东北财经大学21春《金融学》概论离线作业2参考答案6

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1、东北财经大学21春金融学概论离线作业2参考答案1. ( )是指期权距离到期日所剩余的价值。A. 时间价值B. 期权收益C. 期权损失D. 内在价值( )是指期权距离到期日所剩余的价值。A. 时间价值B. 期权收益C. 期权损失D. 内在价值答案：A2. 治理通货紧缩的措施包括( )。A.减税B.中央银行在公开市场上卖出有价证券C.增加政府支出D.减少消费信贷参考答案：AC3. 消除了种种风险溢价后补偿机会成本的利率是指( )A.基准利率B.实际利率C.无风险利率D.名义利率参考答案：C4. 在“南方证券事件”案例中，南方证券共挪用客户保证金高达80亿元。为防止客户保证金被挪用，2005年10在

2、“南方证券事件”案例中，南方证券共挪用客户保证金高达80亿元。为防止客户保证金被挪用，2005年10月，新证券法颁布，在法律层面对证券行业实施客户资金第三方存管提出了明确要求。关于“第三方存管”业务，下列说法正确的有( )。A第三方存管下，证券公司除了负责客户证券交易、股份管理和清算交收外，还要负责管理客户保证金明细账户B第三方存管下，银行只负责管理客户保证金汇总账户C“第三方存管”业务遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，实现证券公司自有资金和客户保证金隔离的目标D以上说法都不正确正确答案：C第三方存管下，证券公司只负责客户证券交易、股份管理和清算交收。存管银行负责管理客户保证金明细账户和客

3、户保证金汇总账户，向客户提供保证金存取服务，为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。5. 下列( )不能成为金融债券发行主体。A证券公司B投资管理公司C银行D银行分支机构下列( )不能成为金融债券发行主体。A证券公司B投资管理公司C银行D银行分支机构正确答案：B金融债券是指银行及其分支机构或非银行金融机构依照法定程序发行的期限在1年以上的债券。6. 路演(road show)是股票承销商帮助发行人安排的发行前的调研与推介活动。( )A.正确B.错误参考答案：A7. 资本充足率的计算是银行风险管理的基础工作。在充分借鉴了巴塞尔协议之后，我国提出了自己的资本资本充

4、足率的计算是银行风险管理的基础工作。在充分借鉴了巴塞尔协议之后，我国提出了自己的资本充足率计算公式。下列说法正确的是( )。A资本充足率计算只要求计算核心资本充足率B风险加权资产是市场风险资本的125倍C衍生品和合约属于风险加权资产D在计算资本充足率时表外项目不用计算风险权重正确答案：C8. 纸币是依赖于人们对发行人的信任而流通的货币。( )纸币是依赖于人们对发行人的信任而流通的货币。()错误9. 20世纪90年代我国政府曾推出存款保值补贴率，这是对下列哪种风险的补偿( )。A.违约风险B.通货膨胀风险C.流动性风险D.偿还期限风险参考答案：B10. 所谓资金的有效融通指的是( )。A.将有限

5、的资金能配置到经济效益最佳的地方B.资金融通能够以尽快的速度得以完成C.扩大融资规模D.改善融资结构E.优化投资结构参考答案：AB11. 目前我国基金行业的发展现状不包括( )A.稳健壮大，行业规模增速趋稳B.竞争加剧，市场集中度下降C.完善优化，产品线持续丰富调整D.国际化水平提高，发展模式与国际接轨参考答案：D12. 属于货币市场的金融工具有( )A.股票B.债券C.商业票据D.回购协议E.国库券参考答案：CDE13. 信用合作社是世界各国最重要的非银行金融机构。( )信用合作社是世界各国最重要的非银行金融机构。()错误14. 商业银行存款货币创造的主要条件是( )A.发达的金融市场B.信

6、用制度的发展C.利率市场化D.非现金结算广泛运用E.金融工具多样化参考答案：BD15. 做好税源管理工作应遵循的原则有( )A.税源管理方式与税制结构相适应原则B.税源管理方式与纳税人做好税源管理工作应遵循的原则有( )A.税源管理方式与税制结构相适应原则B.税源管理方式与纳税人素质状况相适应原则C.税源管理方式与现代化科技手段相结合原则D.税源管理要充分发挥社会力量原则答案：ABCD16. 目前，我国的金融机构有：商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司。关于我国的商业银行，以下目前，我国的金融机构有：商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司。关于我国的商业银行，以下表述错误

