2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案63

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1、2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 按照我国证券法的规定，在（ ）情况下，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。A 股票涨幅较大B 股票跌幅较大C 根据需要D 突发事件影响证券交易的正常进行答案 D解析 本题主要考查影响股价变化的政策及制度因素。因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施；因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市。见教材第四章第四节。2. 单选题 SEAQ系统的特点有( )。每只股票至少需要1个做市商每只股票至少需要2个做市商新上市证券可以进入该系统交易新上市证券不可以进入该系统交易A B

2、 C D 答案 D解析 本题主要考查SEAQ系统的特点。SEAQ系统(证券交易所自动报价系统，每只股票至少需要两个做市商，新上市证券不能进入SEAQ系统交易。3. 单选题 证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于( )。反映的经济关系不同筹集资金的投向不同收益风险水平不同发行方式不同A B C D 答案 A解析 考查证券投资基金与股票、债券的区别，有助于深刻理解证券投资基金的特点。证券投资基金与股票、债券的区别：（1）反映的经济关系不同（2）筹集资金的投向不同（3）收益风险水平不同4. 单选题 当期货市场出现异常情况时，期货交易所可以按照其章程规定的权限和程序，采取下列紧急措施

3、（ ）。I.提高保证金II.暂停涨跌停板幅度III.限制会员或者客户的最大持仓量IV.暂时停止交易A I、III、IVB II、III、IVC I、II、IVD I、II、III答案 A解析 当期货市场出现异常情况时，期货交易所可以按照其章程规定的权限和程序，决定采取下列紧急措施，并应当立即报告国务院期货监督管理机构：（一）提高保证金；（二）调整涨跌停板幅度；（三）限制会员或者客户的最大持仓量；（四）暂时停止交易；（五）采取其他紧急措施。5. 单选题 除财务顾问的法定代表人或者其授权代表人之外，应当在财务顾问专业意见上签名的还有（ ），并加盖财务顾问单位公章。部门负责人内部核查机构负责人财务顾

4、问主办人项目协办人A B C D 答案 D解析 本题考查财务顾问主办人签章及报告制度。财务顾问的法定代表人或者其授权代表人、部门负责人、内部核查机构负责人、财务顾问主办人和项目协办人应当在财务顾问专业意见上签名，并加盖财务顾问单位公章。见教材第三章第三节。6. 单选题 下列对法的概念的描述，正确的是（ ）。.法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的.法是反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志.法是以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和社会秩序为目的的规范系统.法以保障和约束为内容A 、B 、C 、D 、答案 A解析 考查法的概念。法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的，反映特

5、定物质生活条件所决定的统治阶级意志，以权利和义务为内容，以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和秩序为目的的规范系统。7. 单选题 按照证券公司风险控制指标计算标准规定，证券公司自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的（ ）。A 20%B 30%C 50%D 100%答案 B解析 本题考查证券自营业务的风险控制指标。持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。见教材第三章第五节。8. 单选题 只能在期权到期日执行的期权是（）。A 欧式期权B 美式期权C 修正的美式期权D 认沽期权答案 A解析 考查金融期权相关知识。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日

6、之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。9. 单选题 基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露义务人包括( )。基金管理人基金托管人召集基金份额持有人大会的基金份额持有人基金投资人A B C D 答案 A解析 考查基金信息披露义务人。除答案所示外还包括法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。10. 单选题 下列有关有限责任公司的说法中，错误的是（ ）。A 执行董事不得兼任公司经理B 有限责任公

7、司董事会成员为3人至13人C 股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以不设董事会D 执行董事的职权由公司章程规定答案 A解析 本题考查有限责任公司董事会的规定。有限责任公司中，执行董事是可以兼任公司经理，选项A错误。11. 单选题 目前，证券业从业资格考试的入门资格考试科目包括（ ）。证券市场基本法律法规投资银行业务金融市场基础知识证券投资顾问业务A B C D 答案 C解析 本题考查证券业从业资格考试中入门考试的科目，包括证券市场基本法律法规和金融市场基础知识。12. 单选题 基金管理费率通常与基金规模成（ ），与风险成（ ）。A 正比 正比B 正比 反比C 反比 反比D 反比 正比答案

