东北财经大学21春《金融学》概论在线作业三满分答案54

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1、东北财经大学21春金融学概论在线作业三满分答案1. 已知当前股价为10元，无风险利率4%，行权价格是9元、3个月后到期的欧式认沽期权的权利金是1.5元，已知当前股价为10元，无风险利率4%，行权价格是9元、3个月后到期的欧式认沽期权的权利金是1.5元，则相同行权价格与到期月份的美式认沽期权的权利金可能是( )元A.1B.0.8C.1.5D.1.7答案：C2. 间接融资资金通过中介机构实现在最终投资人和最终筹资人之间转移。( )A.错误B.正确参考答案：B3. 目前我国基金行业的发展现状不包括( )A.稳健壮大，行业规模增速趋稳B.竞争加剧，市场集中度下降C.完善优化，产品线持续丰富调整D.国际

2、化水平提高，发展模式与国际接轨参考答案：D4. 税收与经济的微观分析，其显著标志是( )的关系。A.企业B.国家C.企业税收与企业经济D.国家政策与税收与经济的微观分析，其显著标志是( )的关系。A.企业B.国家C.企业税收与企业经济D.国家政策与经济答案：AC5. 下列属于投资银行最基础、最本源的业务是( )A.证券承销B.兼并与收购C.不动产经纪D.资产管理参考答案：A6. 金银复本位制的形式有( )A.金块本位制B.跛行本位制C.双本位制D.平行本位制E.金汇兑本位制参考答案：BCD7. 国债是指( )。A、中央政府发行的债券B、地方政府发行的债券C、各级政府发行的债券D、面向本国发行的

3、国债是指( )。A、中央政府发行的债券B、地方政府发行的债券C、各级政府发行的债券D、面向本国发行的债券答案:A8. 对每一笔信用销售业务风险的大小起着决定性作用的管理环节是( )。 A.客户资信管理 B. 客户授对每一笔信用销售业务风险的大小起着决定性作用的管理环节是( )。A.客户资信管理B. 客户授信管理C. 信用合同管理D. 账款回收管理参考答案B9. 根据“海南发展银行倒闭事件”案例，不良贷款带来的信用风险在海南发展银行兼并多家诚信社后便转嫁根据“海南发展银行倒闭事件”案例，不良贷款带来的信用风险在海南发展银行兼并多家诚信社后便转嫁给了海南发展银行。与国外先进银行相比，长期以来我国商

4、业银行由于公司治理内在缺陷等深层次的问题，商业银行对信用风险的管理存在不足。下列关于我国商业银行信用风险管理表述不正确的是( )。A股份制银行整体的风险偏好决定于全体股东B风险管理组织架构的独立性是风险政策良好实行的基础C信用风险的度量可以依靠国外的历史数据D信用风险文化的建立需要风险管理部门和业务部门的沟通正确答案：C10. 商业银行资产负债管理理论发展的历史顺序是( )。A.负债管理、资产管理、资产负债管理理论B.资产管理、负债管理、资产负债管理理论C.资产负债管理、资产管理、负债管理理论D.资产负债管理、负债管理、资产管理理论参考答案：B11. 关于操作风险计量定性的自上而下法中的业绩指

5、标和控制指标，下列说法正确的是( )。A业绩指标主关于操作风险计量定性的自上而下法中的业绩指标和控制指标，下列说法正确的是( )。A业绩指标主要衡量经营方面的不足B控制指标主要衡量内部控制的效力C综合业绩指标和控制指标构成了风险指标体系D以上答案都正确正确答案：D12. 信用证是在托收方式基础上加入银行资信参与而建立起来的一种比较完善的逆汇收款手段。 ( )信用证是在托收方式基础上加入银行资信参与而建立起来的一种比较完善的逆汇收款手段。 ( )参考答案：13. 在“中航油事件”案例中，道德风险的契约表现为政府会对企业或者金融机构的管理行为所导致的损失进在“中航油事件”案例中，道德风险的契约表现

6、为政府会对企业或者金融机构的管理行为所导致的损失进行救助。下列选项中关于这种契约的说法正确的是( )。A这种契约会减少本应采取的各种风险管理措施B这种契约会使损失发生的概率上升C这种契约为道德风险成长提供了动力D以上选项都正确正确答案：D14. 禁止或限制银行对股票进行投资的原因是( )A.保持银行业的稳定B.防止股市波动C.防止对特定企业提供数额过大的融资支持D.防止垄断参考答案：ABCD15. 当出现价格水平上涨现象时，就意味着出现了通货膨胀。( )A.错误B.正确参考答案：A16. 属于货币市场的金融工具有( )A.股票B.债券C.商业票据D.回购协议E.国库券参考答案：CDE17. 财

