初级银行从业《个人理财》考核题库含参考答案17

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1、初级银行从业个人理财考核题库含参考答案1. 单选题:下列不属于银行业监管措施中现场检查的是()。A.进入银行业金融机构进行检查B.与银行业金融机构高管人员谈话C.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料D.询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明正确答案:B2. 单选题:【2013年真题】审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则,某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是()。A.了解客户是偏好风险还是厌恶风险B.了解客户的家庭收入、支出和负债情况C.向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)D.牛市行情下,建议一对退休夫妇将退休金全部申购

2、了股票型基金正确答案:D3. 单选题:留置财产折价或者拍卖,变卖后,其价款超过债权数额的部分归债务人所有,不足部分无需清偿。A.正确B.错误正确答案:B4. 单选题:下列不属于客户财务信息的是()。A.财务状况未来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好正确答案:D5. 多选题:下列关于利率对证券市场的影响,说法正确的是()。A.利率上升会使得部分资金从证券市场转向银行存款,导致股价下降B.利率下降可以降低公司的利息负担,增加公司盈利,股票价格也随之上升C.当利率上升时,同一股票的内在价值下降,从而导致股票价格下降D.股价和利率呈现绝对的负相关E.预期未来利率上升,则投资者会增

3、加股票的配置正确答案:ABC6. 单选题:【2012年真题】下列代销基金过程中,做法正确的是()。A.按照合同约定和招募说明收取销售费用B.登载单位和个人的推荐文字C.采取抽奖、回扣方式销售基金D.以低于成本的销售费率销售基金正确答案:A7. 多选题:下列属于理财顾问服务的是()。A.向客户提供投资建议B.财务分析与规划C.税务规划D.个人投资产品推介E.信贷产品推介正确答案:BD8. 多选题:广义的外汇包括()。A.外国货币B.外币支票C.外币公司债券D.外币本票E.外币存单正确答案:ABCDE9. 多选题:下列属于客户的定量信息的有()。A.家庭各类资产额度B.家庭各类负债额度C.家庭各类

4、收入额度D.家庭成员的情况E.家庭储蓄额度正确答案:ABCE10. 多选题:【2018年真题】对于一个投资项目,r表示融资成本,IRR表示内部报酬率,下列表述正确的有()。A.不能够以r和IRR的关系判断投资是否能够获利B.如果rC.如果rIRR,表明该项目有利可图D.如果rIRR,表明该项目无利可图正确答案:DE11. 多选题:货币市场包括()。A.同业拆借市场B.商业票据市场C.银行承兑汇票市场D.回购市场E.短期政府债券市场正确答案:ABCDE12. 多选题:【2012年真题】商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应至少报告()。A.当期推出的理财计划简介B.相关风险监测与控制情况C

5、.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据D.涉及的法律诉讼情况E.当期理财计划的收益分配和终止情况正确答案:ABCDE13. 多选题:【2013年真题】下列关于封闭式基金的说法,正确的有()。A.在我国,封闭式基金一般采用网上发行方式B.投资者在存续期内可随时申购基金单位C.所募集到的资金可以用于长期投资D.基金的资金规模基本不变E.封闭式基金有固定期限正确答案:ACDE14. 单选题:商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内,将上述资产的全套原始权利证明文件或者加盖商业银行有效印章的上述文件复印件移交给信托公司。A.7B.10C.15D.20正确答案:C15

6、. 单选题:下列不属于依据客户对待投资中风险与收益的态度对客户进行分类的是()。A.风险厌恶型B.风险偏爱型C.风险中立型D.风险试探型正确答案:D16. 多选题:在聆听客户讲话时,理财师可以()。A.不时微笑B.点头C.加短语D.埋头记录E.鼓励客户讲话正确答案:ABCE17. 单选题:生命周期的理论比较推崇的消费观念是()。A.及时行乐、“月光族”B.大部分选择性支出用于当前消费C.大部分选择性支出存起来用于以后消费D.消费水平在一生内保持相对平稳的水平正确答案:D18. 多选题:甲向乙借款而将自己的货物质押给乙,但乙将该批货物放置在露天场地风吹日晒。在此情况下,法院对甲的请求给予支持的有

