2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷含答案197

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1、2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷含答案1. 单选题 下列关于场外市场的定义，说法正确的是( )。A 主要为一对一的交易B 以标准化的、私募类型产品为主C 不可以采取电子交易的方式D 柜台市场与场外市场是不同的市场答案 A解析 场外市场主要是一对一交易，以非标准化的、私募类型产品为主，场内市场和场外市场可以采取电子交易的方式。2. 单选题 发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（ ）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 C解析 考查金融债券发行的担保要求。发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不3年的，

2、应由具有担保能力的担保人提供担保。商业银行发行金融债券没有强制性担保要求。3. 单选题 下列股份变动中，一般情况下，有可能导致股价下降的是（ ）。增发和定向增发配股资本公积转增股本可转换债券转换为股票股份回购A B C D 答案 B解析 资本公积转增股本后，唯一的变化是发行在外的股份数量增加了、股份回购减少供给增加需求，向市场传达积极信息，通常会导致股价上涨；可转换债券由于具有稀释效应，有可能导致股价下跌、配股和增发根据增发价格、公司运营情况等因素的情况，既可能导致股票下降，又可能导致股票上涨。4. 单选题 交易所按照（ ）的原则，从满足规定的证券范围内选取和确定融资融券标的证券的名单，并向市

3、场公布。从严到宽从少到多逐步扩大逐步细化A B C D 答案 A解析 本题考查交易所确定标的证券的原则。交易所按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，从满足上述规定的证券范围内选取和确定标的证券的名单，并向市场公布。见教材第三章第七节。5. 单选题 超过批准数额发行企业债券的，责令退还超额发行部分或者核减相当于超额发行金额的贷款额度，处以相当于超额发行部分（ ）以下的罚款。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 A解析 考查违反债券发行与承销有关规定的法律责任。超过批准数额发行企业债券的，责令退还超额发行部分或者核减相当于超额发行金额的贷款额度，处以相当于超额发行部分5%以下的罚款。6.

4、单选题 根据证券公司融资融券业务管理办法，证券发行人的权利，是指（ ）。请求召开证券持有人会议参加证券持有人会议提案、表决配售股份的认购A B C D 答案 D解析 本题考查证券发行人的权利，还包括请求分配投资收益等。对证券发行人权利的行使根据证券公司融资融券业务管理办法，证券发行人的权利，是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。见教材第三章第七节。7. 单选题 单一司法辖域内的金融市场是（ ）。A 交易所市场B 场外交易市场C 国际金融市场D 国内金融市场答案 D解析 本题主要考查国内金融市场的概念。国内金融市场，

5、是指单一司法辖域内的金融市场，也可以进一步分为全国性金融市场和地区性金融市场。8. 单选题 有限合伙人的出资方式有（ ）。.实物.劳务.知识产权.土地使用权A 、B 、C 、D 、答案 D解析 有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资。有限合伙人不得以劳务出资。9. 单选题 单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（ ）的罚款。证券监督管理机构工作人员进行内幕交易的，从重处罚。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上60万元以下C 违法所得1倍以上5倍以下D 3万元以上30万元以下答案 D解析 本题考查证券法。根据证券法

6、第二百零二条规定，单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。证券监督管理机构工作人员进行内幕交易的，从重处罚。见教材第一章第四节。10. 单选题 依据公司法，按照公司章程规定，有权对公司对外担保进行决议的是（ ）。.股东会或股东大会.董事会.董事长.总经理A 、B 、C 、D 、答案 A解析 公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议。11. 单选题 金融期权的主要风险指标Rho=（）。A 期权价格变化期权标的证券变化B 期权标的证券变化期权价格变化C 期权价格变化无风险利率变化

7、D 无风险利率变化期权价格变化答案 C解析 考查金融期权的主要风险指标。Rho值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。Rho=期权价格的变化无风险利率的变化。12. 单选题 注册会计师申请证券许可证应当不超过（ ）周岁。A 65B 60C 55D 50答案 B解析 注册会计师申请证券许可证应当不超过60周岁。13. 单选题 下列关于证券经纪业务的说法中，错误的是（ ）。A 证券经纪业务，是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动B 证券经纪商，是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人C 证券经纪商接受客户委托，可以根据自己的判断来进行证券买卖D 证券经