8、 D解析 考查基金管理费率与基金规模和风险的关系。基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低。13. 单选题 下列对于基金管理公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（ ）。A 净资产不少于2亿元人民币B 经营证券投资资金管理业务达2年以上C 在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产D 净资本不得低于8亿元人民币答案 D解析 考查合格境内机构投资者。中国证监会对基金管理公司合格境内机构投资者的净资本未作出规定。见教材第三章第二节。14. 单选题 下列关于金融期权的定义说法正确的有( )。期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定

9、数量的基础工具的权利金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺A B C D 答案 A解析 期权又被称为“选择权”，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。期权交易就是对这种选择权的买卖。金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工

10、具的权利。期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。15. 单选题 关于非金融机构开展基金托管业务的条件，在从业人员方面规定基金托管部门拟任高级管理人员符合法律规定条件，基金托管部门取得基金从业资格不低于部门员工人数的（ ）。A 50%B 60%C 75%D 80%答案 A解析 本题考查非金融机构开展基金托管业务的条件。基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，基金托管部门取得基金从业资格的人员不低于部门员工人数的

11、1/2。见教材第三章第九节。16. 单选题 证券投资顾问、证券分析师离职，其所在证券公司、证券投资咨询机构应当在（ ）解除之日起（ ）个工作日内，通过向中国证券业执业证书管理系统提交离职备案。A 劳动合同；10日B 劳动合同；15日C 委托代理协议；10日D 委托代理协议；15日答案 A解析 根据相关规定，证券投资顾问、证券分析师离职，其所在证券公司、证券投资咨询机构应当在劳动合同解除之日起10个工作日内，通过向中国证券业执业证书管理系统提交离职备案。17. 单选题 在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当（ ）。按照规定程序了解客户的情况审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受

12、能力向客户进行充分的风险揭示将风险揭示书交客户签字确认A B C D 答案 D解析 在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当按照规定程序了解客户的情况，审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力，向客户进行充分的风险揭示，并将风险揭示书交客户签字确认。18. 单选题 有限责任公司公开发行公司债必须满足净资产额不低于（ ）。A 1 000万元B 3 000万元C 6 000万元D 8 000万元答案 C解析 考查有限责任公司发行公司债券的条件。股份有限公司的净资产额不低于3 000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于6 000万元。19. 单选题 一家公司发行股票、债

13、券进行筹资，下列（ ）行为构成欺诈发行股票、债券罪。A 行为人在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，但尚未发行股票和公司、企业债券B 行为人因过失制作了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法，且已经发行股票和公司、企业债券C 行为人制作了虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法发行股票或者公司、企业债券，并达到数量巨大、后果严重或者有其他严重情节D 行为人制作并向社会发行了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法答案 C解析 考查对欺诈发行股票、债券罪的犯罪构成的理解与掌握。（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关

14、公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。20. 单选题 剔除资本结构影响的估值方法有（ ）。市盈率倍数法企业价值/息税前利润倍数法企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法A B C D 答案 C解析 本题主要考查股票的相对估值法中各方法的优缺点。息税前利润是向所有股东和债权人分配前的利润，因此不受股权和债务的比例即资本结构的影响。企业价值息税折旧摊销前利润倍数法不但剔除了资本结构的影响，还剔除了折旧摊销的影响。见教材第四章第四节。21. 单选题 银行业及银行信贷的特征不包括( )。A 以抵

15、押为主的融资模式B 能有效为新经济提供融资C 典型的顺周期行业D 具有“放大镜”作用答案 B解析 银行业及银行信贷的特征包括：以抵押为主的融资模式，它难以为新经济提供融资，银行业是典型的顺周期行业，当经济处于增长周期时，银行信贷会放大经济增长；反之则会放大收缩态势。因此B不正确。22. 单选题 我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，正确的是( )。利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行利率债风险小于信用债铁路总公司发行的债券为信用债信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券A B C D 答案 B解析 铁路总公司属于政府支持机构，其发行的债券属于

16、利率债，是广义的利率债。其余三项表述正确。23. 单选题 直觉化决策方式、图形化决策方式、指标化决策方式和模型化决策方式等是股票分析方法中（ ）的决策方式。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 B解析 本题主要考查技术分析法的决策方式。技术分析法以价格判断为基础、以正确的投资时机抉择为依据。从最早的直觉化决策方式，到图形化决策方式，再到指标化决策方式，直到最近的模型化决策方式以及正在研究开发中的智能化决策方式，技术分析法的演进遵循了一条日趋定量化、客观化、系统化的发展道路。24. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标

