2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷含答案28

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1、2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷含答案1. 单选题 仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是股票投资分析方法中的（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 B解析 本题主要考查技术分析法的概念。技术分析法是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。2. 单选题 按照国际货币基金组织金融稳健指标编制指南，全球金融体系的主要参与者包括( )。金融公司非金融公司住户政府、公共部门A B C D 答案 C解析 本题主要

2、考查全球金融体系的主要参与者。3. 单选题 中国证券投资基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（ ）个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。A 7B 10C 15D 20答案 D解析 本题考查私募基金管理人登记备案的相关知识。中国基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。见教材第三章第九节。4. 单选题 影响股票投资价值的内部因素包括（ ）。公司净资产股利政策并购重组货币政策A B C D 答案 A解析 考点:考查影响股票投资价值的内部因

3、素，包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资减资以及并购重组等。5. 单选题 公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以（ ）的罚款.A 5万元以上50万元以下B 20万元以下C 3万元以上10万元以下D 1万元以上10万元以下答案 D解析 本题考查其他法律责任。根据公司法规定，公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。见教材第一章第二节。6. 单选题 发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已发行

4、证券的，处以（ ）的罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 非法募集资金金额1%以上l0%以下D 非法募集资金金额1%以上5%以下答案 D解析 本题考查证券法。根据证券法第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已发行证券的，处以非法募集资金金额1%以上5%以下的罚款。见教材第一章第四节。7. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。客户在进行委托前须确保已完全了解有关交易规则，避免发出无效指令客户发出的指令被证券公司委托系统或证券交易所交易系统拒绝受理，则该委托应视为无效委托证券公司接受客户委托指令是，如果出现由于客户原委托指令未撤销而造成证券公司

5、无法执行客户新的委托指令时，由此导致的后果、风险和损失，由客户承担客户在委托有效期内对未显示成交回报的委托发出撤销委托指令，但由于市场价格随时波动及成交回报速度的原因，客户的撤销委托指令虽经证券公司发出，但客户委托可能已在市场成交，此时客户应承认并接受该成交结果A B C D 答案 D解析 本题考查委托指令的无效及撤销。8. 单选题 小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于20x8年6月11日提交了认购申请表，那么，自( )日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A 20x8年6月13日B 20x8年6月14日C 20x8年6月15日D 20x8年6月16日答案 A解析 考

6、查自提交认购申请表起何时可查询到认购受理情况。T+2日。9. 单选题 每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过（ ）家。A 1B 2C 3D 5答案 A解析 证券公司未能做到突出主业、稳健经营、诚实守信、勤勉尽责、资本约束或内控有力，不得设立另类子公司。证券公司应当以自有资金全资设立另类子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立另类子公司。每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过1家。见教材第三章第三节。10. 单选题 我国创业板市场是在( )正式启动。A 上交所B 深交所C 同时上交所和深交所D 港交所答案 B解析 我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正

7、式启动。11. 单选题 缺乏牢固的经济金融理论基础，对股票价格行为模式的判断有一定随意性的股票投资分析方法是（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 B解析 本题主要考查技术分析法的缺点。由于它缺乏牢固的经济金融理论基础，对股票价格行为模式的判断有一定随意性，在学术界评价不高。12. 单选题 证券投资基金通过公开发售（ ）募集资金。A 理财产品B 有价证券C 企业债券D 基金份额答案 D解析 证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资

8、方式。13. 单选题 以下属于股份有限公司董事会职权的有（ ）。.决定公司的经营计划和投资方案.制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案.对公司增加或者减少注册资本作出决议.制定公司的具体规章A 、B 、C 、D 、答案 A解析 项，对公司增加或者减少注册资本作出决议是股东大会的职权；项，制定公司的具体规章属于经理行使的职权，董事会的职权是制定公司的基本管理制度。14. 单选题 非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，对其可采取的刑事处罚措施有（）。.处5年以下有期徒刑.并处或者单处2万元以上20万元以下罚金.数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑.数额巨大或者有其他严重情

