2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案35

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1、2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（ ）内不得转让。A 6个月B 9个月C 12个月D 24个月答案 C解析 考点：本题考查在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让。见教材第一章第四节。2. 单选题 竞价的结果不包括（ ）。A 全部成交B 继续成交C 部分成交D 不成交答案 B解析 竞价结果有三种可能:全部成交、部分成交、不成交。3. 单选题 中证规模指数包括（ ）。中证100指数中证300指数中证500指数中证800指数A B C D 答案 D解

2、析 中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。4. 单选题 按照沪深证券交易所交易规则，以下对不同证券计价单位的表述错误的是（）。A 基金为“每份基金价格”B 债券为“每百元面值债券的价格”C 股票为“每手价格”D 权证为“每份权证价格”答案 C解析 上海证券交易所和深圳证券交易所都规定，股票交易的报价为每股价格，基金交易为每份基金价格，权证交易为每份权证价格，债券交易（指债券现货买卖）为每百元面值债券的价格，债券质押式回购为每百元资金到期年收益，债券买断式回购为每百元面值债券的到期购回价格。5. 单选题 关于消费者信用控制的

3、主要内容，下列说法错误的是( )。A 主要针对各种耐用消费品的销售融资B 规定了分期付款的最长期限C 规定了分期付款第一次付款的最低金额D 以不动产最为明显答案 D解析 消费者信用控制指中央银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。D选项错误。6. 单选题 擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，并处（ ）罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 3万元以上10万元以下D 10万元以上30万元以下答案 D解析 擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所

4、得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，并处10万元以上30万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上10万元以下罚款。7. 单选题 下列选项中，不属于法律法规体系中行政法规的是（ ）。A 证券公司监督管理条例B 证券、期货投资咨询管理暂行办法C 证券公司风险控制指标管理办法D 企业债券管理条例答案 C解析 本题考查证券市场法律法规体系。证券市场的行政法规主要包括证券公司监督管理条例证券公司风险处置条例证券、期货投资咨询管理暂行办法企业债券管理条例等，证券公司风险控制指标管理办法属于部门规章。8. 单选题 证券金融公司应当

5、依照办法的规定制定转融通业务规则，明确（ ）。账户管理授信管理标的证券管理保证金管理A B C D 答案 D解析 本题考查证券金融公司转融通业务的转融通业务规则。制定业务规则证券金融公司应当依照办法的规定制定转融通业务规则，明确账户管理、授信管理、标的证券管理、保证金管理、费率管理、信息披露等事项，报中国证监会备案后实施。见教材第三章第七节。9. 单选题 证券金融公司应当妥善保存履行中国证监会有关规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于（ ）年。A 10B 15C 20D 25答案 C解析 考查证券金融公司文件资料的保存年限。证券金融公司应当妥善保存履行中国证监会有关规定职责所形成的各类

6、文件、资料，保存期限不少于20年。10. 单选题 按照证券监督管理条例和证券公司治理准则的要求，证券公司董事会决议内容违反法律、行政法规或者中国证监会的规定的，（ ）应当要求董事会纠正，（ ）应当拒绝执行。A 监事会；股东会B 监事会；经理层C 股东会；经理层D 股东会；监事会答案 B解析 本题考查证券公司董事会的设置、议事规则等有关规定。证券公司董事会决议内容违反法律、行政法规或者中国证监会的规定的，监事会应当要求董事会纠正，经理层应当拒绝执行。11. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法的规定，机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分

7、；情节严重的，由（ ）单处或并处警告、（ ）罚款。A 中国证券业协会；3万元以下B 中国证券业协会；5万元以下C 中国证监会；3万元以下D 中国证监会；5万元以下答案 C解析 本题考査违反从业人员资格管理相关规定的法律责任，机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或并处警告、3万元以下罚款。12. 单选题 在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（ ）。 普通日交割 当日交割约定日交割 前一日交割A B C D 答案 A解析 在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定

