东北财经大学21秋《金融法》平时作业2-001答案参考17

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1、东北财经大学21秋金融法平时作业2-001答案参考1. 我国的非银行金融机构包括( )A、保险代理人公司B、中国邮政储金汇业局C、信用卡公司D、投资基金管理公司参考答案：ABCD2. 不是金融产生的条件的是( )。A.货币的出现B.信用的产生C.金融监管的产生D.银行等专门金融机构的出现参考答案：C3. 依据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的，则其股本总额至少应达到的数额是( )A、3000万元B、4000万元C、5000万元D、6000万元参考答案：C4. 我国实行会员制的交易所包括( )。A.上海期货交易所B.北京期货交易所C.郑州商品交易所D.大连商品

2、交易参考答案：ACD5. 中国某企业与美国某公司在中国境内共同投资设立一合资企业，投资总额为1000万美元，注册资本为400万美元。中方中国某企业与美国某公司在中国境内共同投资设立一合资企业，投资总额为1000万美元，注册资本为400万美元。中方以土地使用权出资，经与外商协商作价310万美元；外商以技术出资，经中方同意作价90万美元。经营第一年，由于遭受“911”事件的影响，亏损了30万美元。2002年，经过中外双方努力，实现扭亏为盈，盈利50万美元。中外双方在分配该50万美元盈利时，由于合营协议未有明确分配比例，双方发生纠纷，中方愤而撤回其100万美元出资，向工商行政管理机关变更公司注册资本

3、为300万美元。第三年，由于美伊开战，经济持续衰退，合营企业再次亏损，高达80万美元，美方欲退出经营，将其出资份额转让给一日资公司，中方拒不同意，双方发生纠纷。试问：本案中存在哪些违反我国中外合资经营企业法规定的行为?请说明理由。本案有以下几处违法： (1)注册资本未达到法定最低比例。因中外合资经营企业法规定，投资总额在300万美元至1000万美元的，注册资本应不低于投资总额的二分之一。 (2)中方以土地使用权出资、外方以技术出资均未经评估机构评估，因中外合资经营企业法规定以土地使用权、实物、技术出资必须经评估机构评估。 (3)中方不得撤回100万美元出资。因中外合资经营企业法规定，合资经营各

4、方在企业经营期间不得抽回出资。 (4)中方拒不同意美方向日方转让出资违反法律规定。因依据中外合资经营企业法规定，合营各方可相互转让出资，也可对外转让，对外转让时，在同等条件下，合营另一方享有优先受让权。中方如不同意美方转让，可以出资购买，如不购买，则不得阻挠美方转让出资给日方。 6. 下列各项中，不属于贷款人的义务的是( )。A.公布所经营的贷款的种类、期限和利率，并向贷款人提供咨询B.公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件C.审议并批准借款人的借款申请，并及时给予答复D.对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密参考答案：C7. 储蓄存款的原则有( )。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.

5、为储户保密参考答案：ABCD8. 我国人民币的发行原则有( )。A.经济发行的原则B.计划发行的原则C.分散发行的原则D.发行贮备的原则参考答案：AB9. 根据支取方式的不同，存款分为单位存款和个人储蓄存款。( )A.正确B.错误参考答案：B10. 中国人民银行作为我国大陆的中央银行，可以采用的货币政策工具包括( )。A.存款准备金B.中央银行基准利率C.再贴现D.向商业银行提供贷款参考答案：ABCD11. 一汇票出票人为甲，收款人为乙，承兑人为丙银行，经过若干次背书，现持票人为丁。丁向丙银行提示付款时丙银行发现面额原为50万元，现变为350万元，从而拒绝付款。关于此事，以下说法中正确的是(

6、)。A.票据金额被篡改，票据无效B.丙银行只须承担支付50万元的票据责任C.如果丁系善意取得，且支付了相应对价，丁对丙和一切前手有权主张350万元D.丁只能向直接前手主张票据权利参考答案：B12. 原告陈X(1991年4月18日出生)系某市岳江区第一小学二年级学生.由于在参加学校组织的春游活动中原告陈X(1991年4月18日出生)系某市岳江区第一小学二年级学生.由于在参加学校组织的春游活动中被和平动物园的大狗熊咬伤而向岳扛区人民法院提起诉讼，要求被告和平动物园和岳江区第一小学共同赔偿医疗、营养、护理、就医交通住宿、误工损失、伤残及精神损失等费用，共计680800元。案件事实是：1998年4月1

