2022年证券从业资格考试模拟卷含答案第105期

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1、2022年证券从业资格考试模拟卷含答案1. 单选题 资产价格传导机制的q值定义为( )。A 企业的账面价值和资产重置成本之比B 企业的市场价值和资产重置成本之比C 企业的市场价值和企业的账面价值之比D 企业的账面价值和企业股权价值之比答案 B解析 资产价格传导机制的q值定义为企业的市场价值和资产重置成本之比。2. 单选题 财务顾问及财务顾问主办人出现（ ），中国证监会对其采取监管谈话，出具警示函，责令改正等监管措施。内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的未按照相关规定发表专业意见的在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量

2、低下的未依法履行督导义务的A B C D 答案 D解析 本题考查财务顾问及财务顾问主办人的法律责任。财务顾问及其财务顾问主办人出现下列情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施：（1）内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的。（2）未按照相关规定发表专业意见的。（3）在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的。（4）未依法履行持续督导义务的。（5）未按照相关规定向中国证监会报告或者公告的。（6）违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的。（7）违反保密制度或者未履行保密责任的。（8）采取

3、不正当竞争手段进行恶性竞争的。（9）唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的。（10）中国证监会认定的其他情形。见教材第三章第三节。3. 单选题 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基本法律文件。基金合同的主要披露事项包括( )。募集基金的目的和名称基金运作方式基金份额发售日期基金份额持有人A B C D 答案 D解析 考查基金合同的披露事项，还包括基金份额的价格、费用原则，基金份额持有人和基金托管人的权利和义务、基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式，基金收益分配原则，费用提取及支付方式，投资方向和投资

4、限制，净值计算方式和公告方式等。4. 单选题 股份有限公司为公司股东、实际控制人提供担保的，必须经（）决议。A 股东大会B 董事会C 监事会D 董事长答案 A解析 公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。5. 单选题 下列关于公司设立方式的说法，错误的是（ ）。A 股份有限公司只能采取发起设立的方式由全体股东出资设立B 有限责任公司只能采取发起设立的方式C 股份有限公司的设立，可以采取发起设立的方式D 设立公司应当依法向公司登记机关申请设立登记答案 A解析 公司的设立方式及设立登记要求。有限责任公司只能采取发起设立的方式，由全体股东出资设立。股份有限公司的设立，可

5、以采取发起设立或者募集设立的方式。6. 单选题 根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具。A 操作性货币政策工具B 中介性货币政策工具C 选择性货币政策工具D 具体货币政策工具答案 C解析 根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践巾的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、选择性货币政策工具及其他货币政策工具。见教材第二章第一节。7. 单选题 风险管理与控制的核心包括( )。风险限额的确定风险限额的分配风险监控风险的消除A B C D 答案 D解析 考查风险管理与控制的核心，包括风险的计

6、量、风险限额的确定与分配、风险监控。8. 单选题 目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有( )。常规股票基金分级基金ETF货币基金A B C D 答案 C解析 对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，如分级基金等，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。9. 单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立（ ）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户融资专用资金账户客户信用交易担保资金账户A B C D 答案 D解析 本题

7、考查证券公司在商业银行开设的信用账户。10. 单选题 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）披露。A 基本信息公开B 财务信息公开C 基本信息公示和财务信息公开D 所有内部信息公开答案 C解析 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。11. 单选题 全国社保基金理事会直接运作的基金的投资范围限于（ ），其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。银行存款金融债在一级市场购买国债股票A B C D 答案 B解析 考查全国社会保障基金。全国社保基金理事会直接运作的基金的投资范同限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保

8、基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。12. 单选题 非公开募集基金募集完毕，基金管理人未向基金行业协会备案的，处（ ）。A 1万元以上30万元以下罚款B 10万元以上30万元以下罚款C 1万元以上50万元以下罚款D 10万元以上50万元以下罚款答案 B解析 本题考查证券投资基金法第九十四条及第一百三十四条的规定。非公开募集基金募集完毕，基金管理人未向基金行业协会备案的，处10万元以上30万元以下罚款。13. 单选题 下列关于存款准备金制度的说法正确的是( )。A 它通过法定存款准备金率来达到目的，信贷规模是其传导路径中的变量B 具有直接性C 是一种威力有限的货币政策工具，不会导致

