2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷带答案266

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1、2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 上海证券交易所将上市公司分为（ ）大类。A 5B 6C 7D 8考点 行业的分类解析 上海证券交易所将上市公司分为工业、商业、地产业、公用事业和综合五类。2. 单选题 在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括( )。 .还款能力 .家庭现有经济实力 .合理选择贷款种类及担保方式 .家庭贷款需求 .预期收支情况 A .B .C .D .考点 有效债务管理的考虑因素解析 在有效债务管理中，从业人员应帮助客户选择最佳的信贷品种和还款方式，使其在有限的收入条件下，既能按期还本付息，又可以用最低的贷款成本实现效用最大化。需要

2、考虑的因素包括:贷款需求;家庭现有经济实力;预期收支情况;还款能力;合理选择贷款种类和担保方式;选择贷款期限与首期用款及还贷方式；信贷策划特殊情况的处理。3. 单选题 金融风险的特征包括（ ）。 .风险的不确定性 .风险的客观性 .风险的危害性 .风险的不可测定性 A 、B 、C 、D 、答案 B解析 【解析】金融风险的特征包括：风险的不确定性、风险的客观性、风险的危害性以及风险的可测定性等。4. 单选题 下列关于股东权利的表述，正确的是（ ）。 .普通股股东有重大决策参与权 .普通股股东有公司资产收益权 .优先股股东的剩余财产分配权在普通股股东之后 .优先股股东没有投票表决权 A 、B 、C

3、 、D 、答案 C解析 【解析】普通股股东具有以下权利：公司重大决策参与权；公司资产收益权；公司剩余资产分配权；其他权利。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制（一般没有投票表决权），但在公司营利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。5. 单选题 在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在_，收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是_。（ ）A 期初；期末年金B 期末；期初年金C 期末；期末年金D 期初；期初年金考点 年金解析 根据等值现金流发生的时间点的不同，年金可以分为期初年金和期末年金.期初年金指在一定时期内每期期初发生系列相等的收付款项，即现

4、金流发生在当期期初，比如说生活费支出、教育费支出、房租支出等；期末年金即现金流发生在当期期末，比如说房贷支出等。6. 单选题 下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法正确的是（ ）。 .由中国证监会及其派出机构给予处罚 .涉嫌犯罪的，由司法机关依法量行 .情节严重的，由司法机关依照法律、行政法规和相关规定作出行政处罚 .中国证监会及其派出机构采取的处罚措施中不包括暂停新增客户 A .B .C .D .考点 从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果解析 证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务。违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的。中国证监会及其派出机构可

5、以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增用户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的。中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。7. 单选题 证券市场本质上是（ ）交换的场所。 A 风险B 信用C 价格D 价值直接答案 D解析 【解析】证券市场具有以下特征：证券市场是价值直接交换的场所；证券市场是财产权利直接交换的场所；证券市场是风险直接交换的场所。证券市场本质上是价值直接交换的场所。8. 单选题 可以用于判断两种商品或者服务是否具有替代关系或互补关系的指标是（ ）。A 需求价格弹性

6、B 需求交叉弹性C 供给价格弹性D 需求收入弹性考点 需求与供给的函数、曲线、弹性解析 需求交叉弹性大小是确定两种商品是否具有替代关系或互补关系的标准。若两种商品的需求交叉弹性系数为正数，则说明两种商品互为替代品；若两种商品的需求交叉弹性系数为负数，则说明两种商品互为互补。9. 单选题 D公司2013年经营现金净流量为1355万元。部分补充资料如下:2013年净利润4000万元，计提坏账准备5万元，提取折旧1000万元，待摊费用摊销100万元，处置固定资产收益为300万元，固定资产报废损失100万元，对外投资收益100万元。存货比上年增加50万元，应收账款比上年增加2400万元，应付账款比上年

7、减少1000万元。根据以上资料，计算D公司的营运指数为（ ）。A 0. 18B 0.2C 0.28D 0.38考点 财务报表及财务分析解析 经营净收益=净利润-非经营收益=4000-300+100-100=3700（万元），经营所得现金=经营净收益+非付现费用=3700+5+1000+100=4805（万元），则该公司的营运指数为:营运指数=经营现金净流量/经营所得现金=1355/4805=0.2810. 单选题 证券经纪商在收到客户委托后，应对（ ）进行调查，经审查符合要求后，才能接受委托。 .委托内容 .委托人身份 .委托买入的实际资金余额 .委托卖出的实际证券数量 A 、B 、C 、D