7、产保险基本险所承保的风险是下列中的( )。 A台风 B盗窃 C地震 D雷击财产保险基本险所承保的风险是下列中的()。A台风B盗窃C地震D雷击D18. 路演(road show)是股票承销商帮助发行人安排的发行前的调研与推介活动。( )A.正确B.错误参考答案：A19. 任何国家，任何国家的任何时期，货币政策的目标无论是如何描述的，无论是否有明文规定，稳定币值都是其中的一个目标。( )A.正确B.错误参考答案：A20. 投资者预计标的证券短期内会小幅上涨或者维持现有水平，希望通过做空期权增厚收益,这时投资者投资者预计标的证券短期内会小幅上涨或者维持现有水平，希望通过做空期权增厚收益,这时投资者可

8、以选择的策略是( )。A做多股票认购期权B做多股票认沽期权C做空股票认购期权D做空股票认沽期权答案：D21. 待摊费用的最长摊销期和预提费用的最长预提期均不能超过一年。( )待摊费用的最长摊销期和预提费用的最长预提期均不能超过一年。( )答案：22. 外汇即外国货币，只包括外国纸币和铸币。( )A.错误B.正确参考答案：A23. 下列选项关于有效久期的说法不正确的是( )。A有效久期的计算考虑了到期收益率的变化B有效久下列选项关于有效久期的说法不正确的是( )。A有效久期的计算考虑了到期收益率的变化B有效久期公式的分母为到期收益率的变化量C有效久期不能根据确定现金流和到期收益率直接求出，而麦考

9、利久期和修正久期可以D有效久期等于金融资产价格变化率与市场利率变化量之比正确答案：A24. 下列科目不属于资产的是( )。A资本公积B同业存放C拆出资金D无形资产下列科目不属于资产的是( )。A资本公积B同业存放C拆出资金D无形资产正确答案：A25. 金融服务业通常处于政府的严格监管之下而且往往是国有化、非国有化问题的焦点。( )A.错误B.正确参考答案：B26. 弗里德曼基本上承袭了传统货币数量论的观点，即非常看重货币数量与物价水平之间的因果关系。( )A.正确B.错误参考答案：A27. 信贷资产证券化，是指将银行缺乏流动性的信贷资产，通过特殊制度设计和安排，转换成可在金融市场自信贷资产证券

10、化，是指将银行缺乏流动性的信贷资产，通过特殊制度设计和安排，转换成可在金融市场自由流通的证券。信贷资产证券化的主要参与者为( )。A证券公司B基金公司C商业银行和信托公司D没有正确答案正确答案：C28. 在其他条件不变的情况下，定期存款的利率下调将使货币乘数减小。( )A.正确B.错误参考答案：B29. 关于操作风险计量的自下而上法，下列说法正确的是( )。A自下而上法在评估操作风险时并没有区分关于操作风险计量的自下而上法，下列说法正确的是( )。A自下而上法在评估操作风险时并没有区分发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并分别进行不同的处理B自下而上法在分析操作风险时会评

11、估各个业务单位的操作风险C自下而上法仅仅依靠历史数据对操作风险进行评估，所以该方法是滞后的D以上答案都不正确正确答案：B自下而上法在分析操作风险时会评估各个业务单位的操作风险，这样就可以区分发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并进行不同的处理。自下而上法可以诊断出特定经营过程中的薄弱环节，并提出改进建议。因此，自下而上法是前瞻的。仅仅依靠历史数据对操作风险进行评估的是自上而下法。30. 上市公司仅可以在首次公开发行时募集资金，上市后不能再次募集资金。( )A.正确B.错误参考答案：B31. 接受投资的固定资产，应当按该资产折旧程度，以合同、协议确定的合理价格或者评估确认的

12、价格确定接受投资的固定资产，应当按该资产折旧程度，以合同、协议确定的合理价格或者评估确认的价格确定入账价值。( )答案：32. 目前进行金融监管国际协调的形式主要有( )。A.多边的谅解备忘录B.多边论坛C.以统一的监管标准为基础的协调D.统一监管参考答案：ABCD33. 国际结算的基本功能是实现国际间资本转移，它首先转移的是货币资本，其次转移的是货币购买力( )。国际结算的基本功能是实现国际间资本转移，它首先转移的是货币资本，其次转移的是货币购买力( )。参考答案：对34. 下列( )是货币市场的有机组成部分。 A. 基金市场 B. 同业拆借市场 C.商业票据市场 D. 国库下列( )是货币