9、货币供应量巨大波动D 即使频繁变动，也不影响商业银行的流动性管理答案 A解析 存款准备金制度是通过法定存款准备金率来影响商业银行信贷规模，从而间接地对社会货币供应量进行控制的政策措施。B说法错误。它是一种威力强大的货币政策工具，即使很小的波动也会导致货币供应量瓯大波动，C错误，它的缺点是中央银行难以确定调整法定存款准备金率的时机和幅度，频繁调整会影响商业银行的流动性管理。14. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（ ）。A 20%B 25%C 30%D 50%答案 B

10、解析 对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5 000手；中证500、上证50合约均为1 200手；某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。5年期、10年期国债期货合约上市首日起，持仓限额为2 000手；交割月份之前的一个交易日起，持仓限额为600手；某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。进行套期保值交易和套利交易的持仓按照交易所有关规定执行。15. 单选题 报价系统的理念是( )。多元公平开放竞争A B

11、 C D 答案 D解析 报价系统秉承“多元、开放、竞争、包容”的理念。16. 单选题 从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场禁入措施。A 13年B 35年C 510年D 终身答案 D解析 本题考查证券市场禁入措施的期限。有下列情形之一的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施：（1）严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的；（2）从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不

12、履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的；（3）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的；（4）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的；（5）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的；（6

13、）因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的；（7）组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的；（8）其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的。17. 单选题 下列违规披露信息的情形中，应承担刑事责任的是（ ）。.企业向股东提供虚假的财务会计报告.某公司财务会计报告存在前期差错.企业向社会公众提供隐瞒重要事实的财务会计报告.企业对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东利益A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据中华人民共和国刑法第一

14、百六十一条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。18. 单选题 对于证券交易所监事会人员表述不正确的是（ ）。A 证券交易所监事会人员不得少于5人，其中职工监事不得少于2名B 专职监事不得少于1名，由中国证监会委派C 证券交易所理事、高级管理人员可以兼任监事D 会员监事由会员大会选举产生，职工监事由职工大会、职工代表大会或者其他形

15、式民主选举产生答案 C解析 考查证券交易所监事会构成。证券交易所理事、高级管理人员不得兼任监事。见教材第三章第四节。19. 单选题 证券公司违反规定，从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A 10B 30C 50D 60答案 A解析 本题考查证券自营业务规定的法律责任。证券公司违反规定，从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以

16、上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。20. 单选题 下列不属于中华人民共和国公司法对有限责任公司的设立和组织机构的规定的是（ ）。A 股东会的性质及职权、股东会的召集和主持、定期股东会和临时股东会、股东会的议事方式和表决程序B 董事会设立及董事任职任期、董事会的职权、董事会会议的召集和主持、董事会的议事方式和表决程序C 设立公司的一般规定和公司组织形式变更的规定D 设立有限责任公司的条件、股东数量的限制答案 C解析 中华人民共和国公司法关于有限责任公司的设立和组织机构的主要内容除了A、B、D三项外，还包括：公司章程的必备内容；注册资本的规定、出资形式、认缴出资的义务

17、、设立登记、出资证明书和股东名册的主要内容；股东查阅、复制公司有关资料的规定；经理的聘任及职权；监事会的设立及监事的选任，监事会的职权，监事会的议事方式和表决程序；1人有限责任公司的相关规定；国有独资公司的设立和组织机构、公司章程，国有独资公司的股东会职权，国有独资公司的董事会、经理及其监事会成员。设立公司的一般规定和公司组织形式变更的规定属于中华人民共和国公司法总则的内容。21. 单选题 财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后一定时间内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书，在中央国债登记结算有限责任公司，中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司选择托管。逾时未填制的

18、，系统默认全部在（ ）托管。A 中央国债登记结算有限责任公司B 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司C 中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司D 中国证券登记结算有限责任公司答案 A解析 考查财政部代理发行地方政府债券，中标承销团的中标机构。专项债券应当在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管。22. 单选题 下列各项中，（ ）应当在证券公司、证券投资咨询机构营业场所、中国证券业协会和公司网站予以公示。公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询资格业务等证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码证券投资顾问服务的内容和方式投资决策由客户作出，投资风险由客户承担，证券投资顾问不得