8、、考点 委托买卖解析 本题考查委托交易的规定。在委托受理阶段，证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。因此，、项符合题意，故本题选B选项。11. 单选题 在外币汇率上升的情况下，本币（ ），有利于（ ），不利于（ ）。A 贬值、进口、出口B 贬值、出口、进口C 升值、进口、出口D 升值、出口、进口考点 影响股票投资价值的因素解析 本题考查汇率因素对市场的影响。一般来说，在外币汇率上升的情况下，本币贬值，有利于出口，不利于进口。因此，B选项符合题意，故本题选B选项。12. 单选题 DW检验的假设

9、条件有（ ）。 .回归模型不含有滞后自变引作为解释变量 .随机扰动项满足ui=i+vi .回归模型含有不为零的截距项 .回归模型不含有滞后因变量作为解释变量 A .B .C .D .考点 统计推断的假设检验解析 DW检验的假设条件为解释变量x为非随机变量，随机扰动项满足一阶自回归形式ui=i+vi，并且回归模型中不应含有滞后因变量作为解释变量，且回归模型含有不为零的截距项。13. 单选题 对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额的规定，下列说法正确的是（ ）。A 承销团甲类成员最高限额为当期的35%B 承销团乙类成员最高限额为当期的25%C 承销团甲类成员最高限额为当期的30%D 承销团乙

10、类成员最高限额为当期的30%考点 地方政府债券的发行与承销解析 本题考查财政部代理发行地方政府债券的投标最高限定。承销团甲类、乙类成员最高投标限额分别为当期地方政府债招标额的30%、10%。故本题选C选项。【名师点拨：注意区分，国债承销团甲类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的35%、国债承销团乙类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的25%。】14. 单选题 资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为（）。 A 股票融资B 债券融资C 证券融资D 金融机构融资答案 C解析 证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动

11、。15. 单选题 证券交易所内的证券按（ ）竞价成交。 .价格优先原则 .时间优先原则 .按比例分配原则 .数量优先原则 A 、B 、C 、D 、考点 证券交易的竞价与成交解析 本题考查证券成交的原则。证券交易所内的证券按价格优先和时间优先原则竞价成交。价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。时间优先的原则为：买卖方向、价格相同的申报，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。因此，、项符合题意，故本题选B选项。16. 单选题 合规负责人由（ ）决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。A 董事会B 监

12、事会C 股东大会D 中国证券业协会考点 证券公司组织机构的规定解析 本题考查合规负责人的聘任。证券公司设合规负责人，由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。故本题选A选项。17. 单选题 垄断竞争市场的特点是（ ）。 .生产者对市场情况非常了解，并可自由进出这个市场 .生产者对产品的价格有一定的控制能力 .生产者众多，各种生产资料可以流动 .生产的产品同种但不同质，即产品之间存在差异 A . B . C . D .考点 行业的市场结构解析 垄断竞争市场的特点包括:（1）生产者众多，各种生产资料可以流动；（2）生产的产品同种但不同质，即产品之间存在着差异；（3）由于产品差异性的存在

13、，生产者可以树立自已产品的信誉，从而对其产品的价格有一定的控制能力。A项描述的是完全竞争市场的特点之一。 18. 单选题 张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（ ）。A 慎选投资标的，分散风险B 评估开源渠道，提供建议C 分析支出及储蓄目标，制定收入预算D 根据收入及储蓄目标，制定支出预算考点 客户理财价值观解析 按照不同的财富观，有人将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥雷者和逃避者五类。积累者，担心财富不够用，致力于积累财富，量出为

14、入，开源重于节流；有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。根据题干中的描述，王丽女士的财富观属于积累者，ABC三项均是积累者应采取的策略，D项是储藏者采取的策略。19. 单选题 证券投资顾问的流程包括（ ）。 .服务模式的选择和设计 .客户签约 .形成服务产品 .服务提供 A .B .C .D .考点 证券投资顾问业务的流程解析 证券投资顾问的流程包括以下内容：服务模式的选择和设计；客户签约；形成服务产品；服务提供。20. 单选题 下列对于互换协议作用说法正确的有（ ）。 .对资产负债进行风险管理 .构造新的资产组合 .对利润表进行风险管理 .对所有者权益进行风险管理 A . B . C . D .考点