9、节的，单处5万元以上50万元以下罚金A 、B 、C 、D 、答案 B解析 根据刑法的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。15. 单选题 可以申请设立证券账户的有（ ）。自然人法人合伙企业个体工商户A B D E 答案 A解析 符合法律、行政法规、国务院证券监督管理机构及中国证券登记结算有限责任公司有关规定的自然人、法人

10、、合伙企业和其他投资者，可以申请开立证券账户。16. 单选题 证券公司对根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法的被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照（ ）等相关规定执行；没有规定的参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。A 财政部；中国银保监会B 财政部；中国证监会C 中国人民银行；中国银保监会D 中国人民银行；中国证监会答案 D解析 本题考查恐怖活动资产冻结工作的有关规定。证券公司对根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照中国人民银行、中国证监会等相关规定执行；没有规定的，参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。17. 单选题 在合格

11、境外机构投资者中，对商业银行的资产规模的要求如下，经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）亿美元。A 5B 20C 50D 70答案 C解析 考查合格境外机构投资者。商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。见教材第三章第二节。18. 单选题 中国证监会在履行职责的时候，有权采取的措施不包括（）。A 进入涉嫌违法行为发生场所调查取证B 查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料C 询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明D 在调查

12、操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过10个交易日答案 D解析 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。19. 单选题 按照市场功能的不同，可以将资本市场划分为（ ）A 发行市场和交易市场B 公募市场和私募市场C 场内交易市场和场外交易市场D 股票市场、债券市场答案 A解析 按照市场功能的不同，可以将资本市场划分为发行市场和交易市场20. 单选题 集合竞价下的交易应当按（ ）顺序依

13、次成交。价格优先同等价格下、时间优先客户优先机构优先A B C D 答案 A解析 集合竞价下的交易应当遵循价格优先，同等价格，时间优先的顺序。见教材第四章第三节。21. 单选题 股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（ ）的，为发行失败。A 50%B 60%C 70%D 80%答案 C解析 本题考查代销制度规定。股票发行采用代销方式.代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。见教材第一章第四节。22. 单选题 中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不

14、变”和“四个独立”，其中，“两个不变”指( )。中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件中小企业板块必须符合主板市场信息披露要求中小企业板块上市的企业必须是成熟企业A B C D 答案 A解析 中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“两个不变”指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同；中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件和信息披露要求。23. 单选题 在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的（ ），在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限

15、制。A 10%B 15%C 20%D 25%答案 C解析 同时，为分散投资风险，QDII基金的境外投资需遵循一定投资比例限制。包括：单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的20%，在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。单只基金、集合计划持有同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值不得超过基金、集合计划净值的10%，指数基金可以不受上述限制。 单只基金、集合计划持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外的其他国家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金、集合计划资产净值的10%，其中持有任一国家或地区市场的证券资产不得超过基金、集合计

16、划资产净值的3%。基金、集合计划不得购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层，同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划不得持有同一机构10%以上具有投票权的证券发行总量，指数基金可以不受上述限制。前项投资比例限制应当合并计算同一机构境内外上市的总股本，同时应当一并计算全球存托凭证和美国存托凭证所代表的基础证券，并假设对持有的股本权证行使转换。单只基金、集合计划持有的非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的10%。前项非流动性资产是指法律或基金合同、集合计划合同规定的流通受限证券以及中国证监会认定的其他资产。单只基金、集合计划持有的境外基金的市值合计不得超过基金、集合计划净值的10

17、%，持有货币市场基金可以不受上述限制。同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的20%。24. 单选题 选定有代表性的样本股票，确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数得出该日股票价格平均指数，这种编制方法是（ ）。A 一次性平均法B 几何平均法C 算数平均法D 加权平均法答案 C解析 本题主要考查算数平均法的内涵。该方法是先选定具有代表性的样本股票，以某年某月某日为基期，并确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数即得出该日的

18、股票价格平均指数。25. 单选题 （ ）是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 行业分析答案 B解析 技术分析法是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。26. 单选题 依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌下列情形（）之一的，应予以立案追诉。.造成股东、债权人或者其他人直接经济损失数额累计在

