东北财经大学21秋《金融学》概论在线作业三满分答案24

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1、东北财经大学21秋金融学概论在线作业三满分答案1. 发展中国家金融压抑的表现有( )A.金融机构单一B.直接融资市场落后C.金融工具形式单一，规模有限D.金融体系存在明显的“二元结构”。参考答案：ABCD2. 20世纪90年代我国政府曾推出存款保值补贴率，这是对下列哪种风险的补偿( )。A.违约风险B.通货膨胀风险C.流动性风险D.偿还期限风险参考答案：B3. 企业在资产负债表日，如能可靠地估计所提供劳务的交易结果，企业便可按完工百分比法确认收入。(企业在资产负债表日，如能可靠地估计所提供劳务的交易结果，企业便可按完工百分比法确认收入。( )答案：4. 在我国，狭义货币是指( )。A.M0B.

2、M1C.M2D.储蓄存款参考答案：A5. 市场风险限额管理作为一种涵盖范围广、精确度高、可操作性强的风险管理手段，具体包括三个环节。下列市场风险限额管理作为一种涵盖范围广、精确度高、可操作性强的风险管理手段，具体包括三个环节。下列选项中属于这三个环节的是( )。A风险限额设定B风险限额监测C风险限额控制D以上选项都正确正确答案：D6. 投资银行的发展趋势( )A.多样化B.专业化C.国际化D.集中化参考答案：ABCD7. 公司型基金和契约型基金属于按照( )划分。A.组织形式B.基金份额C.基金当事人D.基金所有权参考答案：A8. 一般性货币政策手段包括( )。 A存款准备金制度 B再贴现政策

3、 C信贷计划 D公开市场业务 E利率限制一般性货币政策手段包括()。A存款准备金制度B再贴现政策C信贷计划D公开市场业务E利率限制ABD9. 信用合作社是世界各国最重要的非银行金融机构。( )信用合作社是世界各国最重要的非银行金融机构。()错误10. 考虑到通货膨胀对长期贷款债权人的损夫，现在长期借款往往采用：A.市场利率B.实际利率C.固定利率考虑到通货膨胀对长期贷款债权人的损夫，现在长期借款往往采用：A.市场利率B.实际利率C.固定利率D.浮动利率正确答案：D11. 与货币的起源密不可分的是( )A.私有制B.社会分工C.贫富分化D.商品交换参考答案：D12. 由于金融监管的溢出效应，监管

4、当局作出的不协调的监管决策很可能会导致世界范围内严重的低效金融产出，影响资源配置的有效性。( )A.正确B.错误参考答案：A13. 所有央行职能都由一家机构完成的央行类型是( )。A.联邦(二元)中央银行制B.单一中央银行制C.跨国中央银行D.准中央银行参考答案：B14. 下列票据行为中，属于基本票据行为的是( )。A.承兑B.付款C.背书D.出票参考答案：D15. 开放式基金的基金单位总数是固定的。( )A.正确B.错误参考答案：B16. 自营业务是指从价格变动中获利或从相对价值差异中获利而持有金融工具或头寸的行为。( )A.正确B.错误参考答案：A17. 信贷资金占用时间延长，在相同的产出

5、水准下相对增加对贷款的需求并从而增加货币供应量。( )A.正确B.错误参考答案：A18. 下列科目不属于资产的是( )。A资本公积B同业存放C拆出资金D无形资产下列科目不属于资产的是( )。A资本公积B同业存放C拆出资金D无形资产正确答案：A19. 在下列( )情况下，投资者会卖出认购期权。A.预期股票价格上涨B.预期股票价格下跌C.对所持股票在下列( )情况下，投资者会卖出认购期权。A.预期股票价格上涨B.预期股票价格下跌C.对所持股票多头部位保值D.对所持股票空头部位保值答案：BC20. 可变利率存款单是指银行等金融机构发行的利率可随市场利率变动的存款单。( )A.错误B.正确参考答案：B

6、21. 证券交易中的做市商数量越多，报价差额越小。( )A.正确B.错误参考答案：A22. 国际货币基金协定第八条规定的货币可兑换义务主要是指( )。A.对可兑换B.经常项目可兑换C.资本项目可兑换D.完全可兑换参考答案：B23. 运用外汇及其衍生工具时需要注意信用风险、流动性风险、经营风险、法律风险。( )运用外汇及其衍生工具时需要注意信用风险、流动性风险、经营风险、法律风险。( )答案：对24. 我国商业银行汇率风险来源可分为外部成因和内部成因。下列选项中关于我国商业银行汇率风险外部成我国商业银行汇率风险来源可分为外部成因和内部成因。下列选项中关于我国商业银行汇率风险外部成因的说法正确的是