15、衍生产品的种类和特征解析 通过将互换协议与现有的资产或者负债相结合，一方当事人可以改变资产组合的现金流特征，从而改变资产组合的风险一收益特征。所以，互换协议可以用来对资产负债进行风险管理，也可以用来构造新的资产组合。 21. 单选题 债券的票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为（ ）。A 到期收益率B 实际收益率C 持有期收益率D 名义利率考点 债券的基本内容解析 本题考查债券收益率的概念。A选项不符合题意，到期收益率又称最终收益率，是指可以使投资债券获得的未来现金流量的现值等于债券当前市价的贴现率。B选项不符合题意，实际收益率是指扣除了通货膨胀因素以后的收益率，具体是指资产收益率（

16、名义收益率）与通货膨胀率之差。C选项不符合题意，持有期收益率是指投资者持有证券期间的各项收入（包括买卖价差）占买入该证券价格的比率。持有期收益率是投资者投资于股票的综合收益率。D选项符合题意，债券票面利率又称名义利率，是指债券年利息与债券票面价值的比率。故本题选D选项。22. 单选题 跨品种套利，是指利用两种或两种以上不同的（ ）的商品之间的期货合约价格差异进行套利，以期在有利时机同时将这些合约对冲平仓获利。A 需要买进B 需要卖出C 且互不相关D 但相互关联考点 股指期货解析 跨品种套利是指利用两种或三种不同的但相互关联的商品之间的期货合约价格差异进行套利，即同时买入或卖出某一交割月份的相互

17、关联的商品期货合约，以期在有利时机同时将这些合约对冲平仓获利。23. 单选题 港股通总额账户可用余额的计算公式为（ ）。 A 总额度余额=总额度+买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额B 总额度余额=总额度买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额C 总额度余额=总额度买入成交总金额卖出成交对应的买入总金额D 总额度余额=总额度+买入成交总金额卖出成交对应的买入总金额答案 B解析 【解析】港股通总额度可用余额的计算公式为：总额度余额=总额度买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额。港股通交易当日额度余额的计算公式为：当日额度余额=每日额度-买入申报金额+卖出成交金额+被撤销和被联交所拒绝接受的

18、买入申报金额+买入成交价低于申报价的差额。24. 单选题 交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（ ）。A 难以判断B 不变C 下跌D 上涨考点 金融期权的主要种类解析 本题考查看涨期权的应用。看涨期权是使持有者能以约定价格购买对应证券的一种期权，如果对应证券价格上涨超过约定价，期权持有者以约定价买入证券再在市场上卖出就可获利。所以交易者买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具价格在合约期限内将会上涨。因此，D选项符合题意，故本题选D选项。25. 单选题 下列关于信息比率与夏普比率的说法有误的是（ ）。A 夏普比率是对绝对收益率进行风险调整的分析指标B 信息比率

19、引入了业绩比较基准的因素C 信息比率是对相对收益率进行风险调整的分析指标D 信息比率=（基金投资组合收益业绩比较基准收益）/投资组合标准差考点 基金评价的指标体系和主要方法解析 信息比率的计算公式与夏普比率类似，但引入了业绩比较基准的因素，因此是对相对收益率进行风险调整的分析指标。用公式可以表示为：式中：Rp表示投资组合收益，Rb表示业绩比较基准收益，两者之差即为超额收益；pb表示跟踪误差。26. 单选题 达到两位数的通货膨胀是（ ）。 A 一般通货膨胀 B 温和通货膨胀 C 严重的通货膨胀 D 恶性通货膨胀考点 评价宏观经济形势的基本指标解析 达到两位数的通货膨胀是严重的通货膨胀。27. 单

20、选题 丢同一个骰子5次，5次点数之和大于30为什么事件（ ）。A 随机事件B 必然事件C 互斥事件D 不可能事件考点 概率与随机变量的含义、计算和原理解析 丢同一个骰子5次，点数之和最多为30，是小可能大于30，为不可能事件。28. 单选题 （ ）指数是目前我国比较成熟和权威的行业景气指数。A 上证治理B 中经产业景气C 晨星D 中国制造业采购经理考点 描述行业基本状况的指标解析 行业景气指数是将能综合反映行业的各种指标进行加权编制而成的能够反映行业变动趋势的一种综合指数。中经产业景气指数是目前我国比较成熟和权威的行业类景气指数，由经济日报社中经产业指数研究中心与国家统计局中国经济景气监测中心