19、五十万元以上的.致使不符合发行条件的公司、企业骗取发行核准并且上市交易的.其他严重损害股东、债权人或者其他人利益，或者有其他严重情节的情形.多次对依法应当披露的重要信息不按照规定披露的A 、B 、C 、D 、答案 C解析 涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：造成股东、债权人或者其他人直接经济损失数额累计在50万元以上的；虚增或者虚减资产达到当期披露的资产总额30%以上的；虚增或者虚减利润达到当期披露的利润总额30%以上的；未按照规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、关联交易或者其他重大事项所涉及的数额或者连续12个月的累计数额占净资产50%以上的；致使公司发行的股票、公司债券或者国务院依法认定的其他证

20、券被终止上市交易或者多次被暂停上市交易的；致使不符合发行条件的公司、企业骗取发行核准并且上市交易的；在公司财务会计报告中将亏损披露为盈利，或者将盈利披露为亏损的；多次提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者多次对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露的；其他严重损害股东、债权人或者其他人利益，或者有其他严重情节的情形。27. 单选题 债券的开户合同应当包括（ ）事项。委托人真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号委托人与证券公司之间的权利和义务确立开户合同的有效期限延长合同期限的条件和程序A B C D 答案 D解析 考查开户合同需要包含的事项。开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住

21、址、年龄、职业、身份证号码等；委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分；确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。28. 单选题 从事证券投资基金活动，应当遵循（ ）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。自愿公正公平诚实信用A B C D 答案 D解析 本题考查从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。29. 单选题 按照证券投资者保护基金管理办法规定，证券投资者保护基金公司履行以下（ ）职责。筹集、管理和运作基金监测证券公司的风险，参与证券公司风险处置工

22、作组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制A B C D 答案 D解析 考查证券投资者保护基金公司的职责。按照证券投资者保护基金管理办法，证券投资者保护基金公司履行以下职责：(1)筹集、管理和运作基金。(2)监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。(3)证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。(4)组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。(5)管

23、理和处分受偿资产，维护基金权益。(6)发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。(7)国务院批准的其他职责。见教材第三章第四节。30. 单选题 各国证券监管的首要任务是（ ）。A 保证证券市场的公平、效率和透明B 防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序C 调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应D 严厉打击损害中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”答案 D解析 投资者保护是全球证券市场的一个共性问题。因此，严厉打击损害中小投资者利益的行

24、为，全力维护市场的“三公”，是各国证券监管的首要任务。见教材第三章第五节。31. 单选题 将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是( )。A 交易工具B 金融资产到期期限C 交割方式D 金融资产的种类答案 B解析 货币市场是指所交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场。例如，银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。资本市场是指所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场。例如，股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。32. 单选题 下列（ ）不属于证券公司监督管理条例将为防范经营中遇到的风险而作为立法宗旨的。A 经营风险B 信用风险C 市

25、场风险D 流动性风险答案 A解析 证券公司监督管理条例将为防范经营中遇到的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、技术风险、政策法规风险和道德风险作为立法宗旨之一。见教材第一章第七节。33. 单选题 债券按信用状况可以分为（ ）和（ ）。A 国债；地方政府债B 利率债；信用债C 企业债；政府债D 普通公司债；可转换公司债答案 B解析 考查债券按信用状况分类。按信用状况，债券可以分为利率债和信用债，在我国，狭义的利率债包括国债和地方政府债券。34. 单选题 某时点1年期国债、10年期国债和10年AAA级企业债的收益率分别为2.2663%、2.7913%和3.5518%，则该时点该企业对于国债的

26、信用风险溢价为()。A 4.5250%B 1.2855%C 3.5528%D 0.7605%答案 D解析 3.5518%-2.7913%=0.7605%35. 单选题 关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（）。有限期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间转换期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格A B C D 答案 A解析 考查可转换债券要素相关概念。转换期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间。有期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间。36

