证券从业《金融市场基础知识》考核题库含参考答案90

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1、证券从业金融市场基础知识考核题库含参考答案1. 单选题：下列关于派现的说法，正确的是（）。.派现也称现金股利，股东需支付所得税.我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为10%，目前减半征收.机构投资者由于本身需要交纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税.现金股利的发放会导致公司资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出A.、B.、C.、D.、正确答案：C2. 单选题：【2018年真题】关于证券投资基金的费用，下列说法中正确的有()。、我国证券投资基金的交易费用主要包括交易佣金、开户费、银行汇划手续费等；、基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费

2、等；、基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费；、收取销售服务费的基金通常不再收取申购费。A.、B.、C.、D.、正确答案：A3. 单选题：金融衍生工具的基本特征是（）。.跨期性.杠杆性.联动性.高风险性A.、B.、C.、D.、正确答案：C4. 单选题：股权分置改革对中国资本市场产生了深远的影响，下列说法中正确的有（）。.股权分置改革的顺利推进使国有股、法人股、流通股利益分置、价格分置的问题不复存在.各类股东具有一样的上市流通权和相同的股价收益权，各类股票按统一市场机制定价，二级市场价格开始真实反映上市公司价值，并成为各类股东共同的利益基础.股权分置改革为中国资本市场

3、优化资源配置奠定了市场基础，使中国资本市场从市场基础制度层面与国际市场不再有本质的差别.股权分置改革在5年的时间内基本完成A.、B.、C.、D.、正确答案：D5. 单选题：按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。债券基金股票基金货币市场基金单位信托基金A.B.C.D.正确答案：A6. 单选题：记名股票的特点不包括（）。A.股东权利归属于记名股东B.可以一次或分次缴纳出资C.安全性较差D.转让相对复杂或受限制正确答案：C7. 单选题：关于证券承销，下列论述不正确的是（）。A.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议B.发行人向不特定对

4、象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销C.证券承销采取代销或包销方式D.发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，应当聘请具有自营业务资格的机构担任销售机构。正确答案：D8. 单选题：（）对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。A.A级债券B.B级债券C.C级债券D.D级债券正确答案：B9. 单选题：资产证券化参与者包括（）。A.发起人；II特殊目的机构（SPV）；III信用增级机构；IV信用评级机构B.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、II、IVE.III、IV正确答案：B10. 单选题：资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于名注册资产评估师

5、，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于_人。（）A.10：5B.20；10C.30；10D.30；20正确答案：D11. 单选题：下列不属于证券交易所理事会职责的是（）。A.执行会员大会的决议B.选举和罢免会员理事C.制定、修改证券交易所的业务规则D.审定总经理提出的工作计划正确答案：B12. 单选题：下面关于证券经纪业务叙述错误的是（）。A.又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务B.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务C.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节D.证券公司从事证券经纪业务，不

6、得委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动正确答案：D13. 单选题：下列不会影响流动性强弱的是（）。A.金融机构的资产负债比例及构成B.客户的财务状况和信用C.一级市场的发育程度D.已建立的融资渠道正确答案：C14. 单选题：下列关于混合资本债券的说法正确的有()。、期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回；、混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4，发行人可以延期支付利息；、当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之前；、混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无

7、力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息。A.、B.、C.、D.、正确答案：B15. 单选题：下列有关金融期货交易结算所的说法中，正确的有（）。.结算所以公司形式组建.结算所通常采用会员制.所有交易必须通过结算会员由结算机构进行.交易双方直接交割清算A.、B.、C.、D.、正确答案：B16. 单选题：内幕信息包括（）。公司分配股利或者增资的计划公司债务担保的重大变更公司董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任上市公司收购的有关方案A.B.C.D.正确答案：D17. 单选题：当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人

8、予以偿付的是（）。A.风险准备金B.保障基金C.保护基金D.保证金正确答案：C18. 单选题：基金管理费费率的大小，通常（）。A.与基金规模成反比，与风险成正比B.与基金规模成反比，与风险成反比C.与基金规模成正比，与风险成正比D.与基金规模成正比，与风险成反比正确答案：A19. 单选题：关于投标量限定和投标标位变动幅度，下列说法错误的是（）。A.利率或利差招标时，标位变动幅度为0.01%B.乙类成员最低投标限额为当期国债招标量的0.5%C.甲类成员最低投标限额为当期国债招标量的3%D.单一标位最低投标限额为0.2亿元，最高投标限额为15亿元正确答案：D20. 单选题：拉斯贝尔加权指数是指（）