8、纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系答案 C解析 本题考查证券经纪业务相关概念的理解。按照相关规定，证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行买卖，C选项错误。14. 单选题 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（ ），行使公司章程规定的职权。.薪酬与提名委员会.审计委员会.风险控制委员会.风险规避委员会A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定

9、的职权。15. 单选题 不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为（ ）。A 利率的期限结构B 利率的结构期限C 利率的风险结构D 利率的机构风险答案 C解析 考查利率的风险结构与期限结构的定义。不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不相同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为利率的风险结构。16. 单选题 A借给B.100元，约定以10%的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（ ）元。A 100B 110C 150D 161.05答案 D解析 本题主要

10、考查复利计息的计算方式。5年后A收到100（1+10%）5=161.05元。见教材第四章第四节。17. 单选题 下列不能作为有限责任公司股东出资的资产的是（ ）。A 知识产权B 土地使用权C 货币D 特许经营权答案 D解析 根据中华人民共和国公司法第二十七条的规定，股东既可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。18. 单选题 下面关于风险的相关描述，说法正确的是( )。交易对手风险是一种信用风险交易对手风险是指交易对手未能履行合同约定义务完成交易而导致另一方发生损失的可能性流动性风险分

11、为融资流动性风险和资产流动性风险市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等A B C D 答案 D解析 考查风险的相关描述。根据信用风险事件的不同类型，信用风险可以分为违约风险、交易对手风险与信用转移风险等。19. 单选题 下列选项中，属于基金合同当事人的是（ ）。基金监管者基金托管人基金管理人基金份额持有人A 、B 、C 、D 、答案 C解析 本题考查合同当事人概念。合同当事人包括基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。20. 单选题 （）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。A 中国证券业协会B 证券服务机构C 证券交易所D

12、 中国证监会答案 C解析 证券法规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人21. 单选题 在投资者准入方面，针对创新创业型中小企业风险较高的特征，全国中小企业股份转让系统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准；对自然人投资者从（ ）等方面设置准入要求。财务状况投资资质投资经验专业知识A B C D 答案 B解析 本题考查业务规则在投资者准入方面对自然人投资者的要求。投资者准入方面针对创新创业型中小企业风险较高的特征，全国股份转让系统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准；对自然人投资者从财务状况、投资经验、专业

13、知识三个维度设置准入要求。见教材第三章第八节。22. 单选题 债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，债券按付息方式分类，可以分为（ ）。A 政府债券、金融债券和公司债券B 零息债券、附息债券和息票累积债券C 实物债券、凭证式债券和记账式债券D 短期债券、中期债券和长期债券答案 B解析 考查债券的分类。债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。23. 单选题 （ ）

14、需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。A 信贷融资B 直接融资C 间接融资D 境外融资答案 C解析 在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。24. 单选题 私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括（ ）。基金合同基金招募说明书基金的投资情况基金的资产负债情况A B C D 答案 D解析 考查关于私募基金信息披露的文件内容。私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括基金合同；招募说明书等宣传推介文件；基金销售协议中的主要权利义务条款（如有）；基金

15、的投资情况；基金的资产负债情况；基金的投资收益分配情况；基金承担的费用和业绩报酬安排；可能存在的利益冲突；涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁；中国证监会以及中国证券投资基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。25. 单选题 在因虚假陈述引发的民事赔偿案件中，投资人（）的，应当认定虚假陈述与损害结果之间存在因果的关系。.所投资的是与虚假陈述直接关联的证券.明知虚假陈述存在而进行投资.在虚假陈述实施日及以后，至揭露日或者更正日之前买入该证券.恶意投资、操纵证券价格A 、B 、C 、D 、答案 A解析 根据最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的