27、. 单选题 2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按ACT/180计算，实际支付价格为（ ）元。A 97.51B 97.89C 97.91D 98.05答案 B解析 考查债券利息的计算。ACT/180即每半年付息1次，按实际天数计算。累计天数（算头不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+5天（3月）=64天。累计利息=1005%264/1800.89（元）。实际支付价格=97+0.89=97.89（元）。37. 单选题 债券利息的支付方式有（ ）。息票方式折扣利息本息分离方式本息合一方式A B C

28、D 答案 C解析 考查债券利息的支付方式。债券利息的支付方式主要有三种：息票方式（剪息票方式）、折扣利息、本息合一方式。38. 单选题 下列功能属于“荐股软件”功能的有（）。.预测某证券的价格走势.建议买入某证券.建议某天买入某证.提供某证券的投资分析建议A 、B 、C 、D 、答案 C解析 关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定所称“荐股软件”，是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备：提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势；提供具体证券投资品种选择建议；提供具体证券投资品种的买卖时机建议；提供其他证

29、券投资分析、预测或者建议。39. 单选题 股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会。董事会应于创立大会结束（ ）内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记。A 30日B 20日C 15日D 10日答案 A解析 本题考查股份有限公司设立程序。股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会；董事会应于创立大会结束30日内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记。见教材第一章第二节。40. 单选题 按照证券公司治理准则的要求，在一般情况下，证券公司在处理与股东关联方之间的关系时，证券公司应注意，不得有以下行为发生（ ）。证券公司持有股东的股权

30、股东违规占用证券公司资产证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益证券公司股东的人员在证券公司兼职的，遵守法律法规和中国证监会的规定证券公司通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益A B C D 答案 C解析 本题考查证券公司与股东之间关系的特别规定。证券公司的股东应当依法维护证券公司的独立性；不得开展业务竞争；证券公司不得持有股东的股权；证券公司不得向股东输送不当利益；股东不得违规占用公司资产。41. 单选题 质押式报价回购交易的异常情况包括但不限于（ ）。证券公司质押专用证券账户质押券或质押现金被司法等机关冻结或强制执行证券公司被暂停或终止报价回购式证券交易权限证券公

31、司进入风险处置或破产程序质押券中的证券到期A B C D 答案 C解析 本题考查质押式报价回购式证券的异常情况处理。质押式报价回购交易的异常情况处理异常情况一般包括以下几种情形：证券公司专用证券账户或其中的证券被司法等机关冻结或强制执行；证券公司被暂停或终止约定购回式证券交易权限；证券公司进入风险处置或破产程序；客户资金账户或证券账户被司法等机关冻结或强制执行；标的证券暂停上市或终止上市；交易所认定的其他情形。发生异常情况的，交易各方可以按业务协议中约定的提前购回、延期购回、证券公司向交易所申报终止购回并与客户协商处理及交易所认可的其他约定方式等处理。证券公司与客户应当在客户协议中约定，待购回

32、期间标的证券涉及吸收合并、要约收购、权证发行、债转股、公司缩股或公司分立等事件，客户应当提前购回。见教材第三章第七节。42. 单选题 以下( )是契约型基金与公司型基金的区别。期限不同资金的性质不同投资者的地位不同基金的营运依据不同A B C D 答案 B解析 考查按照基金的组织形式划分的契约型基金和公司型基金的区别。契约型基金与公司型基金的区别：一是资金的性质不同。二是投资者的地位不同。三是基金的营运依据不同。43. 单选题 柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等产生重大影响的事项，或者可能影响柜台交易顺利进行、投资者利益或可能诱发证券公司风险的重大事件时，证券公司应当在该事项发生

33、后（ ）个交易日内向协会报告，并于（ ）个交易日内提交重大事项报告。A 1；3B 1;5C 3；5D 3；10答案 A解析 本题考查重大事项报告的期限。重大事项报告柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等产生重大影响的事项，或者可能影响柜台交易顺利进行、投资者利益或可能诱发证券公司风险的重大事件时，证券公司应当在该事项发生后1个交易日内向中国证券业协会报告，并于3个交易日内提交重大事项报告，内容包括：事项基本情况、产生原因、影响、应对措施等。见教材第三章第八节。44. 单选题 2018年4月17日沪深300指数开盘报价为3812.87点，当年9月份到期的沪深300指数期货合约开盘价为3