8、日交割三种。13. 单选题 证券公司董事会风险控制委员的主要职责是对（ ）进行审议并提出意见。合规管理和风险管理的总体目标、基本政策合规管理和风险管理的机构设置及其职责需董事会审议的重大决策的风险和重大风险的解决方案需董事会审议的合规报告需董事会审议的风险评估报告A B C D 答案 A解析 本题考查董事会专门委员会的有关要求。风险控制委员会的主要职责包括：对合规管理和风险管理的总体目标、基本政策进行审议并提出意见。对合规管理和风险管理的机构设置及其职责进行审议并提出意见。对需董事会审议的重大决策的风险和重大风险的解决方案进行评估并提出意见。对需董事会审议的合规报告和风险评估报告进行审议并提出

9、意见。公司章程规定的其他职责。14. 单选题 按照证券公司风险控制指标计算标准规定，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过（ ）的100%。A 营业利润B 最近3年累计净利润C 净资本D 总资产答案 C解析 本题考查证券自营业务的风险控制指标。自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%。15. 单选题 境内法人申请开立资金账户时，经办人需通过（ ）查验客户提交的证券账户的状态。A 工商管理系统B 证券登记结算系统C 中国证监会D 证券交易所答案 B解析 境内法人申请开立资金账户时，经办人通过证券登记结算系统查验客户提交证券账户的状态，并核对该账户在登记结算系统登记的账户信息。1

10、6. 单选题 （ ）是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 行业分析答案 B解析 技术分析法是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。17. 单选题 下列属于在挂牌准入方面，业务规则的要求的是（ ）。A 业务规则对企业挂牌设财务指标B 全国股份转让系统公司对挂牌上市公司的主营业务情况作出实质判断C 业务规则规定申请挂牌公司受股东所有制性质的限制D 业务规则规定申请挂牌公司限于高新技术企业答案 B

11、解析 本题考查业务规则在挂牌准人方面的要求。业务规则对企业挂牌不设财务指标，选项A错；业务规则规定申请挂牌公司不受股东所有制性质的限制，选项C错；业务规则规定申请挂牌公司不限于高新技术企业，选项D错。18. 单选题 发行人和主承销商应当在发行公告中披露（ ）。战略投资者的选择标准持有期限向战略投资者配售的股票金额向战略投资者配售的股票总量A B C D 答案 B解析 本题主要考查发行人和主承销商应当在发行公告中披露的内容。发行人和主承销商应当在招股意向书（或招股说明书）和发行公告中披露本次发行股票的定价方式。上市公司发行证券的定价，应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的有关规定。19. 单选

12、题 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当了解的内容不包括（ ）。A 客户财产与收入状况B 客户的家庭情况C 证券投资经验D 投资需求与风险偏好答案 B解析 根据证券投资顾问业务暂行规定第十一条的规定，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。20. 单选题 证券公司风险处置条例属于（ ）层级的规定。A 法律B 行政法规C 部门规章D 规范性文件答案 B解析 在现行的证券行政法规中，与证券经营机构经营业务

13、密切相关的有证券、期货投资咨询管理暂行办法、证券公司监督管理条例和证券公司风险处置条例。21. 单选题 证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起（ ）内，向中国证监会报送年度报告。每月结束（ ）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。A 3个月10B 3个月7C 4个月10D 4个月7答案 D解析 证券金融公司应当自每一会汁年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。22. 单选题 关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（ ）。个人投资者买卖基金份额免征增值税个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税个人投资者申购和赎回基金份额取得的

14、差价收入，暂不征收个人所得税个人投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收个人所得税A B C D 答案 D解析 考查关于个人投资者及投资基金税收问题。个人投资者投资基金的税收：（1）个人投资者买卖基金份额免征增值税。（2）个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。（3）个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税。（4）个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税。见教材第六章第四节。23. 单选题 以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是( )。A 中间业务包括表外业务B 中间业务是源于会计准则而生成的类别C 表外业务是源于业务类型而生成的类别D 相比于表外业务，中