13、市场的有机组成部分。A. 基金市场B. 同业拆借市场C.商业票据市场D. 国库券市场E 回购协议市场参考答案BCD35. 税务约谈的对象主要是( )。A. 企业法人B. 企业销售人员C. 企业财务会计人员D. 企业生产人员税务约谈的对象主要是( )。A. 企业法人B. 企业销售人员C. 企业财务会计人员D. 企业生产人员答案：C36. “持有者凭其持有的股票，有权从公司领取股息和红利”表述的是股票的( )A.收益性B.风险性C.流动性D.稳定性参考答案：A37. 资本充足率的计算是银行风险管理的基础工作。在充分借鉴了巴塞尔协议之后，我国提出了自己的资本资本充足率的计算是银行风险管理的基础工作。

14、在充分借鉴了巴塞尔协议之后，我国提出了自己的资本充足率计算公式。下列说法正确的是( )。A资本充足率计算只要求计算核心资本充足率B风险加权资产是市场风险资本的125倍C衍生品和合约属于风险加权资产D在计算资本充足率时表外项目不用计算风险权重正确答案：C38. 通货膨胀具有的资产结构调整效应使得债权人受损而使债务人受益。( )A.正确B.错误参考答案：A39. 任一经济行为主体的货币收支赤字，都同时意味着对应经济行为主体的资产。( )A.错误B.正确参考答案：B40. 本币贬值将导致出口增加，进口减少，因而各国经常利用这一办法来防止国际收支逆差。( )A.正确B.错误参考答案：B41. 黄金租赁

15、是指交易对手向银行租赁黄金，到期归还同种黄金以( )交付租赁利息的业务。A人民币B黄黄金租赁是指交易对手向银行租赁黄金，到期归还同种黄金以( )交付租赁利息的业务。A人民币B黄金C美元D人民币或黄金正确答案：A黄金租赁是指交易对手向银行租赁黄金，到期归还同种黄金以人民币交付黄金租赁利息的业务。42. 下列金融工具中无偿还期限的有( )。A.商业票据B.债券C.CDsD.股票参考答案：D43. 在“广东国际信托投资公司破产事件”案列中，操作风险管理体系并没有发挥作用。操作风险管理流程是管在“广东国际信托投资公司破产事件”案列中，操作风险管理体系并没有发挥作用。操作风险管理流程是管理体系的重要组成

16、部分。互换和衍生产品国际协会2000年将操作风险管理流程分为风险识别、风险评估和量化、风险管理和风险转移、风险监测和风险报告五个环节和步骤。下列关于该环节和步骤说法中正确的有( )。A风险识别的过程主要包括三部分内容：收集风险信息、识别操作风险点和确定风险容忍度B在风险识别过程中，潜在的引发因素也应被考虑进来C在风险监测过程中，如果不同风险之间具有重要的依赖关系，还需要对它们的相关性进行估计D以上说法都正确正确答案：B风险识别的过程主要包括三部分内容：收集风险信息、识别操作风险点和确定重要风险。在风险评估和量化过程中，如果不同风险之间具有重要的依赖关系，还需要对它们的相关性进行估计。44. 根

17、据我国的相关法规和行政文件，我国商业银行的资本构成分为核心资本和附属资本，其中附属资本包括根据我国的相关法规和行政文件，我国商业银行的资本构成分为核心资本和附属资本，其中附属资本包括( )。 (1)重估储备；(2)一般准备；(3)优先股；(4)可转换债券；(5)混合资本债券；(6)长期次级债务。A(1)(3)(4)B(1)(2)(3)(4)C(1)(3)(4)(5)D以上选项都正确正确答案：D45. 风险是指由于股票、债券、金融衍生品等证券价格变动而导致亏损或收益的不确定性。A证券投资风险是指由于股票、债券、金融衍生品等证券价格变动而导致亏损或收益的不确定性。A证券投资风险B利率风险C汇率风险

18、D基准风险正确答案：A46. 一般来讲，信息系统的安全需求通过表格的形式记录，系统安全需求包含( )三个部分的详情。A管理一般来讲，信息系统的安全需求通过表格的形式记录，系统安全需求包含( )三个部分的详情。A管理性、操作性、技术性B管理性、操作性、控制性C管理性、实施性、技术性D控制性、操作性、技术性正确答案：A47. 有关市场风险情况的报告应当定期、及时向董事会、高级管理层和其他管理人员提供。根据国际银行类金有关市场风险情况的报告应当定期、及时向董事会、高级管理层和其他管理人员提供。根据国际银行类金融机构实践，后台和前台所需的头寸报告，应( )提供并存档。A每日B实时C每周D每两日正确答案