16、若干规定第18条，投资人具有以下情形的，人民法院应当认定虚假陈述与损害结果之间存在因果关系：投资人所投资的是与虚假陈述直接关联的证券；投资人在虚假陈述实施日及以后，至揭露日或者更正日之前买入该证券；投资人在虚假陈述揭露日或者更正日及以后，因卖出该证券发生亏损，或者因持续持有该证券而产生亏损。故选A。26. 单选题 关于擅自改变公开发行证券募集资金用途的认定，下列选项正确的有（ ）。A 公司对于公开发行债券所募集的资金，必须用于核准的用途；公开发行股票所募集的资金，则可以用于公司生产经营活动B 公司改变招股说明书所列资金用途的，必须经过股东大会做出决议C 公司发行债券募集的资金，可以用于弥补亏损

17、和非生产性支出D 发行公司债券筹集的资金，用于非核准用途的，可以再次发行公司债券答案 B解析 选项A，公司对于公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书所列资金用途。改变招股说明书所列资金用途的，必须经过股东大会做出决议。选项C、D，公开发行债券所募集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。违反该规定，不得再次发行公司债券。27. 单选题 期货交易所向会员收取的保证金，属于（ ）所有。A 会员B 期货交易所C 期货交易公司D 中国期货业协会答案 A解析 期货交易所向会员收取的保证金，属于会员所有，除用于会员的交易结算外，严禁挪作他用。28. 单选题 下列说法正确的是（ ）

18、。集合计划资产独立于证券公司、资产托管机构和份额登记机构的自有资产证券公司、资产托管机构和份额登记机构不得将集合计划资产归入其自由资产证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算是，集合计划资产不属于其破产财产或者清算财产证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额，并可以根据风险收益特征划分为不同种类A B C D 答案 B解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。以上说法均正确。见教材第三章第六节。29. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定，公司因欺诈发行股票、债券，哪一选项中的情形应予立案追溯（ ）。利用募集的资金从事公司活动

19、的发行数额达到300万元的转移或者隐瞒所募集资金的伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定。欺诈发行股票、证券案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。30. 单选题 证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的

20、开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。发生重大事项的，证券公司应当在（ ）个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。A 7B 10C 14D 2答案 D解析 本题考查私募基金投资运作中的信息报送。证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。发生重大事项的，证券公司应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。见教材第三章第九节。31. 单选题 银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（ ）。A 在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户B 在证券交易所开立债

21、券托管账户C 向中央国债登记结算有限责任公司提供一个自营账户作为托管账户D 向证券交易所提供一个自营账户作为托管账户答案 A解析 银行间债券市场发行圉债的分销时，分销认购人的条件。分销认购人应是全国银行间债券市场参与者，并已在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户。选A。在交易所市场发行国债的分销时，承销商需要在分得包销的国债后，向证券交易所提供一个自营账户作为托管账户。32. 单选题 集合竞价确定成交价的原则有（ ）。可实现最大成交量的价格高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格可实现成交价格的最低价格A B C D 答案

22、 A解析 本题主要考查集合竞价确定成交价的原则的内容。集合竟价确定成交价的原则为：第一，可实现最大成交量的价格。第二，高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全都成交的价格。第三，与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。33. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法的规定，参加从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在（ ）不得参加资格考试。A 6个月内B 1年内C 2年内D 5年内答案 C解析 考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任，参加从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在两年内不得参加资格考试。34. 单选题 合格投资者应在每个会计年度结束后（ ）

23、个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。A 2B 3C 4D 6答案 C解析 考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，合格投资者应在每个会计年度结束后4个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。35. 单选题 证券投资顾问执业行为准则包括（ ）。证券投资顾问不得为公司及其关联方的利益损害客户利益证券投资顾问应当根据了解的客户情况没在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务，并提示潜在的投资的投资风险提供投资建议应具有合理依据不得参与媒体证券节目A B C D

24、答案 A解析 考查证券投资顾问执业行为准则的具体要求，应该为规范参与媒体证券节目。36. 单选题 将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的( )功能。A 资金融通B 价格发现C 风险管理D 提供流动性答案 C解析 金融市场的一个重要功能就是通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。同时，金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。这就是风险管理功能。37. 单选题 A公司是由甲出资20万元、乙出资50万元、丙出资30万元、丁出资80万元共同设立的有限责任公司。丁申请A公司为其银行贷款作担保，为此A公司召开股东会，