15、间业务更强调业务的风险特征答案 A解析 中间业务包括两类，一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。中间业务是源于业务类型而生成的类别，表外业务是源于会计准则而生成的类别。表外业务更强调业务的风险特征。24. 单选题 按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。A 债券市场权益市场B 一级市场二级市场C 货币市场资本市场D 证券市场非证券金融市场答案 C解析 按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为货币市场资本市场。25. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管

16、辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定，利用未公开信息交易案，涉嫌（ ）情形之一的，应予立案追诉。证券交易成交额累计达到30万元的期货交易占用保证金数额累计达到20万元的获利或者避免损失数额累计达到20万元的多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A B C D 答案 D解析 考点：考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十六条的规定。利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的；（4

17、）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；（5）其他情节严重的情形。26. 单选题 投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事物指的是（ ）。A 证券托管B 证券委托C 证券存管D 证券托存答案 A解析 考点:证券托管的概念。27. 单选题 场外交易市场，即业界所称的0TC市场，它主要由()组成。交易市场第三市场第四市场场内交易市场A B C D 答案 A解析 场外交易市场，即业界所称的OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。28. 单选题 期货交易管理条例第六十四条规定，下列不属于期货交易所、非期货公司结算

18、会员有下列行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得的行为是（ ）。A 违反规定收取手续费的B 涉及重大诉讼、仲裁C 不按照规定公布即时行情的，或者发布价格预测信息的D 不按照规定提取、管理和使用风险准备金的答案 B解析 本题考查期货交易管理条例第六十四条的规定，期货交易所、非期货公司结算会员有下列行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得：（l）违反规定接纳会员的；（2）违反规定收取手续费的；（3）违反规定使用、分配收益的；（4）不按照规定公布即时行情的，或者发布价格预测信息的；（5）不按照规定向国务院期货监督管理机构履行报告义务的；（6）不按照规定向国务院期货监督管理机构报送有关文件、

19、资料的；（7）不按照规定建立、健全结算担保金制度的；（8）不按照规定提取、管理和使用风险准备金的；（9）违反国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的；（10）限制会员实物交割总量的：（11）任用不具备资格的期货从业人员的；（12）违反同务院期货监督管理机构规定的其他行为。29. 单选题 证券评级机构及证券资信评级业务人员从事证券评级业务，应遵循致性原则，不包括（ ）。A 对同一类评级对象评级B 对同一类评级对象跟踪评级C 采用一致的评级标准和工作程序D 不能调整评级标准答案 D解析 本题考查证券评级业务的原则。评级标准有调整的，应当充分披露。30. 单选题 股票上市交易申请经（）审核

20、同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市有关文件。A 中国证监会B 公司所在地证监局C 证券交易所D 证券业协会答案 C解析 根据股票上市的公告，股票上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市的有关文件。31. 单选题 下面关于风险对冲，说法正确的是( )。套期保值是常见的风险对冲工具风险对冲对管理系统性风险和非系统性风险都有效为了防范和化解非系统性风险，人们需要借助于金融衍生I具进行风险对冲风险对冲是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体A B C D 答案 B解析 考查风险对冲的相关内容。

21、为了防范和化解系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲。风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体。32. 单选题 证券公司及其从业人员欺诈客户的行为包括（）。.单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者数量.违背客户的委托为其买卖证券.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金A 、B 、C 、D 、答案 D解析 “单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者数量”属于操纵市场行为。33. 单

22、选题 首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（ ）。A 发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份责任有限公司B 最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20%C 最近三个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元D 发行人最近三年的实际控制人没有发生变更答案 C解析 首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，最近三个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币5000万元，或者最近三个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。见教材第四章第二节。34. 单选题 根据利息支付方式的不

23、同，金融债券可分为（ ）和（ ）。A 附息金融债券；贴现金融债券B 普通金融债券；累进利息金融债券C 信用债券；担保债券D 附有选择权的债券；不附有选择权的债券答案 A解析 考查金融债券的分类。根据利息支付方式的不同，金融债券可分为附息金融债券和贴现金融债券；根据发行条件的不同，金融债券可分为普通金融债券和累进利息金融债券。35. 单选题 公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以（ ）的罚款.A 5万元以上50万元以下B 20万元以下C 3万元以上10万元以下D 1万元以上10万元以下答案 D解析 本题考查其他法律责