21、共同研究编制而成。29. 单选题 金融市场的功能包括（）。 .资金积累功能 .宏观调控功能 .资源配置功能 .风险消除功能 A 、B 、C 、D 、答案 B解析 金融市场的功能包括：资金积累（聚敛功能）、资源配置（配置功能）、调节经济（调节功能）、反映经济（反映功能）。30. 单选题 可交换公司债券的担保物是预备用于交换的股票及其孳息，其中孳息包括（ ）。 .送股.分红 .派息.资本公积转增股本 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 【解析】根据上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，预备用于交换的股票及其孳息（包括资本公积转增股本、送股、分红、派息等），是本次发行可交换公司债券的担保物，用于

22、对债券持有人交换股份和本期债券本息偿付提供担保。31. 单选题 证券无纸质化的核心，一方面是（ ），成为证券权利的主要表现形式，另一方面也就意味着（ ）。 A 以证券账户替代纸质证券，公司股东或者债券持有人名册的无纸化B 以证券账户替代纸质证券，公司股东或者债券持有人名册的纸质化C 以纸质证券替代证券账户，公司股东或者债券持有人名册的纸质化D 以纸质证券替代证券账户，公司股东或者债券持有人名册的无纸化答案 A解析 【解析】证券无纸质化的核心，一方面是以证券账户替代纸质证券，成为证券权利的主要表现形式，另一方面也就意味着公司股东或者债券持有人名册的无纸化。32. 单选题 公司调研是上市公司基本分

23、析的重要环节，分析师通过公司调研需要达到以下（ ）等几个目的。 .核实公司公开信息中披露的信息，如重要项目的进展、融资所投项目等是否与信息披露一致 .对公司公开信息中披露的对其利润有重大影响的会计科目或对主营业务发生重大改变的事项进行实地考察和咨询 .通过与公司管理层的对话与交谈，深入了解公司管理层对公司未来战略的设想（包括新的融资计划等），并对其基本素质有一个基本的判断 .通过对车间或工地的实地考察，对公司的开工率和员工精神面貌有比较清醒的认识 A . B . C . D .考点 公司市场调研解析 分析师通过公司调研需要达到的目的除ABCD四项外还包括:深入了解公司可能面临的风险；提高公司盈

24、利预测模型中相关参数确定的准确性。 33. 单选题 股价曲线的形态可分为（ ）。 .上升形态 .持续整理形态 .反转突破形态 .下降形态 A .B .C .D .考点 形态理论解析 股价曲线的形态可分为持续整理形态和反转突破形态。34. 单选题 制定有效的流动性风险应急计划应该符合哪些要求（ ） .合理设定应急计划触发条件 .规定应急程序和措施，明确各参与人的权限，职责及报告路径 .列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制 .确保应急资金来源的可靠性和充分性 A .B .C .D .考点 资产负债期限结构影响流动性的途径和机制解析 流动性风险应急计划应符合以下要求

25、：（1）合理设定应急计划触发条件；（2）规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径；（3）列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性。35. 单选题 （ ）是技术分析的基础。A 市场行为涵盖一切信息B 市场总是理性的C 证券价格随经济周期变化而波动D 价格历史不会重演考点 技术分析的含义、要素、假设和理论基础解析 市场行为涵盖一切信息，这条假设是进行技术分析的基础。该假设的主要思想是:任何一个影响证券市场的因素，最终都必然体现在股票价格的变动上。外在的、内在的、基础的、政策的和心理的因素，以及其他影响股票价格的所有因素，

26、都已经在市场行为中得到了反映。36. 单选题 下列关于风险价值（VaR）模型置信水平的描述，正确的是（ ）。A 置信水平越高，意味着在持有期内最大损失超出VaR的可能性越小B 置信水平越高，意味着在持有期内最大损失超出VaR的可能性越大C 置信水平越低，意味着在持有期内VaR的值越大D 置信水平越低，意味着在持有期内最大损失超出考点 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围解析 VaR值随置信水平和持有期的增大而增加。其中，置信水平越高，意味着最大损失在持有期内超出VaR值的可能性越小，反之则可能性越大。37. 单选题 某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年年末收回的

27、现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年年末收回的现金流现值为（ ）万元。A 100B 105C 200D 210考点 连续复利解析 现值是指未来某一时点上的一定量现金折合到现在的价值，俗称“本金”。连续复利下的现值的计算公式为：An表示第n年末的现金流量，所以第二年收回的现金流现值为121/（1+10%）2=100万元。38. 单选题 通过对上市公司的负债比率分析，（ ）。 .财务管理者可以获得公司的资产负债率是否合理的信息 .经营者可以获得公司再次借贷难易程度的信息 .投资者可以获得上市公司股价未来确定走势的信息 .债权人可以获得其贷给公司的款项是否安全的信息 A