7、()。A.因乙保管不善,请求解除质押关系B.因乙保管不善,请求提前清偿债务并返还质物C.因乙保管不善,请求乙向有关机构提存该批货物D.因乙保管不善,请求乙承担货物的损失E.因乙保管不善,请求乙恢复原状正确答案:BCD19. 单选题:某银行发行了一个投资期为9个月的区间投资产品,挂钩标的为欧元/美元,交易区间为(1.07161.1756)(不包括汇率的上下限)。假定其潜在回报率是2.5%,最低回报率是0.某客户对该产品感兴趣,拿出10万元作为保证投资金额。到期时,若欧元/美元为1.1765,到期日的总回报为()万元。A.0B.10C.10.25D.115正确答案:B20. 单选题:一般情况下,对

8、于企业债而言,中期债券是指期限在()的债券。A.三年以上五年以下B.一年以上五年以下C.一年以上十年以下D.一年以上三年以下正确答案:B21. 单选题:基金管理公司必须以现金形式分配至少()的基金净值收益,并且每年至少一次。A.70%B.80%C.90%D.100%?正确答案:C22. 单选题:关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别,下列表述错误的是()。A.对于开放式基金,投资者可以随时申购或赎回份额,而对于封闭式基金则不可赎回B.开放式基金的价格是以基金的资产净值为基础确定的,而封闭式基金的价格由市场供求关系确定C.开放式基金的份额是可变的,而封闭式基金的份额是不变的D.开放式基

9、金的全部资金都用于证券投资,封闭式基金则保有一部分现金正确答案:D23. 多选题:下列属于义务性支出的有()。A.日常生活基本开销B.购买奢侈品的支出C.投资于股票的支出D.已有保险的续期保费支出E.已有负债的本利摊还支出正确答案:ADE24. 多选题:下列对于采取格式条款订立合同的理解中,正确的有()。A.格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定的B.格式条款是双方协商的条款C.对格式条款有两种以上解释时,应按照不利于提供格式条款方的解释D.格式条款和非格式条款不一致时,应当采用格式条款E.提供格式条款一方免除其责任、加重对方责任、排除对方主要权利的,该条款无效正确答案:ACE25. 单选题:

10、关于变异系数的说法错误的是()。A.变异系数描述的是获得单位预期收益所承担的风险B.变异系数=标准差/预期收益率C.资产收益率的不确定可以通过变异系数进行衡量D.变异系数越小,投资项目越优正确答案:C26. 单选题:下列各类别的银行理财产品中,投资者面临风险最小的是()。A.货币型理财产品B.贷款类银行信托理财产品C.股票挂钩类结构性理财产品D.QDII基金挂钩类理财产品正确答案:A27. 单选题:下列(?)不属于合同履行的抗辩权。A.同时抗辩权B.先履行抗辩权C.后履行抗辩权D.不安抗辩权正确答案:C28. 多选题:【2015年真题】现金管理规划中通常采用的工具包括()。A.短期定期存款B.

11、活期存款C.货币市场基金D.贷款额度E.房地产投资正确答案:ABCD29. 单选题:商业银行的自有资金不可以投资()。A.公司债券B.中央银行票据C.同业拆借D.短期融资券正确答案:A30. 单选题:金融资产交易过程中最重要的运行机制是()。A.竞争机制B.法律机制C.风险机制D.价格机制正确答案:D31. 多选题:理财师在对客户家庭信息进行整理后,进入到客户家庭财务现状分析环节,主要的分析内容包括()。A.资产负债结构分析B.储蓄结构分析C.支出结构分析D.收入结构分析E.投资现状分析正确答案:ABCD32. 多选题:了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证,下列属于客户

12、基本信息的有()。A.婚姻状况B.重要的家庭和社会关系C.工作单位与职务D.健康状况E.个人兴趣爱好和志向正确答案:ABCD33. 单选题:下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是()。A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款正确答案:B34. 单选题:已知利率为10%的一期、两期、三期的复利现值系数分别是0.9091、0.8264,0.7513,则可以判断利率为10%,3年期的年金现值系数为()A.2.5436B.2.4868C.2.