24、任。根据公司法规定，公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。见教材第一章第二节。36. 单选题 根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过( )人。A 100B 150C 185D 200答案 D解析 根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过200人。37. 单选题 将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（ ）。A 交易工具B 发行流通性质C 交割方式D 金融资产的种类答案

25、 C解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场38. 单选题 张某购入A公司32%的股份，他具有的权利包括（ ）。获得资产收益对财产直接支配公司破产优先清偿选择公司管理者对公司重大事项进行决策A B C D 答案 A解析 考点:考査股东权利

26、，主要包括资产收益、重大决策、选择管理者等权利，对财产直接支配是物权证券的特征，要求公司破产优先清偿是债权人的权利。39. 单选题 下列做法中，不符合相关规定的是（ ）。A 赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户B 张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名C 王某使用其妻子的名义开设了证券账户D 中国券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户答案 C解析 投资者应当以本人的名义开设证券账户，不得冒用他人名义。40. 单选题 （ ）是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。A 金融债券B 公司债券C 企业债券D 政府债券答案 A解析

27、考查金融债券的定义。金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。公司债券是指公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。企业债券有广义和狭义之分，广义的企业债券包括公司债券、狭义的企业债券和银行间市场发行的非金融企业债务融资工具；狭义的企业债券是我国存在的一种特殊法律规定的债券形式，它的出现与我国债券发展历史有关。政府债券又被称为国债，是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。41. 单选题 下列关于上市公司收购方式的说法错误的是（）。A 投资者可以采取要约收购、协议收购及其他

28、合法方式收购上市公司B 投资者持有一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的30%时，继续增持股份的，可以采取协议收购方式进行C 收购上市公司部分股份的收购要约应当约定，被收购公司股东承诺出售的股份数额超过预定收购的股份数额的，收购人按比例进行收购D 发行收购要约，收购人必须公告上市公司收购报告书答案 B解析 按照证券法的规定，投资者可以采取要约收购、协议收购及其他合法方式收购上市公司。故选项A正确。通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。故选

29、项B说法错误。收购上市公司部分股份的收购要约应当约定，被收购公司股东承诺出售的股份数额超过预定收购的股份数额的，收购人按比例进行收购。发行收购要约，收购人必须公告上市公司收购报告书。故选项C、D正确。42. 单选题 金融期权的主要风险指标Theta=（）。A 期权价值变化到期时间变化B 到期时间变化期权价值变化C 期权价值变化波动率的变化D 波动率的变化期权价值变化答案 A解析 考查金融期权的主要风险指标。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。Theta=期权价值变化到期时间变化。43. 单选题 按照中国证监会发布的上市公司证券发行管理办法，要求主板（中小企业板）上市的上市公司组织机

30、构健全、运行良好，符合下列规定的是（ ）。公司内部控制制度健全现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格最近十二个月内未受到中国证监会的行政处罚最近十二个月内未受到证券交易所的公开谴责最近十二个月内不存在违规对外提供担保的行为A B C D 答案 D解析 上市公司公开发行股票，最近三十六个月内未受到中国证监会的行政处罚。见教材第四章第二节。44. 单选题 非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，对其可采取的刑事处罚措施有（）。.处5年以下有期徒刑.并处或者单处2万元以上20万元以下罚金.数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑.数额巨大或者有其他严重情节的，单处5万元以上50万元以下

31、罚金A 、B 、C 、D 、答案 B解析 根据刑法的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。45. 单选题 被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资格管理办法被协会注销执业证书的人员，协会可在（）年内不受理其执业证书的申请。A 2B 3C 4D 5答案 B解析 根据证券业从业人员资格管理办法第二十五条的规定，

32、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。46. 单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（ ）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。A 证券交易所B 中国证券业协会C 证券登记结算机构D 商业银行答案 C解析 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。47. 单选题 关于场外衍生品业务备案，备案机构应于每月（ ）日前报送上一月场外衍生品业务开展规模、业务