34、718.8点，期货投机者预期当日期货报价下跌，开盘即空头开仓，并在当日最低价3661.6点进行空头平仓。若期货公司要求的初始保证金为10%，则该投机者当日即实现盈利（ ）元，日收益率( )。A 28221；10.25%B 17160；10.25%C 17160；15.38%D 28221；15.38%答案 C解析 考查期货指数投机盈利的计算。隐含考点是沪深300股指期货合约乘数为每点300元。实现盈利为(3718.8-3661.6)300=17160，投入资金为3718.830010%=111564（元），日收益率为1716011156415.38%。45. 单选题 以下证券公司分支机构可以做

35、的是（ ）。A 经总部批准向客户融资融券B 自行决定融资融券业务签约C 自行决定融资融券业务开户D 决定融资融券保证金的收取答案 A解析 本题考查证券公司总部和分支机构的权限。禁止分支机构未经总部批准向客户融资融券，禁止分支机构自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。46. 单选题 银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（ ）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（ ）。A 三等六级四等九级B 三等九级四等六级C 四等九级三等六级D 四等六级三等九级答案 B解析 根据中华人民共和国金融行业标准（JR/T 0030.2-2006）信贷市场和银行间债券市场信用评级规范，

36、将银行间债券市场中长期债券和短期债券分别划分不同的信用等级。47. 单选题 下列说法中，不符合内幕交易禁止性规定的是（ ）。A 内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。B 禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用.内幕信息从事证券交易活C 证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的入，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证人D 证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人；在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，但可以私人的身份建议他人买卖该证券答案 D解析 本题考查内幕交易的禁止性规定。禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券

37、交易活动。证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券。内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。48. 单选题 由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出的特征（ ）。A 稳定性B 波动性C 灵活性D 复杂性答案 B解析 本题主要考查股票市场价格的变化特征。由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征。49. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定，公司因欺诈发行股票、债券，涉嫌（ ）情形应予立案追溯。

38、利用募集的资金从事公司活动的发行数额达到300万元的转移或者隐瞒所募集资金的伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的A B C D 答案 D解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定。欺诈发行股票、证券案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。50. 单选题 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请

39、证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于（ ）人。A 200B 100C 50D 30答案 A解析 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于200人。见教材第三章第三节。51. 单选题 按照证券法的规定，满足下列哪一情形，属于公开发行证券（ ）。A 向不特定对象发行证券的B 向特定对象发行证券累计达到200人的C 向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计超过200人D 采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等方式向社会公众非公开进行股权转让答案 A解析 符合下列情形之一的，为公开发行证券：（

40、1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人的；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。52. 单选题 公开发行股票数量在2000万股（含）且无老股转让计划的，应当通过下列（ ）方式确定发行价格A 网下投资者询价B 向目标投资者询价C 向战略投资者询价D 直接定价答案 D解析 公开发行股票数量在2000万股（含）且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。见教材第四章第二节。53. 单选题 发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（ ）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 C解析 考查金融债券发行

41、的担保要求。发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不3年的，应由具有担保能力的担保人提供担保。商业银行发行金融债券没有强制性担保要求。54. 单选题 下列有关有限责任公司的说法，错误的是（ ）。A 自然人股东死亡后，其合法继承人可以继承股东资格；但是，公司章程另有规定的除外B 股权转让时，公司应当注销原股东的出资说明书，向新股东签发出资说明书，并相应修改公司章程。对公司章程的该项修改不需再向股东会表决C 人民法院依照法律规定强制执行程序转让股东股权时，其他股东同等条件下有优先购买权D 有限责任公司股东对外转让股权时，2个以上股东主动行使优先购买权的，若公司章程没有规定，股