13、855D.2.4392正确答案:B35. 单选题:以下关于金融市场特点的叙述,错误的是()。A.市场交易活动的分散性B.市场商品的特殊性C.交易主体角色的可变性D.市场交易价格的一致性正确答案:A36. 多选题:中国银行业协会理财业务专业委员会的工作原则是()。A.依法合规B.公平公正C.诚信自律D.为民利民E.诚实守信正确答案:ABCD37. 多选题:商业银行个人理财业务管理暂行办法中所称的个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的以下哪些专业服务活动()A.财务分析B.财务规划C.投资顾问D.资产管理E.理财规划正确答案:ABCDE38. 单选题:已知某债券折价发行,票面利率8%。则实际的

14、到期收益率可能为()。A.7.5%B.8%C.9.1%D.以上均不可能?正确答案:C39. 单选题:【2014年真题】下面()不是高净值客户。1:小王单笔认购理财产品150万元人民币。2:小李购买理财产品时,出示120万元个人储蓄存款证明。3:小张提供了最近三年的收人证明,每年不低于20万元。4:小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明。A.小李B.小王C.小赵D.小张正确答案:C40. 单选题:下列有关发行市场的描述中,错误的是()。A.在发行市场上,将证券销售给最初购买者的过程是公开进行的B.在发行市场上,证券发行可以通过公募和私募两种方式进行C.私募又称非公开发行,是指发行公司只对特

15、定的发行对象推销证券D.投资银行是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构正确答案:A41. 单选题:【2013年真题】某投资组合含有60%股票、30%债券、l0%货币,最适合家庭生命周期的()。A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期正确答案:B42. 单选题:某上市银行的一位董事涉及巨额贪污,可能对该银行的股票价格造成了重大打压,银行业从业人员小张的做法不属于利用内幕消息进行交易的是()。A.将自己所持有的该银行的股票全部清仓B.将董事贪污的信息告诉了自己的家人C.一个客户打算买该银行的股票,向其咨询,小张建议他投资要谨慎但没提及到贪污事件D.建议他的一个大客户将持有的该银

16、行的股票卖掉一半正确答案:C43. 单选题:时间管理从某个角度上讲即是对人生和生命的管理,可以体现这一点的是()。A.古语“寸金难买寸光阴”B.提高工作效率,减轻工作压力C.管理时间可以使其获得更多的“空闲时间”D.合理利用时间,增加悠闲时光正确答案:A44. 单选题:【2013年真题】对于流动性资产和流动性负债中的“流动性”期限标准是()。A.6个月B.3个月C.12个月D.9个月正确答案:C45. 单选题:()指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目下经营性外汇收支的账户。A.经常项目账户B.外汇结算账户C.外汇储蓄账户D.资本项目账户正确答案:B46. 单选题:按收

17、益凭证是否可以随时申购、赎回,可以将证券投资基金划分为()。A.成长型基金、收入型基金和平衡型基金B.公司型基金和契约型基金C.开放式基金和封闭式基金D.主动型基金和被动型基金正确答案:C47. 单选题:根据合伙企业法的规定,合伙协议来约定合使利润分配和亏损分担比例的,合伙人之间分配利润和分担亏损的原则是()。A.按各合伙人的投资比例分配和分担B.按各合伙人贡献大小分配和分担C.在全体合伙人之间分配和分担D.合伙人临时协商决定如何分配和分担正确答案:C48. 单选题:下列四种理财计划中,对投资者而言投资风险最低的是()。A.保证收益理财计划B.非保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保

18、本浮动收益理财计划正确答案:A49. 单选题:下列关于保险市场在个人理财中的运用,说法错误的是()。A.保险产品可以帮助人们解决疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐正确答案:B50. 单选题:交易双方在场外市场上通过协商,按商定条件,在约定的时间内,相互交换等值现金流的合约是()。A.远期B.期货C.期权D.互换正确答案:D51. 多选题:黄金投资与其他金融工具相比,下列说法正确的有()。A.黄金的流动性较一般证券类投资产品差B.黄金和股票市场收益

19、一般不相关C.在出现通货膨胀时,黄金价格可以保值D.流动性风险是投资黄金面临的主要风险E.国内黄金市场不充分,变现相对困难,有流动性风险正确答案:ABCE52. 单选题:假如你有一笔资金收人若目前领取可得10000元,而3年后领取则可得15000元。如果当前你有一个投资机会,年复利率为l5。则下列说法正确的是()。A.目前领取并进行投资更有利B.3年后领取更有利C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D.无法比较何时领取更有利正确答案:A53. 单选题:我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,目前年度总额为每人每年等值()。A.5万元人民币B.10万元人民币C.5万美元D.10万美元正