33、列表及基本信息。A 5B 7C 10D 15答案 C解析 本题考查场外衍生品相关知识。备案机构开展场外衍生品业务期间应履行以下报告义务：备案机构应于每月10日前报送上一月场外衍生品业务开展规模、业务列表及基本信息，并应于每年4月30日前报送上一年场外证券业务年度报告，但相关内容已向监管机构或其他自律组织报送的除外。见教材第三章第九节。48. 单选题 另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括( )。对冲基金股权投资基金创业投资基金不动产投资基金A B C D 答案 D解析 另类投资基金则主要以未上市公司股权、不动产、黄金

34、、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。49. 单选题 在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（ ）的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。A 3万元以上20万元以下B 10万元以上60万元以下C 3万元以上60万元以下D 30万元以上300万元以下答案 A解析 本题考查证券法。根据证券法第二百零七条规定，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。见教材第一章第四节。50. 单选题 我国证券市场监管体系包括（ ）。国务院证券监督管理机构证券投资者保护基金证券登记结算

35、公司行业协会A B C D 答案 B解析 考查我国证券市场的监管体系。我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律监管体系。见教材第三章第五节。51. 单选题 一般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件是（ ）。核心充足资本率不低于10%最近三年连续盈利最近三年没有重大违法违规行为贷款损失准备计提充足A B C D 答案 C解析 商业银行发行金融债券应该具备的条件：具有良好的公司治理机制；核心充足资本率不低于4%；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指

36、标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的特别条件。52. 单选题 下列属于证券公司章程中重要条款的包括（）。.变更证券公司的住所.变更证券公司的组织机构职权.证券公司对外投资内部审批程序.变更高级管理人员A 、B 、C 、D 、答案 C解析 公司章程中的重要条款，是指规定下列事项的条款：证券公司的名称、住所；证券公司的组织机构及其产生办法、职权、议事规则；证券公司对外投资、对外提供担保的类型、金额和内部审批程序；证券公司的解散事由与清算办法；国务院证券监督管理机构要求证券公司章程规定的其他事项。53

37、. 单选题 下列关于证券金融公司从事转融通业务的说法正确的是（ ）。A 证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券计入其自有证券，证券金融公司因该账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务B 证券金融公司应当建立合规管理机制和风险控制机制，有效识别、评估、控制公司经营管理中的各类风险，保证公司的经营管理及工作人员的职业行为合法合规，可以为他人的债务提供担保C 证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行转融通业务监督管理试行办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于15年D 发生影响或者可能影响公司经营管理的重大事件的，证券金融

38、公司应当立即向中国证监会报送临时报告答案 D解析 证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券，证券金融公司无须心该账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务，故A错误。证券金融公司应当建立合规管理机制和风险控制机制，有效识别、评估、控制公司经营管理中的各类风险，保证公司的经营管理及工作人员的职业行为合法合规，不得为他人的债务提供担保，故B错误。证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行转融通业务监督管理试行办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年，故C错误。本题正确答案为D。54. 单选题 按照证券监督

39、管理条例的要求，以下关于证券公司持续监管方面的规定，错误的是（ ）。A 当证券公司出现设立账外账等违法违规情况时，中国证监会可以对证券公司及其董监高给予谴责，甚至责令其更换董监高B 证券公司高级管理人员离任的，公司应当对其进行审计，并且自其审计结束之日起两个月内将审计报告报送中国证监会派出机构C 证券公司的法定代表人或者经营管理的主要负责人离任的，应当聘请具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所对其进行审计D 未报送审计报告的，离任人员不得在其他证券公司任职答案 B解析 本题考査对证券公司董监高持续监管方面的有关规定。证券公司高级管理人员离任的，公司应当对其进行审计，并且自其离任之日起两个月内