17、有（ ）。速动比率应收账款回收期销售周转率销售利润率A B C D 答案 A解析 本题主要考查公司财务状况流动性的衡量指标，常用的有流动比率、速动比率、应收账款平均回收期和销售周转率等。见教材第四章第四节。25. 单选题 个人进行证券投资应当具备的基本条件有（ ）。国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定一定的经济实力对于部分高风险产品，具有一定的产品知识对于部分高风险产品，签署书面的知情同意书A B C D 答案 D解析 考查个人投资者的基本条件。个人进行证券投资应具备一些基本条件，这些条件包括国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力。为保护个人

18、投资者利益，对于部分高风险证券产品的投资（如衍生品），监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。见教材第三章第二节。26. 单选题 证券市场最广泛的投资者是指（ ）。A 金融机构类投资者B 个人投资者C 企业和事业法人类机构投资者D 基金类投资者答案 B解析 考查内容:考查证券市场投资者的分类。根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者( QFII)、合格境内机构投资者( QDII)、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。27. 单选题 在某一特定

19、时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%，且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益( RAROC)为( )。A 25%B 20%C 50%D 40%答案 A解析 考查VaR相关RAROC的计算方法。RAROC=收益/VaR值。28. 单选题 证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制。则（ ）是证券公司自营业务的最高决策机构。A 投资决策机构B 自营业务部门C 董事会D 分支机构答案 C解析 本题考查证券自营业务的决策与授权。投资决策机构是自营业务的最高管理机构，董事会是自营业务的最高决策机构。29. 单选题 ( )是证明持有人拥有

20、商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。A 商品证券B 货币证券C 资本证券D 商业证券答案 A解析 本题主要考查商品证券的概念。商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。30. 单选题 下列关于发布证券研究报告的说法中，错误的是（）。A 证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则避免使用夸大、诱导性的标题或者用语不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证B 对证券及证券相关产品提出投资评级的应当披露所使用的投资评级分类及其含义C 证券公司、证券投资咨询机构制作

21、证券研究报告应当秉承专业的态度采用严谨的研究方法和分析逻辑基于合理的数据基础和事实依据，审慎提出研究结论D 证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，同时透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论答案 D解析 发布证券研究报告执业规范规定，证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认但不得透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论。故D项说法错误。31. 单选题 对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（ ）。A 政府资助的财产B 社会组织捐赠的财产C 个人

22、捐赠的财产D 投资取得的收益答案 A解析 考查社会公益基金。政府资助的财产和捐赠协议约定不得投资的财产，不得用于投资。见教材第三章第二节。32. 单选题 违反中华人民共和国证券法的规定，操纵证券市场的，应给予的处罚有（ ）。.责令依法处理非法持有的证券.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款.没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上300万元以下的罚款.单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据中华人民共和国证券法第二百零三条的规定，违反中华人民共和国证券法

23、的规定，操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上300万元以下的罚款。单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款。33. 单选题 期货交易管理条例第五十七条规定，期货公司的股东有（ ）行为的，国务院期货监督管理机构应当责令其限期改正，并可责令其转让所持期货公司的股权。虚假出资非货币出资抽逃出资延期出资A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查期货交易管理条例的规定，期货公司的股东有虚假出资或者抽逃出资行为的，国务

24、院期货监督管理机构应当责令其限期改正，并可责令其转让所持期货公司的股权。34. 单选题 基金管理公司的注册资本不得低于( )元人民币，且必须是实缴货币资本。A 8000万元B 9000万元C 1亿元D 1.5亿元答案 C解析 考查基金管理公司的注册要求。基金管理公司注册资本不得低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。35. 单选题 经常采用的货币政策中介目标不包括( )。A 银行信贷规模B 货币供应量C 长期利率D 银行准备金答案 D解析 经常采用的货币政策中介目标包括银行信贷规模、货币供应量、长期利率。银行准备金是操作目标。36. 单选题 缺乏牢固的经济金融理论基础，对股票价格行为模式的判断

25、有一定随意性的股票投资分析方法是（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 B解析 本题主要考查技术分析法的缺点。由于它缺乏牢固的经济金融理论基础，对股票价格行为模式的判断有一定随意性，在学术界评价不高。37. 单选题 将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（ ）。A 交易工具B 组织方式C 交割方式D 辐射地域答案 D解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分