20、确答案:C54. 单选题:当人民币有很强的升值压力时,理财人员给出的下列理财建议不恰当的是()。A.增加股票的投资B.增加房地产投资C.继续持有外汇D.增加债券的投资正确答案:C55. 单选题:根据我国合同法的规定,下列对格式条款理解不正确的是()。A.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款,按对方要求,对条款予以说明B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定,并在订立合同时未与对方协商的条款C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.格式条款和非格式条款不一致时,应采用格式条款正确答案:D56. 单选题:【2015年真题】先享受型理财价值观的理财目

21、标是()。A.目前消费B.教育金规划C.退休规划D.购房规划?正确答案:A57. 多选题:对于资产组合分散化,下列说法错误的是()。A.适当的分散化可以分散和降低甚至消除非系统风险B.分散化减少资产组合的期望收益,因为它减少了资产组合的总体风险C.当把越来越多的证券加入到资产组合当中时,总体风险会以递增的速率下降D.除非资产组合包含了至少30只以上的个股,否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥出来E.当所有投资者的资产组合都充分分散化时,组合的期望收益由组合的市场风险解释正确答案:BCD58. 单选题:以下属于商业银行经营原则的是()。A.自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束B.存款自愿、取

22、款自由、存款有息、为存款人保密C.安全性、流动性、效益性D.统一核算、统一调度资金、分级管理正确答案:C59. 多选题:下列各项属于生命周期中的中年成熟期的特征是()。A.理财策略简单,多使用银行存款B.投资组合中增加高成长性和高风险的投资工具C.风险厌恶程度提高,追求稳定收益D.理财投资的目标通常是适度增加财富E.投资策略稳健,多选择高信用等级的债券、优先股等?正确答案:CDE60. 单选题:下列关于债券的说法中,错误的是()。A.投资国债可以享受税收优惠B.债券的名义收益率是固定的,但也有投资风险C.国债的收益率通常要比同期限的公司债券的低D.债券的可赎回条款对发行者不利正确答案:D61.

23、 单选题:以下关于宏观经济政策对个人理财的影响说法有误的是()。A.积极的财政政策刺激投资需求,提升房地产的价格B.中央银行在公开市场发行中央票据,会抑制资产价格上涨C.提高交易税税率,会抑制房地产价格上升D.提高交易税税率,会刺激房地产价格上升正确答案:D62. 多选题:关于债券,以下说法错误的有()。A.一般来说,企业债券的收益率低于政府债券B.附息债券的息票利率是固定的,所以不存在利率风险C.市场利率下降时,短期债券的持有人若进行再投资,将无法获得原有的较高息票率,这就是债券的利率风险D.可以用发行者的信用等级来衡量债券的信用风险,债券的信用等级越高,债券的发行价格就越高E.政府债券又称

24、金边债券正确答案:ABC63. 单选题:保存客户的记录和相关文件是相当重要的,以下不属于该重要性原因的是()。A.这些资料记录了客户和理财师及其所在机构的隐私,以防止泄漏重大信息B.当理财师或所在金融机构发生法律纠纷时,这些资料可以作为使理财师和所在机构免于承担不必要的法律责任的证据C.这些真实而详细的信息、记录,都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持D.理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳,供以后的工作中研究交流学习正确答案:A64. 单选题:【2012年真题】客户评估报告的审核人员应着重审查()的情况。A.

25、客户的资产结构B.理财投资建议是否存在误导客户C.客户的风险偏好D.客户的收入水平正确答案:B65. 多选题:金融市场的特点包括()。A.市场交易价格一致性B.市场商品的特殊性C.市场交易活动的分散性D.市场交易活动的集中性E.交易主体角色的可变性正确答案:ABDE66. 单选题:下列对商业银行投资研发新理财产品的描述,错误的是()。A.在进行新产品开发之前,商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析,并报中国银监会批准B.新产品的开发应编制产品开发报告,并经各相关部门审核签字C.商业银行按需要研发的新投资产品的介绍和宣传资料,应按内部管理有关规定经相关部门审核批准D.在新产品推出后,对

