2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案205

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1、2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 （ ）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。A 信贷融资B 直接融资C 间接融资D 境外融资答案 C解析 在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。2. 单选题 基金运作可分为（ ）三大部分。基金的市场营销基金的信息披露基金的投资管理基金的后台管理A B C D 答案 B解析 考查证券基金运作的三大部分，信息披露包含在投资管理内容里。3. 单选题 私募基金募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反规定的

2、，中国证券投资基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取的措施不包括（ ）。A 限期改正B 行业内谴责C 暂停受理相关业务D 取消其基金销售资格答案 D解析 私募基金募集业内管理规定。私募投资基金募集行为管理办法的相关规定募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反规定的，中国基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取要求限期改正、行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、暂停受理或办理相关业务、撤销管理人登记等纪律处分。见教材第三章第九节。4. 单选题 下列违规披露信息的情形中，应承担刑事责任的是（ ）。.企业向股东提供虚假的财务会计报告.某公司财务会计报告存在前期差错.企业向社会公众提供隐瞒重要事实的财务会计

3、报告.企业对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东利益A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据中华人民共和国刑法第一百六十一条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。5. 单选题 （ ）是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。A 商品证券B 货币证券C 资本证券D 商业证券答案 B解析 本题主要考查货币

4、证券的概念。货币证券，是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。见教材第一章第一节。6. 单选题 地方政府一般债券，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（ ）。A 50%B 40%C 30%D 20%答案 C解析 考查地方政府一般债券规模的限制要求。单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30%。7. 单选题 在依法从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，应当按照规定取得从业资格。取得从业资格的条件中，资格考试由（ ）统一组织，参加考试的人员考试合格的，取得从业资格。A 中国证监会B 中国证券业协会C 证券期货经营机构D 中国证券投资基金业协会答案 B

5、解析 本题考查专业人员从事证券业务的资格条件。资格考试由中国证券业协会统一组织。8. 单选题 下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。企业可以自行销售企业债券棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70%的企业债券资金承销商承销企业债券，可以采取代销、余额包销或全额包销的方式承销商承销企业债券，只可以采取代销的方式A B C D 答案 C解析 考点:企业债券的相关要求。9. 单选题 中证规模指数包括（ ）。中证100指数中证300指数中证500指数中证800指数A B C D 答案 D解析 中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通

6、指数。10. 单选题 公司清算时每一股份所代表的实际价值是股票的（ ）。A 票面价值B 账面价值C 清算价值D 内在价值答案 C解析 本题主要考査股票清算价值的概念。股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。11. 单选题 编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。A 1B 2C 3D 5答案 D解析 中华人民共和国刑

7、法第一百八十一条规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。12. 单选题 证券咨询人员应当规范执业行为，遵守以下执业行为准则（ ）。证券投资咨询人员应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券投资咨询服务证券投资咨询人员应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资者或者客户提供投资分析、预测或建议证券投资咨询人员制作发布证券研究报告、

8、提供相当服务，应当向客户进行必要的风险提示A B C D 答案 A解析 本题考查证券投资咨询人员执业行为的总体要求。第属于证券分析师执业行为准则，证券分析师制作发布证券研究报告、提供相关服务，应当向客户进行必要的风险提示。13. 单选题 净资本指标与上月相比发生20%以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在（ ）个工作日内向公司全体董事报告，（ ）个工作日内向公司全体股东报告A 5；15B 10；15C 5；10D 10；20答案 C解析 本题考查风险控制指标报告的有关要求。净资本指标与上月相比发生20%以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在5个工作日内向公司全体董事报告，10个

9、工作日内向公司全体股东报告。14. 单选题 当托宾q的值大于1时，下列说法正确的是（ ）。企业的市场价值小于重置成本企业的市场价值大于重置成本此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票此时企业难以相对较高的价格来发行较少的股票A B C D 答案 B解析 当托宾q的值大于1时，企业的市场价值大于重置成本，此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票，并买到较多的新的投资品，这会导致投资增加，最终会提高社会总需求和总产出。见教材第二章第一节。15. 单选题 下列（ ）不属于证券公司监督管理条例将为防范经营中遇到的风险而作为立法宗旨的。A 经营风险B 信用风险C 市场风险D 流动性风险答案