19、代客户作出投资决策A B C D 答案 A解析 证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示前款第项信息，方便投资者查询、监督。23. 单选题 A公司今年的净利润为500万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，偿还债务80万元。因此当年的股权自由现金流为（ ）万元。A 335B 365C 375D 405答案 C解析 本题考查股权自由现金流的计算。股权自由现金流（FCFE）=净利润+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加一长期经营性资产的增加-资本性支出+新增付息债务-债务本金的偿还=500+20-50-15

20、-80=375万元。因此，C选项符合题意，故本题选C选项。24. 单选题 下列选项中，属于法律法规体系中部门规范性文件的是（ ）。A 证券基金经营机构合规管理办法B 私募投资基金监督管理暂行办法C 内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定D 证券账户现场开户实施暂行办法答案 D解析 本题考查证券市场法律法规体系。其中，证券基金经营机构合规管理办法私募投资基金监督管理暂行办法内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定均属于法律法规体系中的部门规章，证券账户现场开户实施暂行办法则属于证券市场的部门规范性文件。25. 单选题 按照商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，商业银行可以提供的业务有（

21、）。向个人客户提供综合理财服务向所有客户销售理财计划接受客户的委托与授权按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理A B C D 答案 B解析 考查银行业金融机构。按照商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，商业银行可以向个人客户提供综合理财服务，向特定目标客户群销售理财计划，接受客户的委托与授权，按照与客户事先约定的投资计划与方式进行投资和资产管理。26. 单选题 资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过（ ）人。A 100B 200C 300D 400答案 B解析 本题考查资产支持证券的发行，资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过200人。见教材第三章第六节。27

22、. 单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（ ）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。A 证券交易所B 中国证券业协会C 证券登记结算机构D 商业银行答案 C解析 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。28. 单选题 基金份额登记机构隐匿、伪造、篡改、毁损基金份额登记数据的，责令改正，处（ ）罚款。A 10万元以上100万元以下B 20万元以上100万元以下C 30万元以上100万元以下D 40万元以上100万

23、元以下答案 A解析 本题考查证券投资基金法第一百零二条及第一百四十条的规定。基金份额登记机构隐匿、伪造、篡改、毁损基金份额登记数据的，责令改正，处10万元以上100万元以下罚款。29. 单选题 银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引所称集合票据足指（ ）个（含）以上、（ ）个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。A 3 7B 2 8C 2 5D 2 10答案 D解析 考查集合票据。银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引所称集合票据是指2个（含）以上、10个

24、（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。30. 单选题 期货交易管理条例第二十九条规定，期货公司应当为每一（ ）单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。A 业务B 资金C 产品D 客户答案 D解析 本题考查期货交易管理条例第二十九条的规定，期货公司应当为每1个客户单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。见教材第一章第六节。31. 单选题 私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）的投资冷静期。A 12小时B 24小时C 2天D 3天答案 B解析 考点：考查

25、私募基金投资合同。按照规定，私募基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期。见教材第三章第九节。32. 单选题 下面关于风险的相关描述，说法正确的是( )。交易对手风险是一种信用风险交易对手风险是指交易对手未能履行合同约定义务完成交易而导致另一方发生损失的可能性流动性风险分为融资流动性风险和资产流动性风险市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等A B C D 答案 D解析 考查风险的相关描述。根据信用风险事件的不同类型，信用风险可以分为违约风险、交易对手风险与信用转移风险等。33. 单选题 在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是( )，其

26、他活动都围绕和服务于这一核心活动。A 基金的市场营销B 基金的会计核算C 基金的投资管理D 基金的后台管理答案 C解析 基金投资管理是按照既定的投资策略，实现基金的投资目标的过程，体现了管理人的价值。34. 单选题 进一步明确了金融业分业经营原则的是( )。A 1993年，全面整顿金融秩序B 2003年，中国银行业监管委员会成立C 1998年颁布证券法D “分业经营、分业监管”的金融体系的确立答案 C解析 1998年颁布了证券法，进一步明确了金融业分业经营原则。选项B的时间标志着选项D，两者在进一步明确了金融业分业经营原则之后，所以不选。35. 单选题 洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指证