19、：A48. 目前，我国的金融机构有：商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司。关于我国的商业银行，以下目前，我国的金融机构有：商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司。关于我国的商业银行，以下表述错误的是( )。A商业银行是指吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人B商业银行在我国金融运行中居于主导地位，是我国最重要的金融机构C2004年以来，在金融业开放和外资进入的大背景下，我国商业银行的改革不断向深层次发展，力图建立现代金融企业D截至2008年底，我国银行业金融机构中有政策性银行3家，大型商业银行5家，邮政储蓄银行1家正确答案：C2003年以来，在金融业开放和外资进

20、入的大背景下，我国商业银行的改革不断向深层次发展，力图建立现代金融企业。49. 股票是由股份公司发行的权益凭证，代表持有者对公司资产和收益的剩余要求权。( )A.错误B.正确参考答案：B50. 小额贷款公司法人资格的终止包括_和_两种情况。小额贷款公司法人资格的终止包括_和_两种情况。参考答案解散 破产51. 各国中央银行一般选定的货币政策中介目标通常包括( )。 A货币需求量 B存款准备金 C货币供给量 D利各国中央银行一般选定的货币政策中介目标通常包括()。A货币需求量B存款准备金C货币供给量D利率(市场利率)E基础货币BCDE52. 金融监管最根本的目标是( )。 A保护公众利益 B保障

21、金融体系的安全 C保障金融业公平竞争 D提高金融业金融监管最根本的目标是()。A保护公众利益B保障金融体系的安全C保障金融业公平竞争D提高金融业的效率B53. 某投资者进行备兑开仓操作，持股成本为40元股，卖出的认购期权执行价格为43元股，获得权利金3某投资者进行备兑开仓操作，持股成本为40元/股，卖出的认购期权执行价格为43元/股，获得权利金3元/股，则该备兑开仓策略在到期日的盈亏平衡点是每股( )A.35元B.37元C.40元D.43元答案：B54. 为实施有效的日常审慎监管，我国在2004年开始引入并实施CAMEL框架。下列选项中属于该框架组成部分为实施有效的日常审慎监管，我国在2004

22、年开始引入并实施CAMEL框架。下列选项中属于该框架组成部分的是( )。A资本结构(Capital structure)B资产周转率(Asset turnover)C市场营销(Marketing)D盈利性(Earnings)正确答案：D55. 某典当行2008年2月取得死当物品销售收入10万元，抵押贷款利息、保管费收入30万元，则该典当行当月应纳营业税为某典当行2008年2月取得死当物品销售收入10万元，抵押贷款利息、保管费收入30万元，则该典当行当月应纳营业税为()。A20万元B0.5万元C1.5万元D2.4万元C56. 简述财富效应的传导机制，并与托宾的q理论加以比较。简述财富效应的传导机

23、制，并与托宾的q理论加以比较。财富效应的传导机制起源于莫迪利亚尼的生命周期理论。莫迪利亚尼认为，消费是指人们一生的支出，所以决定消费支出的是人们一生的财富，而不仅仅是今天的收入。他还认为，人们一生财富的构成，其中重要的部分是金融财富，即股票。当中央银行实施扩张的货币政策时，股票的价格上升，人们持有的金融财富的价值增加，消费者一生的财富也随之增加，从而刺激了消费，导致国民收入的增长。财富效应的传导机制和托宾的q理论都强调了股票价格在货币政策传导机制中的作用，所不同的是，托宾的q理论未涉及人们的住房。实际上，住房也是一种资本，如果将住房加到q值的计算公式中，财富效应的传导机制和托宾的q理论就殊途同

24、归了。57. 非金融企业面临的汇率风险主要有三种，即交易风险、会计风险和经济风险。对于会计风险的管理，以下方非金融企业面临的汇率风险主要有三种，即交易风险、会计风险和经济风险。对于会计风险的管理，以下方法中，非金融企业可采用的有( )。 (1)调整资金流量；(2)签订远期合同；(3)风险冲销；(4)货币互换。A(2)(3)B(1)(2)(3)C(1)(3)(4)D(1)(2)(3)(4)正确答案：B58. 消除了种种风险溢价后补偿机会成本的利率是指( )A.基准利率B.实际利率C.无风险利率D.名义利率参考答案：C59. 非居民企业在中国境内存在多处所得发生地的，由纳税人分别在所得发生地申报缴纳企业所得税。( )非居民企业在中国境内存在多处所得发生地的，由纳税人分别在所得发生地申报缴纳企业所得税。()错误60. B银行是我国大型国有商业银行，经过3年的前期准备目前已经获得银监会批准从2010年开始实施内部评B银行是我国大型国有商业银行，经过3年的前期准备目前已经获得银监会批准从2010年开始实施内部评级法的高级法。在实施过程中下列( )风险因子需要B银行自行测算决定，并经监管当局加以确认。APDBPD、LGDCPD、LGD、EADDPD、LGD、EAD、M正确答案：C