25、甲、乙、丙、丁均出席会议，乙明确表示不同意。根据公司法的规定，下列关于会议决议的表述中，正确的是（ ）。A 该决议必须经甲、乙、丙、丁四个股东全部通过，因乙不同意而不能通过B 该决议必须经甲、乙、丙三个股东全部通过，因乙不同意而不能通过C 该决议必须经全体股东所持表决权的过半数通过，因甲、丙、丁所持表决权占72.2%，因此通过D 该决议必须经甲、乙、丙股东所持表决权的过半数通过，因甲、丙所持表决权仅占50%，因此不通过答案 D解析 公司为公司股东或实际控制人提供担保的，须经出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过。38. 单选题 下列关于证券公司柜台市场发行、销售与转让的私募产品的结算管理的说

26、法中，有误的是（ ）。A 收付双方的结算账户都是同一证券公司第三方存管账户的，证券公司可以根据结算需要在收付双方资金账户之间进行资金划转B 收付双方的结算账户均不是第三方存管账户的，开展结算业务的机构可以通过报价系统或者中国证监会认可的其他机构为收付双方办理资金结算业务C 付款方或收款方的结算账户是证券公司第三方存管账户、对结算账户不是该证券公司第三方存管账户的，证券公司应当在将柜台市场客户资金专用存款账户作为过渡账户，进行客户交易结算资金专用存款账户与对方结算账户资金划付D 证券公司与其第三方存管客户发生交易的，证券公司应当在将柜台市场客户资金专用存款账户作为过渡账户，进行客户交易结算资金专

27、用存款账户与对方结算账户资金划付答案 D解析 本题考查柜台市场私募产品的结算管理。证券公司与其第三方存管客户发生交易的，应当通过参与柜台市场的自由资金专用存款账户与柜台市场客户资金专用存款账户进行资金结算，相关资金划转应当符合客户交易结算资金存管的规定。39. 单选题 利率期限结构理论是基于（ ）建立起来的。市场预期理论流动性偏好理论市场分割理论理性预期理论A B C D 答案 A解析 考查利率期限结构的理论。利率期限结构理论就是基于这三种因素分别建立起来的：（1）市场预期理论。（2）流动性偏好理论。（3）市场分割理论。40. 单选题 证券公司办理定向资产管理业务时，（）。.客户的资金净值不得

28、低于人民币100万元.证券公司可以接受自然人筹集的他人资金.证券公司可以接受能够提供合法募集资金证明文件的、依法成立的其他组织所筹集的资金.委托资产可以是客户合法持有的短期融资券A 、B 、C 、D 、答案 B解析 证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。故项正确。根据证券公司定向资产管理业务实施细则第15条，客户委托资产可以是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。自然人不得用筹集的他人资金参与定向资产管理业务。法人或者依法成立的其他组织用筹集的资

29、金参与定向资产管理业务的，应当向证券公司提供合法筹集资金证明文件；未提供证明文件的，证券公司不得为其办理定向资产管理业务。故项错误，、项正确。故选B。41. 单选题 根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是( )。A 普通型保险B 健康保险C 分红型保险D 投资连结型保险答案 D解析 人身保险公司基础类业务包括普通型保险（人寿保险和年金保险）、健康保险、意外伤害保险、分红型保险、万能型保险；扩展类业务包括投资连结型保险和变额年金。42. 单选题 下列关于机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者

30、不按规定履行报告义务的，处罚错误的是（ ）。A 由证券协会责令改正B 拒不改正的，由中国证监会对其机构给予纪律处分C 拒不改正的，由证券业协会对其直接责任人员给予纪律处分D 情节严重的，由中国证监会单处或并处警告、3万元以下罚款答案 B解析 根据证券业从业人员资格管理办法第22条的规定，机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由协会责令改正；拒不改正的，由协会对机构及其直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。43. 单选题 下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随买随卖、哪买哪卖、

31、转托不限”的是（ ）。A 上海证券交易所B 深圳证券交易所C 纽约证券交易所D 香港证券交易所答案 B解析 本题主要考查对深交所托管制度的了解。深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。深圳证券市场投资者的证券托管是自动实现的，投资者在哪家证券营业部买人证券，这些证券就自动托管在哪家证券营业部。44. 单选题 下列全球金融体系的参与者中属于金融公司的是( )。存款吸收机构为住户服务的非营利机构中央银行其他金融公司A B C D 答案 D解析 金融公司：包括存款吸收机构、中央银行和其他金融公司。1）存款吸收机构，包括商业银行和其他存款吸收机构。商业银行通常