27、券公司应赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级。A 风险相当原则B 同一性原则C 自主管理原则D 保密原则答案 B解析 本题考查证券公司洗钱风险管理工作的基本原则。36. 单选题 证券金融公司的组织形式为（ ）。A 股份有限公司B 有限责任公司C 有限合伙公司D 一般合伙公司答案 A解析 证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，其注册资本不少于人民币60亿元。见教材第三章第三节。37. 单选题 以下属于中央银行资产类业务的是( )。外汇特别国债政府存款再贷款余额A B C D 答案 B解析 中央银行的资产业务包括国外资产（外汇、货币黄金、其他国外资产）、对政府债券（主要是特

28、别国债）、对其他存款性公司债券（再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利、中期贷款便利等）、对其他金融性公司债权、对非金融性部门债券。38. 单选题 证券公司违背客户的委托买卖证券，可处以的罚款金额是（）。A 5000元B 5万元C 50万元D 500万元答案 B解析 根据证券法第210条的规定，证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，或者违背客户真实意思表示，办理交易以外的其他事项的，责令改正，处以1万元以上10万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。39. 单选题 为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是（ ）。A 美国联邦政府债券B 公司债

29、券C 美国联邦机构债券D 市政债券答案 D解析 本题主要考查美国市政债券的具体用途。市政债券是州及州所属地方政府（市、镇、县与学区）或其附属机构（住房、卫生保健、机场、港口与经济发展等职能局与代理机构）发行的债券，目的是为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求，有的州甚至利用这个“通道”为非政府的私营工程募集资金。40. 单选题 按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下（ ）职责。制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理负责证券业从人员的资格考试、执业注册负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他待定岗位专业人员的资质测试或胜

30、任能力测试负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理A B C D 答案 D解析 考查中国证券业协会的职责，按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下职责：制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理；负责证券业从业人员的资格考试、执业注册；负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他待定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试；负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理；负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理；负责场外证券业务事后备案和自律管理；行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。41. 单选题

31、 股票的账面价值又被称为（ ）。面值股票净值每股净资产内在价值A B C D 答案 C解析 本题主要考查股票的账面价值。42. 单选题 下列对证券市场融资活动特征描述正确的是（ ）。A 除资金赤字单位和盈余单位外，没有其他的权利义务主体介入B 证券公司可以充当权利义务主体C 真实的资金交易需要促成证券发行买卖的中介机构作为权利义务主体来实现D 证券市场融资是一种间接融资答案 A解析 考查证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务

32、性媒介，证券市场融资是一种直接融资。43. 单选题 标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是( )。A 国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会成立B 中国银行监督委员会成立C 银行业与信托业、证券业分离D 沪深两市的形成答案 A解析 1992年10月，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会成立标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全同性市场由此形成并初步发展。选项B标志着我国“分业经营，分业监管”的金融体系得以确立。选项C时间不符，选项D标志着股票市场正式运作的开始。44. 单选题 资本市场的种类不包括( )。A 股票市场B 衍生品市场C

33、短中期资金借贷品市场D 债券市场答案 C解析 资本市场包括股票及衍生品市场、债券及衍生品市场、中长期资金借贷市场，广义的还包括期货市场。45. 单选题 下列各项中，（ ）属于证券经纪业务相关的法律、法规。证券法证券公司监督管理条例证券登记结算管理办法客户交易结算资金管理办法A B C D 答案 A解析 本题考查考生对证券经纪业务相关法律、行政法规和部门规章及规范性文件的识别。本题中，证券法证券公司监督管理条例属于证券经纪业务相关的法律法规，证券登记结算管理办法客户交易结算资金管理办法属于部门规章。46. 单选题 由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销

34、方式是（）。A 全额包销B 全额自销C 全额直销D 全额代销答案 A解析 由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是全额包销。47. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（ ）手。A 600B 1200C 2000D 5000答案 B解析 对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5 000手；中证500、上证50合约均为1 200手；某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合

35、约单边总持仓量的25%。5年期、10年期国债期货合约上市首日起，持仓限额为2 000手；交割月份之前的一个交易日起，持仓限额为600手；某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。进行套期保值交易和套利交易的持仓按照交易所有关规定执行。48. 单选题 按照证券发行上市保荐业务管理办法规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备以下条件（ ）。具备3年以上保荐相关业务经历最近3年内在证券发行上市保荐业务管理办法第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效未负有数额较大到