42、东之间需要平均分配所转让的股权答案 D解析 本题考查有限责任公司股权转让。有限责任公司在对外转让股权时，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主动行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。选项D说法错误。55. 单选题 按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为( )和( )。A 封闭式基金；开放式基金B 公募基金；私募基金C 股权投资基金；风险投资基金D 债券基金；股票基金答案 A解析 考查证券投资基金的不同分类标准下的分类形式。证券投资基金的分类：（一）按基金的组织形式

43、划分，可分为契约型基金和公司型基金（二）按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型（三）按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等（四）按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型基金（五）按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金56. 单选题 下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是（ ）。A 可转换公司债券转换后相当于增发了股票B 町转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行C 可转换公司债券具有双重选择权D 可转换公司债券在发行条款中应规定转换期限和转换价格答案 B解析 可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依

44、据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券附加转股选择权，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票。可转换公司债券具有双重选择权的特征。一方面，可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收人，但此时不具有股东的权利；当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券的持有人可以在约定期限内，按预定的转换价格转换成公司的股份，以分享公司业绩增长带来的收益。另一方面，可转换公司债券发行人拥有是否实施赎回条款的选择权。可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过，才能发行。57. 单选题 常见的直接融资方式有( )。银

45、行信用融资商业信用融资股票市场融资风险投资融资A B C D 答案 C解析 本题主要考查直接融资方式，主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。58. 单选题 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（ ）万元。A 2000B 10000C 1000D 5000答案 B解析 鉴于基金管理公司在证券投资基金运作中的特殊地位和作用，我国对基金管理公司实行较为严格的市场准入管理。基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。59. 单选题 下列关于一般性货币政策工具表述正确的是( )。它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具实施对象是局

46、部的经济和某一领域的金融活动可供选择的工具包括三大工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响A B C D 答案 D解析 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。一般性货币政策工具侧重于货币总量的调节，选择性货币政策工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响。凶此，说法相反，予以排除。60. 单选题 中国证监会依法对基金市场参与者的行为进行( )；中国证券投资基金业协会和证券交易所对基金业实施行业的( )。A 监督管理；日常管理B 监督管理；自律管理C 日常管理；监督管理D 自律管理；

47、日常管理答案 B解析 考查基金监管机构和自律组织。中国证监会是监管机构，中国证券投资基金业协会和证券交易所是行业自律组织。61. 单选题 按照证券公司风险控制指标计算标准规定，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过（ ）的100%。A 营业利润B 最近3年累计净利润C 净资本D 总资产答案 C解析 本题考查证券自营业务的风险控制指标。自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%。62. 单选题 下列事项中，属于有限责任公司董事会职权的是（ ）。.决定公司的经营方针和投资计划.决定公司的经营计划和投资方案.执行股东会的决议.制定公司的基本管理制度.决定公司内部管理机构的设置.制订公

48、司的利润分配方案和弥补亏损方案A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查有限责任公司董事会的职权。其中，、属于董事会职权，而属于股东会职权，因此应选D。63. 单选题 私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构没立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。A 50%B 30%C 20%D 10%答案 C解析 私募基金子公司及其下没基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%。64. 单选题 恒生指数于1985年推出的分类指数包括（ ）。金融地产公用事业制造业A B C D 答案 A解析 恒生指数于1

49、985年推出的分类指数为金融、地产、公用事业和工商业。65. 单选题 属于债券的特征的有（ ）。偿还性流动性安全性收益性A B C D 答案 A解析 债券的特征(1)偿还性:债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。(2)流动性:债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。(3)安全性:债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。(4)收益性:收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。66. 单选题 下列选项中，错误的是（ ）。A 担任发行人股票首次公开发行的保荐机构、主承销商或者财务

50、顾问，自确定并公告发行价格之日起40日内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告B 担任上市公司股票增发、配股、发行可转换公司债券等再融资项目的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告公开发行价格之日起20日内，不得发布与该上市公司有关的证券研究报告C 担任上市公司并购重组财务顾问，在证券公司、证券投资咨询机构的合规部门将该上市公司列入相关限制名单期间，按照合规管理要求限制发布与该上市公司有关的证券研究报告D 证券公司、证券投资咨询机构的证券分析师因公司业务需要，阶段性参与公司承销保荐、财务顾问等业务项目，撰写投资价值研究报告或者提供行业研究支持的，应当履行公司内部跨越隔离墙审批程序答案 B