7、的是( )。A商业银行是指吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人B商业银行在我国金融运行中居于主导地位，是我国最重要的金融机构C2004年以来，在金融业开放和外资进入的大背景下，我国商业银行的改革不断向深层次发展，力图建立现代金融企业D截至2008年底，我国银行业金融机构中有政策性银行3家，大型商业银行5家，邮政储蓄银行1家正确答案：C2003年以来，在金融业开放和外资进入的大背景下，我国商业银行的改革不断向深层次发展，力图建立现代金融企业。17. 评估对象的约谈说明可以采取( )形式进行。A.当面说明B.电话说明C.书面说明D.电子邮件说明评估对象的约谈说明可以采取( )形式进行。

8、A.当面说明B.电话说明C.书面说明D.电子邮件说明答案：ABCD18. 资产业务是指银行形成其资金来源的业务，全部资金来源包括自有资金和吸收的外来资金。( )A.错误B.正确参考答案：A19. 买进一个低执行价格的认购期权，卖出两个中执行价格的认购期权，再买进一个高执行价格认购期权买进一个低执行价格的认购期权，卖出两个中执行价格的认购期权，再买进一个高执行价格认购期权属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：C24. 以相同的执行价格同时卖出认购期权和认沽期权，属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案

9、：C24. 以相同的执行价格同时卖出认购期权和认沽期权，属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：B20. 在其他条件不变的情况下，定期存款的利率下调将使货币乘数减小。( )A.正确B.错误参考答案：B21. 通货膨胀(名词解释)参考答案：在纸币流通条件下纸币的发行量超过了流通中所需要的货币量引起纸币贬值物价持续上涨的一种经济现象。22. 非居民企业在中国境内存在多处所得发生地的，由纳税人分别在所得发生地申报缴纳企业所得税。( )非居民企业在中国境内存在多处所得发生地的，由纳税人分别在所得发生地申报缴纳企业所得税。()错误23. 黄金租赁是指交易对

10、手向银行租赁黄金，到期归还同种黄金以( )交付租赁利息的业务。A人民币B黄黄金租赁是指交易对手向银行租赁黄金，到期归还同种黄金以( )交付租赁利息的业务。A人民币B黄金C美元D人民币或黄金正确答案：A黄金租赁是指交易对手向银行租赁黄金，到期归还同种黄金以人民币交付黄金租赁利息的业务。24. 可以作为一国官方储备的资产有( )A.本国货币B.外国货币C.黄金D.特别提款权E.固定资产参考答案：BCD25. 根据北京奥林匹克饭店案例，导致北京奥林匹克饭店申请破产的最主要原因就是没有合理规避( )。A根据北京奥林匹克饭店案例，导致北京奥林匹克饭店申请破产的最主要原因就是没有合理规避( )。A操作风险

11、B证券投资风险C汇率风险D信用风险正确答案：C26. 在标准法计量模型中，新巴塞尔协议较旧巴赛尔协议不同之处在于( )。 (1)风险权重不同；(2)增在标准法计量模型中，新巴塞尔协议较旧巴赛尔协议不同之处在于( )。 (1)风险权重不同；(2)增加外部评级；(3)明确了8的最低资本要求；(4)风险的敏感度增加。A(2)(4)B(3)(4)C(1)(2)(4)D以上选项都正确正确答案：C27. 任何国家，任何国家的任何时期，货币政策的目标无论是如何描述的，无论是否有明文规定，稳定币值都是其中的一个目标。( )A.正确B.错误参考答案：A28. 信贷资产证券化，是指将银行缺乏流动性的信贷资产，通过

12、特殊制度设计和安排，转换成可在金融市场自信贷资产证券化，是指将银行缺乏流动性的信贷资产，通过特殊制度设计和安排，转换成可在金融市场自由流通的证券。信贷资产证券化的主要参与者为( )。A证券公司B基金公司C商业银行和信托公司D没有正确答案正确答案：C29. 待摊费用的最长摊销期和预提费用的最长预提期均不能超过一年。( )待摊费用的最长摊销期和预提费用的最长预提期均不能超过一年。( )答案：30. 巴塞尔银行监管委员会于2004年6月颁布了新巴塞尔协议，新巴塞尔协议首次将( )风险与( )巴塞尔银行监管委员会于2004年6月颁布了新巴塞尔协议，新巴塞尔协议首次将( )风险与( )风险、( )风险并

13、列为当今金融机构所面临的三大风险。A操作风险，市场风险，流动性风险B操作风险，信用风险，流动性风险C操作风险，市场风险，信用风险D操作风险，市场风险，声誉风险正确答案：C31. 信用过度扩张，导致货币供应量过多，从而成为引发通货膨胀的重要原因。( )信用过度扩张，导致货币供应量过多，从而成为引发通货膨胀的重要原因。()正确32. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。下列选项中属于商品风险形成因商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。下列选项中属于商品风险形成因素的是( )。 (1)供需因素；(2)宏观经济因素；(3)国际政治因素；(4)突发性因素