36、期未偿还的债务诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近5年内未受到中国证监会的行政处罚A B C D 答案 C解析 本题考查个人申请保荐代表人资格应具备的条件。按照证券发行上市保荐业务管理办法规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备以下条件:具备3年以上保荐相关业务经历；最近3年内在证券发行上市保荐业务管理办法第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人；参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效；未负有数额较大到期未偿还的债务；诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年内未受到中国证监会的行政处罚；中国证券业协会规定的其他条件。49. 单选题 下列选项中，不属于证券登记结算机

37、构职能的是（ ）。A 证券的存管和过户B 公布证券交易即时行情C 证券持有人名册登记D 证券账户、结算账户的设立答案 B解析 本题考查证券登记结算机构的职能。证券登记结算机构应履行下列职能：证券账户、结算账户的设立；证券的存管和过户；证券持有人名册登记；证券交易所上市证券交易的清算和交收；受发行人的委托派发证券权益；办理与上述业务有关的查询；国务院证券临督管理机构批准的其他业务。公布证券交易即时行情属于证券交易所的职能。50. 单选题 以下（ ）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。A 定期交易B 连续交易C 指令驱动D 报价驱动答案 C解析 指令驱动是一种竞价市场，也被

38、称为订单驱动市场。在竞价市场中，证券交易价格是由市场上的买方订单和卖方订单共同驱动的。如果采用经纪商制度，投资者在竞价市场中将自己的买卖指令报给自己的经纪商，然后经纪商持买卖订单进入市场，市场交易中心以买卖双向价格为基准进行撮合。指令驱动的特点有：第一，证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定；第二，投资者买卖证券的对手是其他投资者。51. 单选题 证券公司另类子公司应当于每月结束后（ ）个工作日内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务月度报表。A 5B 8C 10D 20答案 C解析 中国证券业协会对证券公司另类子公司的自律管理措施。另类子公司应当于每月结束后10个工作日内编制并向中国证券业协

39、会报送另类投资业务月度报表。见教材第三章第九节。52. 单选题 证券市场融资活动的方式主要包括（ ）。股票融资债券融资投资基金融资A B C D 答案 D解析 考查证券市场融资活动的方式。一般说来，证券市场融资活动的方式主要包括股票融资和债券融资。另外，2018年以来，国内外兴起的投资基金融资也是证券融资的一种方式。53. 单选题 下列属于基金销售机构的是（ ）。I.商业银行II.证券公司III.证券投资咨询机构IV.证券交易所A I、IIIB II、III、IVC I、II、IIID I、II、III、IV答案 C解析 证券投资基金销售人员从业资质管理规则第三条规定，基金销售机构是指办理基金

40、销售业务的基金管理公司和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构，包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。54. 单选题 下列选项中，属于基金合同当事人的是（ ）。基金监管者基金托管人基金管理人基金份额持有人A 、B 、C 、D 、答案 C解析 本题考查合同当事人概念。合同当事人包括基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。55. 单选题 证券投资基金按照基金的组织形式可划分为( )和( )。A 封闭式基金开放式基金B 契约型基金公司型基金C 股权投资基金风险投资基金D 主动型基金被动型基金答案 B解析 考查证券投资基金不同分类标准下的分类形式。证券投资基金的分类：

41、（一）按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金（二）按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型（三）按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等（四）按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型基金（五）按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金56. 单选题 A公司的每股市价为8元，每股销售收入为10元，则A公司的市销率倍数为（ ）。A 0.8B 1C 1.25D 4答案 A解析 本题主要考查市销率倍数的计算公式。市销率倍数=每股市价/每股销售收入。见教材第四章第四节。57. 单选题 以下说法中错误的是（ ）。A 未经证监会许可，擅自

