，证券公司只负责客户证券交易、股份管理和清算交收。存管银行负责管理客户保证金明细账户和客户保证金汇总账户，向客户提供保证金存取服务，为

10、证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。21. 投资银行的融资属于( )A.直接融资B.长期融资C.间接融资D.短期融资参考答案：AB22. 直接融资领域中的金融中介有( )A.商业银行B.投资银行C.证券公司D.证券交易所参考答案：BCD23. 通常法律规定，商业银行及其有关金融机构必须向中央银行存入一部分存款准备金，目的在于( )。A.保证存款机构的清偿能力B.保证存款机构的盈利性C.保证国家的财政收入D.有利于中央银行调节信用规模和货币供应量参考答案：AD24. 某纳税人无故欠缴消费税10万元，经查处后，除补缴消费税外，同时加罚了滞纳金500元，则下列处理

11、正确的是( )。某纳税人无故欠缴消费税10万元，经查处后，除补缴消费税外，同时加罚了滞纳金500元，则下列处理正确的是()。A以10万元为依据计征城建税B以500元为依据补征城建税C以10.05万元为依据补征城建税D以10万元为依据补缴城建税，再按消费税欠税日数对所欠城建税加收滞纳金D25. ( )是指期权距离到期日所剩余的价值。A. 时间价值B. 期权收益C. 期权损失D. 内在价值( )是指期权距离到期日所剩余的价值。A. 时间价值B. 期权收益C. 期权损失D. 内在价值答案：A26. 纸币是依赖于人们对发行人的信任而流通的货币。( )纸币是依赖于人们对发行人的信任而流通的货币。()错误

12、27. 货币需求(名词解释)参考答案：是指有支付能力的货币需要。28. 下列票据行为中，属于基本票据行为的是( )。A.承兑B.付款C.背书D.出票参考答案：D29. 资产业务是指银行形成其资金来源的业务，全部资金来源包括自有资金和吸收的外来资金。( )A.错误B.正确参考答案：A30. 国际收支(名词解释)参考答案：在一定时期，一个国家或地区的全部对外经济交易总和。31. 做多股票期权，买方结束合约的方式不包括( )。A行驶权利B平仓C放弃权利D卖出标的证券做多股票期权，买方结束合约的方式不包括( )。A行驶权利B平仓C放弃权利D卖出标的证券答案：D32. 下列属于投资银行业务的是( )A.

13、证券承销B.公司资本筹措C.企业兼并与收购D.资产管理参考答案：ABCD33. 属于存款货币银行资产业务的是( )。A.贴现B.贷款C.证券投资D.发行金融债券参考答案：ABC34. 通常认为，一国当年应偿还外债的还本付息额占当年商品劳务出口收入的20%以内才是适度的。( )A.正确B.错误参考答案：A35. 下列证券交易方式的划分中，不属于按完成交割期限划分的是( )A.现货交易B.期货交易C.期权交易D.现金交易参考答案：D36. 按照交易资金的来源，证券交易方式分为( )A.现金交易B.保证金交易C.委托交易D.自主交易参考答案：AB37. 近年来，国际金融业对操作风险管理框架的基本构成

14、要素已逐渐达成了共识，下列选项中不属于一个完善近年来，国际金融业对操作风险管理框架的基本构成要素已逐渐达成了共识，下列选项中不属于一个完善的操作风险管理框架的基本要素的是( )。A风险管理策略和风险管理政策B风险管理过程和运营管理过程C企业文化D风险信息系统正确答案：D一个完善的操作风险管理框架的基本要素包括：风险管理策略、风险管理政策、风险管理过程、运营管理过程、企业文化。38. 一国的货币化率越大，说明该国的货币化程度越高。( )A.正确B.错误参考答案：A39. 财产保险基本险所承保的风险是下列中的( )。 A台风 B盗窃 C地震 D雷击财产保险基本险所承保的风险是下列中的()。A台风B

15、盗窃C地震D雷击D40. 下列科目不属于资产的是( )。A资本公积B同业存放C拆出资金D无形资产下列科目不属于资产的是( )。A资本公积B同业存放C拆出资金D无形资产正确答案：A41. 治理通货紧缩的措施包括( )。A.减税B.中央银行在公开市场上卖出有价证券C.增加政府支出D.减少消费信贷参考答案：AC42. 在交割期内付息的可交割国债不列入可交割券范围。( )在交割期内付息的可交割国债不列入可交割券范围。( )答案：对43. 外汇期货交易又称( )。A外汇保证金交易B合约现货外汇交易C按金交易D以上均正确外汇期货交易又称( )。A外汇保证金交易B合约现货外汇交易C按金交易D以上均正确正确答