7、( )。A2005年7月21日，我国政府宣布开始实行以市场供求为基础、参考一揽子货币进行调节的、有管理的浮动汇率制度。从此，人民币汇率完全由市场形成，从而加大了汇率的波动性B自1996年以来，我国已经实现了人民币在资本项目下的可自由兑换，但在经常项目下仍实行严格的管制。经常项目的严格管制使得人民币汇率水平不能完全反映市场上的外汇供求关系C人民币的不可自由兑换使得人民币在国际市场上不能广泛流通，这严重制约我国的商业银行利用国际金融市场来实施汇率风险管理D以上选项都正确正确答案：C2005年7月21日，我国政府宣布开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节的、有管理的浮动汇率制度，人民币对美

8、元汇率上调02，并在一定范围内浮动。虽然相对于过去人民币汇率机制更富有弹性了，但价格还不是完全由市场形成。自1996年以来，我国已经实现了人民币在经常项目下的可自由兑换，但在资本项目下仍实行严格的管制。资本项目的严格管制使得人民币汇率水平并不完全反映市场上的外汇供求关系，我国经济状况的变动和外汇市场供求关系的变化也并不能很快从人民币汇率水平上反映出来。25. 某企业持有3个月后到期的一年期汇票，面额为2000元，银行确定该票据的贴现率为5%，则贴现金额是( )A.1975元B.1950元C.25元D.50元参考答案：A26. 为进一步加强商业银行IT风险管理，银监会于2009年3月发布了商业银

9、行信息科技风险管理指引(以下为进一步加强商业银行IT风险管理，银监会于2009年3月发布了商业银行信息科技风险管理指引(以下简称指引)，以下描述错误的是( )。A指引对信息系统风险进行更为科学的定义B指引将IT风险的定义全面覆盖到商业银行信息科技活动的各个环节C指引扩大了新巴塞尔协议对IT风险的视野D指引明确了信息科技与银行业务的关系正确答案：A指引将银行业金融机构信息系统风险管理指引(2006)所称的信息系统风险拓展至信息科技风险，并对信息科技风险进行定义。27. 需求拉上说认为当总需求与总供给的对比处于供不应求的状态时，过多的需求就会拉动价格水平上涨。( )A.正确B.错误参考答案：A28

10、. 场外交易市场不包括( )A.店头市场B.店外市场C.第三市场D.第四市场参考答案：C29. 下列属于投资银行业务的是( )A.证券承销B.公司资本筹措C.企业兼并与收购D.资产管理参考答案：ABCD30. 租赁设备由承租人维修保养的是( )A.经营租赁B.古代租赁C.传统租赁D.金融租赁参考答案：D31. 基础货币(名词解释)参考答案：又称强力货币，它由流通中的通货和商业银行的准备金构成。32. 19982004年我国实行的财政政策是( )。 A积极财政政策 B中性财政政策 C稳健财政政策 D从紧财政政策19982004年我国实行的财政政策是()。A积极财政政策B中性财政政策C稳健财政政策

11、D从紧财政政策A33. 信用过度扩张，导致货币供应量过多，从而成为引发通货膨胀的重要原因。( )信用过度扩张，导致货币供应量过多，从而成为引发通货膨胀的重要原因。()正确34. A documentary credit for USD 120,000.00 calls for shipment of fertiliser in February, March, April aA documentary credit for USD 120,000.00 calls for shipment of fertiliser in February, March, April and May. Eac

12、h shipment is to be for about 500 tonnes. Shipment was effected as follows:A. 450 tonnes sent 24 February for value USD 27,000.00.B. 550 tonnes sent 12 April for value USD 33,000.00.C. 460 tonnes sent 30 April for value USD 28,000.00.D. 550 tonnes sent 4 June for value USD 33,000.00.Which of the abo

13、ve shipments will be honoured on presentation?(1)() A only.(2)() A and C only.(3)() B and D only.(4)() A, B and C only.(1)()35. 金融机构要实施效的操作风险管理框架一，需要确定金融机构操作风险管理战略。要确定管理战略过程，金融机构要实施效的操作风险管理框架一，需要确定金融机构操作风险管理战略。要确定管理战略过程，金融机构首先需要( )。A确定金融机构操作风险管理战略B识别操作风险管理战略过程的利益相关者C确定风险容忍度D确定机构发展动力和经营目标正确答案：B36. 商业