42、从事证券投资咨询业务的，由证监会派出机构责令停止，并除没收违法所得和违法所得等值以下的罚款B 证券投资咨询机构向证券监管部门报送的文件、资料有虚假陈述或者重大遗漏的，由证监会派出机构处1万元以上5万元以下的罚款C 同时在两个或者两个以上证券、期货投资咨询机构执业的，由证监会派出机构处l万元以上5万元以下的罚款，情节严重的，证监会派出机构应当向中国证监会报告，由中国证监会作出暂停或者撤销其业务资格的处罚D 与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面节目或者与电信服务部门进行业务合作时未向证监会派出机构备案的，由证监会派出机构单处或者并处警告、没收违法所得、1万元以上10万元以下罚款答

43、案 C解析 本题考查监管部门对证券投资咨询业务的监管措施。C选项，同时在两个或者两个以上证券，期货投资咨询机构执业的由证监会派出机构单处或者并处警告、没收违法所得、1万元以上10万元以下罚款。见教材第三章第二节。58. 单选题 债券按信用状况可以分为（ ）和（ ）。A 国债；地方政府债B 利率债；信用债C 企业债；政府债D 普通公司债；可转换公司债答案 B解析 考查债券按信用状况分类。按信用状况，债券可以分为利率债和信用债，在我国，狭义的利率债包括国债和地方政府债券。59. 单选题 甲有限合伙企业成立于2016年3月，顾某为普通合伙人，丁某为有限合伙人。2017年3月，潘某与甲公司签订借款协议

44、约定，甲公司从潘某处借款800万元。2018年5月，甲的合伙人变更为乙公司（普通合伙人）和丙公司（有限合伙人），同时，顾某和丁某退休。后因甲迟迟不归还800万元借款及利息，潘某提起诉讼。下列说法中错误的是（ ）。A 顾某作为甲公司普通合伙人，对该项债务承担无限责任B 丁某作为原有限合伙人已经退休，不再承担该项债务责任C 乙公司作为甲公司的新普通合伙人，应当对该项债务承担无限责任D 丙公司作为甲公司的新有限合伙人，对入伙前的该项债务以其认缴的出资额为限承担责任答案 B解析 本题考查合伙企业的债务清偿。根据合伙企业法第八十八条规定，丁某作为原有限合伙人，以其退伙时从甲公司取回的财产承担责任。选项B

45、错误。60. 单选题 证券公司申请文件齐备的，全国股份转让系统公司予以受理。全国股份转让系统公司同意备案的，自受理之日起（ ）个转让日内与证券公司签订协议书，向其出具主办券商业务备案函，并予以公告。A 3B 5C 7D 10答案 D解析 本题考查全国股份转让系统公司备案制度。61. 单选题 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ）万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。A 500B 5000C 300D 3000答案 B解析 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销

46、的证券公司组成。62. 单选题 按照交割方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。A 债券市场、权益市场B 现货市场、衍生品市场C 货币市场、资本市场D 证券市场、非证券金融市场答案 B解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场63. 单选

47、题 关于非公开募集基金，以下做法错误的有（）。.向合格投资者之外的单位和个人募集基金.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体向不特定对象宣传推介.采取讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介.向合格投资者宣传推介A 、B 、C 、D 、答案 B解析 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。其中，合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。其具体标准由国务院证券监督管理机构规定。64. 单选题 公司章程的基本特征包括（ ）。.法定性.真实性.公平性.自治性A 、B 、C

48、 、D 、答案 B解析 公司章程具有法定性、真实性、自治性的基本特征。65. 单选题 证券公司承销证券，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动的，责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处（ ）的罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 10万元以上60万元以下D 30万元以上300万元以下答案 A解析 本题考查证券法。根据证券法第一百九十一条规定，证券公司承销证券，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动的，责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业

49、务许可。见教材第一章第四节。66. 单选题 （ ）可以对保荐机构及其保荐代表人从事保荐业务的情况进行定期或不定期现场检查。A 中国人民银行B 财政部C 中国证监会D 国务院答案 C解析 本题考查监管部门对证券（股票类）发行与承销的监管措施。中国证监会可以对保荐机构及其保荐代表人从事保荐业务的情况进行定期或不定期现场检查。见教材第三章第四节。67. 单选题 按照证券公司治理准则的要求,关于证券公司与股东之间关系的特别规定,以下选项错误的是（ ）。A 证券公司的控股股东、实际控制人不得利用其控制地位或滥用权利损害公司客户的合法权益B 证券公司的控股股东可以直接任免证券公司的董事、监事和高级管理人员