26、为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场38. 单选题 期货交易管理条例第四十条规定，一家内地私营企业不得违规使用（ ）资金进行期货交易。A 自有B 短期经营C 营运D 信贷答案 D解析 本题考查期货交易管理条例第四十条的规定，任何单位或者个人不得违规使用信贷资金、财政资金进行期货交易。见教材第一章第六节。39. 单选题 ( )=期权价值变化到期时间变化。A Delta值B Gamma值C Rho值D Theta值答案 D解析 考查金融期权主要风险指标。Theta值指到期时

27、间变化对期权价值的影响程度。Theta=期权价值变化到期时间变化。40. 单选题 下列私募基金子公司的做法正确的是（ ）。A 私募基金子公司甲兼营私募基金管理业务与房地产开发项目B 私募基金子公司乙同时经营私募基金管理与P2P网贷业务C 私募基金子公司丙公司以套期保值为目的管理闲置资金D 私募基金子公司丁公司的下设特殊目的机构戊以现金管理为目的管理闲置资金答案 D解析 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范，私募基金子公司不得从事与私募基金无关的业务。私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以现金管理为目的管理闲置资金，但应当坚持有效控制风险、保证流动性的原则，且只能投资于依法公开发行的国债、央

28、行票据、短期融资券、投资级公司债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券。41. 单选题 对( )而言，基金份额价格固定为1元人民币，故按照固定价格申购赎回。A 股票基金B 混合基金C 货币基金D 债券基金答案 C解析 考查基金的申购、赎回原则。申购、赎回的原则： (1)对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。 (2)对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。 (3)“金额申购、份额赎回

29、”原则。42. 单选题 开设证券账户应当遵循的原则包括（ ）。公正性合法性有效性真实性A B C D 答案 B解析 开设证券账户应当遵循合法性和真实性的原则。43. 单选题 ( )又被称为“指数基金”，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。“指数基金”的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。A 主动型基金B 被动型基金C 债券基金D 货币市场基金答案 B解析 考查被动型基金的概念，与主动型基金概念区分。主动型基金是指通过积极的选股和择时，力图取得超越基准组合表现的基金。被动型基金通常又被称为“指数基金”，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金

30、。指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。44. 单选题 下列有关有限责任公司监事会的说法中，错误的是（ ）。A 监事会主席不能履行职务的，由半数以上监事共同推举1名监事召集和主持监事会会议B 监事会任期每届为3年，任期届满，连选可以连任C 监事会成员不得少于3人，其中职工代表的比例由职工代表大会、职工大会或其他民主形式决定D 股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1至2名监事，不设监事会答案 C解析 本题考查有限责任公司监事会规定。有限责任公司的监事会中，职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定。45. 单选题 由于影响股票价格的因素复杂多变，股

31、票的市场价格呈现出的特征（ ）。A 稳定性B 波动性C 灵活性D 复杂性答案 B解析 本题主要考查股票市场价格的变化特征。由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征。46. 单选题 （ ）是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券。A 专项债券B 收入债券C 地方政府一般债券D 政府支持机构债券答案 C解析 地方政府一般债券是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券。47. 单选题 ( )描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。A

32、 名义值法B 敏感性分析方法C 波动性测量D VaR方法答案 D解析 VaR是描述市场在正常情况下可能出现的最大损失，但市场有时会出现令人意想不到的突发事件，这些事件会导致投资资产出现巨大损失，而这种损失是VaR很难测量到的。从这个角度发展出来压力测试或情景分析方法，以测试极端市场情景下投资资产的最大潜在损失。48. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定，利用未公开信息交易案，涉嫌（ ）情形的，应予立案追诉。证券交易成交额累计达到30万元的期货交易占用保证金数额累计达到20万元的获利或者避免损失数额累计达到20万元的多次利用内幕信息

33、以外的其他未公开信息进行交易活动的A B C D 答案 D解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定。利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的；（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；（5）其他情节严重的情形。49. 单选题 对于未规定风险控制指标标准及计算要求的新产品、新业务，证券公司在投资该产品或者开展该业务前，应当按照规定事先向（ ）、（ ）报告或者报批。A 中国证

34、监会；公司所在地的中国证监会派出机构B 中国证监会；公司注册地的中国证监会派出机构C 中国人民银行；公司所在地的中国证监会派出机构D 中国人民银行；公司注册地的中国证监会派出机构答案 B解析 本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。对于未规定风险控制指标标准及计算要求的新产品、新业务，证券公司在投资该产品或者开展该业务前，应当按照规定事先向中国证监会、公司注册地的中国证监会派出机构报告或者报批。50. 单选题 上证100指数是从（ ）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。A 上证综指B 上证380指数C 上证180指数D 上证150指数答案 B解析 上