40、将审计告报送中国证监会派出机构。见教材第二章第一节。55. 单选题 证券市场融资活动是指（ ）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。A 公司（企业）和个人投资者B 资金盈余单位和赤字单位C 证券发行单位和证券投资单位D 证券公司和普通投资者答案 B解析 考查证券市场融资活动的定义。证券市场融资活动是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。56. 单选题 公司申请公司债券上市交易，下列条件中不符合规定的是（ ）。A 公司债券的期限为1年以上B 公司债券发行额不少于人民币4 000万元C 公司股本总额不少于人民币3 000万元D 公司申请债券上市时仍符合法定的

41、公司债券发行条件答案 B解析 考点：本题考查债券上市的条件。公司申请公司债券上市，应当符合下列条件：（1）公司债券的期限为1年以上；（2）公司债券发行额不少于人民币5000万元；（3）公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。公司股本总额不少于人民币3000万元属于股票上市的条件。57. 单选题 （ ）是指可能单独或共同引发风险的内在要素。A 风险源B 风险敞口C 风险事件D 风险损失答案 A解析 考查风险的定义相关的内容。58. 单选题 地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，投标标位变动幅度为（ ）A 0.01%B 0.02%C 0.03%D 0.05%答案 A解析 地方政府债券面

42、向记账式国债承销团招标发行，投标标位变动幅度为0.01%。59. 单选题 按照伦敦交易所的层次划分，适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是( )。A 主板市场B 另类投资市场C 专业证券市场D 专业基金市场答案 B解析 伦敦证券交易所分为主板市场、另类投资市场、专业证券市场、专业基金市场、精英项目。另类投资市场是适合规模较小的成长型公司上市融资的板块。60. 单选题 将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的( )功能。A 资金融通B 价格发现C 风险管理D 提供流动性答案 C解析 金融市场的一个重要功能就是通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管

43、理、防范和化解。同时，金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。这就是风险管理功能。61. 单选题 根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当做到（）。.遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务.切实维护公司利益，特殊情形下可以牺牲客户利益.忠实客户利益，切实维护客户合法权益.遵守法律、行政法规的规定A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不

44、得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。62. 单选题 非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括（ ）。公司控股股东与公司业务有关的企业公司的员工证券公司A B C D 答案 D解析 考查定向增发。非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有关的企业、往来银行；证券投资基金、证券公司等金融机构；公司董事、员工等。63. 单选题 根据全国银行间债券市场金融债券发行管理办法，商业

45、银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。最近三年连续盈利实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小最近三年没有重大违法、违规行为核心资本充足率不低于3%A B C D 答案 A解析 考查我国商业银行金融债券的发行条件。根据全国银行间债券市场金融债券发行管理办法，商业银行发行金融债券应具备的条件有：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%；最近三年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。64. 单选题 下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（ ）。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债建设国债是指发债筹措的

46、资金用于建设项目的国债战争国债专指用于弥补战争费用的国债特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债A B C D 答案 A解析 考查中央政府国债按资金用途分类。按资金用途，可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。65. 单选题 发售凭证式国债的收款凭证中需要注明的是（ ）。投资者身份日期发行利率期限A B C D 答案 D解析 考查凭证式国债的相关内容。由于凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，因此，在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容。66. 单选题 上市公司出现（ ）情形可以向证券交易所申请退市。上市股东大会决议主

47、动撒回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易上市公司被其他公司实施控股合并上市公司股东大会决议公司解散其他人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件A B C D 答案 A解析 上市公司可以向证券交易所申请退市的情形。1上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易；2上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让；3上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；4上市公司股东向所有其他股

48、东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；5除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；6上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销；7上市公司股东大会决议公司解散。见教材第四章第二节。67. 单选题 证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户的（ ），并以书面和电子方式予以记载、保存。身份财产与收入状况证券投资经验风险偏好A B C D 答案 D解析 证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券

49、投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。68. 单选题 我国普通国债发行的总体情况大致是（ ）。规模越来越大发行方式趋于单一期限趋于多样化发行方式趋于市场化A B C D 答案 C解析 考查我国普通国债的总体发行情况。普通国债的总体发行情况大致为：规模越来越大、期限趋于多样化、发行方式趋于市场化。69. 单选题 以下（ ）不是债券的基本性质。A 债券属于有价证券B 债券是一种虚拟资本C 债券反映了债权债务关系D 债券是债权的表现答案 C解析 债券有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。首先，债券反映和代表一定的价值。债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现；另外