26、新产品的风险状况进行定期评估正确答案:A67. 单选题:一般情况下,市场利率下降会引起()。A.增加储蓄配置B.股票面临下跌风险C.增加债券配置D.房地产市场走低正确答案:C68. 单选题:下列关于信托的种类划分,不正确的是()。A.按信托关系建立的方式划分:法人信托和个人信托B.按委托人或受托人的性质不同划分:法人信托和个人信托。C.按信托财产的不同划分:资金信托、动产信托、不动产信托、其他财产信托等D.按信托关系建立的方式划分:任意信托和法定信托正确答案:A69. 单选题:【2013年真题】买入债券后持有一段时间,又在债券到期前将其出售而得到的收益率为()。A.即期收益率B.到期收益率C.

27、持有期收益率D.提前赎回收益率正确答案:C70. 单选题:在通货膨胀条件下,()。A.名义利率才能真实反映资产的投资收益率B.实际利率高于名义利率C.个人和家庭的购买力增加D.固定利率资产贬值正确答案:D71. 多选题:【2013年真题】在综合理财服务中,商业银行需要对()等两类人员相分离,并定期检查,比较两类人员的交易状况。A.负责理财产品相关交易工具的交易人员B.负责自营交易的交易人员C.负责理财产品销售的人员D.负责贷款业务的人员E.负责存款业务的人员正确答案:AB72. 多选题:下列关于新股申购类理财产品收益率的影响因素的说法,正确的是()。A.新股中签率与股本大小成正比B.新股中签率

28、与整个市场的申购资金规模成反比C.上市首日涨符与发行市盈率高低、股本大小成反比D.上市首日涨符与大盘走势成反比E.上市首日涨符与发行市盈率高低、股本大小成正比正确答案:ABC73. 单选题:下面关于基金的说法,不正确的是()。A.基金通过发行基金收益凭证聚集资金,形成集合资产B.基金管理人的责任是基金财产的保管C.基金的投资收益在扣除由基金承担的费用后,盈余全归基金投资者所有D.基金需要定期进行充分及时的信息披露正确答案:B74. 单选题:下列选项属于期末年金的是()。A.生活费支出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出正确答案:D75. 多选题:商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风

29、险的限额可以采用()等指标。A.风险价值限额B.交易限额C.期权限额D.错配限额E.止损限额正确答案:ABCDE76. 多选题:个人理财业务的风险管理应包括()的管理。A.商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险B.商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险C.商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险D.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险E.理财计划或产品包含的相关交易工具的信用风险正确答案:ABCDE77. 单选题:()是指双方约定在未来的某一确定时间,按确定的价格买卖一定数量的某种金融工具的合约。A.远期B.期货C.期权D.互换正确答案:A78. 多选题:按照我国法定夫妻财产制

30、,夫妻共同财产的范围包括婚姻关系存续期间()。A.一方或双方劳动所得的收入和购置的财产B.一方或双方的知识产权收益C.一方或双方继承、受赠的财产或取得的债权D.一方或双方的其他合法收入E.双方共同设立的企业利润正确答案:ABCDE79. 单选题:证券投资基金的财产可以用于()。A.向他人贷款B.从事承担无限责任的投资C.向他人提供担保D.投资上市交易的无担保债券正确答案:D80. 单选题:施君采固定投资比例策略,设定股票与定存之比率均为50%。若股价上升后,股票市值为40万元,定存为36万元,则下列何种调整操作合乎既定策略?A.买入股票4万元B.买入股票2万元C.卖出股票4万元D.卖出股票2万

31、元正确答案:D81. 单选题:邮票投资增值的多少取决于()。A.收藏的多少B.时间的长短C.正确的眼光D.足够的耐心正确答案:B82. 单选题:借款人到期不归还担保贷款。商业银行依法享有的权利不包括()。A.扣押保证人财产B.要求保证人归还贷款利息C.要求保证人归还贷款本金D.要求就担保物优先受偿正确答案:A83. 单选题:可记名、可挂失,但是不能上市流通的国债是()。A.实物式国债B.凭证式国债C.记账式国债D.国标式国债正确答案:B84. 多选题:个人外汇账户按账户性质区分为()。A.外汇结算账户B.资本项目账户C.外汇储蓄账户D.外汇管理账户E.个人资本账户正确答案:ABC85. 多选题