35、证100指数是从上证380指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。见教材第四章第三节。51. 单选题 按照证券期货投资者适当性管理办法的要求，（ ）专业投资者指的是普通投资者自愿申请转化的专业投资者，在其资产、财务规模以及投资知识和经验符合一定要求的前提下，经营机构有权自主决定是否同意其转化。A 第一类B 第二类C 第三类D 第四类答案 C解析 本题考查专业投资者的范围和分类。第三类属于普通投资者自愿申请转化的专业投资者，在其资产、财务规模以及投资知识和经验符合一定要求的前提下，经营机构有权自主决定是否同意其转化。52. 单选题 下列选项中，说法错误的是（

36、 ）。A 股份有限公司可以不设董事长B 股份有限公司可以不设副董事长C 股份有限公司的董事任期每届不得超过3年D 股份有限公司董事会成员可以为11人答案 A解析 本题考查股份有限公司董事会的设定。股份有限公司中，董事会设董事长1人，可以设副董事长，选项A说法错误，选项B说法正确。股份有限公司设董事会，其成员为5人至19人。董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过3年，选项C、D说法均正确。53. 单选题 按照证券监督管理条例的要求，证券公司有（ ）情形时，独立董事人数不得少于董事人数的1/4。A 内部董事人数占董事人数的1/6B 证券公司有连任6年以上的独立董事C 总经理和财务总监由同一人担

37、任D 董事长、经营管理的主要负责人由同一人担任答案 D解析 考查独立董事人数不得少于董事人数的1/4的情形。证券公司有以下情形之一的，独立董事人数不得少于董事人数的1/4： （1）董事长、经营管理的主要负责人由同一人担任；（2）内部董事人数占董事人数的1/5以上；（3）中国证监会认定的其他情形。54. 单选题 关于证券投资顾问的首次注册登记要求，下列说法正确的是（）。.对于首次申请证券投资咨询执业资格，并注册登记为证券投资顾问或证券分析师的人员，证券公司、证券投资咨询机构的资格管理员应将其姓名、身份证号码录入中国证券业执业证书管理系统，系统将自动生成系统编码，并由管理员分别设置密码.申请人在系

38、统的主页上输入系统编码和密码，即可进入系统填写执业注册申请表.证券公司、证券投资咨询机构对申请人提交的申请表进行审核，确认其是否符合证券投资咨询执业资格条件，将符合要求的申请通过系统提交证券业协会.证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，通过系统进行审核，必要时可要求有关机构提交书面材料A 、B 、C 、D 、答案 B解析 对于首次申请证券投资咨询执业资格，并注册登记为证券投资顾问或证券分析师的人员，证券公司、证券投资咨询机构的资格管理员应将其姓名、身份证号码录入中国证券业执业证书管理系统，系统将自动生成系统编码和密码。申请人的初始密码有特定规律，第一、第三、第五位为字母，第

39、二、第四、第六位为数字。55. 单选题 境内法人申请开立资金账户时，经办人需通过（ ）查验客户提交的证券账户的状态。A 工商管理系统B 证券登记结算系统C 中国证监会D 证券交易所答案 B解析 境内法人申请开立资金账户时，经办人通过证券登记结算系统查验客户提交证券账户的状态，并核对该账户在登记结算系统登记的账户信息。56. 单选题 按照期货交易管理条例的规定，下列属于期货交易所内部管理制度规定的是（ ）。建立健全内控制度市场异常情况的处理及报告机制所得收益的使用规范会员管理制度A 、B 、C 、D 、答案 A解析 本题考查期货交易管理条例的规定，期货交易所内部管理制度包括期货交易所人员任命的禁

40、止性规定、建立健全内控制度、市场异常情况的处理及报告机制、相关事项的事先审批机制、所得收益的使用规范和发布行情信息。57. 单选题 根据证券公司融资融券业务管理办法，证券发行人的权利，是指（ ）。请求召开证券持有人会议参加证券持有人会议提案、表决配售股份的认购A B C D 答案 D解析 本题考查证券发行人的权利，还包括请求分配投资收益等。对证券发行人权利的行使根据证券公司融资融券业务管理办法，证券发行人的权利，是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。见教材第三章第七节。58. 单选题 股票发行采用代销方式，代销期限