32、吸收存款，在支付系统中处于核心地位。其他存款吸收机构，包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。2）中央银行是国家金融机构，其业务主要包括发行货币、管理外汇储备以及向存款吸收机构提供信贷。3）其他金融公司包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。45. 单选题 投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，（ ）除外。股票基金债券基金货币基金中国证监会规定的其他品种除外A B C D 答案 D解析 考查开放式基金赎回费用的缴纳。投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，货币市场基

33、金及中国证监会规定的其他品种除外。见教材第六章第三节。46. 单选题 下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是（ ）。A 固定利率债券不确定性大B 浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险C 可调利率债券对利率进行不定期的调整D 可调利率的调整间隔只有6个月和1年答案 B解析 考查债券按利率是否固定分类。债券按利率是否同定分类，可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。固定利率债券是指在发行时规定了整个偿还期内利率不变的债券，其投资成本和投资收益可以事先预汁，不确定性较小。浮动利率债券是指发行时规定债券随市场利率定期浮动的债券，由于与市场利率挂钩，市场利率又考虑了通货膨胀的影响，浮动利率

34、债券可以较好地抵御通货膨胀风险。可调利率债券在债券存续期内允许根据一些事先选定的参考利率指数的变化，对利率进行定期调整的债券，调整间隔往往事先预定，包括1个月、6个月、1年、2年、3年或5年。47. 单选题 一个国家或地区的经济对于股票价格的影响是（ ）。经济运行态势良好时，股票价格上升经济运行态势较差时，股票价格上升经济运行态势良好时，股票价格下降经济运行态势较差时，股票价格下降A B C D 答案 C解析 宏观经济走向和相关政策是影响股票投资价值的重要因素。宏观经济走向包括经济周期、通货变动以及国际经济形势等因素。国家的货币政策、财政政策、收入分配政策和对证券市场的监管政策等都会对股票的投

35、资价值产生影响。48. 单选题 政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的（ ）。A 促进储蓄一投资转化B 优化资源配置C 反映经济状态D 宏观调控答案 D解析 本题主要考查金融市场的重要性：宏观调控。政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业

36、、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。49. 单选题 除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（ ）。银行存款购买国债中央银行债券中央级金融机构发行的金融债券A B C D 答案 D解析 考查证券投资者保护基金资金的运用。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券（包括中央银行票据）和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。见教材第三章第四节。50. 单选题 我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（ ）。合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇入本金汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的

37、可兑换货币合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出口头解释已批准额度和实际汇入金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入A B C D 答案 D解析 考查合格境外机构投资者。合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出书面解释。51. 单选题 个人收入、国内生产总值等属于经济指标分类中的（ ）。A 先行性指标B 同步性指标C 滞后性指标D 技术性指标答案 B解析 本题主要考查同步性指标。同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。见教材第四章第四节。52. 单选题 因违法行为或者违纪行为被撤销资

38、格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾（ ），不得担任证券交易所的负责人。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 D解析 本题考查证券交易所的组织架构。因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾5年，不得担任证券交易所的负责人。53. 单选题 按照证券发行市场保荐业务管理办法的规定，保荐机构、保荐业务负责人或者内核负责人在1个自然年度内被采取监管措施累计（ ）次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐机构资格

39、3个月，责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人。A 3B 4C 5D 6答案 C解析 本题考查保荐代表人违反有关规定的法律责任或被采取的监管措施。保荐机构、保荐业务负责人或者内核负责人在1个自然年度内被采取证券发行上市保荐业务管理办法第六十二条规定监管措施累计5次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐机构资格3个月，责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人。54. 单选题 下列说法中正确的是（ ）。金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资其他资产管理产品（公募证券投资基金除

40、外）金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构委托机构应当对受托机构开展尽职调查，实行名单制管理，明确规定受托机构的准入标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任A B C D 答案 D解析 本题考查金融机构资产管理业务的相关规范。55. 单选题 财政政策对股票价格造成影响的途径包括（ ）。中央银行采取紧缩性货币政策，促使股价下跌扩大财政赤字，增加财政支出，刺激经济发