14、银行的投资业务是指商业银行利用所吸收的部分资金，在证券市场进行有价证券交易的业务。下列陈商业银行的投资业务是指商业银行利用所吸收的部分资金，在证券市场进行有价证券交易的业务。下列陈述正确的是( )。A商业银行的投资业务一方面可以增加银行收入，另一方面可以减少市场风险B商业银行的投资业务由银行根据市场状况自行决定，可以任意投资C根据相关规定我国商业银行不得投资海外资产D以国债等为固定收益的证券是商业银行的主要投资产品正确答案：D37. 目前我国的公债种类有( )。 A记账式国库券 B记账式公债 C无记名公债 D凭证式公债 E折实公债目前我国的公债种类有()。A记账式国库券B记账式公债C无记名公债

15、D凭证式公债E折实公债ABCD38. 实行( )的国家大都是世界主要工业国。 A浮动汇率制度 B固定汇率制度 C外汇储备 D黄金储备实行()的国家大都是世界主要工业国。A浮动汇率制度B固定汇率制度C外汇储备D黄金储备A39. 有效的利率风险控制必须建立在对利率走势的正确判断上。利率预测的主要内容包括( )。 (1)利率有效的利率风险控制必须建立在对利率走势的正确判断上。利率预测的主要内容包括( )。 (1)利率变动方向；(2)利率变动水平；(3)利率周期转折的时间点。A(1)(2)B(2)(3)C(1)(3)D(1)(2)(3)正确答案：D40. 关于操作风险计量定性的自上而下法中的业绩指标和

16、控制指标，下列说法正确的是( )。A业绩指标主关于操作风险计量定性的自上而下法中的业绩指标和控制指标，下列说法正确的是( )。A业绩指标主要衡量经营方面的不足B控制指标主要衡量内部控制的效力C综合业绩指标和控制指标构成了风险指标体系D以上答案都正确正确答案：D41. 简述财富效应的传导机制，并与托宾的q理论加以比较。简述财富效应的传导机制，并与托宾的q理论加以比较。财富效应的传导机制起源于莫迪利亚尼的生命周期理论。莫迪利亚尼认为，消费是指人们一生的支出，所以决定消费支出的是人们一生的财富，而不仅仅是今天的收入。他还认为，人们一生财富的构成，其中重要的部分是金融财富，即股票。当中央银行实施扩张的

17、货币政策时，股票的价格上升，人们持有的金融财富的价值增加，消费者一生的财富也随之增加，从而刺激了消费，导致国民收入的增长。财富效应的传导机制和托宾的q理论都强调了股票价格在货币政策传导机制中的作用，所不同的是，托宾的q理论未涉及人们的住房。实际上，住房也是一种资本，如果将住房加到q值的计算公式中，财富效应的传导机制和托宾的q理论就殊途同归了。42. 多元线性判别模型(MDA)是一种统计学的技术，被用于计量信用风险，下列选项中属于该模型的主要优点多元线性判别模型(MDA)是一种统计学的技术，被用于计量信用风险，下列选项中属于该模型的主要优点的是( )。A可以对样本进行清晰的分类B可以同时分析不同

18、的变量C可以确定一系列的判定系数D以上答案都正确正确答案：D43. 下列关于操作风险的特征描述正确的有( )。A因为没有额外的收益与操作风险对应，操作风险的大小下列关于操作风险的特征描述正确的有( )。A因为没有额外的收益与操作风险对应，操作风险的大小与交易业务范围和规模联系不密切B从业务流程看，操作风险既包括后台业务、中间业务，又包括前台与客户面对面的服务C从风险的主体看，操作风险包括操作人员的日常操作性失误，但不包括高层管理的决策失误D以上答案都不正确正确答案：B操作风险的大小与交易业务范围和规模联系密切，业务交易量大、规模大、结构变化迅速的业务领域受到操作风险冲击的可能性大；操作风险在组

19、织中无处不在，从业务流程看，它既包括后台业务、中间业务，又包括前台与客户面对面的服务；从风险的主体看，既包括操作人员的日常操作性失误，也包括高层管理的决策失误。44. 已知当前股价为10元，无风险利率4%，行权价格是9元、3个月后到期的欧式认沽期权的权利金是1.5元，已知当前股价为10元，无风险利率4%，行权价格是9元、3个月后到期的欧式认沽期权的权利金是1.5元，则相同行权价格与到期月份的美式认沽期权的权利金可能是( )元A.1B.0.8C.1.5D.1.7答案：C45. 中国保监会2007年的保险公司合规管理指引指出要树立合规理念。以下表述错误的是( )。A保险公中国保监会2007年的保险