28、 .B .C .D .考点 常见的影响债券评级的财务指标及计算解析 负债比率主要包括:资产负债率、产权比率、有形资产净值债务率、已获利息倍数、长期债务与营运资金比率等。资产负债率反映在总资产中有多大比例是通过借债来筹资的，也可以衡量公司在清算时保护债权人利益的程度。产权比率反映由债权人提供的资本与股东提供的资本的相对关系，反映公司基本财务结构是否稳定。有形资产净值债务率谨慎、保守地反映了公司清算时债权人投入的资本受到股东权益的保障程度。已获利息倍数指标反映公司经营收益为所需支付的债务利息的多少倍。39. 单选题 以下不属于投资规划的步骤的是（）。 .确定客户的投资目标 .预测客户的风险承受能力

29、 .监控投资计划 .实施投资计划 .进行投资的风险控制 A .B .C .D .考点 投资规划的步骤和实际运用解析 投资规划的步骤：确定客户的投资目标；（2）让客户认识自己的风险承受能力；根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；实施投资计划；（5）监控投资计划40. 单选题 某公司在未来每期支付的每股股息为9元，必要收益率为10%，当前股票价格为70元，则在股价决定的零增长模型下，（ ）。 .该公司的股票价值等于90元 .股票净现值等于15元 .该股被低估 .该股被高估 A .B .C .D .考点 常用统计软件及其应用解析 运用零增长模型，可知该公司股票的价值为90元（9=10%）；而当前

30、股票价格为70元，每股股票净现值为20元（90-70），这说明该股股票被低估20元。41. 单选题 以下不属于个人资产负债表内容的是（ ）。 .资产分类、额度及其与总资产的占比情况 .收入分类、额度及其与总收入的占比情况 .负债分类、额度及其与总负债的占比情况 .结余额度 A .B .C .D .考点 生命周期各阶段的理财规划及理财重点解析 42. 单选题 关于技术分析中的K线图，说法正确的是（ ）。 .K线图又称阴阳矩线图 .阳线通常用空心实体表示 .最高价和实体之间的线被称为上影线 .在国内股票和期货市场，通常用红色表示阴线 A .B .C .D .考点 主要财务比率指标分析解析 如果收盘

31、价格高于开盘价格，则K线被称为阳线，用空心的实体表示。反之称为阴线，用黑色实体或白色实体表示。在国内股票和期货市场，通常用红色表示阳线，绿色表示阴线。最高价和实体之间的线被称为上影线，最低价和实体间的线称为下影线。43. 单选题 假定某公司普通股股票当期市场价格为25元，那么该公司转换比例为40的可转换债券的转换价值为（ ）元。A 0.5B 250.0C 500.0D 1000考点 基金评价的指标体系和主要方法解析 转换价值=标的股票市场价格转换比例=2540=1000（元）。44. 单选题 假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托

32、管费率为0.2%，则该日应提取的托管费为人民币（ ）元。A 398B 416C 411D 441考点 基金的费用解析 本题考查基金的费用计算。基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。该基金当日应提取的托管费=基金资产净值 托管费率365=(9000-1500)0.2%/3650.0411（万元）=411（元）。故本题选C选项。45. 单选题 市场预期理论认为，如果预期未来即期利率上升，则利率期限结构将出现（ ）的变化趋势。A 先上升，后下降B 不变C 下降D 上升考点 期限结构的影响因素及利率期

33、限结构理论解析 如果预期未来即期利率上升，则利率期限结构将出现上升的变化趋势。46. 单选题 根据证券法规定，公司公开发行新股，要求最近（ ）年财务会计文件无虚假记载。A 1B 2C 3D 5考点 公开发行股票的规定解析 本题考查公开发行股票的条件。根据证券法第十三条规定，公司公开发行新股，应当符合下列条件：（1）具备健全且运行良好的组织机构；（2）具有持续盈利能力，财务状况良好；（3）最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为，C选项正确；（4）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。因此，C选项符合题意。故本题选C选项。47. 单选题 深圳证券交易所交易证券的托管制度是