10、A解析 证券公司监督管理条例将为防范经营中遇到的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、技术风险、政策法规风险和道德风险作为立法宗旨之一。见教材第一章第七节。16. 单选题 按照证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法，证券公司从事期货中间介绍业务的，发生重大事项时，应当在（ ）个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。A 1B 2C 3D 5答案 B解析 证券公司开展中间介绍业务的相关规定。发生重大事项的，证券公司应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。见教材第三章第九节。17. 单选题 股票发行制度不包括（ ）。A 发行主体B 发行监管制度C 发行方式D 发行定价答案 A解析

11、 股票发行制度不包括发行主体。我国股票发行制度演变主要体现在发行监管制度、发行方式与发行定价三个方面。见教材第四章第二节。18. 单选题 法律对股份的转让的限制性规定包括（ ）。.股东转让其股份，可以在依法设立的证券交易场所内进行.国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让.公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在任职期间内不得转让.记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让A 、B 、C 、D 、答案 B解析 法律对股份的转让作了一些限制性规定，具体包括：股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行；发起人持有的本公司股份自公司成立之日起

12、1年内不得转让；公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五；国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让；除了为减少公司资本而注销股份或者与持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通过收购持有本公司的股票；记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让；无记名股票，在依法设立的证券交易场所内，由股东以将股票交付给受让人的方式转让。19. 单选题 基金募集期届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届

13、满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A 15B 20C 25D 30答案 D解析 考查基金募集失败后还款时限。20. 单选题 认为货币政策传递过程中即使利率没有发生变化也会通过信用途径来影响国民经济总量的是（ ）。A 伯南克B 凯恩斯C 莫迪利安尼D 托宾答案 A解析 伯南克提出了银行借贷渠道和资产负债表渠道两种信用传导机制，并得出货币政策传递过程中即使利率没有发生变化，也会通过信用途径来影响国民经济总量。见教材第二章第一节。21. 单选题 首次公开发行股票的简称为（ ）。A PPPB OTPC IPOD CIO答案 C解析 首次公开发行股票(IPO)，是指公司首次在

14、证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为。22. 单选题 公司申请公司债券上市交易，下列条件中符合规定的是（ ）。累计债券余额不超过公司净资产的20%公司债券的期限为1年以上公司债券发行额不少于人民币5000万元公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件A B C D 答案 B解析 本题考查债券上市的条件。公司申请公司债券上市，应当符合下列条件：（1）公司债券的期限为1年以上；（2）公司债券发行额不少于人民币5000万元；（3）公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。累计债券余额不超过公司净资产的40%属于公开发行公司债券的条件。23. 单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己

15、的名义在证券登记结算机构分别开立（ ）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户信用交易证券交收账户信用交易资金交收账户A B C D 答案 D解析 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。24. 单选题 一般来说，中央银行的主要职能可概括为( )。发行的银行银行的银行监管的银行政府的银行A B C D 答案 B解析 一般来说，中央银行的主要职能可概括为“发行的银行”、“银行的银行”、“政府的银行”。25. 单选题 集合计划成立应当具备客户人数（ ）。A 在200人以下并不少于2人

16、B 在200人以下并不少于3人C 在100人以下并不少于2人D 在100人以下并不少于3人答案 A解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。集合计划成立应当具备客户人数在200人以下并不少于2人。见教材第三章第六节。26. 单选题 申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（ ）条件。有明确、合法的投资方向有明确的基金运作方式基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定基金名称表明基金的类别和投资特征A B C D 答案 D解析 申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；符合中国证监会关于基金品种的规定；基金合同、招募说明书

17、等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。27. 单选题 以下（ ）不是我国企业债券的种类。A 普通企业债券B 中小企业集合债券C 可续期企业债券D 国际债券答案 D解析 考查我国企业债券的品种。国