20、公司合规管理指引指出要树立合规理念。以下表述错误的是( )。A保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育全体员工和营销员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分B合规应当从高层做起。保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动C合规仅仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任D保险公司各部门和分支机构对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任正确答案：C合规不仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任，更是保险公司每一位员工和营销员的责任。46

21、. 如果国际收支出现大量逆差，本币汇率上升，外汇汇率下跌，短期资本就要大量外流，从而进一步恶化国际收支状况，甚至会导致货币危机。( )A.正确B.错误参考答案：B47. 我国储蓄存款管理业务必须坚持_、_、_、_的原则。我国储蓄存款管理业务必须坚持_、_、_、_的原则。参考答案：存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密48. 目前，我国的金融机构有：商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司。关于我国的商业银行，以下目前，我国的金融机构有：商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司。关于我国的商业银行，以下表述错误的是( )。A商业银行是指吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的

22、企业法人B商业银行在我国金融运行中居于主导地位，是我国最重要的金融机构C2004年以来，在金融业开放和外资进入的大背景下，我国商业银行的改革不断向深层次发展，力图建立现代金融企业D截至2008年底，我国银行业金融机构中有政策性银行3家，大型商业银行5家，邮政储蓄银行1家正确答案：C2003年以来，在金融业开放和外资进入的大背景下，我国商业银行的改革不断向深层次发展，力图建立现代金融企业。49. 风险是指由于股票、债券、金融衍生品等证券价格变动而导致亏损或收益的不确定性。A证券投资风险是指由于股票、债券、金融衍生品等证券价格变动而导致亏损或收益的不确定性。A证券投资风险B利率风险C汇率风险D基准

23、风险正确答案：A50. 债券的偿还性、流动性、安全性与收益性之间存在着一定矛盾。( )A.正确B.错误参考答案：A51. 不属于证券自营商业务的是( )A.投机业务B.套利业务C.风险套利业务D.套期业务参考答案：D52. 国际收支(名词解释)参考答案：在一定时期，一个国家或地区的全部对外经济交易总和。53. 金融机构服务涉及的主体非常丰富，随着金融机构业务量的迅速增加，金融机构因协助有权机关进行查询金融机构服务涉及的主体非常丰富，随着金融机构业务量的迅速增加，金融机构因协助有权机关进行查询、冻结、扣划业务而引发的纠纷屡有发生。下列关于金融机构的协助义务，说法正确的是( )。A银行履行保密义务

24、是相对的B接到法院冻结存款通知书后应该及时告知储户C当有两个以上有权机关对同一单位采取冻结措施时，以处理高级别机关为先D冻结单位和个人存款的最长期限分别为1年和6个月正确答案：A54. An UC prohibits partial shipments and the beneficiary presents 3 sets of B/L, each with a differentAn UC prohibits partial shipments and the beneficiary presents 3 sets of B/L, each with a different on board

25、 date but showing the same destination/vessel/voyage. This does not constitute partial shipments.(1)() true(2)() false(1)()55. 下列债券安全性最高的是( )A.国债B.公司债C.国际债D.可转换债参考答案：A56. 路演(road show)是股票承销商帮助发行人安排的发行前的调研与推介活动。( )A.正确B.错误参考答案：A57. 在“中航油事件”案例中，( )风险贯穿了整个中航油(新加坡)事件的始终，并且在这个过程中不断地壮在“中航油事件”案例中，( )风险贯穿了整

26、个中航油(新加坡)事件的始终，并且在这个过程中不断地壮大，是这次巨额亏损的终极原因。A道德风险B信用风险C违约风险D以上选项都不正确正确答案：A58. 信用工具的基本特征有( )A.偿还性B.流动性C.衍生性D.风险性E.收益性参考答案：ABDE59. 期权交易中的选择权，属于交易中的买方。( )A.正确B.错误参考答案：A60. 在个股期权的到期日 ( )A、若市价大于行权价，多头与空头价值：金额绝对值相等，符号相反B、若市在个股期权的到期日 ( )A、若市价大于行权价，多头与空头价值：金额绝对值相等，符号相反B、若市价小于行权价，多头与空头价值均为0C、多头的净损失有限，而净收益却潜力巨大D、空头净收益的最大值为期权价格答案：CD