9、。A.基期加权股价指数B.计算期加权股价指数C.简单算术股价指数D.几何加权股价指数正确答案：A21. 单选题：证券投资基金当事人中，基金运营的核心是（）。A.基金管理人B.基金持有人C.基金托管人D.基金投资者正确答案：A22. 单选题：个人收入、国内生产总值等属于经济指标分类中的()。A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标正确答案：B23. 单选题：股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。A.股权交易日B.股权登记日C.股权发行日D.股权认购日正确答案：B24. 单选题：证券期货投资者适当性管理办法从根本上体现经营机构与投

10、资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，证券期货投资者适当性管理办法作出的要求包括()。对投资进行分类评估和分类管理对投资提供同质化服务确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制A.B.C.D.正确答案：A25. 单选题：股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。A.普通股票和优先股票B.记名股票和无记名股票C.有面额股票和无面额股票D.份额股票和比例股票正确答案：A26. 单选题：在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以（）出售，不存在承销商确定销售价格的问题。A.市价B.面值C.公允价值D.协议价格正确答案：B27. 单选

11、题：股息率可调整优先股票的特点不包括（）。A.股息率是可变动的B.股息率的变化一般与公司经营状况有关C.股息率随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整D.有利于扩大股票发行量正确答案：B28. 单选题：证券投资基金业协会成立于()年7月。A.2012B.2011C.2010D.2009正确答案：A29. 单选题：中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.证券公司B.政策性银行C.商业银行D.基金公司正确答案：C30. 单选题：国际债券的计价货币包括（）。.美元.英镑.欧元.日元A.、B.、C.、D.、正确答案：D31. 单选题：下列关于欧洲

12、债券的说法中，正确的是（）。I由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销II在法律上所受的限制比外国债券宽松得多III投资者的利息收入免缴所得税IV债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币只能属于同一国家A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III正确答案：D32. 单选题：证券发行核准制实行（）管理原则。A.公开B.公平C.公正D.实质正确答案：D33. 单选题：股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为（）。A.参与型优先股票B.股息率固定优先股票C.固定利息优先股票D.固定盈利优先股票正确答案：B34. 单选题

13、：（）对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批。A.银监会B.中央人民银行C.证监会D.保监会正确答案：A35. 单选题：在地方政府债券的发行与承销的招标方式中，投标标位变动幅度为（），每一承销团成员最高、最低标位差为25个标位，无须连续投标。A.0.01%B.0.03%C.0.05%D.0.1%正确答案：A36. 单选题：股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（）。会计价值通常反映的是历史成本不等于公司资产的实际价格会计价值是按某种规则计算的公允价值不等于公司资产的实际价格账面价值并不反映公司的未来发展前景账面价值与公司未来的发展前景密切相关A.B.C.D.正确答案：C37. 单选题

14、：大部分（）是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资I一般责任债券II普通债券III专项债券IV收入债券A.I、IIB.III、IVC.II、IIID.I、IV正确答案：B38. 单选题：沪港通于（）正式启动。A.2014年11月17日B.2014年11月15日C.2014年11月10日D.2014年11月20日正确答案：A39. 单选题：国务院关于发行2009年地方政府债券有关问题的通知中规定，地方政府债券将由（）通过现行国债发行渠道代理发行。A.政策性银行B.地方政府C.商业银行D.财政部正确答案：D40. 单选题：证券业协会的权力机构是（）。A.董事会B.股东大会C.会员大会D.

15、主席会议正确答案：C41. 单选题：根据修订后的中国人民银行法，下列不属于中国人民银行职责的是（）。A.监督管理银行间债券市场、外汇市场B.发行人民币，管理人民币流通C.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动D.维护支付、清算系统的正常运行正确答案：C42. 单选题：通常，期限在（）的国债为贴现式国债。A.1年以下(含1年)B.2年以下(含2年)C.3年以下(含3年)D.5年以下(含5年)正确答案：A43. 单选题：下列关于国际债券的表述，不正确的是（）。A.不存在汇率风险B.国际债券资金来源广发行规模大C.国际债券是一种跨国发行的债券涉及两个或两个以上的国家D.发行人发行国际债券筹集到

16、的资金是一种可通用的自由外汇资金正确答案：A44. 单选题：国家股的资金主要来源不包括（）。A.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D.具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资正确答案：D45. 单选题：竞价的结果不包括()。A.全部成交B.继续成交C.部分成交D.不成交正确答案：B46. 单选题：各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（）投资于证券市场。A.政府债券、金融债券B.政府债券、上市公司股票C.金