18、际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为而值、向外国投资者发行的债券。它是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。28. 单选题 下列关于投资基金的说法中错误的是（ ）。A 私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、基金份额及投资合同约定的其他投资标的B 中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案是对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可C 中国证监会及其派出机构在账户开立、发行交易和投资推出等方面，为创业投资基金提供便利服务D 私募基金管理人依法解散、被依法撤销，或者被依法宣告破产的，其法定代表人或者普通合伙人应当在20个工作日内向基金业协会报告答

19、案 B解析 本题考查投资基金相关知识。中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可。29. 单选题 下列机构不具备申请证券、期货投资咨询从业资格条件的是（ ）。A 甲公司仅提供证券投资咨询服务，有7名取得证券投资咨询从业资格的专职人员B 乙公司同时提供证券和期货投资咨询服务，有8名取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员C 丙公司提供期货投资咨询服务，其高级管理人员中，有1名取得期货投资咨询从业资格D 丁公司有100万元人民币的注册资本答案 B解析 申清证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，

20、有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；有100万元人民币以上的注册资本。30. 单选题 证券的代销、包销期限最长不得超过（ ）日。A 30B 45C 60D 90答案 D解析 证券的代销、包销期限最长不得超过90日、31. 单选题 中华人民共和国刑法规定，以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券交易价格或者证券交易量的，给予的处罚是（ ）。A 处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金B 处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万

21、元以上10万元以下罚金C 处5年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金D 处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金答案 A解析 题中的行为属于操纵证券市场的行为，根据中华人民共和国刑法第一百八十二条的规定，犯操纵证券市场罪，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。32. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定，利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉（ ）。.证券交易成交额累计达到30万元的.期货交易占用保证金数

22、额累计达到20万元的.获利或者避免损失数额累计达到20万元的.多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定。利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的；（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；（5）其他情节严重的情形。33. 单选题 储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二

23、者不同之处在于（ ）。发行对象不同发行利率确定机制不同流通或变现方式不同到期兑付方式不同A B C D 答案 B解析 储蓄国债（电子式）与记账式国债的不同之处。二者不同之处在于：发行对象不同；发行利率确定机制不同；流通或变现方式不同；记账式国债二级市场交易价格是由市场决定的，到期前市场价格（净价）有可能高于或低于发行面值，而储蓄国债（电子式）在发行时就对提前兑取条件作出规定。见教材第五章第一节。34. 单选题 中国证监会颁布的（ ）正式打破了此前只有商业银行担任托管人的市场格局。A 证券投资基金法B 证券公司监督管理条例C 证券投资基金托管业务管理办法D 非银行金融机构开展证券投资基金托管业务

24、暂行规定答案 D解析 考点：考查托管业务相关知识。中国证监会颁布的非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定正式打破了此前只有商业银行担任托管人的市场格局。见教材第三章第九节。35. 单选题 恒生指数于1985年推出的分类指数包括（ ）。金融地产公用事业制造业A B C D 答案 A解析 恒生指数于1985年推出的分类指数为金融、地产、公用事业和工商业。36. 单选题 中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿），要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件是（ ）。机构诚实守信合规经营财

25、务状况及资产流动性良好内部控制有力A B C D 答案 D解析 略37. 单选题 基金管理人应在会计年度的前6个月结束后（ ）日内编制完成基金半年度报告并予以公告。A 15B 30C 60D 90答案 C解析 基金管理人应在每个季度结束之日起15个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金管理人应在会计年度的前6个月结束后60日内编制完成基金半年度报告并予以公告。基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。38. 单选题 下列属于非系统性风险的是（ ）。.财务风险.经营风险.利率风险.流动性风险A 、B 、C 、D

26、 、答案 A解析 非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定时间变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括财务风险、经营风险和流动性风险。39. 单选题 金融衍生工具的基础变量包括（）。价格指数资产价格气温选举A B C D 答案 D解析 考查金融衍生工具相关概念。作为金融衍生工具的基础变量种类繁多，主要是各类资产价格、价格指数、利率、汇率、费率、通货膨胀率以及信用等级等等。近些年来，某些自然现象（如气温、降雪量、霜冻、飓风）甚至人类行为（如选举、温室气体排放）也逐渐成为金融衍生工具的基础变量。40. 单选题 中证指数有限公司是由（ ）A 上海证券交易所出资