7、4日，岳江区第一小学二年级组织学生去和平动物园游览，在参观时，原告与另两位同学脱离学校队伍单独去看大狗熊，由于公园工作人员的疏忽，没有将狗熊圈外层的大铁门关住，原告与另两位同学进入大铁门内，而第二层门的铁栅又年久失修、锈蚀且有一大缺口，结果，在原告等要离开时，原告被大狗熊从缺口处伸出的爪子抓住。在同学、老师丑闻讯赶来的公园工作人员的努力下，才将原告从熊掌下挣脱出来。当时，原告左小腿肌肉被熊爪撕裂，血肉模糊，且由于失血过多而休克，被工作人员及老师送到中心医院，当时，动物园工作人员拿出1000元作医药费，后学校又送去3000元医疗费。原告经法医鉴定结论：陈X所受上述损伤，属重伤，左下肢部分功能障碍

8、。事故发生时，熊圈周围没有工作人员，也没有任何提示性警告。而岳讧区第一小学在组织游园活动之前，曾作过安全教育活动，由二年级教师(共6人)带领151名学生前去游览。 本案在法庭审理过程中，原告认为二被告均有过错;动物园认为狗熊咬人主要是原告和被告岳江区第一小学的过错造成的;岳江区第一小学则认为自己没有任何责任。请回答：(1)结合民事诉讼中证明责任的理论，分析一下在本案中证明责任应该如何承担?依据和理由是什么?(2)本案中的证明对象有哪些? (提示：最高人民法院关于贯彻执行(中华人民共和国民法通则)若干问题的意见(试行)第一百六十条规定;“在幼儿园、学校生活、学习的无民事行为能力人或者在精神病院治

9、疗的精神病人，受到伤害或者给他人造成损害，单位有过错的，可以责令这些单位适当给予赔偿。”)答案：(1)最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定第二条规定，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明.没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。第四条规定，饲养动物致人损害的侵权诉讼，由动物饲养人或者管理人就受害人有过错或者第三人有过错承担举证责任.(此处从法律或学理角度分析均可)原告起诉要求被告岳扛区第一小学和动物园共同赔偿损失，应对自己提出的诉讼请求所依据的事实承担证明责任。没有证据或者证据不足的，原告承担不

10、利后果。被告动物园主张原告陈X被饲养狗熊咬伤主要是原告和岳江区第一小学的过错造成的，对此应实行证明责任倒置，即由被告动物园对原告陈X有过错和岳扛区第一小学有过错承担举证责任。没有证据或者证据不足的，被告动物园承担不利后果。被告岳江区第一小学否认原告的诉讼请求和被告动物园认为自己有过错的主张，应就反驳对方诉讼请求和主张所依据的事实承担证明责任。没有证据或者证据不足的，承担不利后果。(2)本菜中的证明对象有： 原告陈X是未成年人，系某市岳江区第一小学二年级学生。岳江区第一小学二年级组织学生去和平动物园游览。原告陈X擅自选入狗熊圈内。原告陈X被动物园饲养的狗熊咬伤。原告陈X受伤的状况、后果。被告岳江

11、区第一小学是否尽到监管职责。被告动物园管理中是否存在严重的疏漏。13. 下列应当列人大气污染防治重点城市的有( )。A直辖市B省会城市C沿海开放城市D重点旅游城下列应当列人大气污染防治重点城市的有( )。A直辖市B省会城市C沿海开放城市D重点旅游城市msg:,data:,voicepath:14. 扰乱法庭秩序罪在客观方面表现为下列何种情形?( ) A聚众哄闹法庭，严重扰乱法庭秩序的 B聚众冲击法庭，扰乱法庭秩序罪在客观方面表现为下列何种情形?()A聚众哄闹法庭，严重扰乱法庭秩序的B聚众冲击法庭，严重扰乱法庭秩序的C殴打司法工作人员，严重扰乱法庭秩序的D聚众围攻法院的ABC根据刑法第309条规

12、定，本罪客观方面表现为聚众哄闹、冲击法庭，或者殴打司法工作人员，严重扰乱法庭秩序的行为。聚众围攻法院，不是直接针对法庭的秩序，故选项D应排除。15. 下列财产中可作为信托财产使用的是( )A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权参考答案：D16. 金融业务实践中，存款合同表现在( )。A.存单B.进账单C.对账单D.存款合同参考答案：ABCD17. 汽车金融公司董事长、总经理及副总经理、董事和财务总监等的任职资格应当报经( )审查核准。A.中国人民银行B.财政部C.中国银监会D.国务院参考答案：C18. 以下叙述不正确的是( )A、保险是一种经济保障制度B、保险是一种具有经济补偿性质的

13、法律制度C、是一种双务有偿的合同关系D、保险具有强制性参考答案：D19. 属于我国全国股份制商业银行的有( )。A.中国银行B.兴业银行C.中国建设银行D.民生银行参考答案：BD20. 证券经营机构根据其开展业务的状况，可分为三种类型，即证券承销商、证券经纪商和证券自营商。( )A.正确B.错误参考答案：A21. 保险代理人、保险经纪人应当有自己的经营场所，设立专门账簿记载保险代理业务或者经纪业务的收支情况，_。保险代理人、保险经纪人应当有自己的经营场所，设立专门账簿记载保险代理业务或者经纪业务的收支情况，_。A并接受保险公司的监督B并接受保险监督管理机构的监督C并接受保险行业协会的监督B22