34、（ ）。 .自动托管 .随处通买 .哪买哪卖 .转托不限 A 、B 、C 、D 、考点 证券托管和存管解析 本题考查深交所的托管制度。深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。因此，、项符合题意，故本题选A选项。48. 单选题 在2007年财务年度，下列属于流动负债的有（ ）。 .公司应付2008年到期的应付账款 .公司应付的当月员工工资 .公司应付2008年中到期的短期借款 .公司应付的2009年到期的贷款 A . B . C . D .考点 财务报表及财务分析解析 流动负债是指企业将在1年（含1年）或者超过1年的一个营业周期内偿还的债务，包括短期借款

35、、应付账款、应交税费和一年内到期的长期借款等。D项属于长期负债（非流动负债）。49. 单选题 中国人民银行信用评级管理指导意见于（ ）下发。A 2004年B 2005年C 2006年D 2007年考点 我国信用体系的特点解析 2006年4月10日前中国人民银行下发了中国人民银行信用评级管理指导意见，这是监管部门首次针对信用评级行业颁发的管理规定。50. 单选题 关于股东大会制度，下列说法正确的有（ ）。 .股东大会制度是确保股东充分行使权力的最基础的制度安排，能否建立有效的股东大会制度是上市公司建立健全公司法人治理机制的关键 .股东大会是公司的决策机构 .有效的股东大会制度应具备规范的召开与表

36、决程序 .股东大会应赋予董事会合理充分的权力，但也要建立对董事会权力的约束机制 A .B .C .D .考点 公司分析的主要内容解析 B项董事会是公司的决策机构。51. 单选题 下列属于场内交易市场特点的有（）。 .集中交易 .公开竞价 .经纪制度 .市场监管严密 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严密。52. 单选题 国际收支顺差的主要原因是（ ）。 .对外投资的增加 .对外贸易逆差 .外资流入的增加 .对外贸易顺差.外资流出的增加 A . B . C . D .考点 评价宏观经济形势的基本指标解析 国际收支顺差，主要是对外贸易

37、顺差和外资流入的结果:前者意味着商品出口大于进口，一方而减少了国内市场商品供应量，另一方面国家又要通过信贷途径投放本币增加外汇储备，扩大了国内本币供应量，形成国内货币购买力大于商品供应的矛盾，这将会导致通货膨胀；后者外资流入的增加，如果不能及时用来引进国内生产所需技术、设备或材料，也必然增加国内外汇储备，由此增加国内没有相应物资的货币供应量。53. 单选题 作为公司的员工，公司业务人员应该具有的素质包括（ ）。 .专业技术能力 .对企业的忠诚度 .团队合作精神 .人际关系协调能力 A .B .C .D .考点 公司财务报表分析的主要方法解析 作为公司的员工，公司业务人员应该具有如下素质：专业技

38、术能力、对企业的忠诚度、责任感、团队合作精神和创新能力等。54. 单选题 证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（ ）。 .反映的经济关系不同 .筹集资金的投向不同 .收益风险水平不同 .投资者不同 A 、B 、C 、D 、考点 证券投资基金的概念与特点解析 本题考查基金与股票、债券的区别。证券投资基金与股票、债券的区别主要有：（1）反映的经济关系不同；（2）筹集资金的投向不同；（3）收益风险水平不同。因此，、项符合题意，故本题选A选项。55. 单选题 下列说法中错误的是（ ）A 行业分析是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁B 宏观经济活动是行业经济活动的总和C 公司的投资

39、价值并不因所处的行业不同而有明显差异D 行业分析和公司分析是相辅相成的考点 行业分析的主要内容解析 C项，在国民经济中具有不同地位的行业，其投资价值不一。公司的投资价值可能会由于所处行业不同而有明显差异。因此，行业是决定公司投资价值的重要因素之一。56. 单选题 通常情况下，影响某种商品的供给价格弹性大小的因素有（ ）。 .该种商品替代品数量和相近程度 .该种商品的重要性.该种商品的用途 .该种商品的生产自然条件状况 .该种商品的生产周期 A .B .C .D .考点 需求与供给的函数、曲线、弹性解析 影响供给价格弹性的因素主要有:（1）时间（决定供给弹性的首要因素）；（2）生产周期和自然条件

40、；（3）投入品替代性大小和相似程度。.三项是影响需求价格弹性的因素。57. 单选题 基金合同当事人包括（ ）。 .基金托管人 .基金份额持有人 .基金管理人 .基金销售代理人 A 、B 、C 、D 、考点 基金市场参与主体解析 本题考查基金合同的当事人。基金合同的当事人又称基金当事人，包括基金份额持有人、基金管理人与基金托管人。因此，、项符合题意，故本题选A选项。58. 单选题 在美国，可将（ ）视为无风险利率。A 长期国债利率B 短期国库券利率C 一年期存款利率D 一年期贷款利率考点 国际债券解析 本题考查国外债券的概述。美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券利率成为