27、成立B 深圳证券交易所出资成立C 上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立D 上海证券交易所、深圳证券交易所和香港证券交易所共同出资成立答案 C解析 中证指数有限公司是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立。见教材第四章第三节。41. 单选题 下列有关证券登记结算机构的说法，错误的是（ ）。A 证券登记结算结构不得挪用客户的证券B 投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户C 证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部存管在证券交易所D 证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件资料。其保存期限不得少于20年答案 C解析 本题考查证券登记结算机构的业务

28、规则。证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部存管在证券登记结算机构。选项C错误。42. 单选题 证券公司以自有资金参与集合计划，自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的（ ）。A 50%B 40%C 30%D 20%答案 D解析 本题考查证券公司自有资金参与集合计划的相关知识点。证券公司以自有资金参与可和计划，自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的20%。见教材第三章第六节。43. 单选题 下列关于股份有限公司董事会会议的说法，正确的是（ ）。.董事会会议分为定期会议和临时会议两种.董事会定期会议，每年度至少召开4次会议.董事会召开临时会议，其会议通知方式和

29、通知时限，可由公司章程作出规定.董事会会议应有过半数的董事出席方可举行A 、B 、C 、D 、答案 D解析 股份有限公司的董事会会议分为定期会议和临时会议两种。董事会定期会议，每年至少召开两次会议，每次应于会议召开10日前通知全体董事和监事；董事会召开临时会议，其会议通知方式和通知时限，可由公司章程作出规定。股份有限公司董事会会议应有过半数的董事出席方可举行。44. 单选题 基金管理人的股东、实际控制人要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人谋取利益，损害基金份额持有人利益的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（ ）罚款。A 10万元以上100万元以下B 20万元以上10

30、0万元以下C 30万元以上100万元以下D 40万元以上100万元以下答案 A解析 本题考查证券投资基金法第二十三条及第一百二十四条的规定。基金管理人的股东、实际控制人要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人谋取利益，损害基金份额持有人利益的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。见教材第一章第五节。45. 单选题 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率（ ）的前提下，募集人才能偿付本息。A 不高于100%B 不低于100%C 不低于80%D 不高于80%答案 B解析 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿

31、付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。46. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（ ）。每股收益净资产收益率杠杆比率流动比率A B C D 答案 A解析 本题主要考查公司财务状况盈利性的衡量指标，最常用的指标是每股收益和净资产收益率。见教材第四章第四节。47. 单选题 张某购入A公司的股份，他具有的权利包括（ ）。获得资产收益对财产直接支配公司破产优先清偿选择公司管理者对公司重大事项进行决策A B C D 答案 A解析 本题主要考査股东权利，主要包括资产收益、重大决策、选择管理者等权利，对财产直接支配是物权证券的特征，

32、要求公司破产优先清偿是债权人的权利。48. 单选题 下面对理事会会议表述不正确的是（ ）。A 理事会会议至少每季度召开一次B 会议必须有2/3以上理事出席C 其决议应当经出席会议的过半数的理事表决同意方为有效D 理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告答案 C解析 考查理事会会议。理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席，其决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告。见教材第三章第四节。49. 单选题 关于对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪刑事立案追诉标准的理解错误的有（ ）。A 个人集资诈骗，数额

33、在10万元以上的B 单位集资诈骗，数额在50万元以上的C 个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额10万元的D 单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到50万元以上答案 C解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第二十八条规定，个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额在20万元以上的，应予立案追诉。50. 单选题 按照中国证监会信息披露违法行为行政责任认定规则的规定，下列选项中符合从轻或者减轻处罚考虑的情形有（ ）。A 在获悉公司信息披露违法后，向公司有关主管人员或者公司上级主管提出质疑并采取了适当措施的B 在信息