50、，持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现。其次，债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。70. 单选题 下列说法正确的是（ ）。集合计划资产独立于证券公司、资产托管机构和份额登记机构的自有资产证券公司、资产托管机构和份额登记机构不得将集合计划资产归入其自由资产证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算是，集合计划资产不属于其破产财产或者清算财产证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额，并可以根据风险收益特征划分为不同种类A B C D 答案 B解析 本题考

51、查证券资产管理业务的一般规定。以上说法均正确。见教材第三章第六节。71. 单选题 专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起（ ）个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。A 3B 5C 8D 10答案 D解析 本题考查专项计划设立及备案。专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起10个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。见教材第三章第六节。72. 单选题 公司从事经营活动，必须做到（ ）。遵守法律、行政法规遵守社会公德、商业道德诚实守信接受政府和社会公众的监督承担社会责任A B C D 答案 D解析 本题考查公司经营原则。公司从事经营活动，

52、必须做到遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。见教材第一章第二节。73. 单选题 证券经纪商在收到客户委托后，应当对下列（ ）内容进行审查。委托人身份委托内容委托卖出的实际证券数量委托买入的实际证券数量A B C D 答案 A解析 证券经纪商在收到客户委托后，应当对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量和委托买入的实际资金余额进行审查。见教材第四章第三节。74. 单选题 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（ ）。A 2000万元B 5000万元C 1亿元D 2亿

53、元答案 D解析 本题考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。见教材第二章第二节。75. 单选题 私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构没立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。A 50%B 30%C 20%D 10%答案 C解析 私募基金子公司及其下没基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%。76. 单选题 同时符合下列条件的自然人属于第二类专业投资者:金融资产不低于（ ）万元

54、，或者最近3年个人年均收入不低于（ ）万元。A 200；20B 300；30C 500；50D 1000；50答案 C解析 本题考查专业投资者的范围。同时符合下列条件的自然人属于第二类专业投资者。(1)金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；(2)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。见教材第二章第三节。77. 单选题 定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事

55、协调机构”的是( )。A 国务院金融稳定发展委员会B 中国人民银行C 中国人民银行保险监督委员会D 国务院答案 A解析 国务院金融稳定发展委员会定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”。78. 单选题 以下（ ）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。A 定期交易B 连续交易C 指令驱动D 报价驱动答案 C解析 指令驱动是一种竞价市场，也被称为订单驱动市场。在竞价市场中，证券交易价格是由市场上的买方订单和卖方订单共同驱动的。如果采用经纪商制度，投资者在竞价市场中将自己的买卖指令报给自己的经纪商，然后经纪商持买卖订单进入市场，市场交易中心以买卖双向

56、价格为基准进行撮合。指令驱动的特点有：第一，证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定；第二，投资者买卖证券的对手是其他投资者。79. 单选题 （ ）是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。A 现券交易B 回购交易C 远期交易D 期货交易答案 B解析 回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。80. 单选题 基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。现已知A公司的基金资产总值为450万元，基金负债为300万元，基金的全部份额为300份。则A公司的基金资产份额净值为（ ）。A 1.5万元B 1万元C 0.5万元D 无法计算答案 C解析 考查基金份额净值的计算。基金份额净值=基金资产净值基金总份额。见教材第六章第四节。81. 单选题 下列有关股份有限公司股份转让的规定，错误的是（ ）。A 记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让B 无记名股票，由股东将该股票交付给受让人后即可C 上市公司必须依照法律、行政法规的规定，每会计年度公布一次财务会计报告即可D 公司董事、监事、高级管理人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份答案 C解析 本题考查股份有限公司股份转让。上市公司必须依照法律、行政法规的规定，公开其财务状况、经营情况及重大诉讼，在每