50、C 证券公司的股东、实际控制人不得违反公司章程的规定干预证券公司的经营管理活动D 证券公司与其他关联方应当在业务等方面严格分开,各自独立经营、独立核算、独立承担责任和风险答案 B解析 证券公司的控股股东不得超越股东（大）会、董事会任免证券公司的董事、监事和高级管理人员。68. 单选题 小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（ ）。A 个人独资企业B 合伙企业C 有限责任公司D 股份有限公司答案 D解析 考查内容:考查证券的发行主体。只有股份有限公司才能发行股票。69. 单选题 以下关于ETF和LOF的说法错

51、误的有（ ）。ETF的申购和赎回均以现金进行LOF必须采用指数基金模式ETF只在二级市场交易LOF对申购和赎回没有规模的上限A B C D 答案 A解析 考查ETF和LOF的区别与联系，ETF是指数型基金，而LOF不一定采用指数型基金，也可以是主动型基金；ETF采用实物申购、赎回机制，LOF的申购和赎回均以现金进行；ETF实行一级市场、二级市场并存的交易制度。70. 单选题 2006年7月，中国证监会首次发布实施了证券公司风险控制指标管理办法，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有以下（ ）特点。建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制建立了公司业务规模与风险资本准备动

52、态挂钩的机制建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制A B C D 答案 A解析 2006年7月，中国证监会首次发布实施了证券公司风险控制指标管理办法，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制；二是建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制。71. 单选题 证券公司以自己名义开立用于记载客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债券账户是（）。A 客户信用资金账户B 客户信用证券账户C 客户信用交易

53、担保资金账户D 客户信用交易担保证券账户答案 D解析 客户信用交易担保证券账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。72. 单选题 公司在经营活动中，应当体现的基本原则不包括（ ）A 实现资产保值增值B 依法接受国家宏观调控C 自主经营D 主动公开信息答案 D解析 公司在经营活动中，应当体现的基本原则包括：(1)合法经营原则。(2)自主经营原则。(3)自负盈亏原则。(4)依法接受国家宏观调控的原则。(5)实现资产保值增值的原则。73. 单选题 仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是股票投资分析方法中的（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分

54、析法D 定性分析法答案 B解析 本题主要考查技术分析法的概念。技术分析法是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。74. 单选题 证券公司经营经纪业务的，其净资本不得低于人民币（ ）元。A 1 000万B 2 000万C 5 000万D 1亿答案 B解析 考点：考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元。75. 单选题 按照期货交易管理条例第四章的规定，期货公司可以接受下列哪个单位和个人的委托

55、为其进行期货交易（ ）。A 期货交易所B 期货业协会的工作人员C 证券公司的普通员工D 期货保证金安全存管监控机构答案 C解析 本题考查期货交易管理条例第四章的规定。下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：（1）国家机关和事业单位；（2）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；（3）证券、期货市场禁止进入者；（4）未能提供开户证明材料的单位和个人；（5）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。76. 单选题 关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（ ）。A 凭证式围债和记账式国债都采用承购包

56、销方式B 凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式C 凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式D 凭证式国债采用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式答案 C解析 考查现行我国国债的发行方式。凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式。77. 单选题 证券公司认为客户甲购买某金融产品不适当，未向其进行推介，如果甲主动要求通过证券公司金融产品，证券公司认为该金融产品对客户不适当的，（）。A 不得销售该金融产品给该投资人，除非证券公司将其投资人不适当性判断的结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认B 不得销售该金融产品给该投资人，除非客户甲主动再次主动

57、要求购买C 可以无条件向该客户销售该金融产品D 不得销售该金融产品给该投资人，除非在原有风险揭示内容基础上，证券公司向客户揭示金融投资一般风险和该金融产品的特殊风险答案 A解析 证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。78. 单选题 一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（ ）。宏观经济因素市场因素并购重组行业因素A B C D 答案 C解析 本题主要考查影响股票投资价值的外部因素，包括宏观经济因素、行业因素及市场因素等。79. 单选题 在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的（ ）功能。A 资金融通B 价格发现C 风险管理D 降低搜寻成本和信息成本答案 D解析