34、披露违法行为被发现后，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告的C 当事人在信息披露违法事实所涉及期间，由于不可抗力、失去人身自由等无法正常履行职责的D 在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查的答案 A解析 选项B：考查信息披露违法行为行政责任认定规则第二十条规定。在信息披露违法行为被发现前，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告的。选项C：考查信息披露违法行为行政责任认定规则第二十一条规定。当事人在信息披露违法事实所涉及期间，由于不可抗力、失去人身自由等无法正常履行职责的，不予行政处罚考虑。51. 单选题 按照证券经营机构投资者适当性管理实施指

35、引（试行），适当性管理主要包括以下（ ）安排。全面了解客户全面计算收益对产品或服务分级适当性匹配A B C D 答案 C解析 本题考查客户适当性管理。适当性管理主要分为三大安排：全面了解客户，对产品或服务分级，适当性匹配。见教材第三章第一节。52. 单选题 下列事项中，有限责任公司的股东不能用作出资的是（ ）。A 货币B 知识产权C 劳务D 土地使用权答案 C解析 考查股东的出资制度。有限责任公司股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币资产作价出资；有限责任公司不得以劳务、信用、自然人姓名、商誉等作价出资。53. 单选题 国务院金融稳定发展委

36、员会的职责有( )。落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署审议金融业改革发展重大规划统筹金融改革和发展指导中央金融改革发展与监管A B C D 答案 A解析 国务院金融稳定发展委员会的职责包括五个方面，其中包括指导地方金融改革发展与监督，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履行问责。的表述有问题。54. 单选题 期货交易管理条例第五十七条规定，期货公司的股东有（ ）行为的，国务院期货监督管理机构应当责令其限期改正，并可责令其转让所持期货公司的股权。虚假出资非货币出资抽逃出资延期出资A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查期货交易管理条例的规定，期货公司的股东有虚假出资或者抽逃出资行为

37、的，国务院期货监督管理机构应当责令其限期改正，并可责令其转让所持期货公司的股权。55. 单选题 按照风险因素划分，金融风险不包括（ ）。A 经济风险B 市场风险C 信用风险D 流动性风险答案 A解析 考查风险的分类。按照风险因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。56. 单选题 （）=Delta的变化期权标的证券价格变化。A Delta值B Gamma值C Rho值D Theta值答案 B解析 考查金融期权的主要风险指标。Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。Gamma=Delta的变化期权标的证券价格变化。57. 单选题 下列说法中，正确的

38、有（ ）。证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告证券投资顾问服务于不特定的客户，证券研究报告操作上向特定用户发布，提供证券估值等研究结果证券投资顾问一般服务于普通投资者，证券研究报告一般服务于基金、QFII等专业投资者证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价；证券研究报告向多个机构客户同时发布，对证券价格可能产生较大影响A B C D 答案 C解析 本题考查证券投资顾问业务和发布证券研究报告的区别。证券投资顾问在了解客户的

39、基础上，依据合同约定，向特定的客户提供适当的、有针对性的操作投资建议。证券研究报告操作上向不特定的客户发布，提供证券估值等研究结果，关注证券定价，不关注买卖时机选择等具体的操作性投资建议。58. 单选题 在全国股份转让系统申请挂牌的公司，必须履行披露义务，所披露的信息应当（ ）。真实完整相关准确A B C D 答案 A解析 本题考查在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的条件。必须履行披露义务，所披露的信息应当真实、准确、完整。见教材第三章第八节。59. 单选题 下列属于资产证券化参与者的有（ ）。发起人承销商受托人投资者A B C D 答案 A解析 考查资产证券化参与者。资产证券化参与者有

40、：发起人、特殊目的机构、信用增级机构、信用评级机构、承销商、服务商、受托人。60. 单选题 场外市场的特征具有( )。挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况作要求信息披露要求较低，监管较为宽松交易制度通常采用竞价交易制度交易制度通常采用做市商制度A B C D 答案 B解析 场外市场的特征包括挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况作要求；信息披露要求较低，监管较为宽松；交易制度通常采用做市商制度。竞价交易制度是交易所市场采用的。61. 单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立（ ）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户融资专用资金账户客户信用交易