14、. 属于存款支取规则的有( )。A.一般支取规则B.挂失规则C.提前支取规则D.大额现金支取规则参考答案：ACD23. 除保险法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除的表述正确的是( )A、投保人可以解除合同B、保险人可以解除合同C、投保人可以不解除合同D、保险人不可以解除合同参考答案：AD24. 关于醉驾入刑这一问题，下列哪一种状况体现了工具理性的特点?A、趋利避害B、根据公平正义C、考虑关于醉驾入刑这一问题，下列哪一种状况体现了工具理性的特点?A、趋利避害B、根据公平正义C、考虑他人面子D、对个体生命和自由的尊重参考答案：A25. 依照公司法的规定，以下各项哪些应

15、受公司章程的约束?( ) A公司的股东 B公司的监事 C公司的全体员工依照公司法的规定，以下各项哪些应受公司章程的约束?()A公司的股东B公司的监事C公司的全体员工D公司本身ABD26. 经纪类证券公司的业务范围包括( )A、证券的代理买卖B、代理证券的还本付息、分红派息C、证券代保管、鉴证D、代理登记开户参考答案：ABCD27. 下列各项中不属于黄金经营业务范围的是( )。A.黄金制品B.含黄金矿产C.含黄金“三废”D.含黄金化工产品参考答案：B28. 关于保险合同的解除，说法正确的是( )。A.除法律另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后保险人可以解除合同B.保险合同不得约定投保人

16、不可以解除合同C.投保人违反告知义务属于法定解除情形D.保险合同的解除分为推定解除和法定解除参考答案：C29. 我国建立了三家政策性银行，不包括( )。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国建设银行参考答案：D30. 静态的存款指的是留存在金融机构存款账户上，属客户所有，并随时或按约定还本付息的货币资金。( )A.正确B.错误参考答案：A31. 在行为能力方面，世界各国一般均把本国公民划分为以下哪几种?( )A完全行为能力人B一般行为能在行为能力方面，世界各国一般均把本国公民划分为以下哪几种?( )A完全行为能力人B一般行为能力人C限制行为能力人D无行为能力人正确答案：

17、ACD行为能力是指权利主体能够通过自己的行为取得权利和承担义务的能力。行为能力必须以权利能力为前提，无权利能力就谈不上行为能力。但是，对自然人来讲，有权利能力不一定有行为能力。作为权利主体必须有意志自由，这不仅意味着主体能够以自己的名义独立地参加到法律关系中，而且意味着主体能够理解自己的行为，并通过自己有意识的行为独立实现主体权利和法律义务。在各国的法律中对自然人的行为能力都有年龄方面和健康状况方面的限制，因此分为完全行为能力人、限制行为能力人和无行为能力人三种。答案选A、C、D。32. 仲裁协议的概念和内容是什么?在什么条件下仲裁协议无效?仲裁协议的概念和内容是什么?在什么条件下仲裁协议无效

18、?仲裁协议是指各方当事人自愿将他们之间已经发生的争议或可能发生的争议，提交仲裁解决的书面约定。仲裁协议必须采取书面形式，包括合同中订立的仲裁条款和以其他书面方式在经济纠纷发生前或者经济纠纷发生后达成的请求仲裁的协议。 仲裁协议的内容应该是：请求仲裁的意思表示；仲裁事项；选定的仲裁委员会。 有下列情形之一的，仲裁协议无效： 第一，约定的仲裁事项超出法律规定的仲裁范围的； 第二，无民事行为能力人或者限制民事行为能力人订立的仲裁协议； 第三，一方采取胁迫手段，迫使对方订立仲裁协议的。 33. 下列各项中不属于财产保险的是( )A、货物运输保险B、工程保险C、责任保险D、生存保险参考答案：D34. 金

19、融资产管理公司，是指经国务院批准设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。( )A.正确B.错误参考答案：A35. 某人将汇票无偿背书转让给他人，但同时记载不担保该汇票获得付款。根据我国票据法( )A、此记载有效，后手不能向该背书人追索B、此记载无效，后手对该背书人享有追索权C、无偿转让票据的，背书人无担保后手汇票权利实现的义务D、这是附条件背书，背书无效参考答案：B36. 某人拾得一现金支票，持伪造身份证向银行提示付款成功。关于银行的责任，正确的说法是( )A、银行对真正权利人的付款义务是绝对责任，不可免除B、银行必须对提示付款人身份的真