32、:下列属于证券公司及其从业人员欺诈客户行为的是()。A.违背客户的委托为其买卖证券B.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金C.与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券交易价格或证券交易量D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易,影响证券交易价格或证券交易量E.未经客户的委托,擅自为客户买卖证券,或者假借客户的名义买卖证券正确答案:ABE86. 多选题:【2015年真题】银行个人理财业务在进行相关市场风险管理时应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整时的措施有()。A.制定相应的应急预案B.评估可能对银行经营活动产生的影响C.继续销售潜在损失超过银行警戒标准的理

33、财计划D.进行充分的压力测试E.制定相应的风险处置预案?正确答案:ABDE87. 多选题:下列属于我国个人所得税法规定的纳税义务人的范围的有()。A.中国公民B.在中国有所得的外籍人员(其中不包括无国籍人员)C.在中国有所得的无国籍人员D.香港、澳门、台湾同胞E.收入全部来源于中国境外的中国居民正确答案:ABCDE88. 单选题:某银行业从业人员在为客户提供理财顾问的服务中,要求收取客户年收益的20%作为回报,这名从业人员的行为构成了()。A.贪污罪B.行贿罪C.受贿罪D.诈骗罪正确答案:C89. 单选题:商业银行销售不需要审批的理财计划之前,应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业

34、银行最迟应在销售理财计划前()日,将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。A.5B.10C.15D.20正确答案:B90. 单选题:Excel表格的财务函数设置顺序一般是()。A.B.C.D.正确答案:C91. 单选题:下列不属于投连险的费用的是()。A.资产管理费B.投资单位买卖差价C.保单管理费D.账户转换费用正确答案:C92. 单选题:一张5年期,票面利率10%,市场价格950元,面值1000元的债券,若债券发行人在发行一年后将债券赎回,赎回价格为1100元,且投资者在赎回时获得当年的利息收入,则提前赎回收益率为()。A.10%B.12.3%C.26

35、.3%D.20%正确答案:C93. 单选题:关于金价与美元的关系,说法正确的是()。A.如果美元升值,金价将上升B.如果美元升值,金价将下降C.如果美元升值,金价将不变D.如果美元贬值,金价将下降正确答案:B94. 单选题:【2012年真题】不同的基金具有不同的流动性,从基金赎回角度来看,股票型基金一般为_或_到账。A.+1;+2B.+2;+3C.+3;+4D.+4;+5正确答案:D95. 多选题:以下选项中属于货币型理财产品的特点的是()。A.投资期短B.资金赎回灵活C.本金、收益安全性高D.收益率高E.专业管理水平高正确答案:ABC96. 单选题:个人投资理财实质上是一种()行为,遵循风险

36、与收益相匹配的基本金融原则。A.资产管理B.收益管理C.货币管理D.风险管理正确答案:D97. 多选题:理财涉及客户的资金调用和调整成本,在这方面理财师应注意把握好的原则有()。A.事先重复沟通B.让客户有明确的预期C.强调理财规划方案的整体性D.在总体把握方案执行进度效果E.降低客户的资金成本、费率正确答案:ABCDE98. 单选题:在考虑子女教育金时,下列叙述何者错误()A.教育费用逐年上升,需及早准备B.准备子女教育金的同时,需考虑通货膨胀的问题C.子女教育金具有不可替代性D.子女教育金的准备与养育子女数无关正确答案:D99. 单选题:若国际外汇市场上GBP/USD=1.7422/1.7462,USD/CAD=1.1694/1.1734,则加拿大元与英镑之间的套算汇率的正确表述方式为()。A.GBP/CAD=2.0420/2.0443B.GBP/CAD=2.0373/2.0490C.CAD/GBP=1.4882/1.4898D.CAD/GBP=1.4847/1.4932正确答案:B100. 多选题:下列关于客户信息分类的说法,正确的是()A.客户信息可以分为财务信息和非财务信息B.客户家庭收支状况属于财务信息C.客户的发展目标和预期目标属于财务信息D.客户财务方面的信息属于定量信息E.客户的个人兴趣爱好,属于定性信息正确答案:ABDE

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