41、担保资金账户A B C D 答案 D解析 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。【62. 单选题 在交易所上市交易的并经交易所认可的可作为融资买入或融资卖出的证券统称为标的证券，标的证券主要包括（ ）。股票证券投资基金债券其他证券A B C D 答案 D解析 本题考查标的证券涵盖范围。标的证券在交易所上市交易的并经交易所认可的可作为融资买入或融券卖出的证券统称为标的证券，标的证券涵盖四大类证券，主要包括股

42、票、证券投资基金、债券、其他证券。见教材第三章第七节。63. 单选题 国务院证券监督管理机构对治理结构不健全、内部控制不完善、经营管理混乱、没立账外账或者进行账外经营、拒不执行监督管理决定、违法违规的证券公司，应当责令其限期改正，并可以采取下列措施（ ）。责令增加内部合规检查的次数并提交合规检查报告对证券公司及其有关董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人给予谴责责令处分有关责任人员，并报告结果责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利对证券公司进行临时接管，并进行全面核查责令暂停证券公司或者其境内分支机构的部分或者全部业务、限期撤销境内分支机构A B C D 答案 D解析 本题考查对

43、经营混乱情形进行责令限期整改的监督管理措施，上述内容皆是相应的监管措施。见教材第一章第七节。64. 单选题 申请挂牌公司、挂牌公司、相关信息披露义务人违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库（ ）。A 通报批评；公开谴责B 通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员C 通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务D 通报批评；公开谴责；责令整改答案 A解析 本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。申请挂牌公司、挂牌公司、相关信息披露义务人违反业务规则、全国股份转让系统公司其他

44、相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库（本节简称“诚信档案”）：通报批评；公开谴责。见教材第三章第八节。65. 单选题 （）也被称为一百慕大期权”或“大西洋期权”。A 欧式期权B 美式期权C 修正的美式期权D 认沽期权答案 C解析 考查金融期权相关知识。修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。66. 单选题 在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、( )、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。A 原中国银监会B 期

45、货交易所C 原中同保监会D 中央银行答案 B解析 期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、期货交易所、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。67. 单选题 证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当（ ）。A 督促其加快整改B 立即限制其业务活动C 延长整改期限D 不予理睬答案 B解析 本题考査风险控制指标不符合规定标准的监管措施。证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划

46、，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。68. 单选题 按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为( )。最终目标底层目标中介目标操作目标A B C D 答案 D解析 按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为最终日标、中介目标和操作目标。69. 单选题 股票分析中，技术分析方法主要有（ ）。K线理论形态理论波浪理论循环周期理论A B C D 答案 D解析 本题主要考査技术分析方法的理论；包括K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。70.

47、单选题 下列关于基金销售人员的资质要求，错误的是（ ）。A 基金管理公司的全部基金销售人员应取得中国证券业执业证书B 商业银行的所有分支行的从事基金销售人员应取得中国证券业执业证书C 证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员均需参加基金销售人员从业考试且成绩合格D 证券公司总部及营业网点从事基金销售人员应取得中国证券业执业证书答案 B解析 商业银行总行及其一级分行从事基金销售人员应取得中国证券业执业证书。71. 单选题 基金募集信息披露可以分为( )和( )。A 首次募集信息披露；再次募集信息披露B 公募信息披露；私募信息披露C 首次募集信息披露；存续期募集信息披露

48、D 公募信息披露；定期募集信息披露答案 C解析 考查基金募集信息披露的分类。以基金合同生效为临界，分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。72. 单选题 按照我国证券法的规定，在（ ）情况下，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。A 股票涨幅较大B 股票跌幅较大C 根据需要D 突发事件影响证券交易的正常进行答案 D解析 本题主要考查影响股价变化的政策及制度因素。因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施；因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市。见教材第四章第四节。73. 单选题 股票在二级市场上交易的价格是股票的（ ）。A