20、实性作实质审查，否则不能免除其向真正权利人的票据责任C、银行对提示付款人身份的真实性进行附带审查，可以免除其向真正权利人的票据责任D、银行应要求持票人出具证据证明其票据取得的原因合法，否则银行不能免除票据责任参考答案：C37. 所谓外汇汇率是一国货币同他国货币之间的兑换比率，也就是一国货币单位用另一国货币单位表示的价格，故而又称汇价。( )A.正确B.错误参考答案：A38. 第二审人民法院进行调解( )。 A既可以由合议庭主持，也可以由审判员一人主持 B只能由审判员一人主持 C第二审人民法院进行调解()。A既可以由合议庭主持，也可以由审判员一人主持B只能由审判员一人主持C只能由合议庭主持D只能

21、由审判长主持A39. 用人单位与劳动者在用工前订立劳动合同的，劳动关系开始建立的时间是( )A.订立合同之日B.用工之日C.双方约定之日D.合同约定之日参考答案：B40. 下列各项中属于非金钱信托的有( )。A.动产信托B.不动产信托C.金钱债权信托D.知识产权信托参考答案：ABCD41. 宪法是我国的根本大法，是制定税法的根本依据，而制定税制又是对税法的必要解释和补充。( )宪法是我国的根本大法，是制定税法的根本依据，而制定税制又是对税法的必要解释和补充。()正确42. 我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是( )A、金融信托投资机构管理暂行规定B、中华人民共和国证券法C、中华

22、人民共和国信托法D、金融信托投资公司委托贷款业务规定参考答案：C43. 属于票据法上对物的抗辩事由的有( )。A.票据债务人欠缺票据行为能力B.票据金额大小写不一致C.票据背书不连续D.票据未到期参考答案：ABCD44. 所谓套汇，是指境内机构或个人，采取各种方式私自向第二者或第三者用人民币或物资换取外汇或外汇收益，套取国家外汇。( )A.正确B.错误参考答案：A45. 吕某去世后，其妻李某向法院提起诉讼，要求继承丈夫的遗产，法院在审理此案时对李某是否与生前的吕某存在有效吕某去世后，其妻李某向法院提起诉讼，要求继承丈夫的遗产，法院在审理此案时对李某是否与生前的吕某存在有效的婚姻关系进行审查，该

23、问题属于下列哪个选项?()A法律适用B识别C先决问题D公共秩序保留C先决问题，又称“附随问题”，是国际私法上“主要问题”的对称。法院在处理国际民商事案件时，有时在解决主要问题时，必须首先解决附属性或从属性问题，即涉及如何确定先决问题的准据法问题。本案中，判断吕某与李某的婚姻关系是否有效存在，是解决李某对吕某的财产是否有权继承时，必须首先解决的附属性或从属性问题。因此，该问题属于先决问题。46. 对于国家领土的组成部分，根据国际法，下列哪些是不应被包括在一国领土之内的?( ) A陆地领土 B军舰等浮对于国家领土的组成部分，根据国际法，下列哪些是不应被包括在一国领土之内的?()A陆地领土B军舰等浮

24、动领土C驻外使领馆馆舍D领水下的底土BC47. 下列关于税收强制执行措施的表述中，正确的是( )。(2009年新制度)A税收强制执行措施不适用于下列关于税收强制执行措施的表述中，正确的是( )。(2009年新制度)A税收强制执行措施不适用于扣缴义务人B作为家庭唯一代步工具的轿车，不在税收强制执行的范围之内C税务机关采取强制执行措施时，可对纳税人未缴纳的滞纳金同时强制执行D税务机关可对未按期缴纳工薪收入个人所得税的个人实施税收强制执行措施正确答案：C个人及其所扶养家属维持生活必需的住房和用品，不在税收强制执行的范围之内。生活必需的住房和用品不包括机动车辆，所以作为家庭使用的轿车，也在强制执行的范

25、围内。B不正确；强制执行措施适用范围仅限于未按照规定的期限缴纳或者解缴税款，经责令限期缴纳，逾期仍未缴纳的从事生产、经营的纳税人，还包括扣缴义务人、纳税担保人。AD不正确。48. 违反人民币图样的法律规定的行为包括( )。A.印制代币票券B.使用人民币制作商品C.使用人民币作为祭拜物品D.使用人民币装饰工艺品参考答案：BCD49. 认定融资租赁合同为无效的情形有( )A、出租人不具有从事融资租赁经营范围的B、承租人与供货人恶意串通，骗取出租人资金C、以融资租赁合同形式规避国家有关法律法规的D、融资租赁合同所涉及的项目应当报经有关部门批准而未经批参考答案：ABCD50. 票面残缺不超过1/5的人民币( )A、可全额兑换B、可兑换4/5C、可半数兑换D、不予兑换参考答案：A