41、届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（ ）的，为发行失败。A 50%B 60%C 70%D 80%答案 C解析 本题考查代销制度规定。股票发行采用代销方式.代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。见教材第一章第四节。59. 单选题 下列属于证券登记结算有限公司法定职能的是（）。.证券账户、结算账户的设立和管理.证券的存管和过户.证券持有人名册登记及权益登记.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理A 、B 、C 、D 、答案 D解析 根据法律规定，证券登记结算公司依法履行以下

42、职能：证券账户、结算账户的设立和管理；证券的存管和过户；证券持有人名册登记及权益登记；证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理；受发行人委托派发证券权益；办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务；国务院证券监督管理机构批准的其他业务。60. 单选题 下列属于证券公司隔离墙措施的有（）。.与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作汇总获取的敏感信息严格保密.加强对设计敏感信息的信息系统，通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全.对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测.与公司工作人员签署保密文件，不要

43、求工作人员对工作汇总获取的敏感信息严格保密A 、B 、C 、D 、答案 B解析 证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于存在合理业务需求或管理职责需要的工作人员知悉。证券公司工作人员对以任何方式知悉的敏感信息负有严格的保密义务，不得利用敏感信息为自己或他人谋取不当利益。证券公司聘用外部服务商的，应当与服务商约定其对在服务中获知的敏感信息负有保密义务。61. 单选题 下列有关有限责任公司股权转让的说法中，错误的是（ ）。A 有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权B 股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意C 其他股东半数以上不同意转让且不购买该股权，该股

44、东不得转让D 经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权答案 C解析 本题考查有限责任公司的股权转让。有限责任公司中，其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。62. 单选题 按照我国证券法规定，证券交易必须实行的原则是（ ）。公正平等公开公平A B C D 答案 D解析 按照我国证券法规定，证券交易必须实行的公开、公平、公正的原则。63. 单选题 证券公司应当（ ）计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。A 逐日B 每周C 逐月D 每季度答案 A解析 考点：考查证券公司计算担保物与债务比例的周期。证券公司应当逐日计算客户交存的担

45、保物价值与其所欠债务的比例。64. 单选题 中国证监会在履行职责的时候，有权采取的措施不包括（）。A 进入涉嫌违法行为发生场所调查取证B 查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料C 询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明D 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过10个交易日答案 D解析 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交

46、易日。65. 单选题 期权买方可以在期权到期前任一交易日或到期日行使权利的期权叫作（ ）。A 美式期权B 欧式期权C 认购期权D 认沽期权答案 A解析 美式期权，是指期权买方在期权到期日前（含到期日）的任何交易日都可以行使权利的期权。66. 单选题 按照国务院关于加强地方政府性债务管理的意见，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（ ）偿还。A 公共预算收入B 政府性基金C 专项收入D 财政拨款答案 A解析 考查政府一般债券的偿还款来源。地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方

47、政府发行一般债券融资，主要以一般公共预算收入偿还。67. 单选题 按照证券公司客户资产管理业务规范，申请投资主办人注册的人员应当具备良好的诚信记录及职业操守，且最近（ ）年内没有受到监管部门的行政处罚。A 1B 2C 3D 4答案 C解析 本题考查客户资产管理业务投资主办人的申请条件，包括已取得证券从业资格；具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历；具备良好的诚信记录及职业操守，且最近3年内没有受到监管部门的行政处罚；证券业协会规定的其他条件。68. 单选题 金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，体现了其（）功能。A 促进储蓄一投资转化B 优化资源配置C 反映经济状态D 聚宏观调控答案

48、 C解析 金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。69. 单选题 有限合伙人的出资方式有（ ）。.实物.劳务.知识产权.土地使用权A 、B 、C 、D 、答案 D解析 有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资。有限合伙人不得以劳务出资。70. 单选题 中国证监会依法担负基金监管职责，各地证监局按照中国证监会的授权履行有关职责。中国证监会基金监管的主要职责是( )。制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则办理基金备案制定基金从业人员的资格标准和行为准则监督检查基金信息的披