14、。A(1)(2)B(2)(3)C(1)(2)(3)D(1)(2)(3)(4)正确答案：D33. 基准利率是指货币购买力不变条件下的利息率。( )A.错误B.正确参考答案：A34. 一国的货币化率越大，说明该国的货币化程度越高。( )A.正确B.错误参考答案：A35. 由于金融监管的溢出效应，监管当局作出的不协调的监管决策很可能会导致世界范围内严重的低效金融产出，影响资源配置的有效性。( )A.正确B.错误参考答案：A36. 金融服务业通常处于政府的严格监管之下而且往往是国有化、非国有化问题的焦点。( )A.错误B.正确参考答案：B37. 下列债券安全性最高的是( )A.国债B.公司债C.国际债

15、D.可转换债参考答案：A38. 一般性货币政策手段包括( )。 A存款准备金制度 B再贴现政策 C信贷计划 D公开市场业务 E利率限制一般性货币政策手段包括()。A存款准备金制度B再贴现政策C信贷计划D公开市场业务E利率限制ABD39. 证券贷款是商业银行对证券自营商、经纪人、投资银行和证券公司等发放的短期贷款。( )A.错误B.正确参考答案：B40. 考虑到通货膨胀对长期贷款债权人的损夫，现在长期借款往往采用：A.市场利率B.实际利率C.固定利率考虑到通货膨胀对长期贷款债权人的损夫，现在长期借款往往采用：A.市场利率B.实际利率C.固定利率D.浮动利率正确答案：D41. 各国中央银行一般选定

16、的货币政策中介目标通常包括( )。 A货币需求量 B存款准备金 C货币供给量 D利各国中央银行一般选定的货币政策中介目标通常包括()。A货币需求量B存款准备金C货币供给量D利率(市场利率)E基础货币BCDE42. 我国商业银行汇率风险来源可分为外部成因和内部成因。下列选项中关于我国商业银行汇率风险外部成我国商业银行汇率风险来源可分为外部成因和内部成因。下列选项中关于我国商业银行汇率风险外部成因的说法正确的是( )。A2005年7月21日，我国政府宣布开始实行以市场供求为基础、参考一揽子货币进行调节的、有管理的浮动汇率制度。从此，人民币汇率完全由市场形成，从而加大了汇率的波动性B自1996年以来

17、，我国已经实现了人民币在资本项目下的可自由兑换，但在经常项目下仍实行严格的管制。经常项目的严格管制使得人民币汇率水平不能完全反映市场上的外汇供求关系C人民币的不可自由兑换使得人民币在国际市场上不能广泛流通，这严重制约我国的商业银行利用国际金融市场来实施汇率风险管理D以上选项都正确正确答案：C2005年7月21日，我国政府宣布开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节的、有管理的浮动汇率制度，人民币对美元汇率上调02，并在一定范围内浮动。虽然相对于过去人民币汇率机制更富有弹性了，但价格还不是完全由市场形成。自1996年以来，我国已经实现了人民币在经常项目下的可自由兑换，但在资本项目下仍实行

18、严格的管制。资本项目的严格管制使得人民币汇率水平并不完全反映市场上的外汇供求关系，我国经济状况的变动和外汇市场供求关系的变化也并不能很快从人民币汇率水平上反映出来。43. 我国上市公司允许两地上市。( )A.正确B.错误参考答案：A44. 在交割期内付息的可交割国债不列入可交割券范围。( )在交割期内付息的可交割国债不列入可交割券范围。( )答案：对45. 开放式基金的基金单位总数是固定的。( )A.正确B.错误参考答案：B46. 通货膨胀具有的资产结构调整效应使得债权人受损而使债务人受益。( )A.正确B.错误参考答案：A47. 投资银行的融资属于( )A.直接融资B.长期融资C.间接融资D

19、.短期融资参考答案：AB48. 某纳税人无故欠缴消费税10万元，经查处后，除补缴消费税外，同时加罚了滞纳金500元，则下列处理正确的是( )。某纳税人无故欠缴消费税10万元，经查处后，除补缴消费税外，同时加罚了滞纳金500元，则下列处理正确的是()。A以10万元为依据计征城建税B以500元为依据补征城建税C以10.05万元为依据补征城建税D以10万元为依据补缴城建税，再按消费税欠税日数对所欠城建税加收滞纳金D49. 商业银行资产负债管理理论发展的历史顺序是( )。A.负债管理、资产管理、资产负债管理理论B.资产管理、负债管理、资产负债管理理论C.资产负债管理、资产管理、负债管理理论D.资产负债管理、负债管理、资产管理理论参考答案：B50. 判断民间借贷是否高利贷的标准主要看是否按照现代信用形式运作。( )A.错误B.正确参考答案：A