41、无风险利率。故本题选B选项。59. 单选题 境内居民个人可以用（ ）从事B股交易。 .外汇现钞 .从境外汇入的外汇资金 .外币现钞存款 .现汇存款 A 、B 、C 、D 、考点 股票的分类解析 本题考查B股交易的相关规定。中国证监会允许境内居民以合法持有的外汇开立B股账户，可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事B股交易，但不允许使用外汇现钞。因此，、项符合题意，故本题选C选项。60. 单选题 流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（ ）. .营业收入 .营业利润 .流动资产 .财务费用 A .B .C .D .考点 主要财务比率指标分析解析 61. 单选题 中国银

42、行间金融衍生品市场集中于（ ）。 .上海证券交易所 .深圳证券交易所 .全国银行间同业拆借中心.上海股权托管交易中心 A B 、C 、D 、答案 A解析 【解析】中国银行间金融衍生品市场主要集中于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心（简称“交易中心”）。交易中心于2005年6月15日推出债券远期交易；2005年8月15日，开展银行间远期外汇交易；2006年2月9日开始人民币利率掉期交易；4月24日推出外汇掉期业务；2007年4月6日推出利率互换交易；2011年4月1日正式启动人民币对外汇期权交易。62. 单选题 沪深300指数的计算采用（），按照样本股的调整股本为权数加权计算。 A 除数修

43、正法B 派许加权方法C 市值总价加权法D 加权平均法答案 B解析 沪深300指数的计算采用派许加权方法，按照样本股的调整股本为权数加权计算。63. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施包括（ ）。 .责令改正 .监管谈话 .赔偿损失 .出具警示函 .责令増加内部合规检査次数并提交合规检査报告 A .B .C .D .考点 从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果解析 证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违法法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其

44、派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令増加内部合规检查次数并提交合规检查报告，责令清理违规业务，责令暂停新增客户，责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。64. 单选题 沪深300指数采用（ ）修正。A 除数修正法B 加权平均法C 市值总价加权法D 派许加权方法考点 我国主要的股票价格指数解析 本题考查沪深300指数的内容。沪深300指数采用除数修正法修正。当样本股名单、股本结构发生变化或样本股的调整市值出现非交易因素变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以保证指数的连续性。因此，A选项符合题意，故

45、本题选A选项。65. 单选题 （ ）指的是某一特定地点的同一商品现货价格在同一时刻与期货合约价格之间的差额。A 凸度B 基差C 基点D 久期考点 套期保值与期现套利的区别解析 套期保值效果的好坏取决于基差（Basis）的变化。基差指的是某一特定地点的同一商品现货价格在同一时刻与期货合约价格之间的差额。66. 单选题 基金托管人磋商酌情调低基金托管费的，（ ）。A 经中国证监会核准公告后，无须为此召开基金持有人大会B 不用经中国证监会核准公告，无须为此召开基金持有人大会C 不用经中国证监会核准公告，须召开基金持有人大会D 经中国证监会核准公告后，须召开基金持有人大会考点 基金的费用解析 本题考查

46、基金费用调整的规定。我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后公告，无须为此召开基金持有人大会。故本题选A选项。67. 单选题 （ ）的优点在于即时性和互动性。A 问卷调查B 电话访问C 实地调研D 深度访谈考点 公司市场调研解析 电话访问的优点在于即时性和互动性。68. 单选题 关于指数化的衡量标准，错误的说法是（ ）。A 跟踪误差是衡量资产管理人管理绩效的指标B 指数构造中所包含的债券数量越少，由交易费用所产生的跟踪误差就越小C 由于投资组合与指数之间的不匹配所造成的跟踪误差就越大D 指数构造中所包含的债券数是越少，由交易费用所产生的跟踪误差就越大考点 消极型债券组合

47、管理策略解析 指数构造中所包含的债券数量越少，由交易费用所产生的跟踪误差就越小，但由于投资组合与指数之间的不匹配所造成的跟踪误差就越大；反之，可以降低跟踪误差。69. 单选题 从事证券业务的专业人员包括()。 .证券公司中从事自营业务的专业人员 .基金销售机构中从事基金推销业务的专业人员 .证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员 .基金管理公司从事投资管理的业务的专业人员 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据证券业从业人员资格管理办法的规定，从事证券业务的专业人员是指：证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金管理公