41、展调节税率，影响企业利润和股息干预资本市场各类交易适用的税率A B C D 答案 B解析 本题主要考查财政政策对股票价格的影响，属于货币政策的影响。财政政策对股票价格的影响有四个方面：其一，通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展。其二，通过调节税率影响企业利润和股息。其三，干预资本市场各类交易适用的税率，例如利息税、资本利得税、印花税等，直接影响市场交易和价格。其四，国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格。见教材第四章第四节。56. 单选题 根据业务规则等规定，主办券商在全国股份转让系统从事推荐业务，应当具有的资格是（ ）。A 应当具有证券承

42、销与保荐业务资格B 应当具有证券经纪业务资格C 应当具有证券自营业务资格D 应当具有代理销售业务资格答案 A解析 证券公司申请在全国股份转让系统从事推荐业务应具备下列条件：具备证券承销与保荐业务资格；设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员；建立尽职调查制度、工作底稿制度、内核工作制度、持续督导制度及其他推荐业务管理制度；全国股份转让系统公司规定的其他条件。证券公司的子公司具备证券承销与保荐业务资格的，证券公司可以申请从事推荐业务，但不得与子公司同时在全国股份转让系统从事推荐业务。57. 单选题 私募基金管理人提供的登记申请材料完备的，中国证券投资基金业协会应当自收齐登记材料之日起（ ）个工作日

43、内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。A 10B 15C 20D 30答案 C解析 本题考查非公开募集资金管理人的登记。私募基金管理人提供的登记申请材料完备的，中国证券投资基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。58. 单选题 按照期货交易管理条例规定，交割是指合约到期时，按照期货交易所的规则和程序，交易双方通过该合约所载标的物（ ）的转移，了结到期未平仓合约的过程。A 使用权B 用益物权C 所有权D 质权答案 C解析 本题考查期货交易管理条例第八十一条规定，交割是指合约

44、到期时，按照期货交易所的规则和程序，交易双方通过该合约所载标的物所有权的转移，了结到期未平仓合约的过程。59. 单选题 下列（ ）股票的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产。A 有限制股票B 金股C 优先股D 超级表决权股票答案 C解析 优先股的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产。60. 单选题 下列功能属于“荐股软件”功能的有（）。.预测某证券的价格走势.建议买入某证券.建议某天买入某证.提供某证券的投资分析建议A 、B 、C 、D 、答案 C解析 关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定所称“荐股软件”，是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功

45、能的软件产品、软件工具或者终端设备：提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势；提供具体证券投资品种选择建议；提供具体证券投资品种的买卖时机建议；提供其他证券投资分析、预测或者建议。61. 单选题 证券公司经营管理的主要负责人和（ ）应当对月度报告签署确认意见。在证券公司月度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。A 首席风险官B 合规负责人C 董事长D 财务负责人答案 D解析 本题考查证券公司监督管理中信息、材料的报送的有关规定。证券公司经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。见

46、教材第一章第七节。62. 单选题 回购交易通常情况下只有（ ）A 24小时B 2天C 3天D 1周答案 A解析 回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时。63. 单选题 证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构，未按照有关规定保存有关文件和资料的，责令改正，给予警告，并处以（ ）的罚款。A 3万30万元B 4万40万元C 30万60万元D 40万60万元答案 A解析 上市公司、证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构，未按照有关规定保存有关文件和资料的，责令改正，给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。64. 单选题 按照证券业从业人员资格管理实施细则（试行），执业证

47、书的申请程序中，证券业协会对机构提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面申请表及有关证明材料，协会在收到完整申请材料后（ ）审核完毕。A 5日内B 15日内C 30日内D 45日内答案 C解析 考查从业人员申请执业证书程序的具体规定，执业证书的申请程序中，证券业协会对机构提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面申请表及有关证明材料，协会在收到完整申请材料后30日内审核完毕。65. 单选题 某股份有限公司向社会招聘经理，以下人员来应聘，具备担任经理资格的有（ ）。A 李某原为某公司经理，两年前因对该公司破产负有个人责任被免职B 张某为工商管理学硕士，有较高的管理公司的