16、案：D44. 过期申报代价大 滞纳金缴了5万多 不久前，浙江省杭州市萧山区国税局在对上海某钢铁公司萧山分公司2004年、2过期申报代价大 滞纳金缴了5万多不久前，浙江省杭州市萧山区国税局在对上海某钢铁公司萧山分公司2004年、2005年涉税情况进行检查时发现，该分公司除匿报销售收入140973.83元之外，还将每月25日结账后发生的销售额延至下一个纳税期申报，而未并入当月申报，造成部分税款滞纳。该局遂依法追缴税款27051.37元，并处以相应罚款，同时加收滞纳金55236.37元。稽查人员通过对此案的查处进一步分析发现，在加收的55236.37元滞纳金中，有51203.58元是由于过期申报造成

17、的。稽查人员指出，无论会计结账日提前或延后，都不影响企业按照税法规定的申报期限进行纳税申报，因而过期申报造成缴纳滞纳金的情况完全可以避免。该分公司会计人员为了贪图方便，不合并在当月进行纳税申报，造成该分公司多付出5万多元滞纳金。根据以上资料，试分析：为什么一定要按税法规定的申报期限进行纳税申报?这体现了税收具有什么原则?各税种都明确规定了税款的交纳期限，这体现了税收具有法治原则。45. 以非货币性交易换入无形资产，若不涉及补价，应以换出资产的账面价值加上应支付的相关税费作为以非货币性交易换入无形资产，若不涉及补价，应以换出资产的账面价值加上应支付的相关税费作为实际成本入账。( )答案：46.

18、在经济转轨时期，衡量货币是否均衡的标志是( )A.货币流通速度变化率B.物价变动率C.汇价变动率D.货币流通速度和物价指数参考答案：D47. 某企业持有3个月后到期的一年期汇票，面额为2000元，银行确定该票据的贴现率为5%，则贴现金额是( )A.1975元B.1950元C.25元D.50元参考答案：A48. 国际货币基金组织贷款均按照( )A.美元计值B.英镑计值C.特别提款权计值D.贷款对象的货币计值参考答案：C49. 在二级银行体制下，货币供应量等于( )。A.原始存款*货币乘数B.基础货币*货币乘数C.派生存款*原始存款D.基础货币*原始存款参考答案：B50. 下列不属于股票的性质的是

19、( )A.反映财产权的有价证券B.证明股东权的法律凭证C.投资行为的法律凭证D.公司所有权的法律凭证参考答案：D51. 中国保监会2007年的保险公司合规管理指引指出要树立合规理念。以下表述错误的是( )。A保险公中国保监会2007年的保险公司合规管理指引指出要树立合规理念。以下表述错误的是( )。A保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育全体员工和营销员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分B合规应当从高层做起。保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互

20、动C合规仅仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任D保险公司各部门和分支机构对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任正确答案：C合规不仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任，更是保险公司每一位员工和营销员的责任。52. 银行信用是当代各国采用的最主要的信用形式。( )A.错误B.正确参考答案：B53. 某典当行2008年2月取得死当物品销售收入10万元，抵押贷款利息、保管费收入30万元，则该典当行当月应纳营业税为某典当行2008年2月取得死当物品销售收入10万元，抵押贷款利息、保管费收入30万元，则该典当行当月应纳营业税为()。A20万元B0.5万元C1.5万元D2.4

21、万元C54. 国际货币基金协定第八条规定的货币可兑换义务主要是指( )。A.对可兑换B.经常项目可兑换C.资本项目可兑换D.完全可兑换参考答案：B55. 买进一个低执行价格的认购期权，卖出两个中执行价格的认购期权，再买进一个高执行价格认购期权买进一个低执行价格的认购期权，卖出两个中执行价格的认购期权，再买进一个高执行价格认购期权属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：C24. 以相同的执行价格同时卖出认购期权和认沽期权，属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：C24. 以相同的执行价格同时卖出认购期

22、权和认沽期权，属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：B56. 下列关于操作风险与信用风险、市场风险联系的说法正确的是( )。A操作风险与市场风险、信用风险下列关于操作风险与信用风险、市场风险联系的说法正确的是( )。A操作风险与市场风险、信用风险都属于机构全面风险管理框架下的部分B操作风险可能导致市场风险、信用风险，市场风险、信用风险则可以反映出一个机构在操作风险管理上存在缺陷C操作风险管理、市场风险管理与信用风险管理的侧重点不同，可以在一定程度上弥补相互之间的不足D以上说法都正确正确答案：D57. 投资银行在基金管理业务中扮演的角色不包括( )A.基金发起人B.基金管理者C.基金承销人D.基金监管者参考答案：D58. 借款过程中，从债务人方面说，要承担货币贬值的通货膨胀风险而就债权人说，则会遭遇通货紧缩的风险。( )A.错误B.正确参考答案：A59. 在通货膨胀期间，控制需求可以采取的政策有( )A.紧缩型货币政策B.紧缩型财政政策C.紧缩型消费政策D.紧缩型收入政策E.收入指数化方案参考答案：ABDE60. 特别提款权是国际货币基金于( )年创设的一种账面资产。 A1968 B1966 C1967 D1969特别提款权是国际货币基金于()年创设的一种账面资产。A1968B1966C1967D1969D