51、解析 本题考查信息隔离墙机制。B选项中的时间应该为10日内。67. 单选题 新金融资产的发行市场是( )。A 股票市场B 债券市场C 一级市场D 二级市场答案 C解析 本题主要考查一级市场。一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。二级市场是已发行金融资产的流通市场，金融资产的持有者可以在这个市场中将持有的证券出售，以达到变现的目的。68. 单选题 中央政府债券按资金用途分类，可分为（ ）。A 本币国债和外币国债B 赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债C 短期国债、中期国债和长期国债D 贴现国债和附息国债答案 B解析 按资金用途，中央政府债券可分为赤字国债、建设国债、战争国债

52、和特种国债。69. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法的规定，机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由（ ）单处或并处警告、（ ）罚款。A 中国证券业协会；3万元以下B 中国证券业协会；5万元以下C 中国证监会；3万元以下D 中国证监会；5万元以下答案 C解析 本题考査违反从业人员资格管理相关规定的法律责任，机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或并处警告、3万元以下罚款。70. 单选题 （ ）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，

53、主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。A 金融服务机构B 证券服务机构C 金融咨询机构D 证券咨询机构答案 B解析 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。71. 单选题 下列事项中，有限责任公司的股东不能用作出资的是（ ）。A 货币B 知识产权C 劳务D 土地使用权答案 C解析 考查股东的出资制度。有限责任公司股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币资产作价出资；有限责任公司不得

54、以劳务、信用、自然人姓名、商誉等作价出资。72. 单选题 中国证监会依法受理、审查申请文件。对保荐机构资格的申请，自受理之日起（ ）个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。A 15B 30C 45D 60答案 C解析 本题考查保荐代表人的资格管理规定。中国证监会依法受理、审査申请文件。对保荐机构资格的申请，自受理之日起45个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。73. 单选题 除当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目外，待开发或在建占比超过（ ）的商业物业收益权。A 5%B 10%C 20%D 30%答案 B解析 本题考查资产证券化基础资产负面清单。除当地政府证明已列入国家保障

55、房计划并已开工建设的项目外，待开发或在建占比超过10%的商业物业收益权。74. 单选题 收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括（ ）。A 利息收入B 资本损益C 处置利得D 再投资收益答案 C解析 考查债券的收益性。债券收益表现的形式可以分为三种：一是利息收入，二是资本损益，三是再投资收益。75. 单选题 下列有关子公司和分公司的说法，正确的是（ ）。.分公司的重大决策需要母公司决定；子公司的重大决策可由自己决定.分公司不具有法人资格，不能独立享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担；子公司具有独立的法人资格，能独立承担

56、公司行为所带来的后果和责任.分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程；子公司拥有独立的公司名称和公司章程.分公司在人事、经营上没有自主权，其主要业务活动及主要管理人员由总公司决定并委任，并根据总公司的委托或授权进行业务活动；子公司能够以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动A 、B 、C 、D 、答案 B解析 本题考查分公司和子公司的独立性。子公司一定比例以上的资本被另一公司持有或通过协议方式受到另一公司实际控制，其重大决策仍需母公司决定。错误，、说法正确。76. 单选题 金融机构开展资产管理业务，下列规定中，不符合要求的是（ ）。A 对资产管理

57、产品的资金综合管理、综合建账、综合核算B 不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务C 金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理D 资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品答案 A解析 本题考查金融机构开展资产管理业务的相关规定。金融机构应当做到对每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算。77. 单选题 下列有关公积金的说法，错误的是（ ）。A 法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的30%B 公司的法定公积金不足弥补以前年度亏损的，在提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损C 公司应当提取税后利润的10%列入公司法定公积金D 公司法定公积金累计额为公司注册资本的50%以上的，可以不再提取答案 A解析 本题考查公司提取法定公积金的规定。法定公积金转为资本时，所留存的该项