48、能力，但因家庭原因负债180万元，过期未清偿C 王某原为个体户，因行贿判处刑罚，2年前已刑满释放D 常某原为某国家机关干部，现已退休在家答案 D解析 根据公司法第一百四十六条，有下列情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员：无民事行为能力或者限制民事行为能力；因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年；担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年；担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人

49、责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年；个人所负数额较大的债务到期未清偿。66. 单选题 （ ）的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规范，投资者适当性管理制度体系在我国基本确立。A 证券投资基金法B 证券期货投资者适当性管理办法C 创业板市场投资者适当性管理暂行规定D 证券公司监督管理条例答案 B解析 考查了证券期货投资者适当性管理办法的意义。证券期货投资者适当性管理办法的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规范，投资者适当性管理制度体系基本确立。见教材第三章第二节。67. 单选题 沪深300指数期货的合约乘数为每点人民币300元。当沪深300

50、指数期货指数点为2300点时，合约价值等于（ ）。A 69万元B 30万元C 23万元D 230万元答案 A解析 300*2300=69000068. 单选题 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（ ）。A 2000万元B 5000万元C 1亿元D 2亿元答案 D解析 本题考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。见教材第二章第二节。69. 单选题 按照刑法第一百八十一条规定，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁

51、交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处（ ）年有期徒刑或者拘役，并处或者单处（ ）万元以上10万元以下罚金。A 3；1B 5；5C 5；1D 3；5答案 C解析 刑法第一百八十一条的规定，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处5年有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万以下罚金。70. 单选题 金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。金融远期合约金融期货股权类产品的衍生工具金融互换A B C D 答案 C解析 考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、

52、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具，股权类产品的衍生工具属于金融衍生工具按照基础工具分类下的一种。71. 单选题 同时符合下列条件的法人或者其他组织是第二类专业投资者:最近1年末净资产不低于（ ）万元；最近1年末金融资产不低于万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。A 1000；1000B 2000；1000C 2000；2000D 1000；2000答案 B解析 本题考查专业投资者的范围。同时符合下列条件的法人或者其他组织：(1)最近1年末净资产不低于2 000万元；(2)最近1年末金融资产不低于1 000万元；(3)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

53、72. 单选题 ( )是全球第一大基金市场，其开放式基金资产占全球基金总资产的45%。A 美国B 德国C 日本D 卢森堡答案 A解析 考查全球证券投资基金的发展情况，美国是全球第一大基金市场。73. 单选题 证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行转融通业务监督管理试行办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于（ ）。A 20年B 10年C 5年D 3年答案 A解析 证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行转融通业务监督管理试行办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。74. 单

54、选题 证券公司监督管理条例是中国证监会等监管机构制定金融产品代销业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。证券公司监督管理条例是一部（ ）。A 行政法规B 部门规章C 其他规范性文件D 法律答案 A解析 考点：证券公司监督管理条例是中国证监会等监管机构制定金融产品代销业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据，是行政法规。75. 单选题 可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是( )。A 最终目标B 中介目标C 操作目标D 货币供应量答案 B解析 中介目标是货币政策作用过程中一个十分重要的中间环节，也是判断货币政策力度和效果的重要指示变量。76. 单选题 下列关于金融

55、期权的定义说法正确的有（ ）。期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺A B C D 答案 A解析 期权又被称为“选择权”，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。期权交易就是对这种选择权的买卖。金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，其购买者在向

56、出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。77. 单选题 询价交易方式下，报价包括（ ）。公开报价小额报价双边报价对话报价A B C D 答案 C解析 考查询价交易方式下报价方式。债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方

57、式成交。78. 单选题 （ ）是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定的股票发行监管制度A 审批制B 核准制C 注册制D 审定制答案 C解析 注册制的特点是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审査，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定。79. 单选题 国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的( )。影子银行负债管理行业互联网金融金融控股公司A B C D 答案 D解析 国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括：影子银行、资产管理行业、互联网金融、金融控股公司。负债管理行业不属于四个方面之一。80. 单选题 根据证券化产品的金融属性不同，可以分为（ ）。股权型证券化债