49、理论价格B 现值C 市场价格D 内在价值答案 C解析 本题主要考查股票市场价格的概念。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。见教材第四章第四节。74. 单选题 金融债券存续期间，发行人应于每年（ ）前披露债券跟踪信用报告。A 1月1日B 4月30日C 5月1日D 7月31日答案 D解析 考点：考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。金融债券存续期间，发行人应于每年7月31日前披露债券跟踪信用报告。见教材第三章第四节。75. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，下列关于金融期货的主要交易规则的说法错误的是（）。A 保证金分为结算准备金和交易保证金。交易保证金是指未被合

50、约占用的保证金；结算准备金是指已被合约占用的保证金B 股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式C 结算价是指某一合约当日一定时间内成交价格按照成交量的加权平均价D 对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手答案 A解析 考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。保证金分为结算准备金和交易保证金。结算准备金是指未被合约占用的保证金；交易保证金是指已被合约占用的保证金。76. 单选题 以下最可能进行证券经济业务营销业务的是（ ）。A 取得证券经纪营销执业证书，但2年没有年检的甲B 取得证券经纪营销执业证书，同时兼任风险管控工作的乙C 通过证券经纪人专

51、项考试取得从业资格的丙D 通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书的丁答案 D解析 根据关于加强证券公司从事经纪业务营销活动人员资格管理的通知，进行证券经济业务营销业务的人员应该通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书，参加年检。从事技术、风险监控、合规管理人员不得从事营销、客户账户和客户资金存管等业务活动。77. 单选题 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当以（ ）方式承销业务。A 代销B 全额包销C 承销团承销D 余额包销答案 C解析 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，

52、应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。78. 单选题 按照组织方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。A 债券市场、权益市场B 一级市场、二级市场C 货币市场、资本市场D 交易所市场、场外交易市场答案 D解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域

53、分为国际金融市场和国内金融市场79. 单选题 证券公司应当与委托人签订金融产品书面代销合同，代销合同应当明确约定的事项包括（）。.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由证券公司承担A 、B 、C 、D 、答案 D解析 代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项：向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安

54、排；因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。故选D。80. 单选题 公司从事经营活动，必须做到（ ）。遵守法律、行政法规遵守社会公德、商业道德诚实守信接受政府和社会公众的监督承担社会责任A B C D 答案 D解析 本题考查公司经营原则。公司从事经营活动，必须做到遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。见教材第一章第二节。81. 单选题 美国上市公司股票交易场所主要分为（ ）。全国性股票交易所另类交易系统经纪商一交易商内部撮合专业证券市场A B C D 答案 A解析

55、本题主要考查美国上市公司股票交易场所的分类。（1）全国性股票交易所。（2）另类交易系统。（3）经纪商一交易商内部撮合。82. 单选题 下面属于地方债分销对象的是（ ）。在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户的投资者在中国证券登记结算有限责任开立股票账户的投资者在中国证券登记结算有限责任开立基金账户的投资者国债承销团成员A B C D 答案 D解析 地方债分销对象。方债分销对象为在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户及在中国证券登记结算有限责任公司开立股票和基金账户的各类投资者。国债承销团成员间不得分销。83. 单选题 金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金

56、融活动中所起的作用，可分为( )。融资类金融中介机构投资类金融中介机构保障类金融中介机构商业性金融中介机构A B C D 答案 A解析 金融中介机构按不同的标准，可划分为不同的种类。按业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分，可分为银行金融中介机构和非银行金融中介机构；按是否能够承担国家政策性金融业务，可划分为商业性金融机构和政策性金融机构；按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为融资类金融中介机构、投资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融中介结构。商业性金融中介机构属于按是否能够承担国家政策性金融业务做的分类。84. 单选题 基金管理公司的注册资本不得低于（ ）万元人民币，且必须是实缴货币资本。A 8000B 9000C 10000D 12000答案 C解析 担任公募基金的基金管理人只能由基金管理公司或者中国证监会按照规定核准的其他机构担任