17、融债券、股份制银行发行的股票D.金融债券、上市公司股票正确答案：A47. 单选题：目前我国证券市场采用的是（）模式。A.法人结算B.任意结算C.整额结算D.余额结算正确答案：A48. 单选题：对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（）。.信息公开披露制度.信息报送制度.董事会会议内容公开制度.年报审计监管A.、B.、C.、D.、正确答案：D49. 单选题：()是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A.证券经纪业务B.证券自营业务C.证券承销业务D.证券投资咨询业务正确答案：D50. 单选题：下列不属于债券发行人在确定债

18、券期限时要考虑的影响因素的是（）。A.资金使用方向B.债券发行的数量C.市场利率变化D.债券的变现能力正确答案：B51. 单选题：每股股票所代表的实际资产的价值，可称为（）。.内在价值.账面价值.每股净资产.股票净值A.、B.、C.、D.、正确答案：C52. 单选题：公司发行记名股票应当记载的事项包括（）。股东的姓名各股东所持股份数各股东所持股票的编号各股东取得股份的日期A.B.C.D.正确答案：D53. 单选题：【2016年真题】狭义的有价证券指的是()。A.商品证券B.货币证券C.金融证券D.资本证券正确答案：D54. 单选题：股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，即企业（）直接投资于其

19、他单位，最终目的是获得较大的经济利益。.购买其他企业的股票.以货币资金.以无形资产.以固定资产A.、B.、C.、D.、正确答案：A55. 单选题：【2015年真题】股票在实质上代表了股东对股份公司的()。A.产权B.债券C.物权D.所有权正确答案：D56. 单选题：债券和股票的区别在于（）。.权利不同.收益不同.风险不同.期限不同A.、B.、C.、D.、正确答案：A57. 单选题：我国证券市场监管的主要任务是（）。A.营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益B.形成证券市场的法制秩序C.追求自律规范的市场秩序D.优先保护投资者利益正确答案：A58. 单选题：我国证券市场监管机构是（）。A

20、.国务院证券监督管理机构B.国务院证券监督管理机构的派出机构C.证券交易所D.中国证券业协会和证券投资者保护基金公司正确答案：A59. 单选题：为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托（）。A.延迟成交B.择日成交C.无效D.部分无效正确答案：C60. 单选题：中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款正确答案：B61. 单选题：修正的美式期权也叫作（）。.百慕大期权.大西洋期权.欧式期权.互换

21、期权A.、B.、C.、D.、正确答案：B62. 单选题：）是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。A.S股B.N股C.H股D.红筹股正确答案：C63. 单选题：传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是（）。.不能在各业务部门之间进行比较.没有包含杠杆效应.没有考虑不同业务部门之间的分散化效应.不能准确地衡量头寸规模控制A.、B.、C.、D.、正确答案：D64. 单选题：我国证券交易所的证券交易采取（），一般投资者只能委托会员间接进行交易。A.代理制B.委托制C.代销制D.经纪制正确答案：D65. 单选题：下列程序中，属于债券评级程序的有（）。.前期准备阶段.信息收集阶

22、段.信息处理阶段.公布等级阶段A.、B.、C.、D.、正确答案：B66. 单选题：一般股票基金比专门化股票基金的风险（）。A.大B.小C.一样大D.没法比较正确答案：B67. 单选题：A股账户按持有人分为（）。.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户.证券公司自营证券账户.一般机构证券账户.自然人证券账户A.、B.、C.、D.、正确答案：D68. 单选题：保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本保障机制包括（）。I由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保

23、人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任II基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失III保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利IV经中国银监会认可的其他保本保障机制A.I、IIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III正确答案：D69. 单选题：按（）划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户。A.交易金额B.交易场所C.账户用途D.投资者种类正确答案：B70. 单选题：基金资产估值引起的资产价值变动作为（）

24、变动损益计入当期损益。A.内在价值B.外在价值C.公允价值D.实际价值正确答案：C71. 单选题：下列不能参与股指期货交易的是（）。A.股票型基金B.混合型基金C.保本基金D.债券型基金正确答案：D72. 单选题：公司解散破产清算时，股东分配剩余应在支付清算费用（）进行。A.之后B.之前C.同时D.不确定的任何时候正确答案：A73. 单选题：常见的衍生工具包括()。期权远期互换债券A.B.C.D.正确答案：A74. 单选题：货币市场基金的投资对象期限为()年以内。A.1B.2C.3D.4正确答案：A75. 单选题：社会保障基金的资金来源不包括()。A.国有股减持划入的资金和股权资产B.中央财政