49、露情况A B C D 答案 D解析 考查中国证监会的监管职责。中国证监会基金监管主要职责包括：制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；办理基金备案；对基金管理人、基金托管人及其他从事证券投资基金活动的机构进行监督管理，对违法行为进行查处；制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；监督检查基金信息的披露情况；指导和监督中国证券投资基金业协会的活动等。71. 单选题 关于证券机构在从业人员管理方面的责任，以下说法错误的是（）。A 证券机构弄虚作假的，拒不改正的，证券业协会视情节轻重，给予适当处分B 证券机构未履行规定的备案义务的，由协会责令改正C 证券机构

50、不配合证券业协会或其委托单位组织的检查和调查的，由证券业协会责令改正D 证券业协会视违规情节轻重，可以给予证券机构的处分包括通报批评、取消会员资格、罚款。答案 D解析 根据证券业从业人员资格管理实施细则的规定，机构弄虚作假的，聘用未取得执业证书或执业证书被注销、吊销或被暂停执业的人员从事证券业务的，未履行规定的备案义务的，不配合协会或其委托单位组织的检查和调查的，由协会责令改正；拒不改正的，协会视情节轻重，给予机构下列处分：批评；通报批评；暂停部分会员权利；暂停会员资格；取消会员资格；同时给予直接责任人下列处分：批评；通报批评。情节严重的，移交中国证监会处罚。选项A、B、C表述均正确。选项D表

51、述错误。72. 单选题 在证券公司代销基金产品时，证券公司通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的（），并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。.诚信状况.经营和投资管理能力.内部控制情况.资产状况A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。73. 单选题 下列关于证券公司提供IB业务的业务规则说法错

52、误的是（ ）。A 证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离IB业务与其他业务的风险B 期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则C 证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务D 证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离答案 C解析 证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务，不能接受其他期货公司的委托从事IB业务，故C错误。74. 单选题 ( )是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。A 公司型基金B 股票基金C 私募基

53、金D 契约型基金答案 A解析 公司型基金依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。75. 单选题 不定期跟踪评级结果若发生变化，应在不定期跟踪评级分析结束后下（ ）个工作日向评级业务主管部门报告并发布评级结果的变化；若无变化，应在不定期跟踪评级分析结束后下（ ）个工作日内向评级业务主管部门报告并发布评级结果。A 3；5B 1；7C 3；7D 1；5答案 B解析 不定期跟踪评级结果若发生变化，应在不定期跟踪评级分析结束后下1个工作日向评级业务主管部门报告

54、并发布评级结果的变化；若无变化，应在不定期跟踪评级分析结束后7个工作日内向评级业务主管部门报告并发布评级结果。76. 单选题 下列关于非法集资类犯罪的说法，正确的是（ ）。A 单位犯罪故意是单位成员个人的认识和意志B 非法集资在形式上表现为一种劳务的运作过程C 犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为D 犯罪主体只包括单位答案 C解析 单位犯罪故意是单位成员的共同认识和意志，选项A错误；非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，选项B错误；犯罪主体包括自然人和单位，选项D错误。77. 单选题 基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案

55、并取得（ ）的支付业务许可证资格。A 商业银行B 中国人民银行C 原中国银监会D 原中国保监会答案 B解析 考查基金销售支付机构的资格许可。基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得中国人民银行的支付业务许可证资格。见教材第六章第二节。78. 单选题 A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（ ）。A 偏股基金B 股票基金C 混合型基金D 债券基金答案 B解析 考查股票基金的概念，及与相似概念辨析。根据中国证监会对基

56、金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。79. 单选题 计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响不包括( )。A 场外交易市场和交易所市场在交易方式上日益趋同B 场外交易市场不具备计算机自动撮合的条件C 场外市场不再是单纯的集中报价、分散成交的做市商模式D 掺杂自动竞价撮合，形成混合交易模式答案 B解析 计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响包括场外交易市场具备计算机自动撮合的条件。80. 单选题 下列属于资本市场的有( )。股票市场银行间同业拆借市场中长期国债市场大额可转让存单市场A B C D 答案 D解析 本题主要考查资本市场。资本市

57、场包括股票市场、中长期国债市场、中长期银行存款市场等。81. 单选题 证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、( )、证券资产管理业务等。A 委托投资业务B 资产托管业务C 证券承销与保荐业务D 委托贷款业务答案 C解析 A、B、D属于商业银行业务。82. 单选题 发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（ ）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A 20B 30C 60D 90答案 C解析 考查金融债券发行。发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。83. 单选题 在维护普通投资者利