48、司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员；中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。70. 单选题 股权类期货包括（）。 .股票价格指数期货 .单只股票期货 .股票组合期货 .股票价格指数期权 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约,包括：股票

49、价格指数期货；单只股票期货；股票组合期货。71. 单选题 保持总需求与总供给的均衡关系，要求处理好（ ）。A 货币数量与经济增长的关系B 货币数量与物价水平的关系C 经济增长与物价水平的关系D 货币数量与货币流通速度的关系考点 宏观经济市场均衡的基本原理解析 在宏观经济方面，总的要求是达到或保持社会总供给与总需求之间的平衡关系。在商品经济条件下，社会总供给总是以商品价格总额形态出现，表现为一定时期的国内生产总值（GDP）；社会总需求则是以货币形态出现，表现为通过货币的多次周转而实现的社会购买力（MV）。因此，保持总需求与总供给的均衡关系，要求处理好货币数量与经济增长之间的关系。72. 单选题

50、国内生产总值的表现形态是（ ）。A 价值形态、收入形态和产品形态B 收入形态和产品形态C 价值形态和收入形态D 价值形态考点 评价宏观经济形势的基本指标解析 国内生产总值有三种表现形态，即:价值形态、收入形态和产品形态。73. 单选题 下列关于多元线性回归模型错误的是（ ）。A 自量对变因变量必须有显著的影响，并呈密切的线性相关B 自变量应具有完整的统计数据，其预测值比较容易确定C 模型中有且只有一个自变量D 自变量之间用具有一定的互斥性考点 多元线性回归模型解析 多元线性回归模型涉及两个或两个以上的自变量。74. 单选题 合规审查应当涵盖（ ）等内容，重点关注证券研究报告可能涉及的利益冲突事

51、项。 .业务说明 .人员资质 .信息来源 .风险提示 A .B .C .D .考点 证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事发布证券研究报告业务，解析 证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全证券研究报告发布前的合规审查机制，明确合规审查程序和合规审查人员职责。证券研究报告应当由公司合规部门或者研究部门、研究子公司的合规人员进行合规审差。合规审查应当涵盖人员资质、信息来源、风险提示等内容，重点关注证券研究报告可能涉及的利益冲突事项。75. 单选题 RSI的应用法则包括（ ）. .根据RSI的取值大小判断行情 .两条或多条RSI曲线的联合使用 .从RSI的曲线形状判断行情 .从RSI与股价的背离方面

52、判断行情 A .B .C .D .考点 常用技术分析指标解析 RSI的运用法则，主要有以下的四条：根据RSI的取值判断市场行情；两条或多条RSI曲线联合使用；从RSI的曲线形状判断行情；从RSI与股价的背离程度方面判断行情。76. 单选题 某些农产品如小麦、玉米等的市场属于近似的（ ）。A 完全垄断市场B 垄断竞争市场C 完全竞争市场D 寡头垄断市场考点 完全竞争市场的特征解析 完全竞争市场的特征有:市场上有很多生产者与消费者，企业生产的产品是同质的，资源可以自由流动并且企业可以自由进入或退出市场，买卖双方对市场信息都有充分地了解。实际上，在现实生活中，很难找到完全符合这些特征的市场，某些农产

53、品如小麦、玉米等的市场属于近似的例子。77. 单选题 根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为（ ）。 .强式有效市场 .中式有效市场 .半强式有效市场 .弱式有效市场 A 、B 、C 、D 、考点 证券交易概述解析 本题考查证券市场的有效性。证券市场的有效性包含两方面的要求：一是证券市场的高效率；二是证券市场的低成本。高效率包含两方面内容：首先是证券市场的信息效率，即要求证券价格能准确、迅速、充分反映各种信息。根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为强式有效市场、半强式有效市场和弱式有效市场。其次是证券市场的运行效率。因此，、项符合题意，故本题选D选项。78. 单选题 行业发展的现状而言，正处于行业生命周期幼稚期的是（ ）行业。A 太阳能B 电力C 个人用计算机D 纺织考点 行业生命周期解析 B项，电力处于成熟期:C项，个人用计算机处于行业生命周期的成长期；D项，纺织处于衰退期。79. 单选题 在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为（ ）。A 现金方式B 分红再投资转换为基金份额C 现