25、拨入资金C.经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益D.企业等用人单位或公民个人缴纳的社会保险费正确答案：D76. 单选题：以下不属于在场内交易上市的是（）A.中小型企业板B.创业板C.主板D.新三板正确答案：D77. 单选题：对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门为（）。A.财政部和中国证监会B.国有资产管理局和中国证监会C.司法部和中国证监会D.中国人民银行和中国证监会正确答案：A78. 单选题：股份有限公司股东大会做出修改公司章程、增加或减少注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。

26、A.2/3B.1/3C.1/2D.1/4正确答案：A79. 单选题：契约型基金与公司型基金的区别是（）。I投资方向不同II资金的性质不同III投资者的地位不同IV基金的营运依据不同A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：C80. 单选题：基金托管费通常按（）的一定比率提取。A.基金总收益B.基金资产市值C.基金资产总值D.基金资产净值正确答案：D81. 单选题：非系统风险包括（）。.信用风险.财务风险.经营风险.市场风险A.、B.、C.、D.、正确答案：A82. 单选题：债券与股票的相同点体现在()。、都是有价证券；、都是筹措资金的手段；

27、、收益率相互影响；、风险相同。A.、B.、C.、D.、正确答案：A83. 单选题：下列关于商业银行次级债券的说法中，正确的是（）。A.本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后B.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后C.本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债D.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券正确答案：D84. 单选题：货币市场基金的特点有（）。资本安全性高流动性弱购买限额低管理费用高A.王B.C.D.正确答案：B85. 单选题：期货交易实行（）制度。A.保证金交易、逐日盯市B.当场结算、逐日盯市C.逐日盯市、逐日结算D.保

28、证金交易、逐日结算正确答案：A86. 单选题：证券投资基金法规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.3亿元正确答案：B87. 单选题：深圳证券交易所的成分股指数类包括（）。A.深证成分股指数B.深圳新指数C.深证A股指数D.深证B股指数正确答案：A88. 单选题：按资产证券化发起人、发行人和投资人所属地域的不同，可以将资产证券化分为（）。I境外资产证券化II国内资产证券化III离岸资产证券化IV境内资产证券化A.I、IIB.I、IVC.III、IVD.II、III、IV正确答案：C89. 单选题：短期国库券的特点包括（）。.

29、违约风险极小.流动性强.违约风险大.流动性弱A.、B.、C.、D.、正确答案：A90. 单选题：下列关于国际债券的说法中，正确的是（）。A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销B.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多C.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异D.外国债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销正确答案：B91. 单选题：对于事先已确定发行条款的国债我国采取（）方式发行。A.行政分配B.公开招标C.银行发售D.承购包销正确答案：D92. 单选题：平时所说的道?琼斯指数是指（）。A.工业股价平均数B.运输业股价平均

30、数C.公用事业股价平均数D.股价综合平均数正确答案：A93. 单选题：中国人民银行指定的银行间债券登记、托管和结算的机构是（）。A.中央国债登记结算有限责任公司B.中国结算所C.中国金融期货交易所D.中央登记所正确答案：A94. 多选题：【2015年真题】证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过()实现的.A.承兑B.贴现C.交易D.继承正确答案：ABC95. 单选题：【2016年真题】对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，处()的罚款。A.2万元以上8万元以下B.3万元以上8万元以下C.2万元以上10万元以下D.3万元以

31、上10万元以下正确答案：D96. 单选题：列关于风险与暴露的描述中，正确的是（）。I风险与暴露如影随形，紧密结合II暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态III风险是一种可能性IV没有风险暴露就没有风险A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：D97. 单选题：一般来讲，政府债券与公司债券相比，（）。A.公司债券风险大，收益低B.公司债券风险小，收益高C.政府债券风险大，收益高D.政府债券风险小，收益稳定正确答案：D98. 单选题：一般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是()。A.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生B.预

32、期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生C.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生D.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生正确答案：B99. 单选题：债券买断式回购和质押式回购的区别是（）。.买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券卖给逆回购方，所有权转移至逆回购方.质押式回购的初始交易中，债券持有人将债券卖给逆回购方，所有权转移至逆回购方.买断式回购的逆回购方可以自由支配购入的债券.质押式回购的逆回购方可以自由支配购入的债券A.、B.、C.、D.、正确答案：C100. 单选题：指数型基金又称（）。A.主动型基金B.被动型基金C.ETFD.LOF正确答案：B